20 января 2025 г.: В рубрике «Еженедельные институциональные обзоры» рассматриваются последние события на рынке — динамика рынка, новости отрасли, размеры инвестиций в биржевые фонды (ETF), актуальные темы, предстоящие события и анлоки токенов, которые помогут вам вывести торговлю криптовалютами на новый уровень.

институциональные исследования

исследуют последние события на рынке — рыночные показатели, новости отрасли, потоки биржевых фондов (ETF), актуальные темы, предстоящие события и токены, которые помогут вам улучшить торговлю криптовалютами.

Знакомьтесь с нашими еженедельными обзорами рынка! 

Еженедельная промоакция — Охлаждение CPI снижает риски для рынка

Последние данные указывают на стагнацию или потенциальную инверсию в инфляции, при этом ключевой показатель роста базовой цены — основной индекс потребительских цен (CPI) — остался неизменным в течение нескольких месяцев. Однако в среду эта тенденция изменилась, поскольку Бюро статистики труда впервые за несколько месяцев сообщило о снижении базового CPI.

CPI, который отслеживает изменения цены для обычно приобретённых товаров и услуг, показал общий рост на 0,4% по сравнению с ноябрем 2024 года, что привело к повышению годовой ставки до 2,9%. Этот рост был в первую очередь обусловлен ростом цен на газ и продукты питания, при этом только затраты на электроэнергию составляли 40% от ежемесячного роста. Цены на продукты также оставались высокими, на них влияли погодные условия и заболевания, влияющие на ключевые факторы, такие как мясо и яйца.

За исключением волатильности в ценах на продукты питания и энергию, основной CPI вырос только на 0,2% с ноября и снизился до 3,2% после застревания на уровне 3,3% с сентября 2024 года. Рыночная реакция была положительной, поскольку трейдеры надеялись, что ФРС продолжит свою кампанию по снижению ставки.

Несмотря на то, что инфляция замедлилась с момента пикового значения на уровне 9,1% в июне 2022 года, путь к нормальному состоянию был непростым. Повседневные цены на предметы теперь на 21% выше, чем в 2021 году, что приводит к напряжению семейного бюджета, особенно для американцев с низким уровнем дохода. Несмотря на то, что за последние 20 месяцев заработная плата выросла быстрее, чем инфляция, она по-прежнему отстает от уровней до пандемии.

Этот последний отчёт CPI, последний до того, как президент Байден передал полномочия избранному президентом Трампу, подчеркивает текущие проблемы в управлении инфляцией, особенно в отношении основных товаров и услуг.

Еженедельная промоакция на криптовалюту — случаи с криптовалютой упали до открытия Трампа

Группа цифровых валют и её дочерняя компания Genesis Global Capital в пятницу достигли соглашения с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), что указывает на более широкую тенденцию среди криптовалютных компаний, которые решают регуляторные вопросы, поскольку администрация Байдена приближается к своему выводу. За прошедшую неделю многие регуляторные органы США, включая Комиссию по торговле фьючерсами на сырье (CFTC), Министерство юстиции и SEC, объявили о различных расчётах и комиссиях по крайней мере в шести случаях, связанных с цифровыми активами, что указывает на обновление акцента на принудительном исполнении по мере ликвидации администрации.

В период действия Байдена в отношении криптокомпаний было предпринято более 100 мер принудительного исполнения, отражающих тщательную проверку отрасли. Тем не менее, избранный президент Дональд Трамп собирается занять должность, и ожидается изменение парадигмы в нормативных подходах. Трамп, когда-то критиковал криптовалюты, назначил криптовалютных чиновников ключевым позициям и намерен расставить приоритеты в законодательстве, поддерживающем отрасль.

Для многих криптовалютных компаний расчёт с регуляторами рассматривается как стратегический шаг. Юридические эксперты отмечают, что такие расчёты позволяют этим компаниям закрывать спорные главы и перенаправлять свои усилия в потенциально более благоприятной нормативной среде. Джонатан Грот, партнёр из отдела DGIM Law, прокомментировал последствия входящего управления, предположив, что поддержка обширных мер принудительного исполнения может снизиться.

Недавние крупные дела включают штраф в размере $5 млн против Gemini за нарушения нормативных требований и штраф в размере $100 млн для BitMEX из-за неудачных 

. Дополнительные действия направлены на мошеннические схемы и лиц, участвующих в незаконной криптовалютной деятельности. По мере изменения нормативного ландшафта компании, работающие с агентствами, могут позиционировать себя как новичку в более приемлемом режиме.

Другие высокопроизводительные токены

Продвинутый

Еженедельные институциональные обзоры: Охлаждающий CPI освобождает рынок; биткоин получает $100 000 в преддверии открытия Трампа

Sonic Labs запустила новую программу очков, чтобы стимулировать рост DeFi и наградить пользователей. 

Самый высокий результат за день — Ancient8 (A8)

S&P 500 вырос на 0,11% за счёт коммунальных услуг, финансовых показателей и материалов, поскольку более легкая инфляция позволила снизить доходность. Фокусировка на отчете об инфляции и финансовой прибыли за декабрь. Индексы Coindesk, индекс, измеряющий более широкую эффективность криптовалютного рынка, выросли на 3,03%, а биткоин и эфир выросли на 3,14% и 3,24% соответственно за последние 24 часа.

Самым успешным сегодня является A8, который вырос на 29,7% после запуска Ancient8 SuperApp V3 — универсальной платформы для упрощения управления Web3.

