Alpaca Finance (ALPACA): Maximizando Lucros para Credores e Mutuários

Yield farming é um componente crítico das finanças descentralizadas (DeFi) em que os investidores podem bloquear seus tokens e ganhar renda passiva através de várias oportunidades que geram rendimento.

Embora o ecossistema DeFi possa estar saturado com uma ampla gama de produtos de yield farming, Alpaca se destaca como a primeira plataforma a oferecer aos investidores yield farming alavancado via BNB Chain, oferecendo a eles vastas oportunidades de multiplicação na agricultura. A plataforma reúne emprestadores e mutuários com empréstimos subcolateralizados, maximizando ainda mais os lucros.

Inicialmente, Alpaca Finance focava no yield farming alavancado, mas desde então diversificou-se em mais produtos, como NFTs, empréstimos, uma exchange de Futuros Perpétuos e Vaults Automatizados para abranger uma base de usuários mais ampla no espaço cripto.

Vamos dar uma olhada mais profunda no projeto Alpaca Finance para ver por que ele está causando tanto alvoroço no mundo DeFi.

Principais Pontos:

• Alpaca Finance, o primeiro protocolo de yield farming alavancado e empréstimos nativo da BNB Chain, foca na eficiência de capital para os usuários.

• Seus principais produtos incluem yield farming alavancado, empréstimos, Vaults Automatizados, uma exchange de Futuros Perpétuos e NFTs, conhecidos como Alpies.

• ALPACA é o token de governança e utilidade da Alpaca Finance, com um mecanismo deflacionário que garante a valorização de seu valor ao longo do tempo.

O Que é Alpaca Finance?

Alpaca Finance é um protocolo inovador baseado em blockchain na BNB Chain que fornece aos investidores de DeFi uma ampla gama de produtos, como oportunidades de cultivo de rendimento com alavancagem, empréstimos, Vaults Automatizados, troca de Futuros Perpétuos e NFTs através de uma estrutura eficiente de capital que maximiza os lucros.

Lançado em 2021, a primeira versão do Alpaca Finance, AF1.0, focou em seu produto principal, cultivo de rendimento com alavancagem, que permitiu aos credores ganhar rendimentos estáveis e seguros, enquanto os tomadores podiam acessar empréstimos sub-colateralizados.

No entanto, em 2023, Alpaca atualizou seu protocolo para AF2.0, expandindo suas ofertas para incluir empréstimos super-colateralizados, empréstimos de ativos classificados, cultivo de rendimento com alavancagem de margem cruzada, cultivo multi-token e outras estratégias de rendimentos altamente flexíveis.

A equipe da Alpaca escolheu lançar na BNB Chain devido aos custos proibitivamente crescentes no Ethereum e à falta de um protocolo de cultivo de rendimento com alavancagem em cadeia no popular ecossistema. O projeto realizou um lançamento justo sem investidores, pré-mineração ou pré-vendas. Aqueles que ajudam a impulsionar seu ecossistema são recompensados usando o token econômico e de governança da plataforma, ALPACA.

Produtos Principais da Alpaca Finance

Em seus esforços para expor entusiastas de DeFi a numerosas oportunidades, a Alpaca Finance oferece uma ampla gama de produtos adaptados para garantir investimentos simples, lucrativos e eficientes em termos de capital.

A plataforma concentrou-se em farming de rendimento alavancado e empréstimos para sua primeira versão, AF1.0. No entanto, a Alpaca desde então atualizou para AF2.0 para incluir mais produtos. Com a mudança para AF2.0, a Alpaca Finance anunciou que encerraria sua stablecoin, Alpaca USD (AUSD), e os usuários precisariam trocar por BUSD.

Os seguintes são os principais produtos da Alpaca.

Farming de Rendimento Alavancado

A Alpaca Finance lançou-se no DeFi oferecendo um produto único ausente na BNB Chain, nomeadamente o farming de rendimento alavancado. Este produto permite que os usuários entrem em posições de farming de rendimento alavancado com um APR de até seis vezes seu capital. Os três principais componentes do produto de farming de rendimento alavancado da Alpaca são credores, agricultores de rendimento e liquidantes.

Os credores depositam seus ativos nos cofres de empréstimo da Alpaca para criar rendimentos seguros e estáveis a partir das taxas geradas pelas posições alavancadas. Os agricultores de rendimento podem então emprestar desses cofres de empréstimo e usar os ativos emprestados para abrir posições de agricultura alavancadas para rendimentos de até 6x (a mecânica do processo é impulsionada pelos contratos inteligentes da Alpaca nos bastidores).

