NAVI (NAVX): универсальный протокол ликвидности Sui

Децентрализованное финансирование (DeFi) превратилось из нишевой концепции в процветающую многомиллиардную индустрию, которая предлагает пользователям беспрецедентный контроль над своими финансовыми активами. Однако этот быстрый рост отрасли подчеркнул необходимость в более эффективных, безопасных и удобных решениях.

NAVI (NAVX) отвечает этим требованиям благодаря комплексной DeFi-платформе для кредитования, займов и получения пассивного дохода. В этой статье рассматриваются особенности NAVI, его роль в экосистеме Sui и расширение возможностей пользователей с помощью таких инновационных инструментов, как автоматические хранилища кредитных плеча и общие пулы ликвидности.

Ключевые выводы:

• NAVI — это первый нативный универсальный протокол ликвидности в блокчейне Sui. Пользователи NAVI могут предоставлять ликвидность для получения пассивного дохода или займа активов с помощью обеспечения.

• Хотите торговать токенами NAVI? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару NAVX/USDT. В честь этого листинга Bybit проводит эксклюзивное событие, где можно заработать часть из призового пула на 200 000 NAVX.

Что такое NAVI?

NAVI — это первый нативный универсальный протокол ликвидности в блокчейне Sui. Пользователи NAVI могут предоставлять ликвидность для получения пассивного дохода или займа активов с помощью обеспечения. В протоколе используются общие пулы ликвидности и расширенные функции, такие как автоматические хранилища кредитного плеча, для повышения эффективности капитала и снижения рисков.

История NAVI

NAVI Protocol был основан Чарльзом и Elliscope, технологическими ветеранами с опытом работы в Apple и LinkedIn. Они задумались, что NAVI — это «банк Web3 для пользователей Web 2.0», который был добросовестным и открытым в основе культуры компании. Слово navi, полученное от Хинди, означает «Быть добродушными к людям», отражая эти идеи.

Основатели, опираясь на свой опыт в Кремниевой долине, сотрудничали с лучшими инженерами для создания протокола, который уделял первостепенное внимание удобству и безопасности пользователей. Их миссия заключалась в создании протокола DeFi, который мог бы предоставить преимущества децентрализованного финансирования (DeFi) международной аудитории.

Оценив различные платформы, они выбрали блокчейн Sui за его возможности корпоративного масштаба и инновационный дизайн. Объектно-ориентированная модель программирования Sui предлагает разработчикам больше гибкости, чем традиционные блокчейны на основе аккаунтов, что делает её идеальной основой для протокола NAVI.

Чего стремится достичь NAVI?

NAVI стремится демократизировать DeFi, предлагая простую платформу для займа, займа и управления цифровыми активами. Его основная цель заключается в снижении препятствий для входа, что позволяет пользователям с любым уровнем опыта участвовать в DeFi без необходимости в техническом опыте.

Протокол повышает эффективность капитала благодаря таким функциям, как автоматические хранилища кредитного плеча и токены с доходностью, что помогает пользователям максимально использовать потенциал своих активов. NAVI также уделяет особое внимание безопасности с помощью продвинутых инструментов управления рисками, таких как режим изоляции и потолки долгов, для защиты средств пользователей.

Децентрализованное управление — это ещё один важный аспект миссии NAVI. Её токен управления NAVX позволяет владельцам токенов голосовать за решения и предложения, что помогает им формировать протокол. Это гарантирует, что NAVI останется платформой на основе сообщества и будет поддерживать действительно децентрализованную экосистему.

Как работает NAVI?

NAVI работает через общую систему пулов ликвидности. Для каждого поддерживаемого актива NAVI создаёт пул, в котором пользователи могут вносить активы и становиться поставщиками ликвидности (LP), зарабатывая пассивный доход в обмен на токены квитанций NAVI (например, nSUI). Кредиторы поставляют активы в пулы, а заёмщики берут займы, предоставляя обеспечение. Лимиты займа определяются динамическим коэффициентом обеспечения, который корректируется в зависимости от предложения и спроса пула. Процентные ставки для займов и займов колеблются в зависимости от рыночных условий.