Ancient8 (A8), основанная в 2021 году, — это ориентированная на игры сеть Ethereum второго уровня, использующая Optimism и Celestia для быстрого и доступного развития игр EVM с поддержкой разработчиков. 

— оптимизированную платформу для управления деятельностью Web3. Он объединяет стейкинг, обмен токенов, управление ликвидностью, NFT маркетплейс, кроссчейн-активы и открытие игр в едином удобном интерфейсе. Приложение упрощает процессы, повышает безопасность и помогает пользователям максимально использовать потенциал своих цифровых активов, обеспечивая как новичкам, так и опытным пользователям.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными бессрочных и спотовых 

 новую программу очков, чтобы стимулировать рост DeFi и наградить пользователей. Программа включает три типа очков: Пассивные очки за хранение активов в вайтлисте, очки активности за развертывание активов в качестве ликвидности в приложениях и очки приложения (звуковые самоцветы), которые разработчики могут распределять в виде наград через свои приложения. Эта инициатива также включает эйрдроп из 200 миллионов S-токенов и включает Rings — протокол стейблкоина с доходностью, который обеспечивает ликвидность для DeFi-приложений. Программа очков Sonic предлагает пользователям и разработчикам динамический способ улучшить свои DeFi-платформы, одновременно способствуя росту платформы.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными 

Потоки спотового ETF биткоина

Вчера спотовые данные BTC ETF показали общий поток в $9,7 млн, при этом $0,0 млн были получены от GBTC, а $9,7 млн — от источников, не относящихся к GBTC.

, где участники могут получить токены в рамках децентрализации платформы. Айрдроп вознаграждает ключевых участников, включая первых пользователей, активных участников сообщества и глобальных партнёров. Регистрация начинается до 18 января 2025 года, и участники могут получить токены до проведения события по генерации токенов (TGE) в Q1 2025 года. Миссия Plume заключается в создании единой ончейн-экономики, которая объединяет реальные активы с криптовалютой, и эйрдроп — это первый шаг к этой цели. Более подробную информацию и информацию о соответствии требованиям можно найти на официальном сайте.

Начинающий

Sonic Labs запускает инновационную программу очков для стимулирования роста DeFi и вознаграждения пользователей

GAME by Virtuals (GAME) — это ведущая платформа разработки ИИ-агентов, позволяющая быстро создавать и развертывать автономных агентов для Web3, игр и социальных сетей.

Немногие люди будут спорить о том, что 

 (ИИ) является самым быстрорастущим сектором в мире бизнеса. Это также относится к 

индустрии. Однако в более широком ИИ-пространстве есть одна сфера, которая особенно выделяется темпами роста — ниша 

. Автономные автономные ИИ-работники становятся всё более популярными на блокчейнах, а ведущие криптовалюты ИИ-агентов ставят головокружительный рост цен.

В числе ведущих криптовалют ИИ-агентов — 

 (VIRTUAL) и несколько токенов, связанных с платформой, включая GAME by Virtuals (GAME). GAME — это платформа разработки, которая позволяет разработчикам быстро создавать и развертывать автономные ИИ-агенты, подходящие для различных транзакционных сред. Фреймворк GAME позволяет ИИ-агентам принимать сложные решения на основе предоставленной информации, что выводит общую сложность таких агентов на совершенно новый уровень.

Запущенный в октябре 2024 года токен GAME оценил более 3000% по состоянию на январь 2025 года и вошел в десятку лучших криптовалют для ИИ-агентов по рыночной капитализации.

 (GAME) — это платформа разработки ИИ-агентов на основе протокола Virtuals. 

Он позволяет разработчикам быстро создавать модульные автономные ИИ-агенты и развертывать их в различных средах, таких как игры, развлечения и социальные сети.

На базовом уровне GAME поддерживается Virtuals Protocol — децентрализованной платформой в 

 уровня 2, которая предназначена для токенизированных совместных ИИ-агентов с возможностями получения прибыли.

  Протокол Virtuals предоставляет среду для токенизации и использования ИИ-агентов в различных случаях использования.

GAME от Virtuals поддерживает эффективное создание и управление ИИ-агентами с низким кодом, которые можно легко подключить к различным платформам Web3 и даже взаимодействовать с другими агентами в режиме реального времени. По умолчанию ИИ-агенты, разработанные с использованием платформы GAME, используются в качестве X (ранее Twitter). В этом качестве они могут служить различным целям для криптопользователей и 

 (DApp). Это может включать создание сообщества, мониторинг рынка, агрегацию новостей и торговых сигналов, сбор данных и даже интеграцию на основе API с внешними торговыми платформами.

Благодаря модульному дизайну платформы агент на основе GAME может включать различные функции, которые легко подключаются и выходят из него. Кроме того, GAME позволяет разработчикам создавать ИИ-агентов с нуля для интеграции в другие среды, такие как блокчейн-игры, сети обмена сообщениями, такие как Telegram и другие типы приложений. По сути, набор инструментов для программирования от GAME позволяет разработчикам указывать сложные характеристики агентов и автономное поведение. Например, автономные агенты на основе GAME могут работать в играх, виртуальной реальности (VR) и приложениях виртуального мира, обеспечивая иммерсивный опыт и выполняя сложные задачи.

Как работает GAME на Virtuals?

