7 Golpes de Criptomoeda Que Realmente Aconteceram Até Agora

As finanças descentralizadas (DeFi) experimentaram um crescimento tremendo nos últimos anos, com a cripto se tornando uma parte importante de muitos portfólios de investimento.

No entanto, o aumento na adoção de criptomoedas também atraiu atenção indesejada de um grupo malicioso de oportunistas: os golpistas. De 2020 a 2021, as perdas com golpes relacionados a criptomoedas aumentaram 79%, com golpistas roubando $14 bilhões em criptomoeda em 2021 de usuários em todo o mundo.

Tais golpes fizeram os investidores perderem não apenas bilhões de dólares, mas também sua confiança na indústria. Além disso, esses esquemas evocaram sentimentos de dúvida e medo, dissuadindo potenciais investidores de fazerem seus primeiros investimentos em criptomoedas.

Este artigo explica os vários tipos de golpes com criptomoedas e fornece exemplos de cada um — com dicas de como evitar ser enganado logo no início.

O que São Golpes com Criptomoedas?

Os "golpes" com criptomoedas referem-se a tentativas de indivíduos ou empresas de acessar informações privadas dos usuários, como seus códigos de segurança, ou enganar pessoas desavisadas para que enviem suas criptomoedas para uma carteira digital comprometida. Eles surgem em muitas formas diferentes, sobre as quais iremos detalhar abaixo.

Tipos de Golpes com Criptomoedas

Os golpes com criptomoedas podem ser divididos em duas categorias principais:

• Visando adquirir acesso ao hardware físico de um alvo, carteira digital ou credenciais de autenticação, como códigos de segurança.

• Exigindo criptomoeda diretamente de um alvo por meio de personificação, propostas de investimento fraudulentas, falsas oportunidades de negócios ou outros meios maliciosos.

Apesar dessa ampla categorização, há também tipos específicos de golpes que usuários de criptomoeda têm vivenciado. A seguir estão os principais tipos de golpes na indústria de criptomoedas.

Pump-and-Dump

Os golpes de pump-and-dump envolvem um grupo de insiders usando aplicativos de mensagem ou redes sociais para plantar rumores de que um magnata renomado está apoiando a moeda digital em questão. O objetivo desse esquema é atrair investidores para comprar a criptomoeda, aumentar o preço e vender sua participação — causando assim a queda no valor da moeda.

Quando o público investidor compra toda a criptomoeda (geralmente recém-lançada, com muito pouco histórico de negociação), os insiders começam a vender — ou “despejar” — a criptomoeda a preços altos. Esse movimento provoca uma venda em massa acentuada e um lucro resultante às custas das massas enganadas.

Phishing

Phishing é um golpe comum em criptomoeda. Assim como o pump-and-dump, o phishing não se restringe à moeda digital. No mundo das criptomoedas, phishing significa enganar as vítimas para que revelem detalhes sensíveis como senhas e chaves privadas de carteiras de criptomoedas.

Golpes de phishing frequentemente ocorrem via e-mail, com golpistas se passando por uma autoridade e pedindo as credenciais dos usuários. Esses golpes também são comuns em várias plataformas de mídia social.

Engorda do Porco (Golpes de Romance)

Por mais evocativo que seja seu nome, as consequências da “engorda do porco” são muito sérias para suas vítimas.

O golpe de engorda do porco geralmente ocorre em sites de namoro online. O golpista coloca uma foto atraente no perfil para atrair o "porco” (vítima), e então a "engorda” por um período de tempo através de mensagens online. À medida que a vítima se aproxima do perpetrador, ela começa a confiar mais no golpista.

Eventualmente, o golpista informa à vítima sobre grandes lucros que supostamente fez no mercado de criptomoedas e aconselha a vítima a seguir em alguns de seus investimentos. Inicialmente, esses investimentos parecem trazer grandes recompensas no papel, mas o dinheiro desaparece assim que é enviado. O golpista usa sites falsos, enganando a vítima a desembolsar quantias maiores para a conta falsa do perpetrador.