O liquidante ajuda então a monitorar a saúde de todas as posições alavancadas com base em parâmetros designados. Caso a posição exceda esses parâmetros, o liquidante procederá à liquidação da posição e ganhará uma recompensa de 5%. Totalmente 100% das recompensas obtidas vão para a recompra e queima de ALPACA, garantindo que os detentores de tokens ainda ganhem com a valorização de seus tokens ALPACA, mesmo enquanto suas posições são liquidadas.

Atualmente, a agricultura de rendimento alavancada suporta BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT e USDC. Para facilitar este produto, a Alpaca integrou-se com PancakeSwap e Biswap.

Depósito remunerado

O produto Lend da Alpaca oferece outra estratégia para gerar lucros. Você pode emprestar seus ativos para ganhar rendimentos altos de forma sustentável, já que a tecnologia inovadora da Alpaca capacita os tomadores com notável eficiência de capital, permitindo-lhes abrir empréstimos subcolateralizados para cultivo de rendimento. Os tokens depositados não estão bloqueados, e nenhuma taxa de depósito e retirada é cobrada, proporcionando flexibilidade e segurança aos credores.

Uma vez que você disponibiliza seus criptoativos para tomadores, você receberá os ibTokens da Alpaca (tokens portadores de juros), que representam e acompanham sua participação nos ativos que você depositou nos pools de empréstimos. Assim que você deposita BNB em um pool de empréstimos da Alpaca, você então recebe tokens ibBNB, que gerarão juros ao longo do tempo. Quanto mais tempo você mantiver seus ibTokens, mais valiosos eles se tornam.

Cofres Automatizados

Cofres Automatizados (AVs), um produto inovador da Alpaca, executam estratégias de investimento complexas em seu nome. Pense no AV como um fundo de hedge que está na cadeia. Os AVs na Alpaca operam de acordo com um dos seguintes planos:

• Estratégia de mercado neutro — O AV aborda o cultivo de rendimento alavancado minimizando a exposição a riscos de mercado, ao mesmo tempo em que oferece um alto APY. Assim, você pode cultivar pares de alto APY com baixo risco.

• Estratégia de cofre de poupança — O AV entra em uma posição Long 1x implantando ativos subjacentes, como BTC e BNB, de forma que gera altos rendimentos sem risco de liquidação. Isso funciona de forma semelhante ao empréstimo e ao staking, mas com um APY mais alto. Para eliminar o risco de liquidação, o AV toma emprestado e reequilibra vários ativos antes de expô-los à posição longa.

Os AVs da Alpaca passaram por duas versões e agora estão na terceira, AVv3, que integra liquidez concentrada de exchanges descentralizadas (DEXs), incluindo Uniswap. Algumas das principais características do AVv3 incluem alavancagem variável, transações exclusivamente on-chain, auto-cobertura, auto-compounding, risco zero de liquidação, design modular (comparado ao AVv2) e sem travas.

Governance Vault

Governance Vault é um modelo desenhado para incentivar os usuários a bloquearem seus tokens ALPACA, onde recebem tokens xALPACA, que os qualificam para recompensas e poder de voto. O design do modelo foi copiado da estrutura de governança da CurveDAO’s. Você pode bloquear seus tokens por um mínimo de sete dias até um máximo de um ano. Quanto mais tempo você os bloquear, mais tokens xALPACA você ganhará. As recompensas são distribuídas semanalmente.

Bolsa de Futuros Perpétuos

A bolsa de Futuros Perpétuos da Alpaca permite que os investidores abram posições de negociação sem data de expiração. Em vez de sua posição expirar, você continua a pagar taxas para mantê-la aberta. Tal design economiza o custo e o incômodo de transferir uma posição ao expirar.

Também garante uma cobertura responsiva, já que você pode ajustar rapidamente a posição dependendo do mercado. Outro benefício significativo dessa “perpetuidade” é que ela agrega liquidez profunda, que oferece alta alavancagem mesmo para grandes posições de negociação.

A bolsa de Futuros Perpétuos da Alpaca é composta por traders e provedores de liquidez. Como trader, você pode abrir alta alavancagem de até 50x para posições longas/curtas sem slippage a um custo mínimo, e sem risco de centralização.

Provedores de liquidez, por outro lado, fornecem liquidez através de um fundo de índice composto pelas principais criptos, tais como BNB e ETH, e stablecoins como USDT e USDC. Em troca, você ganhará rendimentos de várias taxas, como aquelas coletadas com empréstimos, trocas e depósitos/retiradas em pools de liquidez. Dos 16% de taxas geradas, 10% é utilizado para recomprar tokens ALPACA e distribuído como recompensas para usuários que apostaram no Governance Vault, enquanto 6% vão para recompras semanais e queimas.

