Краткий пересказ
Еще
Узнавайте содержание статьи и оценивайте рыночные настроения всего за 30 секунд!
Криптовалютное кредитование и займы — это вторая по величине категория в отрасли децентрализованных финансов (DeFi), которая стоит только за ликвидным стейкингом. Общая заблокированная стоимость (TVL) составляет $42 млрд (по состоянию на 12 мая 2024 года). Эта гигантская ниша была одной из движущих сил революции DeFi, которая началась примерно в 2017–2018 годах. Несмотря на то, что протоколы займа и займа, специализирующиеся на обычных криптотокенах и стейблкоинах, нередко находят платформы DeFi-кредитования, которые ориентированы на определённые активы.
ZeroLend (ZERO) — это новый протокол мультичейн-кредитования, который направлен именно на это. Проект сосредоточен на двух специализированных криптоактивах — реальных активах (RWA) и ликвидных токенах для рестейкинга (LRT) — в своих операциях по кредитованию и займам. Она также предлагает другие инновационные решения, такие как абстракция аккаунтов, которые значительно упрощают доступ и управление активами и действиями DeFi.
Ключевые выводы:
ZeroLend — это мультичейн-протокол, который предоставляет возможности займа и займа в криптовалютах с высоким капиталом, стейблкоинах, LRT и RWA, а также в активах с низким капиталом и высоким риском.
Сервисы протокола доступны в Ethereum (ETH) и как минимум в пяти сетях второго уровня, подключенных к Ethereum.
Его токен управления ZERO можно купить на Bybit в спотовой паре.
ZeroLend (ZERO) — это протокол мультичейн-кредитования и займов, специализирующийся на RWA и LRT. Её операции охватывают Ethereum и несколько платформ второго уровня, связанных с Ethereum — Linea, zkSync, Manta Network (MANTA), X Layer и Blast (BLSTR), что позволяет пользователям вносить поддерживаемые токены в сети и получать доход от них.
ZeroLend был основан в 2023 году и постепенно расширял покрытие второго уровня до начала 2024 года. Её поддерживают несколько известных институциональных инвесторов, включая консенсусы, Polygon Ventures и Transform Capital.
ZeroLend позволяет пользователям предоставлять займы и занимать средства с помощью различных криптоактивов, включая RWA, LRT, стейблкоины, криптовалюты с высоким капиталом (например, ETH или WBTC) и активы с высоким риском, такие как GRAI, MULE и другие.
Помимо ключевых операций по кредитованию и займам ZeroLend также предлагает пользователям услуги по абстракции аккаунтов (AA). AA позволяет трейдерам выполнять обычные DeFi-мероприятия удобным способом, не беспокоясь об управлении такими базовыми низкоуровневыми концепциями блокчейна, как приватные ключи, мультизиг-транзакции и комиссии за газ.
Платформа ZeroLend предлагает кредитование и займы в ряде традиционных криптоактивов. Их можно разделить на три широкие категории. Первая группа — это криптовалюты с рыночными капитализациями и уровнями ликвидности от $100 миллионов. Типичные криптовалюты в этой категории включают крупные активы, такие как ETH или WBTC. Вторая группа состоит из стейблкоинов с привязкой к USD, таких как USDT, USDC и DAI. Наконец, существует категория для криптовалют с меньшей капитализацией, а также, как правило, для рискованных криптовалют. Эти три группы дополняют специализированные активы, а именно LRT и RWA, которые мы рассмотрим ниже.
Одной из криптовалют, доступных для займа через экосистему ZeroLend, является ONEZ — криптовалюта с привязкой к USD, которая имеет возможность погашения самозаймов и добывается за счёт обеспечения в ETH или стейблкоинах. Благодаря переобеспечению каждый ONEZ получает более $1. Токен ONEZ, который безопасно переобеспечивается и привязан к доллару США, является ценным активом для пользователей DeFi, которым необходима стабильность в условиях волатильности децентрализованной криптотрейдинга.
Заёмные средства по протоколу ZeroLend могут быть ликвидированы. Он предназначен для защиты поставщиков ликвидности и поддержки общей финансовой жизнеспособности платформы. Если соотношение займа к стоимости (LTV) для заёмных средств падает ниже указанного порога (известного как коэффициент здоровья займа на ZeroLend), заём может быть ликвидирован платформой, если заёмщик не добавит достаточно средств.
ZeroLend также предоставляет кредитные возможности в активах LRT. Это токены, выпускаемые различными платформами для ликвидного стейкинга при внесении средств в стейкинг. В настоящее время на децентрализованной платформе кредитования ZeroLend поддерживаются четыре LRT: ezETH от Renzo, weETH от ether.fi, rsETH от Kelp DAO и pufETH от Puffer.
Предоставляя возможности кредитования LRT, ZeroLend позволяет размещать эти токены для дальнейшего использования за пределами их нативных платформ. Вы зарабатываете доход от инвестиций как по оригинальному протоколу ликвидного стейкинга (путем инвестиций в ETH или стейблкоины), так и по ZeroLend (путем использования одного из поддерживаемых активов LRT).
ZeroLend также является одной из немногих платформ, предоставляющих возможности кредитования RWA. RWA — это быстрорастущий сектор, который, как ожидается, к 2030 году станет рынком на $10 триллионов. Платформа надеется извлечь выгоду из этого роста, предлагая криптокредитование, обеспеченное токенизированными акциями, товарами, облигациями, недвижимостью и другими типами внесетевых финансовых активов.
Предоставление RWA в качестве обеспечения на ZeroLend может уменьшить одно ключевое ограничение в криптокредитовании и займе: обеспечение. Большинство криптозаймов требуют значительного переобеспечения, а типичные суммы обеспечения варьируются от 120% до 200% заёмных средств. Многие заёмщики не имеют доступа к такому капиталу в криптоактивах. Токенизация своих RWA и вывод их в сеть позволяют более эффективно получать доступ к криптозаймам.
Например, институциональная организация, которая хочет забрать $500 000 в стейблкоинах, может не иметь от $600 000 до $1 миллиона в криптовалютах, которые обычно требуются в качестве обеспечения в таком сценарии. Однако у них может быть доступ к таким RWA, как недвижимость, земля или облигации, по которым они могут получить заём. Естественно, прежде чем эти активы можно будет использовать для получения криптозаймов, их необходимо подключить к сети через токенизацию.
Многие торговые операции на DeFi требуют от пользователей знакомства с такими операциями и концепциями, как управление приватными ключами, комиссии за газ и мультизиг-транзакции. Для новичков в криптовалюте эти идеи могут быть запутанными и создавать препятствия для входа на DeFi-платформы. Даже опытные пользователи хотели бы сосредоточиться на фактической торговле, а не на этих нюансах. Именно здесь приходит AA.
Сервис AA от ZeroLend предоставляет удобный интерфейс кошелька, в котором детали низкого уровня, связанные с подписями, ключами и комиссиями за газ, автоматизированы и выводятся из вашего пространства, что освобождает вас от необходимости непосредственно управлять этими операциями. AA помогает хранить транзакции в тайне, покрывать комиссии за газ (или платить комиссии за газ токенами ERC-20), получать доступ к безгазовым транзакциям, автоматизировать обработку делегированных транзакций и входить в DeFi-платформы с помощью социальных сетей удобным способом.
AA на ZeroLend достигается за счёт привязки кошелька не к обычному адресу на блокчейне, а к программируемому смарт-контракту. Таким образом, ваш абстрактный кошелёк может программно обрабатывать обычные операции низкого уровня на основе кода смарт-контракта, не беспокоясь о нюансах и технических особенностях.
ZERO — это нативный криптотокен ZeroLend, запущенный 6 мая 2024 года. Это актив ERC-20 в сети Linea второго уровня. Токен ZeroLend имеет следующие ключевые функции:
Управление: ZERO — это нативный токен управления платформы. Владельцы токенов могут принимать участие в принятии решений о любых изменениях ключевых параметров протокола и будущих направлениях.
Стейкинг: Зарабатывайте награды за стейкинг, блокируя НУЛЕВЫЕ средства на платформе.
Оплата комиссий за транзакции по протоколу.
Поощрения для участников протокола: Поставщики ликвидности, пользователи, которые приглашают других пользователей к протоколу, а также различные другие группы, участвующие в развитии экосистемы Zerolend, будут иметь право на награды и эйрдропы в НУЛЕВЫХ токенах.
Дефи-транзакции за пределами платформы: Команда проекта планирует интегрировать НОЛЬ на других DeFi-платформах, которые будут использоваться в качестве обеспечения или для получения прибыли.
НОЛЬ — это дефляционный актив с общим и максимальным предложением в 100 млрд.
До настоящего времени ZeroLend объявила о двух основных эйрдропах. Zero Gravity — это система эйрдропов платформы по умолчанию, в рамках которой пользователи получают НУЛЕВЫЕ токены на основе очков Zero Gravity — программы лояльности протокола. Чем активнее вы участвуете в ZeroLend (по данным о кредитовании и займе), тем больше очков (и, следовательно, больше эйрдропов), на которые вы имеете право.
Второй эйрдроп — это кампания, направленная на распределение токенов EarlyZERO. Непередаваемый криптоактив earlyZERO используется для стимулирования пользователей платформы. После события по генерации токенов (TGE), которое состоялось 6 мая 2024 года, получатели EarlyZERO могут конвертировать свои токены в ZERO в соотношении 1:1.
Нулевой токен доступен на Bybit через спотовую пару с USDT (НУЛЕВОЙ/USDT). Кроме того, с 6 по 20 мая 2024 года вы можете принять участие в кампании по листингу на споте на Bybit, посвященной токену ZERO, и получить часть из призового пула на 70 000 USDT.
По состоянию на 14 мая 2024 года НУЛЕВАЯ торговля прошла на рынке восемь дней и торгуется по цене $0,00047. Долгосрочные расчёты цен на НОЛЬ являются бычьими, и DigitalCoinPrice ожидает, что токен будет торговать на уровне $0,00124 в 2025 году и $0,00353 в 2030 году. По прогнозам, в 2025 году криптотикер будет в среднем в среднем $0,001385, а в 2030 году — $0,009166.
Уделяя особое внимание RWA и LRT, ZeroLend открывает новые гибкие возможности для кредиторов и заёмщиков DeFi. Теперь можно увеличить общую доходность от инвестиций в ликвидный стейкинг, реинвестируя активы LRT в ZeroLend, а сервис кредитования RWA платформы — это уникальная возможность заимствовать токены, используя ваши реальные финансовые активы. Самое главное — это то, что все эти новые продукты доступны через несколько сетей, что предлагает множество вариантов для осуществления кредитования и займов на предпочитаемой платформе.
#LearnWithBybit
Никакого спама. Только куча интересного контента и обновлений индустрии криптовалют.