Morpho (MORPHO) — это эффективный протокол на основе Ethereum, который кардинально меняет децентрализованное кредитование с помощью настраиваемых одноранговых и пуловых решений.

Пулы ликвидности произвели революцию в сфере децентрализованного кредитования и займов, предлагая широкий выбор опционов и значительных уровней ликвидности. В течение нескольких лет такие протоколы, 

 (COMP), были признаны настоящими новаторами, которые внедрили реальный революционный подход: кредитование и займы на основе пула. Однако более подробный взгляд показывает, что всё не так эффективно и гладко, как в мире криптокредитования. Проблема заключается в том, что кредитные пулы на децентрализованных протоколах часто имеют несоответствие между кредиторами и заёмщиками, а первый значительно превосходит второй. В результате займы получают только более мейджер 

, а заёмщики платят неограниченные комиссии за доступ к средствам через эти пулы.

 Ещё одной важной проблемой является отсутствие настраиваемости в кредитовании и займах, при этом многие протоколы используют универсальный подход.

Morpho (MORPHO) — это децентрализованный протокол на 

 (ETH), который направлен на повышение эффективности и гибкости криптокредитования и займов, предлагая уникальную модель, которая объединяет элементы 

 (P2P) и пулового сопоставления кредиторов и заёмщиков. Точно говоря, один из основных продуктов Morpho, Morpho Optimizers, уделяет особое внимание P2P-сопоставлению, а в качестве резервного варианта используется пуловое кредитование и займы. Morpho также предлагает пользователям отличный уровень настройки для создания новых рынков кредитования с помощью основного протокола.

Благодаря инновационному механизму сопоставления кредиторов и заёмщиков и гибким рынкам Morpho значительно повышает распределение капитала и эффективность транзакций в 

Что такое протокол Morpho?

 (MORPHO) — это децентрализованный протокол кредитования на основе Ethereum, который предлагает уникальный механизм сопоставления P2P-ордеров для повышения эффективности и доступности 

 Платформа также позволяет пользователям создавать эффективные кредитные рынки с настраиваемыми параметрами кредитования и займов. Кроме того, он предлагает продукт Morpho Vaults для тщательно подобранного кредитования с различными уровнями риска.

Протокол Morpho был разработан 

французской компанией-разработчиком программного обеспечения 

, основанной в 2021 году Merlin Egalité и Paul Frambot.

 Он также поддерживается некоммерческой 

В качестве первого крупного продукта в 2022 году проект запустил Morpho Optimizers на блокчейне Ethereum. Morpho Optimizers — это дополнительное решение для кредитования пулов на Aave и Compound, которое помогает сопоставляться с индивидуальными кредиторами и заёмщиками. Оперирующие стороны могут воспользоваться более эффективным процессом кредитования, чем в режиме пула по умолчанию.

В январе 2024 года проект запустил Morpho Blue, который позже был переименован в Morpho. Это решение помогает пользователям создавать очень гибкие рынки кредитования с пользовательскими параметрами и опционами. Morpho выступает в качестве основы экосистемы Morpho, и команда проекта уделяет особое внимание продвижению и дальнейшему развитию этого продукта. В то же время Morpho Optimizers остаются неотъемлемой частью основного предложения платформы, хотя и в менее приоритетном состоянии, чем Morpho.

Протокол Morpho состоит из трех основных продуктов — Morpho, Morpho Vaults (на основе базового протокола) и устаревших Morpho Optimizers. Morpho позволяет пользователям создавать отдельные рынки кредитования, указывая предпочтительные варианты для следующих ключевых атрибутов:

Все эти параметры легко настраиваются, при этом механизм управления Morpho мешает им. Некоторые параметры должны соответствовать определённым требованиям, например, IRM и LLTV должны быть из списка, одобренного руководством протокола.

Высокий уровень настраиваемости Morpho — это значительное отклонение от типичной модели, используемой на децентрализованных платформах кредитования и займов. В большинстве других протоколов существуют фиксированные параметры, регулирующие процесс займа и займа. Например, разрешены только определённые активы обеспечения, активы займа или ставки LLTV. В отличие от этого, Morpho позволяет настраивать все эти варианты, предоставляя создателям рынка займов непревзойденную степень свободы. Протокол предлагает следующие основные преимущества для пользователей, разработчиков и рыночных операторов:

Хотя Morpho в настоящее время является флагманским продуктом платформы, устаревшие Morpho Optimizers остаются ключевым предложением в линейке продуктов платформы. Morpho Optimizers — это дополнительные уровни в пулах кредитования Aave и Compound. Их можно использовать для проведения однорангового совпадения между кредиторами и заёмщиками. Поскольку типичные кредитные пулы, в том числе на таких платформах, как Aave и Compound, часто сильно искажаются с большим количеством кредиторов, чем заёмщики, обе стороны в конечном итоге платят чрезмерные комиссии. Заёмщикам приходится сталкиваться с высокими расходами из-за необходимости обслуживания множества кредиторов в пуле. Кредиторы, в свою очередь, борются за мейджеры, оставшиеся от недостаточного количества заёмщиков.

Используя механизм P2P-сопоставления, Morpho Optimizers эффективно отводит кредитора и заёмщика от взаимодействия на основе пула и устанавливает прямую связь между ними. Это позволяет пользователям занимать активы по более низким ставкам, а кредиторам — повышать APY. Если какая-либо из сторон выходит из отношений прямого займа, обе стороны могут использовать стандартные кредитные пулы на Aave и Compound в качестве резерва.

