Tóm tắt AI
Hiển thị thêm
Nhanh chóng nắm bắt nội dung bài viết và đánh giá tâm lý thị trường chỉ trong 30 giây!
Làn sóng tài chính phi tập trung đầu tiên, được gọi chung là DeFi 1.0, đã mang đến cho mọi người một cách đầu tư và trao đổi tiền điện tử bên ngoài các thị trường tập trung truyền thống. Giờ đây, một thế hệ sáng kiến phi tập trung mới đang hình thành và đã được gọi là DeFi 2.0. Hướng dẫn chuyên sâu này sẽ trả lời câu hỏi, “DeFi 2.0 là gì?” Phần này cũng sẽ giải thích DeFi 2.0 so với DeFi 1.0 và mô tả cách đầu tư vào DeFi 2.0, mang đến cho bạn kiến thức cần thiết để tận dụng những đổi mới mới nhất trong tài chính phi tập trung (DeFi).
DeFi 2.0 là tập hợp các dự án tài chính phi tập trung nhằm cải thiện những nỗ lực trước đây của DeFi 1.0. Phong trào này tập trung vào việc cải thiện các lĩnh vực thanh khoản, khả năng mở rộng, quản trị và bảo mật.
Khi đã trả lời câu hỏi ban đầu và khám phá DeFi 2.0 là gì, chúng ta cần hiểu tại sao lại có sự thay đổi này. DeFi 2.0 lần theo nguồn gốc của nó đến OlympusDAO, một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) dựa trên token OHM. Tổ chức này quản lý việc kiểm soát token chữ ký của mình thông qua một hệ thống chính sách và giao thức được hỗ trợ bởi tài sản do Kho bạc Olympus liên quan nắm giữ. Ra mắt vào tháng 5/2021, Olympus đã chứng minh một loạt khả năng mới cho DeFi. Trong những tháng kể từ khi ra mắt, một loạt các DAO và dự án tương tự đã phát triển, đánh dấu sự khởi đầu của DeFi 2.0.
Mọi cuộc điều tra về chủ đề này cần bắt đầu bằng câu hỏi, “DeFi 2.0 là gì?” Từ đó, quá trình theo dõi tự nhiên là, “DeFi 2.0 khác biệt như thế nào. DeFi 1.0?”
Mặc dù ý tưởng về DeFi 2.0 so với DeFi 1.0”đề xuất hai ý tưởng riêng biệt, nhưng điều đáng nhớ là chúng xuất phát từ cùng một lý thuyết chung. Cả DeFi 1.0 và DeFi 2.0 đều là sự lặp lại của một khái niệm duy nhất: Ý tưởng rằng các blockchain cho phép một hệ sinh thái tài chính phi tập trung bỏ qua các trung tâm quyền lực tài chính truyền thống.
“DeFi” nói chung đề cập đến một tập hợp các ứng dụng phi tập trung sử dụng hợp đồng thông minh và mạng oracle an toàn để tiến hành tài chính mà không cần trung gian. DeFi 2.0 vẫn đúng với tiền đề trung tâm này, nhưng thực hiện các điều chỉnh để khắc phục một số thiếu sót chính của DeFi 1.0.
Khi những người đam mê crypto đổ xô đến các ứng dụng DeFi, họ không thể không nhận thấy những hạn chế đáng kể. Có một điều, thanh khoản rất khó xảy ra. Việc cung cấp thanh khoản yêu cầu người dùng khóa tài sản của họ dẫn đến mức độ cứng nhắc tài chính và thiếu hiệu quả về vốn không mong muốn. Các giao thức DeFi cũng có giao diện người dùng nổi tiếng là phức tạp, có nghĩa là rất ít nhà giao dịch crypto có kinh nghiệm có thể điều hướng các ứng dụng. Sự phụ thuộc của các giao thức vào Ethereum gây ra nhiều rắc rối hơn, vì mức độ phổ biến ngày càng tăng của blockchain tạo ra thời gian giao dịch chậm hơn và phí cao hơn.
Khi xem xét DeFi 2.0 so với DeFi 1.0, bạn cần nhớ rằng DeFi 2.0 thể hiện nỗ lực phối hợp để vượt qua một số khó khăn trung tâm này. Mặc dù hệ sinh thái DeFi vẫn còn xa mới hoàn hảo, nhưng một số cải tiến quan trọng đã rõ ràng. Sau khi hiểu, bạn sẽ sẵn sàng tìm hiểu cách đầu tư vào DeFi 2.0.
Nếu bạn đang nghĩ về các giao thức DeFi 2.0 là gì – và chúng khác với các ứng dụng tài chính truyền thống hơn như thế nào – các giao thức DeFi 2.0 về cơ bản là các ứng dụng tài chính phi tập trung cố gắng kết nối những người dùng đóng góp thanh khoản. Các ứng dụng này thúc đẩy các loại kết nối ngang thúc đẩy các mối quan hệ lâu dài. Do đó, điều này sẽ tạo ra một hệ sinh thái DeFi phi tập trung nhưng vẫn được kết nối với nhau.
Quản trị là một vấn đề chính trong bất kỳ nỗ lực phi tập trung nào và DeFi 2.0 dựa trên các giải pháp quản trị tốt hơn. Trong các giao thức DeFi 2.0, các thành viên cộng đồng hợp tác để đưa ra quyết định và tạo chính sách. Quá trình dân chủ này cho phép các khuôn khổ phát triển mà không cần dựa vào một trọng tài mạnh mẽ.
Tài chính phi tập trung chỉ có thể tồn tại với thanh khoản và các dự án DeFi 2.0 đang sử dụng các chương trình khuyến khích sáng tạo để có được và duy trì đủ vốn. Ưu đãi không chỉ giúp giải quyết các vấn đề thanh khoản cản trở DeFi 1.0 mà còn thúc đẩy kết nối giữa người dùng, từ đó giúp tạo ra các cộng đồng hợp tác hơn.
Nếu có một điều bạn nên hiểu sau khi hỏi DeFi 2.0 là gì, thì đó là các giao thức phi tập trung mới đang được thiết kế hướng tới tính bền vững. Đây cũng là yếu tố chính trong cuộc thảo luận “DeFi 2.0 so với DeFi 1.0”. Sự kết hợp giữa thanh khoản, kết nối với nhau và quản trị lành mạnh sẽ tạo ra một hệ sinh thái phi tập trung có thể tồn tại lâu dài. Tính bền vững này sẽ cho phép các dự án DeFi 2.0 thu thập thêm động lực, thu hút nhiều người dùng hơn và xác định lại tài chính trên quy mô lớn hơn.
Bạn có thể trả lời câu hỏi “DeFi 2.0 là gì?” mà không biết cách các giao thức liên quan hoạt động. Tổng quan nhanh về DeFi 2.0 so với DeFi 1.0 là đủ để giải thích ý tưởng cơ bản đằng sau sự lặp lại mới nhất của tài chính phi tập trung, nhưng một cuộc thảo luận chuyên sâu hơn thể hiện chính xác cách các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ DeFi 2.0.
Có một số tính năng dành riêng cho DeFi 2.0 khiến phong trào này trở thành mục tiêu hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư crypto. Từ bảo hiểm hợp đồng thông minh đến các khoản vay tự trả, những ý tưởng mới này đặt nền tảng cho hệ sinh thái DeFi bền vững.
Trong cuộc thảo luận về DeFi 2.0 so với DeFi 1.0, một trong những vấn đề lớn nhất là sự thân thiện với người dùng. Các giao thức DeFi 2.0 thường cho phép các nhà đầu tư mua bảo hiểm cho các hợp đồng thông minh của họ. Đây là một nguồn bảo vệ quan trọng, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới.
Nhiều người muốn stake token LP trong hợp đồng thông minh nhưng lo lắng rằng hợp đồng có thể bị xâm phạm. Họ biết rằng hợp đồng bị xâm phạm là không thể khắc phục trên blockchain và họ thiếu đề tài kỹ thuật để tự bảo vệ các khoản đầu tư của mình. Chính sách bảo hiểm cho phép họ stake token mà không cần lo lắng. Điều này không chỉ giúp các nhà đầu tư cá nhân, mà còn khuyến khích dòng vốn nhiều hơn vào giao thức.
Với DeFi 1.0, người dùng đã khóa hai token vào một giao thức để bắt đầu khai thác thanh khoản có thể mất nếu tỷ lệ giá giữa hai token dao động. Hiện tượng này được gọi là tổn thất tạm thời và là một trong những tính năng đáng lo ngại nhất của tài chính phi tập trung.
Các dự án DeFi 2.0 đang giới thiệu các biện pháp mới để giảm thiểu rủi ro vốn có này. Một số giao thức sử dụng số tiền thu được từ phí để bảo hiểm cho người dùng khỏi tổn thất tạm thời. Họ cũng có thể đúc coin mới để bù lỗ. Tất cả các chính sách này khiến DeFi trở thành một lựa chọn an toàn hơn cho các nhà đầu tư crypto.
Hệ sinh thái DeFi 2.0 cho phép thực hiện một động thái tài chính đáng chú ý, trong đó các khoản vay tự trả. Người cho vay có thể cung cấp cho người dùng một khoản vay để đổi lấy tài sản đảm bảo dưới dạng một khoản tiền nạp nhỏ. Khoản tiền nạp này sau đó được đầu tư bởi người cho vay, người tiếp tục kiếm lãi. Khi người cho vay đã kiếm được toàn bộ giá của khoản vay ban đầu, họ sẽ trả lại khoản tiền nạp và người nhận khoản vay cuối cùng sẽ không phải trả khoản vay.
Hầu hết mọi người đều hỏi, “DeFi 2.0 là gì?” cũng tò mò về bất kỳ rủi ro nào có thể liên quan đến việc đầu tư vào phong trào. Mặc dù lần lặp lại thứ hai này của DeFi nói chung an toàn hơn so với phiên bản trước, nhưng vẫn không có gì đảm bảo rằng mọi khoản đầu tư sẽ thành công. Ngay cả những dự án DeFi 2.0 tốt nhất cũng có những nhược điểm cố hữu và các nhà đầu tư cũng nên nhận thức được bất kỳ cạm bẫy tiềm ẩn nào trước khi stake token. Sau khi tìm hiểu về các rủi ro chính, bạn sẽ hiểu thêm về cách đầu tư vào DeFi 2.0.
Các nhà đầu tư crypto không thể hoàn toàn chắc chắn rằng các hợp đồng thông minh mà họ đang tương tác sẽ không bị tấn công. Trước khi stake token, hãy luôn điều tra kỹ lưỡng dự án. Ngay cả sau khi bạn đã thực hiện thẩm định, một vụ tấn công đáng ngạc nhiên vẫn có thể xảy ra. May mắn thay, việc đảm bảo các hợp đồng thông minh của bạn có thể giúp hạn chế thiệt hại trong trường hợp hoạt động bất hợp pháp.
Khi tài chính phi tập trung thu hút người dùng và ngày càng có nhiều người học cách đầu tư vào DeFi 2.0, các chính phủ trên khắp thế giới sẽ ngày càng háo hức tham gia. Nhiều chính phủ sẽ cố gắng áp đặt các quy định đối với các giao thức DeFi 2.0. Là một nhà đầu tư, điều quan trọng là phải nhận ra rằng các hoạt động trong tương lai của bạn có thể bị ảnh hưởng bởi các quy tắc và hạn chế chưa tồn tại. Mặc dù mối quan tâm này không nên khiến bạn sợ hãi khi tham gia hoàn toàn, nhưng chắc chắn đó là điều cần ghi nhớ khi bạn khám phá cách đầu tư vào DeFi 2.0.
Tài chính phi tập trung chỉ có thể xảy ra với tiền điện tử, nhiều loại trong số đó biến động đáng kể. Khi giá biến động mạnh, các nhà đầu tư phải đối mặt với hậu quả. Một số giao thức giảm thiểu rủi ro này bằng cách cung cấp cho người dùng stablecoin để sử dụng cho các giao dịch. Tương tự, biến động vốn có của thị trường crypto sẽ luôn là một yếu tố trong tài chính phi tập trung.
Chúng tôi đã trả lời câu hỏi ban đầu, “DeFi 2.0 là gì?” Chúng ta cũng đã tìm hiểu về DeFi 2.0 so với DeFi 1.0. Đã đến lúc tìm hiểu cách đầu tư vào DeFi 2.0. Tài chính phi tập trung liên quan đến một số loại thao tác có thể không quen thuộc với những người mới sử dụng crypto. Khi đã tìm hiểu một chút về các chiến lược đầu tư phổ biến, bạn sẽ hiểu rõ hơn về hệ sinh thái DeFi 2.0 chung.
Nếu bạn hoàn toàn quen thuộc với tài chính phi tập trung trước khi tìm hiểu DeFi 2.0 là gì, bạn có thể đã đặt câu hỏi về cách phong trào mới ứng phó với nông nghiệp lợi nhuận. Cơ chế này, một sự đổi mới quan trọng của DeFi 1.0, thậm chí còn trở nên hữu ích hơn cho các nhà đầu tư trong đợt tài chính phi tập trung mới nhất.
Như với các dự án cũ hơn, các giao thức DeFi 2.0 sử dụng canh tác lợi nhuận để nhận thanh khoản từ người dùng. Tuy nhiên, chúng thậm chí còn tiến xa hơn khi cho phép các nhà đầu tư sử dụng token làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay. Sự thay đổi này trong canh tác lợi nhuận làm cho các giao thức trở thành một lựa chọn hấp dẫn hơn cho các nhà đầu tư.
Các khoản vay tự trả đại diện cho những cơ hội tuyệt vời cho cả người cho vay và người cho vay. Cung cấp các khoản vay để đổi lấy các khoản thanh toán lãi suất là một cách tuyệt vời để tham gia vào canh tác lợi nhuận trong giao thức DeFi 2.0.
Cung cấp thanh khoản mang đến cho chủ sở hữu crypto một cách dễ dàng để kiếm lợi nhuận từ khoản nắm giữ của họ. Với động thái này, chủ sở hữu chuyển một số loại tiền điện tử của họ vào một nhóm thanh khoản để người dùng có thể giao dịch dựa trên đó. Đổi lại, chủ sở hữu cung cấp tiền tệ sẽ nhận được một khoản phí. Các loại giao dịch đơn giản, đôi bên cùng có lợi này cho phép các giao thức DeFi 2.0 thu hút thanh khoản trong khi người dùng kiếm được lợi nhuận.
Bất cứ ai hỏi về DeFi 2.0 đều có thể tò mò không kém về DAO, các tổ chức tự trị cung cấp cơ sở cho hầu hết các tài chính phi tập trung. Các nhà đầu tư có thể tham gia DAO bằng cách mua token của tổ chức. Khi đã tham gia cộng đồng, bạn sẽ có tiếng nói trong quản trị. Sự tham gia trực tiếp này thể hiện động lực tìm hiểu về cách đầu tư vào DeFi 2.0.
Nếu bạn muốn biết cách đầu tư vào DeFi 2.0, bạn cần có hiểu biết cơ bản về các dự án hiện có. Mặc dù có quá nhiều giao thức để liệt kê tất cả, hướng dẫn này sẽ giới thiệu cho bạn một số nhiệm vụ quan trọng nhất.
Nếu có một dự án duy nhất mà bạn từng nghe đến khi lần đầu tiên bạn tự hỏi về DeFi 2.0, thì có lẽ đó là Olympus DAO. Giao thức tiền tệ dự trữ phi tập trung này đặt ra các tiêu chuẩn mới trong DeFi và trở thành điểm khởi đầu cho DeFi 2.0. Các nhà đầu tư có thể sử dụng dự án này cho tất cả các loại hình canh tác lợi nhuận, từ stake đến mua trái phiếu. Tổ chức này đặc biệt nổi tiếng với mô hình liên kết độc đáo, thân thiện với người dùng.
Đối với người mới bắt đầu DeFi đang cố gắng hiểu DeFi 2.0, đây chỉ đơn giản là một phong trào tìm cách cải thiện trên DeFi 1.0 bằng cách giải phóng thanh khoản bổ sung, thúc đẩy nhiều kết nối hơn giữa người dùng và tạo ra một hệ sinh thái tài chính bền vững. Khi xem xét DeFi 2.0 so với DeFi 1.0, hãy nhớ rằng sự lặp lại mới nhất của tài chính phi tập trung thể hiện một cải tiến lớn, nhưng vẫn chưa được hoàn thiện. Từ đây, bạn có thể sử dụng hiểu biết mới về cách đầu tư vào DeFi 2.0.
Không spam. Chỉ có nội dung hấp dẫn và cập nhật ngành trong không gian tiền điện tử