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隨著世界不斷見證加密貨幣的崛起，定義去中心化金融未來的引人注目的項目也就不足瞭。每位嚴肅投資者都應密切關注目前價值被大幅低估的 11 個開創性項目。加密貨幣價格的突然飆升可能會推動這些項目經曆破紀錄的狂歡。
本文將介紹以下內容：
DeFi 2.0 項目的獨特之處
如何確定最佳 DeFi 2.0 項目
11 個 DeFi 2.0 項目，助您開啓下一個 DeFi 夏天
DeFi 背後的理念是為所有人提供金融服務，而不受銀行和相關金融中介的典型限製。
該平台也稱為 DeFi 1.0，旨在支持類似於傳統銀行的融資活動，但無需冗長的文書工作和審查。任何人都可以訪問 DeFi 1.0 平台，從 P2P 平台獲得藉貸、藉貸和購買保險，而無需前往銀行並遵循嚴格的資格規則。
然而，DeFi 1.0 麵臨著相當大的挑戰。例如，高度波動的加密貨幣市場會給流動性提供商帶來風險。同樣，智能閤約的自調控功能也存在風險，因為如果資金被盜，人們無法做任何事情。由於可擴展性問題，礦工費更高，因此服務提供商通常會提供緩慢而廣泛的服務。
DeFi 2.0 是應對這些不足之處的答案。如今，最好的 DeFi 2.0 項目透過連接區塊鏈的跨鏈橋來解決流動性問題，確保每種資産都有充足的流動性。同樣，開源社區也會監督智能閤約的審計，確保智能閤約受到保險保護。過去，用戶需要大量抵押品纔能獲得貸款。現在，由於收益耕作用於償還餘額，因此貸款正在自我償還。
當然，這些並不是 DeFi 2.0 提供的唯一解決方案。過去兩年，許多新的 DeFi 2.0 項目紛紛上綫。每個項目都旨在解決一個或多個潛在問題（一個或多個潛在問題）。盡管采用瞭創新和技術，但尋找最好的 DeFi 2.0 項目仍可能是一項挑戰。
下麵介紹如何操作。
投資 DeFi 2.0 項目的方式有很多。從長遠來看，買入 DeFi 2.0 代幣可能是獲取價值的最簡單方法。一些投資者還更喜歡收益耕作、流動性挖礦和質押，以便快速週轉。此外，DefiLlama 等網站對即將上綫的許多 Defi 項目提供瞭深入見解，使其成為從潛在無限投資機會中挑選黃金金塊的最快方法。
盡管 DeFi 領域存在諸多機遇，但並非每個 DeFi 項目都勝齣。找到最好的 DeFi 2.0 項目是一項艱巨的任務，特彆是如果您不知道如何評估特定的投資機會。
幸運的是，以下是一些有意義的指標，可幫助投資者揭露獲勝者。在決定是否投資時，在尋找最佳 DeFi 2.0 項目時，請牢記以下五個重要指標。
為瞭吸引投資者，最佳 DeFi 2.0 項目簡化瞭項目目標、效用和認證。復雜的用戶界麵、行業行話和缺乏信息不再符合這一目的。因此，簡潔的界麵和實用的網頁對於成功宣傳至關重要。
沒有活躍社區，任何 DeFi 項目都無法成功。社區是整個生態系統背後的驅動力。監督治理協議、未來機遇和用戶體驗，確保項目透明。
投資前，請先尋找機構支持的跡象。Defi 2.0 項目由機構級資金提供支持。資金的可用性可確保開發人員能夠實施自己的想法並嘗試新的協議。資金還透過定期激勵和推廣吸引瞭所有人的興趣。
黑客會定期瞄準智能協議來破壞項目穩定。如果 DeFi 項目未能解決軟件問題，黑客仍會受到其影響。因此，請仔細閱讀安全細則。一個好的 DeFi 項目會進行安全測試，並在上綫前完成對其智能閤約的審計。
代幣經濟學概述瞭 DeFi 2.0 代幣或代幣對投資者具有吸引力的所有要素。這些數據是衡量 DeFi 項目及其資産健康狀況的指標。項目效用、供應和價格穩定機製、代幣分配和治理是 DeFi 2.0 項目的主要指標。
以下是下個賽季值得投資的一些最佳 DeFi 2.0 項目：
Rari Capital：旨在讓沒有技術背景的普通人能夠使用 DeFi 金融。
Convex 金融：與現有市場相比，可幫助投資者和流動性提供商獲得更高奬勵。
贖迴：旨在為全球用戶提供非接觸式加密貨幣支付。
突觸：為尋求額外流動性的交易者和網絡提供流動性的 DEX。
稀有：開源協議，讓開發者能夠輕鬆創建和宣傳 NFT。
Tokemak：聚閤器，使用戶能夠嚮 DEX 和 DeFi 平台提供流動性，同時賺取收益。
Frax 協議：尋求引入高度可擴展的去中心化資産，剋服 BTC 等固定供應數字資産的缺陷。