Quando a vítima tenta sacar seu dinheiro, seus esforços são em vão. Como o "porco" — que agora está engordado para o abate — fica de mãos vazias.

Acredita-se que o golpe da engorda do porco tenha se originado na China e é conhecido por sua duração relativamente longa.

Pirâmides

Os esquemas Ponzi são nomeados em homenagem ao notório golpista dos anos 1920, Charles Ponzi. A ideia básica da fraude não mudou há mais de um século.

Veja como funciona: Um corretor desonesto propõe um investimento infalível com retornos garantidos e luxuosos. Sua proposta pode envolver uma estratégia secreta — ou, neste caso, uma criptomoeda.

No começo, a ideia parece legítima — o saldo da sua conta continua crescendo, e você pode ser capaz de retirar algum valor em dinheiro. Na realidade, no entanto, o golpista embolsa a maior parte do dinheiro, emite documentos falsos para encobrir o esquema e usa o dinheiro dos primeiros investidores para pagar um pouco aos novos.

À medida que mais investidores entram, o golpista encontra cada vez mais dificuldade para sustentar a farsa. Quando o esquema desmorona, seu dinheiro já se foi há muito tempo.

O falecido Bernie Madoff arrecadou cerca de 17 bilhões de dólares de quase 5.000 investidores antes que sua fraude desmoronasse em 2008. Quase 3 bilhões de dólares nunca foram recuperados.

Rug Pulls

Um rug pull é um golpe de criptomoeda em que os promotores de uma criptomoeda aumentam o valor de uma nova moeda para elevar seu preço, após o que desaparecem com os fundos. Os investidores então ficam com um token sem valor, que não tem fundamentos e nem futuro.

Um rug pull muitas vezes não permite que um proprietário não interno venda seu token, pois é codificado de maneira que permite apenas que os internos saiam.

Airdrops

Fraudes de airdrop são proeminentes em finanças descentralizadas (DeFi). Elas envolvem um fenômeno em cripto chamado airdrop de token, que "lança" tokens na sua carteira digital como recompensa por realizar ações específicas em uma determinada plataforma ou software de cripto.

Enquanto o lançamento legítimo de tokens é normalmente feito para iniciar e expandir uma comunidade de base, fraudes de airdrop também estão ocorrendo.

Veja como funciona: Uma entidade lança um token que parece ter valor na sua carteira. “Quando você tenta trocar esse token distribuído por um token mais conhecido, você dá ao protocolo mais permissões do que percebe, permitindo que o hacker acesse todos os ativos na sua carteira," diz Alan Eschweiler, COO da Stacked, uma startup de investimento em cripto. Uma vez que isso acontece, é provável que sua carteira seja esvaziada em minutos ou até segundos.

Golpes de Pagamento Autorizado por Push (APP)

No âmbito das transações financeiras, o golpe de pagamento autorizado por push (APP) é uma preocupação crescente. Este tipo de fraude envolve a vítima sendo enganada a fazer um pagamento voluntariamente para uma conta controlada por um golpista. O ponto chave a notar em um golpe de pagamento autorizado por push é que a transação é autorizada, ou percebida como autorizada, pela vítima, tornando difícil reverter e recuperar os fundos uma vez que o golpe foi executado.

A natureza enganosa de um golpe de pagamento autorizado por push reside na sua exploração da confiança e manipulação de informação. Os fraudadores podem se passar por entidades legítimas, como bancos, advogados, ou até departamentos governamentais, convencendo as vítimas de que estão fazendo um pagamento seguro por uma razão genuína. As vítimas, acreditando que estão realizando uma transação padrão, autorizam o pagamento, apenas para descobrir mais tarde que foram enganadas e que seu dinheiro foi enviado para os golpistas.

