O que é a DeFi 2.0, como ela melhora na DeFi 1.0 e como investir nela

A primeira onda de finanças descentralizadas, coletivamente conhecida como DeFi 1.0, deu às pessoas uma maneira de investir e trocar criptomoedas fora dos mercados tradicionais e centralizados. Agora, uma nova geração de iniciativas descentralizadas está tomando forma, e já foi apelidada de DeFi 2.0. Este guia detalhado responderá à pergunta: “O que é DeFi 2.0?” Ele também explicará o DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0 e descreverá como investir no DeFi 2.0, dando a você o conhecimento necessário para capitalizar as últimas inovações em finanças descentralizadas (DeFi).

O que é o DeFi 2.0?

DeFi 2.0 é uma coleção de projetos financeiros descentralizados que visam melhorar os esforços anteriores do DeFi 1.0. O movimento se concentra em fazer melhorias nas áreas de liquidez, escalabilidade, governança e segurança.

Depois de respondermos à nossa pergunta inicial e descobrirmos o que é o DeFi 2.0, precisamos entender por que o movimento existe. A DeFi 2.0 tem origem na OlympusDAO, uma organização autônoma descentralizada (DAO) baseada no token OHM. Essa organização gerencia o controle de seu token de assinatura por meio de um sistema de políticas, e o protocolo é apoiado por ativos mantidos pelo Tesouro Olympus associado. Lançada em maio de 2021, a Olympus demonstrou uma nova gama de possibilidades para a DeFi. Nos meses desde seu lançamento, uma lista de DAOs e projetos semelhantes se desenvolveu, marcando o início do DeFi 2.0.

DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0

Qualquer investigação sobre este tópico precisa começar com a pergunta: “O que é DeFi 2.0?” A partir daí, o acompanhamento natural é: “Como o DeFi 2.0 é diferente. DeFi 1.0?”

Embora a ideia de DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0"sugira duas ideias separadas, vale lembrar que elas surgem da mesma teoria geral. DeFi 1.0 e DeFi 2.0 são iterações de uma única noção: A ideia de que os blockchains permitem um ecossistema financeiro descentralizado que contorna os centros tradicionais de poder financeiro.

“DeFi” em geral refere-se a uma coleção de aplicativos descentralizados que usam contratos inteligentes e redes oracle seguras para conduzir finanças sem intermediários. O DeFi 2.0 permanece fiel a essa premissa central, mas faz ajustes para superar algumas das principais deficiências do DeFi 1.0.

À medida que os entusiastas de cripto migravam para aplicativos DeFi, eles não podiam deixar de observar limitações consideráveis. Por um lado, a liquidez era difícil de encontrar. O fato de fornecer liquidez exigir que os usuários bloqueiem seus fundos levou a uma quantidade indesejável de rigidez financeira e ineficiência de capital. Os protocolos DeFi também tinham interfaces de usuário notoriamente complicadas, o que significa que poucos traders de cripto experientes poderiam navegar nos aplicativos. A dependência dos protocolos no Ethereum causou mais complicações, pois a crescente popularidade do blockchain produziu tempos de transação mais lentos e taxas mais altas.

Ao considerar o DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0, você precisa lembrar que o DeFi 2.0 representa um esforço conjunto para superar algumas dessas dificuldades centrais. Embora o ecossistema DeFi ainda esteja longe de ser perfeito, algumas melhorias importantes já estão evidentes. Depois de entendê-los, você estará pronto para aprender como investir na DeFi 2.0.

DeFi 2.0 cria conexões mais fortes entre usuários

Se você está pensando no que são protocolos DeFi 2.0 e como eles são diferentes dos aplicativos financeiros mais tradicionais, os protocolos DeFi 2.0 são essencialmente aplicativos financeiros descentralizados que se esforçam para conectar usuários que contribuem com liquidez. Esses aplicativos promovem os tipos de conexões horizontais que promovem relacionamentos duradouros. Isso, por sua vez, produzirá um ecossistema DeFi descentralizado, mas ainda interconectado.

DeFi 2.0 usa padrões de governança otimizados

A governança é um problema fundamental em qualquer empreendimento descentralizado, e o DeFi 2.0 é baseado em melhores soluções administrativas. Nos protocolos DeFi 2.0, os membros da comunidade cooperam para tomar decisões e criar políticas. Esse processo democrático permite que as estruturas se desenvolvam sem depender de um poderoso árbitro.