Третий основной продукт платформы — Morpho Vaults (подробнее см. ниже) — использует базовый протокол и предоставляет возможность кредитования с помощью тщательно подобранных рыночных опционов с различными профилями риска. Кредиторы, которые менее опытны в использовании полностью настроенных рынков, но по-прежнему предпочитают пользоваться кредитными возможностями, предлагаемыми Morpho.

Чтобы создать собственный рынок кредитования на Morpho, необходимо иметь некоторый технический опыт и, предпочтительно, знания о Solidity — языке программирования, который протокол использует для своих смарт-контрактов. Как отмечалось ранее, разработчики могут создать собственный рынок, предоставив пять базовых параметров: актив обеспечения, актив, предлагаемый для займа, оракул, предпочтительный IRM и LLTV. Для первых четырех из них обычно требуется указать адрес смарт-контракта Ethereum. Это адреса для контрактов на токены для обеспечения и займа. Выбранный оракл также обычно устанавливается с помощью указателя на адрес смарт-контракта, хотя приемлемы цены обеспечения и займа без оракла. Morpho также поддерживает адреса Ethereum для каждого IRM, указанного в вайтлисте управления протоколом; разработчики могут использовать их при выборе предпочтительного IRM.

Последняя стоимость, LLTV, — это хард-кодированная цифра, которая определяет порог, по истечении которого заём становится нездоровым из-за плохого 

 и, следовательно, обусловлена 

. Ликвидаторы на Morpho — это протокольные игроки, которые поощряют покрытие ненадёжных долгов в обмен на обеспечение, аналогично тому, как используется на многих других платформах кредитования. Им разрешается ликвидировать до 100% долга. Взамен ликвидаторы получают обеспечение долга, а также дополнительный стимул для их работы.

Поскольку Morpho — это независимый от оракла протокол без встроенного оракла, у каждого рынка может быть свой собственный оракль, который обеспечивает цены на обеспечение и кредитные активы из внешних источников. Разработчики абсолютно свободны в этом отношении и даже могут использовать хардкодированные цены активов для рынка, если они вообще не хотят использовать ценовой оракл. Естественно, для поддержания актуальной и динамической информации о ценах предпочтительнее оракла.

Используемый IRM является единственным базовым параметром, с помощью которого разработчики в некоторой степени ограничены в выборе, поскольку на рынке разрешены только IRM из вайтлиста. По состоянию на середину ноября 2024 года создатели рынка могут указать только один IRM в вайтлисте — 

. Эта модель динамически корректирует процентные ставки, чтобы поддерживать долю заёмных средств в поставляемых средствах на уровне около 90%.

Morpho Vaults — это токенизированный продукт, который предлагает тщательно подобранные возможности кредитования с различными заранее запрограммированными параметрами риска. Каждое хранилище связано с одним заёмным активом и может распределять депозиты на нескольких рынках Morpho, тем самым используя общую ликвидность, доступную в протоколе Morpho. Morpho Vaults подходят кредиторам, которые предпочитают предсказуемое управление рисками неопределенности полностью настраиваемых рынков. Каждый кредитор может заработать ставки APY, соразмерные выбранному 

Количество открытых на Morpho хранилищ не ограничено. Таким образом, можно даже распределять средства в различные хранилища с значительно отличающимися уровнями риска для диверсификации своего риска.

Подборка Morpho Vault устраняет необходимость тратить время на изучение и оценку уровней риска и возможностей получения прибыли на отдельных рынках, поскольку риск активно управляется хранилищем.

Поскольку хранилища подключены к базовому протоколу и получают ликвидность, они динамически ребалансируются, что помогает оптимизировать доходность. Благодаря своему безразрешному и неизменному характеру хранилища также абсолютно прозрачны. Кроме того, они некастодиальные и предоставляют пользователям полный контроль над внесёнными активами, которые можно вывести в любое время.

Кредитор вносит актив в Morpho Vault и получает часть из хранилища в качестве подтверждения своих инвестиций. Сами хранилища представляют собой токенизированные продукты, использующие стандарт ERC-4626 Ethereum

, которые представляют собой токенизированные хранилища для получения прибыли.

 Каждое хранилище может принадлежать 

 (DAO), отдельному DeFi-эксперту или алгоритму, поддерживаемому DeFi-платформой. Хранилище может принадлежать только одной организации. Владелец может указать дополнительные роли/организации для управления хранилищем. Эти роли могут включать одного куратора, одного опекуна и нескольких распределяющих лиц.

Куратор — это сторона, которая устанавливает определённые лимиты, правила и границы для хранилища, такие как указание ограничений на поставку активов и включение/выключение определённых рынков. Кураторы играют важную роль в поддержании соответствующих уровней риска для своих активов. Активы, которые кредиторы блокируют в хранилище, поступают на базовые рынки протокола на основе вайтлистов кураторов. В каждом хранилище может быть только один куратор.

Роль опекуна — это ключевая позиция в хранилище. Охранник защищает целостность и безопасность хранилища. Опекун может отозвать любое действие владельца хранилища (или других организаций), если считает, что это противоречит интересам кредиторов. В каждом хранилище может быть только один опекун, обычно DAO состоит из депозиторов.

Распределители — это протокольные игроки, задача которых заключается в ребалансировке ликвидности, используемой в Morpho Vaults для оптимизации процентных ставок и доступности ликвидности. Задачей распределятеля является ребалансировка и оптимизация общей ликвидности вручную или с помощью ботов, чтобы наилучшим образом соответствовать потребностям заёмщиков Morpho.

Операции Morpho Vault не регулируются механизмом управления протоколом. Каждый владелец хранилища отвечает за модель управления своим хранилищем. Особые роли, такие как куратор и опекун, предназначены для создания прозрачных и безопасных процедур управления для хранилища.

Что такое криптотокен Morpho (MORPHO)?

Нативная криптовалюта платформы, MORPHO, представлена в качестве 

. Держатели MORPHO имеют право участвовать в принятии решений о будущем направлении платформы, общих правилах, развертывании смарт-контрактов и распределении средств из казначейства. Несмотря на то, что Morpho продвигает рынки займов и займов, которые работают с минимальным вмешательством со стороны руководства протокола, существует несколько общих руководств и правил, с помощью которых сообщество должно установить определенные стандарты, минимальные требования или вайтлисты. Держатели токенов MORPHO играют важную роль в этом процессе.

Первоначальный токен MORHPO был запущен на Ethereum в июне 2022 года с капитализацией предложения в 1 млрд. Однако в первоначальном токенном контракте были ограничения, которые негативно повлияли на его функциональность. В частности, токен не был разработан для эффективного ончейн-голосования. В связи с этими ограничениями проект решил перезапустить токен, который теперь находится в обновленном контракте. Новая реинкарнация MORPHO предоставит лучшие функциональные возможности, включая более эффективные процессы ончейн-управления. 

На момент написания документа 17 ноября 2024 года проектная команда ещё не развернула новый токен. Новый MORPHO также будет представлять собой криптовалюту с ограничением предложения и максимальной и общей поставкой в 1 млрд. Распределительные акции токена показаны на графике ниже.

 предлагает возможность 

 до запуска на рынок. Дорыночная торговля Bybit — это безбиржевая (OTC) торговая платформа, которая предоставляет доступ к перспективным новым криптовалютам до их листинга на спотовом рынке. Ключевое преимущество платформы — возможность получать доступ к криптовалютам по желаемым ставкам до того, как крипторынок в целом повлияет на их цены.

Тщательно разработанный процесс подбора криптоактивов Bybit гарантирует, что только криптоактивы с солидным потенциалом и фундаментальными принципами будут внесены в вайтлист дорыночного трейдинга. Это экономит время, необходимое для изучения каждой криптовалюты, и снижает риск инвестирования в мошеннические проекты. Естественно, вам также рекомендуется провести 

 криптоактивов, которые можно будет приобрести через дорыночную торговлю Bybit.

Morpho — это уникальный и потенциально высокоэффективный подход к кредитованию и займам DeFi. Платформа поддерживает изолированные и настраиваемые рынки кредитования, что даёт пользователям DeFi непревзойдённую свободу выбора и разнообразия. Кроме того, пользователи, предпочитающие стабильность тщательно подобранных и четко определённых профилей риска, могут воспользоваться преимуществами Morpho Vaults для получения более предсказуемой доходности. Использование общей ликвидности базового протокола вместе с такими организациями, как  Распределение, делает Morpho Vault особенно эффективными для оптимизации расходов на кредитование и займы.

В настоящее время ключевым приоритетом Morpho являются рынки пользовательского кредитования, но устаревшие Morpho Optimizers также продолжают приносить прибыль. P2P-сопоставление кредиторов и заёмщиков в качестве дополнения к стандартному механизму на основе пула — это функция, которую многие пользователи DeFi найдут полезной. Morpho Optimizers могут предложить кредиторам и заёмщикам, активным в Aave и Compound, альтернативный и высокоэффективный способ осуществления своих операций.

Благодаря этому арсеналу инновационных и уникальных продуктов протокол Morpho быстро становится ведущей платформой в сфере кредитования DeFi.

Продвинутый

Morpho (MORPHO): Ведущее эффективное криптокредитование без разрешений

Puff — это мем-коина с драконовой темой. В ней для распределения используется игровой механик, основанный на блокчейне Ethereum. Узнайте подробнее по ссылке.

 предназначены исключительно для развлечений, поэтому они могут иметь множество необычных и креативных особенностей. Одним из интересных способов применения мем-коинов является Puff. Эта забавная монета призвана привлечь пользователей, добавив в дизайн элементы истории и геймификации. Если вы хотите узнать больше о Puff и узнать, почему он так популярен, ознакомьтесь с этим руководством.

 — это мем-коина с драконовой темой. В ней используется игровой механик, основанный на блокчейне 

. Он побуждает пользователей участвовать в экосистеме, следя за историей Puff the Dragon.

mETHLab — это протокол кредитования и займа на основе Ethereum. Это фиксированный срок и ставка без принудительной

  Пользователи могут предоставлять токены PUFF или mETH и занимать mETH или USDe в этих токенах.

 для протокола mETH. Пользователи, которые держат mETH или участвуют в определённых частях экосистемы Puff the Dragon, могут получать очки, которые будут конвертированы в COOK. Также можно приобрести COOK, сжигая PUFF.

Puff стремится привлечь пользователей новым подходом к мем-коинам и кредитованию. Её экосистема использует популярные 

 в играх и истории и применяет их к своим продуктам. Например, вместо простого займа в протоколе mETHLab пользователям рекомендуется «приготовить с Puff the Dragon в mETHLab». Создатели надеются, что это добавит немного удовольствия и удовольствия, что сделает людей более заинтересованными в работе со своей системой.

Как объясняет история происхождения дракона, Puff также пытается объединить в экосистему две противоположные точки зрения. Puff the Dragon — это «черный и золотой дракон», который является частью хаоса и законного ордера. Аналогичным образом экосистема Puff пытается объединить регулирование 

 с экспериментальным характером доходности

 В отличие от других экосистем, которые либо «играют в безопасность», либо сосредоточены на экспериментах, Puff надеется объединить эти две концепции в одну систему.

