7 Vụ Lừa Đảo Crypto Thực Sự Đã Xảy Ra Cho Đến Nay

Tài chính phi tập trung (DeFi) đã có sự tăng trưởng to lớn trong những năm gần đây, với crypto trở thành một phần quan trọng của nhiều danh mục đầu tư.

Tuy nhiên, sự gia tăng áp dụng crypto cũng đã thu hút sự chú ý không mong muốn từ một nhóm những người có cơ hội độc hại: những kẻ lừa đảo. Từ năm 2020 đến 2021, tổn thất từ các trò lừa đảo liên quan đến crypto đã tăng 79%, trong đó những kẻ lừa đảo đánh cắp $14 tỷ tiền điện tử vào năm 2021 từ người dùng trên toàn cầu.

Những trò lừa đảo như vậy đã khiến các nhà đầu tư mất không chỉ hàng tỷ đô la mà còn cả niềm tin của họ vào ngành. Ngoài ra, các kế hoạch này đã gây ra cảm giác nghi ngờ và sợ hãi, ngăn cản các nhà đầu tư tiềm năng thực hiện các khoản đầu tư crypto đầu tiên.

Bài viết này giải thích các loại lừa đảo crypto khác nhau và cung cấp các ví dụ về từng loại – với các mẹo về cách tránh bị lừa đảo ngay từ đầu.

Lừa Đảo Crypto Là Gì?

“Lừa đảo” crypto đề cập đến nỗ lực của các cá nhân hoặc công ty trong việc truy cập thông tin cá nhân của người dùng, chẳng hạn như mã bảo mật của họ hoặc lừa đảo những người không nghi ngờ gửi crypto của họ vào ví kỹ thuật số bị xâm phạm. Chúng có nhiều dạng khác nhau, theo đó chúng tôi sẽ giải thích chi tiết bên dưới.

Các Loại Lừa Đảo Crypto

Lừa đảo crypto có thể được chia thành hai loại chính:

• Nhằm mục đích có được quyền truy cập vào phần cứng vật lý, ví kỹ thuật số hoặc thông tin xác thực của mục tiêu, chẳng hạn như mã bảo mật.

• Yêu cầu tiền điện tử trực tiếp từ một mục tiêu thông qua mạo danh, đề xuất đầu tư gian lận, cơ hội kinh doanh giả mạo hoặc các phương tiện độc hại khác.

Bất chấp sự phân loại rộng rãi này, cũng có những loại lừa đảo cụ thể mà người dùng tiền điện tử đã trải qua. Sau đây là các loại lừa đảo chính trong ngành công nghiệp crypto.

Pump-and-Dump

Lừa đảo Pump-and-dump liên quan đến một nhóm người trong nội bộ sử dụng ứng dụng nhắn tin hoặc mạng xã hội để đưa ra tin đồn rằng một ông trùm nổi tiếng đang hỗ trợ loại tiền kỹ thuật số đang được đề cập. Mục đích của thiết lập này là thu hút các nhà đầu tư mua crypto, tăng giá và bán cổ phần của họ - do đó khiến giá trị của đồng tiền giảm mạnh.

Khi công chúng đầu tư mua tất cả tiền điện tử (thường mới được phát hành, có rất ít lịch sử giao dịch), những người trong nội bộ bắt đầu bán – hoặc “bán phá giá” – loại tiền điện tử với giá cao. Động thái này tạo ra một đợt bán tháo mạnh mẽ và lợi nhuận thu được bằng chi phí của khối lượng lớn bị lừa đảo.

Lừa Đảo

Tấn công giả mạo là một trò lừa đảo phổ biến trong tiền điện tử. Cũng giống như với pump-and-dump, lừa đảo không chỉ giới hạn ở tiền kỹ thuật số. Trong thế giới tiền điện tử, lừa đảo có nghĩa là lừa nạn nhân để họ tiết lộ các chi tiết nhạy cảm như mật khẩu và khóa ví crypto riêng tư.

Lừa đảo tấn công giả mạo thường diễn ra qua email, với những kẻ lừa đảo giả làm cơ quan có thẩm quyền và yêu cầu thông tin đăng nhập của người dùng. Những trò lừa đảo này cũng phổ biến rộng rãi trên các nền tảng truyền thông xã hội khác nhau.

Giết Heo (Lừa Đảo Romance)

Đúng như tên gọi, hậu quả của việc “giết chó” rất nghiêm trọng đối với nạn nhân.

Vụ lừa đảo giết heo thường diễn ra trên các trang web hẹn hò trực tuyến. Kẻ lừa đảo thiết lập một bức tranh hồ sơ hấp dẫn để thu hút "con chó" (nạn nhân) và sau đó "làm béo" chúng trong một khoảng thời gian thông qua tin nhắn trực tuyến. Khi nạn nhân trở nên gần gũi hơn với thủ phạm, họ bắt đầu tin tưởng kẻ lừa đảo hơn.

