Topics DeFiCurrent Page

Что такое DeFi 2.0, как он совершенствуется на DeFi 1.0 и как инвестировать в него

Средний
DeFi
5 мая 2022 г.
Время для чтения: 11

Краткий пересказ

Еще

Подробно

Первая волна децентрализованных финансов, совместно называемая DeFi 1.0, дала людям возможность инвестировать и обменивать криптовалюту за пределами традиционных централизованных рынков. Сегодня в настоящее время формируется новое поколение децентрализованных инициатив, которые уже называются DeFi 2.0. Это подробное руководство ответит на вопрос «Что такое DeFi 2.0?» Он также расскажет о DeFi 2.0 и DeFi 1.0 и о том, как инвестировать в DeFi 2.0, дав знания, необходимые для получения прибыли от последних инноваций в децентрализованной финансах (DeFi).

Что такое DeFi 2.0?

DeFi 2.0 — это коллекция децентрализованных финансовых проектов, направленных на улучшение предыдущих возможностей DeFi 1.0. Движение направлено на улучшение ликвидности, масштабируемости, управления и безопасности.

После того как мы ответили на наш первоначальный вопрос и узнали, что такое DeFi 2.0, нам необходимо понять, почему происходит движение. DeFi 2.0 прослеживает происхождение OlympusDAO, децентрализованной автономной организации (DAO), основанной на токене OHM. Эта организация управляет своим токеном подписи через систему политик, а протокол поддерживается активами, хранящимися в соответствующем казначействе Olympus. Компания Olympus, запущенная в мае 2021 года, продемонстрировала новый спектр возможностей для DeFi. В месяцы с момента выпуска DeFi 2.0 появился ряд аналогичных DAO и проектов.

DeFi 2.0 и DeFi 1.0

Расследование этой темы должно начинаться с вопроса «Что такое DeFi 2.0?» Отсюда естественная динамика: «Как DeFi 2.0 отличается от DeFi 2.0. DeFi 1.0?»

Идея DeFi 2.0 и DeFi 1.0» предполагает две отдельные идеи, но стоит помнить, что они основаны на одной и той же общей теории. DeFi 1.0 и DeFi 2.0 — это итерации одной концепции: Идея о том, что блокчейны позволяют создать децентрализованную финансовую экосистему, которая обходит традиционные центры финансовой власти.

DeFi — это децентрализованные приложения, использующие смарт-контракты и безопасные сети Oracle для финансирования без посредников. DeFi 2.0 по-прежнему верен этому центральному предположению, но вносит изменения, чтобы преодолеть некоторые из основных недостатков DeFi 1.0.

Поскольку криптоэнтузиасты споткнулись о приложениях DeFi, они не могли не заметить значительных ограничений. Во-первых, ликвидность не могла быть достигнута. Тот факт, что предоставление ликвидности потребовало от пользователей блокировки своих средств, привел к нежелательной финансовой ригидности и неэффективности капитала. DeFi-протоколы также имели известные сложные пользовательские интерфейсы, а это означает, что немногие из них, помимо опытных криптотрейдеров, могли ориентироваться в приложениях. Зависимость протоколов от Ethereum вызвала дополнительные трудности, поскольку рост популярности блокчейна приводил к более медленному времени транзакций и более высоким комиссиям.

При рассмотрении DeFi 2.0 в сравнении с DeFi 1.0 необходимо помнить, что DeFi 2.0 представляет собой согласованную попытку преодолеть некоторые из этих центральных трудностей. Хотя экосистема DeFi ещё далеко не совершенна, некоторые ключевые улучшения уже очевидны. Как только вы их поймете, вы будете готовы научиться инвестировать в DeFi 2.0.

DeFi 2.0 укрепляет связи между пользователями

Если вы думаете о том, что такое протоколы DeFi 2.0 и чем они отличаются от традиционных финансовых приложений, то протоколы DeFi 2.0 — это децентрализованные финансовые приложения, которые стремятся подключить пользователей, вносящих свой вклад в ликвидность. Эти приложения продвигают типы горизонтальных связей, которые способствуют прочным отношениям. Это, в свою очередь, создаст децентрализованную экосистему DeFi, которая по-прежнему взаимосвязана.

DeFi 2.0 использует оптимизированные модели управления

Управление является ключевой проблемой в любой децентрализованной деятельности, а DeFi 2.0 основан на лучших административных решениях. В протоколах DeFi 2.0 участники сообщества сотрудничают при принятии решений и создании политик. Этот демократический процесс позволяет платформам развиваться, не полагаясь на мощного арбитра.

DeFi 2.0 включает удобные схемы поощрения

Децентрализованное финансирование может выжить только за счёт ликвидности, а в DeFi 2.0 используются креативные программы поощрения для получения и поддержания достаточного капитала. Поощрения не только помогают решить проблемы с ликвидностью, которые лишают DeFi 1.0, но и укрепляют связи между пользователями, тем самым помогая создавать больше кооперативных сообществ.

DeFi 2.0 гарантирует более устойчивую экосистему

Если после того, как вы спросили, что такое DeFi 2.0, вам нужно понять что-то одно, то новые децентрализованные протоколы разрабатываются с учётом устойчивого развития. Это также является ключевым фактором в обсуждении DeFi 2.0 и DeFi 1.0. Сочетание ликвидности, взаимосвязанности и эффективного управления должно создать децентрализованную экосистему, которая может длиться дольше. Такая устойчивость позволит проектам DeFi 2.0 привлекать больше пользователей и переосмысливать финансы в более крупном масштабе.

Сильные стороны и варианты использования DeFi 2.0

Ответьте на вопрос «Что такое DeFi 2.0?» не зная, как работают соответствующие протоколы. Краткого обзора DeFi 2.0 и DeFi 1.0 достаточно, чтобы объяснить базовую идею последней версии децентрализованного финансирования, но более подробное обсуждение показывает, как инвесторы могут извлечь выгоду из DeFi 2.0.

Существует несколько уникальных функций DeFi 2.0, которые делают движение более привлекательной целью для криптоинвесторов. От страхования смарт-контрактов до самопогашения займов — эти новые идеи закладывают основу для устойчивой экосистемы DeFi.

Страхование смарт-контрактов

В обсуждении DeFi 2.0 и DeFi 1.0 одной из самых больших проблем является удобство для пользователей. Протоколы DeFi 2.0 часто позволяют инвесторам закрывать свои смарт-контракты. Это значительный источник защиты, особенно для начинающих инвесторов.

Многие люди хотели бы внести токены LP в стейкинг в смарт-контракт, но беспокоятся, что контракт может быть скомпрометирован. Они знают, что скомпрометированный контракт невозможно исправить на блокчейне, и им не хватает технического шума для защиты своих инвестиций самостоятельно. Страховой полис позволяет им вносить токены в стейкинг без каких-либо опасений. Это не только помогает отдельным инвесторам, но и способствует притоку большего капитала в протокол.

Непостоянное страхование убытков

С DeFi 1.0 пользователи, которые заблокировали два токена в протоколе, чтобы начать майнинг ликвидности, могут потерять свои позиции, если коэффициент цены между двумя токенами колеблется. Это явление называется непостоянными убытками и является одной из самых страшных особенностей децентрализованных финансов.

Проекты DeFi 2.0 вводят новые меры для снижения этого неотъемлемого риска. Некоторые протоколы используют доходы от комиссий для защиты пользователей от непостоянных убытков. Они также могут мятить новые монеты, чтобы компенсировать убытки. Все эти политики делают DeFi более безопасным вариантом для криптоинвесторов.

Самопогашение займов

Экосистема DeFi 2.0 позволяет получать значительные займы. Кредитор может предоставить пользователю заём в обмен на обеспечение в виде небольшого депозита. Затем этот депозит инвестирует кредитор, который продолжает зарабатывать проценты. Как только кредитор заработает полную цену первоначального займа, он вернет депозит, и получатель займа не будет вынужден погасить заём.

Риски DeFi 2.0

Большинство людей спрашивают: «Что такое DeFi 2.0?» также интересуются рисками, которые могут быть связаны с инвестированием в движение. Несмотря на то, что эта вторая итерация DeFi, как правило, безопаснее, чем её предшественник, по-прежнему нет гарантии, что каждая инвестиция окажется успешной. Даже лучшие проекты DeFi 2.0 имеют свои недостатки, и инвесторы должны знать о любых потенциальных ошибках, прежде чем стейкингировать токены. Изучив основные риски, вы узнаете больше о том, как инвестировать в DeFi 2.0.

Постоянная угроза хакерам

Криптоинвесторы не могут быть полностью уверены, что смарт-контракты, с которыми они взаимодействуют, не будут взломаны. Перед стейкингом токенов необходимо тщательно изучить проект. Даже после проведения комплексной проверки может произойти неожиданный взлом. К счастью, гарантия ваших смарт-контрактов может помочь ограничить ущерб в случае незаконной деятельности.

Будущие правительственные правила

Поскольку децентрализованные финансы привлекают пользователей и всё больше людей узнают, как инвестировать в DeFi 2.0, правительства по всему миру будут все больше заинтересованы в участии. Многие правительства будут пытаться установить правила для протоколов DeFi 2.0. Важно понимать, что на вашу будущую деятельность могут влиять правила и ограничения, которых ещё не существует. Несмотря на то, что эта проблема не должна отпугивать вас от участия в этом проекте, не стоит забывать о том, как инвестировать в DeFi 2.0.

Волатильность криптовалют

Децентрализованное финансирование может происходить только с криптовалютами, многие из которых очень волатильны. Когда цены резко колеблются, инвесторы оставляют преследовать последствия. Некоторые протоколы снижают этот риск, предлагая пользователям стейблкоины для использования в транзакциях. Кроме того, волатильность криптовалютных рынков всегда будет фактором децентрализованного финансирования.

Как инвестировать в DeFi 2.0

Мы ответили на первый вопрос: «Что такое DeFi 2.0?» Мы также узнали о DeFi 2.0 и DeFi 1.0. Теперь настало время узнать, как инвестировать в DeFi 2.0. Децентрализованное финансирование включает несколько типов манипуляций, которые могут быть незнакомы для новичков в криптовалюте. Как только вы узнаете о распространенных инвестиционных стратегиях, вы сможете лучше понять общую экосистему DeFi 2.0.

Фарминг доходности

Если бы вы были знакомы с децентрализованными финансами до того, как узнали, что такое DeFi 2.0, вы могли бы сомневаться в том, как новое движение справляется с доходным фермированием. Этот механизм, ключевая инновация DeFi 1.0, стал ещё более полезным для инвесторов в последней части децентрализованного финансирования.

Как и в случае со старыми проектами, протоколы DeFi 2.0 используют метод сельского хозяйства для получения ликвидности от пользователей. Тем не менее, инвесторы могут использовать токены в качестве обеспечения для займов. Эта особенность фермирования доходности делает протоколы более привлекательным вариантом для инвесторов.

Стейкинг

Стейкинг — это форма получения пассивного дохода, которая позволяет пользователям становиться валидаторами для блокчейнов, работающих на основе доказательства стейкинга. Если вы берёте этот путь, то сможете заблокировать валюту на блокчейне и заработать награды в блокчейне.

Bybit Lending

Самопогашение займов открывает прекрасные возможности как для кредиторов, так и для заёмщиков. Предложение займов в обмен на процентные выплаты — это отличный способ заниматься доходным фермингом в рамках протокола DeFi 2.0.

Предоставление ликвидности или майнинг ликвидности

Предоставление ликвидности позволяет криптодержателям легко получать прибыль от своих активов. С помощью этого манипулятора держатели передают часть криптовалюты в пул ликвидности, чтобы пользователи могли торговать против него. Взамен владелец, который предоставляет валюту, получает комиссию. Такие простые и беспроигрышные транзакции позволяют протоколам DeFi 2.0 привлекать ликвидность, а пользователи получают прибыль.

Торговля на децентрализованной бирже

Децентрализованные биржи (DEX) позволяют пользователям осуществлять криптотранзакции за пределами сферы деятельности сторонних организаций, таких как банки. Хотя в некоторых штатах и странах действуют нормативные требования в отношении этого типа торговли, децентрализованный характер этой практики предлагает значительную свободу. DEX не только часто имеют более низкие комиссии, но и позволяют торговать маржой и использовать другие привлекательные типы транзакций.

Участие в DAO

Любой, кто спрашивает о DeFi 2.0, может быть в равной степени заинтересован в DAO — автономных организациях, которые предоставляют основу для большинства децентрализованных финансов. Инвесторы могут присоединиться к DAO, купив токен организации. После того как вы купите активы в сообществе, вы должны рассказать об управлении. Такое прямое участие служит мотивом для изучения того, как инвестировать в DeFi 2.0.

Лучшие проекты DeFi 2.0

Если вы хотите знать, как инвестировать в DeFi 2.0, необходимо иметь базовое представление о существующих проектах. Несмотря на то, что их слишком много, в этом руководстве мы расскажем о самых важных проектах.

Olympus DAO

Если бы у вас был один проект, о котором вы слышали, когда впервые задумывались о DeFi 2.0, то это был Olympus DAO. Этот децентрализованный протокол резервной валюты устанавливает новые стандарты в DeFi и стал отправной точкой для DeFi 2.0. Инвесторы могут использовать этот проект для любых видов доходного фермерства, от стейкинга до покупки облигаций. Организация особенно известна своей уникальной и удобной моделью связывания.

Синапс

Synapse — это автоматизированный маркет-мейкер (AMM), который оказывает значительное влияние на экосистему DeFi 2.0. Статус этого надёжного кроссчейн-моста делает его привлекательным вариантом для широкого круга криптоинвесторов, торгующих различными валютами.

Кривая финансирования

Curve Finance — это DAO с собственной биржей, пулом ликвидности и стейблкоином. Он также служит основой для связанного с ним выпуклого комплекса доходности, который был построен на его платформе. Curve Finance — это очень популярный DEX, который часто считается «Uniswap для стейблкоинов» благодаря своей уникальной формуле ценообразования.

Редко

Rarible — это проект DeFi 2.0, построенный на концепции нежизнеспособных токенов (NFT). Она состоит из DAO с собственной моделью управления, которая позволяет значительно увеличивать доходность. В отличие от популярной NFT торговой площадки OpenSea, Rarible позволяет пользователям, которые инвестируют в токены RARI. Токены RARI дают людям возможность решать будущее Rarible, голосовая по таким вопросам, как изменение комиссий и расходование средств Rarible.

Alchemix

Alchemix — это протокол DeFi 2.0 на передовой платформе движения DeFi 2.0. Несмотря на то, что его простота делает его особенно удобным, его разнообразие новых функций привлекает увлечённых инвесторов. Протокол предлагает такие возможности, как самопогашение займов, DAO и будущая доходность, что делает его достойным для криптодержателей.

MakerDAO

MakerDAO был одним из первых гигантов децентрализованных финансов, который побудил множество людей спросить о DeFi 2.0. Её управляют держатели нативного стейблкоина DAI, токена, привязанного к доллару. Такое сочетание стабильности и инноваций делает MakerDAO интригующим для инвесторов.

Заключение

Для новичков DeFi, которые пытаются понять DeFi 2.0, это просто движение, которое стремится улучшить DeFi 1.0, высвобождая дополнительную ликвидность, укрепляя связи между пользователями и создавая устойчивую финансовую экосистему. Рассматривая DeFi 2.0 и DeFi 1.0, помните, что последняя версия децентрализованного финансирования представляет собой значительное улучшение, но ещё не была совершена. Отсюда можно использовать новые знания о том, как инвестировать в DeFi 2.0.

Приложение Bybit
Мудрый способ получения прибыли
Загрузить