O DeFi 2.0 inclui esquemas de incentivo fáceis de usar

As finanças descentralizadas só podem sobreviver com liquidez, e os projetos DeFi 2.0 estão empregando programas de incentivo criativo para adquirir e manter capital suficiente. Os incentivos não apenas ajudam a resolver os problemas de liquidez que afetaram a DeFi 1.0, mas também promovem conexões entre usuários, ajudando a produzir comunidades mais cooperativas.

DeFi 2.0 promete um ecossistema mais sustentável

Se há uma coisa que você deve entender após perguntar o que é DeFi 2.0, é que os novos protocolos descentralizados estão sendo projetados com foco na sustentabilidade. Este também é o fator principal na discussão “DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0”. A combinação de liquidez, interconexão e governança sólida deve criar um ecossistema descentralizado que possa durar. Essa sustentabilidade permitirá que os projetos DeFi 2.0 coletem mais impulso, atraiam mais usuários e redefinam as finanças em uma escala maior.

Pontos fortes e casos de uso do DeFi 2.0

Você pode responder à pergunta: “O que é DeFi 2.0?” sem saber como os protocolos associados operam. Uma visão geral rápida do DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0 é suficiente para explicar a ideia básica por trás da última iteração das finanças descentralizadas, mas uma discussão mais aprofundada demonstra exatamente como os investidores podem se beneficiar do DeFi 2.0.

Há vários recursos exclusivos do DeFi 2.0 que tornam o movimento um alvo mais atraente para investidores em cripto. De seguros de contratos inteligentes a empréstimos auto-reembolsados, essas novas ideias estabelecem as bases para um ecossistema DeFi sustentável.

Seguro para contratos inteligentes

Na discussão DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0, um dos maiores problemas é a facilidade de uso. Os protocolos DeFi 2.0 muitas vezes permitem que os investidores peguem seguros em seus contratos inteligentes. Esta é uma fonte significativa de proteção, especialmente para investidores iniciantes.

Muitas pessoas adorariam fazer staking de tokens LP em um contrato inteligente, mas se preocupam que o contrato possa ficar comprometido. Eles sabem que um contrato comprometido é impossível de retificar no blockchain e não têm o nous técnico para proteger seus investimentos por conta própria. Uma apólice de seguro permite que eles façam staking de tokens sem preocupações. Isso não apenas ajuda investidores individuais, mas também incentiva a entrada de mais capital no protocolo.

Seguro de perdas temporárias

Com o DeFi 1.0, os usuários que bloquearam dois tokens em um protocolo para iniciar a mineração de liquidez podem perder se a proporção de preço entre os dois tokens flutuar. Esse fenômeno é chamado de perda temporária , e está entre as características mais angustiantes das finanças descentralizadas.

Os projetos DeFi 2.0 estão introduzindo novas medidas para mitigar esse risco inerente. Alguns protocolos usam os proventos das taxas para proteger os usuários contra perdas temporárias. Eles também podem cunhar novas moedas para compensar perdas. Todas essas políticas tornam a DeFi uma opção mais segura para investidores em cripto.

Empréstimos auto-reembolsados

O ecossistema DeFi 2.0 permite uma manobra financeira notável, na qual os empréstimos se pagam. Um credor pode fornecer um empréstimo a um usuário em troca de garantia na forma de um pequeno depósito. Esse depósito é então investido pelo credor, que ganha juros. Assim que o credor tiver recebido o preço total do empréstimo inicial, ele devolverá o depósito e o destinatário do empréstimo acabará não tendo que pagar o empréstimo.

Riscos da DeFi 2.0

A maioria das pessoas pergunta: “O que é DeFi 2.0?” também estão curiosos sobre quaisquer riscos que possam estar associados ao investimento no movimento. Embora essa segunda iteração da DeFi seja geralmente mais segura do que seu predecessor, ainda não há garantia de que todos os investimentos se mostrarão bem-sucedidos. Mesmo os melhores projetos DeFi 2.0 têm desvantagens inerentes, e os investidores devem estar cientes de quaisquer possíveis armadilhas antes de fazer staking de tokens. Depois de aprender sobre os principais riscos, você entenderá mais sobre como investir na DeFi 2.0.

A ameaça contínua dos hackers

Os investidores em cripto não podem ter certeza de que os contratos inteligentes com os quais estão interagindo não serão hackeados. Antes de fazer staking de tokens, sempre investigue o projeto cuidadosamente. Mesmo depois de ter feito sua devida diligência, pode ocorrer uma invasão surpreendente. Felizmente, garantir seus contratos inteligentes pode ajudar a limitar os danos em caso de atividade ilegal.