A crescente prevalência de golpes de pagamento autorizado por push reflete a sofisticação e adaptabilidade dos fraudadores modernos. À medida que a tecnologia avança e as transações financeiras se tornam cada vez mais digitais, esses golpes estão se tornando mais complexos e difíceis de detectar. Medidas estão sendo tomadas para mitigar os riscos associados aos golpes de APP, incluindo protocolos de segurança aprimorados e educação do consumidor. No entanto, as táticas sempre em evolução empregadas pelos golpistas necessitam de vigilância constante e medidas proativas tanto das instituições financeiras quanto dos consumidores. Embora os esforços continuem para combater esses golpes, continua sendo crucial para os indivíduos estarem vigilantes ao autorizar qualquer pagamento, especialmente aqueles realizados online.

Endossos de Celebridades

Golpistas criam contas falsas de celebridades no Facebook, Twitter e Instagram para enganar fãs dedicados. Esses golpistas então entram em contato com os seguidores da estrela e pedem dinheiro sob vários pretextos: 

• Ingressos exclusivos para encontros ou concertos privados

• Supostas doações para caridade (geralmente para uma causa associada à celebridade real)

• Taxas de processamento para um sorteio de prêmios significativo reputado

• Um “investimento infalível” na forma de um “acordo de criptomoeda”, supostamente de um famoso magnata dos negócios

Outra tática popular de golpe envolve o uso de uma transmissão ao vivo falsa. A conta falsa de celebridade do golpista apresenta um vídeo retirado da rede social real da estrela, com uma mensagem prometendo um grande prêmio em dinheiro para as primeiras, digamos, 500 ou 1.000 pessoas que identificarem algo escondido em uma ilusão de ótica ou comentarem com uma frase específica. Os respondentes a tais ofertas de prêmio recebem então uma mensagem direta solicitando suas chaves de carteiras de criptomoedas e outros dados pessoais para facilitar o suposto pagamento. Com as informações coletadas, o golpista acessa e rouba os criptoativos da vítima.

Wash Trading

Wash trading significa uma venda na qual um trader vende um ativo e depois o recompra no momento ou em torno do tempo da venda, na tentativa de influenciar o preço ou manipular a atividade de negociação de um determinado ativo.

Existem várias motivações para um trader ou empresa se envolver em wash trading:

• Para estimular a atividade de compra e elevar os preços

• Para incentivar a venda e diminuir os preços

• Para fixar uma perda de capital e adquirir o ativo com um custo de base mais baixo, buscando um reembolso fiscal

Apesar das muitas possíveis motivações, a intenção central do wash trading é enganar as pessoas e aumentar a percepção do preço e volume de um ativo que está sendo negociado.

Hacking e Roubo Tradicional

A maioria dos usuários considera o blockchain extremamente seguro, uma vez que é inerentemente inalterável. Portanto, muitos o apelidaram de "inviolável". Infelizmente, incidentes recentes indicaram que hackers podem acessar blockchains em algumas situações.

Durante a verificação, "mineradores" revisam as transações para garantir que sejam genuínas. Se um ou mais hackers assumirem o controle de pelo menos metade do processo de mineração, as consequências podem ser desastrosas. Por exemplo, mineradores golpistas podem criar uma versão duplicada da blockchain, chamada de bifurcação, onde algumas transações não são refletidas. Os mineradores poderiam então criar uma coleção completamente diferente de transações na bifurcação e fazer parecer que essa é a versão verdadeira da blockchain, apesar de sua natureza fraudulenta. Hackers também poderiam gastar duplamente criptomoedas a partir da bifurcação.

Às vezes, também podem ocorrer erros ou falhas de segurança durante a criação da blockchain, especialmente com blockchains maiores ou mais complexas. Nesses casos, os hackers podem identificar as vulnerabilidades e planejar um ataque para entrar facilmente. Como a atividade fraudulenta não é refletida, hackers podem roubar dinheiro dos usuários sem serem detectados. Infelizmente, devido à natureza inalterável das transações em blockchain, a única maneira de recuperar o dinheiro roubado é criar uma bifurcação que seja reconhecida por todos os usuários como a blockchain autoritária.

