Взлом Acala DeFi: стоит ли инвестировать в aUSD после атаки?

Недавно стейблкоин aUSD, который является частью DeFi-платформы Polkadot под названием Acala, был депегментирован более чем на 99% из-за хакера. Команда, стоящая за Acala, была вынуждена сделать паузу в кошельке хакера, что вызвало беспокойство у многих криптоинвесторов Acala о том, насколько децентрализована платформа на самом деле. В 2022 году взлом Acala DeFi был одним из самых заметных взломов в криптоиндустрии. Если вы являетесь пользователем криптовалюты Acala, вам нужно понять, что такое DeFi-атака на Acala и что она означает для сети Acala в ближайшие месяцы.

Что такое Acala?

Acala — это DeFi-платформа Polkadot, которая предлагает модульные финансовые услуги и оснащена центром ликвидности, разработанным специально для поддержки Polkadot DeFi. Она обеспечивает функциональность займов, кредитования и стейблкоинов в более широкой экосистеме Polkadot.

Acala — это комплексная децентрализованная платформа финансирования (DeFi), основанная на Web 3.0. Поскольку сеть Acala стала первым DeFi-протоколом, запущенным на парачейн-аукционах Polkadot, она считается DeFi-хабом Polkadot. Будучи совместимыми с виртуальной машиной Ethereum, разработчики могут легко переносить свои проекты из Ethereum в сеть Acala. Это означает, что он может стать DeFi-хабом практически для всех криптовалют.

В сети Acala используется система с двумя токенами, которая включает токен управления, известный как ACA, и нативный децентрализованный стейблкоин, известный как aUSD. Токен ACA также используется для оплаты комиссий за транзакции. Наряду с ACA в сети Acala есть широкий выбор дополнительных токенов, которые можно использовать для оплаты комиссий за транзакции.

Происхождение Акала

Acala, основанная фондом Acala, является по сути глубоким сотрудничеством между двумя группами разработчиков с Polkadot DeFi, известным как Polkawallet и Laminar. Фонд стремился развивать DeFi-рынки в различных блокчейнах, которые были связаны с Релейной цепью. Для достижения этой цели сеть Acala была создана как финансовый уровень, принадлежащий сообществу и управляемый им, который использует структуру Polkadot для поддержки клиентов. В то время как Acala включает функции финансовых приложений, их основной сферой внимания является улучшение возможностей развития и инициатив по совместимости.

Разработка сети Acala началась в 2019 году, когда фонд Web3 предоставил компании Acala грант на развитие. С тех пор сеть Acala получила дополнительное финансирование от криптоинвестиционных компаний Pantera Capital и Polychain Capital. К августу 2020 года эти частные средства принесли более $8 млн, а сеть Acala была официально запущена на Polkadot в конце 2021 года.

Как работает Acala?

Сеть Acala предоставляет децентрализованную биржу (DEX), протокол стейкинга ликвидности и стейблкоин, что делает её универсальным криптопроектом, который является частью инициативы Polkadot DeFi. Поскольку сеть Acala полностью совместима с EVM, она имеет значительную ценность для криптоинвесторов Acala.

Используя эту платформу, вы получите доступ к DApp, криптоактивам и деривативам на основе DOT. В настоящее время сеть Acala состоит из трёх частей: AcalaSwap, Honzon и Homa.

AcalaSwap (AMM)

AcalaSwap — это автоматизированный маркет-мейкер (AMM), основанный на стандартном интерфейсе обмена, который позволяет торговать различными криптоактивами в пулах ликвидности. Все поставщики ликвидности могут зарабатывать комиссии за размещение криптовалюты Acala в пулах. В то время как Acala DEX использует очень знакомую структуру, нет необходимости полностью изменять ситуацию в децентрализованной торговле.

С другой стороны, новая функция, которая доступна через DEX сети Acala, — это возможность торговать между различными криптовалютами на любых блокчейнах, подключенных к Polkadot. Обратите внимание, что как Polkadot, так и канарная сеть Polkadot Kusama уже широко используются. На самом деле, популярные проекты объявляют о том, что хотят регулярно присоединяться к Polkadot через парачейны. Таким образом, считается, что сумма кроссчейн-ликвидности, доступная через Acala DEX, всегда будет удерживаться.

Одно из заметных отличий между DEX сети Acala и всеми другими платформами DEX на основе Ethereum заключается в том, что DEX Acala гораздо более доступный в использовании. Polkadot известен как высокопроизводительный блокчейн, который позволяет платить комиссии за микрогаз. Эти комиссии можно оплатить криптовалютой Acala и широким спектром дополнительных криптовалют.

Honzon (протокол стейблкоина)

Honzon — это протокол стейблкоина, который используется в криптосети Acala. Компания Acala пользуется своей репутацией сети кроссчейн-взаимодействия, разрабатывая собственный стейблкоин aUSD — алгоритмический стейблкоин с привязкой к USD в соотношении 1:1. Однако она также полностью обеспечена другим криптообеспечением.

Платформа aUSD стейблкоинов работает благодаря протоколу Honzon, который был создан для добычи стейблкоинов каждый раз, когда криптопользователи вносят эти монеты в качестве обеспечения. После запуска этого протокола платформа aUSD стейблкоина смогла принять ETH, BTC и DOT в качестве обеспечения. Считается, что в конечном итоге парачейны будут поддерживать дополнительные валюты.

Стейблкоин aUSD прост в понимании. После внесения залога из криптовалюты Acala (или из широкого диапазона других валют) официально выплачивается aUSD, после чего можно открыть позицию по займу. Занимать эту позицию означает, что вы должны деньги непосредственно протоколу, которые должны быть погашены вместе с определённой суммой процентов позже.

После погашения позиции по залоговому долгу протокол, упомянутый выше, сжигает ту же сумму стейблкоина в USD, что снижает сумму стейблкоина в USD, который в настоящее время циркулирует. Этот процесс позволяет aUSD стейблкоину поддерживать привязку к USD. Если вы планируете инвестировать в стейблкоин aUSD, важно знать, что Honzon отличается повышенной стабильностью и безопасностью.

Homa (протокол ликвидного стейкинга)

Экосистема Polkadot DeFi сосредоточена на связывании активов. «Привязывание» — это процесс, похожий на стейкинг. В процессе связывания токены блокируются смарт-контрактом на определённую сумму. В обмен на привязку криптотокенов Acala вы получите проценты.

До развития децентрализованного финансирования было сложно найти платформы, которые использовали активы в стейкинге. Когда эти активы существовали, их нельзя было использовать для ликвидности. После создания деривативных активов в стейкинге криптоплатформы могут получить доступ к ликвидности в стейкинге.

Сеть Acala делает этот шаг ещё дальше, предоставляя держателям DOT LDOT через протокол Homa. LDOT — это токен, который используется для представления ликвидности в стейкинге. Ваш LDOT можно удалить из протокола Homa перед использованием в качестве обеспечения стейблкоина в aUSD через Honzon.

Acala предоставляет разработчикам, проектам и инвесторам, у которых есть крауд-кредиты с DOT, возможность увеличить весь криптовалютный капитал без необходимости размещать токены DOT непосредственно на рынке. Протокол разработан таким образом, чтобы решить проблемы с неликвидностью, связанные с токенами DOT в стейкинге.

Почему Acala популярен?

Хотя Acala не обязательно меняет DeFi, она имеет некоторые уникальные особенности, которые отличают её от других DeFi-хабов. Прежде всего, криптосеть Acala сосредоточена на сотрудничестве через кроссчейн-инфраструктуру DeFi, что делает её полезной для всей отрасли. Инвесторы могут вынимать займы и полностью обеспечивать их криптовалютой из других блокчейнов. AMM также можно использовать для обмена криптовалют без необходимости заранее их оборачивать, что упрощает весь процесс.

Если вы ранее инвестировали в платформу Polkadot, криптосеть Acala, по сути, способствовала созданию платформы Polkadot DeFi. Acala поддерживает самые современные и продвинутые функции DeFi. Если у вас есть криптотокен Acala, вы можете получать пассивную прибыль. Полученные доходы зависят от количества токенов, внесённых в стейкинг. Все ваши награды за стейкинг выплачиваются с помощью ACA.

Как была использована компания Acala?

Несмотря на множество функций безопасности Acala, а также на всю DeFi-платформу Polkadot, 14 августа 2022 года произошел взлом Acala DeFi, в результате чего была добыта большая часть стейблкоина в AUSD. В свою очередь, aUSD потерял около 99% от своей стоимости, поэтому взлом Acala DeFi является одной из самых серьезных криптоатак за годы. Эксплойт сети Acala был настолько сильным, что привел к тому, что цена aUSD упала практически до нуля. До этого она была эффективно привязана к доллару США в соотношении 1:1.

Команда Acala быстро определила, что взлом Acala DeFi стал результатом неправильной конфигурации пула ликвидности aUSD/iBTC, который начал действовать в тот же день. Эта проблема привела к ошибке при майндинге с большой суммой aUSD. Один хакер, участвовавший в взломе Acala DeFi, смог заработать около $1,28 млрд в aUSD, который был обменен на гораздо меньшую сумму токена ACA.

