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随着世界不断见证加密货币的崛起，定义去中心化金融未来的项目也就不足为奇了。每一位严肃投资者都应该密切关注 11 个突破性项目，这些项目目前价值大幅低估。加密货币价格的突然飙升可能会推动这些项目在破纪录的狂欢中出现。
本文将介绍以下内容：
DeFi 2.0 项目的独特之处
如何确定最佳 DeFi 2.0 项目
11 个 DeFi 2.0 项目，助您开启下一个 DeFi 夏天
DeFi 背后的理念是为所有人提供金融服务，而不受银行和相关金融中介的典型限制。
该平台也称为 DeFi 1.0，旨在支持类似于传统银行的融资活动，但无需冗长的文书工作和审查。任何人都可以访问 DeFi 1.0 平台，从 P2P 平台获得借贷、借贷和购买保险，而无需前往银行并遵守严格的资格规则。
然而，DeFi 1.0 面临相当大的挑战。例如，高度波动的加密货币市场会给流动性提供商带来风险。同样，智能合约的自调控功能也存在风险，因为如果资金被盗，人们无法采取任何措施。由于可扩展性问题，矿工费更高，因此服务提供商通常会提供缓慢而广泛的服务。
DeFi 2.0 是应对这些不足之处的答案。如今，最好的 DeFi 2.0 项目通过连接区块链的跨链桥来解决流动性问题，确保每种资产都有充足的流动性。同样，开源社区也会监督智能合约的审计，确保智能合约受到保险保护。过去，用户需要大量抵押品才能获得贷款。现在，由于收益耕作用于偿还余额，因此贷款正在自我偿还。
当然，这些并不是 DeFi 2.0 提供的唯一解决方案。在过去两年中，许多新的 DeFi 2.0 项目已经浮出水面。每个项目都旨在解决一个或多个潜在问题（一个或多个潜在问题）。尽管采用了创新和技术，但寻找最好的 DeFi 2.0 项目仍是一项挑战。
下面介绍如何操作。
投资 DeFi 2.0 项目的方式有很多。从长远来看，买入 DeFi 2.0 代币可能是获取价值的最简单方法。一些投资者还更喜欢收益耕作、流动性挖矿和质押，以便快速周转。此外，DefiLlama 等网站对即将上线的许多 Defi 项目提供了重要的洞察，使其成为从潜在无限投资机会中挑选黄金金块的最快方法。
尽管 DeFi 领域存在诸多机遇，但并非每个 DeFi 项目都胜出。找到最好的 DeFi 2.0 项目是一项艰巨的任务，特别是如果您不知道如何评估特定投资机会。
幸运的是，以下是一些有意义的指标，可帮助投资者揭露获胜者。在决定是否投资时，在寻找最佳 DeFi 2.0 项目时，请牢记以下五个重要指标。
为了吸引投资者，最佳 DeFi 2.0 项目简化了项目目标、效用和认证。复杂的用户界面、行业行话和缺乏信息不再符合这一目的。因此，简洁的界面和有用的网页对于成功宣传至关重要。
没有活跃社区，任何 DeFi 项目都无法成功。社区是整个生态系统背后的驱动力。监督治理协议、未来机遇和用户体验，确保项目透明。
投资前，请先寻找机构支持的迹象。Defi 2.0 项目由机构级资金支持。资金的可用性可确保开发人员能够实施自己的想法并尝试新的协议。此外，这笔资金还通过定期激励和推广吸引了所有人的兴趣。
黑客会定期以智能协议为目标，以破坏项目稳定。如果 DeFi 项目未能解决软件问题，则仍由黑客负责。因此，请仔细阅读安全细则。一个好的 DeFi 项目会进行安全测试，并在上线前完成对其智能合约的审计。
代币经济学概述了 DeFi 2.0 代币或代币对投资者具有吸引力的所有要素。这些数据是衡量 DeFi 项目及其资产健康状况的指标。项目效用、供应和价格稳定机制、代币分配和治理是 DeFi 2.0 项目的主要指标。
以下是下个赛季值得投资的一些最佳 DeFi 2.0 项目：
Rari Capital：旨在让没有技术背景的普通人能够使用 DeFi 金融。
交流理财：与现有市场相比，可帮助投资者和流动性提供商获得更高回报。
Uquid：旨在为全球用户提供非接触式加密货币支付。
Synapse：为寻求额外流动性的交易者和网络提供流动性的 DEX。
稀有：开源协议，让开发者能够轻松创建和宣传 NFT。
Tokemak：聚合器，使用户能够向 DEX 和 DeFi 平台提供流动性，同时赚取收益。
Frax 协议：寻求引入高度可扩展的去中心化资产，克服 BTC 等固定供应数字资产的不足。
