Tóm tắt AI
Hiển thị thêm
Nhanh chóng nắm bắt nội dung bài viết và đánh giá tâm lý thị trường chỉ trong 30 giây!
Bạn đã bao giờ nghe thấy thuật ngữ "phái sinh” hay chưa? Về cơ bản, đây là một loại tài sản theo dõi giá tất cả các tài sản cơ bản phổ biến. Chẳng hạn như, các phái sinh của bạc theo dõi chính xác giá trị thực tế của bạc. Khi bạn giao dịch các sản phẩm phái sinh, bạn đang đặt cược vào giá của bạc mà không cần phải sở hữu chúng.
Thị trường phái sinh toàn cầu lớn hơn nhiều so với những gì bạn có thể tưởng tượng. Tính đến thời điểm viết bài này, giá trị ước tính của nó là hơn $600 nghìn tỷ. Thật không may, các nhà đầu tư bán lẻ không có khả năng tiếp cận hầu hết các công cụ phái sinh tạo ra lợi nhuận, thay vào đó họ chỉ có thể tiếp cận với các nhà đầu tư có tổ chức thuộc các tổ chức lớn như ngân hàng. Các tổ chức này tạo, quản lý và thực thi các hợp đồng hỗ trợ mọi công cụ phái sinh hiện tại trở nên khả thi.
Một số quy định được áp dụng để xác định việc ai có thể giao dịch trên thị trường phái sinh. Ví dụ như nhiều công cụ phái sinh chỉ có thể được giao dịch tại một số khu vực pháp lý nhất định. Một giao thức chuỗi blockchain tương đối mới có tên Universal Market Access sẽ giải quyết vấn đề này bằng cách cung cấp các công cụ phái sinh cho các nhà giao dịch bán lẻ trên toàn thế giới. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về giao thức Universal Market Access và token UMA. Hãy cùng tìm hiểu nào.
Universal Market Access Là Gì?
Giao thức UMA, do Hart Lambur và Allison Lu sáng lập vào quý 4/2018, cho phép người dùng xây dựng các giao thức tài chính phi tập trung. Cơ sở hạ tầng của UMA cho phép các nhà phát triển tạo và quản lý các phái sinh của riêng họ cũng như các sản phẩm DeFi khác trên mạng Ethereum. Giao thức này cung cấp một mẫu hợp đồng có thể tùy chỉnh cho phép các nhà phát triển tạo ra các tài sản phái sinh cho hầu hết mọi tài sản, bao gồm cả những tài sản mà các nhà đầu tư thông thường không thể truy cập.
Giống như tên của giao thức này, mục tiêu của UMA là cung cấp các phái sinh cho công chúng. Không giống như các công cụ phái sinh truyền thống, các hợp đồng được tạo bằng giao thức UMA có tính tự trị. Điều này có nghĩa là chúng không cần đến sự can thiệp của các biện pháp thực thi pháp lý tốn kém đến từ tòa án và luật sư. Giao thức UMA sử dụng công nghệ chuỗi blockchain và các smart contract cho phép các nhà đầu tư tham gia vào thị trường phái sinh toàn cầu mà không cần quan tâm đến tình hình tài chính, nền tảng hay quyền tài phán của họ.
UMA Là Gì?
UMA là token tiện ích cũng như token quản trị của dự án Universal Market Access. Token này đóng một vai trò quan trọng trong việc hoạt động của giao thức UMA và có nhiều trường hợp được sử dụng trong hệ sinh thái của nó. Với tư cách là một chủ sở hữu UMA, bạn có quyền tham gia vào việc quản trị giao thức (thông tin chi tiết bên dưới).
Universal Market Access Hoạt Động Như Thế Nào?
Giống với một nhà đầu tư crypto, bạn có thể truy cập giao thức UMA để mua hoặc bán các phái sinh khác nhau được tạo ra trên nền tảng. Ban đầu, dự án yêu cầu bạn cung cấp một số hình thức thế chấp crypto trong nền tảng, chẳng hạn như BTC, ETH hay stablecoin. Tài sản thế chấp này sau đó được khóa trong một smart contract trong giao thức UMA, và tiếp đó bạn sẽ nhận được các token tổng hợp tương ứng.
