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加密貨幣借貸是去中心化金融 （DeFi） 行業第二大類別，總價值鎖定 （TVL） 爲 420 億美元（截至 2024 年 5 月 12 日），僅次於流動質押。 這一巨大的利基市場一直是 2017 年至 2018 年左右開始的 DeFi 革命的推動力之一。雖然借貸協議不乏常規加密貨幣代幣和穩定幣，但找到專注於特定資產的 DeFi 借貸平台卻極具挑戰性。
ZeroLend （ZERO） 是一個全新的多鏈借貸協議，旨在實現這一目標；該項目專注於借貸和借貸業務中的兩種專業加密貨幣資產 — 現實世界資產 （RWA） 和流動性重整代幣 （LRT）。此外，該平台還提供其他創新解決方案，例如賬戶抽象，可大幅簡化 DeFi 資產和活動的訪問和管理。
主要收穫：
ZeroLend 是一種多鏈協議，提供高盤加密貨幣、穩定幣、LRT 和 RWA 以及低盤高風險資產借貸機會。
協議的服務可在以太坊 （ETH） 和至少五個以太坊連接的 Layer 2 網絡上使用。
其治理代幣 ZERO 可作爲現貨交易對在 Bybit 上買入。
ZeroLend （ZERO） 是一種專門從事 RWA 和 LRT 的多鏈借貸協議。其業務覆蓋以太坊和多個以太坊鏈接的 Layer 2 平台 — Linea、zkSync、Manta Network （MANTA）、X Layer 和 Blast （BLSTR），使用戶能夠在鏈上儲值支持的代幣並從中賺取收益。
ZeroLend成立於2023年，並於2024年初逐步擴大其L2覆蓋範圍。Consensys、Polygon Ventures 和 Transform Capital 等多家知名機構投資者均支持這一策略。
ZeroLend 允許用戶使用各種加密貨幣資產借貸資金，包括 RWA、LRT、穩定幣、高盤加密貨幣（例如 ETH 或 WBTC）以及 GRAI、MULE 等高風險資產。
除了關鍵借貸業務外，ZeroLend 還提供用戶賬戶抽象 （AA） 服務。透過 AA，交易者能夠以用戶友好的方式開展常見的 DeFi 活動，而無需擔心管理私鑰、多身份交易和礦工費等底層低級區塊鏈概念。
ZeroLend 平台提供一系列傳統加密貨幣資產的借貸服務。可分爲三大類。第一類是市值上限和流動性至少達到 1 億美元的加密貨幣。此類加密貨幣通常包括 ETH 或 WBTC 等主要資產。第二組由 USDT、USDC 和 DAI 等 USD 掛鉤穩定幣組成。 最後，還有一個類別是小盤加密貨幣，以及通常存在風險的加密貨幣。這三類資產是專門資產的補充，即 LRT 和 RWA，我們將在下方介紹。
ONEZ 是可透過 ZeroLend 生態系統借貸的加密貨幣之一，這是一種與 USD 掛鉤的加密貨幣，具有自借還款功能，可透過提供 ETH 或穩定幣抵押品進行鑄造。由於過度抵押，每個 ONEZ 均支持超過 $1。ONEZ 代幣安全超額抵押，與美元掛鉤，是 DeFi 用戶在去中心化加密貨幣交易固有波動性下尋求穩定的寶貴資產。
在 ZeroLend 協議上借入的資金可能會遭到強平。旨在保護流動性提供商，爲平台的整體財務可行性提供支持。如果借入資金的借貸價值比 （LTV） 低於指定閾值（稱爲 ZeroLend 上的借貸健康因子），則除非借入者添加足夠的資金，否則平台可能會對借入資金進行清算。
ZeroLend 還提供 LRT 資產借貸機會。這些代幣通常被稱爲流動質押衍生品 （LSD），由各種流動質押平台在您質押資金時發行。 目前，ZeroLend 去中心化借貸平台支持四種 LRT — Renzo 的 ezETH、https：// 的 weETH、Kelp DAO 的 rsETH 和 Puffer 的 pufETH。ether.fi
透過提供 LRT 借貸機會，ZeroLend 讓您能夠將這些代幣放到原生平台之外，進一步使用。無論是透過原始流動質押協議（透過投資 ETH 或穩定幣）還是透過 ZeroLend（透過支持的 LRT 資產之一）進行投資，均可獲得收益。
