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比特幣投資新手指南

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比特幣
投資
2023年10月30日
閱讀時間 2 分鐘

AI 概要

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詳細概要

當前,關於比特幣及其如何引領貨幣世界新浪潮的傳說勢必人人都已有所耳聞。多年來,比特幣久經考驗,成為了獨領風騷的藍籌加密貨幣

近期,人們對比特幣的興趣日益濃厚,包括共同基金髮行人、科技巨頭和金融公司在內的機構投資方都將這一開創性数字貨幣納入投資組合中。

然而,雖然比特幣備受追捧,但要游刃有餘地遊走在比特幣和其他加密貨幣的世界中絕非易事,新手更是難以駕馭。本文將介紹關於比特幣投資的實用技巧,以及如何找到比特幣投資的最佳策略。

關鍵要點:

  • 比特幣於 2009 年問世,並逐漸發展為加密貨幣領域最具價值且值得購買和持有的穩定藍籌数字貨幣之一。

  • 投資比特幣的途徑包括:比特幣挖礦、加密貨幣交易所購買、比特幣 ETF、比特幣信託或用 PayPal 等匯款應用程序。

  • 透過 Bybit 投資比特幣的方式如下:購買比特幣,並將其作為現貨或衍生品交易對進行交易,或者質押或出借比特幣。

什麼是比特幣?

比特幣(BTC) 是全球最熱門的虛擬貨幣。2009 年,比特幣成為首款順利進入市場的加密貨幣。由於無需在主流金融管控下運行,比特幣迅速脫穎而出。

比特幣採用由區塊鏈技術提供支持的分佈式且不可更改的公共賬本來管理和追蹤所有交易,可用於促成全球範圍內的點對點 (P2P) 支付,不僅快速且費用低廉。投資者買入比特幣資產進行交易或長期持有,因此比特幣作為價值儲蓄手段的地位也有所提升。

比特幣的價格由供需關係決定。只要有網絡連接,在世界各地均可安全買賣比特幣。

比特幣投資須知

與所有加密貨幣一樣,比特幣屬於高波動性資產,是一項高風險、高收益的投資。比特幣價格瞬息萬變,無論是盈利還是虧損,數額都十分巨大。

那麼,新手適宜投資多少比特幣呢?

新手建議從小金額起步,以免投資陷入困境。先投入 5% 到 30% 的資金,其中 5% 最安全,而 30% 風險較高。隨着個人風險承受能力提高,即可加大投資金額。但是,與投資其他資產一樣,首要原則是在自己能承受的範圍內量力而行。

比特幣投資技巧

如上所述,比特幣投資難度大、風險高,並非人人都能駕馭。以下是可用在比特幣投資中的一些策略性技巧。

  1. 自學比特幣相關知識——投資比特幣之前,瞭解加密貨幣的基本原理至關重要。例如,瞭解看漲與看跌行情的區別,及其與個人投資組合的關係。加密貨幣市場瞬息萬變,適時改變策略對於資產增值至關重要。

  2. 打造多元化投資組合——新手可能會在加密貨幣領域意外遭遇連續虧損,從而備受打擊。因此,請不要孤注一擲投資比特幣。多元投資能有效降低加密貨幣投資的波動性並穩固收益。一開始最好能同時投資以太幣(ETH) 和Ripple(XRP) 等其他藍籌幣種,或不同行業或資產類別的項目。

  3. 平均成本法 (DCA) ——新手還可以考慮平均成本法策略。採用這種方式,即可定期投入固定金額的資金,而非一次性投入大筆資金。DCA 定投能有效降低價格波動影響,新手可適時低價多買,高價少買。

  4. 始終保留部分比特幣投資——眾所週知,比特幣是加密貨幣經濟中的「王者」。投資者一旦玩轉加密貨幣投資,就會在比特幣停滯時蠢蠢欲動,打算離場。賣出 BTC 轉向追逐收益更高的幣種,在當時看來可能是明智之舉,但交易歷史記錄能證明,比特幣最終會「王者」歸來。到那個時候,投資者會慶幸自己穩握比特幣,而非在手忙腳亂地求購。

投資比特幣的七種方式

以下是投資比特幣的七種最佳方式。

比特幣挖礦

比特幣挖礦是創建新比特幣的過程。網絡中的比特幣交易驗證後,這些新幣則可用作驗證時完成複雜計算問題的獎勵。簡而言之,稱為「礦工」的個人競相解決極其複雜的數學問題,以獲得預定數量的比特幣。當前每個區塊的獎勵為 6.25 BTC。

