Загорнутий Bitcoin (WBTC): чому це важливо?

Хоча децентралізоване фінансування (DeFi) може надати нескінченні можливості, деякі проблеми можуть перешкодити досягненню своєї мети — конкурувати з поточною централізованою економічною системою. Одним з них є несумісність першої криптовалюти Bitcoin з основними децентралізованими програмами, які складають децентралізовану екосистему.

Саме тут з’являється заплямований Bitcoin (WBTC). Основна ідея полягає в розробці цифрової валюти, яка представляє Bitcoin на блокчейні Ethereum. Читайте далі, щоб дізнатися, як це працює.

Що таке загорнутий Bitcoin (WBTC)?

Загорнутий Bitcoin (WBTC) — це токен ERC-20, його вартість прив’язана до Bitcoin. Це означає, що це представлення Bitcoin, який може працювати на блокчейні Ethereum. Це один із найвідоміших загорнутих токенів, доступних в екосистемі DeFi, завдяки надійності Bitcoin.

Активи «упаковано», щоб їх можна було використовувати в інших блокчейн-мережах, де вони не можуть функціонувати. Так само, як астронати потрібно обгортати в товщі костюми, щоб вижити за межами свого природного середовища, Землю потрібно обгорнути BTC, щоб Bitcoin працював на інших блокчейнах.

Загорнуті токени мають важливе значення завдяки функціям і програмам, які пропонують різні блокчейни. Наприклад, на відміну від Bitcoin блокчейн Ethereum містить смарт-контракти, які дозволяють запускати децентралізовані застосунки (DApps). Однак нативні токени можна використовувати лише в нативних блокчейнах. Обгортання токенів сприяє використанню криптоактивів у блокчейнах, відмінних від нативних.

Загорнутий Bitcoin (WBTC) порівняно з Bitcoin (BTC)

Взаємовідносини між Bitcoin і Bitcoin, що загорнулися, подібні до відносин між Tether (USDT) і доларом США: Вартість USDT пов’язана з вартістю долара США.

То навіщо нам потрібна USDT, якщо вона має таку ж вартість, що й долар США?

Хоча вони мають однакову вартість, долар США — це фіатна валюта, видана суверенним органом — урядом Сполучених Штатів через Казначейство — це означає, що ви не можете використовувати її для криптовалютних транзакцій. Отже, запроваджується версія криптовалюти фіату США — стейблкоїна USDT, яка може працювати в блокчейн-мережах.

Те ж саме стосується Wrapped Bitcoin і «нормального» Bitcoin, які всі знають, за винятком обох, які використовуються для криптотранзакцій. Однак важливість загорнутого Bitcoin полягає в кросчейн-функції, яку він пропонує власникам Bitcoin.

Наприклад, якщо будь-хто з власників BTC хоче внести свої біткоїни на платформу DeFi (наприклад, Aave), щоб заробити відсотки, їм потрібно використовувати Wrapped BTC, оскільки токени AAVE використовуються лише в мережі Ethereum, а загорнуті BTC — у токени ERC20. Таким чином, загорнуті токени можна використовувати в Ethereum.

Як працює згорнутий Bitcoin?

Є два способи отримати токени WBTC. Ви можете або м’ятувати, або купувати їх у децентралізованій або централізованій біржі (що зазвичай означає вищу комісію).

Процес майнінгу загорнутого Bitcoin передбачає дві основні трансакції — майнінг і спалювання.

Щоб видобути WBTC, потрібно подати запит і здійснити оплату мерчанту WBTC, наприклад Loopring або DeversiFi. Потім продавець здійснить транзакцію з кастодієм, який м’ятує токен, надіславши Bitcoin в обмін на WBTC. Особа, що опікується Bitcoin, блокує його в резерві та зберігає на зберіганні.

Щоб викупити біткоїни, потрібно сплатити продавця ще одну невелику комісію, після чого він почне транзакцію з спалювання. Особа, що здійснює нагляд, випустить Bitcoin і спалить WBTC.

Транзакція відстежується та перевіряється на блокчейні Ethereum і може бути публічно переглянута за допомогою блокчейна, такого як Etherscan.

Проблема, що виникає через надмірну поставку згорнутого Bitcoin, вирішується за допомогою процедури, описаної вище. Завдяки максимальному запасу Bitcoins, обмеженому 21 мільйон монет, загальна можлива поставка загорнутої криптовалюти також обмежується цією сумою, оскільки токени WBTC можна видобути лише після перевірки права власності на відповідний Bitcoin. Отже, кожен токен прив’язаний до відповідного Bitcoin.

Ця процедура відповідає процесу кредитування інституційних банків, у якому користувачі, яким потрібні позики, повинні тимчасово надати банку право власності на свої активи однакової або більшої вартості. Після погашення позики право власності на актив відновлюється. Але в цьому випадку вартість двох активів прив’язана, тому будь-яка амортизація або вдячність за вартість відображає обидва активи.

Токеноміка WBTC

Примітка. Нижче наведено точні цифри на момент написання та приблизно до двох знаків після коми.