Cuối cùng, kẻ lừa đảo thông báo cho nạn nhân về những khoản lợi nhuận khổng lồ mà chúng được cho là đã tạo ra trong thị trường tiền điện tử và khuyên nạn nhân nên theo dõi một số khoản đầu tư của họ. Ban đầu, các khoản đầu tư này dường như được đền đáp xứng đáng trên giấy tờ, nhưng tiền đã biến mất ngay sau khi gửi đi. Kẻ lừa đảo sử dụng các trang web giả mạo, dụ dỗ nạn nhân bỏ ra những khoản tiền lớn hơn vào tài khoản giả mạo của thủ phạm.

Khi nạn nhân cố gắng rút tiền, những nỗ lực của họ là vô ích. Là "con lợn" - người hiện đang bị vỗ béo để giết thịt - họ bị bỏ rơi.

Lừa đảo giết mổ heo được cho là có nguồn gốc từ Trung Quốc và được biết đến với thời gian tương đối dài.

Âm Mưu Ponzi

Các kế hoạch Ponzi được đặt theo tên của kẻ lừa đảo nổi tiếng những năm 1920, Charles Ponzi. Ý tưởng cơ bản về trò lừa đảo đã không thay đổi trong hơn một thế kỷ qua.

Cách tham gia: Một nhà môi giới gian lận đề xuất một khoản đầu tư surefire với lợi nhuận được đảm bảo, xa hoa. Hoạt động quảng cáo của họ có thể liên quan đến một chiến lược bí mật – hoặc trong trường hợp này là một loại tiền điện tử.

Ban đầu, ý tưởng này có vẻ hợp pháp - số dư tài khoản của bạn tiếp tục tăng và bạn có thể rút một số tiền mặt. Tuy nhiên, trên thực tế, kẻ lừa đảo chiếm phần lớn số tiền, phát hành giấy tờ giả mạo để che giấu sự lùa đảo và sử dụng tiền mặt từ các nhà đầu tư ban đầu để trả một chút cho những người mới.

Khi ngày càng có nhiều nhà đầu tư tham gia, kẻ lừa đảo ngày càng khó duy trì sự tranh cãi. Khi kế hoạch sụp đổ, tiền của bạn đã mất từ lâu.

Bernie Madoff mới đây đã thu về ước tính $17 tỷ từ gần 5.000 nhà đầu tư trước khi hành vi gian lận của ông sụp đổ vào năm 2008. Gần $3 tỷ chưa bao giờ được thu hồi.

Kéo Rug

Một rug pull là một trò lừa đảo crypto trong đó các promoter của một loại tiền điện tử bơm lên một coin mới để tăng giá, sau đó chúng biến mất cùng với tiền. Sau đó, các nhà đầu tư còn lại một token vô giá trị không có nguyên tắc cơ bản và không có tương lai.

Việc kéo thảm thường không cho phép chủ sở hữu không phải là người trong nội bộ bán token của họ, vì token này được mã hóa theo cách chỉ cho phép người trong nội bộ thoát.

Airdrop

Lừa đảo Airdrop nổi bật trong tài chính phi tập trung (DeFi). Chúng liên quan đến một hiện tượng trong crypto được gọi là airdrop token, trong đó “thả” token vào ví kỹ thuật số của bạn như một phần thưởng vì đã thực hiện các hành động cụ thể trên một nền tảng hoặc phần mềm crypto nhất định.

Mặc dù việc airdrop token hợp pháp thường được thực hiện để bắt đầu và phát triển cộng đồng cơ sở, nhưng lừa đảo airdrop cũng đang diễn ra.

Cách tham gia: Một thực thể airdrop một token dường như có giá trị vào ví của bạn. “Khi bạn cố gắng trao đổi token airdrop đó để lấy một token nổi tiếng hơn, bạn cấp cho giao thức nhiều quyền hơn bạn nhận ra, cho phép tin tặc truy cập tất cả các tài sản trong ví của bạn”, Alan Eschweiler, COO tại Stacked, một công ty khởi nghiệp đầu tư crypto cho biết. Khi điều đó xảy ra, ví của bạn có thể sẽ được quét sạch trong vòng vài phút hoặc thậm chí vài giây.

Lừa Đảo Thanh Toán Đẩy Được Cấp Quyền (APP)

Trong lĩnh vực giao dịch tài chính, lừa đảo thanh toán đẩy được ủy quyền (APP) đang là mối quan tâm ngày càng tăng. Loại gian lận này liên quan đến việc nạn nhân bị lừa khi sẵn sàng thanh toán vào tài khoản do kẻ lừa đảo kiểm soát. Điểm quan trọng cần lưu ý trong một vụ lừa đảo thanh toán đẩy được ủy quyền là giao dịch được cho phép hoặc được cho là được nạn nhân cho phép, khiến việc đảo ngược và thu hồi tiền trở nên khó khăn sau khi vụ lừa đảo đã được thực hiện.

Bản chất lừa đảo của lừa đảo đẩy thanh toán được ủy quyền nằm ở việc khai thác niềm tin và thao túng thông tin. Kẻ lừa đảo có thể giả làm các thực thể hợp pháp như ngân hàng, luật sư hoặc thậm chí là các cơ quan chính phủ, thuyết phục nạn nhân rằng họ đang thực hiện một khoản thanh toán an toàn vì một lý do chính đáng. Các nạn nhân, tin rằng họ đang tiến hành một giao dịch tiêu chuẩn, cho phép thanh toán, sau đó phát hiện ra rằng họ đã bị lừa và tiền của họ đã được gửi cho những kẻ lừa đảo.