Abracadabra：投资者无需使用计息代币即可借入 MIM。
算法：旨在解决去中心化、速度和规模相关问题。
离心机：将现实世界资产的未开发经济带入区块链，让信贷更易获得。
图表：一种去中心化协议，用于从区块链查询和索引数据。
使用平台，开发者可以实现产品自动化，专注于开发软件协议，而无需花费无用的时间进行广告。
目前，RGT DeFi 2.0 代币的交易价格约为 $14，目前已有人猜测，早在 2023 年，RGT DeFi 2.0 可能会达到 $100 的里程碑。
该集团的 Fuse 产品就是众多创新产品的一个例子，这些创新产品可以保持球的滚动。Fuse 是一个开放利率协议，有助于轻松创建借贷资金池。
总体而言，充满活力的社区、强大的投资和持续的创新使其成为长期投资的杰出项目。
Convex Finance 基于 Curve Finance 的高效稳定币利率，凭借与利益相关者和流动性供应商分享的激励机制，实现了高流动性。
无论代币数量如何，直观的模型都能让所有类型的利益相关者获得最大的奖励。为此，我们鼓励每个人汇集资产，并将其转化为 veCRV。同样，流动性提供商可以参与各种收入流，包括基本利率、Curve Finance 平台手续费、Convex 助推 CRV 奖励和流动性挖矿。
截至本文撰写时，Curve Finance 是全球最大的去中心化交易所之一。交易所的强大功能源于其简单性：它只专注于为 CRV 代币持有者和曲线流动性提供商创造新的机会。
Convex Finance 已成为 DeFi 2.0 领域的主要参与者。投资 CVX DeFi 2.0 代币具有巨大的上行潜力，几乎所有分析师都对前景持乐观态度。
UQC 是建立在 ERC-20 机制之上的 DeFi 2.0 代币之一。其主要目的是支持 UQUID 网络的发展，该网络旨在为全球用户提供非接触式加密货币支付。与市场上最好的加密货币信用卡和借记卡一样，UTUID 卡计划也成为首款支持 100 多种加密货币的预付卡。
自该项目上线以来，几乎所有主要加密货币平台都为其提供了支持。由于该卡可用于现实环境中，因此其效用得到了进一步增强。持卡者可轻松将加密货币兑换为纸币，并从多个地点提币。
该卡已在多个加密货币平台上上线。其将虚拟货币兑换为纸币的能力是开发者的主要动力。总的来说，UTC 具有巨大的潜力。未来的合作和创新可能会增加用户数量和更广泛的“采用率”。
Synapse 提供的流动性资金池的使用改变了许多受流动性低影响的新创业公司的游戏规则。这些流动性池面向所有人开放。自动做市商模式和点对点结构确保流动性充足，即使资产规模最小。
Synapse 还拥有蓬勃发展的 DeFi 生态系统。与许多其他平台不同，Synapse 支持轻松上线。由于没有反洗钱或 KYC 规定，任何人都可以简单地连接电子钱包，从各种投资机会中赚取收益。这种开放的市场结构还鼓励参与者获得金融服务，而无需接受审查。
Synapse 的管理层正在积极开发一种质押证明区块链，帮助验证者质押 SYN 以保护网络安全。Synapse 在基础设施增强服务和 100 多个以成功为导向的解决方案的支持下，投资稳健，成为未来一年值得关注的 DEX。
Rarible 的目标是提供一个开源协议，让开发者能够轻松创建和宣传 NFT。其中最著名的功能是锁定内容。使用此功能，开发者可以为 NFT 收藏家提供高度身临其境的体验。解锁功能使 NFT 持有者能够接收高分辨率文件、观看幕后视频、获得专属优惠并参与会员专享活动。
Rarible 平台是寻找稀有 NFT 艺术品的绝佳平台。界面可根据价格、功能、受欢迎程度、价值和其他指标对 NFT 进行排序。除了 NFT，投资者还可以使用流动性挖矿赚取奖励。
管理层正在积极寻求为新一代 Web3 项目分配更多资金。这些项目将基于 Rarible 协议构建，以支持和拓展 NFT 领域以外的现有生态系统。
自项目上线以来，该项目已帮助成千上万的创作者在没有任何编码的情况下进入 NFT 领域。除了广受欢迎的 NFT 市场外，拟议项目可能会在 2022 年提升 RARI DeFi 2.0 代币的价值。
该框架旨在克服做市体系中的缺陷。传统的做市模式效率低下、无法预测且成本高昂，因此成本高昂，对大型加密货币持有者的依赖度较高。Tokemak 利用多个组成部分解决流动性问题，为用户提供更便宜、更高效和透明的流动性。
