bitSmiley (SMILE): Aducerea lichidității la Bitcoin DeFi

Blockchain-ul Bitcoin (BTC) a început ca o rețea lipsită de funcționalitatea contractelor inteligente, dar a reușit să dezvolte în ultimii ani o formă de ecosistem de aplicații descentralizate (DApp) - datorită tehnologiilor Layer 2 precum Bitlayer, Stacks (STX), Merlin Chain și Rootstock (RSK). Protocoalele Bitcoin native și noile standarde pentru jetoane - Ordinals, BRC-20 și Runes - precum și actualizarea Bitcoin Taproot au contribuit, de asemenea, la dezvoltarea unor funcții (modeste) de tip contract inteligent pe lanț. Datorită acestor inovații, a apărut un domeniu complet nou, Finanțe descentralizate bazate pe Bitcoin (BTCFi).

Din păcate, nișa BTCFi rămâne subdezvoltată în comparație cu ecosistemul înfloritor DeFi al Ethereum (ETH) și al altor lanțuri smart contract. Un motiv cheie pentru acest deficit este lipsa unei funcționalități DeFi sofisticate în cadrul ecosistemului Bitcoin, cu puține protocoale capabile să ofere servicii complete de creditare, împrumut și gestionare a randamentului.

O altă problemă este lichiditatea limitată din cauza inerției comercianților - după ce și-au investit timpul și fondurile în Ethereum și alte blockchains inteligente, mulți utilizatori DeFi nu sunt dispuși să exploreze oportunitățile bazate pe Bitcoin.

bitSmiley (SMILE) este un proiect BTCFi care își propune să extindă funcțiile stablecoin și de creditare susținute de BTC la diverse platforme dincolo de Bitcoin. Utilizatorii platformei pot profita de serviciile de monetărie și de creditare stablecoin garantate cu BTC, activele emise putând fi utilizate pe o gamă largă de aplicații DeFi din mai multe lanțuri, inclusiv Ethereum. Prin oferirea acestor servicii, bitSmiley speră să extindă capacitatea de utilizare a fondurilor BTC dincolo de mediul DeFi încă imatur al Bitcoin.

Noțiuni cheie:

• bitSmiley (SMILE) este o platformă BTCFi care oferă multi-chain stablecoin minting și funcții de împrumut, susținute de garanții BTC.

• Principalul activ utilitar al platformei, bitUSD, este o monedă stabilă bătută pe Bitcoin și transferabilă către Ethereum și alte ecosisteme de lanțuri de contracte inteligente pentru a fi utilizată în aplicațiile lor DeFi.

• Tokenul SMILE al bitSmiley este utilizat pentru guvernanță, precum și pentru accesul la reduceri de taxe și licitații de lichidare reduse.

Ce este bitSmiley?

bitSmiley (SMILE) este o platformă DeFi specializată în multichain stablecoin minting și servicii de creditare susținute de Bitcoin. Utilizatorii săi pot furniza fonduri BTC drept garanție pentru a bate moneda stabilă bitUSD, un activ legat în mod flexibil de dolarul american. bitUSD poate fi utilizat ulterior într-o varietate de protocoale DeFi (pe Ethereum și alte lanțuri de contracte inteligente) pentru a obține randamente, similar cu modul în care monedele stabile Ethereum native sunt valorificate în cadrul DeFi. Protocolul oferă, de asemenea, servicii de creditare cross-chain, prin care utilizatorii pot împrumuta fonduri în bitUSD și alte active stablecoin, bazate pe standardul bitRC-20, în schimbul unor garanții în BTC.

Standardul bitRC-20 a fost dezvoltat de echipa proiectului bitSmiley pentru a permite emiterea de monede stabile Bitcoin native, care pot fi utilizate în continuare în cadrul ecosistemelor DeFi ale altor platforme. bitRC-20 utilizează tehnologia Bitcoin inscription pentru a alimenta emiterea și gestionarea de monede stabile.

În plus, protocolul bitSmiley a adăugat funcția de a bate monedă și de a împrumuta bitUSD - și, eventual, alte monede stabile bitRC-20 în viitor - utilizând o varietate de jetoane bazate pe Bitcoin, liquid staking (LstBTCs). Acest lucru permite utilizatorilor să câștige randamente de pe platformele de miză, utilizând în același timp fondurile subiacente pentru a bate și a împrumuta bitUSD.