Puff работает как сеть Ethereum 

. Все его функции выполняются через систему Ethereum, поэтому проект является надёжным и безопасным. Однако его вторичный уровень работает параллельно основной сети, поэтому он более масштабируем и имеет более низкие комиссии, чем Ethereum. Вся экосистема доступна на веб-сайте проекта. Этот полезный интерфейс помогает людям в стейкинге, займах и кредитовании цифровых активов Puff в увлекательной и игровой манере. В отличие от традиционных бирж, видео, мультфильмы и развлекательные изображения используются для создания игрового и фантазийного настроения.

Проект Puff the Dragon предлагает не только одну торгуемую мем-коин. После участия в экосистеме вы сможете получить доступ ко всем этим потрясающим функциям.

Пентхаус Puff — это место, где фанаты Puff the Dragon могут взаимодействовать со всей экосистемой. Пользователи могут вносить в стейкинг и сжигать токены PUFF или отправлять токены в mETHLab через этот интерфейс. В ней представлено множество привлекательных и интригующих 3D-артов, которые добавляют в историю Puff.

 в экосистеме Puff the Dragon. Каждый NFT имеет индивидуальное отображение дракона проекта. В настоящее время в рейтинге по редкости находится 8888 NFT. Самый редкий уровень — легендарные Puff Dragons — имеет 388 различных вариантов.

Мистические зелья — это ещё один набор NFT в экосистеме. Они выделяются красным, зеленым, синим и другими цветами и могут использоваться для создания Puff NFT. 888 мистических зелий, каждый из которых является 

. Только первоначальные пользователи экосистемы могут получить мистическое зелье, но при желании они могут конвертировать его в Puff NFT и продать его.

PUFF — это основной токен экосистемы Puff the Dragon. Помимо торговли как стандартной мем-коины, его также можно использовать для стейкинга и кредитования. PUFF имеет в общей сложности 888.888888 миллионов токенов, 

 заблокированы на неопределенный срок. Токены будут распределяться следующим образом:

С момента выпуска токен PUFF сильно колебался. Вскоре после запуска в апреле 2024 года монета выросла до 

. Однако по мере снижения процентных ставок цена упала до ATL $0,03 в сентябре 2024 года. Тем не менее, торговля токеном по-прежнему интересна. По состоянию на 18 ноября 2024 года его цена возвращается до $0,0947, и многие трейдеры являются бычьими.

Анализ рыночных условий DigitalCoinPrice предполагает несколько другую историю: небольшое снижение цены примерно на 2–5% в предстоящие недели, а затем рост стоимости по мере приближения 2025 года. По данным DigitalCoinPrice, к 2025 году Puff 

, а к 2030 году токен может стоить до $0,54.

Хотите торговать токенами Puff? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару PUFF/USDT. Чтобы начать, сначала необходимо создать аккаунт Bybit, затем профинансировать его криптовалютой и перейти на 

Является ли PUFF хорошей инвестицией?

PUFF — это захватывающий проект, который заинтересовал вас в последнее время. Благодаря своей очаровательной истории и сочетанию полезных функций PUFF проделала огромную работу по поддержанию взаимодействия с пользователями. Торговый объём монеты также довольно стабилен. Это токен, в который стоит инвестировать, если вам нравится искать недооцененные, но перспективные мем-коины.

Однако фанаты мем-монеты 

 дизайн Puff the Dragon. Некоторые считают, что токеномика и общая структура монеты не позволяют ей быть настоящей мем-коиномой. Вместо этого они предполагают, что монета работает больше, чем система Web3-повышения доходности, но использует метку мем-коина для устранения слабых требований и неточной дорожной карты. Это не обязательно означает, что монета обречена на провал, но это означает, что вы можете смотреть на нее более критически, чем на другие мем-коины. Поскольку волатильность неизбежна, перед покупкой PUFF важно использовать 

, такие как продажа портфеля.

Puff (PUFF) — это интригующая модель мем-монеты, которая использует функции помимо мемов для привлечения пользователей. Создавая игровой механизм стейкинга и кредитования, Puff надеется привлечь внимание пользователей и привлечь их к истории в драконе. Хотя этот проект по-прежнему должен доказать, что он может привлечь больше фанатов, он на пути к созданию значительного уровня интереса. 

Средний

Puff (PUFF): Волшебное царство Puff the Dragon

По мере доминирования биткоина растущая ясность в законодательстве может вызвать возрождение альткоинов, особенно для таких платформ, как Ethereum и Solana, которые, как ожидается, получат выгоду от прокриптосреды.

Президент по криптовалютам

: Избрание Дональда Трампа сигнализирует о поворотном изменении в криптовалютной политике, переходя от скептицизма к пропаганде, которая может изменить нормативный ландшафт.

: Результат избрания вызвал немедленные и значительные реакции на криптовалютных рынках, особенно очевидную в условиях резкого роста цены биткоина, что отражает повышенный оптимизм инвесторов.

: Конгресс, контролируемый республиканцами, может привести к созданию более чётких и благоприятных правил для цифровых активов, что способствует инновациям и инвестициям в этот сектор.

: По мере доминирования биткоина растущая ясность в законодательстве может вызвать возрождение альткоинов, особенно на таких платформах, как Ethereum и Solana, которые могут извлечь выгоду из прокриптосреды.

Читайте дальше, чтобы узнать больше.