Вскоре после начала взлома DeFi Acala переключила парачейн в режим обслуживания, который приостановил все свопы. Также были приостановлены ценовые каналы Oracle и кроссчейн-транзакции, что привело к тому, что хакер фактически застрял в токенах aUSD на сумму $1,28 млрд, которые больше ничего не стоили.

Ещё несколько пользователей вспомнили первый взлом, который привел к скоплению $25 000 до $80 миллионов в USD. Общая сумма украденных средств составляет менее $10 миллионов, если не учитывать депегирование в aUSD. После взлома Acala DeFi многие криптоинвесторы начали задавать вопросы о жизнеспособности сети Acala.

Восстановление Acala

С тех пор, как в середине августа произошла утечка сети Acala, команда смогла восстановить около 3 млрд aUSD, чтобы приблизить стоимость к привязке в соотношении 1:1 USD. Во время второй трассировки после взлома Acala DeFi они смогли восстановить около 1,68 млрд aUSD. Первая кривая позволила восстановить 1,29 млрд aUSD. Ожидается, что в ближайшие недели появятся дополнительные отчеты о следовом количестве, что может снизить серьезность взлома DeFi Acala.

В то время как взлом DeFi был очень суровым, команда Acala смогла быстро заморозить все сервисы, что значительно снизило последствия взлома. Около 16 отдельных пользователей, которые внесли свой вклад в пулы ликвидности в USD, получили aUSD, который был заработан во время взлома DeFi Acala. Наряду с отчетами о трассировке Acala опубликует посмертное заключение. Хотя после взлома DeFi на Acala aUSD изначально составлял около $0,01, в настоящее время его стоимость составляет около $0,85 из-за недавних попыток восстановления.

ACA-токеномика

В качестве токена платформы Acala ACA был выделен на награды, стратегических инвесторов, команду Acala, дальнейшее развитие экосистемы и определённый объем резервов. К концу 2026 года будет распределено более $800 миллионов ACA. Сумма, которая распределяется среди толпы участников займа, стратегических партнёров и команды Acala, со временем будет расти.

В настоящее время цена ACA составляет $0,235, а количество токенов в обороте составляет более 508 миллионов. Рыночная капитализация составляет около $120 миллионов. Компания Acala планирует вскоре опубликовать окончательный отчёт о трассировке, в котором подробно изложен недавний взлом DeFi, который можно проверить с помощью ончейн-данных. Затем предложения будут сформулированы путем повторного обеспечения aUSD. Сообщество сможет принимать решения и составлять планы возобновления обслуживания.

Является ли Акала хорошей инвестицией?

DeFi-хакер Acala немедленно нанесла ущерб стоимости aUSD. Несмотря на то, что команда Acala предприняла шаги для решения этой проблемы, масштаб и серьезность взлома означает, что вам необходимо уделить некоторое время, чтобы определить, является ли Acala хорошей инвестицией в ваш портфель.

Хотя взлом приостановил дорожную карту команды Acala, карта по-прежнему амбициозна и может в конечном итоге помочь криптоинвесторам обрести уверенность в платформе. Например, Acala в конечном итоге хочет включить перевод средств и в ближайшие несколько лет работает над дальнейшими инвестициями в развитие экосистемы.

Прежде чем инвестировать, подумайте о том, что команда Acala расскажет о дополнительных шагах, которые они предпримут для решения проблем, вызванных взломом DeFi. Если они решают эти проблемы, вы сможете инвестировать, не переживая о портфеле криптовалют.

Как инвестировать в ACA

Если вы хотите инвестировать в ACA, это можно сделать на Bybit с помощью спотовой торговли. Чтобы начать, достаточно войти или создать новый аккаунт Bybit.

После этого в верхней части страницы появится окно поиска. После ввода ACA появится спотовый опцион ACA/USDT. Нажмите на него, чтобы перейти на главную страницу ACA. В правой части страницы можно указать сумму ACA, которую хотите купить. Перед началом убедитесь, что ваш кошелёк подключен к Bybit.

Окончательные слова

Несмотря на серьезность взлома DeFi от Acala, команда Acala предприняла многочисленные шаги для восстановления мятого aUSD и устранения проблем, вызванных этим взломом. Однако некоторые криптоинвесторы по-прежнему не доверяют Acala из-за убеждения, что платформа не так децентрализована, как было объявлено. Независимо от того, хотите ли вы инвестировать в стейблкоин в aUSD или взять криптоактивы в другое место, очевидно, что взлом DeFi Acala нанес значительный ущерб репутации платформы, а также стоимости aUSD.