KYC (Conheça seu cliente)

O que significa “Conheça seu cliente” (KYC)?

Conheça seu cliente (KYC) significa que uma organização ou órgão governamental solicita prova de identidade antes de permitir que um indivíduo ou empresa realize transações com ele. É um processo pelo qual as organizações coletam e verificam as identidades de seus clientes e podem ajudar a triar possíveis atividades criminosas.

O processo geralmente exige que um usuário forneça um documento oficial, aprovado pelo governo, para confirmar sua identidade. Alguns exemplos incluem carteiras de motorista, passaportes e carteiras de identidade. Para confirmar se a pessoa com quem está fazendo negócios é quem alega ser, os regulamentos exigem que as instituições financeiras coletem dados dos clientes.

Por que o KYC é necessário?

As leis e regulamentos de Conheça seu cliente (KYC) são necessários para ajudar bancos, corretoras e outras instituições financeiras a cumprir suas obrigações legais de evitar lavagem de dinheiro, fraude e outras atividades criminosas.