Лаборатории Avalon (AVL): Стимулирование финансовой эволюции биткоина

За последние несколько лет финансовая экосистема биткоина (BTC), известная как BTCFi, значительно выросла, а ряд сайдчейнов, платформ для роллапов и кроссчейн-приложений помогают пользователям использовать свои средства BTC для децентрализованных финансовых операций (DeFi). Одно из новых решений BTCFi на рынке — это Avalon Labs, мультичейн-платформа, ориентированная на предоставление стейблкоинов на основе биткоина.

Avalon позволяет пользователям занимать стейблкоины, предоставляя обеспечение в BTC или связанных с BTC активах, таких как токены, привязанные к биткоину, и ликвидные деривативы биткоина. Пользователи могут получать доступ к средствам по фиксированным ставкам погашения, обеспечивая стабильность в волатильном мире криптофинансов. Такая стабильность, в свою очередь, способствует более активному использованию активов с поддержкой биткоина в Web3-индустрии.

Важно отметить, что Avalon Labs получила доступ к миллиардам долларов в доступных стейблкоинах от централизованных финансовых учреждений (CeFi), что помогает ей выступать в качестве ключевого моста между мирами традиционного и криптофинансового секторов.

Ключевые выводы:

• Avalon Labs (AVL) — это платформа для кредитования на основе блокчейна, которая предлагает стейблкоин USDa с поддержкой биткоина, а также ряд продуктов для централизованного децентрализованного финансирования (CeDeFi) и кредитования и займа DeFi.

• Предстоящий нативный токен платформы, AVL, планируется использовать для стейкинга, управления и доступа к различным скидкам на комиссии и привилегиям. AVL уже доступен на предмаркетинговой спотовой платформе Bybit.

Что такое Avalon Labs?

Avalon Labs (AVL) — это децентрализованная платформа кредитования BTCFi, которая позволяет пользователям занимать стейблкоины, предоставляя обеспечение в криптовалюте биткоина или в криптоактивах, связанных с BTC. Платформа также предоставляет возможности для получения прибыли, предоставляя криптовалютные средства нескольким пулам ликвидности. Флагманским активом платформы является USDa стейблкоин, поддерживаемый биткоином.

Avalon также предлагает другие возможности кредитования в двух основных режимах: CeDeFi и DeFi. CeDeFi позволяет пользователям получать доступ к средствам в стейблкоине Tether (USDT), а компонент DeFi состоит из трёх пулов займов и займов — на основе ликвидных деривативов BTC и BTC, реальных активов (RWA) и общих криптоактивов.

Avalon Labs внедрила ряд мер по снижению рисков для защиты своих пользователей и экосистемы. Меры, направленные на механизм займа, включают требование к переобеспечению всех займов и строгую процедуру ликвидации, активируемую, когда соотношение займа к стоимости (LTV) падает ниже устойчивых уровней. Меры по снижению рисков в масштабах всей платформы включают регулярные внутренние и внешние аудиты безопасности и мониторинг безопасности на основе ИИ.

Avalon Labs работает на нескольких блокчейн-платформах, включая Merlin Chain (MERL), Ethereum (ETH), Arbitrum (ARB) и Bitlayer, и планирует расширить свои сети в будущем.

В марте 2024 года проект провел сбор средств на начальном раунде и активно вошел в нишу BTCFi в ноябре 2024 года с запуском USDa стейблкоина. На момент написания в начале февраля 2025 года платформа готовится к запуску своего нативного токена AVL.

Криптопродукты Avalon

USDa

USDa — это стейблкоин Avalon на основе биткоина, который помогает держателям BTC активно использовать свои средства в экосистеме DeFi. Предоставляя обеспечение на основе биткоина, заёмщики могут мятить USDa, которую можно свободно обменивать со стейблкоином USDT в соотношении 1:1. Таким образом, USDa косвенно привязана к доллару США через механизм конвертации USDT с фиксированным курсом.

Блокируя обеспечение и запрашивая USDa, пользователи создают так называемые позиции по займам (CDP) — криптовалютный долговый инструмент с обеспечением, впервые популяризованный в DeFi-индустрии MakerDAO (MKR).

Помимо стабильной ставки с привязкой к USD, USDa может похвастаться несколькими другими привилегиями. Во-первых, заёмщики могут получать доступ к погашению процентов по своим долгам с фиксированными ставками, полагаясь на уверенность при планировании платежей на платформу. Во-вторых, раннее завершение исполнения долга не повлечет за собой финансовых санкций. Важно отметить, что USDa можно использовать в различных сетях благодаря использованию омничейн-протокола LayerZero.