Se as práticas de segurança em torno de uma exchange de criptomoedas forem fracas, hackers podem roubar os ativos dos usuários, e até realizar roubo de identidade.

Por que os Golpes em Cripto são Tão Comuns?

De acordo com a plataforma de dados blockchain Chainalysis, o rápido crescimento das finanças descentralizadas (DeFi) é (ironicamente) o principal fator por trás do aumento de golpes em criptomoedas.

DeFi propõe a remoção de todos os intermediários tradicionais do setor financeiro, incluindo bancos e advogados. Sugere ainda substituí-los por um pedaço de código escrito em um blockchain público que aprova e regulamenta todas as transações financeiras de forma independente.

Como o setor de DeFi ainda está em sua infância, sua infraestrutura é incompleta e aguarda mais desenvolvimento. Como um pedaço de código que ainda está sendo refinado, o software DeFi é atualmente altamente vulnerável a hackers. 21% de todos os ataques em 2021 aproveitaram brechas no código DeFi. Embora a falta de interferência de terceiros seja frequentemente percebida como uma vantagem do DeFi, também pode representar uma desvantagem, pois é mais difícil para os reguladores interromperem fraudes no espaço.

7 Golpes de Cripto que Realmente Aconteceram

1) FaZe Clan

Tipo de Golpe de Cripto: Pump-and-Dump

Ano: 2021

Quantia Perdida: $30,000

Em junho de 2021, influenciadores com grandes bases de seguidores como RiceGum, Sommer Ray e outros membros do FaZe Clan (uma organização de esports bem-sucedida e incubadora de influenciadores) mostraram seu apoio online para uma nova criptomoeda chamada "Save the Kids" (KIDS).

O site do novo token (que agora está desativado) alegava que o empreendimento cripto estava ajudando a construir um melhor mundo para as crianças, e prometia doar uma parte dos lucros do token para a caridade. 

Muitos fãs "bombaram" dinheiro neste esquema cripto de caridade, acreditando que seu investimento estava resguardado pelo alto perfil dos influenciadores que o endossavam. O resultado? Seu dinheiro desapareceu quase da noite para o dia.

Em meio a um número crescente de acusações online, o FaZe Clan demitiu um membro e suspendeu outros três que estavam envolvidos com o golpe.

Lições Aprendidas

• Independentemente de quem está endossando uma nova cripto, certifique-se de fazer sua própria pesquisa antes de investir.

• Mesmo que pareça ser por uma boa causa, sempre seja cético quanto a novos projetos para os quais pouca ou nenhuma informação está disponível.

2) Celsius Networks

Tipo de Golpe com Cripto: Phishing

Ano: 2021

Quantia perdida: Indeterminado

Nas primeiras horas do dia 14 de abril de 2021, muitos usuários da Celsius Network, uma plataforma de criptomoedas que oferece recompensas, começaram a relatar que haviam recebido um e-mail suspeito.

O e-mail parecia ser legítimo da Celsius. Ele anunciava o lançamento do tão aguardado "Celsius Web Wallet" com uma oferta de $500 em CEL para os usuários que seguissem o link promocional incluído.

No entanto, alguns usuários atentos perceberam que o link os direcionava para "celsiuswallet.network" em vez de "celsius.network," o domínio oficial da empresa, indicando que algo estava errado. A Celsius sempre deixou claro que não possui nenhum outro domínio oficial.

Infelizmente, como a página de destino parecia exatamente com a página legítima da empresa, muitos usuários avançaram para reclamar a oferta e submeter informações sensíveis. Logo depois, surgiram relatos de usuários que haviam perdido seu saldo em criptomoedas e muitos outros que disseram ter recebido os mesmos e-mails de phishing e mensagens SMS com links para a mesma página fraudulenta.

Lições Aprendidas

• Esteja sempre em alerta ao receber e-mails e mensagens de plataformas de criptomoedas, pois podem não ser dos verdadeiros proprietários da plataforma.