Token tổng hợp được thiết kế để theo dõi bất kỳ phần dữ liệu hợp lệ và đáng tin cậy nào chẳng hạn như giá trị của một cổ phiếu cụ thể, tiền tệ hay bất kỳ loại tiền điện tử nào khác. Tiếp theo, bạn có thể giao dịch các tài sản tổng hợp này giống như cách mà bạn làm với bất kỳ tài sản nào khác. Giá trị thực của các tài sản tổng hợp mà bạn tạo ra phụ thuộc vào giá trị tài sản thế chấp của các khoản tiền gửi của bạn trong giao thức UMA.
Điều quan trọng là phải duy trì giá trị tài sản thế chấp của bạn sau khi tạo ra tài sản phái sinh mong muốn. Để đề phòng giá trị tài sản thế chấp của bạn giảm xuống, bạn có thể cần gửi thêm nhiều tài sản thế chấp hơn (để bảo vệ vị thế của bạn). Bạn có thể tự hỏi rằng: Làm thế nào để smart contract trong giao thức UMA biết được giá trị tài sản thế chấp của bạn là bao nhiêu? Nhiều nền tảng DeFi đã giải quyết câu hỏi này và chúng thường được gọi là Vấn Đề Oracle. Chúng hoạt động bằng cách liên tục theo dõi giá trị của tài sản cơ bản cũng như sử dụng việc dự đoán giá. Thật không may, giải pháp này không phải là tối ưu nhất.
Một vấn đề phổ biến khi sử dụng dự đoán giá là chúng gây ra tình trạng tắc nghẽn mạng. Những oracle này thu một khoản phí cố định cho việc liên tục theo dõi giá của tài sản cơ bản và có xu hướng ngừng hoạt động trong thời gian mạng hoạt động cao điểm. Giao thức UMA hạn chế việc sử dụng oracle để theo dõi giá, vì chúng tiêu tốn một lượng lớn tài nguyên mạng. Thay vào đó, với tư cách là nhà đầu tư, bạn có trách nhiệm duy trì đủ tài sản thế chấp để bảo vệ vị thế của mình.
Những người tham gia vào giao thức UMA được gọi là “người thanh lý”. Các người thanh lý giám sát tất cả các vị thế trong giao thức UMA bằng cách sử dụng nguồn cấp dữ liệu về giá của riêng họ và đảm bảo mỗi nhà đầu tư có đủ tài sản thế chấp để hỗ trợ các token tổng hợp do các nhà đầu tư tạo ra. Nếu người thanh lý nhận thấy một vị thế không có đủ tài sản thế chấp để hỗ trợ, họ có thể thanh lý vị trí đó bằng cách trả lại khoản nợ và tự mình thu thập tài sản thế chấp.
UMA Được Sử Dụng Để Làm Gì?
Chủ sở hữu token UMA có thể tham gia vào việc quản trị mạng. Họ có quyền biểu quyết cho các đề xuất dự án khác nhau và đóng góp vào tính bảo mật của giao thức. Với vai trò là chủ sở hữu token UMA, bạn có quyền biểu quyết cho các đề xuất cải tiến khác nhau cho giao thức, chẳng hạn như các tính năng của dự án mới và các loại hợp đồng nào có thể được đưa vào nền tảng.
Chủ sở hữu cũng có thể hỗ trợ giải quyết các tranh chấp về giá tài sản xảy ra trong quá trình thanh lý. Bằng cách tham gia vào quy trình quản trị UMA một cách trung thực và chính xác, chủ sở hữu token có quyền nhận token UMA làm phần thưởng. Các quyết định liên quan đến giao thức UMA phải chịu sự quản lý và chỉ được quản lý bởi chính chủ sở hữu token UMA.
Các Tính Năng Chính Của Giao Thức Universal Market Access
Tạo Ra Tài Sản Tổng Hợp
Như đã đề cập trước đó, tài sản tổng hợp được thiết kế để theo dõi giá của bất kỳ tài sản cơ bản nào, chẳng hạn như cổ phiếu của công ty, hàng hóa hay crypto. Những tài sản này cho phép các nhà đầu tư có được mức tiếp xúc giá đối với các tài sản đáng chú ý khác nhau mà không cần phải sở hữu chúng. Miễn là thông tin về giá của tài sản cơ bản đáng tin cậy và có sẵn một cách công khai, thì khi đó các nhà phát triển có thể tạo tài sản tổng hợp bằng giao thức UMA.
Phần tốt nhất là các token tổng hợp có thể được tạo ra để theo dõi bất kỳ dạng dữ liệu nào. Chẳng hạn bạn có thể tạo ra token tổng hợp để theo dõi giá của phí Gas Ethereum hoặc vốn hóa thị trường của DOGE. Những token này giống với crypto đều có kho lưu trữ giá trị nhất định và chúng không cần được cấp phép, có khả năng truy cập và phi tập trung.
Phần Thưởng Quản Trị
Như đã thảo luận trước đó, người thanh lý có thể tự thu thập và trả lại khoản nợ tài sản thế chấp của nhà đầu tư bằng cách thanh lý vị thế của họ. Tuy nhiên, nếu ai đó cho rằng vị thế đó lẽ ra không nên được thanh lý, thì việc tranh chấp có thể phát sinh trong một khoảng thời gian nhất định. Sau đó, những người tham gia mạng (người tranh chấp) kiểm tra tính xác thực của việc thanh lý bằng cách tham khảo nguồn cấp dữ liệu về giá của chính họ.
Để giải quyết tranh chấp này, chủ sở hữu token UMA được yêu cầu biểu quyết về mức giá mà họ cho là giá trị thực sự của tài sản. Dựa vào mức đầu vào của họ, các tranh chấp trong mạng sẽ được giải quyết. Chủ sở hữu token nhận được phần thưởng cho sự tham gia của họ. Quá trình này ngăn chặn các vấn đề khác thường xảy ra trong các mạng như giao thức UMA - ví dụ: thao túng oracle và các cuộc tấn công cho vay nhanh.
Mẫu Smart Contract
Các nhà phát triển có thể truy cập vào một tập hợp các mẫu smart contract mã nguồn mở đã được kiểm tra trên nền tảng UMA. Các mẫu này giúp các nhà phát triển tạo ra các token tổng hợp mạnh mẽ mà không phải lo lắng về những thách thức về kiến trúc.
UMA Tokenomics
Lưu ý: Các số liệu dưới đây chính xác tại thời điểm viết bài này và được tính gần đúng đến hai chữ số thập phân.
Tổng nguồn cung – 106,2 triệu token UMA
Nguồn cung lưu thông – 65,4 triệu (62% tổng nguồn cung)
Vốn hóa thị trường - $318 triệu
Tổng giá trị tài sản khóa (TVL) – $33,1 triệu
Khối lượng giao dịch trong vòng 24 giờ - $12 triệu
Giá – $4,76 mỗi token UMA
Ưu Và Nhược Điểm Của Universal Market Access (UMA)
Ưu Điểm
Người xác thực và người thanh lý quản lý các hợp đồng trong giao thức UMA. Quá trình này giúp tiết kiệm chi phí, vì nó giúp loại bỏ sự cần thiết của các khoản phí tranh chấp đắt đỏ dành cho các bên trung gian.
Giao thức UMA giải quyết các vấn đề về tắc nghẽn mạng bằng cách hạn chế việc sử dụng oracle để báo cáo giá.
Giao thức UMA cung cấp cho các nhà phát triển quyền tự do trong việc tạo ra các token có thể theo dõi bất kỳ chỉ số nào với dữ liệu xác thực.
Nền tảng của UMA mang lại tiềm năng sinh lời cao. Bạn có thể vận hành trình thanh lý hoặc trình tranh chấp cho giao thức UMA để giám sát các vị trí trong mạng. Bằng cách xác định chính xác tranh chấp không hợp lệ hoặc hợp đồng cần được thanh lý, bạn sẽ nhận được phần thưởng dưới dạng token UMA.
