bitSmiley (SMILE)：为比特币 DeFi 提供流动性

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2024年11月12日

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AI 概要

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比特币（BTC）区块链最初是一个没有智能合约功能的网络，但在过去几年中，由于 Bitlayer、Stacks （STX）、Merlin Chain 和 Rootstock （RSK）等 Layer 2 技术，它成功地开发了某种形式的去中心化 App （DApp）生态系统。原生比特币协议和新的代币标准 - Ordinals、BRC-20 和 Runes 以及比特币 Taproot 升级也推动了链上（适度）智能合约功能的发展。得益于这些创新，基于比特币的去中心化金融（BTCFi）已迎来全新领域。

不幸的是，与以太坊（ETH）和其他智能合约链蓬勃发展的 DeFi 生态系统相比，BTCFi 利基市场仍处于欠发达状态。这种赤字的一个关键原因是比特币生态系统中缺乏复杂的 DeFi 功能，几乎没有协议能够提供成熟的借贷、借贷和收益管理服务。

另一个问题是，由于交易者的惯性，流动性有限，许多 DeFi 用户在以太坊和其他智能区块链上投入了时间和资金，因此不愿意探索基于比特币的机会。

bitSmiley （SMILE）是一个 BTCFi 项目，旨在将 BTC 支持的稳定币扩展到比特币以外的不同平台，并向其借贷功能。平台用户可以利用 BTC 抵押稳定币挖矿和借贷服务，已发行资产可用于包括以太坊在内的众多链的各种 DeFi 应用程序。通过提供这些服务，bitSmiley希望将BTC资金的可用性扩展到比特币尚未成熟的DeFi环境之外。

关键要点：

bitSmiley （SMILE）是一个 BTCFi 平台，提供以 BTC 抵押品为后盾的多链稳定币铸造和借贷功能。
该平台的主要效用资产 bitUSD 是一种在比特币上铸造的稳定币，可转让给以太坊和其他智能合约链生态系统，用于 DeFi 应用。
bitSmiley 的 SMILE 代币可用于治理，以及享受手续费折扣和强平拍卖折扣。

什么是 bitSmiley？

bitSmiley （SMILE）是一个 DeFi 平台，专注于比特币支持的多链稳定币铸造和借贷服务。 其用户可提供 BTC 资金作为抵押品来铸造 bitUSD 稳定币，这是一种与美元软挂钩的资产。bitUSD 可进一步用于各种 DeFi 协议（以太坊和其他智能合约链上），从而赚取收益，类似于原生以太坊稳定币在 DeFi 中的杠杆方式。该协议还提供跨链借贷服务，用户可以根据bitRC-20标准借入bitUSD和其他稳定币资产，以换取BTC抵押品。

bitRC-20 标准由 bitSmiley 项目团队制定，旨在支持发行原生比特币稳定币，该币可在其他平台的 DeFi 生态系统中进一步使用。bitRC-20 利用比特币的铭文技术为稳定币的发行和管理提供支持。

此外，bitSmiley 协议还使用各种基于比特币的流动质押代币（LstBTC），为铸造和借贷 bitUSD 以及其他bitRC-20 稳定币添加了功能。这样一来，用户即可使用标的资金铸造和借出 bitUSD，同时通过质押平台赚取收益。

除了稳定币铸造和借贷服务外，bitSmiley 还开发了加密货币衍生品交易协议，但截至 2024 年 11 月初，该服务似乎仍在开发中。

bitSmiley 的创立与上线

bitSmiley 于 2024 年 5 月在 Bitlayer 和 Merlin Chain 两大热门比特币绑定 Layer 2 平台上正式上线。随后，该项目于 9 月宣布与 ZetaChain （ZETA）全链协议建立重要合作关系，有助于优化原本在 bitSmiley 发行的资产的跨链可及性。ZetaChain的协议在比特币、以太坊和宇宙（ATOM）生态系统内的多个区块链平台上维护跨链通信的智能合约。

bitSmiley 项目成立于 2023 年，由 OKX Ventures 和 ABCDE 两大主要风险投资投资者以及 KuCoin Ventures、MH Ventures、Skyland Ventures、Cypher Capital 和 CMS Holdings 等众多知名投资者和支持者提供支持。

bitSmiley 如何解锁原生比特币流动性？

虽然用户可以在 BTCFi 生态系统中为其保留 bitUSD 资金，但有一个关键问题：原生 BTC DeFi 世界缺乏以太坊和其他智能合约区块链提供的流动性、交易活动和产品成熟度。这使得比特币生态系统之外的bitUSD的使用对交易者尤为重要。