Sự phổ biến ngày càng tăng của các trò lừa đảo thanh toán đẩy được ủy quyền phản ánh sự tinh vi và khả năng thích ứng của những kẻ lừa đảo hiện đại. Khi những tiến bộ công nghệ và giao dịch tài chính ngày càng trở nên kỹ thuật số, những trò lừa đảo này ngày càng trở nên phức tạp và khó phát hiện hơn. Các biện pháp đang được thực hiện để giảm thiểu rủi ro liên quan đến lừa đảo APP, bao gồm các giao thức bảo mật nâng cao và giáo dục khách hàng. Tuy nhiên, các chiến thuật không ngừng phát triển được những kẻ lừa đảo sử dụng đòi hỏi sự cảnh giác liên tục và các biện pháp chủ động từ cả tổ chức tài chính và người tiêu dùng. Mặc dù đang nỗ lực chống lại những trò lừa đảo này, nhưng các cá nhân vẫn cần thận trọng khi cho phép bất kỳ khoản thanh toán nào, đặc biệt là những khoản được thực hiện trực tuyến.

Sửa Đổi Bổ Sung Người Nổi Tiếng

Kẻ lừa đảo thiết lập các tài khoản người nổi tiếng giả mạo trên Facebook, Twitter và Instagram để lừa dối những người hâm mộ tận tâm. Những kẻ lừa đảo này sau đó liên hệ với những người theo dõi ngôi sao và yêu cầu tiền với nhiều lý do khác nhau: 

• Vé độc quyền để gặp gỡ hoặc các buổi hòa nhạc riêng

• Giả sử quyên góp cho tổ chức từ thiện (thường vì mục đích liên quan đến người nổi tiếng thực tế)

• Phí xử lý cho quà tặng giải thưởng lớn có uy tín

• Một “khoản đầu tư chắc chắn” dưới dạng “hợp đồng crypto”, được cho là từ một ông trùm kinh doanh nổi tiếng

Một chiến thuật lừa đảo phổ biến khác liên quan đến việc sử dụng một buổi livestream giả mạo. Tài khoản người nổi tiếng giả mạo của kẻ lừa đảo có một video được lấy từ nguồn cấp dữ liệu xã hội thực sự của ngôi sao, với thông điệp hứa hẹn một giải thưởng tiền mặt khổng lồ cho người đầu tiên, chẳng hạn như 500 hoặc 1.000 người xác định một điều gì đó ẩn giấu trong ảo ảnh quang học hoặc nhận xét bằng một cụm từ cụ thể. Sau đó, những người trả lời các ưu đãi giải thưởng đó sẽ nhận được tin nhắn trực tiếp yêu cầu khóa ví crypto và các dữ liệu cá nhân khác của họ để tạo điều kiện thuận lợi cho khoản thanh toán được cho là. Với thông tin thu thập được, kẻ lừa đảo truy cập và đánh cắp tài sản crypto của nạn nhân.

Giao Dịch Rửa

Wash trading nghĩa là giao dịch bán trong đó một nhà giao dịch bán một tài sản và sau đó mua lại tài sản tại hoặc khoảng thời gian bán, nhằm cố gắng tác động đến giá hoặc thao túng hoạt động giao dịch trên một tài sản cụ thể.

Có nhiều động lực khác nhau để một nhà giao dịch hoặc công ty tham gia giao dịch wash:

• Để thúc đẩy hoạt động mua và gửi giá cao hơn

• Khuyến khích bán và thúc đẩy giá thấp hơn

• Để khóa lỗ vốn và mua tài sản trên cơ sở chi phí thấp hơn, tìm kiếm khoản hoàn thuế

Bất chấp nhiều động lực có thể có, mục đích cốt lõi của wash trading là đánh lừa mọi người và thúc đẩy nhận thức về giá và khối lượng của một tài sản đang được giao dịch.

Tấn Công Và Ăn Cắp Truyền Thống

Hầu hết người dùng coi blockchain này cực kỳ an toàn vì nó vốn dĩ không thể thay đổi. Do đó, nhiều người đã gọi đó là “không thể cứu vãn”. Thật không may, các sự cố gần đây đã chỉ ra rằng tin tặc có thể truy cập blockchain trong một số tình huống.

Trong quá trình xác minh, “thợ đào” xem xét các giao dịch để đảm bảo rằng chúng là chính hãng. Nếu một hoặc nhiều tin tặc giành được quyền kiểm soát ít nhất một nửa quá trình đào, hậu quả có thể rất nghiêm trọng. Ví dụ: thợ đào lừa đảo có thể tạo một phiên bản trùng lặp của blockchain, được gọi là fork, trong đó một số giao dịch không được phản ánh. Sau đó, các thợ đào có thể tạo một bộ sưu tập giao dịch hoàn toàn khác nhau trên fork và làm cho có vẻ như đó là phiên bản thực sự của blockchain, bất chấp bản chất gian lận của nó. Tin tặc cũng có thể tăng gấp đôi chi tiêu tiền điện tử từ fork.