Макс. поставка — недоступна

Циркулююча пропозиція — 0,24 млн WBTC

Ринкова вартість — $20 884,47

Ринкова капіталізація — $4,99 млрд

Обсяг торгівлі 24-Hour — $258,80 млн

Плюси

Швидша швидкість транзакцій

Загорнуті біткоїни не працюють у мережі Bitcoin. Отже, швидкість їх блоків — швидкість мережі — ґрунтується на блокчейні Ethereum, а не на блокчейні Bitcoin. Ethereum потребує значно менше часу для перевірки блоків, щоб додати їх до блокчейну, щоб транзакції в мережі були швидшими.

Таким чином, WBTC допомагає своїм власникам здійснювати транзакції швидше, ніж ті, що використовують справжній Bitcoin.

Нижчі комісії

Комісія за транзакції в Ethereum нижча за комісію Bitcoin, щоб заохотити розробників використовувати мережу. Тому власники WBTC можуть здійснювати транзакції за нижчими ставками, ніж ті, хто має BTC.

Наприклад, якщо користувач має намір здійснити кілька переказів коштів, він хотів би використовувати WBTC через комісії, які він сплатив би за транзакцію. Розбіжність у комісії пов’язана з рівнем закладеності в Bitcoin. Транзакції в мережі Bitcoin засмічуються, що призводить до підвищення комісій за очищення блоків, тоді як Ethereum має більший рівень клірингу.

Взаємодія

WBTC дає можливість легко переміщувати криптотримачі між блокчейнами. Проблема взаємодії стала величезною періодичною проблемою для користувачів криптовалюти, особливо тих, що знаходяться в просторі DeFi.

Однак загорнуті криптовалюти, зокрема WBTC, є життєздатними рішеннями цієї проблеми через їхню сумісність. Ця функція означає, що користувачам не потрібно продавати частини своїх Bitcoin-холдингів, щоб отримати доступ до послуг DeFi на Ethereum. У будь-який час, коли вони хочуть, вони можуть повернути свої монети, навіть після «зміни» їх на токени Ethereum.

Мінуси

Занепокоєння з приводу безпеки

Оскільки процес майнінгу для загорнутої криптовалюти подібний до процесу централізованого банківського кредитування, користувачам потрібно довіряти, що зберігачі не тікатимуть зі своїми біткоїнами. Це переважає мету децентралізованої системи, яка є рейсоном d’être за криптовалютою.

Нещодавно нова технологія блокчейну допомогла подолати цю проблему безпеки. BadgerDAO, децентралізована автономна організація (DAO), призначена для спрощення використання Bitcoin, має на меті вирішити цю проблему за допомогою Badger Bridge, що дає змогу безперешкодно ділити BTC на WBTC міжчейн-мостом активів. Її процес обгортання повністю децентралізований, як і процес загортання (WETH), який можна видобути за допомогою смарт-контрактів. Порігова мережа представляє іншу форму обгорнутого BTC зі своїм tBTC, який не лише з’єднує BTC з Ethereum, але й інші блокчейни, такі як Celo, децентралізовано.

Чи є загорнута біткоїна (WBTC) хорошою інвестицією?

Загорнуті переваги Bitcoin щодо швидшої швидкості транзакцій, нижчих витрат і найважливішої кросчейн-функціональності обов’язково стимулюють зростання в DeFi, оскільки користувачі можуть здійснювати платежі та отримувати доступ до фінансових послуг і загальних комунальних послуг простіше, швидше та дешевше. Використання WBTC — це чудовий спосіб зробити DeFi настільки простим, як централізовані фінансові послуги, не жертвуючи бездозволеним характером Bitcoin.

Навіть якщо інша інновація виявляється кращим рішенням для міжчейн-транзакцій, загорнуті криптовалюти ефективно розв’язують конундуум взаємосумісності та залишаються помітними протягом тривалого часу. Який загорнутий токен виглядає більш перспективним, ніж загорнутий Bitcoin, дериватив найбільшої криптовалюти за ринковим капіталом?

Купівля WBTC

Крок 1. Створіть перевірений торговий акаунт Bybit (для нових користувачів)

Крок 2. Увійдіть і купіть USDT через Bybit Express, P2P-трейдинг або кредитну/дебетову картку

Крок 3. Перейдіть до розділу спотового ринку та знайдіть пару WBTC/USDT

Крок 4. Введіть суму токенів WBTC, які ви хочете купити

Крок 5. Натисніть Купити за допомогою лімітного ордера

Крок 6. Підтвердьте транзакцію та дочекайтеся, поки токени WBTC будуть зараховані на ваш акаунт

Прикінцеві думки

Світ криптовалюти продовжує розвиватися, щоб підвищити ефективність, бездоганно безпечні транзакції, легко доступні послуги та простота, що дозволить йому вийти з границь економіки та домінувати на світовому економічному етапі.

Тому для подолання перешкод або викликів, які перешкоджають його шляху до масового впровадження, постійно потрібні інновації. Загорнуті криптовалюти є однією з цих інновацій.

Ідея про те, що можна дублювати активи для транзакцій в інших блокчейнах, не приводячи до їх надмірного виробництва, є ознакою того, що DeFi може, без сумніву, вирішити проблеми, які багато страхів можуть зупинити на своїх шляхах.

Дійсно децентралізовані кошти залишаються тут, і який у нас кращий знак, ніж репрезентативний актив самого Bitcoin?