Nhược Điểm
Giao thức UMA, cùng với nhiều dự án khác đang ở trong một môi trường cạnh tranh cao. Họ cần thiết khẳng định bản thân để tạo lập vị thế dẫn đầu trong số các giao thức cho phép tạo ra tài sản tổng hợp.
Hiện tại, chỉ có 62% tổng nguồn cung của UMA sẵn sàng để giao dịch.
Universal Market Access (UMA) Có Phải Là Một Khoản Đầu Tư Tốt Hay Không?
Token UMA đã ghi nhận mức tăng trưởng theo cấp số nhân vào đầu năm nay. Giá của nó từ mức $7 vào tháng 1, đã tăng lên hơn $33 và thiết lập mức ATH hoàn toàn mới. Tuy nhiên, kể từ đó giá của nó đã tự điều chỉnh và hiện đang dao động ở mức $4,99 mỗi token UMA. Các chuyên gia cho rằng token này có một tương lai đầy hứa hẹn… miễn là giao thức UMA có thể ngăn chặn được sự cạnh tranh trong tương lai.
Mua UMA
Token UMA có sẵn để mua trên nhiều sàn giao dịch phổ biến như Bybit. Mua UMA trên sàn giao dịch Bybit là một quá trình liền mạch. Đầu tiên, bạn cần có tài khoản Bybit. Nếu chưa có, bạn có thể đăng ký chỉ bằng một vài bước đơn giản.
Tiếp theo, bạn cần nhận được token USDT để mua UMA. Nếu bạn sở hữu bất kỳ USDT nào trong một ví hay sàn giao dịch khác, hãy chuyển chúng vào ví Bybit của bạn. Nếu không, bạn có thể mua USDT bằng cách nhấp vào Mua Cryptotrên trang chính của sàn giao dịch. Hoàn tất giao dịch bằng cách thanh toán thông qua các tùy chọn như thẻ tín dụng hay thẻ ghi nợ của bạn.
Sau khi xác nhận token USDT đã tồn tại trong ví Bybit của bạn, hãy truy cập phần Thị trường giao ngay và tìm kiếm token UMA. Khi bạn xác định được cặp UMA/USDT, hãy nhập số lượng token UMA bạn muốn mua trong phần Mua, như được đánh dấu trong ảnh chụp màn hình bên dưới.
Nguồn: Bybit | UMA/USDT
Nhấp vào Mua UMA sau khi xác nhận giá trị USDT bạn cần mua và phí giao dịch hối đoái. Sau khi lệnh được thực hiện, các token UMA tương ứng sẽ được chuyển vào ví giao ngay Bybit của bạn. Lưu ý rằng bạn có thể sử dụng lệnh giới hạn, thị trường hoặc lệnh có điều kiện để thực hiện giao dịch. Chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng lệnh giới hạn.
Chúng tôi cũng đề xuất bạn nên chuyển token của mình sang ví bảo mật không có kết nối với Internet dưới mọi hình thức. Bạn thậm chí có thể sử dụng ví phần cứng hay còn được biết đến là ví bảo mật cao để yên tâm hơn.
Giao Dịch UMA Trên Bybit Ngay!
Kết Luận
Giao thức UMA cho phép nhà đầu tư trung bình truy cập vào một số công cụ phái sinh sinh lợi nhiều nhất trên thế giới. Nhiều sản phẩm cộng đồng đã tồn tại trong hệ sinh thái UMA, với nhiều sản phẩm khác đang được phát triển. Người dùng không cần có nền tảng tài chính hay ngân sách dồi dào để truy cập các công cụ này. Ngày nay, với sự trợ giúp của nền tảng UMA, tất cả những gì bạn cần chỉ là một chiếc điện thoại thông minh có truy cập internet để bắt đầu giao dịch các phái sinh crypto và tham gia vào thị trường phái sinh toàn cầu.
Không spam. Chỉ có nội dung hấp dẫn và cập nhật ngành trong không gian tiền điện tử