Alpies

Alpies é uma coleção de 10.000 NFTs Alpaca disponíveis na BNB Chain e Ethereum. Há dois tipos de Alpies: Dauntless (para BNB Chain) e Dreamers (para Ethereum). Esses NFTs podem ser transferidos entre as duas blockchains e negociados em marketplaces de NFT, como OpenSea.

Algumas maneiras de utilizar seus Alpies são como imagens de perfil ou no jogo play-to-earn da Alpaca. Vinte por cento dos lucros das vendas de Alpies são dados aos detentores de ALPACA para facilitar o programa de recompra e queima do token. Enquanto isso, 5% dos lucros são doados para instituições de caridade que trabalham com alpacas reais.

O que é o Token ALPACA?

ALPACA é o token nativo da plataforma Alpaca Finance. Ele entrou no mercado como um projeto de lançamento justo em 2021, com um fornecimento máximo de 188 milhões de tokens.

Do suprimento total de ALPACA, 87% foi distribuído para usuários da Alpaca, 8,7% foram retidos pela equipe por dois anos e 4,3% alocados para despesas estratégicas futuras. ALPACA atua tanto como um token de governança para dar direitos de voto aos detentores quanto como um token de utilidade para taxas que facilitam o programa de recompra e queima da plataforma.

ALPACA apresenta um design deflacionário de longo prazo, em que o número de tokens distribuídos diminui ao longo do tempo, levando a um aumento de valor. Além disso, o programa de recompra e queima de ALPACA também aumenta o preço do token ao longo do tempo, criando escassez

Previsão de Preço do Alpaca Finance

Em 19 de outubro de 2023, o preço do ALPACA era de $0,16, uma queda de 98,21% em relação ao seu recorde histórico (ATH) de $8,78 e um aumento de 23,97% em relação ao seu ATL de $0,13.

Especialistas em previsão de preços estão relativamente otimistas em relação ao token ALPACA. De acordo com especialistas da PricePrediction, o ALPACA pode chegar a $0,51 até 2025 e aumentar para um máximo de $3,52 em 2030. Enquanto isso, a DigitalCoinPrice é cautelosamente otimista em relação ao ALPACA, prevendo que o token poderia alcançar $0,57 em 2025 e aumentar para $1,65 em 2030.

O Alpaca Finance é um Bom Investimento?

Alpaca Finance já se estabeleceu no nicho de negociação de rendimento alavancado no DeFi. Como pioneira neste setor, a Alpaca possui uma vantagem estratégica para investidores que buscam diversificar seu portfólio. Seus numerosos produtos com rendimento oferecem uma ampla gama de opções de investimento projetadas para implementação eficiente de capital.

Além disso, a atualização do AF1.0 para o AF2.0 aumenta as opções para investidores. A versão mais recente diversifica as cestas de investimento para incluir mais produtos, como a Bolsa de Futuros Perpétuos e o Cofre de Governança, e também introduz dívida supercolateralizada, o que contribui para uma melhor gestão de risco. Além disso, a Alpaca continua inovando e refinando seus produtos, como evidenciado pela reformulação de seus Cofres Automatizados para atrair mais usuários de DeFi.

A tokenômica deflacionária do ALPACA, através de seu design de recompra e queima, garantirá que o token permaneça escasso. Isso pode ainda aumentar seu preço ao longo do tempo.

Com base nessas considerações, acreditamos que o Alpaca Finance é um projeto potencialmente lucrativo e pode se mostrar bastante valioso no futuro. No entanto, isso não é aconselhamento financeiro. Recomendamos fortemente que você faça sua própria pesquisa antes de investir no Alpaca Finance.

Onde Comprar o Token ALPACA

Você pode comprar tokens ALPACA na bolsa da Bybit como um contrato perpétuo USDT (ALPACAUSDT). Basta se inscrever na plataforma, registrar-se, ser verificado e começar a negociar ALPACA, junto com muitas outras criptomoedas.

Considerações finais

As necessidades dos entusiastas de DeFi são dinâmicas. A Alpaca Finance desenvolveu um ângulo único para atender a essas necessidades e visa ser o maior protocolo de empréstimo no espaço. Mesmo enquanto o mundo dinâmico de DeFi continua a evoluir, a Alpaca Finance tem acompanhado ao se diversificar de yield farming alavancado e empréstimos para fornecer uma ampla gama de produtos que incluem Cofres Automatizados e uma bolsa de Futuros Perpétuos.

Seja você um agricultor de rendimento, credor ou provedor de liquidez, a Alpaca Finance oferece uma maneira segura e lucrativa para você colocar seus tokens em bom uso. 

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