Os 8 Principais Projetos DeFi de Criptomoeda para Investir em 2022

O ano de 2020 viu uma ascensão fenomenal para toda a indústria de cripto. Nesse crescimento, o segmento da indústria de DeFi, ou finanças descentralizadas, foi um dos principais contribuidores.

A finança descentralizada é um sistema que aproveita a tecnologia de blockchain para tornar o mundo financeiro mais acessível. Inclui diversas aplicações financeiras destinadas a remover intermediários bancários ou trocas centralizadas do sistema financeiro.

Uma série de aplicações, plataformas e tokens de DeFi está revolucionando o mundo da criptoeconomia e das finanças em geral. Nos próximos parágrafos, iremos estudá-los em detalhes.

O que é DeFi e sua Tokenomics?

Quando você usa métodos de pagamento digital legados, como cartões de crédito, há um banco que emitiu o cartão para autorizar sua transação entre você e o vendedor. Em finanças descentralizadas, não há tal autoridade centralizada ou intermediário financeiro entre o pagador e o beneficiário. Exceto pelas partes envolvidas, ninguém tem o poder de parar, pausar ou registrar a transação no livro-razão privado.

A maioria das aplicações DeFi usa o Ethereum blockchain como sua base. O Ethereum é mais propício do que qualquer outro blockchain para construir aplicações descentralizadas ponto a ponto. O que dá essa vantagem distinta ao Ethereum é os contratos inteligentes autoexecutáveis. Linguagens, como Solidity, são especificamente projetadas para criar e implantar esses contratos inteligentes.

Existem vários tipos de aplicações DeFi. Os mais populares incluem exchanges descentralizadas, stablecoins, plataformas de empréstimo, bitcoins embrulhados e mercados de previsão. Conceitos DeFi em evolução, como yield farming, liquidity mining, composibilidade, legos monetários e mais, enriquecem essas aplicações.

A capitalização total do mercado de tokens DeFi está em mais de  US$ 110 bilhões. Com mais de US$ 18 bilhões em capitalização de mercado, os tokens UNI da Uniswap estão no topo da lista, seguidos por LINK (US$ 16,9 bilhões), WBTC (US$ 9 bilhões), LUNA (US$ 6,2 bilhões) e Aave (US$ 5,4 bilhões). Os outros protocolos cujos tokens ocupam o restante das cinco posições na lista dos 10 principais incluem Avalanche (AVAX), Dai (DAI), PancakeSwap (CAKE) e Maker (MKR).

Por que há tanto entusiasmo em torno do DeFi?

Aplicações DeFi ampliaram o alcance do blockchain. Yield farming, stablecoins, plataformas de empréstimo e várias aplicações derivadas similares do DeFi ajudaram o blockchain a se tornar mais recompensador e inclusivo—e menos volátil. Os investidores estão vendo grande potencial no DeFi, com o empreendedor bilionário Mark Cuban comparando seu crescimento com o dos primeiros dias da internet. O próprio Cuban investiu em múltiplos protocolos DeFi, incluindo AAVE e Sushiswap.

A promessa que Cuban vê no DeFi reflete seu crescimento. Mesmo em fevereiro de 2020, o valor total bloqueado em DeFi estava em torno de $1 bilhão. Até o final de 2020, o TVL havia ultrapassado a marca de $13 bilhões, registrando um crescimento de quase 2.000% ao longo de um ano.

Lista de DeFi Ganhos de Tração em 2021

Uniswap: É um protocolo de negociação de criptomoedas descentralizado com mais de $205 bilhões em volume de negociação. O protocolo tem mais de 72.000 provedores de liquidez e mais de 200 integrações DeFi. Até agora facilitou cerca de 41 milhões de negociações. Com recursos como trocas de tokens, liquidez programável, trocas instantâneas e oráculos de preços altamente descentralizados e resistentes a manipulações, é recompensador para os desenvolvedores integrarem seus projetos com milhares de tokens e bilhões em liquidez através do Uniswap. 

O token nativo do Uniswap é o UNI, e 60% da oferta inicial de UNI vai para seus membros da comunidade. Seguido por 21,51% distribuídos para os membros da equipe, 17,80% para os investidores e 0,69% para os consultores. Os tokens UNI têm seu fornecimento máximo limitado a 1 bilhão.

MakerDAO: DAO é a abreviação de Organização Autônoma Descentralizada. MakerDAO funciona utilizando contratos inteligentes executados na blockchain Ethereum. A plataforma ajuda a gerar Dai, uma stablecoin que qualquer pessoa pode usar em qualquer lugar, a qualquer momento. O preço do Dai tem uma indexação flexível ao dólar americano, e usa uma combinação de outras criptomoedas como colateral. 

O mecanismo de oferta e demanda das moedas Dai não está sob a alçada do protocolo. Dai não é produzido por mineração, como Bitcoin ou Ethereum. Nenhuma empresa privada cunha moedas Dai, de acordo com sua política de emissão. O que torna a Dai única e descentralizada no sentido mais verdadeiro do termo é que qualquer usuário disposto pode cunhá-la usando o protocolo Maker. O total de oferta circulante de tokens Dai ultrapassou a marca de 3,4 bilhões.

Chainlink: Chainlink ajuda você a construir seu contrato inteligente universalmente conectado. Sua rede de oráculos descentralizada fornece entradas e saídas confiáveis e à prova de adulteração para contratos inteligentes complexos em qualquer blockchain. Chainlink é reverenciado na indústria por sua capacidade de potencializar o futuro dos contratos inteligentes. Vários protocolos DeFi líderes, como AAVE, Synthetix, Yearn.finance e Celsius, utilizam os serviços da Chainlink. Ela permite que as cadeias inteligentes acessem dados do mundo real e computação fora da cadeia, mantendo as garantias de segurança e confiabilidade inerentes à tecnologia blockchain. O fornecimento máximo de tokens LINK é de 1 bilhão, enquanto a oferta circulante flutua um pouco acima de 419 milhões.

Polkadot: Polkadot vem com múltiplas características inovadoras que têm o poder de impulsionar radicalmente o futuro do DeFi. Ele permite a transferência entre blockchains de vários tipos de dados ou ativos financeiros. Além disso, ajuda a criar um blockchain personalizado usando o framework Substrate, construindo assim a base para a escalabilidade econômica. Polkadot pode ser atualizado sem hard forks. Seu novo esquema de disponibilidade e validade de dados garante segurança para todos. A governança do protocolo é conduzida pelos usuários no sentido mais verdadeiro da palavra. DOT, o token nativo da plataforma, tem um suprimento total de mais de 1 bilhão de tokens, com o fornecimento em circulação sendo quase 930 milhões.

UMA: UMA é a abreviação de Universal Market Access. Ela ajuda a criar ativos sintéticos na Ethereum de maneira rápida, flexível e segura para que os usuários de DeFi também possam acessar instrumentos de mercado tradicionais. Usando UMA, você pode criar tokens que acompanham o preço de quase qualquer coisa. Suas garantias econômicas asseguram que seu contrato esteja além de manipulações. As transações mínimas on-chain do UMA também ajudam a aumentar a segurança e reduzir custos. Com 11 projetos construindo seus ativos sintéticos no UMA, o valor total bloqueado em contratos UMA é quase $193 milhões. A moeda nativa, os tokens UMA, têm um suprimento total de um pouco mais de 102 milhões. A circulação está em 60 milhões.

PancakeSwap: PancakeSwap se posiciona como o principal formador de mercado automatizado na Binance DEX. Usando seu serviço de câmbio, você pode comprar ou vender criptomoedas. As farms do PancakeSwap permitem que você ganhe apostando tokens de pool de liquidez. Com suas pools, você pode apostar o token nativo da plataforma, CAKE, e ganhar novos tokens. Você pode "desapostá-los" a qualquer momento com cálculos de recompensas por bloco. O protocolo também oferece chances de ganhar em loterias e negociar colecionáveis. Atualmente, a quantidade circulante de tokens CAKE é de quase 154,5 milhões.

AAVE: Aave é um protocolo DeFi de código aberto construído sobre liquidez não custodial. Ajuda a ganhar juros sobre depósitos e ativos emprestados. Usando Aave, você pode depositar ou pedir emprestado uma grande variedade de ativos. Estes incluem DAI, USD coin, USDT, BUSD, WBTC e muitos mais. Aave te dá acesso a um mercado de mais de $4,1 bilhões, crescendo a cada dia. Aave, o token nativo da plataforma, tem uma circulação de quase 12,5 milhões. Tem um fornecimento máximo de 16 milhões.

Synthetix: Popular como um protocolo de liquidez de derivativos, o Synthetix é a espinha dorsal para negociação de derivativos em DeFi. Ele ajuda você a obter exposição on-chain para uma ampla gama de ativos de qualquer lugar. O valor total bloqueado no Synthetix já ultrapassou a marca de $2,4 bilhões. Os usuários podem ganhar recompensas fornecendo garantia para o protocolo. Muitas plataformas, incluindo Kwenta, Drudge, ParaSwap e vários projetos e interfaces, aproveitam a liquidez dos derivativos habilitados pelo Synthetix. SNX, o token nativo do Synthetix, tem um fornecimento total de um pouco mais de 215 milhões. O fornecimento em circulação está em quase 115 tokens SNX.

Como Comprar Moedas DeFi

Para comprar tokens DeFi, você precisa primeiro ir até a exchange de sua escolha. O processo de compra de moedas DeFi será diferente dependendo do tipo de exchange: centralizada ou descentralizada.

Exchange Centralizada:

Se você deseja comprar tokens DeFi de uma exchange centralizada, precisará se inscrever em uma conta fornecendo seu nome legal e endereço de e-mail. Você também terá que passar por um processo padrão de conheça seu cliente (KYC) para ativar sua conta. Para completar o processo KYC, envie seus dados pessoais, dados bancários e um cartão de identidade emitido pelo governo.

Após a aprovação do KYC, vá para a interface de negociação e selecione o token que você deseja comprar. Se você quiser comprar com moedas fiduciárias, deposite fundos na sua conta.

Insira a quantidade de tokens que você deseja comprar e clique no botão de confirmação de negociação.

Após clicar no botão de compra, o valor em moeda fiduciária equivalente ao valor total das moedas DeFi que você comprou será deduzido da sua carteira fiduciária na bolsa. 

Exchange Descentralizada:

Não há processo de cadastro ou KYC em uma exchange descentralizada. As únicas coisas que você precisará para comprar tokens DeFi de uma exchange descentralizada são uma carteira e fundos suficientes em criptomoeda suportada para trocar pelo token DeFi que deseja comprar. 

Se você tiver fundos suficientes, conecte sua carteira e faça login através da carteira que deseja usar para negociar. Uma vez que você faça login, a interface de negociação da bolsa aparecerá. Selecione o token que você quer trocar, ou selecione o token que deseja comprar. Selecione-os no menu suspenso relevante.

Agora configure seu pedido escolhendo quanto você deseja gastar ou quanto deseja comprar, inserindo o valor apropriado no campo relevante.

No final do menu de pedidos, a bolsa mostrará quanto você pode esperar receber.

Se estiver satisfeito com os valores que vê, complete o pedido clicando no botão de confirmação de negociação apropriado.

O DeFi é um investimento melhor comparado a outros tokens?

