6 января 2025 г.: В рубрике «Еженедельные институциональные обзоры» рассматриваются последние события на рынке — динамика рынка, новости отрасли, размеры инвестиций в биржевые фонды (ETF), актуальные темы, предстоящие события и анлоки токенов, которые помогут вам вывести торговлю криптовалютами на новый уровень.

Знакомьтесь с нашими еженедельными обзорами рынка! 

Еженедельная промоакция — рынки добились пятидневного уровня убытков 

Инвесторы воспользовались возможностью купить падение американских акций после пятидневного падения рыночной стоимости, которое превысило $1 трлн. С апреля Уолл-стрит сломал свою самую длительную полосу с потерями, при этом в пятницу, 3 января, Nasdaq-100 вырос на 1,7%, а S&P 500 вырос на 1,3%. Эта прибыль немного компенсирует продажи недели, которые продолжались в новом году после сложного декабря.

Несмотря на опасения по поводу замедления роста прибыли среди таких технических гигантов, как Великолепная семья, трейдеры сохраняют оптимизм, особенно в отношении лидера в сфере ИИ NVIDIA Corporation. Рынок считает, что пока розничные инвесторы продолжают инвестировать в ИИ, ожидается, что соответствующий бум на фондовом рынке продолжится. 

После того как Майк Джонсон был переизбран в качестве спикера Палаты представителей США, акции достигли высоких показателей сессии, что указывает на потенциальную поддержку бизнес-плана. Между тем, доходность облигаций выросла, а 10-летний период достиг 4,6% после комментариев президента Ричмонда ФРС Тома Баркина о поддержании ограничительных ставок. На американском производстве отмечался умеренный рост, при этом с начала прошлого года количество новых ордеров было самым высоким, в то время как инвесторы оценили экономическую силу и возможность более медленного снижения процентной ставки.

Еженедельная промоакция «Крипто» — весна для ИИ-агентов

Многие инвесторы с нетерпением ждут альт-сезона — периода, когда стоимость альткоинов обычно увеличивается. Тем не менее, текущая динамика рынка позволяет предположить, что ралли альткоинов может не проходить широко. Огромное количество токенов в сочетании с ограниченной ликвидностью привело к тому, что альткоин распространился, поэтому крайне важно выбрать подходящие секторы и токены.

В настоящее время основное внимание 

, которые процветают даже по мере снижения рынка в целом. В этом развивающемся секторе происходят быстрые достижения, и связанные с ними токены сталкиваются с меньшим давлением со стороны разблокировки венчурного капитала. Многие из лучших протоколов не имеют централизованных биржевых листингов, что указывает на то, что на рынок может выходить больше покупателей.

Инвесторы, упустившие такие возможности, как DeFi лето 2020 года и сделка уровня 1 Alt, теперь имеют ещё один шанс. Лучшая стратегия риска/вознаграждения заключается в инвестировании в инфраструктурные игры, которые служат фундаментальными инструментами для этого сектора.

Ведущим игроком для ИИ-агентов является Virtuals Protocol — платформа для запуска токенизированных ИИ-агентов в базовой сети. Покупая такие токены, как Luna by Virtuals (LUNA) и VaderAI (VADER), пользователи получают права на управление конкретными агентами, что позволяет им влиять как на развитие, так и на долю прибыли. 

В последнее время в середине декабря 2024 года доход от суточных комиссий за протокол значительно снизился, поскольку в праздничные дни активность замедлилась. Однако по мере приближения нового года спекуляция на токены, связанные с агентом, резко выросла. В настоящее время Virtuals Protocol приносит более $1 млн в день, хотя это на 50% меньше, чем в начале декабря. Несмотря на эти трудности, стоимость токена VIRTUAL выросла более чем в два раза, достигнув рыночной капитализации в $4,6 млрд.

К другим выделенным возможностям относятся Zerebro, которая переходит на полностековый фреймворк для ИИ-агентов; ARC с фреймворком на основе Rust; и 

 (GRIFFAIN), онлайн-инструмент поиска естественного языка. Эти проекты хорошо подготовлены к будущему росту в развивающейся среде ИИ-технологий.

