Đầu Tư Crypto so với Giao Dịch: Điều Gì Phù Hợp Với Bạn Hơn?

Các nhà đầu tư và nhà giao dịch nghiệp dư thường tìm đến các huyền thoại để tìm cảm hứng. Warren Buffett và Ray Dalio nổi tiếng vì luôn kiếm lời từ các khoản đầu tư của họ trong dài hạn. Các nhà giao dịch như George Soros và Paul Tudor Jones dựa vào các chiến lược mua và bán thường xuyên hơn, xác định giao dịch. Những chuyên gia này đã kiếm sống nhờ thị trường chứng khoán truyền thống và đặt ra các tiêu chuẩn mà các nhà đầu tư ở các thị trường mới hơn, như tiền điện tử, hy vọng sẽ mô phỏng hoặc đánh bại.

Các nhà đầu tư và nhà giao dịch phù hợp với mục tiêu muốn tăng giá trị đầu tư của họ. Tuy nhiên, đầu tư và giao dịch sử dụng các chiến lược rất khác nhau mặc dù có sự đan xen. Nói chung, các nhà đầu tư mua crypto với các nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ và tin rằng giá sẽ tăng trong dài hạn. Mặt khác, các nhà giao dịch nắm giữ tiền điện tử trong một khoảng thời gian ngắn và tận dụng biến động thị trường để tạo ra lợi nhuận.

Chúng tôi sẽ xem xét những điểm khác biệt lớn giữa đầu tư và giao dịch tiền điện tử để giúp bạn quyết định chiến lược nào phục vụ bạn tốt hơn.

Đầu Tư Crypto Là Gì? 

Đầu tư vào tiền điện tử là một chiến lược kiếm lời bằng cách mua và nắm giữ tiền điện tử trong một khoảng thời gian dài hơn với hy vọng rằng khoản đầu tư sẽ tăng giá trị. Điều này tương tự như phương pháp đầu tư giá trị được Warren Buffet sử dụng, theo đó các nhà đầu tư tìm kiếm các loại tiền điện tử giá thấp. 

Đầu tư tiền điện tử còn được gọi là HODLing – một lỗi chính tả về “holding” kể từ đó đã bắt gặp từ viết tắt “hold on for the dear life”. Các nhà đầu tư HODL tin vào các nguyên tắc cơ bản của tiền điện tử mà họ mua, bỏ qua những biến động thị trường ngắn hạn.

Giao Dịch Crypto Là Gì?

Thời điểm thị trường đề cập đến việc mua hoặc bán một khoản đầu tư dựa trên việc dự đoán điểm vào hoặc ra tốt nhất. Giống như tin rằng bạn có một quả cầu pha lê có thể cho bạn biết thị trường sẽ đi theo hướng nào. Với sự tự tin đó, bạn sẽ sẵn sàng đợi mức đầu vào thấp hơn vào một khoản đầu tư hoặc mức bán cao hơn. Các nhà giao dịch sử dụng các chiến lược thời gian thị trường.

Giao dịch tiền điện tử liên quan đến các chiến lược ngắn hạn tận dụng tối đa biến động giá và thị trường. Thông thường, các nhà giao dịch không quá quan tâm đến các nguyên tắc cơ bản của một loại tiền điện tử, thay vào đó suy đoán về biến động giá ngắn hạn của một loại tiền điện tử để kiếm lợi nhuận, thường là trong ngày. Các nhà giao dịch thường theo dõi tin tức thị trường và sử dụng các chỉ báo kỹ thuật để đưa ra quyết định giao dịch của họ. Bất chấp tiềm năng tạo ra lợi nhuận qua đêm, giao dịch tiền điện tử thường mang lại rủi ro và đòi hỏi nhiều nỗ lực hơn, so với đầu tư. 

Sự Khác Biệt Giữa Đầu Tư Crypto (HODLing) Và Giao Dịch

Như đã đề cập, đầu tư và giao dịch gắn liền với nhau. Đôi khi, hai thuật ngữ này được sử dụng một cách ngẫu nhiên và thay thế cho nhau. Rốt cuộc, các nhà giao dịch có thể đầu tư và các nhà đầu tư cũng có thể giao dịch. Sự khác biệt giữa đầu tư và giao dịch có thể phần nào có sắc thái. Để giúp bạn quyết định chiến lược nào phù hợp hơn với mình, chúng tôi sẽ phân tích sự khác biệt giữa đầu tư và giao dịch, tham khảo một số yếu tố chính. 

Khung Thời Gian và Thời Gian Đầu Tư

Một điểm khác biệt quan trọng giữa đầu tư và giao dịch tiền điện tử nằm trong khung thời gian.