Кредитование в CeDeFi

CeDeFi Lending — это основной компонент деятельности Avalon Labs по кредитам с поддержкой биткоина. Проект утверждает, что получил доступ к миллиардам долларов в USDT и USD Coin (USDC) в традиционных финансовых учреждениях. Это позволяет пользователям Avalon занимать средства в этих популярных стейблкоинах по фиксированным ставкам 8–10%. По состоянию на конец января 2025 года компонент кредитования CeDeFi от Avalon позволяет занимать USDT, предоставляя обеспечение в Ignition FBTC (FBTC), омниканной криптовалюте с биткоином. В будущем также могут быть представлены другие активы обеспечения и займа (например, USDC займы).

DeFi кредитование

Компонент DeFi-кредитования Avalon Labs представлен тремя основными типами пулов ликвидности, с помощью которых пользователи могут предоставлять займы и занимать активы. LSD-пулы BTC состоят из жидких токенов на основе BTC и BTC, при этом каждый жидкий токен изолирован от собственного независимого рабочего пула. Также существуют кредитные пулы RWA, которые состоят из токенов RWA и стейблкоинов. Третий тип — это Общий пул, который содержит такие основные активы, как BTC, ETH, популярные стейблкоины и многое другое.

Платформа разделяет каждый актив, такой как каждый ликвидный токен или RWA, на собственный изолированный пул. Изоляция пула помогает структурировать меры по снижению рисков, тщательно подобранные для каждого актива.

Что такое токен Avalon (AVL)?

В течение первых нескольких месяцев работы на рынке Avalon работала без нативного токена. В настоящее время проект готовится к запуску токена управления AVL в первом Q1 2025 года. AVL поддерживает не только управление, но и ряд других функций. Одним из них является стейкинг. При стейкинге AVL пользователям будет выдан sAVL — актив, который будет использоваться непосредственно в процессах управления. Держатели sAVL будут участвовать в голосовании для определения правил и будущего направления платформы. Стейкинг также позволит им зарабатывать криптовалютные награды в токенах AVL.

Кроме того, AVL предоставит доступ к эксклюзивным функциям, привилегиям и скидкам на комиссии на своей платформе.

Токен AVL будет выпущен с общей эмиссией в 1 млрд. Планируемое распределение активов:

Где купить токен Avalon (AVL)

Токен AVL уже доступен (до его публичного опубликования) на дорыночной платформе спотовой торговли Bybit. Дорыночный спот Bybit — это платформа для торговли безрецептурными (OTC) активами, которая позволяет приобретать новые перспективные криптовалюты перед листингом на основном спотовом рынке Bybit и получать доступ к этим активам по потенциально сниженным ставкам.

Листинг AVL на дорыночном споте позволяет спекулировать потенциалом нового токена. Естественно, прежде чем инвестировать в какой-либо актив (будь то дорыночный спот или в другие торговые среды), мы рекомендуем провести собственное исследование истории проекта, операционных деталей и будущего потенциала.

Заключение

Сфера финансовых решений для блокчейна биткоина быстро растёт, и несколько проектов на криптовалютном рынке направлены на то, чтобы помочь держателям биткоина активно использовать свои средства. Avalon Labs — это ключевая инициатива в этой нише криптовалютной индустрии, предлагающая столь необходимую услугу — выпуск стейблкоинов, обеспеченный безопасностью биткоина. 

Ранние индикаторы показывают, что этот проект имеет значительный потенциал как в экосистеме биткоина, так и в более широкой криптоэкосистеме. Особое значение имеет доступ проектной команды к миллиардам долларов в USDT и USDC у традиционных институциональных финансовых провайдеров. Тщательная структура управления рисками, поддерживаемая регулярными аудитами, мониторингом на основе ИИ и надежными механизмами обеспечения и ликвидации долгов, также предоставляет дополнительные гарантии для сообщества пользователей.

Преимущества, предлагаемые Avalon Labs, понятны, но больше подробностей о доступе к миллиардам долларов у традиционных поставщиков финансовых услуг, безусловно, будет способствовать доверию пользователей к платформе — это всегда полезно для любого молодого Web3-старапа. Однако в настоящее время основное внимание уделяется предстоящему запуску нативного токена платформы. Событие по генерации токенов (TGE) от AVL станет значительным шагом в развитии этого многообещающего BTCFi-проекта.

#LearnWithBybit