Đôi khi, cũng có thể có lỗi hoặc trục trặc bảo mật trong quá trình tạo blockchain, đặc biệt là với các blockchain lớn hơn hoặc phức tạp hơn. Trong những trường hợp như vậy, tin tặc có thể xác định các lỗ hổng bảo mật và lên kế hoạch tấn công để dễ dàng xâm nhập. Vì hoạt động gian lận không được phản ánh nên tin tặc có thể đánh cắp tiền từ người dùng mà không bị phát hiện. Thật không may, do bản chất không thể thay đổi của các giao dịch blockchain, cách duy nhất để lấy tiền bị đánh cắp là tạo một fork được tất cả người dùng công nhận là blockchain có thẩm quyền.

Nếu các biện pháp bảo mật xung quanh sàn giao dịch tiền điện tử yếu, tin tặc có thể đánh cắp tài sản của người dùng và thậm chí thực hiện hành vi trộm cắp danh tính.

Tại Sao Lừa Đảo Crypto Rất Phổ Biến?

Theo nền tảng dữ liệu blockchain Chainalysis, sự gia tăng nhanh chóng của tài chính phi tập trung (DeFi) là (trớ trêu thay) yếu tố chính đằng sau sự gia tăng lừa đảo crypto.

DeFi đề xuất loại bỏ tất cả các bên trung gian truyền thống khỏi lĩnh vực tài chính, bao gồm ngân hàng và luật sư. Ngoài ra, nó còn đề xuất thay thế bằng một đoạn mã được viết trên một blockchain công khai phê duyệt và điều chỉnh tất cả các giao dịch tài chính một cách độc lập.

Vì lĩnh vực DeFi vẫn còn non trẻ nên cơ sở hạ tầng của nó chưa đầy đủ và đang chờ phát triển thêm. Là một đoạn mã vẫn đang được tinh chỉnh, phần mềm DeFi hiện đang rất dễ bị tin tặc tấn công. 21% tổng số vụ tấn công vào năm 2021 đã tận dụng các lỗ hổng trong mã DeFi. Mặc dù việc thiếu sự can thiệp của bên thứ ba thường được coi là một lợi thế của DeFi, nhưng điều này cũng có thể gây bất lợi, vì các cơ quan quản lý khó ngăn chặn gian lận trong không gian này hơn.

7 Vụ Lừa Đảo Crypto Thực Sự Đã Xảy Ra

1) Bộ tộc FaZe

Loại Lừa Đảo Crypto: Pump-and-Dump

Năm: Năm 2021

Số Tiền Bị Mất: $30.000

Vào tháng 6/2021, những người có ảnh hưởng có cơ sở người theo dõi lớn như RiceGum, Sommer Ray và các thành viên khác của FaZe Clan (một tổ chức thể thao điện tử thành công và là nơi ươm mầm người có ảnh hưởng) đã thể hiện sự ủng hộ trực tuyến đối với một loại tiền điện tử mới có tên là “Save the Kids” (KIDS).

Trang web của token mới (hiện đã ngừng hoạt động) tuyên bố rằng liên doanh crypto đang giúp xây dựng một thế giới tốt đẹp hơn cho trẻ em và hứa sẽ quyên góp một phần số tiền thu được của token cho hoạt động từ thiện. 

Nhiều người hâm mộ đã "bơm" tiền vào chương trình crypto từ thiện này, tin rằng khoản đầu tư của họ được bảo vệ bởi uy tín cao của những người có ảnh hưởng ủng hộ. Kết quả? Tiền của họ biến mất gần như qua đêm.

Giữa bối cảnh ngày càng có nhiều cáo buộc trực tuyến, Bộ tộc FaZe đã sa thải một thành viên và đình chỉ ba người khác có liên quan đến vụ lừa đảo.

Bài Học

• Bất kể ai đang ủng hộ một loại crypto mới, hãy đảm bảo rằng bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.

• Ngay cả khi có vẻ là vì lý do chính đáng, hãy luôn hoài nghi về các dự án mới có ít hoặc không có thông tin.

2) Mạng C

Loại Lừa Đảo Crypto: Lừa đảo

Năm: Năm 2021

Số tiền bị mất: Chưa xác định

Đầu giờ ngày 14/4/2021, nhiều người dùng Celsius Network, một nền tảng tiền điện tử kiếm thưởng, bắt đầu báo cáo rằng họ đã nhận được một email đáng ngờ.

Email này có vẻ như là email hợp pháp đến từ Celsius. Bybit đã công bố ra mắt "Ví Web Celsius" rất được mong đợi với ưu đãi $500 CEL cho những người dùng theo liên kết quảng bá đi kèm.

Tuy nhiên, một số người dùng chu đáo nhận ra rằng liên kết này đã dẫn họ đến "celsiuswallet.network" thay vì "celsius.network", tên miền công ty chính thức, cho thấy có điều gì đó không đúng. Celsius luôn nói rõ rằng họ không có bất kỳ tên miền chính thức nào khác.

