Bitcoin Trọn Gói (WBTC): và Tầm Quan Trọng Của Cổng Thanh Toán Này

Mặc dù tài chính phi tập trung (DeFi) có thể hứa hẹn những cơ hội vô tận, nhưng một số vấn đề có thể ngăn cản nền tài chính này đạt được mục tiêu cạnh tranh với hệ thống kinh tế tập trung hiện tại. Một trong số đó là sự không tương thích của loại tiền điện tử hàng đầu, Bitcoin, với các ứng dụng phi tập trung lớn tạo nên hệ sinh thái phi tập trung.

Đây là nơi xuất hiện Bitcoin Trọn Gói (WBTC). Ý tưởng cơ bản là phát triển một loại tiền kỹ thuật số đại diện cho Bitcoin trên blockchain Ethereum. Đọc tiếp để tìm hiểu cách hoạt động.

Wrapped Bitcoin (WBTC) Là Gì?

Wrapped Bitcoin (WBTC) là một token ERC-20 với giá trị gắn liền với Bitcoin. Điều này có nghĩa là đó là một đại diện của Bitcoin có thể hoạt động trên blockchain Ethereum. Đây là một trong những token được bọc nổi bật nhất có sẵn trong hệ sinh thái DeFi, do độ tin cậy của Bitcoin.

Tài sản được “đóng gói” để được sử dụng trên các mạng blockchain khác mà chúng không thể hoạt động. Cũng giống như các phi hành gia cần được bọc trong những bộ com lê dày để có thể tồn tại bên ngoài môi trường sống tự nhiên của họ, Trái đất, người ta phải bọc BTC để làm cho Bitcoin hoạt động trên các blockchain khác.

Token trọn gói rất cần thiết vì các tính năng và ứng dụng mà các blockchain khác nhau cung cấp. Ví dụ: không giống như Bitcoin, blockchain của Ethereum chứa các hợp đồng thông minh cho phép các ứng dụng phi tập trung (DApp) được khởi chạy trên đó. Tuy nhiên, các token gốc chỉ có thể được sử dụng trong các blockchain gốc. Token Wrapping giúp tạo điều kiện thuận lợi cho việc sử dụng tài sản crypto trong các blockchain không phải bản địa.

Tổng Kết Bitcoin (WBTC) so với Bitcoin (BTC)

Mối quan hệ giữa Bitcoin Trọn Gói và Bitcoin tương tự như mối quan hệ giữa Tether (USDT) và Đô La Mỹ: Giá trị của USDT gắn liền với giá trị của Đô La Mỹ.

Vậy tại sao chúng ta cần USDT nếu nó có cùng giá trị với đô la Mỹ?

Mặc dù chúng có cùng giá trị, nhưng Đô La Mỹ là một loại tiền fiat do một cơ quan có chủ quyền, chính phủ Hoa Kỳ, phát hành thông qua Bộ Ngân khố – có nghĩa là bạn không thể sử dụng nó cho các giao dịch tiền điện tử. Do đó, phiên bản crypto của tiền fiat Mỹ, stablecoin USDT, được giới thiệu, có thể hoạt động trên các mạng blockchain.

Điều này cũng đúng đối với Bitcoin Trọn Gói và Bitcoin “bình thường” mà mọi người đều biết – ngoại trừ cả hai đều được sử dụng cho các giao dịch crypto. Tuy nhiên, tầm quan trọng của Bitcoin Trọn Gói nằm ở chức năng chuỗi chéo mà nó cung cấp cho những người nắm giữ Bitcoin.

Ví dụ: nếu bất kỳ chủ sở hữu BTC nào muốn nạp bitcoin vào nền tảng DeFi (ví dụ: Aave) để kiếm lãi, họ cần sử dụng BTC Trọn Gói vì token AAVE chỉ được sử dụng trên mạng Ethereum và BTC Trọn Gói là token ERC20. Bằng cách này, các token được bọc có thể được sử dụng trên Ethereum.

Cách thức hoạt động của Bitcoin Trọn Gói?

Có hai cách để nhận token WBTC. Bạn có thể đúc hoặc mua từ sàn giao dịch phi tập trung hoặc tập trung (thường có nghĩa là phí cao hơn).

Quá trình đúc Bitcoin Trọn Gói liên quan đến hai giao dịch chính - đúc và đốt.

Để đúc WBTC, bạn phải gửi yêu cầu và thanh toán cho thương gia WBTC, chẳng hạn như Loopring hoặc DeversiFi. Sau đó, thương gia sẽ thực hiện giao dịch với người lưu ký đúc token bằng cách gửi Bitcoin để đổi lấy WBTC. Người lưu ký khóa Bitcoin trong kho dự trữ và giữ nó trong quá trình lưu ký.

Để nhận lại bitcoin, bạn sẽ cần trả một khoản phí nhỏ khác cho thương nhân, sau đó sẽ tiến hành bắt đầu giao dịch burn với người lưu ký. Người lưu ký sẽ mở khóa Bitcoin và burn WBTC.

Giao dịch được theo dõi và xác minh trên blockchain Ethereum và có thể được xem công khai thông qua một trình khám phá block như Etherscan.

Vấn đề do nguồn cung Bitcoin Trọn Gói dư thừa được giải quyết thông qua quy trình được giải thích ở trên. Với nguồn cung tối đa của Bitcoin giới hạn ở mức 21 triệu coin, tổng nguồn cung của các loại tiền điện tử được gói cũng giới hạn ở mức đó – vì các token WBTC chỉ có thể được đúc khi quyền sở hữu Bitcoin tương ứng đã được xác minh. Vì vậy, mỗi token được gắn với một Bitcoin tương ứng.

Quy trình này tuân theo quy trình cho vay của các ngân hàng doanh nghiệp, trong đó người dùng cần vay phải tạm thời cấp quyền sở hữu tài sản có giá trị bằng hoặc lớn hơn cho ngân hàng. Khi khoản vay được hoàn trả, quyền sở hữu tài sản sẽ được khôi phục. Nhưng trong trường hợp này, giá trị của hai tài sản gắn liền với nhau, vì vậy bất kỳ sự mất giá hoặc tăng giá nào đều phản ánh trên cả hai tài sản.

Tokenomics WBTC

Lưu ý: Các số liệu dưới đây chính xác tại thời điểm viết và xấp xỉ tới hai chữ số thập phân.

Nguồn Cung Tối Đa — Không Khả Dụng

Nguồn Cung Lưu Hành — 0,24 triệu WBTC

Giá Trị Thị Trường — $20.884,47

Vốn Hóa Thị Trường — $4,99 tỷ

Khối Lượng Giao Dịch 24-Hour — $258,80 triệu

Ưu điểm

Tốc Độ Giao Dịch Nhanh Hơn

Các Bitcoin được Wrapped không chạy trên mạng Bitcoin. Do đó, tốc độ block của chúng – tốc độ mạng – dựa trên blockchain Ethereum chứ không dựa trên Bitcoin. Ethereum mất ít thời gian hơn đáng kể để xác thực các khối được thêm vào blockchain, vì vậy các giao dịch trên mạng nhanh hơn.

Bằng cách này, WBTC giúp chủ sở hữu thực hiện các giao dịch của họ nhanh hơn so với những người sử dụng Bitcoin thực.

Phí Thấp Hơn

Phí giao dịch với Ethereum thấp hơn so với Bitcoin để khuyến khích các nhà phát triển sử dụng mạng lưới này. Do đó, chủ sở hữu WBTC có thể thực hiện các giao dịch với tỷ lệ rẻ hơn so với những người nắm giữ BTC.

Ví dụ: nếu người dùng dự định thực hiện nhiều giao dịch chuyển tiền, họ sẽ muốn sử dụng WBTC vì các khoản phí họ sẽ trả cho mỗi giao dịch. Sự khác biệt về phí là do mức tắc nghẽn trên Bitcoin. Các giao dịch trên mạng lưới Bitcoin bị tắc nghẽn, dẫn đến phí xóa các khối cao hơn, trong khi Ethereum có tỷ lệ thanh lý nhanh hơn.

Khả Năng Tương Tác

WBTC mang đến cơ hội dễ dàng di chuyển lượng crypto nắm giữ giữa các blockchain. Vấn đề về khả năng tương tác là một vấn đề định kỳ đáng gờm đối với người dùng crypto, đặc biệt là những người trong không gian DeFi.

Tuy nhiên, các loại tiền điện tử được bao bọc, bao gồm WBTC, là những giải pháp khả thi cho vấn đề này thông qua khả năng tương tác của chúng. Tính năng này có nghĩa là người dùng không phải bán một phần lượng Bitcoin nắm giữ để truy cập các dịch vụ DeFi trên Ethereum. Bất cứ lúc nào, khi muốn, họ đều có thể lấy lại coin của mình, ngay cả sau khi “thay đổi” chúng thành token Ethereum.

Nhược điểm

Mối Quan Ngại Về An Toàn

Vì quá trình đúc tiền điện tử trọn gói tương tự như cho vay ngân hàng tập trung, người dùng phải tin tưởng rằng người lưu ký sẽ không bỏ chạy với Bitcoin của họ. Điều này đánh bại mục đích của một hệ thống phi tập trung, đó là raison d’être đằng sau crypto.

Gần đây, công nghệ blockchain mới nổi đã giúp vượt qua mối quan tâm bảo mật này. BadgerDAO, một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) chuyên đơn giản hóa việc sử dụng Bitcoin, nhằm giải quyết vấn đề này với Badger Bridge, cho phép bắc cầu xuyên chuỗi tài sản để hoán đổi liền mạch BTC lấy WBTC. Quá trình đóng gói hoàn toàn phi tập trung, giống như quy trình đóng gói Ether (WETH), có thể được đúc thông qua các hợp đồng thông minh. Threshold Network trình bày một dạng BTC trọn gói khác với tBTC không chỉ kết nối BTC với Ethereum mà còn cả các blockchain khác như Celo, theo cách phi tập trung.

Bitcoin Trọn Gói (WBTC) Có Phải Là Một Khoản Đầu Tư Tốt Không?

Lợi ích của Bitcoin bao gồm tốc độ giao dịch nhanh hơn, chi phí thấp hơn và quan trọng nhất là khả năng vận hành xuyên chuỗi chắc chắn sẽ thúc đẩy tăng trưởng DeFi, vì người dùng có thể thực hiện thanh toán và tiếp cận các dịch vụ tài chính cũng như các tiện ích chung dễ dàng hơn, nhanh hơn và rẻ hơn. Sử dụng WBTC là một cách ấn tượng giúp DeFi trở nên đơn giản như các dịch vụ tài chính tập trung mà không phải hy sinh bản chất không cần được cấp quyền của Bitcoin.

Ngay cả khi một sự đổi mới khác hóa ra lại là một giải pháp tốt hơn cho các giao dịch liên chuỗi, tiền điện tử được gói sẽ giải quyết hiệu quả câu hỏi hóc búa về khả năng tương tác và sẽ nổi bật trong một thời gian dài. Token được gói nào có vẻ hứa hẹn hơn Bitcoin Wrapped, một dẫn xuất của loại tiền điện tử lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường?

Mua WBTC

Bước 1: Tạo tài khoản giao dịch Bybit đã xác minh (dành cho người dùng mới)

Bước 2: Đăng nhập và mua USDT, thông qua Bybit Express, giao dịch P2P hoặc thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ

Bước 3: Truy cập phần thị trường giao ngay và tìm kiếm cặp WBTC/USDT

Bước 4: Nhập số lượng token WBTC bạn muốn mua

Bước 5: Nhấp vào Mua bằng lệnh giới hạn

Bước 6: Xác nhận giao dịch và đợi token WBTC được ghi có vào tài khoản của bạn

Lời Kết

Thế giới crypto tiếp tục hướng tới hiệu quả tốt hơn, các giao dịch an toàn hoàn hảo, các dịch vụ dễ tiếp cận và tính đơn giản sẽ cho phép loại crypto này rời khỏi ranh giới của nền kinh tế và thống trị giai đoạn kinh tế thế giới.

Do đó, cần liên tục đổi mới để vượt qua những trở ngại hoặc thách thức cản trở con đường áp dụng hàng loạt. Tiền điện tử trọn gói là một trong những đổi mới này.

Ý tưởng cho rằng một người có thể sao chép tài sản cho các giao dịch trên các blockchain khác mà không dẫn đến quá trình sản xuất quá mức là dấu hiệu cho thấy DeFi có thể, không còn nghi ngờ gì nữa, giải quyết các vấn đề mà nhiều nỗi sợ hãi có thể ngăn chặn nó.

Tài chính phi tập trung thực sự sẵn sàng tồn tại - và còn dấu hiệu nào tốt hơn thế, hơn chính tài sản đại diện của Bitcoin?