Трамп: «Криптопрезидент»

Возникновение Дональда Трампа в качестве «президента криптовалюты» представляет собой кардинальное изменение в его отношениях с криптовалютным сектором. Когда-то в рамках кампании 2024 года он был голосовым критиком, и он позиционировал биткоин как центр своей экономической стратегии. Эта трансформация может быть связана с существенными финансовыми взносами от криптовалютных компаний, которые сыграли решающую роль в его кампании, подчёркивая растущее политическое влияние отрасли. Стремясь сделать Америку «криптовалютной капиталом планеты», Трамп не только обращается к растущей базе избирателей, инвестированных в цифровые активы, но и соответствует интересам сильных заинтересованных лиц в криптовалюте. Этот сдвиг может фундаментально изменить нормативно-правовую базу, управляющую криптовалютами, потенциально снимая ограничения и способствуя созданию среды, более благоприятной для инноваций.

Рыночная реакция на выборы

Непосредственный последующий эффект победы Трампа был охарактеризован значительной волатильностью на криптовалютных рынках, особенно с резкой ралли биткоина (BTC) от $70 000 до почти $90 000. Это движение было не просто спекулятивным, оно отражало более широкое соответствие рыночных настроений политическим результатам. Использование ончейн-рынков прогнозирования, таких как Polymarket, проиллюстрировало, как трейдеры изменяли свои позиции в режиме реального времени на основе событий, связанных с выборами. Поскольку вероятность победы Трампа выросла, корреляция BTC с этими рынками прогнозирования усилилась, что указывает на прямую связь между политическими событиями и оценками криптовалют. Такая отзывчивость подчеркивает растущее взаимодействие традиционных финансовых рынков с криптовалютой, поскольку инвесторы стремятся использовать политические идеи для формирования своих торговых стратегий.

Прогноз регулирования и влияние Конгресса

Поскольку большинство республиканцев находится в обеих палатах Конгресса США, потенциал значительных реформ в сфере криптовалют растёт. Исторический контекст показывает, что предыдущие усилия, такие как закон FIT21, направлены на разграничение регуляторного органа над цифровыми активами, хотя он столкнулся с проблемами в законодательном пассе. Однако текущая политическая обстановка в сочетании со значительной финансовой поддержкой со стороны удобных для криптовалют Супер-PACs закладывает основу для более благоприятной нормативной среды. Цикл выборов продемонстрировал эффективность целевых политических расходов в изменении законодательных приоритетов, особенно в ключевых гонках Сената. 

По мере того, как новые избранные официальные лица занимают позицию, их позиции в сфере криптовалют могут привести к ускоренным обсуждениям и потенциальному переходу к важным нормативным базам, тем самым уменьшая двусмысленность и способствуя более устойчивому инвестиционному климату.

Несмотря на то, что биткоин продолжает доминировать на рынке, потенциал альткоинов для получения тракции является значительным, особенно в свете поддерживающей нормативной среды. Исторические закономерности позволяют предположить, что доминирование биткоина часто достигает пика на бычьем рынке, после чего происходит вращение капитала в альткоины, поскольку инвесторы стремятся получить более высокую прибыль. Недавний рост цены биткоина переоценил альткоины, и тем не менее, позиция входящего управления в сфере прокрипто может привести к возобновлению интереса к таким платформам, как Ethereum и Solana. Эти сети, которые упрощают работу со смарт-контрактами и децентрализованными приложениями финансирования (DeFi), получают выгоду от увеличения инвестиций по мере появления ясности в законодательстве. Приток капитала на рынки альткоинов может быть ускорен ожидаемой законодательной ориентацией на развитие инноваций в криптовалютном секторе, что указывает на потенциальный сдвиг в динамике рынка, поскольку инвесторы диверсифицируют свои портфели за пределами биткоина.

В заключение следует отметить, что председательство Трампа объявляет о периоде трансформации криптовалютного ландшафта, который характеризуется потенциальной ясностью в законодательстве и повышенным участием на рынке. По мере сближения политических и финансовых сфер заинтересованные стороны в криптоэкосистеме должны оставаться привязанными к развивающемуся ландшафту и готовы адаптироваться к новым возможностям и проблемам, возникающим в этой динамичной среде.

Отчёт учреждения Bybit x Block Scholes: Выводы из выборов в США и на что обратить внимание

Nansen сотрудничает с TRON DAO и интегрирует сеть TRON в Nansen V2, усовершенствуя ончейн-аналитику экосистемы TRON. 

Самый популярный трейдер за день — протокол Virtuals Protocol (VIRTUAL)

S&P 500 выросла на 0,4%, что обусловлено почти 5%-ным ростом акций Nvidia до ожидаемого отчёта о прибыли, который поднял рыночные настроения, несмотря на текущие геополитические проблемы.  Индексы Coindesk, индекс, измеряющий более широкую эффективность рынка криптовалют, выросли на 0,15%, а биткоин вырос на 1,13%, а эфир упал на 1,62% за последние 24 часа.

Самый высокий результат на сегодняшний день — это VIRTUAL, который вырос на 5,2% после запуска Agentstarter, что даёт возможность основателям создавать успешных ИИ-агентов с помощью протокола Virtuals Protocol.