Thật không may, vì trang đích trông giống như trang công ty hợp pháp nên nhiều người dùng đã tiếp tục nhận ưu đãi và gửi thông tin nhạy cảm. Ngay sau đó, có báo cáo về những người dùng đã mất số dư crypto và nhiều người khác nói rằng họ đã nhận được cùng một email lừa đảo và tin nhắn SMS liên kết đến cùng một trang gian lận.

Bài Học

• Luôn cảnh giác khi nhận email và tin nhắn từ các nền tảng crypto, vì chúng có thể không phải từ các chủ sở hữu nền tảng thực sự.

• Kiểm tra trang web chính thức của nền tảng để xác nhận chi tiết email hoặc tin nhắn trước khi quyết định cung cấp bất kỳ thông tin nào.

• Ngay cả khi ưu đãi thú vị và có vẻ là một cơ hội độc đáo, hãy lùi lại một bước và xem xét từ góc độ mới – điều mà trước đây bạn đã bỏ lỡ có thể được đưa ra ánh sáng.

• Hãy chú ý đến các chi tiết tinh vi hơn và không tiếp tục nếu có bất kỳ điều gì có vẻ không ổn.

3) Lừa Đảo Lãng Mắn Tennessee

Loại Lừa Đảo Crypto: Giết Heo

Năm: Năm 2021

Số Tiền Bị Mất: $390.000

Một người phụ nữ ở Tennessee báo cáo đã mất $390.000 thuộc về bản thân và cha sau khi rơi vào trò lừa đảo hẹn hò crypto.

Nicole Hutchinson, 24 tuổi, đã bán ngôi nhà mà cô đã thừa kế từ mẹ và chia số tiền thu được với cha mình. Khoản tiền $280.000 mà cô kế thừa là để xây dựng một cuộc sống ở California và giúp đỡ gia đình.

Trong nỗ lực kết bạn mới trước khi chuyển đến California, Nicole bắt đầu sử dụng Hinge, một trang web hẹn hò trực tuyến. Trên Hinge, cô gặp một người đàn ông tên là "Hao" và họ nhanh chóng trở thành bạn bè. Hao nói với cô rằng anh đến từ cùng một thị trấn ở Trung Quốc nơi cô được nhận nuôi, dẫn đến một mối liên kết mạnh mẽ. Anh cũng nói với cô rằng anh đang đầu tư vào tiền điện tử và đề nghị rằng cô cũng có thể đầu tư. 

Hao đề nghị cô tạo tài khoản trênCrypto.com, một trang web hợp pháp. Sau đó, anh ta gửi cho cô một liên kết và yêu cầu cô chuyển tiền sang liên kết mới, mà anh ta tuyên bố là một nền tảng trao đổi tiền điện tử.

Mặc dù bắt đầu với số tiền nhỏ, nhưng cô sớm bắt đầu đầu tư nhiều tiền hơn. Khi tài khoản của cô bắt đầu phản ánh “lợi nhuận” mà cô đã tạo ra, cô gợi ý rằng cha cô cũng bắt đầu đầu tư, vì vậy ông đã làm như vậy. 

Đến tháng 12, tài khoản của họ cho thấy số dư kết hợp là $1,2 triệu và Hutchinson quyết định rút tiền mặt. Tại thời điểm đó, trang web nói rằng cô sẽ phải trả một "hóa đơn thuế" khổng lồ khoảng $380.000 trước khi có thể rút tiền. Đó là khi cô phát hiện ra rằng tất cả các khoản đầu tư tiền điện tử của mình là không có thật và tất cả các khoản tiền thuộc về cô và cha cô đã vào túi của kẻ lừa đảo.

Bài Học

• Luôn kiểm tra thông tin xác thực của bất kỳ ai cung cấp lời khuyên đầu tư crypto trực tuyến.

• Không đưa ra quyết định tài chính dựa trên các kết nối cảm xúc nhận thức được - đặc biệt là qua internet.

• Không đầu tư tất cả tiền của bạn vào tài sản crypto. Chỉ đầu tư 1% danh mục đầu tư và 2–5% tài sản ròng vào crypto. Chỉ đầu tư những gì bạn đã sẵn sàng để mất, vì thị trường crypto rất biến động và bạn sẽ không cảm thấy khó khăn khi trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo.

4) OneCoin

Loại Lừa Đảo Crypto: Sơ Đồ Ponzi

Năm: 2014–2019

Số Tiền Bị Mất: $5,8 tỷ

OneCoin được gọi là kế hoạch Ponzi kéo dài nhất trong ngành công nghiệp crypto. Nền tảng này được thành lập bởi Ruja Ignatova, hay còn gọi là Cryptoqueen, một kẻ lừa đảo Bungari. Từ năm 2014 đến 2019, OneCoin đã dụ dỗ nhiều nhà đầu tư, lừa đảo họ $5,8 tỷ bằng cách tiếp thị OneCoin như một sự đổi mới nóng hổi nhất trong ngành công nghiệp crypto – một "Bitcoin Killer". 

"Liên doanh kinh doanh" này đang che giấu một kế hoạch tiếp thị đa cấp độ, bù đắp cho các thành viên bằng OneCoin và tiền mặt để giới thiệu các nhà đầu tư mới.