Другие токены с самым высоким уровнем эффективности

Следите за институциональными исследованиями этой недели

, чтобы изучить ведущие токены ИИ-агентов и рыночные движения прошлой недели.

Продвинутый

Еженедельные институциональные обзоры: Пятидневный убыток на рынке: весна для ИИ-агентов

Наш еженедельный отчёт по аналитике криптодеривативов подробно изучает макрособытия, текущее состояние криптовалют и торговые сигналы от торгового объёма на споте, а также фьючерсы, опционы и бессрочные контракты.

Наш еженедельный аналитический отчёт о криптодеривативах подробно описывает макрособытия, текущее состояние криптовалют и торговых сигналов от торгового объёма на споте, а также фьючерсы, опционы и бессрочные контракты.

Истечение срока действия опционов в декабре привело к неожиданному падению, поскольку реализованная волатильность упала до самых низких уровней месяца. Проценты по бессрочным свопам оставались стабильными, что указывает на то, что эти рынки не были в значительной степени использованы для хеджирования по опционам с истекшим сроком действия, что, вероятно, способствовало приглушенной волатильности. 

Хотя большинство открытых позиций в биткоинах (BTC) и Ethereum (ETH) не были реинвестированы, баланс коллов и путов остается неизменным. Примечательно, что опционы ETH имеют более высокую цену подразумеваемой волатильности по сравнению с BTC, особенно для более коротких сроков исполнения, что приводит к фиксированной структуре ETH, в то время как BTC предлагает более дешевые опционы.

На бессрочных рынках низкая волатильность и минимальные движения на споте привели к тому, что ставки финансирования почти для всех токенов отражали более широкие рыночные настроения в период праздников. С точки зрения опционов, структура термина BTC заметно ниже и крутее, чем у ETH, при этом реализованная волатильность теперь падает ниже подразумеваемых уровней волатильности, что подчеркивает интригующий сдвиг в динамике рынка.

Ознакомьтесь с основными моментами отчета.

Постоянные открытые проценты по истечении годового опциона

Хотя открытые проценты на бессрочные BTC и ETH свопы не вернулись к высоким значениям в начале декабря 2024 года, они оставались устойчивыми в течение значительного события истечения срока действия опционов в конце года. Это позволяет предположить, что эти рынки не были в значительной степени использованы для 

 истекающих опционных контрактов, что, вероятно, способствовало отсутствию волатильности, наблюдаемой в этот период. Вместо этого торговые объёмы заметно упали в период зимних праздников, что совпадало со падением реализованной волатильности вплоть до самых низких уровней декабря 2024 года.

Кривая опциона BTC остаётся нестабильной во время четности колл-пута

Истечение срока действия опционов на конец года не привело к ожидаемому росту волатильности; вместо этого реализованная волатильность снизилась до нижней границы недавнего диапазона. Подразумеваемая структура термина волатильности остается крутой по сравнению с его недавним поведением и ETH, при этом длительная подразумеваемая волатильность составляет около 57%, а 1 неделя торговли опционами «в деньгах» — на пять пунктов ниже. Большая часть открытых позиций ещё не перешла на новые позиции, что обеспечивает нейтральный баланс между путами и коллами. Следовательно, позиция BTC на рынке опционов относительно нейтральна и не имеет кредитного плеча в начале декабря 2024 года.

Огромный срок действия ETH-опциона не вызывает волатильности

Пик реализованной волатильности в конце декабря не пришёл к новому году, а спотовая цена ETH в настоящее время демонстрирует волатильность ниже, чем у краткосрочной подразумеваемой волатильности. Интересно, что в течение последней недели подразумеваемая структура термина волатильности претерпела укрепление и повторное сглаживание, в отличие от немного более крутого профиля BTC. Это указывает на то, что опционный рынок ETH ожидает более высокой краткосрочной волатильности в движении спотовой цены. 

Несмотря на значительный срок действия открытых опционов в конце декабря 2024 года, который не привел к переходу на более поздние сроки действия, колл-опционы продолжают доминировать на рынке и увеличились в начале 2025 года.

block-scholes-x-bybit-report.jpeg

Отчёт об аналитике криптодеривативов на Bybit X Block Scholes (2 января 2025 г.): Опционы BTC продолжают видеть паритет колл-путов, и ожидается низкая краткосрочная волатильность

Погрузитесь в децентрализованную платформу FLock, которая кардинально меняет способ разработки, обучения и развертывания ИИ-моделей.