ZeroLend 也是少數提供 RWA 借貸機會的平台之一。RWA是一個快速增長的行業，預計到2030年將成爲10萬億美元的市場。該平台希望透過代幣化股票、商品、債券、房地產和其他類型的鏈下金融資產抵押加密貨幣借貸來利用這一增長。
在 ZeroLend 上提供 RWA 作爲抵押品可以減少加密貨幣借貸的一個關鍵限制：過度抵押。大多數加密貨幣借貸都需要充足的超額抵押，通常抵押金額爲借入資金的 120% 至 200%。許多借方無法獲得加密貨幣資產的資金。透過代幣化 RWA 並將其帶入鏈上，他們可以更高效地獲得加密貨幣貸款。
例如，想要借入 50 萬美元穩定幣的機構實體可能沒有 60 萬美元至 100 萬美元的加密貨幣作爲此類情況下的抵押品。但是，他們可能會獲得房地產、土地或債券等 RWA，據此可以提取貸款。當然，在使用這些資產獲得加密貨幣貸款之前，需要透過代幣化將其帶入鏈上。
許多 DeFi 交易活動要求用戶熟悉操作和概念，例如私鑰管理、礦工費和多點交易。對於加密貨幣初學者來說，這些概念可能會令人困惑，從而爲進入 DeFi 平台帶來障礙。即使是經驗豐富的用戶也希望專注於實際交易，而不是管理這些細微差別。這就是 AA 的發展方向。
ZeroLend 的 AA 服務爲您提供了用戶友好的錢包界面，其中與簽名、密鑰和礦工費相關的低級別詳情會自動自動提取，讓您無需直接處理這些操作。AA 可幫助您保持交易隱私，支付礦工費（或使用 ERC-20 代幣支付礦工費），訪問無氣交易，自動處理委託交易，並以用戶友好的方式登錄 DeFi 平台。
ZERO 於 2024 年 5 月 6 日上線，是 ZeroLend 的原生加密貨幣代幣。Linea Layer 2 鏈上的 ERC-20 資產。 ZeroLend 代幣具有以下關鍵功能：
治理：ZERO 是平台的原生治理代幣。代幣持有者可參與協議關鍵參數和未來方向的任何變更決策。
質押：在平台鎖定 ZERO 資金，賺取質押獎勵。
在協議上支付手續費。
方案貢獻者獎勵：流動性提供商、邀請他人參與協議的用戶以及爲 Zerolend 生態系統發展做出貢獻的其他多個羣體將有資格獲得 ZERO 代幣獎勵和空投。
平台外 平台 DeFi 交易：項目團隊計畫在其他 DeFi 平台集成 ZERO，用作抵押品或用於收益型運營。
ZERO 是一種通貨緊縮資產，總供應量高達 1，000 億。
到目前爲止，ZeroLend 已宣佈了兩大空投。Zero Gravity 是該平台的默認空投系統，用戶可透過 Zero Gravity 積分分配 ZERO 代幣，即協議的忠誠度積分計畫。您參與 ZeroLend 的積極程度越高（根據借貸活動衡量），獲得的零重力積分越多（因此空投分配也越多）。
第二次空投活動主要面向早期 ZERO 代幣的發行。earlyZERO 是一種不可轉讓的加密貨幣資產，用於激勵早期平台用戶。在 2024 年 5 月 6 日舉辦的 ZERO 代幣生成活動 （TGE） 後，早年 ZERO 的獲獎者可以按 1：1 的比例將其代幣兌換爲 ZERO。
ZERO 代幣可透過現貨交易對 USDT （ZERO/USDT） 在 Bybit 上使用。此外，您還可以在 2024 年 5 月 6 日至 20 日期間參與 Bybit 現貨上線活動，即有機會瓜分 70，000 USDT 獎池。
截至 2024 年 5 月 14 日，ZERO 已上線八天，交易價格爲 $0.00047。ZERO 的長期價格預測看漲，DigitalCoinPrice 預計 2025 年代幣交易價格爲 $0.00124，2030 年爲 $0.00353。與此同時，Cryptoticker 預測 2025 年的平均價格爲 $0.001385，2030 年的平均價格爲 $0.009166。
ZeroLend 對 RWA 和 LRT 的關注爲 DeFi 貸方和借方提供了靈活多變的全新機會。您現在可以透過在 ZeroLend 上再投資 LRT 資產來提高流動質押投資的總收益，平台的 RWA 借貸服務是借貸代幣利用現實金融資產的獨特機會。最重要的是，所有這些新產品均可透過多個鏈提供，讓您能夠在首選平台上進行借貸活動。
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