Đầu Tư Crypto: Đây thường là một chiến lược dài hạn. Các nhà đầu tư hoặc HODLer tin vào tiềm năng dài hạn của tiền điện tử và mức tăng giá trong tương lai của họ. Các nhà đầu tư giảm thiểu giao dịch theo biến động giá ngắn hạn và giữ crypto trong các khoảng thời gian có thể kéo dài đến nhiều năm, đòi hỏi một chút kiên nhẫn.

Định thời thị trường là thách thức đối với bất kỳ loại tài sản nào, chưa nói đến các thị trường biến động như tiền điện tử với biến động giá nhanh chóng. Mối nguy hiểm của việc chờ đợi thị trường đồng nghĩa với việc bạn có thể bỏ lỡ một giao dịch hoàn toàn. Nói chung, các nhà đầu tư crypto dài hạn không cố gắng định thời gian thị trường hoặc tìm cách kiếm lợi nhuận từ các xu hướng. Thủy triều nâng nhiều tàu hơn quan trọng hơn việc bắt được làn sóng cụ thể có thể đẩy một giao dịch duy nhất lên cao hơn. 

Giao Dịch Tiền Điện Tử: Đây là một chiến lược ngắn hạn. Các nhà giao dịch tận dụng biến động ngắn hạn của tiền điện tử và kiếm lời bằng cách đầu cơ vào biến động giá. Có các khung thời gian khác nhau để giao dịch, dao động từ vài giây đến vài giờ đến vài tuần. Giao dịch tiền điện tử có thể rất có lợi nhuận, do tính biến động cao của tiền điện tử.

Loại Phân Tích

Phân tích đề cập đến các phương pháp và công cụ mà các nhà đầu tư sử dụng để đánh giá các khoản đầu tư và các nhà giao dịch sử dụng để phát hiện các cơ hội giao dịch có lợi nhuận. Do các nhà đầu tư và nhà giao dịch nhìn vào các khoảng thời gian khác nhau và đánh giá các yếu tố khác nhau, loại phân tích được mỗi nhóm sử dụng sẽ khác nhau đáng kể. Hai khung chính là phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.

Đầu Tư Crypto: Các nhà đầu tư thường thực hiện phân tích cơ bản về tiền điện tử. Vì các nhà đầu tư đặt cược dài hạn vào giá trị của một loại tiền điện tử, các nguyên tắc cơ bản của nó trở thành một thành phần cốt lõi trong việc đánh giá tiềm năng của nó. Vì không có báo cáo tài chính công khai cho tiền điện tử nên phân tích cơ bản về tiền điện tử rất khác so với phân tích áp dụng cho cổ phiếu truyền thống.

Sau đây là một số chỉ số mà một nhà đầu tư có thể sử dụng để thiết lập giá trị nội tại của một loại tiền điện tử khi thực hiện phân tích cơ bản:

• Công nghệ cơ bản
• Tokenomics: Phát thải token, phần thưởng, ưu đãi bảo mật
• Nền tảng nhà phát triển
• Tích hợp phần mềm của bên thứ ba
• Số lượng người dùng
• Tỷ lệ chấp nhận thị trường

Giao Dịch Tiền Điện Tử: Phân tích kỹ thuật được các nhà giao dịch sử dụng rộng rãi. Mục tiêu của họ là dự báo hướng giá trong tương lai và định vị thị trường, thu được bằng cách phân tích dữ liệu lịch sử với các chỉ báo kỹ thuật và công cụ lập biểu đồ khác nhau. Vì biến động giá của tiền điện tử có thể không thể đoán trước và lập dị, các nhà giao dịch cần có kiến thức chuyên sâu về phân tích kỹ thuật để định thời điểm thị trường và thu lợi nhuận từ biến động giá.

Hồ Sơ Rủi Ro 

Tiền điện tử vốn đã biến động - và do đó có rủi ro cao. Để tham gia đầu tư hoặc giao dịch tiền điện tử, rủi ro này là điều cần thiết để hiểu. Thuật ngữ “khả năng chịu rủi ro” có nghĩa là mức độ rủi ro mà một nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận. Hãy nhớ rằng rủi ro cao hơn cũng có khả năng liên quan đến những phần thưởng lớn hơn, được gọi là sự đánh đổi rủi ro/lợi nhuận. 

Mặc dù tiền điện tử (dù bạn đang giao dịch hay đầu tư) nổi tiếng là có rủi ro do tính biến động cao, nhưng các nhà đầu tư và nhà giao dịch vẫn có thể được phân biệt bởi khả năng chấp nhận rủi ro của họ. 

Đầu Tư Crypto: Các nhà đầu tư thường ít chấp nhận rủi ro hơn và do đó thoải mái hơn khi để các khoản đầu tư của họ một mình. Họ không quan tâm đến biến động giá hàng ngày. Ý tưởng trung tâm của đầu tư là, về lâu dài, biến động của tiền điện tử sẽ suôn sẻ và giá của tiền điện tử vẫn sẽ theo xu hướng tăng.

Giao Dịch Tiền Điện Tử: Các nhà giao dịch là những người chấp nhận rủi ro cần nắm bắt tốt các điều kiện và biến động thị trường. Cuối cùng, họ sẽ thực hiện các giao dịch sau khi nghiên cứu các chỉ báo và tín hiệu, đồng thời có thể kiếm tiền bằng cách khai thác sự biến động cao của giá crypto ngắn hạn. Tất nhiên, các nhà giao dịch có thể thua lỗ rất nhiều nếu họ “hậu thuẫn sai lầm”.

Giao dịch ký quỹ, hoạt động vay tiền từ các bên khác để giao dịch, làm tăng đáng kể rủi ro cho các nhà giao dịch, vì họ có thể mất nhiều hơn số tiền ban đầu. Do đó, quản lý rủi ro vẫn rất quan trọng, đặc biệt là trong thị trường crypto.

Tần Suất Giao Dịch 

Một điểm khác biệt đáng kể khác giữa đầu tư và giao dịch tiền điện tử là tần suất thực hiện các giao dịch. Tần suất giao dịch tương quan nghịch với thời gian đầu tư. Thời gian đầu tư càng dài, tần suất giao dịch càng thấp.

Đầu Tư Crypto: Các nhà đầu tư thường có tần suất giao dịch thấp, vì họ có xu hướng nắm giữ tài sản của mình mà không cần bán. Mục tiêu đầu tư của họ có thể kéo dài trong vài năm, vì vậy họ không cần tích cực tham gia vào thị trường hàng ngày – và thường không bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn. Các nhà đầu tư có thể xây dựng tài sản theo thời gian mà không phải lo lắng về các biến động thị trường hàng ngày.

Giao Dịch Tiền Điện Tử: Mặt khác, các nhà giao dịch thường xuyên giao dịch. Điều này là do họ liên tục xem xét biến động giá thị trường để có cơ hội kiếm lời, bất kể nhỏ đến mức nào. Tần suất cao này có khả năng làm cho giao dịch sinh lợi hơn, nhưng rủi ro hơn, đòi hỏi phải giám sát thị trường liên tục và tích cực, đồng thời liên quan đến chi phí cao hơn do số lượng và tần suất giao dịch lớn hơn. 

Lợi Nhuận

Các phương pháp mà các nhà đầu tư và nhà giao dịch có thể kiếm lời khác nhau do các chiến lược khác nhau.

Đầu Tư Crypto: Lợi nhuận mà một nhà đầu tư nhận được rất đơn giản, chủ yếu ở dạng tăng giá. Công thức rất đơn giản: Lợi Nhuận = Giá Bán − Giá Mua – Chi Phí Đầu Tư (tức là phí giao dịch)

Giao Dịch Tiền Điện Tử: Giao dịch có thể rất sinh lợi, vì các nhà giao dịch kiếm lợi nhuận từ biến động giá trên thị trường. Các nhà giao dịch cũng có tùy chọn sử dụng đòn bẩy, có thể tăng lợi nhuận với ít vốn ban đầu. Lưu ý, sử dụng đòn bẩy cũng làm tăng rủi ro của nhà giao dịch.

Một điểm khác biệt quan trọng giữa đầu tư và giao dịch là các nhà giao dịch có thể kiếm lời trong thị trường tăng hoặc giảm. Chúng có thể long trong thị trường giá lên và short trong thị trường giá xuống. Tuy nhiên, chiến lược này không khả thi đối với các nhà đầu tư tiền điện tử, những người phải chờ đợi thị trường giá xuống. 

Tuy nhiên, có những hình thức lợi nhuận khác cho các nhà đầu tư tiền điện tử, như airdrop và lãi vốn từ staking và canh tác lợi nhuận. Những loại tiền này thường không có sẵn cho các nhà giao dịch, những người không nắm giữ một loại tiền điện tử đủ lâu để tận dụng những cơ hội này.

Chi Phí và Vốn Cần Thiết

Các chi phí phát sinh khi tham gia thị trường crypto có thể được phân loại rộng rãi thành phí giao dịch và phí mạng lưới. Các sàn giao dịch tiền điện tử tính phí cung cấp các dịch vụ như giao dịch, nạp tiền, rút tiền và thanh lý, v.v. Phí mạng sẽ được chuyển đến các thợ đào bảo mật mạng.

Phí tiền điện tử khác nhau giữa các sàn giao dịch, nhưng trung bình, hầu hết các sàn giao dịch đều tính phí từ 0,1% đến 1% cho mỗi giao dịch.

Do tần suất giao dịch tiền điện tử cao hơn (so với đầu tư), các nhà giao dịch thường phải trả nhiều phí giao dịch hơn. Ngoài ra, các nhà giao dịch phải chịu thuế lãi vốn, phải được trả cho mỗi tài sản được bán để kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Các nhà đầu tư phải chịu ít phí hơn, vì họ thực hiện các giao dịch ngày càng ít thường xuyên hơn.

Yêu cầu về vốn cho cả giao dịch và đầu tư phụ thuộc vào quy mô đầu tư mong muốn. Bạn có thể bắt đầu giao dịch hoặc đầu tư vào crypto với hầu hết mọi số tiền, dù lớn hay nhỏ.

Đa Dạng Lợi Nhuận 

Các nhà đầu tư có thể đồng thời sử dụng cả chiến lược đầu tư dài hạn và giao dịch ngắn hạn. Cách tiếp cận này cung cấp sự đa dạng hóa trong chiến lược đầu tư của bạn, cũng như các cách bổ sung để kiếm lời. Tương tự, một nhà giao dịch cũng có thể có danh mục đầu tư dài hạn, mặc dù các nhà đầu tư có thể không có nhiều thời gian để giao dịch hoặc quan tâm đến việc đó.

Chiến Lược Đầu Tư Crypto

Sau đây là các chiến lược đầu tư crypto chính:

• HODL (“Nắm giữ trong suốt cuộc đời thân yêu”): Chiến lược trong đó nhà đầu tư nắm giữ tiền điện tử vô thời hạn. Khái niệm đằng sau chiến lược này dựa trên niềm tin rằng giá crypto sẽ tiếp tục tăng đáng kể trong dài hạn.
• Trung Bình Chi Phí Dollar (DCA): Với chiến lược này, các nhà đầu tư đầu tư một lượng nhỏ vào tiền điện tử theo định kỳ, bất kể điều kiện thị trường. Đôi khi, các nhà đầu tư sẽ mua tiền điện tử với giá cao hơn và đôi khi là giá thấp hơn. Theo thời gian, về mặt lý thuyết, giá trung bình hóa. Cách tiếp cận này đã được chứng minh là làm giảm tác động của biến động thị trường đối với danh mục đầu tư của một người trong dài hạn. Trung bình chi phí bằng đô la giúp các nhà đầu tư tránh xa cả FOMO (sợ bỏ lỡ) và FUD (sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ).
• Danh Mục Đầu Tư Có Trọng Số Vốn Hóa Thị Trường: Đây là chiến lược trong đó lượng nắm giữ danh mục đầu tư của bạn được tái cân bằng định kỳ. Các loại tiền điện tử được đánh giá cao sẽ được bán với giá cao hơn, trong khi các loại tiền điện tử hoạt động kém hiệu quả được mua với giá thấp hơn. Bằng cách sử dụng chiến lược này, một nhà đầu tư có thể ngăn danh mục đầu tư của họ trở nên quá tập trung vào một loại tiền điện tử cụ thể và có thể tạo ra sự đánh giá cao hơn theo thời gian.

Chiến Lược Giao Dịch Tiền Điện Tử

Có nhiều chiến lược mà các nhà giao dịch tiền điện tử có thể sử dụng.

• Giao Dịch Trong Ngày: Các nhà giao dịch trong ngày kết thúc giao dịch trong vòng một ngày và hiếm khi nắm giữ các vị thế qua đêm. Họ liên tục theo dõi thị trường, tận dụng biến động giá trong ngày để kiếm lợi nhuận hàng ngày. Khoảng thời gian cho mỗi giao dịch dao động từ vài phút đến vài giờ.

• Scalping: Scalping là một trong những chiến lược giao dịch nhịp độ nhanh hơn. Nó liên quan đến việc mua và bán coin theo các biến động giá tối thiểu. Scalper là những nhà giao dịch năng động nhất. Họ thực hiện một số giao dịch để kiếm lợi nhuận nhỏ từ mỗi giao dịch và tận dụng khối lượng giao dịch tăng lên, có thể tăng đáng kể vào cuối ngày. Giao dịch Scalping ngắn, kéo dài vài phút hoặc thậm chí vài giây. Scalper thực hiện nhiều giao dịch hàng ngày và cố gắng “bỏ qua” lợi nhuận mà không nắm giữ các vị thế trong thời gian dài.

• Giao Dịch Động Lực: Các nhà giao dịch động lực thực hiện các giao dịch dựa trên sức mạnh của các xu hướng giá gần đây. Họ bắt đầu xu hướng giá và hướng đến mục tiêu “lái theo làn sóng”, mua thấp theo xu hướng tăng và bán khi giá phá vỡ đà (và ngược lại). Mục tiêu của họ là tận dụng các xu hướng tăng và giảm rộng hơn, hy vọng rằng hướng của tài sản sẽ duy trì đà tăng. Các nhà giao dịch động lực cần có ý thức khá tốt về thời gian và khả năng đọc thị trường. Giao dịch theo đà có thể mất từ một giờ đến vài tuần để vào và ra.

• Giao Dịch Swing: Kỹ thuật này tận dụng biến động giá ngắn hạn của một loại tiền điện tử, với giao dịch thường kéo dài từ một ngày đến một vài tuần. Các nhà giao dịch xoay sử dụng phân tích kỹ thuật để dự đoán các biến động lớn về giá crypto theo một hướng cụ thể trong một khoảng thời gian ngắn. Khung thời gian cho một giao dịch swing thường dài hơn một chút hoặc trung hạn so với thời gian cho một giao dịch đà.
• Giao Dịch Tỷ Lệ Cao (HFT): Đây là chiến lược giao dịch theo thuật toán thường được các nhà giao dịch lượng tử sử dụng. Thuật toán và bot giao dịch có thể giúp các nhà giao dịch nhanh chóng tham gia và thoát khỏi giao dịch tiền điện tử.
• Giao Dịch Vị Thế: Hình thức giao dịch này thiên về đầu tư. Nó tương tự như giao dịch swing, nhưng thường yêu cầu phân tích sâu hơn về các xu hướng dài hạn. Một vị thế trong giao dịch này có thể được giữ trong nhiều tháng trước khi đóng.

Các lựa chọn thay thế cho đầu tư và giao dịch 

Giao dịch và đầu tư không phải là cách duy nhất để kiếm tiền bằng tiền điện tử. Sau đây là một số lựa chọn thay thế.

Khai Thác Đám Mây: Khai thác đám mây sử dụng sức mạnh điện toán đám mây để khai thác tiền điện tử, vì vậy bạn không cần phải sở hữu hoặc cài đặt phần cứng và chạy phần mềm liên quan. Các công ty cung cấp dịch vụ khai thác đám mây cho phép bạn mở tài khoản và khai thác crypto từ xa với một khoản phí. Bạn tham gia vào một nhóm khai thác bằng cách mua một lượng hash power nhất định và kiếm được một phần lợi nhuận tỷ lệ với số hash power bạn đã trả tiền).

Bạn là Nhà Đầu Tư — Hay Nhà Giao Dịch? 

Giao dịch và đầu tư là những cách tiếp cận khác nhau để kiếm lời trên thị trường tiền điện tử. Quyết định phương án nào tốt hơn cho bạn tùy thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian sẵn có của bạn.

Nếu bạn cảm thấy thoải mái với việc chấp nhận rủi ro thường xuyên và có khả năng theo dõi thị trường liên tục, giao dịch có thể chỉ là chiến lược phù hợp với bạn. Nếu bạn thích cách tiếp cận thoải mái hơn, hãy cân nhắc đầu tư trong dài hạn. Thực hiện một chút cả hai cũng là một lựa chọn.

Lời Kết

Thị trường tiền điện tử thú vị như biến động – hãy thận trọng. Hiểu được những điểm khác biệt chính giữa đầu tư crypto và giao dịch crypto trước khi quyết định cách tiếp cận nào phù hợp nhất với bạn.

Cuối cùng, một nhà đầu tư thông minh nhận ra các phần khác nhau của chu kỳ thị trường để tận dụng điều kiện thị trường và HODL với hy vọng rằng giá tài sản sẽ tăng lên. Ngược lại, các nhà giao dịch có xu hướng kiếm lợi nhuận từ các biến động giá ngắn hạn trong thị trường tăng hoặc giảm. Tuy nhiên, cả nhà đầu tư và nhà giao dịch đều cần triển khai một hệ thống quản lý rủi ro phù hợp và một kế hoạch dự phòng để thoát khỏi thị trường khi thị trường đi theo hướng bất lợi.