O que é TrueUSD (TUSD): Stablecoin TUSD Explicado

Nos últimos anos, o mundo das moedas digitais experimentou um crescimento fenomenal. Com mais de 25.000 criptomoedas, a capitalização de mercado global está em torno de 1,45 trilhões de dólares. Em 10 de novembro de 2023, o volume total diário de negociação de criptomoedas é de 137,59 bilhões de dólares, com stablecoins contribuindo significativamente, representando 72,22% de todo o volume de mercado cripto em 24 horas, com 99,37 bilhões de dólares. A partir desses dados, é claro que as stablecoins são vitais no mercado cripto. Elas são fundamentais para manter a sanidade do mercado de negociação cripto, pois estão atreladas a ativos menos voláteis, como moedas fiduciárias ou commodities, garantindo um valor estável em meio às flutuações do mercado. 

Com todo o burburinho em torno das stablecoins USDT e USDC, não se pode deixar de questionar se o TUSD atenderá às expectativas como a primeira stablecoin regulamentada totalmente lastreada pelo dólar americano que emprega atestados em tempo real de instituições independentes terceiras para verificar suas reservas subjacentes.

Neste artigo, focamos no TUSD: O que é, como funciona, passos para comprar a stablecoin e mais.

Principais Conclusões:

• TrueUSD é uma stablecoin regulamentada atrelada 1:1 ao dólar americano, totalmente respaldada por reservas em dinheiro.

• Suas reservas são altamente transparentes, devido a atestações independentes em tempo real e à disponibilidade em cadeia de dados de colateralização e controle de cunhagem por meio da prova de reservas (PoR) da Chainlink.

• TrueUSD pode ser usado em várias redes de blockchain suportadas, como Ethereum, Tron, BNB Chain e Polygon.

O que é TrueUSD (TUSD)?

A quarta maior stablecoin por capitalização de mercado, TrueUSD (TUSD) é uma stablecoin totalmente colateralizada/legalizada que está atrelada ao dólar americano numa proporção de 1:1. Construído na plataforma TrustToken, foi introduzido no mercado no início de 2018.

TrustToken (desde rebatizado como Archblock) é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) com dois produtos: uma "cesta" que consiste em cinco stablecoins, incluindo TUSD, e um protocolo de empréstimo DeFi não colateralizado, TrueFi, que suporta o empréstimo de TUSD e de outras duas stablecoins principais, USDT e USDC.

Em dezembro de 2020, a Techteryx, um consórcio baseado na Ásia, obteve os direitos de propriedade intelectual do TUSD, efetivamente dissociando a stablecoin do TrueFi. 

O TUSD recentemente floresceu em popularidade, visto que a Binance se voltou para ele como uma alternativa ao BUSD quando a Paxos foi ordenada em fevereiro de 2023 pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova Iorque (NYDFS) a cessar a cunhagem de tokens BUSD.

O TrueUSD é Seguro?

Inicialmente, os holdings em dólares do TrueUSD eram distribuídos em várias contas bancárias pertencentes a diferentes empresas fiduciárias. Todas as partes envolvidas assinaram um acordo vinculativo para conduzir auditorias mensais e publicar holdings colateralizados. O token TrueUSD utilizou múltiplas contas de custódia para reduzir o risco de contraparte e garantir que os detentores de tokens estão legalmente protegidos contra roubos. Os contratos inteligentes auditados publicamente da TrueUSD então emitem tokens TUSD quando o USD é compensado nas contas de custódia e queimam TUSD quando o USD é resgatado, mantendo uma paridade de 1:1 entre TUSD em circulação e o USD nas contas de custódia.

Embora oferecesse uma gestão de fundos confiável, pois você poderia trocar USD diretamente com contas de custódia de terceiros em vez de passar pela rede, a equipe da TrueUSD decidiu melhorar ainda mais sua transparência por meio da tecnologia.

TrueUSD lidera o caminho como a primeira stablecoin a utilizar atestados em tempo real para suas reservas, verificados de forma independente por instituições terceirizadas. Além disso, o TUSD está inovando na disponibilidade transparente na cadeia de dados de colateralização e no controle de emissão através da prova de reservas (PoR) da Chainlink. O serviço descentralizado de oráculo da Chainlink oferece maior transparência, confiabilidade e proteção. Se as reservas em fiat no PoR da Chainlink forem descobertas como inferiores ao fornecimento circulante do TUSD, aplicativos descentralizados (DApps) podem imediatamente ativar medidas para proteger os fundos dos usuários.

