Краткий пересказ
Еще
Узнавайте содержание статьи и оценивайте рыночные настроения всего за 30 секунд!
За последние несколько лет финансовая экосистема биткоина (BTC), известная как BTCFi, значительно выросла, а ряд сайдчейнов, платформ для роллапов и кроссчейн-приложений помогают пользователям использовать свои средства BTC для децентрализованных финансовых операций (DeFi). Одно из новых решений BTCFi на рынке — это Avalon Labs, мультичейн-платформа, ориентированная на предоставление стейблкоинов на основе биткоина.
Avalon позволяет пользователям занимать стейблкоины, предоставляя обеспечение в BTC или связанных с BTC активах, таких как токены, привязанные к биткоину, и ликвидные деривативы биткоина. Пользователи могут получать доступ к средствам по фиксированным ставкам погашения, обеспечивая стабильность в волатильном мире криптофинансов. Такая стабильность, в свою очередь, способствует более активному использованию активов с поддержкой биткоина в Web3-индустрии.
Важно отметить, что Avalon Labs получила доступ к миллиардам долларов в доступных стейблкоинах от централизованных финансовых учреждений (CeFi), что помогает ей выступать в качестве ключевого моста между мирами традиционного и криптофинансового секторов.
Ключевые выводы:
Avalon Labs (AVL) — это платформа для кредитования на основе блокчейна, которая предлагает стейблкоин USDa с поддержкой биткоина, а также ряд продуктов для централизованного децентрализованного финансирования (CeDeFi) и кредитования и займа DeFi.
Предстоящий нативный токен платформы, AVL, планируется использовать для стейкинга, управления и доступа к различным скидкам на комиссии и привилегиям. AVL уже доступен на предмаркетинговой спотовой платформе Bybit.
Avalon Labs (AVL) — это децентрализованная платформа кредитования BTCFi, которая позволяет пользователям занимать стейблкоины, предоставляя обеспечение в криптовалюте биткоина или в криптоактивах, связанных с BTC. Платформа также предоставляет возможности для получения прибыли, предоставляя криптовалютные средства нескольким пулам ликвидности. Флагманским активом платформы является USDa стейблкоин, поддерживаемый биткоином.
Avalon также предлагает другие возможности кредитования в двух основных режимах: CeDeFi и DeFi. CeDeFi позволяет пользователям получать доступ к средствам в стейблкоине Tether (USDT), а компонент DeFi состоит из трёх пулов займов и займов — на основе ликвидных деривативов BTC и BTC, реальных активов (RWA) и общих криптоактивов.
Avalon Labs внедрила ряд мер по снижению рисков для защиты своих пользователей и экосистемы. Меры, направленные на механизм займа, включают требование к переобеспечению всех займов и строгую процедуру ликвидации, активируемую, когда соотношение займа к стоимости (LTV) падает ниже устойчивых уровней. Меры по снижению рисков в масштабах всей платформы включают регулярные внутренние и внешние аудиты безопасности и мониторинг безопасности на основе ИИ.
Avalon Labs работает на нескольких блокчейн-платформах, включая Merlin Chain (MERL), Ethereum (ETH), Arbitrum (ARB) и Bitlayer, и планирует расширить свои сети в будущем.
В марте 2024 года проект провел сбор средств на начальном раунде и активно вошел в нишу BTCFi в ноябре 2024 года с запуском USDa стейблкоина. На момент написания в начале февраля 2025 года платформа готовится к запуску своего нативного токена AVL.
USDa — это стейблкоин Avalon на основе биткоина, который помогает держателям BTC активно использовать свои средства в экосистеме DeFi. Предоставляя обеспечение на основе биткоина, заёмщики могут мятить USDa, которую можно свободно обменивать со стейблкоином USDT в соотношении 1:1. Таким образом, USDa косвенно привязана к доллару США через механизм конвертации USDT с фиксированным курсом.
Блокируя обеспечение и запрашивая USDa, пользователи создают так называемые позиции по займам (CDP) — криптовалютный долговый инструмент с обеспечением, впервые популяризованный в DeFi-индустрии MakerDAO (MKR).
Помимо стабильной ставки с привязкой к USD, USDa может похвастаться несколькими другими привилегиями. Во-первых, заёмщики могут получать доступ к погашению процентов по своим долгам с фиксированными ставками, полагаясь на уверенность при планировании платежей на платформу. Во-вторых, раннее завершение исполнения долга не повлечет за собой финансовых санкций. Важно отметить, что USDa можно использовать в различных сетях благодаря использованию омничейн-протокола LayerZero.