Vấn đề không phải là chiến lược tiếp thị mà là Onecoin thậm chí còn không có blockchain riêng. Do đó, khi các nhà đầu tư mua hoặc nhận OneCoin, cuối cùng họ đã có một coin vô giá trị không được hỗ trợ bởi công nghệ tài sản kỹ thuật số được chấp nhận.

Cuối cùng, chính phủ Mỹ đã trấn áp hoạt động của công ty và đưa ra cáo buộc đối với các nhà lãnh đạo sau nhiều năm cảnh báo các nhà đầu tư không nên đầu tư vào Onecoin. Tuy nhiên, đến thời điểm này, bản thân Ignatova đã biến mất. Hiện vẫn chưa rõ cô đang ở đâu, trong khi người đồng sáng lập OneCoin, Sebastian Greenwood, bị giam giữ tại Hoa Kỳ.

Bài Học

• Đừng đầu tư cho đến khi bạn đã đọc về một dự án và những người sáng lập dự án và đã đọc các đánh giá thực tế của nhà đầu tư.

• Kiểm tra kỹ lưỡng các chi tiết kỹ thuật của bất kỳ coin crypto nào – chẳng hạn như blockchain và hợp đồng thông minh – trước khi mua.

• Mặc dù các chính phủ không có quyền kiểm soát theo quy định đối với tiền điện tử, hãy chú ý đến các cảnh báo của họ – vì chúng có thể dựa trên các báo cáo từ những người khác đã bị lừa đảo. Kiểm tra cơ sở của tất cả các cảnh báo để giúp bạn luôn an toàn.

5) Trò chơi mực

Loại Lừa Đảo Crypto: Rút Vốn

Năm: Năm 2021

Số Tiền Bị Mất: $3,38 triệu

SQUID là một loại tiền điện tử lấy cảm hứng từ Squid Game, series Hàn Quốc đã gây bão Netflix vào năm 2021. SQUID được cho là token để chơi một trò chơi trực tuyến mới lấy cảm hứng từ Squid Game. Vào ngày 1/11/2021, SQUID đã leo lên top các biểu đồ crypto với mức định giá $2.861 mỗi coin.

Coin SQUID, được tiếp thị dưới dạng "tiền điện tử play-to-earn", bắt đầu giao dịch trên PancakeSwap và chứng kiến giá của coin này tăng hàng nghìn phần trăm. Nó nhanh chóng thu hút được sự chú ý của những người dùng tin rằng có mối liên hệ giữa dự án crypto và loạt trò chơi hình mực.

Theo trang web CoinMarketCap, SQUID giảm mạnh xuống còn $0 sau khi đạt đỉnh là $2.861. Hiện tượng này thường được gọi là "rug pull", trong đó những người sáng tạo crypto nhanh chóng rút coin của họ để lấy tiền thật, do đó rút nhóm thanh khoản khỏi sàn giao dịch. Trang web công nghệ Gizmodo báo cáo rằng các nhà phát triển của SQUID đã kiếm được khoảng $3,38 triệu.

SQUID đã cho thấy nhiều dấu hiệu cho thấy đợt chào bán coin ban đầu (ICO) là một trò lừa đảo, bao gồm cả trang web (hiện đã biến mất) đầy rẫy các lỗi chính tả. CoinMarketCap cũng đã thể hiện một cảnh báo về việc "thực hiện cực kỳ thận trọng" khi mua SQUID, cảnh báo các nhà đầu tư tiềm năng rằng đó có thể là một trò lừa đảo. Tuy nhiên, các tờ báo chính thống như BBC, Business Insider, CNBC, Fortune và Yahoo News tiếp tục xuất hiện trên các tiêu đề về loại tiền điện tử Squid Game mới tăng 83.000% chỉ trong vài ngày.

Bài Học

• Giá của một coin không phải là yếu tố duy nhất xác minh độ tin cậy của nó. Bạn cũng phải kiểm tra trang web - và cảnh giác với các dấu hiệu cảnh báo có vẻ nhỏ, như lỗi chính tả hoặc tên miền thay thế.

• Tài sản crypto vốn đã có rủi ro, vì vậy điều quan trọng là phải đánh giá cẩn thận những rủi ro nào đáng để chấp nhận và những rủi ro nào không đáng để chấp nhận.

• Chọn một cách thận trọng nếu bạn đang xem xét đầu tư vào một tài sản crypto mới. Nếu bạn thấy lời khuyên rất mâu thuẫn về một loại tiền điện tử, tốt nhất là không nên đầu tư vào đó.

6) Lừa Đảo OmiseGo

Loại Lừa Đảo Crypto: Airdrop

Năm: 2017

Số Tiền Bị Mất: $56.781

Mặc dù số tiền liên quan nhỏ so với các trò lừa đảo khác, nhưng trò lừa đảo OmiseGo đã diễn ra trước khi tiền điện tử trở thành một từ thông dụng của công chúng.

Đội ngũ quản lý OmiseGo đã lên kế hoạch airdrop token (OMG) vào tháng 9/2017, nhưng đã hoãn lại vì một số lý do. Tuy nhiên, đến lúc đó, tin tức đã lan rộng – chiến dịch airdrop đã trở nên phổ biến đáng kể, với sự quan tâm trên Twitter, Telegram và các diễn đàn crypto khác nhau.

