Що таке правило контролю переказу криптовалюти та як воно працює?

Правило подорожей спочатку було введено мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) як частину правил переказу коштів відповідно до Закону США про банківську таємницю 28 травня 1996 року. Фінансові установи повинні передавати певну інформацію наступній установі про певні перекази коштів за участі кількох установ.

У 2018 році Група з розробки фінансових заходів (FATF), міжурядовий глобальний спостережник з відмивання грошей (ML) і фінансування тероризму (TF), включив до себе Дорожнє правило як частину своїх рекомендацій FATF щодо регулювання фінансової діяльності, пов’язаної з віртуальними активами.

28 жовтня 2021 р. FATF оновив свій керівний документ, уперше прийнятий у 2019 р. для використання підходу на основі ризиків, до провайдерів віртуальних активів і послуг віртуальних активів. Отже, на компанії, які здійснюють транзакції, пов’язані з криптовалютою, поширюється правило про подорожі. 

Такий крок був неминучим через посилення випадків шахрайства та звинувачення в відмиванні грошей навколо криптовалют, як-от Bitcoin і конфіденційні монети, як-от Monero.

У цьому посібнику ми обговоримо все, що вам потрібно знати про криптовалютне правило для подорожей, його роботу та його наслідки для галузі криптовалют.