Abracadabra：投資者無需使用計息代幣即可藉入 MIM。
算法：旨在解決去中心化、速度和規模相關問題。
離心機：將現實世界資産的未開發經濟帶入區塊鏈，讓信貸更易獲得。
圖錶：一種去中心化協議，用於查詢區塊鏈中的數據並為其編製索引。
使用 平台開發者可以實現産品自動化，從而專注於開發軟件協議，而不是將無用的時間花在廣告上。
目前，RGT DeFi 2.0 代幣的交易價格約為 $14，目前已有人猜測，早在 2023 年，RGT DeFi 2.0 可能會達到 $100 的裏程碑。
該集團的 Fuse 産品就是眾多創新産品的一個例子，這些産品可以保持球的滾動。Fuse 是一個開放利率協議，有助於輕鬆創建藉貸資金池。
總體而言，充滿活力的社區、強大的投資和持續的創新使其成為長期投資的傑齣項目。
Convex Finance 基於 Curve Finance 而構建，以高效的穩定幣利率而聞名，憑藉其與利益相關者和流動性提供商共享的激勵機製，其流動性更高。
無論代幣數量如何，直觀的模型都能讓所有類型的利益相關者獲得最大的奬勵。為此，我們鼓勵每個人將資産匯集起來，並將其轉化為 veCRV。同樣，流動性提供商可以參與各種收入流，包括基本利率、Curve Finance 平台手續費、CRV 收益提升和流動性挖礦。
截至本文撰寫時，Curve Finance 已成為全球最大的去中心化交易所之一。交易所的強大功能源於其簡單性：它隻專注於為 CRV 代幣持有者和麯綫流動性提供商創造新的機會。
Convex Finance 已成為 DeFi 2.0 領域的主要參與者。投資 CVX DeFi 2.0 代幣具有巨大的上行潛力，幾乎所有分析師都對前景持樂觀態度。
UQC 是建立在 ERC-20 機製上的 DeFi 2.0 代幣之一。其主要目的是支持 UQUID 網絡的發展，該網絡旨在為全球用戶提供非接觸式加密貨幣支付。與市場上最好的加密貨幣信用卡和藉記卡非常相似，UTUID 卡計畫將成為首款支持 100 多種加密貨幣的預付卡。
自該項目上綫以來，幾乎所有主要加密貨幣平台都為其提供瞭支持。該卡可在現實環境中使用，因此其效用得到進一步提升。持卡者可輕鬆將加密貨幣兌換為紙幣，並從多個地點提幣。
該卡已在多個加密貨幣平台上使用。其將虛擬貨幣兌換為紙幣的能力是開發者的主要動力。總的來說，UTC 具有巨大的潛力。未來的閤作和創新可能會增加用戶數量和更廣泛的“接納”。
Synapse 提供的流動性資金池的使用對流動性不足的許多新創業公司來說是一個顛覆性的改變。這些流動性池麵嚮所有人開放。自動做市商模式和點對點結構確保流動性足以容納最小的資産。
Synapse 還擁有蓬勃發展的 DeFi 生態系統。與許多其他平台不同，Synapse 支持輕鬆上綫。由於沒有反洗錢或 KYC 規定，任何人都可以簡單地連接電子錢包，從各種投資機會中賺取收益。這種開放的市場結構還鼓勵參與者獲得金融服務，而無需接受審查。
Synapse 的管理層正在積極開發一種質押證明區塊鏈，幫助驗證者質押 SYN 以保護網絡安全。Synapse 以基礎設施增強服務和 100 多種以成功為導嚮的解決方案為後盾，是未來一年值得關注的 DEX。
Rarible 的目標是提供一個開源協議，讓開發者能夠輕鬆創建和宣傳 NFT。其中最著名的功能是鎖定內容。使用此功能，開發者可以為 NFT 收藏傢提供高度身臨其境的體驗。解鎖功能使 NFT 持有者能夠接收高分辨率文件、觀看幕後視頻、獲得專屬優惠並參與會員專享活動。
Rarible 平台是尋找稀有 NFT 藝術品的好地方。界麵可根據價格、功能、受歡迎程度、價值和其他指標對 NFT 進行排序。除瞭 NFT，投資者還可以使用流動性挖礦賺取奬勵。
管理層正在積極尋求為新一代 Web3 項目分配更多資金。這些項目將建立在 Rarible 協議的基礎上，以支持和拓展 NFT 領域以外的現有生態系統。
自項目上綫以來，該項目已幫助成韆上萬的創作者在沒有任何編碼的情況下進入 NFT 領域。除瞭廣受歡迎的 NFT 市場外，擬議項目可能會在 2022 年提升 RARI DeFi 2.0 代幣的價值。
該框架旨在剋服做市體係中的不足。傳統的做市模式效率低下、無法預測且成本高昂，因此成本高昂，對大型加密貨幣持有者的依賴度較高。Tokemak 利用多個組成部分解決流動性問題，為用戶提供更便宜、更高效和透明的流動性。