Разработка агентов на основе X через GAME — это простой процесс. Разработчики могут использовать Agent Sandbox — тестовую среду, предусмотренную протоколом Virtuals, чтобы указать ключевые характеристики своего ИИ-агента на X. Это оптимизированный способ быстрого и эффективного запуска базового агента в социальных сетях без необходимости создания токена агента. 

После развертывания агента в X разработчики могут легко добавлять или удалять его функции, чтобы адаптировать агента к конкретным сценариям использования.

В приложениях, выходящих за рамки X, разработчики могут создавать агента с нуля с помощью функций программирования платформы GAME. В терминологии проекта это называется GAME как услуга. В этом режиме правила и характеристики принятия решений оператора определяются через API-вызовы. Для тех, кто знаком с ИИ-программированием, GAME как услуга предлагает более мощный и гибкий способ создания ИИ-агентов с высоким уровнем функциональной сложности по сравнению с Agent Sandbox.

Чтобы создать и запустить ИИ-агента, разработчики должны указать три категории атрибутов, которые определяют поведение его агента и автономное принятие решений: Подсказки для определения агентов, контекст высокоуровневого планировщика (HLP) и контекст низкоуровневого планировщика (HLP).

Подсказки по определению оператора

. К ним относятся цель, карта с символами и информация о мире. По сути, это три атрибута определяет общее поведение, характеристики памяти, личность, фон, стиль твитинга и особенности виртуальной среды.

Контекст высокоуровневого планировщика (HLP) 

— этот высокоуровневый инструмент устанавливает вводную информацию для обеспечения динамического контекста для решений оператора.

Контекст планировщика низкого уровня (LLP) 

— это набор инструкций для ожидаемых результатов оператора для выполнения различных действий и функций в его среде.

Чтобы создавать и развертывать агентов через GAME как услугу, необходимо ознакомиться с такими технологиями, как JavaScript и JSON. Платформа Virtuals также предоставляет набор инструментов для разработки программного обеспечения (SDK) на Python.

Криптовалютный токен платформы Virtuals также известен как GAME. По состоянию на начало января 2025 года проект предоставил скудную информацию о полезности токена за пределами его базовых характеристик поставки. Как правило, ИИ-агенты, запущенные через Virtuals Protocol, монетизируются с помощью токенов для конкретного проекта. Таким образом, ожидается, что агенты, построенные через структуру GAME, монетизируются с помощью токена GAME, а токен GAME также может поддерживать дополнительные сценарии использования в будущем.

Для каждого токена в протоколе Virtuals, включая GAME, существует соответствующий пул ликвидности, в котором каждый токен парируется с нативной криптовалютой протокола VIRTUAL. Это упрощает монетизацию и торговые возможности для ИИ-агентов, созданных с использованием фреймворка.

Токен GAME был запущен 26 октября 2024 года и имеет максимальный, общий и циркулирующий объем поставок в 1 млрд. Как и в VIRTUAL и других токенах платформы в протоколе Virtuals Protocol, GAME была выпущена на блокчейне Base.

Токен GAME можно купить на спотовом рынке Bybit в торговой паре (

Кроме того, до 09AM00 UTC 23 января 2025 года можно воспользоваться кампанией Bybit, посвященной токену GAME, и получить часть из призового пула на 

. Новые пользователи, прошедшие базовую верификацию KYC, могут заработать награды за игру, накопив депозит от 500 GAME или внеся депозит от 100 USDT и торгуя в размере 100 USDT через первую сделку на аккаунте Bybit. Существующие пользователи также могут иметь право на награды, торгуя GAME на сумму от 500 USDT на спотовом рынке Bybit. Чем больше вы торгуете, тем больше ваша доля в призовом пуле.

GAME на основе прогноза цены Virtuals

По состоянию на 15 января 2025 года токен GAME торгуется по цене $0,1922, что на 51% ниже ATH $0,3918 2 января 2025 года и на 7190% выше ATL $0,002634 20 ноября 2024 года.

Долгосрочные прогнозы цен для GAME в основном бычьи.Цифровая ценаCoinPrice 

 в $0,65 в 2027 году и $0,99 в 2030 году, в то время какCoinCodex 

 примерно на $0,202 в 2027 году и поднимется до $0,629 в 2030 году.

Сравнение GAME и других токенов Virtuals

GAME — это не единственный токен ИИ-агента в протоколе Virtuals Protocol. Протокол поддерживает различные приложения и сценарии использования, которые сосредоточены на технологии ИИ-агентов, каждый из которых может иметь свой собственный токен. За исключением основной криптовалюты в масштабах всей платформы, VIRTUAL, к ведущим токенам в экосистеме протокола относятся 

По состоянию на 14 января 2025 года GAME является вторым по рыночной капитализации токеном в экосистеме Virtuals, за которым стоит AIXBT — токен решения для анализа рынка на основе ИИ-агентов AIXBT. Однако если рейтинг по 

 (TVL), то GAME фактически является лучшим токеном в протоколе, а текущий TVL составляет $24,85 млн.

GAME by Virtuals — это удобный инструмент для разработчиков блокчейна, который позволяет запускать мощные ИИ-агенты — интеллектуальные объекты, которые могут выполнять различные функции на платформах социальных сетей, в игровых средах и в самых разных других приложениях. Её структура позволяет легко создавать X-агентов, а для других платформ и более сложных потребностей опытный разработчик имеет множество функций и возможностей в GAME.