Những kẻ lừa đảo đã quyết định tận dụng mức độ phổ biến của airdrop OMG để tạo ra các trang web và tài khoản Twitter giả mạo sẽ lừa người dùng không nghi ngờ từ bỏ private key của họ.

Vụ lừa đảo này đã được phát hiện sau khi khoảng 300 token Ether, trị giá $56.781, đã được vuốt từ những người tham gia.

Bài Học

• Bất kể dự án mới thú vị đến mức nào, hãy nhớ chờ thông báo và cập nhật từ trang web chính thức và các kênh truyền thông xã hội của dự án.

• Không gửi private key của bạn vào các tài khoản mạng xã hội không được liên kết trực tiếp với trang web chính thức của dự án.

7) Poly Network

Loại Lừa Đảo Crypto: Tấn Công

Năm: Năm 2021

Số Tiền Bị Mất: $353 triệu

Vào tháng 8/2021, tin tặc đã đánh cắp $613 triệu coin kỹ thuật số từ PolyNetwork, một nền tảng hoán đổi token. Tuy nhiên, các tin tặc đã quyết định trả lại token trị giá $260 triệu trong vòng 24 giờ sau khi nền tảng nhận tội.

Khách hàng sử dụng PolyNetwork cho các giao dịch crypto khác nhau — ví dụ: chuyển các token như Bitcoin và Ethereum sang Chuỗi Thông Minh Binance để truy cập một ứng dụng cụ thể.

Theo Chainalysis, những kẻ tấn công đứng sau vụ trộm này đã đánh cắp tiền từ hơn 12 loại tiền điện tử, bao gồm Ether và một biến thể của Bitcoin.

Tin tặc kiên quyết từ chối giao các tài sản crypto bị đánh cắp cho đến khi PolyNetwork ho lên $500.000 như một phần thưởng vì đã xác định lỗ hổng hệ thống và đề nghị anh ta làm việc. Sau đó, PolyNetwork tiết lộ rằng cái gọi là “Mr. White Hat” đã cung cấp cho họ private key để lấy tiền.

Bài Học Đã Học

• Tiền điện tử tương đối an toàn, nhưng phần mềm DeFi vẫn chưa được phát triển đầy đủ. Do đó, các nhà đầu tư chỉ được sử dụng các sàn giao dịch mà họ tin tưởng 100%.

Tôi Có Thể Làm Gì Nếu Bị Lừa Đảo?

Nếu bạn đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo crypto, sau đây là các bước bạn nên thực hiện. Mặc dù không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ nhận lại tiền, nhưng việc báo cáo kịp thời cho các cơ quan chức năng có thể giúp ngăn chặn nhiều người hơn bị lừa đảo.

Tìm ID Giao Dịch (TXID)

ID giao dịch giúp các nhà điều tra “theo dõi tiền” và tìm ra chính xác nơi các coin crypto của bạn đang di chuyển. Mặc dù các cuộc điều tra có thể được thực hiện mà không cần ID giao dịch, nhưng việc biết rằng các cuộc điều tra sẽ đẩy nhanh mọi cuộc điều tra và giảm các biến chứng có thể xảy ra.

Mã giao dịch (TXID) thường là một chuỗi số và chữ cái duy nhất đại diện cho bản ghi chuyển động crypto từ địa chỉ này sang địa chỉ khác, còn được gọi là hash giao dịch.

Hash xác định ngày và giờ, gửi địa chỉ, địa chỉ nhận, số tiền giao dịch, phí, v.v.

Tùy thuộc vào sàn giao dịch hoặc ví bạn đã sử dụng, bạn có thể cần đào sâu hơn vào thông tin giao dịch của mình để tìm ID giao dịch.

Viết Câu Chuyện Của Bạn

Chuẩn bị một câu chuyện rõ ràng và ngắn gọn về sự cố của bạn giúp mang lại cho trường hợp của bạn giá trị và màu sắc thực sự, hỗ trợ sự hiểu biết của điều tra viên về cách tiền đã chảy.

Sau đây là một số thông tin quan trọng cần đưa vào câu chuyện của bạn:

• Tất Cả TXID

• Ví riêng và thông tin tài khoản (trao đổi X, v.v.) từ nơi bạn gửi crypto

• Ví riêng của thủ phạm (tài khoản lưu trữ tại XYZ, v.v.) mà bạn tin rằng mình đang gửi tiền

• Bất kỳ chi tiết nào bạn biết về lừa đảo hoặc kẻ lừa đảo

Cơ quan thực thi pháp luật cũng thường sẽ yêu cầu bằng chứng về quyền sở hữu nguồn gốc của tiền. Bạn phải đảm bảo rằng bạn vẫn có quyền truy cập vào các tài khoản ban đầu bạn đã sử dụng để gửi tiền cho những kẻ lừa đảo.