În plus față de mineritul stablecoin și serviciile de împrumut, bitSmiley a dezvoltat, de asemenea, un protocol de tranzacționare a derivatelor cripto, deși acest serviciu pare să fie încă în curs de dezvoltare la începutul lunii noiembrie 2024.

Fondarea și lansarea bitSmiley

bitSmiley și-a lansat operațiunile în mai 2024 pe două platforme populare Bitcoin-linked Layer 2 - Bitlayer și Merlin Chain. Apoi, în septembrie, proiectul a anunțat un parteneriat cheie cu protocolul omnichain ZetaChain (ZETA), care poate ajuta la optimizarea accesibilității cross-chain a activelor emise inițial pe bitSmiley. Protocolul ZetaChain menține contracte inteligente pentru comunicații între lanțuri pe mai multe platforme blockchain din cadrul ecosistemelor Bitcoin, Ethereum și Cosmos (ATOM).

Proiectul bitSmiley a fost fondat în 2023 și este susținut de doi investitori principali cu capital de risc - OKX Ventures și ABCDE - precum și de o serie de alți investitori și susținători proeminenți, inclusiv KuCoin Ventures, MH Ventures, Skyland Ventures, Cypher Capital și CMS Holdings.

Cum deblochează bitSmiley lichiditatea nativă Bitcoin?

În timp ce utilizatorii își pot păstra fondurile bitUSD în cadrul ecosistemului BTCFi, există o problemă cheie: lumea nativă BTC DeFi nu are nivelurile de lichiditate, activitate de tranzacționare și sofisticare a produselor pe care le pot oferi Ethereum și alte blockchains cu contracte inteligente. Acest lucru face ca utilizarea bitUSD dincolo de ecosistemul Bitcoin să fie deosebit de relevantă pentru comercianți.

Datorită capacităților cross-chain ale bitSmiley, bitUSD poate fi transferat către Ethereum și alte ecosisteme majore de lanțuri de contracte inteligente pentru a fi utilizat în protocoalele DeFi din aceste medii. Acest lucru extinde dramatic alternativele de produse, precum și numărul de protocoale pe care bitUSD poate fi utilizat.

bitSmiley utilizează tehnologia de înscriere nativă a Bitcoin, portofele multisig și un grup de componente de ascultare pentru a permite transferul bitUSD către alte blockchains. bitUSD este emis nativ pe Bitcoin ca o înscriere și trimis către un portofel multisig. Un grup de ascultători configurat de platformă detectează transferul către portofel, verifică tranzacția și trimite informațiile către General Message Bridge, care este apoi responsabil pentru baterea bitUSD pe lanțurile externe respective.

bitSmiley Caracteristici cheie

bitUSD Stablecoin

Serviciul emblematic al bitSmiley este baterea monedei stabile bitUSD. Utilizatorii pot menta activul, care este nativ pentru Bitcoin și utilizează standardul bitRC-20 dezvoltat de proiect, prin furnizarea de garanții în BTC în Trezoreria bitSmiley. bitSmiley implementează supracateralizarea pentru a asigura securitatea și stabilitatea financiară a platformei. Dacă valoarea garanției scade sub un anumit prag, aceasta devine o țintă pentru un proces de lichidare . Partea lichidată suportă, de asemenea, o taxă ca penalitate de lichidare.

Garanția lichidată este scoasă la licitație. bitSmiley utilizează modelul licitației olandeze, prin care prețul începe la un nivel mai ridicat și apoi scade treptat până când o parte interesată decide să cumpere fondurile colaterale.

Banii obținuți în urma licitației sunt depozitați într-un cont de excedent, din care 10 % sunt destinați cheltuielilor operaționale, iar 90 % sunt puși deoparte ca tampon de lichidare (utilizat drept compensație în perioadele în care veniturile din licitații sunt insuficiente pentru a plăti cheltuielile trezoreriei). În plus, în cazul în care banii din contul de excedent sunt insuficienți pentru a acoperi datoriile neperformante, platforma va organiza o licitație a datoriilor folosind veniturile viitoare drept garanție. Licitația de creanțe va urma modelul englez de licitație (cu un preț de deschidere stabilit, care este majorat până când rămâne un singur ofertant), iar participanții trebuie să liciteze folosind BTC.

Atunci când bitUSD este emis pentru un utilizator, acesta are opțiunea de a transfera activul către alte medii blockchain utilizând procedura de conectare descrisă mai sus. Cu o ancorare ușoară la dolarul SUA, bitUSD poate oferi utilitate comercianților DeFi în diferite lanțuri de contracte inteligente într-un mod similar cu monedele stabile populare, precum USDT și USDC.

bitLending

Componenta de creditare a bitSmiley, bitLending, este concepută pentru a permite peer-to-peer (P2P) creditarea bitUSD - și, în viitor, a altor active bazate pe standardul bitRC-20 - în schimbul unor garanții în BTC și jetoane de miză lichidă LstBTC. bitLending se bazează pe opcodes Bitcoin standard (bucăți de cod atașate fiecărei tranzacții Bitcoin cu instrucțiuni pentru procesarea acesteia) pentru a permite schimburile de creditare P2P.

Utilizatorii care doresc să își împrumute bitUSD postează pe bitLending, anunțând suma oferită și rata dobânzii dorită. Dacă există un împrumutat dispus să accepte oferta, părțile inițiază o tranzacție, iar împrumutatul furnizează o garanție supragarantată în BTC sau LstBTC. Garanția trebuie să fie aprobată de bitLending. Atunci când împrumutatul a rambursat cu succes împrumutul, garanția sa va fi eliberată. În cazul în care împrumutatul nu rambursează până la termenul limită, garanția este transferată creditorului.

Ce este jetonul bitSmiley (SMILE)?

SMILE este jetonul de guvernanță al bitSmiley, lansat pe blockchain-ul Ethereum la 6 noiembrie 2024. Tokenul utilizează standardul Ethereum ERC-20. Decizia de a lansa jetonul pe Ethereum mai degrabă decât pe Bitcoin a fost determinată în principal de funcționalitatea mult mai sofisticată a primului lanț de contracte inteligente, precum și de popularitatea în rândul utilizatorilor DeFi.

SMILE permite deținătorilor săi să participe la procesul decizional privind aspectele cheie ale protocolului bitSmiley, cum ar fi ratele minime ale garanțiilor, pragurile și regulile de lichidare, tipurile de garanții și altele. Tokenul oferă, de asemenea, beneficii și avantaje suplimentare deținătorilor săi, inclusiv reduceri de taxe și acces exclusiv la licitații cu reduceri. Echipa de proiect a anunțat, de asemenea, că SMILE poate fi utilizat pentru staking pe bitUniverse - o platformă care va găzdui o serie de aplicații DeFi axate pe bitUSD.

SMILE are o ofertă totală și maximă de 210 milioane. Dintre acestea, un procent (2,1 milioane SMILE) este rezervat utilizatorilor eligibili care au câștigat puncte în timpul campaniei de lansare aeriană pre-sezon din mai 2024.

De unde să cumpărați jetonul bitSmiley (SMILE)

Tokenul SMILE este disponibil pe piața Spot Bybit ca o pereche de swap cu USDT. De asemenea, puteți profita de campania Bybit Token Splash (dedicată tokenului) pentru a avea șansa de a câștiga o parte din fondul de premii 800,000 SMILE. Conform termenilor campaniei, noii utilizatori trebuie să depună cel puțin 200 SMILE - sau să depună cel puțin 100 USDT și să tranzacționeze SMILE în valoare de 100 USDT la prima lor tranzacție Spot - pentru a se califica pentru o parte din 400 000 de jetoane SMILE gratuite. Orice utilizator poate tranzacționa, de asemenea, cel puțin 500 USDT în valoare de SMILE pe piața spot pentru a-și câștiga partea din fondul de premiere de 400 000 SMILE. Campania este valabilă până la 19 noiembrie 2024, ora 8:59PM UTC.

Concluzii

Nișa DeFi a Bitcoin a crescut puternic în ultimii ani, dar multe proiecte dedicate acestui domeniu rămân în limitele ecosistemului încă tânăr BTCFi. Platforma bitSmiley a adoptat o abordare diferită - în loc să încerce să se bazeze pe lichiditatea încă limitată a Bitcoin, criptomoneda bitUSD a proiectului servește ca o punte către ecosistemele DeFi mai mari, cum ar fi Ethereum. 

#ÎnvațăCuBybit