獨立礦工需要配備昂貴的計算機硬件,耗費大量電力,然後應對不斷遞增的挖礦難度、比特幣哈希率以及不容樂觀的低概率(約為 2,600 萬分之一)。

即使成功挖出比特幣,如果獎勵剛夠覆蓋付出的成本,則無法保證最終能盈利。更何況,透過每四年一次的比特幣減半活動,比特幣挖礦獎勵還會減半。下一次比特幣減半將於 2024 年 4 月進行,屆時區塊獎勵將降至 3.125 BTC。

因此,比特幣挖礦的盈利空間將變得越來越小,不再是投資比特幣的最佳策略。投資比特幣挖礦公司的股票反而是無需直接擁有比特幣資產,卻能獲得獎勵的可行方法。

加密貨幣交易所

加密貨幣交易所是購買比特幣最直接的途徑。這些平台成本效益高且易於註冊,因此備受歡迎。平台沒有隱形收費,還提供各種安全增強功能,例如存儲加密貨幣的線上錢包等。

加密貨幣交易所分為中心化和去中心化兩大類型。

中心化交易所(CEX) 是投資者買幣的常規渠道。作為第三方平台,中心化交易所能協助投資者安全完成比特幣交易,並配備嚴苛的協議為投資者的資產保駕護航。CEX 界面簡單,便於操作,用法幣即可購買比特幣。對於新手而言,方便又安全。

Bybit則是熱門中心化交易所中的佼佼者,備受比特幣交易者信賴。該平台透過三大保障嚴守資產安全,採用先進技術保護用戶隱私和數據安全,提供市場最優價格。

去中心化交易所(DEX) 則取消中間機構,直接實現點對點交易。用戶享有匿名權和更高資金自主權,交易化繁為簡,監管寬鬆。主要因為此類交易所比 CEX 更複雜,因此沒有那麼受歡迎。用戶需要自行記住賬戶憑據,熟悉平台的操作風格,否則資產可能會永久丟失。

比特幣信託和指數基金 (ETF)

許多投資公司都希望滿足客戶對加密貨幣的需求。其中一種便利途徑是比特幣信託,這樣無需直接擁有比特幣,即可參與比特幣交易。

合格投資者只要符合規定收入和經驗門檻,即可透過經紀商或退休賬戶買入限量私募股權,但無需操心私鑰或其他加密貨幣交易所的存儲問題等。透過信託購買,則可委託經紀商購買和管理比特幣資產。

Grayscale Bitcoin Trust是當前最熱門的投資信託。截至 2023 年 9 月,灰度比特幣信託的在管資產超過 150 億美元。GBTC 存儲實際的比特幣,追蹤標的價格,並在公開或場外市場交易其零售指數。

與信託類似的另一選擇是指數基金,或稱「ETF」。比特幣 ETF 是追蹤比特幣價格的投資資金池,並可全天買賣。透過這種簡單便捷的方式,新手能以較低價格將比特幣加入投資組合。

ETF 與比特幣價格息息相關,也就是說,BTC 價值波動,ETF 也隨之波動。但是,由於市場需求、交易量和其他市場動態等各種原因,ETF 可能會偏離比特幣的實際價值。

投資合約的部分熱門比特幣 ETF包括 ProShares 比特幣策略 ETF (BITO),資產超過 10 億美元,還有 Evolve 比特幣 ETF (EBIT),在管資產價值為 7,617 萬美元。

無論選擇哪個選項,投資者均可以更安全方便的方式輕鬆擴充投資組合。

匯款應用程序

新手要想方便地購買比特幣,PayPal、MoneyGram 和 Cash App 等匯款應用程序都是不錯的選擇。這些平台可以買賣和存儲比特幣。例如,在 PayPal 平台,透過銀行賬戶、借記卡或 PayPal 賬戶餘額均可購買比特幣。

點對點交易平台

點對點(P2P) 平台向買賣雙方提供可以發布買單和賣單的場所。交易前,許多平台會要求買賣雙方創建和認證賬戶。

按需選好報價和支付方式後,即可發起交易。賣家將比特幣發送至託管賬戶,在收到法幣後,託管賬戶釋放比特幣併發送給買家。由於 P2P 平台直接連接買賣雙方,因此在交易前,請採取以下預防措施

  1. 請務必仔細閱讀用戶的交易歷史記錄,並選擇信譽良好的賣家。

  2. 只挑選要求身份認證的可靠網站進行交易,謹防詐騙。

  3. 必須等比特幣鎖定在託管賬戶後,再放行資金。

為獲得更流暢的比特幣交易體驗,請嘗試 Bybit P2P 熱門幣種兌換功能,盡享更豐富的廣告商和第三方流動性提供商資源、更具競爭優勢的比特幣價格,以及快捷支付和放幣。