Liên Hệ Điều Tra Viên

Gian lận và các hoạt động đáng ngờ khác trong không gian crypto phải được báo cáo cho các cơ quan sau:

• CFTC (Ủy Ban Giao Dịch Hợp Đồng Tương Lai Hàng Hóa)

• FTC (Ủy Ban Thương Mại Liên Bang)

• SEC Hoa Kỳ (Ủy Ban Chứng Khoán và Sàn Giao Dịch)

• Trong trường hợp gian lận liên quan đến tống tiền hoặc tống tiền, bạn cũng có thể liên hệ với FBI.

Khi bạn nghi ngờ hoặc có bằng chứng cho thấy các tác nhân xấu đang diễn ra, đừng quên báo cáo gian lận cho sàn giao dịch crypto có liên quan.

Cách Phát Hiện Lừa Đảo Crypto (Dấu Hiệu Cảnh Báo)

Sau đây là một số dấu hiệu của lừa đảo crypto:

• Hứa hẹn nhân số tiền của bạn

• Hứa hẹn tiền miễn phí

• Mô tả mơ hồ về nơi tiền của bạn sẽ đến

• Các kế hoạch crypto trên mạng xã hội lớn

• Các nghĩa vụ hợp đồng yêu cầu nắm giữ crypto bị khóa mà không có khả năng bán

• Lỗi chính tả rõ ràng và lỗi đánh máy trong email, bài đăng trên mạng xã hội và các thông tin liên lạc khác

• Những người có ảnh hưởng giả mạo hoặc tuyên bố là (hoặc được chứng thực) một người nổi tiếng

• Thao túng tâm lý, chẳng hạn như tống tiền hoặc tống tiền

Bảo Vệ Bản Thân Trước Lừa Đảo Crypto

Tự Nghiên Cứu

Một sai lầm phổ biến là vội vàng đầu tư chỉ vì những người khác đang làm điều đó. Ngay cả khi nhiều trang web đề xuất đầu tư vào một tài sản crypto cụ thể, bạn vẫn nên tự nghiên cứu kỹ lưỡng (ngay cả khi đó là thông qua các tìm kiếm Google đơn giản), vì rủi ro thường cao.

Đừng Tin Mù Bất Cứ Ai

Khi đầu tư vào crypto, bạn sẽ gặp các sàn giao dịch và dự án crypto chính thức cũng như các tài khoản và trang web giả mạo. Khi nói đến những người nổi tiếng và những người có ảnh hưởng, thật dễ dàng để hào hứng và tin rằng DM (thông điệp trực tiếp) hứa hẹn lợi nhuận crypto tốt. Quy tắc vàng là luôn hoài nghi về bất kỳ ai và tất cả mọi người. Rốt cuộc, chính số tiền khó kiếm được của bạn sẽ bị đe dọa nếu bạn tin tưởng nhầm người hoặc công ty.

Bảo Mật Ví Crypto Của Bạn

Vì ví là bộ lưu trữ chính cho tất cả tài sản crypto của bạn nên điều quan trọng là phải bảo mật ví bằng xác thực hai yếu tố (2FA) và mật khẩu phức tạp. Bạn cũng cần lưu trữ khóa của mình một cách an toàn - và tránh chia sẻ chúng với bất kỳ ai.

Kiểm Tra Tất Cả URL

Khi truy cập các trang web và sàn giao dịch crypto, hãy nhớ kiểm tra kỹ URL – đặc biệt là nếu bạn nắm giữ tiền trên trang web đó hoặc đang có kế hoạch chuyển tiền qua sàn giao dịch đó. Ngay cả khi một chữ cái hoặc số không đúng chỗ, hãy dừng lại ngay tại đó!

Đề Nghị Phí Từ Chối

Nếu một ưu đãi crypto yêu cầu một khoản phí trước, hãy từ chối ngay ― đặc biệt là nếu "ưu đãi" liên quan đến một khoản phí phải trả bằng tiền điện tử. Nhiều cơ hội đầu tư dường như thú vị trong không gian crypto là lừa đảo. Trước khi đầu tư vào bất kỳ thứ gì, hãy đảm bảo rằng bạn kiểm tra trang web của công ty để hiểu cách họ bảo vệ khách hàng của họ. Bạn cũng có thể kiểm tra đánh giá từ các nhà đầu tư khác để biết hướng đi rõ ràng hơn.

Lời Kết

Việc áp dụng crypto ngày càng tăng đi kèm với thách thức của những kẻ lừa đảo và những kẻ trộm cắp của chúng. Mặc dù có một số dự án thực sự hứa hẹn trên thị trường, nhưng an toàn nhất là tuân thủ câu ngạn ngữ cũ: “Nếu điều đó có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì có lẽ là như vậy.” 

Nếu bạn bắt gặp một dự án mới, hãy dành thời gian để tự nghiên cứu, tìm kiếm đánh giá của nhà đầu tư, kiểm tra chặt chẽ xem có bất kỳ điểm không nhất quán hoặc chi tiết đáng ngờ nào không – và chú ý đến các cảnh báo từ các trang web có uy tín và cơ quan pháp lý. Bạn cũng phải thực hiện các biện pháp phù hợp để đảm bảo rằng ví của bạn được bảo mật bằng xác thực nhiều bước và có các khóa bảo mật mạnh được lưu trữ an toàn. Cuối cùng, không bao giờ chia sẻ private key của bạn với các bên không đáng tin cậy.