• Verifique o site oficial da plataforma para confirmar os detalhes do e-mail ou mensagem antes de decidir fornecer qualquer informação.

• Mesmo que a oferta seja empolgante e pareça uma oportunidade única, dê um passo atrás e reveja-a de uma nova perspectiva — algo que você anteriormente ignorou pode vir à tona.

• Preste atenção aos detalhes mais finos e não prossiga se algo parecer estar errado.

3) Golpe de Romance no Tennessee

Tipo de Golpe com Criptomoeda: Esquema de Engorda

Ano: 2021

Quantia Perdida: $390,000

Uma mulher do Tennessee relatou a perda de $390,000 que pertenciam a ela e a seu pai após cair em um golpe de namoro com criptomoeda.

Nicole Hutchinson, de 24 anos, vendeu a casa que herdou de sua mãe e dividiu o valor com seu pai. Os $280,000 que ela herdou eram destinados a construir uma vida na Califórnia e ajudar sua família.

Na tentativa de fazer novos amigos antes de se mudar para a Califórnia, Nicole começou a usar o Hinge, um site de namoro online. No Hinge, ela conheceu um homem chamado "Hao" e logo se tornaram amigos. Hao disse a ela que vinha da mesma cidade na China de onde ela tinha sido adotada, levando a uma ligação forte. Ele também disse que estava investindo em criptomoedas e sugeriu que ela também poderia investir. 

Hao sugeriu que ela criasse uma conta emCrypto.com, um site legítimo. Ele então enviou um link e pediu que ela transferisse seu dinheiro para o novo link, que ele alegou ser uma plataforma de troca de criptomoedas.

Embora ela tenha começado com pequenas quantias, logo começou a investir mais dinheiro. Quando sua conta começou a refletir os “lucros” que ela havia feito, ela sugeriu que seu pai também começasse a investir, então ele o fez. 

Em dezembro, suas contas indicavam um saldo combinado de $1,2 milhão, e Hutchinson decidiu sacar. Nesse ponto, o site disse a ela que teria que pagar uma "conta de impostos" pesada de aproximadamente $380.000 antes que pudesse retirar seu dinheiro. Foi então que ela descobriu que todos os seus investimentos em criptomoedas não eram reais, e todos os fundos pertencentes a ela e a seu pai haviam ido para o bolso do golpista.

Lições aprendidas

• Sempre verifique as credenciais de qualquer pessoa que forneça conselhos de investimento em criptomoedas online.

• Não tome decisões financeiras com base em conexões emocionais percebidas — especialmente pela internet.

• Não invista todo o seu dinheiro em ativos de criptomoedas. Coloque apenas 1% do seu portfólio e 2–5% do seu patrimônio líquido em criptomoedas. Invista apenas o que está preparado para perder, pois o mercado de criptomoedas é altamente volátil, e você não sentirá tanto o impacto se um dia cair em um golpe.

4) OneCoin

Tipo de golpe com criptomoeda: Esquema de Ponzi

Ano: 2014—2019

Montante Perdido: $5.8 bilhões

OneCoin é conhecido como o esquema Ponzi de maior duração na indústria de criptomoedas. Foi fundado por Ruja Ignatova, também conhecida como Cryptoqueen, uma fraudadora búlgara. Entre 2014 e 2019, OneCoin atraiu muitos investidores, enganando-os em $5.8 bilhões ao promover OneCoin como a inovação mais quente na indústria de criptomoedas — um "Bitcoin Killer." 

Este "empreendimento comercial" estava escondendo um esquema de marketing multinível que compensava membros com OneCoin e dinheiro por trazer novos investidores.

O problema não era a estratégia de marketing, mas sim que o OneCoin sequer possuía uma blockchain própria. Portanto, quando os investidores compravam ou recebiam OneCoin, eles acabavam com uma moeda sem valor que não era apoiada por uma tecnologia de ativo digital aceita.