Протокол Virtuals Protocol (VIRTUAL), основанный в 2021 году, позволяет пользователям инвестировать и совместно владеть виртуальными активами на основе ИИ, такими как компаньоны и инфлюенсеры. Её модель способствует формированию сообщества, превращая ИИ-агентов в прибыльные активы на таких платформах, как Roblox и TikTok. Платформа привлекает участников из ИИ и игр для внедрения инноваций в виртуальной экономике. Virtuals Protocol представляет 

, платформу запуска ИИ-агентов, которая предлагает финансирование, поддержку в разработке и распределение для создателей контента. Он помогает основателям создавать успешных ИИ-агентов в процветающей экосистеме и долгосрочной структуре стимулирования.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными 

 бессрочных и спотовых 

 и интегрирует сеть TRON в Nansen V2, улучшая ончейн-аналитику экосистемы TRON. Это сотрудничество направлено на предоставление разработчикам, пользователям и проектам ценных данных для стимулирования роста и инноваций. Интеграция будет включать такие продвинутые функции, как режим бога токена, обработчик кошелька и смарт-оповещения, что поможет оптимизировать децентрализованные приложения (DApp) и повысить прозрачность сообщества. Высокоскоростная и недорогая блокчейн-инфраструктура TRON получит выгоду от этой расширенной аналитики, чтобы расширить экосистему.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными бессрочных 

Потоки ETF на споте биткоина

Вчера общий приток в спотовые ETF BTC составил $600,3 миллиона, при этом $16,2 миллиона поступили из GBTC и $584,1 миллиона — из источников, не относящихся к GBTC.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными бессрочных и спотовых 

 позволяет пользователям зарабатывать XP за транзакции, квесты, комиссии за газ и рефералов в кошельке. XP, будучи вне сети, привязан к адресам кошельков и используется для повышения уровня и получения эксклюзивных наград. Ключевые функции включают бесплатные транзакции в сети ZER, ежедневные квесты и ретроактивный XP для активных кошельков до середины октября. Награды улучшают взаимодействие с ончейном, но не могут быть переданы другим лицам. Программа поощряет переход активов на ZER и активное участие для максимального увеличения XP и наград.

Начинающий

Nansen сотрудничает с TRON DAO для улучшения анализа сети в экосистеме TRON

Крипто

Инвестирование

Трейдинг

В криптоиндустрии часто происходят схемы «накачки» и «сбросы», в которых участвуют инфлюенсеры, которые распространяют новости, чтобы искусственно повысить цену. Узнайте, как избежать этой мошеннической схемы и сделать лучший выбор для инвестиций!

Как и Дикий Запад ценных бумаг, торговля криптовалютами постоянно развивается и меняется. Рынок криптовалют, по сути, является новым, быстрорастущим рубежом. Эти активы, имеющие большой интерес, культовых подписчиков и поддержку со стороны знаменитостей, доминируют в инвестиционных беседах. 

Биткоин, крупнейшая и наиболее известная криптовалюта, постоянно упоминается в Twitter более

 и был опубликован в Fox, Bloomberg, 

. В настоящее время среди нас от 100 000 криптомиллионеров.

Однако мир криптовалют — это беззаконное место, полное неопределенности и жадности. Многие миллионеры используют недостаток регулирования для использования тактики, которая является незаконной на других рынках. Одной из таких схем, которая в настоящее время летает под регулярным радаром, является насос и дамп.

Что такое криптонасос и схема разгрузки?

Идея схемы перекачивания и разгрузки проста: Группа злоумышленников умышленно покупает актив, часто акции с небольшим капиталом или другие ценные бумаги с небольшой капитализацией, похвалит всех, кто прислушается — используя ложные новости или информацию (насос), — а затем продаёт, когда рост активности приводит к росту цены на акции (наброс). Это часто приводит к падению цен на активы и искусственному спросу.

После телефонного разговора в котлах, как и в фильме 

 теперь в сети есть интернет и роботы-трейдеры. Базовая стратегия по-прежнему одинакова: Покупайте активы с низким объёмом, повышайте его потенциальную прибыль инвесторам на досках объявлений, в групповых чатах и социальных сетях, обещайте огромную прибыль, а затем сбрасывайте позицию, когда начинается покупка и происходит скачок цены.

Основное отличие сегодня заключается в том, что время между входом в нижнюю часть и удержанием пакета в конце может составлять менее пяти минут. В редких случаях это происходит более одного или двух дней. На графике ниже показано, что произошло с Mimosa (MIMO) в начале этого месяца.

Как видно из примера выше, в воскресенье, 11 июля, запустился насос. Плохие игроки в насосной группе перешли на доски с ложной информацией, чтобы повысить цену. По мере роста объёма в 10 раз по сравнению с предыдущей неделей этот безумный поднял цену, обычно около $0,20, до максимума около $0,87. Однако рост на 340% испарялся почти так же быстро, как и приходил. 

К вторнику утром цена вернулась к $0,20, и более $750 000 изменились. Единственными инвесторами, у которых осталась прибыль, были те, кто продал её во время хайпа, при этом многие аккаунты были выделены красным цветом и держали монету без реальной стоимости. Низкие торговые объёмы отмечают конец схемы дампа.

Как работают криптонасос и демпфер?

Схему перекачивания и дампа — это только старое вино в новых винных кошках, которое существует уже много лет. Сила схемы заключается в простоте. 

Первым шагом в запуске 

 насоса и дампе является поиск актива. Это должно быть что-то с низким объёмом: Поскольку криптоактив торгуется тонко, он с большей вероятностью будет реагировать благоприятно при увеличении объёма. Работа с рынком с большей вероятностью будет работать с этими типами монет, чем с большими или средними торговыми объёмами. Также часто это монета, которая недавно была выпущена через 

 (ICO), поскольку создать положительный оборот на неизвестный актив проще, чем монета с многолетними историческими данными. Многие инвесторы ищут следующую большую цифровую монету, поэтому выбор новой «восходящей» монеты упрощает процесс.

Злоумышленники, особенно те, кто находится на интернет-платформе Discord, часто пытаются найти монеты без 

 чтобы не давить на цель насоса. В идеале, мошенники могут выбрать актив по относительно стабильной цене, чтобы в случае, если схема манипуляции не работает, актив можно было выгрузить без потенциальных убытков от волатильности.