傳統經紀商

傳統經紀商同樣開始涉足加密貨幣行業,為客戶提供買賣比特幣的途徑。他們不收取比特幣交易費用,只從訂單流支付中獲利。

熱門經紀商包括:

  • Robinhood Crypto

  • TradeStation

  • SoFi®

  • Firstrade Securities

請記住,選用經紀商服務後,經紀商將成為資產託管方,客戶對投資的控制將受到限制。

比特幣 ATM

如果居住地不便使用傳統方式購買比特幣,或是想要尋求簡單方式完成交易,那麼比特幣 ATM將派上用場。只需插入現金、信用卡或借記卡即可兌換比特幣,隨後加載到交易者的加密貨幣錢包。

大多數比特幣 ATM 只能進行買入或賣出的單向交易,有些則支持雙向功能,買賣 BTC 均可。這種方式收取法幣兌換費和購買手續費。費用高低因 ATM 所在位置而異,請務必對比 ATM 的手續費結構。

值得注意的是,比特幣不受美國證券投資者保護公司 (Securities Investor Protection Corporation) 的保險保護。各大加密貨幣平台自行配備抵禦黑客攻擊和其他經濟損失的安全保護措施,但這種預防措施無法保障平台客戶免遭盜竊或其他類型的損失。如上所述,比特幣是一項高風險、高收益的投資。

投資比特幣的四個步驟

比特幣的購買方式多種多樣,但新手仍會覺得無從下手。以下是投資比特幣的簡單四步指南。

選擇安全的錢包

購買前,請選擇一款加密貨幣錢包,用於存儲数字資產。存儲比特幣的錢包分為冷熱兩種類型。二者功能不同,各有優缺點。

熱錢包

熱錢包是線上錢包,可在互連設備上生成資產的私鑰,最受歡迎的當屬 MetaMask。許多交易所免費提供熱錢包,所購比特幣將自動存入。但是,有些用戶更喜歡將資產轉至第三方熱錢包提供商。大多數第三方熱錢包同樣可供免費下載,且便捷易用。

熱錢包的安全性不算最出色。如果交易所或第三方提供商遭黑客攻擊,確實會很危險,用戶的個人信息和資產都將面臨風險。為防止黑客攻擊,用戶應完成最基本的雙重身份認證 (2FA),採用高強度密碼和增強安全瀏覽。

總之,熱錢包是小額交易及跨多個交易平台使用個人資產的便利之選。

冷錢包

冷錢包一般屬於小型便攜式硬件設備,可用於離線存儲比特幣。透過附帶軟件,冷錢包與計算機連接後,即可查看用戶的投資組合。(紙錢包同屬這一類別。)由於不易受到惡意軟件或黑客攻擊,因此,冷錢包堪稱最安全的存儲選項。

硬件錢包是類似於 U 盤的設備,可在離線環境中保護密鑰安全。Ledger 和 Trezor等均為不錯的硬件錢包。紙錢包則是單純將密鑰打印出來,由於容易損壞,人們認為已經該淘汰了。

那麼,究竟該選熱錢包還是冷錢包呢?

請根據自身具體情況和加密貨幣活動進行選擇。新手選擇錢包的需求是簡單易用,而對於活躍交易者而言,熱錢包將是理想之選。但是,比特幣長期投資者則需要安全性能加倍的冷錢包來保護資產。

選擇加密貨幣交易所

加密貨幣交易所是可供交易者購買比特幣的在線市場。交易所界面包含各種類型的交易機會和交易數據,乍一看會讓人眼花繚亂。但只要找到排在加密貨幣列表首位的比特幣,就能輕鬆完成購買流程。

Bybit加密貨幣交易所手續費低廉,能提供流暢的交易體驗,值得信賴。新手應選擇可用法幣購買比特幣的交易所。Bybit 支持銀行轉賬或銀行卡的法幣儲值,是新手開啟比特幣投資之旅的最佳選擇。

創建賬戶

選好合適的交易所,即可在平台創建賬戶。包括 Bybit 在內的眾多交易所均要求用戶提供 KYC詳情,以完成身份認證。用戶可能需要提供郵箱地址或手機號等,才能完成認證流程。

接下來則是透過銀行卡或電匯將法幣儲值到賬戶。資金到賬後,即可用法幣餘額購買比特幣。

購買比特幣

資金賬戶餘額充足即可購買比特幣。Bybit 的「快捷買幣」選項提供以下幾種比特幣購買方式:

快捷買幣

將鼠標懸停在「快捷買幣」上,點擊第一個選項:快捷買幣。此處可選擇兩種支付方式。第一種,選擇將信用卡或借記卡綁定至個人賬戶,用於購買比特幣。Bybit 當前支持 Mastercard 和 Visa 卡。第二種則是用第三方渠道購買比特幣,然後將該幣存入 Bybit 賬戶。目前,Bybit 的快捷買幣合作夥伴有 Banxa、XanPool、MoonPay、Mercuryo 和 NeoFi。

法幣儲值

將法幣現金充入 Bybit 賬戶,同樣可以用於買幣。在「法幣儲值」選項下,選擇相應的法幣幣種,完成交易。Bybit 當前支持超過 172 種法幣。

P2P 交易

選用 P2P 交易,則可查看比特幣的出售報價,並與偏好的賣家進行交易。P2P 熱門幣種兌換是 P2P 交易上線的新功能,提供更多廣告商和第三方流動性提供商選項,以供用戶隨心交易。

定投計劃

這項功能專為長期持有者量身打造。這類持有者期望能穩步實現投資增值。定投計劃完全自定義,各種活期計劃可供選擇。作為平均成本法 (DCA) 策略的一種類型,定投計劃無需一次性投入大筆資金,因此能有效降低風險。

完成購買後,強烈建議將購入的比特幣划轉至冷錢包中,以保障安全。用冷錢包可以掌控個人資產,這樣比特幣新手才能增強安全感和充滿信心。

管理比特幣投資

擁有比特幣之後,又該如何處理?

以下有兩種可能:

  • 長期持有比特幣:無論市場如何波動,可在較長一段時間內購買並持有比特幣。長期持有者告誡新手,不要試圖頻繁盯盤,伺機而動,這樣很可能會搞砸交易。最好是長期持有比特幣坐等升值,以期高額回報。

  • 交易比特幣:积極在 Bybit 交易比特幣,亦可獲得收益。

以下是在 Bybit 用比特幣賺取更多收益的各種方法:

  1. 現貨交易對——現貨交易對是可按當前市價互兌的各種資產。比特幣交易對資產選擇豐富,可從各種加密貨幣幣種中獲利。Bybit 現貨槓桿交易還可將 BTC 用作抵押品,收益有望實現高達 10 倍的增長。

  2. 衍生品——交易衍生品即為簽訂按特定價格和日期買賣比特幣的合約,並根據價差鎖定盈利。Bybit 提供各種類型的衍生品用於交易比特幣,例如期權USDT 永續合約和反向永續合約。

  3. 透過 Bybit 儲蓄質押——將比特幣資產存入 Bybit 的 BTC 活期理財計劃,即可賺取保底收益形式的被動收入。

  4. 雙幣投資——利用 Bybit 雙幣投資交易工具輕鬆實現加密貨幣資產增長,這樣既可利用價格走勢獲利,又能在市場波動期賺取可觀收益。

  5. 流動性挖礦——透過流動性挖礦即可用比特幣向流動性資金池添加流動性,並從資金池兌換手續費中賺取每日收益。

  6. 余幣寶——只需將閑置比特幣存入 Bybit 的資金池內,即可透過 Bybit 餘幣寶賺取小時收益,其利率由市場決定。存入余幣寶的資產隨後將出借到 Bybit 的各種產品中,例如槓桿代幣和 Bybit 統一交易賬戶(UTA)。

比特幣值得投資嗎?

「比特幣值得投資嗎?」這一問題備受關注。

答案是肯定的。自 15 年前問世以來,比特幣就一直是全球規模最大的加密貨幣。截至 2023 年 9 月 22 日,比特幣的交易價格約為 26,678 美元,市值達 5,200.3 億美元。專家對未來幾年做出了極為樂觀的預測。根據 CoinCodex 的數據,比特幣的價格將在 2025 年和 2030 年再創新高,分別可達 177,384 美元和 273,987 美元。

比特幣始終有望創造高額收益。但請記住,比特幣投資波動性極高,頃刻間就能價值盡失。最終,這一切都取決於投資者的風險承受能力和財務目標。

無論是尋求被動收入來源,還是制定長期投資計劃,比特幣能否助投資者實現目標呢?回答完上述問題,比特幣是否是最佳選擇將不言而喻。

結語

比特幣無疑是全球最熱門的加密貨幣。雖然歷經波折,但如果專家預測成真,比特幣在未來幾年內仍是最具價值的加密貨幣和主導市場的「王者」。

當下果斷投資,最終將證明是無比明智的決策。

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