Cum să eviți înșelătoriile Cripto P2P și frauda

Tehnologiapeer-to-peer care alimentează Bitcoin și alte criptomonede este adesea considerată sigură, deoarece lanțurile de blocuri înregistrează tranzacțiile. Aceste înregistrări pot fi apoi vizualizate de către public. Cu toate acestea, la fel ca orice industrie în creștere cu profituri profitabile, lumea Cripto are partea sa corectă decamere. 

Un exemplu evident a fost o companie numităBitconnect, care în cele din urmă a închis operațiunile în 2018. Înșelătoria a dus la furtul a 3,45 miliarde USD. Până în prezent, este cel mai mare exemplu de înșelăciune a ofertei inițiale de Monedă (ICO), promițând investitorilor un profit de 40% pentru investiția lor în ceea ce s-a dovedit a fi o schemă Ponzi.

Deși nu a existat încă o înșelătorie legată de Cripto la fel de mare ca Bitconnect până în Data, infracțiunile care implică criptomonede s-au confruntat cu o creștere în întreaga lume. Raportul Arecent a descoperit că escrocii au luat Cripto în valoare de 14 miliarde USD în 2021, aproape dublul sumei de 7,8 miliarde USD luate în 2020. 

Escrocheriile ICO precum Bitconnect sunt doar un Tip de tactică utilizată de infractorii Cripto. În acest ghid, ne vom concentra pe escrocheriile P2P și pe modul în care le poți evita. 

Ce este o înșelătorie P2P în Cripto?

O escrocherie cu Cripto P2P are loc în schimburi peer-to-peer (P2P) care conectează vânzătorii și cumpărătorii. Platforma funcționează ca un arbitru cu un serviciu de escrow pentru a facilita transferurile. Înșelătoria apare atunci când vânzătorul încearcă să ocolească sistemul escrow solicitând plata de pe un mediu extern. După ce cumpărătorul efectuează plata, vânzătorul va susține că nu a Primire fondurile și va refuza să-și păstreze Parte de tranzacție. În P2P există de obicei un anumit nivel de încredere necesar, iar escrocii abuzează adesea de acest lucru în scopuri proprii.

Platformele P2P conectează persoanele care vând criptomonede cu alte persoane care doresc să Cumpără. Comercianții interesați să vândă criptomonede pot crea o reclamă pe o platformă P2P. Apoi, platforma face publicitate unei liste de traderi care au tokenurile dorite de cumpărător, iar cumpărătorul poate alege comerciantul de la care dorește să Cumpără. 

În mod ideal, atunci când utilizezi o platformă P2P pentru tranzacționarea Cripto, ambele părți ar trebui să furnizeze un portofel electronic sau un cont Bancă adecvat pentru finalizarea tranzacției. Platforma P2P conține Cripto-ul care este tranzacționat în escrow și îl eliberează odată ce tranzacția este Completat. Deși majoritatea tranzacțiilor sunt de obicei Completat fără probleme, există actori rău intenționați care ar putea încerca să vă înșele. 

FinanțeDescentralizat poate fi un pic de Catch-22. Pe de o parte, lipsa unui organism de conducere unic permite o mai mare libertate. Cu toate acestea, fără supraveghere standardizată, escrocii sunt liberi să comită fraude și să înșele investitorii nesuspectați într-o varietate de moduri. Cele mai frecvente tipuri de înșelătorii sunt următoarele:

• Fraudă de identitate:Aceasta are loc atunci când un cumpărător sau un vânzător încearcă să utilizeze contul de plată al unui terț necunoscut pentru a finaliza o tranzacție. Îți pot trimite aceste noi informații de plată prin chat și îți pot cere să trimiți banii acolo. După ce finalizezi Transferă vor susține că nu au Primire fondurile. 
• Fraudă de inversare a plății: Un cumpărător și un vânzător convin să Tranzacționează Cripto pe o platformă P2P. Cumpărătorul transferă apoi fonduri în contul unui vânzător pentru a-l determina să-și elibereze Cripto. Cu toate acestea, odată ce Cripto a fost lăsat portofelul vânzătorului, cumpărătorul sună la Bancă în termen de 72 de ore pentru a raporta că nu a autorizat niciodată Transferă Ei pot pretinde că tranzacția a fost frauduloasă sau o greșeală, astfel încât Bancă anulează plata și anulează tranzacția. Vânzătorul își pierde Cripto, precum și veniturile din vânzare.

Din fericire, este posibil să combatem escrocheriile P2P atât timp cât efectuezi verificarea prealabilă. Vom intra în detalii suplimentare despre cum să facem acest lucru mai târziu în acest articol.

De asemenea, este important să subliniem că escrocheriile P2P sunt diferite de atacurile de împrumut flash , care apar pe platformele Lending [if it's the name of the product]/Creditare [if it's a usual term] P2P. Un atac de împrumut flash este o exploatare care abuzează de securitatea Contract inteligent pentruplatformele Finanțe Descentralizat (DeFi) care oferă împrumuturi fără a necesita garanții. Nu este același lucru cu o înșelătorie P2P. 

Deși înșelătoriile Cripto sunt frecvente, acestea sunt adesea senzaționale în titluri de știri și reprezintă doar o mică parte din Volum de tranzacționare. Schimburile de criptomonede au înregistrat un Volum de tranzacționare de peste 14 trilioane de dolari în 2021, astfel încât cei 14 miliarde de dolari preluați de escroci în acel an reprezintă o scădere a găleții. 

Prin ce diferă escrocheriile P2P în Cripto?

Escrocheriile P2P nu sunt un concept nou și nici unice pentru platformele Cripto. Există sub o formă sau alta atât timp cât există platforme P2P. Indiferent dacă sunt pe platforme tradiționale P2P sau Cripto P2P, escrocheriile implică, în general, fie un fel de mecanism de man-in-the-middle (MITM), fie o încercare de Transferă Parte terță.

Deoarece platformele P2P nu sunt reglementate la fel de mult ca băncile de cărămizi și mortare, povara verificării prealabile este plasată direct pe umerii Utilizator. Atunci când alegi o platformă sau o aplicație P2P pe care să o utilizezi, fii atent la aceste semnale de alarmă comune înainte de a Începe tranzacționarea:

• Lipsa sistemului escrow: Platformele P2P acționează în calitate de supervizor pentru Toate părțile implicate într-o tranzacție prin furnizarea unui serviciu de escrow securizat. O persoană este de acord să Vinde o Sumă de Cripto, care este reținută în escrow până la confirmarea plății. Lipsa unui sistem escrow este un semnal major pentru orice platformă de tranzacționare Cripto care oferă servicii P2P.

• Calificative slabe de la clienți: Recenziile sunt cele în care clienții își exprimă cu adevărat gândurile. Atunci când alegi o aplicație P2P, verifică recenziile pentru a vedea ce au spus alți utilizatori despre aceasta. Este un semnal de alarmă dacă multe persoane s-au plâns că nu pot face retrageri sau achiziții sau că nu pot contacta echipa de asistență pentru clienți pentru a obține răspunsuri rapide.

• Site-ul web nu este securizat: Nu trimite niciodată informații personale sau financiare sensibile prin intermediul unui site web nesecurizat. Un site care nu are un certificat SSL valid, care certifică faptul că informațiile private sunt transferate în siguranță, poate fi în curs de a vă fura informațiile. În bara de navigare, ar trebui să vezihttps (adică adresa începe cuwww.https)în URL, împreună cu pictograma de blocare (🔒).Aceasta este o modalitate rapidă de a verifica dacă un site este sigur. 

• Lipsa prezenței pe rețelele de socializare :Orice platformă P2P bună va avea o prezență puternică și Activ pe rețelele de socializare. Atunci când utilizatorii au reclamații sau întrebări și alte Canale de comunicare nu funcționează, conturile de pe rețelele de socializare ale platformelor de tranzacționare Cripto sunt de obicei cele mai viabile Opțiuni Nu este suficient să ai doar o pagină de socializare; platforma trebuie să interacționeze activ și cu utilizatorii săi și cu comunitatea online. 

Exemple de înșelătorii P2P în Cripto

Există o varietate de escrocherii care apar pe platformele Cripto P2P. Mai jos sunt prezentate câteva dintre cele mai frecvente. 

Escrocherii de comerț electronic

Escrocheriile de comerț electronic implică tranzacții pe site-uri de comerț electronic dubioase. Escrocii atrag victimele cu prețuri mici pentru produsele pe care doresc să le Cumpără Escrocul trimite apoi victimei informații de plată diferite ale vânzătorului Cripto P2P, pretinzând că este contul său. Odată ce victima plătește articolul, vânzătorul de Cripto trimite Cripto escrocului de la celălalt capăt, care dispare. 

Escrocherii romantice sau „iubești”

Escrocheriile romantice profită de emoțiile victimelor nechibzuite pentru a le distrage atenția de la adevăratele motive ale escrocilor. Poate părea ceva pentru care nu ai cădea niciodată, dar escrocheriile de romantism sunt de fapt răspândite și una dintre cele Mai multe frecvente escrocherii de pe piață. Potrivit Comisiei Federale de Tranzacționează a S.U.A. (FTC), în 2019 au existat pierderi de 201 milioane USD atribuite escrocheriilor de romantism, cu Mai multe 25.000 de victime. A fost a doua cea mai raportată infracțiune pentru FBI în acel an. 

Escrocii găsesc de obicei victimele prin intermediul aplicațiilor de întâlniri — cum ar fi Tinder — și construiesc relații online cu ei, construind treptat încredere prin apărarea Dobândă personal de a „mătura” marca. La un moment dat, escrocul începe să manipuleze victima în „ajute escrocul cu problemele sale financiare” trimițând Valută fiduciară sau o criptomonedă.

Necunoscut de victimă, escrocul a furnizat, de fapt, Detalii de identificare ale unui vânzător de Cripto involuntare — care va trimite Cripto escrocului, crezând că este o tranzacție tipică de Cripto-to-monedă. Escrocul fuge cu criptomoneda. După ce victima realizează schema, va încerca să Anulare tranzacția. Dar consecințele nu vor afecta negativ escrocul, ci doar vânzătorul de Cripto.

Șarlatanii „Romant” pur și simplu nu se vor opri odată ce au găsit o victimă dispusă. Adesea, marcajele pe care le-a vizat escrocul sunt izolate, poate în vârstă și chiar cu probleme de claritate mentală. Marca poate la un moment dat să afle că este încurcată într-o rețea de înșelăciuni, dar adesea pur și simplu nu se pot apropia de atașamentul emoțional pe care l-au format cu infractorul din cauza atenției ersatz pe care o primește. 

Escrocherii de investiții

Acestea sunt similare cu escrocheriile de dragoste, cu excepția faptului că, în loc să profite de emoțiile personale ale victimei, escrocul profită de dorințele financiare ale unei persoane - fie că este vorba despre un atac FOMO sau despre dorința de a profita rapid de o investiție. În acest scenariu, escrocul găsește victime și le atrage cu câștiguri „garantate”. Poate implica un site web sau o aplicație falsă pentru a construi o fațadă a legitimității, iar apoi escrocul va cere victimei să trimită bani într-un cont în Bursă Bitcoin pe care ar fi trebuit să îl câștige.

În realitate, contul — pe care l-a creat escrocul fraudulos — este deținut de un vânzător de Cripto. Conform FTC, au existat 7.000 de rapoarte de escrocherii de investiții între octombrie 2020 și martie 2021, ceea ce a dus la pierderi de 80 de milioane USD. 

Transferuri eronate, restituire de taxe și chitanțe false

După finalizarea unei tranzacții P2P Completat, un escroc poate încerca să anuleze tranzacția profitând de procesele Bancă legitime. De exemplu, escrocul își poate suna Bancă pentru a Anulare tranzacția și a revendica că Transferă sau contul său a fost furat. De obicei, Bancă va fi acceptată prin anularea solicitării inițiale de Transferă. 

O altă exploatare comună este abuzul de funcția de returnare a plăților de pe platformele de plată, cum ar fi PayPal. Această variantă specifică vizează de obicei vânzătorii de Cripto pe platformele P2P. Odată ce tranzacția a ajuns, escrocul declanșează o returnare a plății în termen de 72 Anulare de ore pentru a anula sau a anula plata. Escrocheria este Completat atunci când victima se grăbește să aprobe o tranzacție fără a confirma mai întâi că banii sunt în mod ferm în contul Bancă sau în portofelul electronic. 

Rezultatul final este că victima nu mai are nici Cripto, nici câștigurile din vânzare, ci un gust acru în gură. Pentru a contracara problema, odată ce o victimă își pierde banii în acest mod, escrocul încearcă uneori să o sperie să nu raporteze furtul poliției — susținând că criptomoneda este „ilegală” sau nu se află sub percepția autorităților de stat.

Atunci când efectuezi tranzacții P2P, este important să verifici îndeaproape informațiile trimise partenerului tău. Escrocii manipulează uneori capturi de ecran și alte fotografii pentru a pretinde că și-au îndeplinit scopul de a încheia tranzacția - și apoi presează victima să trimită plata. 

Cum evit înșelătoriile P2P în Cripto?

Escrocheriile P2P sunt ușor de evitat dacă luați câteva măsuri de precauție simple.

• Realizează capturi de ecran: Fă-ți un obicei din a face capturi de ecran ale Toate tranzacțiilor tale ca dovadă a faptului că au fost Completat Este important să existe dovezi concrete ale unui escroc care acționează cu rea-credință. Dacă apar probleme, adună cu calm Toate dovezile, cum ar fi capturile de ecran și corespondența, și folosește-le pentru a-ți justifica cazul cu platforma P2P și pentru a preveni încercările de returnare a plăților. 

• Serviciu Escrow: Folosește serviciul de escrow al platformei. Platformele P2P blochează de obicei Sumă Cripto postată în anunțul unui vânzător pentru a se asigura că vânzătorul nu înșeală cumpărătorii.Nu-ți fie teamă să te îndepărtezi de o tranzacție dacă lucrurile încep să devină suspecte. 

• Verificarea identității Utilizează numai platforme P2P de renume care verifică identitatea Toate utilizatorilor în conformitate cu verificarea KYC. De asemenea, ar trebui să Oră verifici identitatea unui Utilizator înainte de a începe o tranzacție, asigurându-te că Detalii contului său de plată corespund identității listate pe platformă.

• Confirmare tranzacții: Un cumpărător sau un vânzător trebuie să își verifice întotdeauna portofelul Cripto sau contul Bancă pentru a Confirmare o tranzacție a fost Completat Ar trebui să autorizezi un Transferă Cripto ca vânzător numai după ce ai verificat personal plata. Dimpotrivă, cumpărătorii ar trebui să-și verifice Sold contului pentru a verifica dacă au primit Cripto-ul după ce omologul îți trimite dovada Transferă.

• Continuă conversațiile pe platformă: Limitează conversațiile cu cumpărătorul sau vânzătorul la platforma P2P.Nu fi de acord să folosești Canale de comunicare externe, cum ar fi Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp etc. Acest lucru va facilita refuzarea tranzacției și inițierea unui litigiu fals împotriva ta. 

• Asistență pentru clienți:Dacă nu poți ajunge la un acord, contactează imediat echipa de asistență pentru clienți a unei platforme P2P pentru asistență. Platformele cu reputație au de obicei un sistem pentru a investiga și gestiona litigiile. Ar trebui să raportezi întotdeauna orice activitate suspectă. 

*Notă: Vânzătorii trebuie să ia măsuri de precauție împotriva solicitărilor de plată suspecte care nu sunt sugerate de platformă. De exemplu, evită plata cu „cec”, deoarece este Mai multe susceptibilă la o înșelătorie.

Pentru a ilustra cum se desfășoară o tranzacție P2P tipică, iată cum funcționează tranzacțiile pe platforma P2P a Bybit. Odată ce un ordin de Cumpără este trimis, Sumă de Monedă specificată va fi rezervată de Bybit. Cumpărătorul poate finaliza plata folosind peste 80 de metode diferite, inclusiv carduri de credit, carduri de debit, plăți în numerar în persoană și Mai multe. Dacă vânzătorul nu eliberează Monedă în termen de 10 minute de la primirea plății, serviciul de asistență clienți al Bybit are dreptul de a elibera Monedă din fondurile rezervate cumpărătorului, după verificare.

De asemenea, Bybit are o limită Zilnic de tranzacție pentru utilizatorii neverificați. În funcție de Valută fiduciară utilizată, platforma necesită Verificarea identității pentru tranzacțiile de peste 1.000 USDT. Dacă un cumpărător sau un vânzător are o problemă cu o comandă, se poate conecta la contul său Bybit și face clic pe pictograma de asistență din colțul din dreapta jos pentru a contacta serviciul de asistență clienți Bybit prin chat sau e-mail. Părțile pot trimite numărul de ordine și orice captură (capturi) de ecran aplicabile ca dovadă și apoi pot aștepta soluționarea litigiilor.

Rândul de bază al înșelătoriilor P2P în Cripto

Escrocheriile criptomonedelor P2P pot fi în creștere, dar există mai mulți pași pe care îi poți face pentru a te asigura că nu devii victimă. Fii întotdeauna în căutare de transferuri Parte terță și utilizează serviciul de escrow al platformei. Este important să reiterem că înșelătoriile Cripto P2P nu sunt întotdeauna la fel ca alte escrocherii Cripto de pe piață, despre care Citește mai mult aici.

Pentru a Începe tranzacționarea P2P, consultă platforma de tranzacționare P2P Bybit.