Как только цель будет определена, злоумышленники начнут медленно покупать доступные монеты. Цель состоит в медленном накоплении большой позиции, чтобы не допустить увеличения объёма или вывода других. Это можно сделать в течение нескольких дней или недель, чтобы сохранить стабильную цену.

Теперь настал насос. В связи с историей схем помпы и дампа, а также способностью инвесторов быстро изучать заявки, используются новые тактики. Текущие мошенники заходят в Discord, Telegram и/или другие чат-группы, чтобы предложить группам принять участие в перекачивании и дампе. 

Схемы криптонасоса и разгрузки

Например, такие группы, как Voyager Pump или Galactic Pump, будут продвигать монеты на Discord, чтобы их участники могли перекачивать и разгружать монеты. Они утверждают, что получат монету для перекачивания от алгоритма или бота, чтобы никто не мог прийти раньше. Они также часто продают VIP-доступ, когда те, кто платит за информацию, получают целевую сумму за 5–10 минут до остальных участников группы. На самом деле 

 Это просто манипулятивно создает для участников впечатление «справедливой» схемы.

Когда группа покупает монету на том рынке, который, по их мнению, является преднагнетательным, преступники мошенника выводят свои активы. Аккаунты Discord будут отсчитываться до дампа, создавая для инвесторов лимит времени и FOMO (боязнь пропустить). 

Множество трейдеров, которых поощряет умышленная дезинформация и рост цен, вступают в состязание, что приводит к ещё более быстрому росту цены. Возбуждение и надежда на дальнейшую прибыль достигают популярности, и участники группы заполняют рынок, пытаясь получить монеты до (они считают), что информация должна быть передана широкой публике. 

Поскольку актив сейчас находится по гораздо более высокой цене, сговорчики, стоящие за первоначальными покупками и рекламой, начинают выводить свои активы, что приносит значительную прибыль.

К моменту получения информации в Twitter или Reddit эта схема уже прошла, а остальное — в надежде получить прибыль от незаконной схемы — осталось у вас в чехле. Плохие люди, которые присоединились к вечеринке довольно поздно, застревают в бесполезных активах и не видят покупателя. Схема заканчивается на этом этапе, и группа переходит к следующему.

Ещё один пример: Ракетный насос

Вот как работает стандартная схема помпы и дампа. Конечно, процесс может принимать различные формы, и есть нюансы, но принципы одинаковы.

Ниже приведен пример того, как Rocket Pump смогла использовать своих участников для увеличения объёма. Обратите внимание, что всплеск происходит в течение 5 минут после объявления, а затем резко поднимается до объявления, вероятно, от участников VIP, которые платят за раннюю информацию.

Изображение предоставлено журналом

Теперь сложно чувствовать себя плохо для человека, который пытался обмануть других людей, но иногда жертвы являются невинными наблюдателями, неосознанно пытаясь найти следующее важное. Также есть случаи, когда инвесторы используют свой рост для перекачивания монет. В одном примере поздно Джон Макэфи использовал 

 в различных схемах помпы и дампа.

С декабря 2017 года он продвигал серию, известную как «День монеты». Эти монеты были нечеткими, часто небольшими, и каждый из них после его одобрения стал значительным всплеском. Возьмем, например, 

 (ETN, показанный ниже). 21 декабря 2017 года, всего через несколько минут после того, как его твиты похвалили монету, рыночная капитализация для нового непрозрачного актива удвоилась. Инвесторы стремились получить часть «священного грейма криптовалюты», как это описал Макафи.

Благодаря Electroneum и другим активам, McAfee либо хранила монеты, не раскрывая свою долю, либо получала оплату от эмитентов монет для продвижения своих ICO. В марте этого года за несколько месяцев до его смерти Макафи

 за его участие в этой схеме. Это было заявление регуляторов в области, которая была испорчена.

Теперь, когда мы знаем, что такое схема помпы и дампа, и как она организована, как распознать, когда монета просто популярна и популярна, или фактически является средством для этой схемы?

Как найти криптонасос и схему разгрузки

Самый простой способ обнаружения насоса и дампа — начать с понимания его механики. Если стоимость относительно неизвестной монеты внезапно вырастет без причины, существует высокая вероятность манипулирования. Перед покупкой всегда лучше всего копать. Не торопитесь с проектом до его изучения. 

Если вы немного подождете, то можете потерять часть прибыли, но уверенность в своих инвестициях даёт уверенность в долгосрочной перспективе. В случае с насосом и дампом дополнительное время может даже сэкономить на хранении кошелька, наполненного бесполезными монетами. 

В конце дня мы рассмотрим пять основных симптомов.

Отслеживайте движение цены

Главная функция насосов и дампов — это резкое движение цены. Несмотря на то

 могут происходить с любой монетой, во время перекачки и разгрузки происходит скоординированное действие со стороны группы мерчантов.

  Ценность монеты начинает быстро расти без видимой причины, а затем падает так же быстро без очевидного объяснения.

Рассмотрение ценового графика монеты может многое рассказать об изменении объёма и истории цен. Также существуют онлайн-трейдеры, которые сообщат о потенциальных схемах помпы и дампа. Например, 

 отслеживает любой рост более чем на 5% в течение 5 минут, чтобы предупредить пользователей о возможном мошенничестве.

Насосы и дампы часто являются скоординированными схемами, которые используются в онлайн-чатах. Можно подписаться на известные группы по перекачке и разгрузке, хотя некоторые могут взимать плату за своевременную информацию. Количество людей в одной из этих групп может достигать 200 000, хотя небольшие группы могут включать около 2000 человек. Для координации таких схем часто используются относительно анонимные и частные каналы на Discord и Telegram.

