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Um contrato por diferença (CFD) é um produto de investimento popular para investidores que buscam exposição alavancada a commodities, moedas, índices ou até mesmo ações. Ele permite que os investidores tenham exposição a um tema de investimento sem ter que possuir o ativo subjacente.
Principais pontos:
Um contrato por diferença é um acordo financeiro entre um comprador e um corretor que permite ao comprador apostar se o preço de um contrato irá subir ou cair sem possuir o ativo subjacente.
CFDs para produtos de investimento, incluindo ações, índices, commodities e moedas, estão disponíveis em muitos países. No entanto, eles são proibidos nos EUA.
Os usuários da Bybit agora podem negociar CFDs na Bybit TradFi para ativos como ouro, commodities, índices e ações.
Um contrato por diferença é um acordo financeiro entre um comprador e um corretor de CFD através do qual o comprador pode especular se o preço de um contrato irá subir ou cair sem possuir o ativo. O preço do CFD se move com base no movimento do preço do ativo subjacente.
Existem CFDs para vários produtos de investimento, como ações, índices, commodities e moedas, disponíveis em muitos países, incluindo Austrália e Reino Unido. No entanto, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) proibiu esses produtos para investidores de varejo nos EUA.
Os CFDs são uma ótima opção se você deseja acesso a um tema de investimento sem possuir o ativo subjacente. Os investidores podem aplicar alavancagem, diversificar suas carteiras de investimento e até mesmo negociar após o horário do mercado tradicional.
Um CFD é um contrato entre um comprador e um vendedor no qual ambas as partes concordam em pagar a diferença no valor do contrato assim que o contrato for encerrado. Os CFDs podem ser baseados nos movimentos de preços de ações, commodities e outros produtos financeiros. O comprador determina quanto tempo o contrato dura e pode mantê-lo aberto desde que atenda aos requisitos de margem.
Os investidores podem iniciar uma posição short ou long em um produto financeiro. Uma vez que o contrato é encerrado, o comprador ou paga ao emissor do CFD se houver uma perda ou recebe um pagamento se a negociação for lucrativa.
CFDs de forex e commodities são dois dos tipos mais populares. Esses produtos permitem que os investidores tenham exposição a várias moedas e commodities sem precisar pagar pelo ativo subjacente. Um CFD de forex permite que um investidor aposte nos movimentos de diferentes moedas. Juntamente com o emissor do CFD, ele concorda em trocar a diferença no movimento de uma moeda ao longo de um período estabelecido. Por exemplo, um investidor pode apostar que o dólar americano superará o iene japonês. Se o USD valorizar, o investidor recebe esse lucro. Se ele desvalorizar, o investidor tem que pagar pela perda mais as taxas do corretor. Um CFD de commodities é semelhante, mas este produto permite que um investidor especule sobre os movimentos de preços das commodities. Existem produtos de CFD para commodities como ouro, prata, petróleo e produtos agrícolas, e eles são muito populares porque essas commodities físicas são mais difíceis de investir.
Investidores que não querem investir diretamente em ações podem, em vez disso, investir em CFDs de ações. Ao contrário do trading de ações convencional, os investidores não precisam comprar a ação subjacente.
Um dos principais benefícios dos CFDs de ações é que os investidores podem abrir posições short ou long alavancadas, e podem potencialmente obter retornos mais altos sem iniciar uma posição grande em uma ação.
Embora os resultados sejam semelhantes, a negociação de ações em spot e CFDs é diferente. O principal benefício dos CFDs é que eles permitem que você use alavancagem. Por exemplo, se você quiser fazer uma negociação de US$ 10.000, pode precisar apenas de US$ 2.000 em capital.
Por outro lado, a negociação de ações em spot ocorre diretamente em grandes mercados, como a Bolsa de Valores de Nova York. Quando você investe usando o mercado spot, sua exposição ao investimento corresponde ao valor do investimento, e você possui as ações subjacentes na sua conta de corretagem.
Os investidores optam por negociar CFDs em detrimento de outros produtos por muitas razões. Diversificação: Os CFDs permitem que você negocie uma variedade de produtos, incluindo moedas, ações e commodities. Os investidores podem acessar todos esses produtos em uma única conta, escolhendo iniciar posições long ou short neles. Alavancagem: Investidores com menores quantias de capital que desejam maior exposição a investimentos podem aproveitar a alavancagem que os CFDs oferecem. Isso pode ser uma estratégia de investimento favorável quando gerida adequadamente. Acesso global: Os investidores também podem acessar produtos em vários mercados globais, diversificando ainda mais seu portfólio. Em alguns casos, você pode até negociar fora do horário padrão. Hedge: Possuir CFDs pode ser uma forma fácil e econômica de proteger o seu portfólio. Por exemplo, se você tiver uma posição long em Tesla, pode iniciar uma pequena posição short em um CFD dessa ação. Você pode fazer o mesmo para outros tipos de produtos CFD, que são todos altamente líquidos.
Suponha que um investidor queira obter exposição à ação da Coca-Cola sem investir diretamente na ação. Ele pode comprar um CFD que proporciona exposição a 100 ações a US$ 71 por ação, avaliadas em US$ 7.100. Ele não precisa pagar US$ 7.100, só precisa cumprir o requisito de margem, que pode ser de até US$ 1.420 (20% de margem, com alavancagem de 5x). Se o preço da ação da Coca-Cola aumentar 10%, de US$ 71 para US$ 78,1 em 30 dias, o investidor pode decidir fechar o contrato. O lucro bruto desta negociação, que o CFD paga ao investidor, é calculado da seguinte forma:
(100*78,1) − (100*71) = US$ 7.810 − US$ 7.100 = US$ 710
Após isso, o investidor precisa pagar outras taxas, como a taxa de comissão e encargos de financiamento. Esses encargos podem ser os seguintes:
Taxas de comissão: 0,1% para abrir uma negociação e 0,1% para fechá-la. Neste caso, o investidor paga US$ 14,91 em taxas para abrir e fechar a posição.
Cobrança de financiamento diário: Se o emissor de CFD cobra uma taxa de financiamento anual de 7,5%, a taxa de financiamento diária é calculada da seguinte forma:
(Taxa anual/365 dias) * valor do contrato
(7,5%/365) * US$ 7.100 = US$ 1,46 por dia
O investidor paga US$ 43,80 ao longo de 30 dias.
Lucro final: O lucro final do investidor é US$ 710 − US$ 14,91 − US$ 43,80 = US$ 651,29
Os CFDs também podem cobrar outras taxas. As taxas de comissão e encargos de financiamento podem variar significativamente, e alguns corretores podem incluir a taxa no spread. O exemplo acima mostra como os custos de financiamento podem potencialmente reduzir seu lucro, e como os CFDs são geralmente melhores para negociações de curto prazo. Grandes movimentos descendentes também podem facilmente ameaçar investidores e forçá-los a fechar suas posições. Até mesmo uma redução de 10% teria sido suficiente para forçar o investidor a fechar esta posição.
Este tipo de negociação requer muita paciência e conhecimento, pois investir em CFDs pode acarretar níveis mais altos de risco, onde até mesmo pequenos movimentos podem produzir grandes perdas.
Os investidores que negociam CFDs geralmente iniciam tamanhos de contrato maiores para a alavancagem extra, o que pode ser muito arriscado se o ativo se mover em uma direção desfavorável. Os investidores devem garantir que possuem stop-losses em vigor para que possam sair da operação, se necessário. É importante notar que existem muitas taxas associadas à negociação de CFDs. A combinação de taxas e custos de financiamento, que podem aumentar ao longo do tempo, pode reduzir os lucros. Os investidores em CFDs também devem considerar o risco da contraparte.
Certifique-se de investir um tempo pesquisando o emissor de CFD para garantir que ele seja confiável e que possa cumprir sua obrigação financeira.
Outro fator a considerar ao escolher um emissor de CFD é sua estrutura de custos. Considere cuidadosamente os seguintes fatores:
Spread: O spread refere-se à diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Se o preço de venda for notavelmente mais alto, isso pode aumentar seus custos.
Custos de holding: Quaisquer posições deixadas na sua conta durante a noite podem estar sujeitas a taxas de manutenção.
Comissões: Alguns produtos de CFD, como CFDs de commodities, não cobram nenhuma comissão, pois elas estão incorporadas no spread. No entanto, alguns CFDs de ações cobram uma comissão quando você abre e fecha um contrato.
Taxas de dados de mercado: Alguns corretores de CFD podem também cobrar taxas em troca do acesso aos seus serviços de trading.
Esses custos podem rapidamente se acumular e reduzir seus lucros se o ativo subjacente se mover em uma direção desfavorável. A combinação de declínios alavancados e altas taxas pode forçar os investidores a realizarem perdas acentuadas rapidamente.
Investir em CFDs pode ser uma excelente opção para investidores bem informados que desejam diversificar suas carteiras e usar alavancagem para almejar retornos mais altos. Como em todos os investimentos, é importante entender seus objetivos de portfólio e tolerância ao risco e garantir que investir em CFDs é o melhor passo para sua carteira. A Bybit TradFi recentemente anunciou que está oferecendo novos serviços de negociação de CFDs de ações. Seus lançamentos iniciais permitem que os investidores escolham entre mais de 78 ações, que incluem algumas das principais empresas blue chip como Amazon, American Airlines, Apple e Tesla. Com a Bybit, você pode utilizar alavancagem de até 5x nas negociações de CFD.
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