使用 Tokemak，用户可以决定在何处以及如何提供流动性。作为回报，他们的努力将获得激励性质押收益。目前正在努力将 TOKE 代币整合到 DAO 治理结构中。TOKE 的作用在未来将继续扩大。
虽然向第三方外包流动性的概念并不新鲜，但对于不断发展的加密货币生态系统的参与者来说，这是一个强有力的激励措施。如果 Tokemak 的管理层正确运作卡片，则项目可能会让所有流动性流通过其平台，从而迅速达到成熟。或许，仅凭这一点，投资者就有很大的动力将 Tokemak 保持在自己的雷达上。
为实现这一目标，该协议依赖于全球首个分数算法模型，使其价值维持在 $1 附近。例如，如果稳定币的交易价格高于 $1，则算法会降低抵押品比例，反之亦然。
在 FRAX 之前，稳定币分为三类：法币抵押、加密货币过度抵押和算法无抵押。然而，新模式的引入为利益相关者提供了一种新的测试模式。
随着未来跨链实施的可能，现在是时候考虑将其添加到投资组合中了。
这一概念使投资者无需使用计息代币即可借入 MIM。由于这种独特的设置，投资者可以使用代币和 MIM 释放流动性，从而提高收益。
据其创始人介绍，Abracadabra 与其他稳定币直接竞争。由于 DAI 等 DeFi 2.0 代币由中心化稳定币抵押，因此大多数现有稳定币都失去了光泽。Abracadabra 通过充值非流动性计息代币铸造流动性资产 MIM 来解决这一范式。除 MIM 外，Abracadabra 还拥有效用和治理代币 SPELL。
DeFi 项目最具创新性的产品之一是多链收益优化平台，
未来的路线图看起来很光明，因为 Abracadabra 背后的团队希望通过为 MIM 创造更多效用来自动进行强平。此外，我们还计划将项目扩展到由强大社区支持的更多链。在 Abracadabra 成为加密货币领域最大的去中心化稳定币之前，投资者可能希望抢先体验。
自 2019 年推出以来，Algorand 一直是加密货币领域最具吸引力的投资选择之一。该项目正在努力解决去中心化、速度和规模问题。为此，我们提供了开发者可用于创建应用程序和资产的基础架构和工具。
从理论上讲，由于使用 Byzantine 共识，Algorand 让每个人都能够参与权益证明机制。这也意味着参与者只需在钱包中持有代币即可参与。该项目需要知名专家团队的指导。最近，该队的一名成员因其对经济学领域的贡献而获得了诺贝尔奖。
Algorand 是一个纯粹的质押证明区块链加密货币协议，只需 5 秒即可完成交易。因此，交易简单易行，交易费用也处于业内最低水平。
目前，超过 500 家公司正在使用 Algorand 技术。强大的团队、不断壮大的社区、成熟的合作关系以及游戏化系统的发展，可能会让投资者和分析师一臂之力。这是一个坚实的项目，有望在 2022 年及以后带来可观收益。
贷方可在 Tinlake 资金池中锁定稳定合约 DAI，让企业充分利用流动性。由于存在风险，与市场相比，Centrifuge 为贷方提供了更高的收益。投资者还可以选择 DROP 代币，该代币的收益更低，避免违约。
这个项目得到了很多支持。包括 Fenbushi、Moonwhale 和 FinTech Collective 在内的大公司正在积极支持这一举措。此外，该平台还获得了主要投资者和风险投资公司的承诺。
代币的效用体现在其目标是提供一个全球金融网格，以公平和不信任的方式分配资金。如果一切都保持不变，就会有明显向上波动的迹象，超出分析师的预期。
此前，它在以太坊上对内容进行了索引。然而，它现在运行在各种与以太坊不兼容的知名区块链上。The Graph 最有用的功能是能够访问有用的数据，从而更高效地运行和操作 DEX。
如今，The Graph 已成为 DeFi 2.0 基础架构的关键组成部分之一。数据可在应用程序间进行转换、组织和共享。自 2020 年上线以来，The Graph 的查询量已超过 10 亿次。
各种 DApp 已部署超过 1，700 张子图。该子组最终可能由全球图表组成，其中包含全球所有公开信息。如果加密货币领域继续受到关注，毫无疑问，The Graph将走在DeFi 2.0项目的前沿。
加密货币的未来将由最佳 DeFi 2.0 项目提供的改进决定。即使加密货币市场价格小幅回升，标的代币的价值也会大幅上涨。因此，忽略这些项目可能会在可预见的未来避免获得可观收益的机会。