Криптовалютный рынок также впечатлен GAME от Virtuals, судя по ранним результатам токена GAME. Поскольку ИИ-сфера, особенно ниша ИИ-агентов, продолжает процветать и привлекать внимание в деловом мире, структура GAME, вероятно, найдёт больше примеров использования и интересных пользователей в сообществе разработчиков ИИ.

GAME by Virtuals (GAME): Ваш путь к продвинутому развитию ИИ-агентов

Ликвидный стейкинг биткоина — это механизм DeFi, который позволяет держателям BTC получать пассивную прибыль. Прочитайте эту статью, чтобы узнать, как он устроен.

Рост ликвидного стейкинга биткоина знаменует собой значительную эволюцию в получении прибыли от криптовалют. В основе этой инновации лежит некастодиальная инфраструктура Babylon, которая служит основой для протоколов ликвидного стейкинга биткоина, таких как Lombard и pSTAKE. Используя протоколы Babylon, держатели BTC могут зарабатывать награды за стейкинг, сохраняя ликвидность, а держатели BTC — зарабатывать награды, сохраняя ликвидность своих активов, преодолевая разрыв между ценным предложением и возможностями получения прибыли в 

В этой статье рассказывается, как работает ликвидный стейкинг биткоина, изучаются его преимущества и риски, а также стоит ли его попробовать. Мы также анализируем ведущие платформы ликвидного стейкинга биткоина, которые способствуют внедрению этой быстрорастущей экосистемы.

Что такое ликвидный стейкинг биткоина?

Ликвидный стейкинг биткоина — это механизм DeFi, который позволяет держателям BTC зарабатывать пассивную доходность, участвуя в 

» (PoS) и получая торговые токены, которые поддерживают ликвидность и полезность биткоина в более широкой экосистеме DeFi.

Протоколы ликвидного стейкинга открывают новые возможности для получения прибыли в экосистеме биткоинов. В то время как ликвидный стейкинг Ethereum приносит прибыль за счёт наград за валидацию сети, ликвидный стейкинг биткоина приносит прибыль за счёт защиты других блокчейн-сетей, а также за счёт решений второго уровня, 

 которые расширяют полезность BTC за пределами основной функции в качестве хранилища стоимости.

Как работает ликвидный стейкинг биткоина?

Ликвидный стейкинг биткоина происходит с помощью простого процесса, который объединяет традиционное хранение биткоина с функциональностью DeFi. Когда пользователи вносят биткоин в стейкинг, они взаимодействуют со специализированными протоколами DeFi, которые генерируют доход при сохранении ликвидности.

Во-первых, пользователи вносят свой биткоин в протокол ликвидного стейкинга, где он безопасно хранится различными способами, включая мультиподписные кошельки или другие механизмы безопасности в зависимости от платформы.

Для начала пользователи вносят биткоин в выбранный протокол ликвидного стейкинга, который защищает депозиты различными способами, такими как 

 или другие механизмы безопасности. Взамен они получают 

 (LST), представляющие внесённый в стейкинг BTC в соотношении 1:1.

Эти LST можно использовать в различных DeFi-приложениях, в то время как базовый биткоин защищает PoS-сети с помощью таких протоколов, как 

. Награды за стейкинг генерируются с помощью точечных систем, поощрительных программ протокола или сетевых комиссий в зависимости от используемой платформы ликвидного стейкинга биткоина.

Например, при использовании таких платформ, как 

, стейкинг биткоина пользователей помогает защитить свои сети. Награды обычно распределяются ежедневно с помощью нативных токенов протокола, которые пользователи могут получить, удерживая свои позиции LST.

Процесс вывода из стейкинга не менее прост — пользователи могут выкупить свои LST за свой исходный биткоин в любое время, при условии соблюдения любых применимых периодов снятия стейкинга или условий протокола.

Плюсы и минусы ликвидного стейкинга биткоина

Ликвидный стейкинг биткоина открывает уникальные возможности для получения прибыли, но при этом он сопряжен с собственным набором рисков, которые инвесторы должны тщательно оценивать.

Лучшие платформы ликвидного стейкинга биткоина

Ликвидный ландшафт стейкинга биткоина предлагает различные варианты для держателей BTC, которые ищут возможности получения прибыли. Ниже перечислены лучшие платформы.

Lombard превращает биткоин в прибыльный актив с помощью токена LBTC на Ethereum с заблокированной общей стоимостью (TVL) более $1,5 млрд. 

  Протокол интегрируется с такими известными DeFi-платформами, как Morpho, Pendle и Symbiotic, что позволяет держателям LBTC получать доступ к возможностям займа, займа и 

. Комиссия в размере 5% применяется к наградам за стейкинг.

После успешного частного бета-тестирования, которое принесло $230 миллиона более чем 4000 институциональных и индивидуальных пользователей, Lombard вышла на публичный бета-тестирование. Lombard придерживается строгих стандартов безопасности за счёт регулярных аудитов и самокастодиальной модели, что гарантирует полную поддержку LBTC биткоином в соотношении 1:1.

Недавно запущенный фондом Core Foundation, LstBTC представляет собой 

, привязанный в соотношении 1:1 к биткоину в блокчейне 

  Протокол позволяет получать ежедневные награды в токенах CORE с помощью модели двойного стейкинга, благодаря которой пользователи могут вносить в стейкинг токены биткоина и CORE для повышения доходности.