Regulamentos governamentais futuros

À medida que as finanças descentralizadas atraem usuários e mais pessoas aprendem a investir na DeFi 2.0, os governos em todo o mundo ficarão cada vez mais ansiosos para se envolver. Muitos governos tentarão impor regulamentos sobre os protocolos DeFi 2.0. Como investidor, é importante reconhecer que suas atividades futuras podem ser afetadas por regras e limitações que ainda não existem. Embora essa preocupação não deva assustá-lo com a participação, certamente é algo que você deve ter em mente ao descobrir como investir no DeFi 2.0.

A volatilidade das criptomoedas

As finanças descentralizadas só podem ocorrer com criptomoedas, muitas das quais são notavelmente voláteis. Quando os preços flutuam muito, os investidores ficam lidando com as consequências. Alguns protocolos mitigam esse risco, oferecendo aos usuários stablecoins para uso em transações. Da mesma forma, a volatilidade inerente dos mercados cripto sempre será um fator nas finanças descentralizadas.

Como investir na DeFi 2.0

Respondemos à nossa pergunta inicial: “O que é DeFi 2.0?” Também aprendemos sobre DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0. Agora é hora de aprender a investir na DeFi 2.0. As finanças descentralizadas envolvem vários tipos de manobras que podem não ser familiares aos recém-chegados em cripto. Depois de aprender um pouco sobre estratégias de investimento comuns, você terá uma melhor compreensão do ecossistema DeFi 2.0 geral.

Yield Farming

Se você estava familiarizado com finanças descentralizadas antes de aprender o que é DeFi 2.0, você poderia ter questionado como o novo movimento lida com a produção de rendimentos. Esse mecanismo, uma inovação fundamental do DeFi 1.0, tornou-se ainda mais útil para os investidores na última edição das finanças descentralizadas.

Assim como em projetos mais antigos, os protocolos DeFi 2.0 usam a geração de rendimentos para obter liquidez dos usuários. No entanto, eles vão ainda mais longe, permitindo que os investidores usem tokens como garantia para empréstimos. Essa reviravolta na produção de rendimentos torna os protocolos uma opção mais atraente para os investidores.

Staking

Depósito remunerado

Empréstimos auto-reembolsados representam oportunidades maravilhosas para credores e emprestados. Oferecer empréstimos em troca de pagamentos de juros é uma ótima maneira de se envolver na geração de rendimentos dentro de um protocolo DeFi 2.0.

Provisão de liquidez ou mineração de liquidez

A provisão de liquidez oferece aos detentores de cripto uma maneira fácil de lucrar com suas posições. Com essa manobra, os detentores passam parte de suas criptomoedas para um pool de liquidez para que os usuários possam negociar contra ela. Em troca, o titular que fornecer a moeda receberá uma taxa. Esses tipos de transações simples e vantajosas permitem que os protocolos DeFi 2.0 atraiam liquidez, enquanto os usuários ganham lucros.

Trading em corretoras descentralizadas

Participação em DAOs

Qualquer pessoa que pergunte sobre o DeFi 2.0 provavelmente estará igualmente curiosa sobre DAOs, as organizações autônomas que fornecem a base para as finanças mais descentralizadas. Os investidores podem participar de um DAO comprando o token da organização. Depois de se envolver na comunidade, você deve ter uma opinião sobre governança. Essa participação direta representa uma motivação para aprender como investir na DeFi 2.0.

Melhores projetos DeFi 2.0

Se quiser saber como investir no DeFi 2.0, você precisa ter uma compreensão básica dos projetos existentes. Embora haja muitos protocolos para listar todos eles, este guia apresentará alguns dos empreendimentos mais importantes.

DAO da Olympus

Se houvesse um único projeto que você tivesse ouvido falar quando se perguntou pela primeira vez sobre o DeFi 2.0, provavelmente era o DAO da Olympus. Esse protocolo descentralizado de moeda reserva definiu novos padrões na DeFi e se tornou o ponto de partida para a DeFi 2.0. Os investidores podem usar o projeto para todos os tipos de farming de rendimentos, desde staking até compra de títulos. A organização é especialmente conhecida por seu modelo de vínculo único e fácil de usar.

Synapse

Finanças da curva

Rarível

Alchemix

MakerDAO

Conclusão

Para iniciantes da DeFi que tentam entender a DeFi 2.0, é simplesmente um movimento que busca melhorar a DeFi 1.0 liberando liquidez adicional, promovendo mais conexões entre usuários e criando um ecossistema financeiro sustentável. Ao considerar a DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0, lembre-se de que a última iteração das finanças descentralizadas representa uma grande melhoria, mas ainda não foi aperfeiçoada. A partir daqui, você pode empregar seu novo conhecimento sobre como investir no DeFi 2.0.