Проверка источника информации о вашей цифровой монете — это ключ к тому, чтобы замечать несанкционированные советы. Если вы видите, как известные преступники шиллируют монету, или много публикаций из недобросовестных источников, связанных с менее популярной или рискованной монетой, то есть причина быть осторожным. Если монета с низкой рыночной капитализацией внезапно начинает расти в Twitter или всплывать в объявлениях на Facebook, а затем вы получаете спонтанное инвестиционное предложение, то также можете проявлять осторожность.

Группы, которые предлагают сигналы криптотрейдинга, могут просто совершать схемы «накачки» и «сбросы». Они пытаются привлечь новичков с ограниченным опытом торговли. После завоёвывания доверия они могут взимать комиссии за торговые сигналы, но невозможно понять, откуда они поступают и возникают ли у манипуляторов. 

Влиятельные люди бывают разных форм и размеров. Если случайный инфлюенсер с сомнительным опытом и без опыта криптовалюты внезапно начинает продвигать монету, будьте скептически настроены. Многие промоутеры также могут обещать гарантированную прибыль. Будьте осторожны с любыми обещаниями свободных денег и прибыли. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это обычно так.

Следите за торговым объёмом 

Тонкий торговый объём обычно означает тонкую ликвидность и книги ордеров, которые не заполнены покупателями и продавцами для стабилизации цены. Маркет-мейкеры могут не иметь большого интереса к конкретному названию, чтобы продолжать создавать ордера на покупку и продажу. В результате цена значительно превысит типичные уровни, особенно за короткий период времени. Любой актив с тонкими книгами ордеров более подвержен ценовым и торговым манипуляциям.

Рыночная капитализация 

 монеты рассчитывается с использованием цены, умноженной на предложение. Помпы и дампы чаще нацеливаются на монеты с низкой рыночной капитализацией, поскольку монеты с меньшими поставками также часто демонстрируют меньшую торговую активность. Эти небольшие монеты подвергаются манипуляциям с ценой со стороны групп злоумышленников. Хотя небольшая рыночная капитализация рассматривается как субъективная, монеты с рыночной капитализацией менее $1 млн, вероятно, попадут в эту категорию.

Менее регулируемые биржи часто более уязвимы к схемам перекачивания и разгрузки. Анализ показал, что схемы помпы и дампа относительно чаще встречаются на биржах Binance и Bittrex, чем на сильно регулируемых биржах в США. Часто рост цены и объёма происходит на одной бирже, а не на нескольких биржах.

Если у вас возникнут какие-либо из перечисленных выше симптомов, вероятно, вы станете свидетелем того, как опустился насос и дамп.

Насос и разгрузка по сравнению с ковровым пулом: Различия

Как и в случае с любыми финансовыми мошенниками, криптовалютные мошенники пытаются использовать незаконные и/или неэтичные способы, чтобы заставить других передать свои заработанные средства. Одним из распространенных случаев мошенничества являются люди, предлагающие услугу или продукт, но принимающие криптовалюту только в качестве оплаты. Поскольку криптовалюту трудно отследить и нельзя вернуть без разрешения получателя, она является идеальной валютой для получения в качестве мошенника. 

Другим индикатором риска является любой веб-сайт или сообщение, которые обещают гарантированную прибыль. Доход 

 гарантируется! Любой, кто говорит иначе, пытается продать что-то и отделить вас от криптовалюты. Для получения дополнительной информации Федеральная торговая комиссия (FTC) подготовила

Ещё одним крупным мошенничеством, которое взлетело, является 

. Это создание криптопроекта разработчиком, единственной целью которого является сбежать с денег инвесторов. Как и в случае с насосом и дампом, они будут тратить время на рекламу монеты тем, кто прислушается. Они также часто платят за рекламу на крупных веб-сайтах с высоким трафиком, чтобы усилить шумиху.

 (DEX) с низким контролем 

  Мошенники создают монету для листинга на 

, привязывают её к другой криптовалюте, такой как Ethereum, а затем перекачивают через интернет. После того как группа не подозревающих инвесторов обменивает свою легитимную криптовалюту на новую монету, злоумышленники обналичивают пул ликвидности, создавая бесполезный актив.

Иногда гонка ковровой тяги будет выглядеть как падение, поскольку создатели повышают цену, чтобы создать 

 и обналичить средства, нацеленные на большее количество жертв в процессе. Во избежание коврового пула следите за ликвидностью и блокировками в пуле токенов. Если ликвидность невелика или нет блокировки, то перед инвестированием рекомендуется дать новую монету, чтобы не стать жертвой этой схемы. Кроме того, перед инвестированием необходимо полностью изучить монеты, о чем мы расскажем ниже.

Можно ли получить прибыль от криптонасоса и дампа?

Насосы и дампы приводят к значительным колебаниям цены, что может принести большую прибыль. Прибыль от помпы и дампов, даже неосознанно, возможна, если вы находитесь на правой стороне сделки. Но если время не соответствует действительности, и вы попадёте в неправильную волну, вам может быть сложно получить прибыль от перекачивания и разгрузки. На самом деле, вы даже можете понести значительные финансовые убытки. 

Выявление стратегии «накачки и дампы» требует достаточной уверенности в том, что подписываемая вами группа будет в первую очередь на шаг впереди и искусственно завышит цены. Чтобы заработать, вам также необходимо иметь возможность выйти из сделки вовремя. 

Схемы криптонасоса и разгрузки: Что делать, когда они происходят

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге