A Lumia (LUMIA) revoluciona a tokenização de RWA com liquidez DeFi, proteção MEV e tecnologia zk-rollup.

Os ativos do mundo real (RWAs) estão rapidamente se tornando um tópico principal dentro do ecossistema blockchain, com muitos protocolos e cadeias começando a oferecer serviços de tokenização de ativos. No entanto, muitas dessas soluções se baseiam simplesmente em mover uma variedade de ativos físicos e digitais para um 

 sem considerar como esses produtos tokenizados na cadeia serão utilizados no futuro. Como resultado, após a tokenização de seus ativos na cadeia, as empresas percebem que a falta de liquidez está prejudicando a circulação e adoção adicionais dos ativos.

 que adotou uma abordagem muito mais abrangente à tokenização de ativos. A plataforma permite que as empresas tokenizem diversos RWAs, incluindo uma gama diversificada de commodities, e fornece maneiras de impulsionar sua liquidez e aplicações dentro do 

 modular, Lumia oferece uma infraestrutura robusta, segura, compatível, econômica e escalável para colocar os RWAs em uso ativo no mundo do web3.

Tendo iniciado suas operações sob o nome de 

 (ORN) como um aplicativo baseado em Ethereum (ETH) que agregava liquidez de várias 

 (DEX), o projeto foi renomeado para Lumia em 2023 e expandiu sua funcionalidade para focar no nicho de RWA. No final de 2024, a Lumia continua a ser um dos pioneiros no uso de RWA com melhoria de liquidez no blockchain.

 (LUMIA) é uma blockchain Layer 2 projetada para tokenização e uso de RWAs em aplicativos DeFi. 

A plataforma permite que empresas tragam uma variedade de ativos físicos e digitais 

, tokenizem esses ativos de forma segura e os utilizem para provisão de garantias, empréstimos e outros casos de uso em finanças cripto.

As origens da plataforma Lumia remontam a 2020, quando o Orion Protocol (ORN) foi lançado na Ethereum. Co-fundada por Alexey Koloskov e Kal Ali, a Orion ofereceu agregação de liquidez de várias plataformas CEX e DEX. No final de 2023, a Orion anunciou sua mudança de marca para Lumia, focando mais especificamente em RWAs e seu uso ativo por meio de uma provisão de liquidez aprimorada.

O projeto também fez a transição de Ethereum para sua própria cadeia Layer 2 em outubro de 2024, com tokens ORN a serem migrados para o token nativo da nova plataforma, LUMIA, na proporção de 1:1. A partir de dezembro de 2024, as principais plataformas de troca de criptoativos migraram ORN para LUMIA ou estão em processo de migração.

 (ZKP) construída usando o Polygon CDK, uma estrutura de desenvolvimento blockchain versátil e de código aberto fornecida pelo projeto 

. A plataforma Lumia é altamente modular, com diferentes componentes usados para suas camadas de execução, disponibilidade de dados (DA) e liquidação.

Abstração de Cadeia e Abstração de Conta

 para oferecer abstração de cadeia (CA), e com thirdweb para oferecer serviços de abstração de conta (AA). O serviço CA da Lumia é projetado para fornecer aos usuários DeFi uma experiência de cadeia única, acessando liquidez e oportunidades em várias redes blockchain. Enquanto isso, a AA permite que os usuários transacionem em várias plataformas em uma única interface amigável. Ao aproveitar 

 em vez dos endereços padrão de contas de propriedade externa (EOA), os usuários podem transacionar sem problemas entre plataformas usando uma única carteira vinculada a esses contratos inteligentes.

Ao fornecer uma interface unificada e amigável, o AA da Lumia permite que os usuários da Web 2.0 entrem no mundo do DeFi baseado na web3 com uma curva de aprendizado mínima envolvida. Os benefícios adicionais do AA incluem segurança aprimorada ao nível do contrato inteligente e transações sem gás, patrocinadas pela Lumia.

Os usuários da Lumia também podem aproveitar a negociação baseada em intenção, o que significa que eles especificam suas intenções de transação, e as ordens só são executadas se um negócio correspondente for encontrado em todo o ecossistema acessível à Lumia. Nódulos de liquidez especiais processam ordens baseadas em intenção e oferecem as melhores taxas que podem fornecer para a intenção do usuário. Isso ajuda a garantir que os usuários da Lumia obtenham os melhores negócios possíveis.

Este mecanismo de negociação avançado é alimentado por 

, que introduz várias vantagens únicas para melhorar a experiência do usuário. Por exemplo, ele fornece segurança robusta contra 

 (MEV), um dos exploits mais comuns no mundo do DeFi. Ele também otimiza a eficiência de preços e minimiza o impacto negativo dos preços das negociações ao alavancar seus Resolvers para buscar liquidez em todo o mercado DeFi.

Construído usando o Polygon CDK, o Lumia é um rollup baseado em ZK que funciona em um 

 motor de processamento. Baseado em um design altamente modular, o Polygon CDK permite que rollups incorporem facilmente diferentes camadas de execução, DA e liquidação e outras tecnologias associadas. O Lumia, por exemplo, integra vários motores de execução, como o Privado ID focado em privacidade e o Miden. O Privado ID permite que o Lumia identifique usuários de forma segura e privada. Baseado na tecnologia zk, o Privado ID permite que indivíduos e empresas controlem seus dados pessoais, compartilhando apenas as informações de identidade necessárias para DApps, sem revelar quaisquer detalhes privados ou financeiramente sensíveis.

Por sua vez, o Miden é também uma plataforma baseada em ZK que oferece execução de contas e transações privadas. Operando como uma rede de rollup, o Miden é um ambiente altamente escalável para operadores de DeFi e usuários que valorizam a confidencialidade de dados, uma consideração essencial para qualquer plataforma focada em finanças.

 com outros ambientes blockchain, alcançada alavancando duas camadas de interoperabilidade modulares: AggLayer e Hyperlane.

AggLayer é a principal camada de interoperabilidade do Lumia. Integrado no Polygon CDK, o AggLayer oferece capacidade de transação cross-chain entre várias redes de rollup de Layer 2 baseadas em Polygon. Ele unifica a liquidez em todo o ecossistema de cadeias conectadas ao AggLayer, permitindo que a Lumia forneça liquidez profunda para ativos tokenizados.

Hyperlane, o outro protocolo de interoperabilidade utilizado pela Lumia, é uma solução projetada para ajudar os desenvolvedores a enviar dados arbitrários entre cadeias de forma fácil e eficaz. Ele expande o alcance da Lumia além do ecossistema do Polygon. Teoricamente, pode permitir que a Lumia acesse recursos e liquidez em todo o ecossistema de cadeias que adotaram o Hyperlane. No final de 2024, existem dezenas de blockchains movidas pelo Hyperlane fora do ambiente Polygon.

A Lumia oferece um processo simplificado para a tokenização de RWAs. Como o primeiro passo, o proprietário do ativo precisa fornecer documentação de comprovação de propriedade e passar por quaisquer outros procedimentos de diligência exigidos. Em seguida, é assinado um Contrato de Depósito entre o proprietário do ativo e a Fundação Lumia, a entidade legal por trás do projeto.

Nos contextos da tecnologia blockchain e RWAs, os Contratos de Depósito são utilizados para confiar ativos físicos a um custodiante autorizado, enquanto as representações tokenizadas reais desses ativos são mantidas e usadas no espaço blockchain.

Após as partes assinarem um Contrato de Depósito, o ativo é avaliado por avaliadores terceirizados e então tokenizado na cadeia. A versão tokenizada do ativo pode agora ser usada em aplicações DeFi acessíveis via Lumia para operações típicas de finanças cripto, por exemplo, fornecimento de garantia, empréstimos, empréstimos tomados, staking, gestão de rendimento e mais.

 da plataforma, obtém liquidez de múltiplas plataformas de troca. (Este é o serviço principal a partir do qual a Lumia iniciou suas operações quando era conhecida como Orion Protocol.) Acessa liquidez em todo o mercado de criptomoedas para fornecer RWAs baseados em Lumia com muito mais do que representação tokenizada em cadeia. Além do acesso à liquidez, o Lumia Stream oferece proteção MEV para todas as transações realizadas na plataforma, e 

, que permitem que ativos tokenizados sejam interligados entre plataformas blockchain.

Usando o Lumia Stream, os desenvolvedores também podem implementar 

, que mostram caminhos de negociação ótimos entre várias bolsas. Esses livros de ordens virtuais também podem transformar informações de preços da estrutura usada em 

 (AMM) para um formato compatível com o modelo padrão de livro de ordens.

O Lumia possui vários tipos especializados de nós, incluindo nós DNLP (Provisionamento de Liquidez Delta Neutro) e nós DAC (Comitê de Disponibilidade de Dados). Os primeiros são projetados para o fornecimento descentralizado de liquidez na rede, enquanto os últimos desempenham um papel fundamental na validação de dados.

Existem também os HyperNodes que podem ser usados tanto para fornecer as licenças para os direitos de operação de máquinas virtuais Lumia quanto para fornecer as licenças usadas para delegar aos operadores de nós DNLP e DAC. Os HyperNodes podem optar por executar um nó DNLP ou DAC ou delegar para esses tipos de nós e ganhar recompensas do ecossistema. 

O Lumia disponibilizou pela primeira vez as licenças de HyperNode para compra em julho de 2024. As liberações de licença e o lançamento associado dos HyperNodes serão graduais.

A plataforma utiliza uma rede de zkProvers que são responsáveis pela geração de provas de validade — selos criptográficos que certificam a validade dos blocos de transação. Atualmente, o Lumia utiliza a infraestrutura padrão zkProver fornecida pelo Polygon CDK. No entanto, o projeto tem planos de introduzir uma camada de provador personalizada em parceria com 

, um fornecedor de serviços de validação ZK de baixo custo e altamente escaláveis. De acordo com a documentação do projeto, haverá mais anúncios sobre a integração de um sistema zkProver baseado em Gevolut no 1º trimestre de 2025.

Rede de Sequenciadores Descentralizada (DCN)

Os planos de início de 2025 da Lumia também incluem a criação de uma rede de sequenciadores descentralizada (DCN). Sequenciadores são partes críticas de qualquer sistema de rollup. Esses nós organizam transações em blocos para posterior validação. Uma rede de rollup típica usa apenas um sequenciador, uma questão frequentemente citada como uma das principais vulnerabilidades dos rollups.

A Lumia pretende introduzir uma rede descentralizada de múltiplos nós de sequenciadores adaptados à plataforma Lumia para otimizar sua segurança e desempenho. O projeto planeja oferecer incentivos na forma de tokens LUMIA para provedores de serviços de sequenciamento a fim de construir sua DCN.

Já mencionamos alguns dos tipos de nós especializados na Lumia — DNLP, DAC e HyperNodes. Outra variedade crucial de nós na plataforma são os nós DA (lightclient). Eles desempenham um papel fundamental na disponibilidade de dados descentralizada, garantindo que os dados das transações sejam armazenados com segurança e facilmente acessíveis em toda a rede Lumia. Os dados das transações na Lumia são distribuídos e armazenados na rede de nós DA para fornecer aos validadores uma fácil recuperação quando os dados são necessários.

Os dados na rede de nós DA são armazenados em um formato seguro e protegido criptograficamente. Tanto a criptografia quanto o modo de armazenamento distribuído garantem a confidencialidade e alta segurança para os dados das transações da Lumia.

Os nós DA são incentivados com tokens LUMIA, com base em suas contribuições para a rede. Os operadores de nós são encorajados a participar ativamente, já que as recompensas são determinadas tanto pela quantidade de processamento de dados que eles manejam quanto pelo tempo de operação na rede.

A criptomoeda nativa da plataforma, LUMIA, é usada para uma ampla variedade de funções:

O token LUMIA foi lançado em meados de outubro de 2024, substituindo o antigo token ORN, o cripto nativo da plataforma. ORN foi introduzido em julho de 2020, juntamente com o lançamento do Orion Protocol. Como mencionado acima, a plataforma anunciou a migração do ORN para LUMIA a uma taxa de 1:1. A partir de dezembro de 2024, os tokens ORN ainda estão em circulação, mas espera-se que eventualmente sejam completamente migrados para LUMIA.

LUMIA é um token com fornecimento limitado, com uma oferta total e máxima de 238.888.888.

 como um contrato Perpétuo baseado em USDT. Sob os termos do contrato, você pode negociar LUMIA com alavancagem de até 12,5x.

A Zona de Inovação da Bybit oferece aos usuários de negociação perpétua acesso a novas criptomoedas promissoras, de maior risco/maior potencial, selecionadas pela equipe profissional da plataforma.

Em 19 de dezembro de 2024, o token LUMIA está sendo negociado a $1,61, ou 36,2% abaixo de seu ATH de $2,49 em 4 de dezembro de 2024, e 72,8% acima de seu ATL de $0,9205 em 4 de novembro de 2024.

Previsões de preço a longo prazo para LUMIA são otimistas. A DigitalCoinPrice 

 $4,19 em 2025 e $12,06 em 2030, enquanto a CoinCodex 

 que o token será negociado a $7,50 em 2025 e cairá ligeiramente para $6,53 em 2030.

Lumia não é um projeto de blockchain baseado em RWA comum. Enquanto inúmeras novas plataformas ajudam os usuários a tokenizar ativos do mundo físico, muito poucas oferecem maneiras viáveis de usar ainda mais os criptoativos tokenizados dentro do ecossistema DeFi. Reconhecendo a lacuna, a equipe do projeto Lumia assumiu decisivamente a tarefa de tornar os RWAs uma forma de criptomoeda altamente líquida e ativamente utilizada.

O projeto também possui uma infraestrutura sólida, apoiada pelo Polygon CDK e sua alta modularidade arquitetônica. Usar tecnologias como Miden, Privado ID, AggLayer e Hyperlane contribui para a segurança e interoperabilidade da plataforma Lumia. Ao mesmo tempo, o Lumia ainda não terminou de esculpir sua arquitetura em uma peça de arte blockchain — em 2025, o projeto planeja implementar uma rede descentralizada de sequenciadores e se associar à Gevolut para fornecer uma camada zkProver eficiente.

À medida que o Lumia desenvolve sua arquitetura, a tokenização e 

 se tornarão sem dúvida ainda mais eficientes, convenientes e seguras — e decididamente mais DeFi-esca.

Avançado

Lumia (LUMIA): Conectando RWA & DeFi para uma Nova Era Financeira

SynFutures é uma plataforma descentralizada que permite que os usuários listem futuros perpétuos on-chain para qualquer cripto e os negociem. Saiba mais sobre o SynFutures e como negociar F na Bybit.

SynFutures é um mercado descentralizado que permite que os usuários listem futuros perpétuos on-chain para qualquer criptomoeda e os negociem na plataforma. Além da ampla gama de ativos suportados (como 

 (AMM) do projeto Oyster melhora a liquidez através da combinação de um modelo AMM e um 

. Impulsionado pelo token nativo F, o SynFutures é apoiado por investidores proeminentes e apresenta um volume de negociação acumulado de mais de $230 bilhões.

Neste artigo, exploraremos o SynFutures, suas principais características e a mecânica por trás do Oyster AMM, assim como o token F e sua tokenômica.

 é uma plataforma de derivativos descentralizada que permite aos usuários negociar futuros perpétuos de criptomoeda on-chain

. Impulsionado por um modelo de liquidez de token único, o SynFutures permite a listagem livre de qualquer ativo digital em seu protocolo sem quaisquer propostas de 

 (DAO) ou intervenção centralizada. Fazer isso promove a negociação on-chain de uma ampla gama de futuros perpétuos de criptomoedas através da plataforma.

Para maximizar a liquidez, o SynFutures emprega o formador de mercado automatizado Oyster

 que fornece um conjunto personalizável de ferramentas, como liquidez concentrada e 

. Além de criptomoedas, o projeto também permite que os usuários negociem contratos perpétuos baseados em 

. Como a moeda nativa do ecossistema SynFutures, o token F é utilizado principalmente para governança da comunidade e 

, bem como para descontos em taxas e recompensas.

No momento da escrita deste texto (19 de dezembro de 2024), a SynFutures possui um volume de negociação acumulado de 

 e 308.900 usuários totais, dos quais 22.410 estavam ativos nos últimos sete dias. Além de apresentar um 

 (TVL) de mais de $50 milhões, a plataforma de derivativos descentralizada processou 15,24 milhões de transações até o momento.

A SynFutures foi fundada em 2020 por Rachel Lin e Matthew Liu. Antes de atuar como CEO e cofundadora da plataforma de futuros descentralizada, Lin trabalhou no Deutsche Bank, especializando-se em derivativos. Ela também cofundou a Matrixport, um dos maiores neobancos de ativos digitais da Ásia.

Iniciando sua carreira como trader gerenciando a mesa de taxas da Ásia do Deutsche Bank, o MBA de Matthew Liu em Northwestern eventualmente o levou a se juntar ao espaço de blockchain. Enquanto estava no Ant Group, ele foi fundamental na criação da tesouraria global da empresa e depois assumiu o comando do negócio financeiro de blockchain, com foco em negociação de mercado secundário e tokenização de crédito.

Até o momento, a SynFutures arrecadou US$ 37,4 milhões em financiamento de investidores em uma rodada seed e duas rodadas de financiamento em estágio inicial. Alguns dos contribuidores mais notáveis incluem Bybit, Pantera Capital, Polychain Capital, Dragonfly Capital, HashKey Capital e Standard Crypto, entre outros.

Características Principais da SynFutures

O ecossistema da SynFutures consiste em três soluções emblemáticas:

Um dos componentes mais únicos do ecossistema do SynFutures é o 

. Ele combina a funcionalidade de livros de ordens e AMMs para oferecer aos usuários as seguintes características principais:

O token F do SynFutures serve como a moeda nativa dentro do ecossistema do projeto. As principais utilidades do ativo digital incluem as seguintes:

A oferta máxima de F é limitada a 10 bilhões de tokens. Atualmente, 1.2 bilhões de F estão circulando no mercado. A partir de 16 de dezembro de 2024, a moeda nativa 

 uma capitalização de mercado de quase $86,5 milhões, uma avaliação totalmente diluída (FDV) de $720 milhões e um volume de negociação de $28,52 milhões nas últimas 24 horas. A alocação de F é conforme o gráfico abaixo:

A plataforma descentralizada de derivativos da SynFutures permite que os usuários listem e negociem qualquer ativo digital e o combinem com outras criptomoedas para criar combinações de pares de futuros perpétuos. Impulsionada pelo token nativo F e pelo Oyster AMM, a SynFutures promove maior liquidez e experiência do usuário, além de um processo de listagem sem permissões para perpétuos.

 plataforma de negociação Spot da Bybit

Intermediário

SynFutures (F): Explorando a Plataforma de Derivativos Descentralizada

Conheça o Hypurr Fun, um bot de negociação no Telegram e launchpad exclusivo para Hyperliquid, uma plataforma de negociação descentralizada de alto desempenho e layer 1.

Hyperliquid é uma blockchain de negociação descentralizada de alto desempenho que recentemente ganhou muita atenção. Ela oferece um conjunto abrangente de recursos de negociação, incluindo contratos perpétuos com alavancagem de até 50x em criptomoedas principais como BTC e ETH. Além disso, o lançamento iminente 

 está definido para expandir ainda mais o ecossistema Hyperliquid, fornecendo contratos inteligentes compatíveis com Ethereum para desenvolvedores.

 é uma blockchain de Camada 1 de alto desempenho construída especificamente para negociação de derivativos descentralizados. Ela combina os melhores recursos das 

 (DeFi) com a experiência do usuário das finanças centralizadas (CeFi). 

Ao contrário dos rivais descentralizados tradicionais que frequentemente lutam com problemas de 

, o Hyperliquid oferece um ambiente de negociação rápido e com baixo slippage, projetado para atender tanto traders profissionais quanto entusiastas de criptomoedas.

Ao aproveitar o algoritmo HyperBFT, o Hyperliquid pode processar mais de 100.000 TPS com latência mínima. Isso garante que as negociações sejam executadas quase instantaneamente, proporcionando uma experiência de negociação sem interrupções comparável à das principais exchanges centralizadas (CEXs).

 é o token nativo da blockchain Hyperliquid. Ele alimenta o ecossistema e oferece benefícios únicos aos seus detentores. Assim, o HYPE serve como espinha dorsal da plataforma, possibilitando descontos nas taxas de negociação, oportunidades de staking e direitos de governança. O token também incorpora um 

 para manter a estabilidade de preço, alinhando o crescimento da plataforma com a valorização do token.

Em 29 de novembro de 2024, a Hyperliquid conduziu um dos maiores e mais generosos airdrops na história das criptomoedas. O airdrop de gênese distribuiu 31% do fornecimento total de HYPE para mais de 90.000 primeiros adotantes e usuários da plataforma. Este airdrop não apenas recompensou os membros leais da comunidade, mas também estabeleceu um novo padrão de justiça e inclusão.

A distribuição de tokens do HYPE é a seguinte:

Hyperliquid usa um mecanismo de leilão único e competitivo para definir o preço de novos tokens listados em bolsas à vista. Os leilões ocorrem a cada 31 horas, começando pelo dobro do preço da última transação.

O leilão de listagem é um processo projetado para limitar as novas listagens de tokens a apenas 282 por ano. Cada leilão começa a um preço alto e diminui linearmente até que um comprador surja. Este modelo impulsionado pela escassez tornou os leilões da Hyperliquid altamente cobiçados, com preços subindo constantemente à medida que as equipes correm para garantir seu lugar.

Os leilões recentes destacam essa tendência: SOVRN pagou $262.000 para garantir uma listagem, enquanto MON, que se diz estar ligado à equipe Pixelmon, adquiriu a sua por quase o dobro, a quase $488.000. O leilão de amanhã para GOD deve começar em cerca de $1 milhão, mostrando a ascensão parabólica dos custos de listagem.

A escassez crescente de listagens destaca o valor de garantir exposição na plataforma de negociação de alto desempenho da Hyperliquid.

 é um bot de negociação único no Telegram que torna o lançamento e a negociação de moedas meme na Hyperliquid sem esforço. Com apenas alguns cliques, os usuários podem participar de lançamentos de tokens, acompanhar seu desempenho e competir com outros traders em chats exclusivos de 

. É projetado principalmente para velocidade, simplicidade e segurança. Hypurr Fun traz todo o poder do ecossistema de moedas meme da Hyperliquid diretamente para suas mãos.

 oferece todas as ferramentas que um usuário precisa para capturar novos lançamentos, gerenciar portfólios e maximizar a eficiência. 

Os usuários podem configurar deslizamento, tamanhos de entrada e percentuais de saída para personalizar sua experiência de negociação. O bot está sempre ligado, garantindo que você nunca perca uma oportunidade, enquanto sua interface responsiva e medidas de segurança robustas proporcionam uma experiência fluida e segura.

Seja você um trader experiente ou novato, o Hypurr Fun garante que você esteja à frente no competitivo mercado de meme coins.

O Hypurr Fun rapidamente se tornou uma plataforma de lançamento para alguns dos projetos mais empolgantes no ecossistema Hyperliquid. Entre os principais lançamentos está HYENA, um token com tema de predador feroz com um valor de mercado atual de $6,1M. HYENA ganhou tração significativa como um jogador chave no Hyperliquid, ostentando um forte fator de confiança e progresso consistente em direção ao lançamento completo.

Outro destaque é BEATS, uma plataforma de criação de música impulsionada por IA com um valor de mercado de $1,52M. BEATS utiliza a tecnologia autônoma de IA para revolucionar a produção musical, mostrando o potencial inovador dos tokens lançados pela Hypurr Fun. Por último, HYRO, o herói líquido, fez sua marca com um valor de mercado de $865,97K, oferecendo um valor criativo único para o ecossistema. Esses 

 a diversidade e o dinamismo das capacidades e do potencial da Hypurr Fun.

O token HFUN emergiu como um destaque no ecossistema Hyperliquid. No momento em que este texto foi escrito (18 de dezembro de 2024), ele tem um valor de mercado de $230M e uma avaliação totalmente diluída do mesmo montante. HFUN demonstra a força da Hypurr Fun: o token alcançou um aumento de preço de 285% nos últimos sete dias, superando em muito tanto o mercado de cripto mais amplo quanto projetos semelhantes baseados em bots do Telegram.

Uma característica única do HFUN é seu mecanismo de taxa para recompra, pelo qual 100% das taxas das negociações são usadas para comprar tokens HFUN, criando uma pressão constante de aumento de preço. 

Apesar de suas origens como um teste para o bot de Telegram Hypurr Fun, o HFUN chamou a atenção dos traders, atingindo um máximo histórico de $300.19 em 17 de dezembro de 2024. Este crescimento reflete tanto o entusiasmo da comunidade pelo token quanto seu papel no próspero ecossistema da Hyperliquid.

O ecossistema Hyperliquid está em alta, com seus recursos inovadores e plataformas exclusivas, como Hypurr Fun, impulsionando um impulso sem precedentes. Desde lançamentos de destaque como HYENA e BEATS até o desempenho excepcional do HFUN, está claro que a Hyperliquid está se tornando o destino preferido tanto para entusiastas de moedas meme quanto para traders sérios. 

À medida que os leilões de listagem esquentam e as ferramentas de negociação evoluem, as oportunidades dentro da Hyperliquid estão apenas começando a crescer.

Hypurr Fun: Launchpad Premier e Bot de Negociação da Hyperliquid

A Sonic Labs lançou sua mainnet Sonic, uma blockchain de Camada 1 compatível com EVM evoluída a partir do Fantom, oferecendo 10.000 TPS e finalização em menos de um segundo.

Desempenho Diário de Destaque — Usual (USUAL)

O S&P 500 caiu 2,95% após o Fed cortar taxas, mas reduzir as projeções de cortes para 2025, elevando as previsões de inflação e crescimento, o que aumentou os rendimentos do Tesouro. Os Índices Coindesk, um índice que mede o desempenho mais amplo do mercado de criptomoedas, caiu 2,71%, com Bitcoin e Ether caindo 5,71% e 6,00%, respectivamente, nas últimas 24 horas.

O melhor desempenho de hoje é o da USUAL, que subiu 38,21% após o anúncio da parceria entre Usual, Ethena e BUIDL para melhorar a liquidez, o rendimento e a composicionalidade no DeFi.

A Usual (USUAL), lançada em dezembro de 2024, é uma plataforma multi-cadeia que oferece USD0, uma stablecoin descentralizada apoiada por ativos do mundo real, redistribuindo o poder financeiro para a comunidade. Usual, Ethena e BUIDL (tokenizados pela Securitize) 

 para melhorar o DeFi integrando liquidez, rendimento e composicionalidade. A colaboração permite USDtb e BUIDL como garantias para a stablecoin USD0 da Usual, oferecendo rendimentos maximizados e trocas fluidas entre USD0, USDtb e sUSDe. A Ethena reforça a iniciativa com estratégias delta-neutras e suporte de tesouraria, ligando TradFi e DeFi para melhorar a liquidez e a rentabilidade.

Confira os Últimos Preços, Gráficos e Dados de 

, uma blockchain de Camada 1 compatível com EVM evoluída do Fantom, oferecendo 10.000 TPS e finalização sub-segundo. A plataforma introduz um modelo de "Monetização de Taxas" que compartilha até 90% das taxas de rede com os desenvolvedores. Os detentores de tokens FTM podem atualizar para o novo token S numa base de um para um através de um portal dedicado, com trocas gratuitas disponíveis pelos primeiros 90 dias. A plataforma apresenta um Gateway Sonic descentralizado para ponte segura com Ethereum, com planos de expansão multi-chain. A Sonic Labs está distribuindo 190,5 milhões de tokens S através de um programa de airdrop direcionado tanto para usuários quanto para desenvolvedores, visando impulsionar a adoção e inovação na plataforma.

Confira os preços mais recentes, gráficos e dados de 

Ontem, os ETFs Spot de BTC experimentaram saídas totais de $84.3 milhões, incluindo $35.9 milhões do GBTC e $48.4 milhões de fundos não-GBTC.

Confira os Últimos Preços, Gráficos e Dados do 

Farm Frens e Everseed, desenvolvidos pela Amihan Entertainment, irão 

 seu token e airdrop na rede Ethereum layer-2 Base em janeiro de 2025. Jogadores de Farm Frens e detentores de NFT Everseed se qualificarão para o airdrop. O estúdio planeja unir ainda mais os jogos, combinando cripto e IA para criar experiências interativas de próxima geração.

Iniciante

Ethena Labs Forma Parceria com a World Liberty Financial para Integrar o Token sUSDe e Melhorar a Liquidez

Bybit Learn

Cripto

Descubra como as criptomoedas halal e o trading de cripto mantêm a transparência, justiça e princípios financeiros islâmicos, oferecendo oportunidades de investimento em conformidade com a Shariah no crescente cenário financeiro digital.

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Em 2009, o Bitcoin (BTC), a primeira rede blockchain e criptomoeda do mundo

 Logo depois, o Bitcoin inaugurou a era do trading e investimento ativos de cripto. As criptomoedas, ativos digitais trocados e mantidos com segurança em plataformas de rede descentralizadas chamadas blockchains, agora são uma das principais classes de ativos no mundo das finanças. Muitos aspectos do trading de criptomoedas e cripto se alinham aos princípios das finanças islâmicas. Por exemplo, não há conceito de interesse em transações de cripto baseadas em blockchain. Graças aos benefícios que as criptos podem oferecer aos investidores muçulmanos conscientes da fé, os produtos cripto halal agora estão ganhando ampla adoção.

Neste artigo, abordamos os principais conceitos relacionados às finanças islâmicas, blockchain e criptomoedas halal, a fim de ajudá-lo a entender melhor o nicho emergente do investimento em criptomoedas em conformidade com a Shariah.

Entendendo os princípios financeiros islâmicos

Finanças islâmicas se refere a produtos financeiros, plataformas, transações e princípios gerais que se alinham e cumprem a lei Shariah (com base no Quran), que rege os princípios sociais, econômicos e judiciais das sociedades islâmicas. A conformidade com os princípios da Shariah é o requisito fundamental para que os produtos e serviços de finanças islâmicas sejam considerados halal e, portanto, estejam disponíveis para indivíduos muçulmanos para uso e investimento.

Qualquer produto financeiro que claramente viole os princípios da lei Shariah é considerado prejudicial, e os muçulmanos não são incentivados a usar esses produtos.

Os princípios financeiros islâmicos enfatizam a importância de valores como justiça, melhoria social e pessoal, utilidade no mundo real, transparência e prevenção da exploração. A conformidade da Shariah com produtos financeiros é frequentemente avaliada por estudiosos islâmicos e especialistas em direito da Shariah. Suas opiniões são publicadas na forma de notas consultivas ou, se o estudioso for autorizado, decisões oficiais são decisões legais sobre aspectos específicos da lei Shariah e suas aplicações.

Principais princípios das finanças islâmicas

Há vários princípios financeiros islâmicos importantes, descritos abaixo, que são críticos para definir o status de produtos financeiros em conformidade com a Shariah.

Riba significa juros (ou usura) excessivamente altos. O termo é usado para se referir aos juros derivados de produtos financeiros. Riba é estritamente proibida na fé islâmica, e o departamento financeiro islâmico considera que cobrar juros e obter renda com juros violam diretamente a lei Shariah. Os juros são considerados um instrumento explorador e injusto, e os muçulmanos não são incentivados a investir em qualquer produto que contenha juros. Isso depende do princípio geral de que a renda e o valor só devem ser gerados a partir de ativos e atividades tangíveis, não reutilizando o mesmo capital sem valor real agregado. A proibição da riba é provavelmente o elemento mais conhecido das finanças islâmicas, tanto no mundo muçulmano quanto além.

Gharar refere-se a incerteza excessiva em transações financeiras ou ambiguidade em contratos. Por exemplo, produtos ou estratégias financeiras com altos níveis de 

 podem ser considerados gharar, pois envolvem incerteza ou risco substancial. Shariah também afirma que todas as partes que fazem transações devem ter uma compreensão clara de sua relação contratual, sem ambiguidade presente.

Maysir, ou jogos de azar, é outra atividade estritamente proibida nas finanças islâmicas. Qualquer coisa relacionada a jogos de azar ou especulação, ou renda derivada de atividades relacionadas a jogos de azar ou altamente especulativas, se enquadra na definição de preposto. Assim, os investidores muçulmanos precisam pesquisar e investir apenas em ativos e produtos que não envolvam recursos ou estratégias especulativas, semelhantes a jogos de azar.

4. Nenhum investimento em produtos vinculados ao Haram

Investir em qualquer produto financeiro, empresa, setor ou atividade de negócios relacionada às práticas ou produtos da Haram, como álcool, porco ou drogas, é estritamente proibido nas finanças islâmicas.

5. Participação justa nos lucros e perdas

As finanças islâmicas exigem que todas as relações e parcerias contratuais envolvam a divisão de lucros e perdas de maneira justa, ética e razoável. Isso é alcançado por meio de vários tipos de contratos permitidos na lei Shariah, especificamente Mudarabah e Musharakah. Mudarabah refere-se a uma parceria onde uma parte fornece o capital e a outra parte o gerencia, com lucros e perdas divididos com base em um índice pré-acordado. Musharakah é um empreendimento no qual todas as partes envolvidas fornecem capital e compartilham lucros e perdas proporcionalmente com base em suas ações de investimento.

6. Utilidade do mundo real e valor da atividade econômica

 devem ser baseadas em produtos e estratégias que gerem valor tangível e sejam baseadas em utilidades do mundo real. Portanto, é importante investir apenas em criptomoedas com aplicativos e casos de uso do mundo real.

Além desses princípios específicos, os serviços bancários e financeiros islâmicos também são baseados nos princípios gerais da justiça, transparência e natureza ética de todas as transações, produtos e relações contratuais.

 é um tipo de sistema digital distribuído no qual todas as transações são verificadas e confirmadas por uma rede descentralizada de 

, cada um atuando de forma independente, com a validade das transações confirmadas por meio de um 

. As transações validadas são então permanentemente escritas no livro de registros imutável do blockchain, e o próprio livro de contabilidade também é mantido de forma descentralizada, o que evita a possibilidade de um único ponto de falha em caso de tentativas de hackers.

A natureza descentralizada da confirmação da transação e do armazenamento do livro de contabilidade garante que os blockchains sejam extremamente difíceis de hackear ou assumir o controle. Por exemplo, o Bitcoin, o maior e mais antigo blockchain do mundo, tem milhares de nodos atuando juntos como guardiões da integridade e consistência do livro de contabilidade. Os blockchains também garantem a segurança de todas as transações e valores armazenados usando um mecanismo de criptografia criptográfica.

Além dos nodos que garantem a integridade e imutabilidade do livro de contabilidade, há nodos de mineração especializados no Bitcoin que usam o poder de hash de seus computadores para resolver quebra-cabeças computacionais, a fim de validar blocos de transação. Atualmente, mais de um milhão de pessoas participam do processo de mineração no Bitcoin usando o poder de suas máquinas de computação especializadas. A cada dez minutos, um nodo minerador ganha a corrida para ser o primeiro a resolver o quebra-cabeça computacional. Este nodo de mineração recebe o direito de adicionar o próximo bloco validado de transações ao livro de contabilidade. Como recompensa por seu trabalho, o nodo minerador vencedor ganha uma recompensa no ativo digital nativo do Bitcoin, a criptomoeda BTC.

A própria moeda BTC, também frequentemente chamada de Bitcoin, atua como um ativo para trocas de transações e armazenamento de valor na rede. Os nodos de mineração recompensados por sua atividade de processamento em bloco são livres para gastar seu BTC ganho da maneira que desejarem. Outros usuários da rede também podem comprar, vender e armazenar BTC como moeda digital.

Agora, há bem mais de 100 redes públicas de blockchain. Cada blockchain tem suas próprias características técnicas, ativos digitais nativos e procedimentos de validação de transações, que podem diferir da maneira como a cadeia do Bitcoin opera.

Os blockchains existem e operam com base em uma série de princípios-chave e etos, incluindo:

O conceito de Halal em criptomoedas e blockchain

Os conceitos de halal e seu oposto, haram, são princípios fundamentais na lei Shariah e na fé islâmica em geral. 

-se a qualquer atividade que seja permitida ou legal para os muçulmanos se envolverem, enquanto 

 inclui práticas e comportamentos proibidos, como qualquer coisa relacionada ao consumo de álcool e porco, jogos de azar, drogas, pornografia, comportamento antiético e conduta enganosa, bem como atividades que não resultem em qualquer valor tangível para uma pessoa ou sociedade.

Muitos aspectos da tecnologia de criptomoedas e blockchain se alinham ao conceito de halal. Por padrão, as transações de blockchain são isentas de juros. Embora certos produtos de trading de cripto em plataformas externas possam envolver juros, a transferência e o armazenamento de fundos cripto, por exemplo, em moedas BTC, estão totalmente livres de riba. Em segundo lugar, a natureza pública dos blockchains garante a transparência das operações, também um princípio fundamental da lei Shariah.

Muitos blockchains são capazes de suportar funcionalidade programável que vai além da mera transferência e armazenamento de fundos. Alguns dos mais proeminentes entre essas redes são 

 (AVAX). A funcionalidade programável nessas cadeias é suportada por meio 

, scripts codificados que são programados para executar automaticamente transações com base em condições e acionadores pré-especificados. Os contratos inteligentes geralmente são de código aberto, promovendo ainda mais a transparência, um elemento fundamental do comportamento halal.

Outro aspecto da lei Shariah aplicável às criptomoedas está relacionado ao princípio do valor e utilidade do mundo real. Embora existam criptomoedas criadas sem qualquer utilidade significativa (por exemplo, 

), as principais criptomoedas, como Bitcoin (BTC) e Ether (ETH), fornecem o benefício de armazenamento digital e troca de valor sem juros de forma descentralizada, privada e segura, longe do sistema financeiro tradicional.

Além disso, alguns projetos de cripto estão envolvidos em tokenizar e trazer uma variedade de 

 até integração de dados do mundo real em blockchain, como o Chainlink

Benefícios de um blockchain compatível com a Shariah

Nos últimos anos, vários projetos de blockchain que se concentram na conformidade com a Shariah e valores islâmicos foram iniciados e lançados com sucesso. Os exemplos incluem a 

 e a rede HAQQ focada em projetos cripto e exclusiva para halal

blockchains e aplicativos compatíveis com a Shariah podem potencialmente fornecer benefícios significativos para a comunidade e investidores muçulmanos. Primeiro, essas plataformas aumentam a confiança entre os investidores, graças à adesão aos princípios gerais da Shariah de justiça e prevenção da exploração. Ao oferecer produtos em conformidade com a Shariah com base em riscos e lucros compartilhados, sem maciez e sem gharar, essas plataformas também ajudam os investidores a reduzir o risco geral do investimento. Eles também fornecem aos investidores muçulmanos acesso a mercados e produtos globais.

Os projetos de cripto em conformidade com a Shariah também contribuem para o desenvolvimento e inovação geral na esfera de finanças de cripto, introduzindo produtos com base em valores islâmicos.

Fazer trading de cripto e investir em produtos baseados em cripto pode ser lucrativo e recompensador para investidores muçulmanos quando realizado por meio de oportunidades financeiras compatíveis com a Shariah. Essas plataformas e produtos promovem práticas de investimento éticas que se alinham com a lei Shariah. Outro benefício crítico do trading de cripto em conformidade com a Shariah é a melhoria da inclusão financeira. Muitos investidores muçulmanos evitam o mercado de cripto devido à natureza não conforme de muitos de seus produtos. As oportunidades em conformidade com a Shariah podem ajudar esses investidores a participar mais ativamente do setor.

Os produtos de trading de cripto compatíveis com a Shariah também podem ajudar os investidores muçulmanos a participar do investimento de impacto social, uma consideração essencial para as finanças islâmicas. Além disso, produtos islâmicos de trading de cripto adequadamente projetados podem ajudar a facilitar o pagamento flexível de zakat e outras doações beneficentes. Zakat, que estipula que os muçulmanos devem doar 2,5% de sua renda para causas beneficentes se seu patrimônio exceder o limite financeiro, ou nisab, é um dos pilares do Islã. Os produtos que ajudam a facilitar os pagamentos zakat de forma justa e ética podem ser de enorme valor para os investidores muçulmanos.

corretora de cripto da Bybit oferece aos investidores uma Conta Islâmica compatível com a Shariah

 A conta oferece uma série de benefícios para traders e investidores muçulmanos de cripto, incluindo acessibilidade global, sem juros, estruturas transparentes de taxas e adesão às considerações e práticas éticas da lei Shariah.

Há certos desafios que os investidores muçulmanos enfrentam no cenário geral das finanças de cripto ao escolher produtos que se alinham com sua fé. Por exemplo, muitos produtos cripto têm riba integrada, violando assim os princípios das finanças islâmicas. Certos produtos de trading de cripto também podem envolver volatilidade selvagem, tornando-os inequivocamente gharar. Estruturas de taxas e fontes de rendimento também podem não ser claras ou ambíguas em muitas plataformas de cripto.

Outro desafio para os investidores muçulmanos na definição do status halal dos produtos cripto é a variabilidade nas interpretações dos princípios Shariah. Em outras palavras, diferentes estudiosos e instituições emissoras de opinião podem discordar de assuntos específicos, como o nível de volatilidade em produtos que podem ou não qualificá-los como gharar. 

Uma prática fundamental para os muçulmanos que desejam superar esse desafio é buscar produtos em conformidade com a Shariah e devidamente certificados em plataformas cripto de boa reputação. Um exemplo desse tipo de produto é a Conta Islâmica da Bybit, que foi desenvolvida em colaboração com as confiáveis consultorias financeiras da Shariah

O financiamento islâmico é uma nova área de crescimento dentro dos ecossistemas blockchain e cripto mais amplos. Os produtos de criptomoedas tiveram fortes taxas de crescimento entre investidores no mundo muçulmano nos últimos anos, com 

subindo para 30% nos Emirados Árabes Unidos (EAU) e 11% na Arábia Saudita.

Projetos cripto compatíveis com a Shariah, como a HAQQ Network, que lançou sua mainnet em maio de 2022, e o MRHB DeFi, que começou no final de 2021, ajudaram a aumentar as taxas de crescimento das finanças islâmicas no setor cripto, uma tendência que deve continuar.

À medida que as oportunidades de cripto em conformidade com a Shariah aumentam, os investidores muçulmanos poderão acessar uma gama mais diversificada de produtos.Isso também afetará positivamente o setor como um todo, graças à inclusão aprimorada de novos segmentos de usuários. Dentro das economias dos países islâmicos, os produtos de criptomoedas em conformidade com a Shariah também ajudarão a melhorar a segurança e a flexibilidade dos pagamentos com base em ativos digitais.

O futuro das criptomoedas halal parece promissor, pois esse nicho é bastante novo e cheio de oportunidades inexploradas. 

, as soluções DeFi de MRHB e os produtos da rede HAQQ são inovações que provavelmente impulsionarão o crescimento para uma maior variedade de opções nesta área.

Como a Cripto Halal mantém a transparência e os padrões éticos na era digital

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