С момента своего запуска в апреле 2024 года Core привлек более 5500 BTC (около $500 миллионов) в стейкинг-активах и создал комплексную 

  Протокол использует хеш-мощность майнинга биткоина 

 для обеспечения безопасности, при этом около 55% майнеров вносят свой вклад в стабильность сети.

 внедряет инновации, уделяя особое внимание 

, что позволяет пользователям получать награды за активность второго уровня.

  Протокол конвертирует внесённые BTC в токены stBTC для DeFi-приложений, что позволяет пользователям получать ежедневные комиссии за маршрутизацию сети Lightning без управления инфраструктурой узлов.

Сеть Stroom Network имеет более 105 активных каналов и возможность обрабатывать более 18 000 

 (TPS), а также защищена такими известными валидаторами, как P2P.org и Allnodes. Структура 

 и мультисигнатура обеспечивают децентрализованное управление и управление интеграцией в сети Lightning.

Babylon — это протокол инфраструктуры, который позволяет держателям биткоина защищать PoS-сети через стейкинг BTC без необходимости 

 или стороннего хранения. С момента запуска в 2024 году в экосистеме протокола накопилось около 24 000 BTC.

Платформа Babylon отдает приоритет безопасности благодаря инновационному протоколу меток времени и партнёрству с такими известными валидаторами, как P2P.org. Несмотря на то, что она предлагает более консервативную доходность, чем конкуренты, самокастодиальная модель Babylon и надёжные функции безопасности привлекли институциональных пользователей, которые хотят заставить биткоин работать, сохраняя контроль над своими активами.

 упрощает доходность BTC за счёт стейкинга биткоина на инфраструктуре Babylon. Платформа предлагает два основных предложения: продукт с фиксированной доходностью (аналогичный Bybit Earn), доступный всем пользователям, и LST биткоина под названием YBTC, который предлагает специализированные решения по доходности биткоина для организаций.

Пользователи могут зарабатывать награды за стейкинг в сетях с защитой биткоина, стейкингируя нативный BTC через 

. YBTC, токен ERC-20 с доходностью на Ethereum, поддерживаемый BTC в соотношении 1:1, подключается к BNB Chain, Corn, B Squared и Bitlayer через интеграцию LayerZero.

Организации могут использовать YBTC в экосистеме BTCfi для получения дополнительной доходности от протоколов DeFi, ориентированных на рестейкинг, выращивание доходности и многое другое. PSTAKE — это токен для стимулирования, управления и стейкинга протокола, который торгуется на таких биржах, как Bybit, и может быть внесен в стейкинг в сети Base L2, чтобы заработать награды в биткоинах за участие в протоколах и общественных мероприятиях.

Стоит ли попробовать ликвидный стейкинг биткоина?

Ликвидный стейкинг биткоина стоит учитывать, если вы:

Перед участием инвесторы должны тщательно оценить безопасность платформы, технические аспекты ликвидного стейкинга и оценить допустимость 

. Кроме того, уязвимости смарт-контрактов и колебания цены LST представляют реальные риски, которые необходимо учитывать в отношении потенциальных наград.

Выберите платформу, которая соответствует вашему уровню знаний и целям. Созданы такие протоколы, как pSTAKE suit, опытные пользователи DeFi, в то время как новые участники могут предпочитать удобные платформы, такие как LstBTC Core. Начните с небольших сумм активов, чтобы ознакомиться с механикой, прежде чем выделять значительный капитал.

Ликвидный стейкинг биткоина представляет собой значительную эволюцию в полезности биткоина, предлагая держателям новые способы получения прибыли при участии в более широкой экосистеме DeFi. Пока технологии и протоколы все ещё разрабатываются, растущая популярность рынка и постоянные инновации предполагают перспективное будущее для сектора ликвидного стейкинга биткоина.

Средний

Ликвидный стейкинг биткоина: Новые возможности получения дохода для держателей BTC

Крипто

Рассмотрим как защитить криптовалюту от взлома. Лучшие 10 методов обеспечения безопасности для пользователей криптовалют от Bybit

Концепция децентрализованных криптовалют в значительной степени заключается в предоставлении автономии и передаче пользователям полномочий, поэтому она привлекает многих пользователей. Однако вместе с этими полномочиями у пользователя возникает ответственность за обеспечение конфиденциальности ключей безопасности. Фактически, являясь полноправным владельцем своих средств, пользователь сам несёт ответственность за их безопасность.

Поскольку взломы происходят всё чаще, трейдеры и инвесторы задаются вопросом, как можно обеспечить безопасность криптовалют. Некоторые из лучших методов обеспечения безопасности будут рассмотрены в этой статье.

Безопасна ли криптовалюта?

Блокчейн — это базовая технология, обеспечивающая безопасность криптовалюты благодаря её децентрализованной и криптографической природе. Поскольку децентрализация означает отсутствие единой точки отказа или контроля, маловероятно, что хакеры смогут скомпрометировать блокчейн, не исчерпав при этом свои ресурсы. Кроме того, все криптовалютные транзакции записываются в блоках и «связываются» в общедоступном реестре, поэтому злоумышленникам достаточно трудно изменить прошлые транзакции, не изменяя при этом какие-либо последующие блоки.

Кроме того, криптографическая система с открытым ключом добавляет ещё один уровень безопасности и гарантирует, что получить доступ к транзакции или авторизовать её может только законный владелец с приватным ключом, а псевдонимизированные криптотранзакции помогают сохранить анонимность.

Собственные риски криптовалют

Нужно учитывать, что криптовалюта имеет внутреннюю стоимость и может быть украдена и передана новым владельцам мгновенно и безвозвратно, и это стимулирует хакеров, которые стремятся атаковать пользователей, пренебрегающих своей безопасностью. Фактически, данные показывают, что из-за криптохакеров и мошенников криптоинвесторы потеряли в 2022 почти $4 млрд. Как и любой инвестиционный или финансовый актив, криптовалюта имеет свой собственный набор рисков и особенностей. 

Несмотря на то, что в последние годы криптовалюты приобрели популярность и признание, перед тем, как приступить к инвестированию, необходимо изучить потенциальные риски и решить для себя, стоит ли инвестировать в криптовалюты с учётом ваших конкретных обстоятельств.

Все финансовые активы находятся под воздействием рыночной волатильности в силу своего спекулятивного характера. Помимо этого, на них оказывают влияние решения регулирующих органов и меняющийся политический ландшафт. Безопасность криптовалют может также оказаться для трейдеров палкой о двух концах из-за её необратимого характера. Допустим, пользователь отправил криптовалюту не на тот адрес или стал жертвой мошенников. Вернуть потерянные средства может быть сложно (или вообще невозможно). Кроме того, те, кто не знаком с технологией блокчейна и цифровыми активами, могут столкнуться с техническими сложностями.

Сравнение холодного кошелька, горячего кошелька, кошелька на бирже и кошелька Web3

Криптовалютный кошелёк позволяет пользователям хранить, отправлять и получать цифровые активы, такие как биткоин, Ethereum или другие криптовалюты (известные как 

). Эти кошельки защищены приватными ключами, поэтому только владелец кошелька может получить доступ к активам и управлять активами в кошельке путём авторизации транзакций.

Существует множество криптокошельков, которые подходят для разных целей. Холодный (автономный) кошелёк не подключён к Интернету и обычно представляет собой аппаратный или бумажный кошелёк. Эти типы кошельков являются наиболее безопасным вариантом хранения криптовалют, поскольку приватные ключи не подвергаются потенциальным онлайн-угрозам и несанкционированному доступу. Недостаток автономного кошелька заключается в том, что с ним необходимо обращаться осторожно, чтобы избежать необратимых последствий. Например, можно случайно выбросить кошелёк или потерять приватные ключи.

С другой стороны, горячий (онлайн) кошелёк подключён к Интернету и может иметь разные формы. Например, это может быть веб-кошелёк, настольный (десктопный) кошелёк или мобильный кошелёк. По сравнению с автономными кошельками, горячие кошельки более доступны, однако уровень безопасности у горячих кошельков ниже.

Кошелёк на бирже, как правило, представляет собой кастодиальный кошелёк, предоставляемый криптовалютной биржей при создании аккаунта на платформе. Этим кошелькам присваивается уникальный адрес, чтобы пользователь мог вносить и выводить средства. Другими словами, пользователи держат свои средства в таких кошельках, а провайдеры хранят приватные ключи и управляют приватными ключами от имени пользователей.

Кошелёк Web3 (или децентрализованный кошелёк) — это одна из последних разработок в криптопространстве, предназначенная для взаимодействия пользователей с децентрализованными приложениями (DApp) в блокчейне Ethereum и других блокчейнах, совместимых с Web3. Эти кошельки обычно интегрируются непосредственно в веб-браузер, что обеспечивает беспрепятственное взаимодействие с DApp без использования внешних плагинов.

В конечном счёте, выбор криптокошелька зависит от конкретных потребностей и предпочтений пользователя.

Независимо от выбранного типа кошелька, не забывайте применять надлежащие меры безопасности, такие как включение 2FA-аутентификации (2FA), использование надёжных паролей и сохранение резервных копий приватных ключей или мнемонических фраз.

Что произойдёт в случае потери приватных ключей?

При всём желании уберечь кошельки от посторонних глаз, несчастные случаи неизбежны даже при соблюдении мер предосторожности. Потеря приватных ключей может иметь серьёзные последствия, такие как безвозвратная потеря средств и доступа к аккаунту. Например, потеря приватных ключей в случае, если не были сделаны резервные копии, приведёт утрате доступа к кошельку, в котором хранится криптовалюта. Эти средства могут застрять на бирже или в кошельке, в зависимости от типа используемого кошелька.

Первое, что можно сделать при утрате доступа к приватным ключам, — это поискать резервную копию. Однако криптовалюты работают в децентрализованных сетях, поэтому не существует центрального органа, который мог бы помочь восстановить утерянные приватные ключи или сбросить пароли. Поэтому мы рекомендуем создавать резервные копии приватных ключей или записывать мнемонические фразы. 

В редких случаях можно обратиться в специализированные компании, которые могут помочь восстановить утерянные приватные ключи, если имеется достаточная информация и можно выполнить верификацию для их восстановления.

Помните, что в мире криптовалют только пользователь несёт ответственность за безопасность своих приватных ключей. Проактивный подход к защите и безопасному управлению ключами может предотвратить неприятные последствия, связанные с потерей доступа к ценным цифровым активам.

10 передовых методов обеспечения безопасности криптовалюты

1. Измените своё представление о кибербезопасности

Одна неизменная истина заключается в том, что мы платим комиссию за сохранность средств на банковских счетах (хотя фраза «комиссия за безопасность» никогда не фигурирует в выписках с банковских выписках). В отличие от традиционных централизованных банковских финансовых учреждений, децентрализованные системы, такие как криптовалюты, передают контроль и ответственность за безопасность своим пользователям.

В случае с криптовалютой, даже когда мы с нетерпением ждём завершения первой транзакции с криптовалютой, нельзя забывать, что здесь никто не предоставляет услуги по безопасности, как это делают, например, банки, и нет чётких правил, обеспечивающих защиту средств (всё зависит от национальных или региональных правил по месту нахождения владельца криптовалюты). Поэтому крайне важно, чтобы пользователи применяли строгие методы обеспечения безопасности, такие как покупка простых и удобных в использовании аппаратных средств защиты, освоение протоколов безопасности и внедрение наиболее эффективных методов обеспечения безопасности, в частности, рекомендуемых в этой статье.

2. Выберите проверенную платформу для торговли криптовалютой с надёжными механизмами компенсации или страхования инцидентов, связанных с безопасностью

Наиболее очевидным риском, с которым сталкиваются владельцы криптовалюты, является кража монет. Учитывая, что большинство индивидуальных пользователей держат монеты на торговых платформах, выбор надёжной платформы имеет первостепенное значение.

Единых международных стандартов безопасности для торговых платформ или рейтингов таких платформ просто не существует. Поэтому перед регистрацией необходимо понять механизмы безопасности платформы, например, текущие инвестиции компании в безопасность. Кроме того, важно проверить, предлагает ли платформа какую-либо страховку безопасности учётной записи пользователя или гарантированную компенсацию за нарушения безопасности.

3. Будьте в курсе методов борьбы с фишингом и мошенничеством и проходите тесты на безопасность

Фишинг – самый распространённый вид мошенничества. Чтобы не выглядеть потенциальной добычей в глазах преступников, узнайте как можно больше о распространённых методах «ловли на живца».

Одним из примеров фишингового электронного письма является письмо, где ссылка, на которую предлагается нажать, представляет собой поддельное доменное имя, похожее на настоящее, например, www.goog1e.com (обратите внимание, что это не www.google.com). Это может быть клон широко используемой торговой платформы, такой как фальшивый веб-сайт кошелька MetaMask, который выглядит как настоящий и обманом заставляет пользователя ввести мнемоническую фразу, после чего мошенники смогут мгновенно опустошить кошелёк и забрать средства

Согласно этим данным в 2022 году около 65% организаций по всему миру подвергались фишинговым атакам. Если электронная почта пользователя скомпрометирована или если ранее был взломан аккаунт, то фишинговые электронные письма будут тщательно разработаны специально для пользователя. По данным статистики, около 96% фишинговых атак осуществляется по электронной почте.

Итак, как это предотвратить? 

Надёжный метод для держателей криптовалюты — это выполнение теста на защиту от фишинга. Хорошим вариантом является онлайн-тест Google (тест можно пройтипо этой ссылке)

 Он состоит из восьми вопросов и может быть пройден всего за 10 минут. Если набранное количество баллов недостаточно, это означает, что следует подробнее изучить этот вопрос и повторить попытку.

К другим распространённым методам фишинга относятся отправка подарков или бонусов через поддельные социальные сети и каналы сообщества, выдача себя за сотрудников службы поддержки клиентов или клонирование учётных записей руководителей торговых платформ. 

4. Всегда используйте 2FA-аутентификацию (2FA)

К счастью, большинство платформ для торговли криптовалютой, включая 

 или других поставщиков услуг кошельков, требуют использования 2FA-аутентификации, например Google аутентификация или Authy. Единственным недостатком является сложность использования этих инструментов.

2FA — это дополнительный уровень безопасности, используемый для предоставления доступа к учётным записям только их законным владельцам. Этот «дополнительный» уровень означает, что помимо стандартных паролей и PIN-кодов система безопасности на платформе будет выполнять дополнительную проверку пользователя и использовать второй слой защиты (отсюда и название «двухфакторная»). Этим вторым слоем защиты может быть что-то, что есть у пользователя, например приложение Google Authenticator, установленное на мобильном телефоне, или одноразовый пароль, отправляемый на мобильный телефон с помощью смс-сообщения, или аппаратные токены. Эти функции используются в дополнение к существующим функциям безопасности (таким как отпечатки пальцев, сканеры радужной оболочки глаза и/или сканнеры лица и т. д.).

При установке приложения Google Authenticator на компьютер теряется дополнительный уровень защиты при копировании кода подтверждения. Весьма вероятно, что как только хакер (удалённо) или человек, который может воспользоваться компьютером пользователя, получит доступ к данным, уровни защиты будут взломаны.

На платформе Bybit пользователи могут привязать аккаунты к Google Authenticator. Лучшее время для привязки Google Authenticator — сразу после первого входа в аккаунт на Bybit.

, чтобы узнать, как можно привязать аккаунт на Bybit к Google аутентификации.

5. Используйте надёжные пароли, которые отличаются от паролей к другим аккаунтам финансирования

Хакер всегда может попытаться атаковать аккаунт с помощью скомпрометированного аккаунта и пароля пользователя. Зная это, опытный держатель криптовалюты примет следующие профилактические меры.

Во-первых, зарегистрируйте новый адрес электронной почты, который будет использован на платформе для торговли криптовалютами, чтобы предотвратить использование предыдущего цифрового следа, который позволил бы кому-либо взломать или клонировать учётную запись. Во-вторых, не используйте слабые или распространённые пароли.

Согласно отчёту компании CipherTrace, которая отслеживает подозрительную активность в блокчейне, 65% процессов верификации KYC на 120 ведущих мировых криптовалютных платформах являются слабыми. Это означает, что после взлома пароля учётной записи хакер сможет легко перевести криптоактивы на торговой платформе на адрес своего кошелька и не оставит пользователю шансов на возврат этих активов. 

6. Чтобы распределить риски, разделите активы в пропорции 70-20-10

Помимо использования криптовалюты для торговли на платформах, трейдеры обычно хранят часть криптоактивов в автономном режиме, как если бы они хранили наличные в сейфе. Личные криптоактивы, находятся ли они в аппаратных кошельках, физических хранилищах, настольных кошельках или мобильных кошельках APP, лучше всего распределить по холодным, тёплым и горячим кошелькам в соотношении 70-20-10, в зависимости от индивидуальных потребностей и предпочтений.

Вы бы стали носить все деньги в одном кошельке?

Большинство людей сочли бы это безрассудным. И тем не менее, многие хранят свою криптовалюту в одном кошельке. Если пользователи хотят правильно хранить криптовалюту, им следует распределить её по многочисленным и разнообразным кошелькам. Благоразумные пользователи будут хранить лишь небольшую часть, возможно, менее 5% криптовалюты в онлайн- или мобильном кошельке в качестве «карманной мелочи». Остальное следует разделить между несколькими механизмами хранения, такими как настольный кошелёк и автономное (или холодное) хранение.

7. Используйте физический кошелёк

Поскольку большинству пользователей гораздо больше подходит физическая безопасность, чем цифровая, высокоэффективным методом защиты криптовалюты является её хранение в физической форме. Криптовалютные ключи представляют собой не что иное, как длинные числа, а это значит, что их можно хранить физически, распечатать на бумаге или выгравировать на металлической монете.

Защитить ключи становится так же просто, как физически защитить их распечатанную копию. Набор криптовалютных ключей, напечатанных на бумаге, называется «бумажным кошельком», а для их создания можно использовать множество бесплатных инструментов. Например, я бы хранил большую часть своей криптовалюты (99% и более) в бумажных кошельках, зашифрованных с помощью BIP-38, и несколько таких копий хранилось бы в сейфах. Хранение криптовалюты в автономном режиме (холодное хранение) — это один из наиболее эффективных методов обеспечения безопасности.

Система холодного хранения — это система, в которой ключи генерируются в автономной системе (которая никогда не подключается к Интернету) и хранятся в автономном режиме на бумаге или на физическом устройстве, например, на USB-накопителе.

В долгосрочной перспективе безопасность криптовалюты будет всё чаще принимать форму аппаратных кошельков с защитой от несанкционированного доступа. В отличие от смартфона или настольного компьютера, аппаратный кошелёк для криптовалюты имеет одну цель: надёжно хранить криптовалюту. Аппаратные кошельки имеют ограниченный интерфейс, не используют программное обеспечение общего назначения и могут обеспечить практически полный уровень безопасности для неопытных пользователей

8. Не используйте чрезмерно сложную защиту

Основным риском, который рассматривался в вышеупомянутых мерах безопасности, является риск кражи криптоактивов, будь то кража на торговой платформе или физическая кража. Однако слишком сложные меры безопасности тоже могут представлять больший риск.

Файлы данных постоянно теряются, и если они будут скомпрометированы, потери будут более существенными. Например, в июле 2011 года известный проект по обучению и повышению осведомлённости о криптовалютах потерял почти 7000 криптовалют. Пытаясь предотвратить возможную кражу, владельцы начали использовать сложную серию зашифрованных резервных копий. В конце концов они случайно потеряли ключи шифрования, резервные копии стали бесполезными и люди лишились крупных сумм.

Одним из важных факторов криптобезопасности, который часто упускают из виду, является вероятность смерти, особенно это касается недееспособности или смерти владельца ключа. Владельцам криптовалюты рекомендуется использовать сложные пароли, хранить свои ключи в безопасности и никому их не сообщать. К сожалению, такая практика делает практически невозможным получение средств другими членами семьи, если сам пользователь больше не может разблокировать свои активы.

При наличии большого количества криптовалюты рассмотрите возможность сообщить инструкции по доступу к средствам доверенному родственнику или юристу. Более сложный вариант состоит в создании доступа к средствам с использованием нескольких подписей или оформлении наследства через юриста, специализирующегося на цифровых активах.

9. Помните о защите персональных данных и конфиденциальности

Защита персональных данных — это деликатная тема. Данные могут быть зашифрованы, но один единственный след может идентифицировать пользователя и связать персональные данные с криптовалютами. В качестве примеров можно привести имена пользователей/идентификаторы на форумах криптосообщества, IP-адреса, информацию о смартфоне, персональные данные на торговой платформе или даже непреднамеренное упоминание в социальных сетях видов криптовалют и сумм, которыми пользователь владеет.

Информация об адресе кошелька, поставщике криптоуслуг (торговой платформе или кошельке) или посещении частной конференции по криптовалюте — всё это примеры персональных данных, которые могут быть получены недобросовестными лицами, ищущими лёгкую добычу.

Безопасность криптовалют. Как обезопасить криптовалюту от взлома хакерами | Bybit Learn

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге