Tóm tắt AI
Hiển thị thêm
Nhanh chóng nắm bắt nội dung bài viết và đánh giá tâm lý thị trường chỉ trong 30 giây!
Khi thế giới tiếp tục chứng kiến sự trỗi dậy của tiền điện tử, không thiếu các dự án bắt mắt sẽ xác định tương lai của tài chính phi tập trung. Mỗi nhà đầu tư nghiêm túc nên theo dõi mười một dự án đột phá đang bị đánh giá thấp tại thời điểm này. Giá crypto đột ngột tăng đột biến có thể sẽ thúc đẩy các dự án này đạt kỷ lục.
Sau đây là nội dung bài viết này sẽ đề cập:
Điều khiến các dự án DeFi 2.0 trở nên đặc biệt
Cách xác định các dự án DeFi 2.0 tốt nhất
11 dự án DeFi 2.0 cho mùa hè DeFi tiếp theo
Ý tưởng đằng sau DeFi – tài chính phi tập trung – là cung cấp dịch vụ tài chính cho tất cả mọi người mà không có những hạn chế điển hình do các ngân hàng và trung gian tài chính liên quan áp đặt.
Còn được gọi là DeFi 1.0, mục tiêu của nền tảng này là hỗ trợ các hoạt động tài chính tương tự như một ngân hàng truyền thống, nhưng không có giấy tờ và sự giám sát lâu dài. Thay vì đến ngân hàng và tuân theo các quy tắc đủ điều kiện nghiêm ngặt, bất kỳ ai cũng có thể truy cập nền tảng DeFi 1.0 để nhận khoản vay, cho vay tiền và mua bảo hiểm từ nền tảng P2P.
Tuy nhiên, DeFi 1.0 đã có những thách thức công bằng. Ví dụ: thị trường crypto đầy biến động gây rủi ro cho các nhà cung cấp thanh khoản. Tương tự, chức năng tự điều chỉnh của hợp đồng thông minh đã tỏ ra rủi ro vì không thể làm gì nếu tiền bị đánh cắp. Phí gas cao hơn do các vấn đề về khả năng mở rộng có nghĩa là các nhà cung cấp dịch vụ thường cung cấp các dịch vụ chậm và mở rộng.
DeFi 2.0 là giải pháp cho những thiếu sót này. Các dự án DeFi 2.0 tốt nhất hiện nay giải quyết thanh khoản thông qua các cầu nối xuyên chuỗi kết nối các blockchain, đảm bảo tính thanh khoản đầy đủ cho mọi tài sản. Tương tự như vậy, các cộng đồng mã nguồn mở giám sát việc kiểm toán các hợp đồng thông minh để các hợp đồng thông minh được bảo vệ bởi bảo hiểm. Trước đây, người dùng cần tài sản đảm bảo khổng lồ để vay. Giờ đây, các khoản vay tự trả vì nông sản được sử dụng để trả hết số dư.
Tất nhiên, đây không phải là giải pháp duy nhất do DeFi 2.0 cung cấp. Trong hai năm qua, nhiều dự án DeFi 2.0 mới đã xuất hiện. Mỗi dự án này nhằm mục đích giải quyết một hoặc nhiều (các) vấn đề cơ bản. Bất chấp sự đổi mới và công nghệ, việc tìm kiếm các dự án DeFi 2.0 tốt nhất để đầu tư có thể là một thách thức.
Sau đây là cách thực hiện.
Có rất nhiều cách để đầu tư vào một dự án DeFi 2.0 sắp tới. Về lâu dài, mua token DeFi 2.0 có lẽ là phương pháp dễ dàng nhất để nắm bắt giá trị. Một số nhà đầu tư cũng thích canh tác lợi nhuận, khai thác thanh khoản và staking để quay vòng nhanh chóng. Ngoài ra, các trang web như DefiLlama cung cấp thông tin chi tiết quan trọng về nhiều dự án Defi sắp tới, khiến đây trở thành phương pháp nhanh nhất để giành lấy những lợi ích vàng từ một danh sách cơ hội đầu tư tiềm năng vô tận.
Bất chấp vô số cơ hội trong không gian DeFi, không phải mọi dự án DeFi đều là người chiến thắng. Việc tìm kiếm dự án DeFi 2.0 tốt nhất có thể là một nhiệm vụ khó khăn – đặc biệt là nếu bạn không biết cách đánh giá một cơ hội đầu tư cụ thể.
May mắn thay, sau đây là một số chỉ báo có ý nghĩa có thể giúp các nhà đầu tư tiết lộ những người chiến thắng như vậy. Khi quyết định có đầu tư hay không, hãy ghi nhớ năm chỉ số quan trọng này khi tìm kiếm các dự án DeFi 2.0 tốt nhất.
Để thu hút các nhà đầu tư, các dự án DeFi 2.0 tốt nhất cung cấp tổng quan hợp lý về mục tiêu, tiện ích và thông tin xác thực của dự án. Giao diện người dùng phức tạp, biệt ngữ ngành và thiếu thông tin không còn phục vụ mục đích này nữa. Do đó, giao diện gọn gàng và trang web hữu ích là điều cần thiết để quảng bá thành công.
Không có dự án DeFi nào có thể thành công nếu không có một cộng đồng tích cực. Cộng đồng là động lực đằng sau toàn bộ hệ sinh thái. Nền tảng này giúp giữ cho dự án minh bạch bằng cách giám sát các giao thức quản trị, cơ hội trong tương lai và trải nghiệm người dùng.
Trước khi đầu tư, hãy tìm kiếm các dấu hiệu của sự ủng hộ của doanh nghiệp. Các dự án Defi 2.0 tốt nhất được hỗ trợ bởi tài trợ cấp doanh nghiệp. Tính khả dụng của tiền đảm bảo rằng các nhà phát triển có thể thực hiện ý tưởng của họ và thử các giao thức mới. Khoản tài trợ này cũng giúp mọi người quan tâm thông qua các ưu đãi và triển khai thường xuyên.
Tin tặc thường xuyên nhắm vào các giao thức thông minh để gây bất ổn cho một dự án. Nếu một dự án DeFi không giải quyết được các vấn đề về phần mềm, dự án này vẫn thuộc về tay tin tặc. Do đó, hãy đọc kỹ bản in bảo mật. Một dự án DeFi tốt thực hiện kiểm tra bảo mật và hoàn thành kiểm tra các hợp đồng thông minh của mình trước khi list chúng.
Tokenomics cung cấp tổng quan về tất cả các yếu tố khiến coin hoặc token DeFi 2.0 trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư. Các số liệu thống kê này là một chỉ số cho phép các nhà đầu tư đánh giá tình trạng của một dự án DeFi và tài sản của dự án đó. Tiện ích dự án, cơ chế ổn định cung và giá, phân phối coin và quản trị là những chỉ báo chính của một dự án DeFi 2.0 lành mạnh.
Sau đây là danh sách một số dự án DeFi 2.0 tốt nhất để đầu tư cho mùa giải sắp tới:
Vốn Rari: Mục tiêu là giúp những người bình thường không có nền tảng công nghệ có thể tiếp cận tài chính DeFi.
Tài Chính Convex: Giúp các nhà đầu tư và nhà cung cấp thanh khoản kiếm được phần thưởng cao hơn so với thị trường hiện tại.
Yêu Cầu: Được thiết kế để cung cấp thanh toán crypto không tiếp xúc cho người dùng trên toàn thế giới.
Synapse: DEX cung cấp thanh khoản cho các nhà giao dịch và mạng lưới đang tìm kiếm thanh khoản bổ sung.
Mức giá hợp lý: Một giao thức mã nguồn mở giúp các nhà phát triển dễ dàng tạo và quảng cáo NFT.
Tokemak: Một công cụ tổng hợp cung cấp cho người dùng khả năng cung cấp thanh khoản cho các nền tảng DEX và DeFi trong khi vẫn kiếm được lợi nhuận.
Giao Thức Frax: Tìm cách giới thiệu một tài sản phi tập trung và có khả năng mở rộng cao có thể khắc phục những thiếu sót liên quan đến tài sản kỹ thuật số cung cố định như BTC.
Abracadabra: Cho phép các nhà đầu tư vay MIM mà không cần sử dụng token chịu lãi.
Algorand: Mục tiêu là giải quyết các vấn đề liên quan đến phi tập trung, tốc độ và quy mô.
Ly Tâm: Giúp tín dụng dễ tiếp cận hơn bằng cách đưa nền kinh tế chưa được khai thác của tài sản trong thế giới thực vào blockchain.
Biểu Đồ: Một giao thức phi tập trung để truy vấn và lập chỉ mục dữ liệu từ các blockchain.
Bằng cách sử dụng nền tảng này, các nhà phát triển có thể tự động hóa các dịch vụ của mình để có thể tập trung phát triển các giao thức phần mềm thay vì dành thời gian vô dụng cho quảng cáo.
Hiện tại, token RGT DeFi 2.0 đang giao dịch ở mức khoảng $14 và đã có suy đoán rằng token này có thể đạt mốc $100 vào đầu năm 2023.
Việc cung cấp Fuse của nhóm chỉ là một ví dụ về nhiều sản phẩm sáng tạo giúp duy trì hoạt động kinh doanh. Fuse là một giao thức lãi suất mở tạo điều kiện thuận lợi cho việc tạo các nhóm vay và cho vay không cần được cấp quyền.
Nhìn chung, một cộng đồng sôi động, đầu tư mạnh mẽ và tiếp tục đổi mới khiến đây trở thành một dự án nổi bật để đầu tư trong thời gian dài.
Được xây dựng trên Curve Finance, nổi tiếng nhất với tỷ lệ stablecoin hiệu quả, Convex Finance có tính thanh khoản cao nhờ cơ chế khuyến khích mà công ty chia sẻ với các bên liên quan và nhà cung cấp thanh khoản.
Bất kể số lượng token, mô hình trực quan cho phép tất cả các loại bên liên quan nhận được mức tăng phần thưởng tối đa. Nó thực hiện điều này bằng cách khuyến khích mọi người tập hợp tài sản của họ và biến chúng thành veCRV. Tương tự, các nhà cung cấp thanh khoản có thể tham gia vào các dòng thu nhập khác nhau, bao gồm lãi suất cơ bản, một phần phí giao dịch nền tảng của Curve Finance, phần thưởng CRV được Convex tăng cường và khai thác thanh khoản.
Tính đến thời điểm viết bài này, Curve Finance là một trong những sàn giao dịch phi tập trung lớn nhất thế giới. Sức mạnh của sàn giao dịch bắt nguồn từ sự đơn giản của nó: Nền tảng này chỉ tập trung vào việc tạo ra những cơ hội mới cho những người nắm giữ token CRV và các nhà cung cấp thanh khoản Curve.
Convex Finance đã trở thành công ty lớn trong bối cảnh DeFi 2.0. Đầu tư vào các coin CVX DeFi 2.0 có tiềm năng tăng giá lớn, vì hầu hết các nhà phân tích đều lạc quan về triển vọng.
UQC nằm trong số các coin DeFi 2.0 được xây dựng trên cơ chế ERC-20. Mục đích chính của nền tảng này là hỗ trợ sự phát triển của mạng lưới UQUID, được thiết kế để cung cấp các khoản thanh toán crypto không tiếp xúc cho người dùng trên khắp thế giới. Giống như các thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ crypto tốt nhất trên thị trường, sáng kiến thẻ UQUID đặt ra mục tiêu trở thành thẻ trả trước đầu tiên hỗ trợ hơn 100 loại crypto.
Kể từ khi ra mắt dự án, nền tảng này đã nhận được sự hỗ trợ từ hầu hết các nền tảng crypto lớn. Tiện ích của nó được tăng cường hơn nữa vì thẻ có thể được sử dụng trong các cài đặt thực tế. Chủ thẻ có thể dễ dàng chuyển đổi crypto sang tiền giấy và rút tiền từ một số địa điểm.
Thẻ này đã được giới thiệu trên nhiều nền tảng tiền điện tử. Khả năng chuyển đổi tiền ảo sang tiền giấy là động lực chính cho các nhà phát triển. Nhìn chung, UQC có tiềm năng lớn. Sự hợp tác và đổi mới trong tương lai có thể sẽ làm tăng cả số lượng người dùng và 'sự chấp nhận' rộng rãi hơn.
Việc sử dụng các nhóm thanh khoản do Synapse cung cấp là yếu tố thay đổi cuộc chơi cho nhiều công ty khởi nghiệp mới bị cản trở bởi thị trường kém thanh khoản. Các nhóm thanh khoản này dành cho tất cả mọi người. Các mô hình market maker tự động và cấu trúc ngang hàng đảm bảo rằng có đủ thanh khoản để chứa ngay cả những tài sản nhỏ nhất.
Synapse cũng có hệ sinh thái DeFi phát triển mạnh mẽ. Không giống như nhiều nền tảng khác, Synapse hỗ trợ dễ dàng tiếp nhận. Vì không có quy định AML hoặc KYC nên bất kỳ ai cũng có thể kết nối ví điện tử và bắt đầu kiếm tiền từ các cơ hội đầu tư khác nhau. Cơ cấu thị trường mở này cũng khuyến khích người tham gia có được các dịch vụ tài chính mà không cần xem xét kỹ lưỡng.
Quản lý Synapse đang tích cực phát triển một blockchain proof-of-stake, giúp người xác thực stake SYN để bảo mật mạng. Một khoản đầu tư vững chắc được hỗ trợ bởi các dịch vụ tăng cường cơ sở hạ tầng và hơn 100 giải pháp hướng tới thành công khiến Synapse trở thành DEX đáng chú ý trong năm tới.
Mục tiêu của Rarible là cung cấp một giao thức mã nguồn mở để các nhà phát triển có thể dễ dàng tạo và quảng cáo NFT. Một trong những tính năng đáng chú ý nhất là nội dung bị khóa. Sử dụng tính năng này, các nhà phát triển có thể cung cấp trải nghiệm nhập vai cao cho các nhà sưu tập NFT. Mở khóa cho phép chủ sở hữu NFT nhận các tệp có độ phân giải cao, xem video hậu trường, nhận các ưu đãi độc quyền và tham gia các sự kiện chỉ dành cho thành viên.
Nền tảng Rarible là nơi tuyệt vời để tìm nghệ thuật NFT hiếm. Giao diện có thể phân loại NFT dựa trên giá cả, tính năng, mức độ phổ biến, giá trị và các chỉ số khác. Bên cạnh NFT, các nhà đầu tư có thể kiếm thưởng bằng cách khai thác thanh khoản.
Ban quản lý đang tích cực tìm cách phân bổ thêm tiền cho các dự án Web3 thế hệ mới. Các dự án này sẽ được xây dựng trên giao thức Rarible để hỗ trợ và mở rộng hệ sinh thái hiện có ra ngoài không gian NFT.
Kể từ khi ra mắt, dự án đã giúp hàng nghìn người sáng tạo bước vào không gian NFT mà không cần bất kỳ mã hóa nào. Ngoài thị trường NFT phổ biến, các dự án được đề xuất có thể sẽ tăng giá trị token DeFi 2.0 RARI vào năm 2022.
Khuôn khổ này được phát triển để khắc phục những thiếu sót trong các hệ thống tạo thị trường. Mô hình tạo thị trường truyền thống có thể không hiệu quả, không thể đoán trước và tốn kém, dẫn đến chi phí cao và phụ thuộc vào những người nắm giữ crypto lớn. Tokemak giải quyết vấn đề thanh khoản bằng cách tận dụng một số thành phần, cung cấp cho người dùng thanh khoản rẻ hơn, hiệu quả hơn và minh bạch hơn.
Sử dụng Tokemak, người dùng có thể quyết định vị trí và cách cung cấp thanh khoản. Đổi lại, họ được thưởng lợi nhuận staking được khuyến khích vì những nỗ lực của họ. Hiện đang có những nỗ lực để tích hợp token TOKE vào cấu trúc quản trị DAO. Vai trò của TOKE sẽ tiếp tục mở rộng trong tương lai.
Mặc dù khái niệm thuê ngoài thanh khoản cho bên thứ ba không phải là mới, nhưng đó là động lực mạnh mẽ cho những người tham gia vào một hệ sinh thái crypto đang phát triển. Nếu ban quản lý của Tokemak chơi đúng cách, dự án có thể nhanh chóng đạt đến mức trưởng thành bằng cách cho phép tất cả các dòng thanh khoản đi qua nền tảng của mình. Có lẽ chỉ riêng điều này thôi là một động lực mạnh mẽ để các nhà đầu tư giữ Tokemak trong tầm kiểm soát của họ.
Để đạt được mục tiêu, giao thức này phụ thuộc vào mô hình phân đoạn thuật toán đầu tiên trên thế giới để giữ giá trị của nó ở mức gần $1. Ví dụ: nếu stablecoin đang giao dịch trên $1, thuật toán sẽ giảm tỷ lệ ký quỹ và ngược lại.
Trước FRAX, stablecoin được chia thành ba loại riêng biệt: Ký quỹ Fiat, ký quỹ quá mức bằng tiền điện tử và thuật toán không có ký quỹ. Tuy nhiên, việc giới thiệu mô hình mới đã mang đến cho các bên liên quan một mô hình mới để kiểm nghiệm.
Với khả năng triển khai chuỗi chéo trong tương lai, đây là thời điểm thích hợp để suy nghĩ về việc thêm chuỗi chéo vào danh mục đầu tư.
Khái niệm này cho phép các nhà đầu tư vay MIM mà không cần sử dụng token chịu lãi của họ. Nhờ thiết lập độc đáo này, các nhà đầu tư có thể giải phóng thanh khoản bằng token và MIM để tăng doanh thu.
Theo những người sáng lập, Abracadabra là đối thủ cạnh tranh trực tiếp với các stablecoin khác. Vì các coin DeFi 2.0 như DAI được ký quỹ bởi một stablecoin tập trung, hầu hết các stablecoin hiện có đã mất đi sức hấp dẫn. Abracadabra giải quyết mô hình này bằng cách nạp các token chịu lãi kém thanh khoản để đúc một tài sản thanh khoản, MIM. Ngoài MIM, Abracadabra có token tiện ích và quản trị, SPELL.
Một trong những sản phẩm sáng tạo nhất của dự án DeFi này là nền tảng tối ưu hóa lợi nhuận đa chuỗi,
Lộ trình cho tương lai có vẻ tươi sáng, khi đội ngũ đằng sau Abracadabra tìm cách tự động hóa các giao dịch thanh lý bằng cách tạo ra nhiều tiện ích hơn cho MIM. Ngoài ra, có nhiều kế hoạch khác nhau để mở rộng dự án sang nhiều chuỗi hơn được các cộng đồng mạnh mẽ hỗ trợ. Các nhà đầu tư có thể muốn tham gia bandwagon trước khi Abracadabra trở thành stablecoin phi tập trung lớn nhất trong không gian crypto.
Kể từ khi ra mắt vào năm 2019, Algorand vẫn là một trong những lựa chọn đầu tư hấp dẫn nhất trong thế giới crypto. Dự án đang cố gắng giải quyết các vấn đề liên quan đến phi tập trung, tốc độ và quy mô. Nó thực hiện điều này bằng cách cung cấp cơ sở hạ tầng và công cụ mà các nhà phát triển có thể sử dụng để tạo ứng dụng và tài sản.
Về mặt lý thuyết, Algorand cho phép mọi người tham gia vào cơ chế proof-of-stake nhờ việc sử dụng sự đồng thuận Byzantine. Điều đó cũng có nghĩa là người tham gia có thể tham gia chỉ bằng cách giữ coin trong ví của họ. Dự án này lấy hướng dẫn từ một nhóm chuyên gia nổi tiếng. Một trong những thành viên của đội gần đây đã giành được Giải Nobel vì những đóng góp của mình vào lĩnh vực kinh tế.
Algorand là một giao thức tiền điện tử blockchain proof-of-stake thuần túy, cho phép hoàn thành các giao dịch chỉ trong năm giây. Theo đó, rất dễ thực hiện giao dịch và phí giao dịch nằm trong số thấp nhất trong ngành.
Hiện tại, hơn 500 công ty đang sử dụng công nghệ Algorand. Một đội ngũ mạnh mẽ, cộng đồng ngày càng phát triển, quan hệ đối tác vững chắc và sự phát triển của hệ thống trò chơi hóa có thể sẽ khiến các nhà đầu tư và nhà phân tích lo lắng. Đây là một dự án vững chắc có tiềm năng mang lại lợi nhuận đáng kể vào năm 2022 và hơn thế nữa.
Người cho vay có thể khóa stablecons, DAI, trong nhóm Tinlake để cho phép các doanh nghiệp tận dụng tính thanh khoản. Do rủi ro liên quan, Ly Tâm mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều cho người cho vay so với thị trường. Các nhà đầu tư cũng có thể chọn token DROP, mang lại lợi nhuận thấp hơn và khả năng bảo vệ thấp hơn so với mặc định.
Dự án này được hỗ trợ rất nhiều. Các công ty lớn như Fenbushi, Moonwhale và FinTech Collective đang đóng vai trò tích cực trong việc hỗ trợ sáng kiến này. Ngoài ra, nền tảng này đã nhận được cam kết từ các nhà đầu tư lớn và các công ty đầu tư mạo hiểm.
Tiện ích của token được thể hiện trong mục tiêu cung cấp một mạng lưới tài chính toàn cầu phân phối tiền một cách công bằng và không tin cậy. Nếu mọi thứ vẫn còn nguyên vẹn, có những dấu hiệu rõ ràng về chuyển động tăng đáng kể vượt quá những gì các nhà phân tích dự đoán.
Trước đây, nền tảng này đã lập chỉ mục nội dung trên Ethereum. Tuy nhiên, hiện nền tảng này đang chạy trên các blockchain nổi tiếng khác nhau không tương thích với Ethereum. Tính năng hữu ích nhất của The Graph là khả năng truy cập dữ liệu hữu ích để chạy và vận hành DEX hiệu quả hơn.
Ngày nay, The Graph đã trở thành một trong những thành phần quan trọng của cơ sở hạ tầng DeFi 2.0. Dữ liệu có thể được chuyển đổi, tổ chức và chia sẻ trên các ứng dụng. Kể từ khi ra mắt vào năm 2020, The Graph đã vượt qua một tỷ truy vấn.
Các DApp khác nhau đã triển khai hơn 1.700 tiểu mục. Cuối cùng, nhóm phụ có thể bao gồm một biểu đồ toàn cầu sẽ chứa tất cả thông tin công khai của thế giới. Nếu không gian crypto tiếp tục thu hút, không còn nghi ngờ gì nữa, The Graph sẽ đi đầu trong các dự án DeFi 2.0.
Tương lai của crypto sẽ được xác định bởi những cải tiến mà các dự án DeFi 2.0 tốt nhất cung cấp. Ngay cả việc phục hồi giá nhỏ trên thị trường crypto cũng có thể dẫn đến sự gia tăng đáng kinh ngạc về giá trị của các token cơ sở. Do đó, việc bỏ qua các dự án này có thể bỏ qua cơ hội kiếm được lợi nhuận đáng kể trong tương lai gần.
Không spam. Chỉ có nội dung hấp dẫn và cập nhật ngành trong không gian tiền điện tử