«Фактор здоровья» постоянно отслеживает безопасность позиции каждого заёмщика. Если коэффициент здоровья упадёт ниже 1, это будет сигнализировать о том, что обеспечение недостаточно для покрытия займа, что активирует процесс ликвидации. Во время ликвидации до 35% долга заёмщика погашается за счёт обеспечения, а также комиссии за ликвидацию.

Для управления рисками NAVI использует такие продвинутые функции, как режим изоляции для внедрения новых активов, потолки займов для ограничения лимитов займов и предложения/займа. Протокол объединяет сервисы Oracle для предоставления точных данных о цене обеспечения, суммах займов и триггерах ликвидации, обеспечивая безопасность и надёжность системы.

Токен NAVX обеспечивает управление NAVI, позволяя владельцам токенов голосовать за предложения, влияющие на процентные ставки, новые активы и параметры управления рисками. Вместе эти механизмы создают саморегулирующуюся экосистему DeFi, которая поддерживает эффективное кредитование и займы при сохранении безопасности протокола.

Особенности NAVI

NAVI предлагает ряд инновационных функций, которые предназначены для повышения удобства пользователей и максимальной эффективности капитала.

1. Поставка и заработка

NAVI предлагает пользователям простой способ поставки цифровых активов и получения пассивного дохода. Внося активы в пулы ликвидности NAVI, пользователи могут зарабатывать проценты в зависимости от спроса и предложения. Минимальные или максимальные лимиты депозитов отсутствуют. Пользователи могут гибко управлять своими средствами.

2. Займы

Функция займа протокола позволяет пользователям занимать криптовалютные активы и получать займы, используя внесённые активы в качестве обеспечения. Коэффициент займа к стоимости (LTV) динамически корректируется, чтобы заёмщики не превышали свои возможности и не испытали ликвидации.

3. Ликвидация

NAVI использует механизм ликвидации для защиты протокола от рисков по умолчанию. Если коэффициент здоровья заёмщика падает ниже безопасного порога (как упоминалось выше), обеспечение может быть ликвидировано. Процесс ликвидации управляется с помощью безопасных ораклов, которые объединяют данные о ценах из нескольких источников для обеспечения точного ценообразования.

4. Флэш-заём

Функция мгновенного займа NAVI позволяет пользователям занимать активы без обеспечения при условии погашения заёмной суммы в рамках одной транзакции. Флэш-займы создают возможности для арбитража, свопов обеспечения и других продвинутых торговых стратегий без необходимости значительных инвестиций.

5. NAVI Pro

NAVI Pro — это система управления ликвидностью, предназначенная для профессиональных трейдеров, которым нужны расширенные функции и инструменты. Она обеспечивает более глубокую интеграцию с торговыми стратегиями и доступ к кредитному плечом, что делает её подходящей для пользователей, которым требуются продвинутые финансовые инструменты в DeFi пространстве.

6. Воло

Volo — это функция, которая направлена на увеличение полезности активов в экосистеме NAVI. Он позволяет пользователям использовать цифровые активы для получения доступа к дополнительным возможностям получения прибыли, что позволяет им участвовать в более сложных торговых стратегиях со сниженным риском.

Дорожная карта NAVI

На пути к NAVI Protocol было несколько ключевых этапов:

• Q2 2023 года: Запуск протокола ликвидности с поддержкой SUI, USDT, USDC, ETH и BTC. На этом этапе также был запущен пользовательский интерфейс (UI) с кредитным плечом.

• Q3-го по 4-й квартал 2023 года: Интеграция с DeepBook фонда Sui Foundation для использования глубоких резервов ликвидности, запуска токена NAVI и создания децентрализованной автономной организации (DAO) для управления.

• Q1 2024 года: Запуск токенов NAVX и запуск фонда экосистемы NAVI.

В 2024 году NAVI планирует провести несколько важных этапов:

• Q2-го по 3-й квартал 2024 года: Запуск NAVI Pro, более глубокая интеграция с Volo и новые сервисы для NAVX, включая платежи и комиссии за займы в NAVX.

• Q4 2024 года: Запуск децентрализованной системы управления NAVI, которая позволяет держателям NAVX формировать будущее протокола.

Токеномика NAVX

NAVX, нативный токен протокола NAVI, в основном используется для управления. Держатели токенов могут голосовать за важные решения протокола, такие как процентные ставки, новые активы и другие важные изменения, которые формируют будущее платформы.

NAVX также стимулирует поставщиков ликвидности и предлагает награды за стейкинг для активного участия. Пользователи могут предоставлять ликвидность парам NAVX/SUI и NAVX/vSUI на децентрализованных биржах (DEX) и получать токены LP. Затем эти токены могут быть заблокированы на определённый период времени, что позволяет пользователям получать награды на денежном рынке NAVI.

Распределение токенов

• Общая позиция: 1 млрд NAVX

• Распределение команд: 20%

• Казначейство: 10%

• Предоставление ликвидности: 4%

• Публичная продажа: 1,2%

• Маркетинг: 3%

• Экосистема и эйрдроп: 45,8%

• Инвесторы/консультанты: 16%

Прогноз цены NAVX

Ценовой прогноз NAVX тесно связан с растущим внедрением протокола NAVI в экосистему Sui. Изначально NAVX запустилась в 0,021 $SUI, что может привести к значительному росту по мере расширения DeFi. По состоянию на 15 октября 2024 года цена токена NAVI составляет $0,146.

Хотя прогнозы цен на криптовалюту являются спекулятивными, несколько аналитиков предоставили прогнозы для NAVX:

• Цифровая цена CoinPrice прогнозирует, что к 2026 году цена NAVX может достичь $0,64 с потенциальными колебаниями от $0,51 до $0,64.

• В то же время CoinCodex более оптимистичен и прогнозирует, что к 2030 году цена NAVX достигнет диапазона от $0,485485 до $1,083949.

Эти прогнозы позволяют предположить положительный долгосрочный прогноз NAVI, обусловленный его инновационными функциями и растущей ролью в децентрализованной финансах. В конечном итоге будущая стоимость NAVX будет зависеть от дальнейшего успеха протокола NAVI, его интеграции в экосистему Sui и более широких рыночных условий.

Где купить NAVX

Хотите торговать токенами NAVI? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару NAVX/USDT. Чтобы начать, сначала необходимо создать аккаунт Bybit, затем профинансировать криптовалюту и перейти на страницу спотовой торговли NAVX/USDT.

В честь этого листинга Bybit проводит эксклюзивное событие, где можно заработать часть из призового пула на 200 000 NAVX.

Просто выполните задания по депозиту или торговле, перечисленные на странице «Токен-сплесс», и получите 100 NAVX. Обратите внимание, что награды доступны только первым 2000 новым пользователям.

Является ли NAVX хорошей инвестицией?

При оценке NAVX в качестве инвестиции необходимо учитывать как сильные стороны, так и потенциальные риски.

Потенциальные сильные стороны

• Протокол NAVI упрощает DeFi благодаря удобному кредитованию и займам, что делает его привлекательным в растущем пространстве DeFi.

• Такие продвинутые функции, как автоматические хранилища кредитных плеча и динамическое предоставление ликвидности, повышают эффективность капитала и управление рисками.

• Роль управления NAVX и использование в наградах провайдерам ликвидности приносят пользу.

• NAVI построен на блокчейне Sui и использует корпоративную инфраструктуру, которая поддерживает масштабируемость в будущем.

Потенциальные риски

• Как и в случае со всеми криптовалютами, NAVX подвержена рыночной волатильности, которая может повлиять на её цену.

• Новые протоколы могут бросить вызов конкурентным преимуществам NAVI в экосистеме Sui.

Таким образом, NAVX предлагает многообещающий потенциал, но его будущий успех зависит от роста протокола NAVI и развивающейся экосистемы DeFi. Перед инвестированием инвесторы должны взвесить риски и провести комплексную проверку.

Заключение

NAVI — это многообещающий протокол DeFi, который призван кардинально изменить рынок кредитования и займов. Благодаря таким уникальным функциям, как алгоритмические процентные ставки и стимулы ликвидности, NAVI может значительно расширить доступность и функциональность DeFi в растущей экосистеме Sui. 

NAVI предлагает универсальные решения для всех пользователей в быстрорастущем мире децентрализованных финансов.

#LearnWithBybit