TrueUSD (TUSD): Como funciona

TrueUSD utiliza contratos inteligentes para permitir que uma versão tokenizada do dólar americano seja emitida e resgatada. Seus quatro padrões de token são ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) e AVAX C-Chain (Avalanche).

Quando um usuário compra TUSD com dólares americanos (USD) através da plataforma TrustToken, o contrato inteligente subjacente à plataforma gera automaticamente e emite a quantidade equivalente de TUSD, que se torna parte da oferta circulante do token.

Se um usuário resgata TUSD através do TrustToken, um contrato inteligente automaticamente queima os tokens que estão sendo resgatados ou os remove permanentemente da oferta circulante de TUSD. Simultaneamente, a plataforma credita o usuário com uma quantia em USD igual à quantia de TUSD resgatada.

TrustToken não cobra taxas de compra ou resgate nas transações de TUSD. Em vez disso, a empresa gera receita cobrando juros sobre dólares americanos mantidos em suas contas.

Com TrustToken, os comerciantes estão cientes de sua capacidade de comprar e vender TUSD em uma proporção de 1:1, criando uma oportunidade natural para arbitragem no mercado e mantendo o token atrelado ao dólar.

Características Principais do TrueUSD (TUSD)

Totalmente Lastreado por USD

Cada token TUSD tem um valor equivalente em dólares americanos armazenado em reservas para apoiá-lo.

Transparente

Usando o PoR da Chainlink, o TUSD oferece atestações independentes em tempo real e disponibilidade on-chain dos dados de colateralização e controle de emissão. 

Resgatável

A plataforma TrustToken nunca desencoraja ou impede resgates legítimos de clientes verificados. Se um indivíduo ou organização passar nos testes de combate à lavagem de dinheiro (AML)/ conheça seu cliente (KYC) na plataforma TrustToken, eles podem resgatar TUSD por USD. A qualquer momento, o valor mínimo de TUSD para retirada é $1.000.

Suporte Multi-Cadeia

TrueUSD é compatível com várias redes blockchain, incluindo Ethereum, Tron, Optimism e Arbitrum. Isso permite que a stablecoin seja usada sem problemas em todas essas blockchains.

Tokenomics do TUSD

No momento desta redação, o preço do TUSD é $0,998, com um volume de negociação de 24 horas de aproximadamente $412 milhões.

TUSD ocupa a posição #26 no CoinGecko, com uma capitalização de mercado de aproximadamente $3,34 bilhões e uma oferta circulante atual de cerca de 3,35 bilhões de moedas TUSD. O preço do TUSD é projetado para se manter o mais próximo possível do dólar dos EUA, mas pequenas flutuações ocorrem.

TUSD é implantado nativamente em cinco cadeias: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain e BNB Beacon Chain. Além disso, é suportado por sete redes conectadas, incluindo Polygon, Arbitrum e Optimism. 

TUSD vs. USDT

USDT é a stablecoin mais popular no universo das criptomoedas. Com um valor de mercado de $86 bilhões, o USDT não é apenas a maior stablecoin por valor de mercado — é a terceira maior criptomoeda depois do Bitcoin e Ether. Como o player dominante entre as stablecoins, o USDT é o mais líquido e possui muitos casos de uso. 

Tanto TUSD quanto USDT são atrelados na proporção de 1:1 ao dólar americano e são respaldados por ativos do mundo real (RWA), como reservas em dinheiro e equivalentes de caixa, mas suas semelhanças terminam aí. O TUSD é licenciado e regulamentado, ao contrário do USDT, que está incorporado nas Ilhas Virgens Britânicas e não é regulamentado de nenhuma forma, apesar de suas alegações de ser regulamentado.

Além disso, o TUSD é de longe mais transparente que o USDT, e sua recente adoção do PoR do Chainlink serve para aumentar essa transparência. Enquanto isso, o USDT tem sido alvo de críticas severas sobre a falta de auditoria adequada de suas reservas. 

Além disso, foi revelado que apenas uma pequena parte das reservas do USDT estão em dinheiro real, sendo 2,9% para ser exato. Mais de 50% das suas reservas estão em papéis comerciais, que são notas promissórias de curto prazo e sem garantias. O USDT rapidamente trocou os papéis comerciais por Títulos do Tesouro dos EUA para aliviar as preocupações dos usuários, mas sua relutância em se submeter a uma auditoria completa lança dúvidas sobre a precisão de suas informações financeiras.

TUSD vs. USDC 

A segunda maior stablecoin, USDC, fica atrás do USDT com um valor de mercado de $24,35 bilhões. No entanto, é frequentemente descrita como uma alternativa mais segura devido à sua aderência à regulação e transparência. A empresa-mãe da USDC, Circle, tem publicado auditorias mensais regulares realizadas por empresas terceiras desde 2018. 

TUSD é totalmente respaldada por reservas em dinheiro. Por outro lado, a USDC (semelhante ao USDT) é apoiada por uma mistura de dinheiro e equivalentes de caixa. No entanto, seu equivalente de caixa é um fundo do mercado monetário registrado na SEC, demonstrando um compromisso com a regulação. A conformidade regulatória do TUSD e USDC pode ser igualmente compatível, mas a maior capitalização de mercado da USDC lhe deu mais liquidez e facilidade de uso em plataformas de criptomoedas.

TrueUSD (TUSD) é um bom investimento?

Com base na sua natureza altamente regulamentada e transparência, o TUSD pode ser considerado um investimento de baixo risco. Sua rápida ascensão para alcançar a quarta maior posição em termos de capitalização de mercado entre as stablecoins, após a queda do BUSD, também destaca seu potencial para expandir seus usos em mais canais DeFi. 

Como o TUSD é uma stablecoin, ele não ganhará valor/apreciação por si só. No entanto, os investidores podem usar TUSD como um hedge contra a volatilidade, ou colocar TUSD em um cofre (i.e., fazer stake, fazer farm ou minerar TUSD em plataformas DeFi em Ethereum, TRON ou BNB Chain) para obter recompensas.

Dito isso, a análise e os insights fornecidos aqui ou em qualquer outro site não devem ser considerados aconselhamento financeiro, uma vez que as criptomoedas são de natureza altamente volátil. Sugerimos que você realize uma pesquisa minuciosa antes de fazer qualquer investimento. Quando investir, a melhor prática é não investir mais do que você pode se dar ao luxo de perder.

Como Comprar TrueUSD (TUSD)

Na exchange Bybit, você pode escolher comprar e manter TrueUSD diretamente, ou fazer Spot trade de TrueUSD (TUSD/USDT). TUSD também pode ser negociado através do Bybit Spot Grid Bot. Por um período limitado, você também pode fazer stake de TUSD na Bybit Savings para ganhar até 300% APR!

Atualmente, a Bybit tem dois eventos empolgantes celebrando sua listagem Spot de TUSD, nos quais você pode ganhar de um pool de prêmios de 140,000 TUSD! 

O primeiro evento, que vai de 6 de Nov a 20 de Nov, 2023, permite que você deposite para ganhar uma parte de um pool de prêmios de 40,000 TUSD. Novos usuários que desejam participar devem primeiro se inscrever na Bybit e depositar pelo menos 100 USDT em TUSD, ou depositar pelo menos 100 USDT para negociar TUSD. Os usuários existentes também podem ganhar acumulando pelo menos 100 USDT em TUSD em sua conta, ou depositando 100 USDT para comprar TUSD.

Para o segundo evento, de 7 de novembro a 20 de novembro de 2023, você pode investir TUSD com Bybit Savings para ganhar de um prêmio de 100.000 TUSD. Os novos usuários podem ganhar até 300% APR escolhendo o plano de Poupança Fixa de 7 dias, enquanto os usuários atuais podem ganhar 10% APR com o plano de Poupança Flexível.

Além dos dois eventos do prêmio de 140.000 TUSD, você também pode ganhar de um prêmio de 5.000 TUSD simplesmente participando de um sorteio de 7 de novembro a 14 de novembro!

Considerações finais

Como um stablecoin regulado e transparente, o TUSD é uma escolha de investimento mais segura do que outros tokens populares entre aplicativos DeFi para pools de liquidez e empréstimo ponto a ponto. Teoricamente, a TrustToken pode emitir tanto TUSD quanto for demandado pelos usuários e fornecer a quantia exata de dólares requeridos, tornando o token atraente para investidores de todos os tamanhos de portfólio.

Stablecoins como o TUSD não apreciam em valor, já que estão atrelados a ativos do mundo real. Tendo dito isso, você ainda pode investir em TUSD assim como faria com moedas estrangeiras. Afinal, o TUSD é respaldado pelo dólar americano, que é atualmente a moeda de reserva mundial e é provável que mantenha sua posição de destaque no futuro próximo. Certamente, o TUSD é uma stablecoin para se manter de olho.

#Bybit #TheCryptoArk