Eventualmente, o governo dos EUA reprimiram as operações da empresa e apresentaram acusações contra seus líderes após muitos anos de alertas aos investidores contra a investida no OneCoin. Porém, a esta altura, a própria Ignatova havia desaparecido. Seu paradeiro é atualmente desconhecido, enquanto o cofundador do OneCoin, Sebastian Greenwood, está encarcerado nos Estados Unidos.

Lições Aprendidas

• Não faça um investimento até ter lido sobre um projeto e seus fundadores e ter lido avaliações reais de investidores.

• Verifique minuciosamente os detalhes técnicos de qualquer criptomoeda — como sua blockchain e contratos inteligentes — antes de comprá-la.

• Embora os governos não tenham controle regulatório sobre criptomoedas, preste atenção aos seus avisos — pois eles podem estar baseados em relatos de outras pessoas que já foram enganadas. Verifique a base de todos os avisos para ajudá-lo a permanecer seguro.

5) Squid Game

Tipo de Golpe de Cripto: Rug Pull

Ano: 2021

Montante Perdido: $3,38 milhões

SQUID é uma criptomoeda inspirada no Squid Game, a série sul-coreana que conquistou a Netflix em 2021. Dizia-se que o SQUID era um token para jogar um novo jogo online inspirado no Squid Game. Em 1º de novembro de 2021, o SQUID subiu ao topo das paradas de cripto com uma avaliação de $2.861 por moeda.

A moeda SQUID, comercializada como uma criptomoeda "jogar-para-ganhar," começou a ser negociada na PancakeSwap e viu seu preço subir milhares de por cento. Rapidamente ganhou força entre os usuários que acreditavam haver uma associação entre o projeto de cripto e a série Squid Game.

De acordo com o site CoinMarketCap, SQUID despencou para $0 depois de atingir um pico de $2.861. Este fenômeno é comumente chamado de "rug pull," onde criadores de criptomoedas rapidamente trocam suas moedas por dinheiro real, esvaziando assim a piscina de liquidez da exchange. O site de tecnologia Gizmodo relata que os desenvolvedores do SQUID fugiram com aproximadamente $3,38 milhões.

SQUID mostrou numerosos sinais de que sua oferta inicial de moedas (ICO) era uma fraude, incluindo seu site (agora desaparecido) que estava repleto de erros ortográficos. O CoinMarketCap também exibiu um aviso para "exercer extrema cautela" ao comprar SQUID, alertando potenciais investidores de que provavelmente era um golpe. No entanto, meios de comunicação tradicionais como a BBC, Business Insider, CNBC, Fortune e Yahoo News continuaram a publicar manchetes sobre a nova criptomoeda Squid Game disparando 83.000% em apenas alguns dias.

Lições Aprendidas

• O preço de uma moeda não é o único fator que estabelece sua credibilidade. Também é necessário verificar o site — e estar atento a pequenos sinais de alerta, como erros de ortografia ou nomes de domínio alternativos.

• Ativos de criptomoeda são inerentemente arriscados, por isso é importante avaliar cuidadosamente quais riscos valem a pena correr e quais não valem.

• Escolha com cautela se você está considerando um investimento em um novo ativo de criptomoeda. Se você encontrar conselhos extremamente contraditórios sobre uma criptomoeda, é melhor não investir nela.

6) Golpe OmiseGo

Tipo de Golpe de Criptomoeda: Airdrop

Ano: 2017

Quantia Perdida: $56,781

Embora a quantia envolvida seja pequena em comparação com outros golpes, o golpe OmiseGo ocorreu antes de a criptomoeda se tornar uma palavra na moda entre o público.

A equipe de gestão do OmiseGo tinha planejado distribuir seu token (OMG) em setembro de 2017, mas adiou por algum motivo. Até então, no entanto, a notícia já tinha se espalhado — a campanha de distribuição já havia ganhado uma quantidade considerável de popularidade, com interesse no Twitter, Telegram e vários fóruns de criptomoeda.

