NAVI (NAVX): розуміння універсального протоколу ліквідності Sui

Децентралізоване фінансування (DeFi) переросло з концепції ніші в процвітаючу багатомільярдну галузь, яка пропонує користувачам безпрецедентний контроль над своїми фінансовими активами. Однак це швидке зростання галузі підкреслило потребу в ефективніших, безпечніших і зручніших рішеннях.

NAVI (NAVX) відповідає цим вимогам за допомогою комплексної платформи DeFi для кредитування, позики та отримання пасивного доходу. У цій статті розглядаються особливості NAVI, його роль в екосистемі Sui та розширення можливостей користувачів NAVI за допомогою інноваційних інструментів, таких як автоматичні кредитні сховища та спільні пули ліквідності.

Ключові висновки:

• NAVI — це перший нативний універсальний протокол ліквідності в блокчейні Sui. Користувачі NAVI можуть надавати ліквідність для отримання пасивного доходу або позикових активів за допомогою застави.

• Хочете торгувати токенами NAVI? Bybit тепер пропонує спотову торгову пару NAVX/USDT. Щоб відсвяткувати цей лістинг, Bybit проводить ексклюзивну подію, де ви можете отримати частку призового фонду на 200 000 NAVX.

Що таке NAVI?

NAVI — це перший нативний універсальний протокол ліквідності в блокчейні Sui. Користувачі NAVI можуть надавати ліквідність для отримання пасивного доходу або позикових активів за допомогою застави. Протокол використовує спільні пули ліквідності та вдосконалені функції, як-от автоматичні склеювання з кредитним плечем, щоб підвищити ефективність капіталу та знизити ризик.

Історія NAVI

Протокол NAVI було засновано Чарльзом і Елліскопом, ветеранами-технологами з досвідом роботи в Apple і LinkedIn. Вони вважали NAVI «банком Web3 для користувачів Web 2.0» добротою та відкритістю в основі культури компанії. Слово «наві», похідне з хінді, означає «Байдуже до людей», що відображає це ехо.

Опираючись на свій досвід у Кремнієвій долині, засновники співпрацювали з провідними інженерами для створення протоколу, що надає пріоритет зручності та безпеці користувачів. Їхня місія полягала в створенні протоколу DeFi, який міг би принести користь децентралізованого фінансування (DeFi) міжнародній аудиторії.

Після оцінки різних платформ вони вибрали блокчейн Sui для своїх можливостей масштабу підприємства та інноваційного дизайну. Модель програмування, орієнтована на об’єкт Суя, пропонує розробникам більшу гнучкість, ніж традиційні блокчейни на основі акаунта, що робить його ідеальною основою для протоколу NAVI.

Чого прагне досягти NAVI?

NAVI прагне демократизувати DeFi, пропонуючи просту платформу для кредитування, позик і управління цифровими активами. Його головна мета — зменшити перешкоди для входу, що дає користувачам усіх рівнів досвіду брати участь у DeFi без технічної кваліфікації.

Протокол підвищує ефективність капіталу за допомогою таких функцій, як автоматичне кредитне плече та токени з прибутком, що допомагає користувачам максимізувати потенціал своїх активів. NAVI також надає пріоритет безпеці, використовуючи передові інструменти управління ризиками, як-от режим ізоляції та обмеження боргів, для захисту коштів користувачів.

Децентралізоване управління — ще один важливий аспект місії NAVI. Її токен управління NAVX дає власникам токенів змогу голосувати за рішення та пропозиції, що дає їм змогу сприяти формуванню розробки протоколу. Це гарантує, що NAVI залишається громадською платформою та підтримує справді децентралізовану екосистему.

Як працює NAVI?

NAVI працює через систему спільного пулу ліквідності. Для кожного підтримуваного активу NAVI створює пул, де користувачі можуть вносити активи та ставати провайдерами ліквідності (LPs), заробляти пасивний дохід в обмін на токени отримання NAVI (наприклад, nSUI). Кредитори постачають активи до пулів, тоді як позичальники приймають позики, надаючи заставу. Ліміти позики визначаються динамічним коефіцієнтом застави, який коригується на основі пропозиції та попиту пулу. Відсоткові ставки для кредитування та позики коливаються відповідно до ринкових умов.