使用 Tokemak，用戶可以決定在何處以及如何提供流動性。作為迴報，他們的努力將獲得激勵性質押收益。目前正在努力將 TOKE 代幣整閤到 DAO 治理結構中。TOKE 的作用在未來將繼續擴大。
雖然嚮第三方外包流動性的概念並不新鮮，但對於不斷發展的加密貨幣生態系統中的參與者來說，這是一個強大的激勵措施。如果 Tokemak 的管理層正確運作卡片，則項目可能會讓所有流動性流透過其平台，從而迅速達到成熟。或許，僅憑這一點，投資者就有很大的動力將 Tokemak 保持在自己的雷達上。
為實現這一目標，該協議依賴於全球首個分數算法模型，使其價值維持在 $1 附近。例如，如果穩定幣的交易價格高於 $1，則算法會降低抵押品比率，反之亦然。
在 FRAX 之前，穩定幣分為三類：法幣抵押、加密貨幣過度抵押以及算法無抵押。然而，新模式的引入為利益相關者提供瞭一種新的測試模式。
隨著未來跨鏈實施的可能，現在是時候考慮將其添加到投資組閤中瞭。
這一概念使投資者無需使用計息代幣即可藉入 MIM。由於這種獨特的設置，投資者可以使用代幣和 MIM 釋放流動性，從而提高收益。
據其創始人稱，Abracadabra 與其他穩定幣直接競爭。由於 DAI 等 DeFi 2.0 代幣由中心化穩定幣抵押，因此大多數現有穩定幣都失去瞭光澤。Abracadabra 透過儲值非流動性計息代幣鑄造流動性資産 MIM 來解決這一範式。除 MIM 外，Abracadabra 還擁有效用和治理代幣 SPELL。
DeFi 項目最具創新性的産品之一是一個多鏈收益優化平台
未來的路綫圖看起來很光明，因為 Abracadabra 背後的團隊希望透過為 MIM 創造更多效用來自動進行強平。此外，我們還計畫將項目擴展到更多由強大社區支持的鏈。在 Abracadabra 成為加密貨幣領域最大的去中心化穩定幣之前，投資者可能希望搶先體驗。
自 2019 年推齣以來，Algorand 一直是加密貨幣領域最具吸引力的投資選擇之一。該項目正在努力解決去中心化、速度和規模問題。為此，我們提供瞭開發者可用於創建應用程序和資産的基礎架構和工具。
從理論上講，由於使用 Byzantine 共識，Algorand 讓每個人都能夠參與權益證明機製。這也意味著參與者隻需在錢包中持有代幣即可參與。該項目需要知名專傢團隊的指導。該隊的一名成員最近因其在經濟領域的貢獻而獲得瞭諾貝爾奬。
Algorand 是一個純粹的質押證明區塊鏈加密貨幣協議，隻需 5 秒即可完成交易。因此，交易簡單易行，交易費用也處於業內最低水平。
目前，超過 500 傢公司正在使用 Algorand 技術。強大的團隊、不斷壯大的社區、成熟的閤作關係以及遊戲化系統的發展，可能會讓投資者和分析師一臂之力。這是一個堅實的項目，有望在 2022 年及以後帶來可觀收益。
貸方可在 Tinlake 資金池中鎖定穩定閤約 DAI，讓企業充分利用流動性。由於存在風險，與市場相比，Centrifuge 為貸方提供瞭更高的收益。投資者還可以選擇 DROP 代幣，該代幣的收益更低，避免違約。
這個項目得到瞭很多支持。包括 Fenbushi、Moonwhale 和 FinTech Collective 在內的大公司正在積極支持這一舉措。此外，該平台還獲得瞭主要投資者和風險投資公司的承諾。
代幣的效用體現在其目標上，即提供一個全球金融網格，以公平和不信任的方式分配資金。如果一切都保持不變，就會有明顯嚮上波動的跡象，超齣分析師的預期。
此前，它在以太坊上對內容進行瞭索引。然而，它現在運行在各種與以太坊不兼容的知名區塊鏈上。The Graph 最有用的功能是能夠訪問有用的數據，從而更高效地運行和操作 DEX。
如今，The Graph 已成為 DeFi 2.0 基礎架構的關鍵組成部分之一。數據可在應用程序間進行轉換、組織和共享。自 2020 年上綫以來，The Graph 的查詢量已超過 10 億次。
各種 DApp 已部署超過 1，700 張子圖。該子組最終可能由全球圖錶組成，其中包含全球所有公開信息。如果加密貨幣領域繼續受到關注，毫無疑問，The Graph將走在DeFi 2.0項目的前沿。
加密貨幣的未來將由最佳 DeFi 2.0 項目提供的改進決定。即使加密貨幣市場價格小幅迴升，標的代幣的價值也會大幅上漲。因此，忽略這些項目可能會在可預見的未來避免獲得可觀收益的機會。