Os golpistas decidiram aproveitar a popularidade do airdrop OMG para criar contas falsas no Twitter e sites que enganariam usuários desavisados a entregar suas chaves privadas.

Esse golpe foi detectado após cerca de 300 tokens Ether, avaliados em $56,781, já terem sido furtados dos participantes.

Lições Aprendidas

• Não importa quão empolgante um novo projeto possa ser, lembre-se de esperar por notificações e atualizações do site oficial do projeto e dos seus canais de mídia social.

• Não envie suas chaves privadas para contas de mídia social que não estejam diretamente vinculadas ao site oficial do projeto.

7) Poly Network

Tipo de Golpe Cripto: Hackeamento

Ano: 2021

Quantia Perdida: $353 milhões

Em agosto de 2021, hackers roubaram $613 milhões em moedas digitais da PolyNetwork, uma plataforma de troca de tokens. No entanto, os hackers decidiram devolver tokens no valor de $260 milhões dentro de 24 horas após um apelo da plataforma para que o fizessem.

Os clientes usam o PolyNetwork para várias transações de criptomoedas — por exemplo, transferir tokens como Bitcoin e Ethereum para a Binance Smart Chain para acessar um aplicativo específico.

De acordo com a Chainalysis, os atacantes por trás deste roubo roubaram fundos em mais de 12 criptomoedas, incluindo Ether e uma variante de Bitcoin.

O hacker recusou firmemente entregar os criptoativos roubados até que o PolyNetwork desembolsasse $500,000 como recompensa por identificar a vulnerabilidade do sistema e lhe oferecessem um emprego. Mais tarde, o PolyNetwork revelou que o chamado “Sr. White Hat” lhes deu a chave privada para recuperar os fundos.

Lições Aprendidas

• As criptomoedas são relativamente seguras, mas o software DeFi ainda não está totalmente desenvolvido. Portanto, os investidores devem usar apenas exchanges nas quais confiam 100%.

O Que Posso Fazer Se Fui Vítima de Golpe?

Se você foi vítima de um golpe de criptomoeda, aqui estão os passos que deve seguir. Embora não haja garantia de que você recuperará seu dinheiro, o reporte oportuno às autoridades pode ajudar a evitar que mais pessoas sejam enganadas.

Encontre Seus IDs de Transação (TXIDs)

IDs de Transação ajudam investigadores a “seguir o dinheiro” e descobrir exatamente para onde suas moedas de criptomoeda estão se movendo. Embora as investigações possam ser conduzidas sem IDs de transação, conhecê-los agilizará qualquer investigação e reduzirá possíveis complicações.

Um ID de transação (TXID) é tipicamente uma sequência única de números e letras que representa um registro de movimento de criptomoeda de um endereço para outro, também referida como o hash da transação.

Um hash identifica a data e hora, endereço de envio, endereço de recebimento, montantes das transações, taxas e mais.

Dependendo da troca ou carteira que você usou, pode ser necessário investigar mais a fundo suas informações de transação para encontrar o ID da transação.

Escreva Sua Narrativa

Preparar uma narrativa limpa e concisa do seu incidente ajuda a dar valor real e contornos ao seu caso, apoiando a compreensão de um investigador sobre a forma como os fundos fluíram.

Aqui está algumas informações importantes para incluir na sua narrativa:

• Todos os TXIDs

• A carteira privada, e informações da conta (troca X, etc.) de onde você enviou suas criptos

• A carteira privada do autor (conta de arbitragem em XYZ, etc.) para o qual você acreditou que estava enviando seus fundos

• Qualquer detalhe que você saiba sobre o golpe ou os golpistas

As forças da lei também geralmente solicitam prova de propriedade da fonte original dos fundos. Você deve garantir que ainda tem acesso às contas que usou inicialmente para enviar dinheiro aos golpistas.

Entre em Contato com Investigadores

Fraudes e outras atividades suspeitas no espaço de criptomoedas devem ser reportadas aos seguintes órgãos:

• A CFTC (Commodity Futures Trading Commission)

• A FTC (Federal Trade Commission)

• A SEC dos EUA (Securities and Exchange Commission)

• Caso a fraude envolva chantagem ou extorsão, você também pode contatar o FBI.

Quando suspeitar ou tiver evidências de que atores mal-intencionados estão atuando, não se esqueça de relatar a fraude para a corretora de criptomoedas envolvida também.

Como Identificar um Golpe de Criptomoeda (Sinais de Alerta)

Aqui estão alguns sinais evidentes de um golpe de criptomoeda:

• Promessas de multiplicar seu dinheiro

• Promessas de dinheiro grátis

• Descrições vagas sobre para onde seu dinheiro está indo

• Grandes esquemas de criptomoedas em redes sociais

• Obrigações contratuais que exigem a retenção de criptomoeda sem a capacidade de vender

• Erros óbvios de ortografia e tipografia em e-mails, postagens em redes sociais e outras comunicações

• Influenciadores falsos, ou afirmações de ser (ou ter o endosso de) uma celebridade

• Manipulação psicológica, como extorsão ou chantagem

Protegendo-se de Golpes com Criptomoeda

Faça Sua Própria Pesquisa

Um erro comum é apressar-se para um investimento apenas porque todos os outros estão fazendo isso. Mesmo que vários sites sugiram investir em um determinado ativo de criptomoeda, é sempre aconselhável fazer sua própria pesquisa minuciosa (mesmo que seja através de simples buscas no Google), pois os riscos geralmente são altos.

Não Confie em Ninguém Cegamente

Ao investir em cripto, você encontrará bolsas e projetos oficiais, assim como contas e sites falsos. No que diz respeito a celebridades e influenciadores, é fácil se empolgar e acreditar em DMs (mensagens diretas) que prometem bons retornos em cripto. A regra de ouro é sempre ser cético em relação a qualquer pessoa. Afinal, é o seu dinheiro arduamente ganho que estará em risco se você confiar na pessoa ou empresa errada.

Proteja Sua Carteira de Cripto

Como sua carteira é a principal unidade de armazenamento para todos os seus ativos de cripto, é importante protegê-la com autenticação de dois fatores (2FA) e senhas complexas. Também é essencial armazenar suas chaves com segurança — e evitar compartilhá-las com qualquer pessoa.

Verifique Todos os URLs

Ao acessar sites e bolsas de cripto, lembre-se de verificar o URL completamente — especialmente se você mantém fundos nesse site ou planeja mover fundos por meio dessa bolsa. Mesmo se uma única letra ou número estiver fora do lugar, pare imediatamente!

Rejeite Ofertas com Taxa

Se uma oferta de cripto exigir uma taxa inicial, rejeite-a imediatamente ― especialmente se a "oferta" envolve uma taxa a ser paga em criptomoeda. Muitas oportunidades de investimento aparentemente empolgantes no espaço cripto são fraudes. Antes de investir em qualquer coisa, certifique-se de verificar o site da empresa para entender como eles protegem seus clientes. Você também pode verificar avaliações de outros investidores para uma direção mais clara.

Considerações finais

A adoção cada vez maior de criptomoedas vem com o desafio de evitar golpistas e seus assaltos. Embora existam alguns projetos realmente promissores no mercado, é mais seguro aderir ao velho ditado: “Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.” 

Se você encontrar um novo projeto, dedique tempo para fazer sua própria pesquisa, procure avaliações de investidores, verifique atentamente quaisquer inconsistências ou detalhes suspeitos — e preste atenção aos avisos de sites respeitáveis e autoridades legais. Você também deve tomar as medidas certas para garantir que sua carteira esteja segura com autenticação em múltiplas etapas e tenha chaves de segurança fortes que sejam armazenadas com segurança. Finalmente, nunca compartilhe sua chave privada com partes não confiáveis.