CeDeFi Lending — это основной компонент деятельности Avalon Labs по кредитам с поддержкой биткоина. Проект утверждает, что получил доступ к миллиардам долларов в USDT и USD Coin (USDC) в традиционных финансовых учреждениях. Это позволяет пользователям Avalon занимать средства в этих популярных стейблкоинах по фиксированным ставкам 8–10%. По состоянию на конец января 2025 года компонент кредитования CeDeFi от Avalon позволяет занимать USDT, предоставляя обеспечение в Ignition FBTC (FBTC), омниканной криптовалюте с биткоином. В будущем также могут быть представлены другие активы обеспечения и займа (например, USDC займы).
Компонент DeFi-кредитования Avalon Labs представлен тремя основными типами пулов ликвидности, с помощью которых пользователи могут предоставлять займы и занимать активы. LSD-пулы BTC состоят из жидких токенов на основе BTC и BTC, при этом каждый жидкий токен изолирован от собственного независимого рабочего пула. Также существуют кредитные пулы RWA, которые состоят из токенов RWA и стейблкоинов. Третий тип — это Общий пул, который содержит такие основные активы, как BTC, ETH, популярные стейблкоины и многое другое.
Платформа разделяет каждый актив, такой как каждый ликвидный токен или RWA, на собственный изолированный пул. Изоляция пула помогает структурировать меры по снижению рисков, тщательно подобранные для каждого актива.
В течение первых нескольких месяцев работы на рынке Avalon работала без нативного токена. В настоящее время проект готовится к запуску токена управления AVL в первом Q1 2025 года. AVL поддерживает не только управление, но и ряд других функций. Одним из них является стейкинг. При стейкинге AVL пользователям будет выдан sAVL — актив, который будет использоваться непосредственно в процессах управления. Держатели sAVL будут участвовать в голосовании для определения правил и будущего направления платформы. Стейкинг также позволит им зарабатывать криптовалютные награды в токенах AVL.
Кроме того, AVL предоставит доступ к эксклюзивным функциям, привилегиям и скидкам на комиссии на своей платформе.
Токен AVL будет выпущен с общей эмиссией в 1 млрд. Планируемое распределение активов:
Токен AVL уже доступен (до его публичного опубликования) на дорыночной платформе спотовой торговли Bybit. Дорыночный спот Bybit — это платформа для торговли безрецептурными (OTC) активами, которая позволяет приобретать новые перспективные криптовалюты перед листингом на основном спотовом рынке Bybit и получать доступ к этим активам по потенциально сниженным ставкам.
Листинг AVL на дорыночном споте позволяет спекулировать потенциалом нового токена. Естественно, прежде чем инвестировать в какой-либо актив (будь то дорыночный спот или в другие торговые среды), мы рекомендуем провести собственное исследование истории проекта, операционных деталей и будущего потенциала.
Сфера финансовых решений для блокчейна биткоина быстро растёт, и несколько проектов на криптовалютном рынке направлены на то, чтобы помочь держателям биткоина активно использовать свои средства. Avalon Labs — это ключевая инициатива в этой нише криптовалютной индустрии, предлагающая столь необходимую услугу — выпуск стейблкоинов, обеспеченный безопасностью биткоина.
Ранние индикаторы показывают, что этот проект имеет значительный потенциал как в экосистеме биткоина, так и в более широкой криптоэкосистеме. Особое значение имеет доступ проектной команды к миллиардам долларов в USDT и USDC у традиционных институциональных финансовых провайдеров. Тщательная структура управления рисками, поддерживаемая регулярными аудитами, мониторингом на основе ИИ и надежными механизмами обеспечения и ликвидации долгов, также предоставляет дополнительные гарантии для сообщества пользователей.
Преимущества, предлагаемые Avalon Labs, понятны, но больше подробностей о доступе к миллиардам долларов у традиционных поставщиков финансовых услуг, безусловно, будет способствовать доверию пользователей к платформе — это всегда полезно для любого молодого Web3-старапа. Однако в настоящее время основное внимание уделяется предстоящему запуску нативного токена платформы. Событие по генерации токенов (TGE) от AVL станет значительным шагом в развитии этого многообещающего BTCFi-проекта.
#LearnWithBybit
Никакого спама. Только куча интересного контента и обновлений индустрии криптовалют.