Embora não se possa dizer em termos absolutos que todos os tokens DeFi sejam classificados da mesma forma em termos de sua utilidade e valor, alguns tokens e protocolos DeFi provam ser investimentos melhores em comparação com outros. Esta distinção decorre da pura versatilidade que os protocolos DeFi têm a oferecer. O espaço DeFi oferece muitas oportunidades para investidores de varejo gerarem renda passiva. Os detentores de tokens DeFi, por exemplo, podem depositar seus fundos em pools de liquidez para ganhar mais. 

Vários protocolos beneficiam seus detentores de tokens com facilidades adicionais, como taxas reduzidas, melhores relações empréstimo-valor e recompensas por staking. Quanto mais utilidades, maior é o valor do token.

Benefícios e Limitações do DeFi

Benefícios 

O DeFi incentiva acessibilidade e inclusão. Com a remoção de intermediários, as transações DeFi permitem transações peer-to-peer onde os serviços bancários são pouco desenvolvidos ou inacessíveis. Como não há intermediário para intervir, não há risco de transações bloqueadas ou contas revogadas. Pode-se emprestar ou tomar emprestado instantaneamente de um smartphone.

Construídas sobre a camada do Ethereum, as redes DeFi têm nós verificáveis, tornando-as à prova de violação.

As aplicações DeFi são inovadoras e versáteis. Elas tornam o sistema financeiro altamente flexível, onde se pode negociar em ativos divididos.

Limitações 

Como qualquer outro sistema em evolução, o DeFi também tem suas desvantagens. Todo o domínio da tecnologia blockchain está passando por mudanças. Essas mudanças frequentemente trazem instabilidade ao DeFi. Por exemplo, protocolos que mudam seus mecanismos de consenso apresentam riscos imprevistos para projetos DeFi.

A blockchain anfitriã pode não ter potencial de escalabilidade suficiente. Isso frequentemente cria problemas para os protocolos DeFi. As transações demoram muito para serem concluídas e se tornam caras durante a congestão da rede.

Falhas nos códigos de contratos inteligentes podem levar à perda de fundos nos protocolos. Protocolos DeFi também enfrentam desafios relacionados à baixa liquidez e baixa interoperabilidade. No entanto, vários novos protocolos estão surgindo que enfrentam esses problemas diretamente.

O preço do DeFi continuará a subir em 2021?

Usuários encontrando acesso fácil e sem intermediários a empréstimos, seguros, negociação de margem, exchanges e yield farming ajudarão o DeFi a crescer em 2021. Várias eWallets, a espinha dorsal das transações em blockchain, estão enfrentando o desafio de garantir acesso seguro, transparente e fácil aos fundos. A ampla gama de funcionalidades utilitárias desses protocolos encoraja novos investidores a se juntarem, e os já existentes a investirem pesadamente. Como resultado, um aumento na liquidez e no volume de negociação ajudará os preços do DeFi a subirem em 2021. 

Um prenúncio dessa esperada ascensão já é evidente. Vamos comparar o volume de negociação mensal de algumas das exchanges descentralizadas. Em 1º de abril de 2020, os volumes mensais de 0x Native, Synthetix, Curve, Uniswap e dYdX eram aproximadamente $121 milhões, $34,5 milhões, $38 milhões, $170 milhões e $123 milhões, respectivamente. Em um ano, esses cinco DEXs subiram para quase $2,2 bilhões, $191 milhões, $4,7 bilhões, $21 bilhões e $324 milhões, respectivamente.

Conclusão

Para atingir seu máximo potencial, os principais protocolos DeFi teriam que trabalhar mais na interoperabilidade. Eles precisariam apresentar uma frente coordenada para se tornarem um desafiador ao sistema bancário tradicional ou às exchanges centralizadas. Acessibilidade fácil, inclusão aprimorada, autonomia, transparência — estes são algumas das vantagens mais atraentes do DeFi. A única coisa que precisa ser feita neste momento é que as principais exchanges e protocolos aumentem sua coordenação.