«Здоровий фактор» постійно відстежує безпеку позиції кожного позичальника. Якщо коефіцієнт їхнього здоров’я падає нижче 1, це свідчить про те, що його застави недостатньо для покриття позики, ініціюючи процес ліквідації. Під час ліквідації до 35% боргу позичальника погашається за допомогою застави разом з комісією за ліквідацію.

Для управління ризиками NAVI впроваджує розширені функції, як-от режим ізоляції для введення нових активів, обмеження боргів для обмеження позик і лімітів пропозиції/позики. Протокол інтегрує послуги оракле для надання точних даних про ціну застави, суми позики та тригери ліквідації, забезпечуючи безпеку та надійність системи.

Токен NAVX підсилює управління NAVI, дозволяючи власникам токенів голосувати за пропозиції, що впливають на відсоткові ставки, нові активи та параметри управління ризиками. Разом ці механізми створюють саморегулюючу екосистему DeFi, яка підтримує ефективне кредитування та позики, зберігаючи при цьому безпеку протоколу.

Особливості NAVI

NAVI пропонує цілу низку інноваційних функцій, описаних нижче, які призначені для покращення досвіду користувачів і максимальної ефективності капіталу.

1. Постачання й отримання

NAVI — це простий спосіб для користувачів постачати цифрові активи та отримувати пасивний дохід. Внесення активів до пулів ліквідності NAVI дає користувачам змогу заробляти відсотки, які коливаються залежно від пропозиції та попиту. Мінімальні або максимальні ліміти депозиту відсутні, що дозволяє користувачам гнучко керувати своїми коштами.

2. Отримання позики

Функція позики протоколу дозволяє користувачам позичати криптовалютні активи та отримувати позики, використовуючи їх депозитовані активи як заставу. Співвідношення позики до вартості (LTV) динамічно коригується, щоб позичальники не перевищували свою здатність і не перевищували досвід ліквідації.

3. Ліквідація

NAVI використовує механізм ліквідації для захисту протоколу від ризиків за замовчуванням. Якщо коефіцієнт здоров’я позичальника падає нижче безпечного порогу (як зазначено вище), його застава підлягає ліквідації. Процес ліквідації здійснюється через безпечні оракцизи, які об’єднують дані про ціну з кількох джерел для забезпечення точних цін.

4. Флеш-кредит

Функція флеш-кредитування NAVI дає користувачам змогу позичати активи без застави за умови, що сума позики погашається в межах однієї транзакції. Спалахові позики створюють можливості для арбітражу, свопів застави та інших передових торгових стратегій, не потребуючи значних інвестицій у капітал.

5. NAVI Pro

NAVI Pro — це система управління ліквідністю, розроблена для професійних трейдерів, які прагнуть отримати розширені функції та інструменти. Він пропонує глибшу інтеграцію з торговими стратегіями та доступ до кредитного плеча, що робить його придатним для користувачів, яким потрібні передові фінансові інструменти в просторі DeFi.

6. Воло

Volo — це функція, яка зосереджується на максимізації корисності активів в екосистемі NAVI. Це дає користувачам змогу використовувати свої цифрові активи для отримання додаткових можливостей доходу, дозволяючи їм брати участь у більш складних торгових стратегіях зі зниженим ризиком.

Дорожня карта NAVI

Кілька ключових етапів відзначили шлях NAVI-протоколу:

• Q2 2023 р.: Запуск протоколу ліквідності, що підтримує SUI, USDT, USDC, обгорнутий ETH та обгорнутий BTC. На цьому етапі також представлено інтерфейс користувача (UI) з кредитним плечем.

• Q3 по 4-й квартал 2023 року: Інтеграція з DeepBook фонду Sui Foundation для використання глибоких резервів ліквідності, запуску токена NAVI та створення децентралізованої автономної організації (DAO) для управління.

• Q1 2024 р.: Запуск токенів NAVX і запуск NAVI Ecosystem Fund.

Подорож NAVI триває з кількома захопливими етапами, запланованими на решту 2024 року:

• Q2–3-й квартал 2024 р.: Запуск NAVI Pro, глибша інтеграція з Volo та нові комунальні послуги для NAVX, зокрема платежі та комісії за позики в NAVX.

• Q4 2024 р.: Запуск децентралізованої системи управління NAVI, що дозволяє власникам NAVX формувати майбутнє протоколу.

Токеноміка NAVX

NAVX, нативний токен NAVI-протоколу, використовується в основному для управління. Власники токенів можуть голосувати за важливі рішення протоколу, як-от відсоткові ставки, нові активи та інші важливі зміни, які змінять майбутнє платформи.

NAVX також заохочує провайдерів ліквідності та пропонує винагороди за стейкінг для заохочення активної участі. Користувачі можуть надавати ліквідність парам NAVX/SUI і NAVX/vSUI на децентралізованих біржах (DEX) і отримувати токени LP. Після цього ці токени можна заблокувати на певний період, що дає користувачам право на винагороди на ринку грошей NAVI.

Розподіл токенів

• Загальна сума поставки: 1 мільярд NAVX

• Розподіл команди: 20%

• Казначейство: 10%

• Надання ліквідності: 4%

• Публічний продаж: 1,2%

• Маркетинг: 3%

• Екосистема й ейрдроп: 45,8%

• Інвестори/експерти: 16%

Прогнозування ціни NAVX

Перспективи ціни NAVX тісно пов’язані з зростаючим впровадженням NAVI-протоколу в екосистемі Sui. Спочатку запущено 0,021 $SUI, NAVX потенційно може побачити значне зростання, оскільки DeFi продовжує зростати. Станом на 15 жовтня 2024 року токен NAVI оцінюється в $0,146.

Хоча прогнози ціни криптовалюти є спекулятивними, кілька аналітиків цін надали прогнози для NAVX:

• DigitalCoinPrice передбачає, що ціна NAVX до 2026 року може сягати $0,64 з потенційними коливаннями від $0,51 до $0,64.

• Тим часом CoinCodex є більш оптимістичним, прогнозуючи ціну NAVX в діапазоні від $0,485485 до $1,083949 до 2030 року.

Ці прогнози свідчать про позитивні довгострокові перспективи NAVI, що обумовлені його інноваційними функціями та зростаючою роллю в децентралізованих фінансах. Зрештою, майбутня вартість NAVX залежить від тривалого успіху протоколу NAVI, його інтеграції в екосистему Sui та ширших ринкових умов.

Де купити NAVX

Хочете торгувати токенами NAVI? Bybit тепер пропонує для торгівлі спотову торгову пару NAVX/USDT. Щоб почати, спочатку потрібно створити акаунт Bybit, а потім здійснити фінансування за криптовалютою та перейти на сторінку спотової торгівлі NAVX/USDT.

Щоб відсвяткувати цей лістинг, Bybit проводить ексклюзивну подію, на якій ви можете отримати частку призового фонду на 200 000 NAVX.

Щоб заробити 100 NAVX, просто виконайте завдання з поповнення або торгівлі, перелічені на сторінці «Сплес токенів». Зверніть увагу, що винагороди отримують перші 2000 нових користувачів.

Чи є NAVX хорошою інвестицією?

Оцінювання NAVX як інвестиції передбачає врахування як його сильних сторін, так і потенційних ризиків.

Потенційні сильні сторони

• Протокол NAVI спрощує DeFi за допомогою зручного кредитування та позик, що робить його привабливим у зростаючому просторі DeFi.

• Розширені функції, як-от автоматичне кредитне плече та динамічне забезпечення ліквідності, підвищують ефективність капіталу та управління ризиками.

• Роль управління NAVX і використання в винагородах провайдерів ліквідності додають потужної корисності.

• NAVI побудована на блокчейні Sui та перевагах інфраструктури масштабу підприємства, яка підтримує можливість масштабування в майбутньому.

Потенційні ризики

• Як і в усіх криптовалютах, NAVX піддається нестабільності ринку, що може вплинути на його ціну.

• Нові протоколи можуть поставити під сумнів конкурентну перевагу NAVI в екосистемі Sui.

Отже, NAVX пропонує перспективний потенціал, але його майбутній успіх залежить від зростання NAVI-протоколу та екосистеми DeFi, що розвивається. Інвестори повинні зважити ризики та провести комплексну перевірку, перш ніж інвестувати.

Прикінцеві думки

NAVI — це перспективний протокол DeFi, спрямований на революцію ринку кредитування та позик. Завдяки унікальним властивостям, як-от алгоритмічні відсоткові ставки та стимули ліквідності, NAVI може значно розширити доступність і функціональність DeFi у зростаючій екосистемі Sui. 

Незалежно від того, чи ви користувач, який прагне отримати пасивний дохід за допомогою стейкінгу, чи трейдер, який шукає можливості високого рівня, NAVI пропонує універсальні рішення для всіх у світі децентралізованих фінансів, що швидко розвивається.

#LearnWithBybit