由于bitSmiley的跨链功能，bitUSD可以转移到以太坊和其他主要智能合约链生态系统，用于这些环境中的DeFi协议。这极大地扩展了替代产品，以及bitUSD可以使用的协议数量。

bitSmiley 使用比特币的原生铭文技术、Multisig 钱包和一组侦听器组件将 bitUSD 转移到其他区块链。bitUSD 原生作为铭文在比特币上发行，并发送到 Multisig 钱包。平台配置的一组侦听者会平台检测钱包的转账，检查交易并将信息发送到通用消息桥，然后该桥负责在各自的外部链上铸造 bitUSD。

bitSmiley 主要功能

bitUSD 稳定币

bitSmiley 的旗舰服务是 bitUSD 稳定币铸造。用户可以通过向 bitSmiley Treasury 提供 BTC 抵押品，铸造比特币原生资产并使用项目开发的 bitRC-20 标准。bitSmiley 实施过度抵押，确保平台的财务安全和稳定。如果抵押品的价值低于特定阈值，则成为强平流程的目标。被清算方还会被收取强平罚金。

已清算抵押品将用于拍卖。bitSmiley 采用荷兰拍卖模式，价格从更高水平开始，然后逐渐下跌，直到自愿方决定购买抵押品资金。

拍卖赚取的资金存储在盈余账户中，其中 10% 用于运营费用，90% 被设置为强平缓冲（在拍卖收入不足以支付资金费用时用作补偿）。此外，如果盈余账户中的资金不足以偿还坏账，平台将以未来收益作为抵押品进行债务拍卖。债务拍卖将遵循英国拍卖模式（采用固定开盘价格，该价格在仅剩一位竞标者之前提高），参与者需要使用 BTC 进行竞标。

当bitUSD发放给用户时，他们可以选择使用上述桥接程序将资产划转至其他区块链环境。与美元挂钩较弱，bitUSD 能够以类似于 USDT 和 USDC 等热门稳定币的方式为不同智能合约链的 DeFi 交易者提供效用。

bitLending

bitSmiley 借贷组件 bitLending 旨在实现 bitUSD 点对点（P2P）借贷，未来基于 bitRC-20 标准的其他资产，以换取 BTC 和 LstBTC 流动质押代币的抵押品。bitLending 依靠标准的比特币操作码（每笔比特币交易附带的代码段及其处理说明）来支持 P2P 借贷交易。 bitRC-20 P2P

用户愿意在bitLending上借出bitUSD帖子，宣布提供的金额和所寻求的利率。如果有愿意提供报价的借方，双方将发起交易，借方提供 BTC 或 LstBTC 的超额抵押证券。抵押品需要获得bitLending批准。借方成功偿还贷款后，其抵押品将被发放。如果借方未能在截止日期前偿还，抵押品将划转给借方。

什么是 bitSmiley 代币（SMILE）？

SMILE是bitSmiley的治理代币，于2024年11月6日在以太坊区块链上推出。代币采用以太坊的 ERC-20 标准。以太坊而非比特币上推出代币的决定主要取决于前链更复杂的智能合约功能，以及 DeFi 用户的普及程度。

SMILE 使其持有者有权参与 bitSmiley 协议关键方面的决策过程，例如最低抵押品费率、强平阈值和规则、抵押品类型等。代币还为其持有者提供额外福利和福利，包括手续费折扣和独家参与折扣拍卖。项目团队还宣布，SMILE 可用于质押 bitUniverse，该平台将托管一系列专注于 bitUSD 的 DeFi 应用程序。

SMILE 的总供应量高达 2.1 亿。其中，1% （210 万 SMILE）仅面向在 2024 年 5 月季前空投活动中赚取积分的符合条件的用户。

在哪里购买 bitSmiley 代币（SMILE）

SMILE 代币可在 Bybit 现货市场与 USDT 进行兑换。您还可以参与 Bybit 代币 Splash 活动（专门针对代币），有机会瓜分 800，000 SMILE 奖池。根据活动条款，新用户需要充值至少 200 SMILE，或充值至少 100 USDT 并在首次现货交易中交易价值 100 USDT 的 SMILE，方有资格瓜分 400，000 枚免费 SMILE 代币。任何用户均可在现货市场交易价值至少 500 USDT 的 SMILE，瓜分 400，000 SMILE 奖池。活动有效期截至 2024 年 11 月 19 日 8：59 UTC。