Искусственный интеллект (ИИ) может преобразовать бесчисленные отрасли, но его разработка часто поднимает вопросы о конфиденциальности, контроле и инклюзивности. 

 — это уникальная децентрализованная платформа, которая демократизирует обучение ИИ, точную настройку и инференс. Благодаря инфраструктуре на основе блокчейна FLock обеспечивает прозрачность, безопасность и принятие решений на основе сообщества, прокладывая путь к моделям ИИ, которые соответствуют общепринятым социальным ценностям.

В этой статье мы рассмотрим, как FLock децентрализует обучение ИИ, его ключевые функции и потенциальное влияние на разработчиков, сообщества и пользователей.

 платформа, которая кардинально меняет способ разработки, обучения и развертывания ИИ-моделей. Используя технологию блокчейна и новый подход, называемый 

, FLock решает такие важные проблемы в разработке ИИ, как централизованный контроль, отсутствие прозрачности и проблемы конфиденциальности.

Миссия FLock — демократизировать ИИ, позволяя сообществам напрямую участвовать в создании и совершенствовании ИИ-моделей. Благодаря федеративному обучению FLock обучает модели ИИ на нескольких децентрализованных устройствах или серверах. Этот метод гарантирует, что данные остаются локальными, что устраняет необходимость в обмене необработанными данными и при этом обеспечивает надёжное обучение модели. Децентрализуя процесс обучения, FLock не только защищает личную конфиденциальность, но и способствует созданию более инклюзивной экосистемы, в которой могут участвовать различные участники.

Что отличает FLock от других — это интеграция 

. Это гарантирует, что все данные, вычислительная мощность или обратная связь будут прозрачно записаны и справедливо вознаграждены. Неизменный реестр технологии блокчейна повышает доверие участников и защищает процесс от манипуляций. Кроме того, ончейн-механизмы стимулирования платформы поощряют участие широкого круга участников, обеспечивая справедливое распределение наград.

В конечном итоге FLock позволяет сообществам разрабатывать индивидуальные модели ИИ, соответствующие их конкретным потребностям. Децентрализуя процесс и уделяя первостепенное внимание прозрачности и сотрудничеству, Флок разрушает монополию крупных корпораций, создавая экосистему ИИ, которая соответствует общественной этике и социальным ценностям.

FLock был основан выпускником 

 с богатым опытом работы с ИИ и технологиями блокчейна.

 Сун, который работает генеральным директором Флока, имеет впечатляющую карьеру, занимая должность директора по ИИ в Королевском банке Канады и научного сотрудника по ИИ в Имперском колледже Лондона. Его видение Флока основано на глубоком понимании технических и этических проблем развития ИИ.

Команда-учредитель также включает других выпускников Оксфорда, которые могут похвастаться более чем десятилетним опытом в исследованиях ИИ и криптовалютной индустрии. Эта команда объединяет в себе академические достижения и практический опыт, которые позволяют FLock возглавить децентрализованное движение ИИ.

FLock успешно привезла $11 млн в двух раундах, что отражает высокую уверенность инвесторов в своей миссии. В мае 2024 года Флок получил раунд на $6 миллионов в сопровождении Lightspeed Faction и Tagus Capital, а также дополнительную поддержку со стороны Digital Currency Group (DCG), Volt Capital, OKX Ventures и Inception Capital.

Позже, в декабре 2024 года, FLock объявила об успешном раунде финансирования на $3 миллиона под руководством DCG, а к нему присоединились такие известные компании, как Animoca Brands, Fenbushi Capital, GnosisVC и GSR. Эти инвестиции направлены на улучшение тестовой сети платформы и федеративного обучающего клиента, что ускоряет миссию FLock по обеспечению безопасной совместной разработки ИИ.

Благодаря этому финансированию и более 1500 нод, внесённых в такие платформы, как Numerai и Kaggle, FLock быстро расширяет свое влияние на децентрализованное обучение ИИ.

Ключевые характеристики FLock

Децентрализованное обучение

FLock AI кардинально меняет разработку ИИ благодаря децентрализованной платформе обучения. Такой подход позволяет участникам участвовать в обучении ИИ-моделям, никогда не предоставляя свои персональные данные. Вместо этого модели проходят обучение на разных устройствах с использованием федеративного обучения, что гарантирует, что данные остаются у владельцев, но при этом повышают точность модели в целом. 

Мотивированное участие

Система наград FLock предназначена для стимулирования активного участия. Участники, предоставляющие данные, вычислительную мощность и/или обратную связь, получают компенсацию в виде токенов FLOCK, что обеспечивает справедливое распределение наград. 

Управление сообществом

FLock расширяет возможности своего сообщества благодаря надёжной структуре управления. Решения о разработке, внедрении ИИ-моделей и этичных соображениях принимаются сообществом, что обеспечивает соответствие установленным социальным ценностям. Благодаря механизмам голосования на основе блокчейна авторы могут влиять на направление ИИ-проектов, повышая прозрачность и публичную ответственность. 

Разработка модульного ИИ

Модульная архитектура FLock позволяет авторам участвовать в определённых аспектах разработки ИИ-модели. Платформа обеспечивает совместный и масштабируемый процесс разработки, будь то предоставление необработанных данных или вычислительных возможностей или даже усовершенствование алгоритмов. 

Конфиденциальность и безопасность

В основе философии FLock лежит приверженность конфиденциальности и безопасности. Используя технологию блокчейна, платформа гарантирует, что ни одна организация не будет контролировать процесс разработки ИИ. Данные остаются локальными и защищены криптографическими мерами, в то время как неизменяемость блокчейна гарантирует прозрачность каждой транзакции и обновления модели. 

 начинается с блокчейна и уровня ИИ.

Слой блокчейна лежит в основе механизмов стимулирования и безопасности FLock.

ИИ-уровень упрощает обучение, усовершенствование и развертывание моделей, используя централизованные и федеративные подходы.

Утилита и токеномика FLOCK

Рассмотрим предложение и спрос на токен FLOCK.

FLock использует модель соотношения 1:2 между командой/инвесторами (33,3%) и сообществом (66,7%), уделяя первостепенное внимание росту и расширению экосистемы. Большинство токенов распределяются для стимулирования участия пользователей и долгосрочного успеха экосистемы.

График выпуска токенов

Будущие прогнозы для FLock

FLock стремится улучшить будущее развития ИИ, децентрализовав процесс обучения и обеспечив прозрачность, конфиденциальность и инклюзивность. Используя блокчейн и федеративное обучение, FLock позволяет сообществам вносить свой вклад в создание ИИ без ущерба для конфиденциальности. Её инновационная система вознаграждений и управление на основе сообщества способствуют созданию справедливой и совместной экосистемы. 

Благодаря значительной поддержке и растущей сети участников FLock позиционирует себя как лидера в области децентрализованного ИИ, предлагая более этичную и безопасную альтернативу традиционным моделям разработки ИИ. По мере роста FLock стремится изменить способ построения и развертывания ИИ-моделей.

Теперь пользователи Bybit могут 

 и получать часть из призового пула на 10 миллионов FLOCK. Для получения подробной информации перейдите на 

Средний

Флок-ИИ: Децентрализованное обучение ИИ

В этом руководстве мы рассмотрим, как выполнить ряд заданий в Network3 для эйрдроп-аркады Bybit Web3.

Задание 1. Зарегистрируйтесь в Network3 аккаунте и подключите Bybit Wallet 

. Перейдите на страницу кампании и нажмите «

Зарегистрироваться» для выполнения задания «Аккаунт Network3

 Нажмите на задание, и Galxe попросит вас перенаправить на страницу регистрации Network3.

. Зарегистрируйтесь в Network3, используя свой адрес электронной почты. Если у вас есть реферальный код, то вы можете указать 

. После входа нажмите Подключить 

, чтобы подключить свой кошелёк.

Задание №2: Загрузите приложение Network3 и запустите узел на один час

 и выберите операционную систему для загрузки приложения Network3.

» или «Питание», в зависимости от используемой операционной системы. Для удобства мы использовали macOS и iOS в качестве примеров ниже.

. Продолжайте работу узла до тех пор, пока таймер не достигнет 

Начинающий

Как выполнить задания Network3 для эйрдропа Bybit Web3 

Инвестирование

Лучшие криптовалютные IRA-фирмы для диверсификации инвестиций и увеличения пенсионных сбережений включают Bitcoin IRA, iTrustCapital и BlockMint. Читайте дальше, чтобы найти для себя лучшую криптовалютную ИРА.

Криптовалюта как класс активов находит больше способов для традиционных инвестиционных схем. Теперь криптовалюту можно хранить на различных индивидуальных пенсионных аккаунтах (IRA). Интерес к этому опциону значительно вырос, когда крупнейший поставщик пенсионных аккаунтов, 

, объявил о планах предложить криптовалюту на своих 401(k) аккаунтах. Этот шаг широко рассматривается как предшественник криптовалюты, доступной в рамках ИРА компании. Крипто-IRA — это новый скрытый камень для инвесторов, ориентированных на выход на пенсию, который может похвастаться значительными налоговыми преимуществами, такими как отсутствие налога на прибыль капитала и вычитаемые из налога взносы.

Что такое IRA для криптовалют?

Впервые IRA были введены Законом о безопасности пенсионного дохода сотрудников от 1974 года (ERISA). Они уже давно являются основой для инвестиций в пенсионные программы для индивидуальных предпринимателей, фрилансеров, владельцев малого бизнеса или тех, кто хочет активно управлять своими собственными пенсионными фондами. Эти аккаунты отличаются от спонсируемого работодателем 401(k) и основаны на ваших личных взносах. IRA позволяют инвестировать в различные классы активов, как правило, акции, облигации, паевые и индексные фонды, а также менее традиционные альтернативные инвестиции. Криптовалюта также является законным активом для владения в рамках IRA.

Однако традиционные поставщики IRA давно неохотно предлагают криптовалюту или любой другой класс активов с высоким риском на эти аккаунты. Тем не менее, как часто бывает, ниша не оставалась вакантной слишком долго. За последние несколько лет на рынке появилось несколько поставщиков криптовалютных ИРА. Эти финансовые компании предлагают криптовалюты в своих продуктах IRA. К самым популярным поставщикам ИРА относятся Bitcoin IRA, iTrustCapital, Alto Solutions и BitIRA. Хотя ниша поставщиков ИРА по-прежнему относительно мала, она быстро растёт. План Fidelity по предложению криптовалюты в своих продуктах 401(k) также является индикатором интереса традиционных поставщиков IRA к этой области.

Как правило, IRA используются для получения налоговых преимуществ. В зависимости от типа IRA (из которых несколько) ваши налоговые льготы будут работать по-разному. Из разнообразия типов ИРА двумя наиболее распространенными являются стандартные ИРА, также называемые традиционными ИРА (или просто ИРА) и 

Стандартные ИРА — ИРА — далее — позволяют вносить взносы, вычитаемые из налога. Тем не менее, вывод средств из такого IRA на пенсии не подлежит вычету из налога. Напротив, взносы в Roth IRA не подлежат вычету из налога, но вывод средств, совершённый при выводе средств на пенсию, производится.

Ключевая разница между ERA и Roth IRA

Большинство поставщиков криптовалютных IRA предлагают как IRA, так и Roth IRA. У некоторых поставщиков криптовалюта доступна только в качестве подходящего класса активов в рамках продуктов на пенсионном аккаунте, в то время как у других есть криптовалюта и различные активы.

Рынок криптоэнтузиастов растёт со временем, и инвесторам, ориентированным на вывод на пенсию, доступен всё более разнообразный выбор поставщиков и продуктов. Мы проанализировали и выбрали лучших поставщиков IRA на основе шести ключевых факторов: предложения для конкретных биткоинов, пригодность для новичков, разнообразие монет, пригодность для самостоятельного инвестирования, комиссии и безопасности, а также лучшего поставщика IRA в целом. 

1. Лучше всего в целом — совместные IRA и iTrustCapital

Мы решили выбрать двух провайдеров в качестве совместных победителей для нашей лучшей общей IRA — 

. В отдельных категориях ниже мы подробнее рассмотрим эти две компании. IRA биткоина — это наша лучшая инвестиционная категория, в то время как iTrustCapital является победителем в категории низких комиссий.

Мы выбрали биткоин-IRA в качестве одного из двух лучших ИРА в целом, поскольку в инвестировании в криптовалюту по-прежнему доминирует 

 (BTC). Это особенно актуально для инвестирования в пенсию, поскольку большинство 

 считаются более волатильными, чем первая и крупнейшая в мире криптовалюта. Таким образом, неудивительно, что наш лучший поставщик специфических для биткоина IRA также (вместе) стал лучшим в целом.

Что касается iTrustCapital, то ключевыми сильными сторонами компании являются лидерство в категории комиссий, низкие барьеры для входа в инвестиционный сектор и разнообразие предлагаемых активов. Эти факторы помогают iTrustCapital сделать криптоэнтузиасты как можно более доступными для различных сегментов инвесторов, что, по нашему мнению, гарантирует лучшую общую награду за IRA.

2. Лучше всего для инвесторов в биткоин — Bitcoin IRA

IRA для биткоина — это лучший IRA для биткоина. Будучи крупным и надёжным поставщиком, Bitcoin IRA может предложить круглосуточную торговую платформу, простую настройку и страхование кастодиального хранения на сумму до $700 миллионов. Вы можете перевести существующие ИРА и даже 401(k) в продукт IRA, предлагаемый компанией. Для основного продукта IRA компании необходимо инвестировать от $3000.

Кроме того, система IRA биткоина имеет очень безопасную систему хранения. Ваши средства хранятся в холодном хранилище и защищены решениями для обеспечения безопасности военного уровня.

благодаря сбалансированному сочетанию ключевых преимуществ — размера и установленного характера платформы, удобной настройки, высоких лимитов страхования, многочисленных вариантов переноса и высокой безопасности.

3. Идеально подходит для начинающих криптоинвесторов — BlockMint

Инвестиции в криптовалюту, особенно через ИРА, до сих пор не знакомы многим людям. Это незнакомство создает неуверенность и отсутствие понимания опционов и стратегий для инвестиций в ИРА в криптовалюту. Именно поэтому соответствие требованиям для новичков — это ключевая категория, которую мы рассмотрели в нашем обзоре IRA для криптовалют.

 — это один из множества поставщиков криптовалютных IRA, который выделяется своими отличными сервисами и инструментами, доступными начинающим инвесторам. Открывая IRA на BlockMint, вы проходите руководство от своего личного агента BlockMint, который является квалифицированным консультантом. Это выдающаяся функция для начинающих криптоинвесторов, которая поможет им выбрать наиболее подходящий продукт, криптоактивы и инвестиционную стратегию.

После открытия аккаунта BlockMint продолжает направлять вас на платформу через многоканальную систему поддержки, которая включает электронную почту, телефон и онлайн-чат. Это даёт возможность менее опытным инвесторам регулярно корректировать свои портфели и стратегии, что часто не делает многие новички, особенно в нише инвестиций в пенсию.

Помимо комплексной поддержки для начинающих инвесторов, BlockMint может похвастаться другими преимуществами: Страховое покрытие до $600 миллионов и безопасность военного уровня для хранения средств.

5. Лучший выбор поддерживаемых криптовалют — Regal Assets

Хотя биткоин по-прежнему является королем криптовалютного мира, многие инвесторы не хотят ограничиваться этой криптовалютой при разработке инвестиционных стратегий. Инвестиции в несколько криптовалют становятся всё более популярными, а некоторые инвесторы активно ищут продукты с максимально широким выбором монет.

Когда речь заходит о разнообразии, 

, поставщик криптовалют и ценных продуктов для инвестиций в металлы, занимает лидирующее положение. Regal Assets предлагает IRA, с помощью которых можно инвестировать практически в любую криптовалюту. Существует более 20 популярных криптовалют, таких как биткоин, эфир (ETH), Cardano (ADA), Litecoin (LTC), Ripple (XRP) и другие криптовалюты 

, которые котируются на бирже Regal Assets и доступны в своих IRA. Кроме того, компания предлагает возможность добавить индивидуальную криптовалюту в соответствии с вашими предпочтениями — это действительно мечта инвесторов, которые хотят хранить разнообразную корзину криптовалют.

Этот поставщик также предлагает инвестиции в драгоценные металлы — золото, серебро, платину и палладий. Вы можете диверсифицировать свои инвестиции в IRA с помощью Regal Assets, объединив криптовалюты с этими традиционными активами. Это может быть отличным вариантом для многих портфелей, ориентированных на вывод на пенсию, поскольку драгоценные металлы широко считаются «сетью безопасности» и инвестициями с низким уровнем риска, в то время как криптовалюта является активом с высоким риском/высоким ростом.

5. Идеально подходит для самостоятельного инвестирования — доверие к капиталу

Большинство ИРА и Roth ИРА, предлагаемые традиционными поставщиками пенсионных инвестиций, устанавливают ограничения на то, какие типы активов можно хранить в этих продуктах. Как правило, IRA и Roth IRA инвестируют в наличные и их эквиваленты, акции, облигации, взаимные фонды, индексные фонды и 

 (ETF). Эти классы активов считаются менее рискованными и, следовательно, более подходящими для пенсионного портфеля.

Тем не менее, для инвестирования в более широкий ассортимент классов активов существует специальный класс ИРА и рот-ИРА — автономные ИРА (SDIRA). SDIRA может использоваться для удержания 

, таких как недвижимость, частный капитал, сырьевые товары и даже права на лизинг минералов.

Среди криптопровайдеров IRA мы выбрали категорию самостоятельного инвестирования — 

, известный специалист по нише альтернативных инвестиционных продуктов. Equity Trust предлагает инвестиции в криптовалюту, а также в ряд других альтернативных инвестиционных активов, включая (помимо прочего) недвижимость, частный капитал и частное кредитование.

Классы активов, предлагаемые Equity Trust, вероятно, более разнообразны, чем у любого другого поставщика IRA. Поговорив с консультантами компании, вы можете настроить свой портфель IRA и узнать о дополнительных, ещё более экзотических типах активов. SDIRA часто дают полную свободу в отношении состава портфеля. Единственными типами активов, которые прямо запрещены в SDIRA, являются страхование жизни, коллекционные предметы и акции 

Equity Trust предлагает как ERA, так и Roth IRA для самостоятельного инвестирования. Компании также могут открывать собственные аккаунты 401(k) для своих сотрудников.

6. Лучше всего для низких комиссий — iTrustCapital

Снижение комиссий и другие факторы доступности, например низкие минимальные инвестиционные требования, являются одними из наиболее важных переменных для многих инвесторов, ориентированных на вывод на пенсию. В этой важнейшей категории мы выбрали iTrustCapital — одного из ведущих поставщиков криптовалютных ИРА на рынке.

iTrustCapital не взимает ежемесячную комиссию с отдельных аккаунтов, включая ERA и Roth IRA, предлагаемые компанией. Очень немногие поставщики на этом рынке предлагают нулевые комиссии за аккаунт. У компании также есть одни из самых низких минимальных инвестиционных требований: В iTrustCapital можно открыть криптовалютный IRA всего за $1000. Доступность платформы — это отличная возможность для бюджетных инвесторов владеть криптопродуктом IRA.

iTrustCapital предлагает инвестиции примерно в 60 криптовалют, а также в два драгоценных металла — золото и серебро. Для дальнейшей диверсификации пенсионного портфеля можно объединять криптовалюту и драгоценные металлы в вашем IRA-продукте. Комиссия за покупку криптовалюты в рамках IRA составляет 1%, что также является одним из самых низких в отрасли. Комиссия за покупку драгоценных металлов составляет $50 за унцию для золота и $2,50 за унцию для серебра.

iTrustCapital также не жертвует качеством своих предложений. ИРА компании имеют страховое покрытие до $320 млн, безопасное хранение в холоде и круглосуточную торговую платформу.

7. Лучше всего для безопасности — BitIRA

Наша последняя, хотя и не самая важная, категория — это безопасность. Когда речь заходит о пенсионных средствах, вы не хотите идти на компромиссы, верно? Итак, какой поставщик IRA является лучшим с точки зрения безопасности? Все крупные поставщики могут похвастаться холодным хранением средств и большими лимитами страхового покрытия. Однако, по нашему мнению, один провайдер, 

, прилагает дополнительные усилия для обеспечения оптимальной безопасности ваших криптовалютных средств IRA.

BitIRA имеет все колокольчики и свистки, которые могут встретиться у ведущего поставщика IRA в криптовалюте, например, страховое покрытие (до $100 миллионов) и холодное хранение средств. Кроме того, BitIRA внедрила передовые меры безопасности для максимальной защиты ваших инвестиций. Во-первых, страховое покрытие компании обеспечивает «сквозную защиту». Это означает, что ваши инвестиции полностью покрываются от кражи, взлома, физических убытков или любой другой формы ущерба или разрушения на этапах покупки, хранения и движения ваших средств.

Это комплексное покрытие значительно отличается от стандартного страхования, которое обычно защищает ваши средства только на этапе покупки.

Во-вторых, BitIRA использует несколько уровней шифрования и многофакторную аутентификацию для защиты ваших инвестиций в IRA. Злоумышленникам, которые могут попытаться взломать ваши средства, будет очень сложно проникнуть в многоуровневую систему безопасности компании.

Наконец, процесс создания цифрового IRA для клиента BitIRA должен соответствовать Стандартам безопасности криптовалют второго уровня (CCSS), строгим стандартам безопасности, разработанным ведущим органом по сертификации безопасности криптовалют — 

Учитывая все эти меры, можно быть уверенным, что ваши средства, хранящиеся в продукте IRA от BitIRA, защищены 24/7 лучшими механизмами защиты в отрасли.

Как работает ИРА для криптовалют?

Crypto IRA позволяют инвестировать в криптовалюты или комбинировать криптовалюты и другие классы активов на одном аккаунте. Некоторые поставщики сосредоточены только на инвестициях в криптовалюту. Помимо криптовалют, у ряда других, например, iTrustCapital, Equity Trust и Regal Assets, есть ряд различных активов.

Поставщики с различными классами активов — отличный выбор для диверсификации портфеля пенсионных продуктов. Однако если ваш поставщик IRA предлагает только инвестиции в криптовалюту, вы по-прежнему можете диверсифицировать свои активы IRA. Обычным способом является открытие IRA на основе криптовалюты у специализированного поставщика, а также другой IRA у традиционного поставщика, который позволяет инвестировать в акции, облигации и другие традиционные финансовые активы. Налоговая служба США (IRS) не устанавливает никаких ограничений на количество открытых или хранящихся ИР. Таким образом, для диверсификации инвестиций можно открыть два (или более) аккаунта.

При выборе стратегии для нескольких аккаунтов учитывайте два ключевых фактора:

По состоянию на конец 2022 года поставщики ИРА предлагают только функционирующие криптовалюты в качестве доступного инвестиционного варианта. NFT нет в меню! Возможно, что при дальнейшем развитии криптоиндустрии ИРА NFT могут стать законной формой инвестиций в пенсионные аккаунты. Как и сейчас, использование 

. Многие отраслевые профессионалы сомневаются, что NFT будут разрешены в IRA, поскольку IRS специально запрещает инвестиции в коллекционные активы по этим аккаунтам. Несмотря на то, что на данный момент нет однозначного определения в отношении NFT, они, вероятно, будут рассматриваться IRS как «цифровые коллекционные предметы», что делает их использование в IRA проблематичным.

Плюсы и минусы крипто-IRA

Крипто-IRA предлагают значительные преимущества инвесторам, ориентированным на вывод на пенсию. К ключевым плюсам этих инвестиционных аккаунтов относятся:

Крипто-IRA также имеют некоторые недостатки или риски, связанные с ними, которые необходимо учитывать перед открытием пенсионного аккаунта, ориентированного на криптовалюту. Награды включают:

Крипто-IRA больше не являются экзотическим или неслышащим выбором для инвестирования в пенсию. Этот новый класс продуктов IRA быстро растёт, предлагая возможности для диверсификации и роста, которые были недоступны инвесторам, ориентированным на вывод на пенсию всего несколько лет назад.

В этой статье мы включили ИРА, которые представляют собой надежную альтернативу вашим криптоинвестициям. Окончательный выбор IRA должен определяться по шести ключевым факторам, которые вы считаете наиболее важными.

7 лучших криптовалютных IRA-компаний для диверсификации пенсионного плана

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге