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Os ativos do mundo real (RWAs) são uma área relativamente nova no setor de blockchain. O nicho de RWAs viu um crescimento significativo nos últimos dois anos, impulsionado pelas expectativas de alavancar esses ativos para conectar os mundos das finanças tradicionais (TradFi) e finanças descentralizadas (DeFi). O uso de RWAs está evoluindo de uma mera tokenização para aplicações mais ativas no campo mais amplo das finanças de cripto. Vários projetos de blockchain focados em RWA foram lançados com o objetivo de colocar esses ativos em uso ativo em protocolos DeFi.
Entre os novos projetos nesta área está a Plume Network, uma blockchain modular de Camada 1 que visa criar um ecossistema de RWA orientado pela demanda. A Plume está comprometida em criar um ambiente no qual ativos físicos e digitais possam ser facilmente tokenizados, verificados quanto à conformidade e, posteriormente, utilizados em plataformas DeFi para geração de rendimento, empréstimo e colateralização. Ao oferecer recursos como tokenização simplificada, carteiras inteligentes com funções avançadas de gestão de RWA e enriquecimento de dados de fontes externas, a Plume pretende se tornar uma líder de mercado no uso agregável de RWA on-chain.
Principais pontos:
A Plume Network (PLUME) é uma blockchain de Camada 1 projetada para proporcionar uma tokenização segura e simplificada de RWAs e seu uso posterior dentro do ecossistema DeFi.
Sua criptomoeda nativa, PLUME, é usada para pagamentos de taxas de gás, governança, operações DeFi focadas em liquidez, staking e delegação de staking.
A Plume pode ser comprada na Bybit como um par spot de USDT.
A Plume Network (PLUME) é uma blockchain modular e segura de Camada 1 projetada para a tokenização simplificada e aplicações de RWAs. A Plume oferece a infraestrutura para tokenizar RWAs, tê-los automaticamente verificados quanto à conformidade e utilizar ainda mais os ativos dentro de protocolos DeFi para empréstimos, colateralização e outras funções comuns de finanças de cripto.
O motor de tokenização da Plume, Arc, permite que os proprietários de ativos simplifiquem o processo de movimentação de ativos físicos e digitais on-chain. As carteiras inteligentes oferecidas pela plataforma permitem que esses ativos tokenizados sejam ainda mais usados e geridos em protocolos DeFi externos. Além disso, a Plume suporta RWAs integrando fontes externas de liquidez e enriquecimento de dados. Em resumo, a plataforma oferece uma solução abrangente para proprietários de ativos gerenciarem seus RWAs, desde a movimentação on-chain até derivar ativamente valor monetário de seu uso dentro do setor de DeFi. O projeto chama essa aplicação ativa de RWAs dentro da estrutura DeFi de RWAfi, destacando a integração estreita desses ativos com o mundo das finanças de cripto.
A Plume Network lançou sua testnet em julho de 2024 após arrecadar US$ 10 milhões em uma rodada de financiamento inicial. Oito semanas após o seu lançamento na testnet, a Plume já havia atraído cerca de 3,8 milhões de usuários e processado 265 milhões de transações.
No momento da escrita deste artigo, em meados de janeiro de 2025, a blockchain Plume continua operando em modo de testnet, com sua mainnet programada para ser lançada em breve. O roteiro da Plume para 2024 e 2025 foca no desenvolvimento ativo das bases infraestruturais da plataforma — seu sistema de contratos inteligentes e um motor de tokenização de ativos. De 2025 a 2026, a equipe do projeto planeja expandir o ecossistema da plataforma de classes de RWA e fontes de geração de rendimento. Depois disso, a Plume vislumbra colaborações com entidades TradFi para fechar a lacuna entre elas e o universo de DeFi.
O projeto da Plume foi fundado em 2023 em San Francisco, Califórnia, por Chris Yin, Teddy Pornprinya e Eugene Shen.
Os usuários da Plume Network podem se beneficiar de um processo seguro e simplificado para trazer seus ativos para a blockchain. Usando uma rede de parceiros de verificação de conformidade, a Plume realiza todas as verificações regulatórias e de combate à lavagem de dinheiro (AML) necessárias e relevantes a cada tipo de ativo. Este processo de verificação otimizado dá aos proprietários de RWA a certeza e confiança de que seus ativos estão em conformidade com todas as regulamentações relevantes. Além disso, a Plume utiliza monitoramento contínuo de transações para identificar atividades suspeitas ou fraudulentas relacionadas aos RWAs para proteger seus usuários e todo o ecossistema.
Tanto ativos físicos quanto digitais podem ser tokenizados na Plume e convertidos em RWAs agregáveis. “Agregabilidade” implica que os ativos podem ser usados de forma flexível em protocolos de DeFi sem a necessidade de retokenizá-los para se ajustar ao formato de cada protocolo individual.
À medida que a Plume Network se prepara para o lançamento da sua mainnet e um maior desenvolvimento de infraestrutura, seu projeto está em discussões ativas com vários provedores de on-ramp e off-ramp para ajudar a realizar sua ambição de se tornar uma plataforma líder de RWA. “On-ramping” refere-se à funcionalidade que permite aos usuários converter moedas fiduciárias em ativos baseados em blockchain. Em contraste, “off-ramping” é o processo inverso — a capacidade de converter ativos de cripto em moedas fiduciárias com o objetivo de sacar fundos da blockchain. Tanto o on-ramping quanto o off-ramping são críticos para apoiar a tokenização de RWAs, seu uso dentro do ecossistema das criptomoedas e sua possível conversão de volta para formatos off-chain.
Com a rede planejada de provedores de serviços de on-ramp e off-ramp, a Plume permitirá que seus usuários alcancem maior flexibilidade na monetização e gestão de seus RWAs.
Após o processo de tokenização, a Plume assegura que fontes de liquidez estejam disponíveis para alavancar os RWAs recém-tokenizados. O projeto fez parceria com vários provedores de liquidez para ajudar os proprietários de ativos a usarem imediatamente seus RWAs. Esses provedores de liquidez parceiros permitem que a Plume Network alavanque RWAs para staking, empréstimos e outras atividades de geração de rendimento.
A RWA Chain da Plume é a espinha dorsal infraestrutural da plataforma, projetada para tornar o processo de tokenização e monetização de RWA o mais eficaz possível. A chain é uma rede de Camada 1 compatível com a máquina virtual Ethereum (EVM), com altos níveis de modularidade e um modelo de consenso — PlumeBFT — projetado para otimizar transações de alto valor baseadas em RWA.
Os detalhes específicos do PlumeBFT ainda precisam ser divulgados pela equipe do projeto, mas seu nome sugere que é uma variação do modelo de consenso tolerante a falhas bizantinas (BFT) Tendermint, que normalmente suporta o processamento de transações e a segurança da rede mesmo na presença de alguns validadores que atuam de forma maliciosa. Modelos baseados em BFT são geralmente considerados altamente tolerantes a falhas, uma propriedade sem dúvida importante ao lidar com transações de RWA de alto valor.
Arc é o motor de tokenização da RWA Chain da Plume. Ele é um mecanismo de código aberto e pilha completa que permite às empresas tokenizar seus ativos em total conformidade com os regulamentos de valores mobiliários dos EUA. O Arc possui componentes para tokenização, on-ramping e off-ramping, verificação de identidade, monitoramento contra lavagem de dinheiro (AML) e trading no mercado secundário.
A partir de janeiro de 2025, a Plume Network oferece acesso antecipado a desenvolvedores e proprietários de ativos ao Arc, com o lançamento público esperado para o final do primeiro trimestre de 2025. No modo de acesso antecipado, emissores com ativos que geram rendimento acima de US$ 1 milhão podem usar o Arc gratuitamente.
Sujeito a verificações de terceiros e aprovações regulatórias, o Arc pode ser usado para tokenizar ativos diversos, incluindo ações públicas, ETFs, títulos, empréstimos bancários, créditos de carbono, crédito privado, dívida corporativa e mais.
A Plume Passport é uma carteira inteligente de criptomoedas que permite aos proprietários de ativos gerenciar facilmente seus RWAs. Ela vem com vários recursos, como monitoramento de conformidade embutido, transações sem taxas de gás para certas operações principais e acesso a cerca de 20 protocolos DeFi. Como uma carteira RWAfi, a Plume Passport permite que os proprietários de RWA aproveitem diretamente oportunidades de geração de rendimento e trading em plataformas DeFi parceiras.
Plume Nexus é o componente da plataforma para enriquecer dados on-chain com informações de fontes externas. Usando um grupo de provedores de serviços oracle parceiros (Seda, OpenLayer, Supra e Stork), o Nexus obtém dados sobre indicadores financeiros e econômicos, tendências sociais e até padrões climáticos para proporcionar insights mais ricos aos usuários da Plume Network.
Graças ao Nexus, a Plume não é apenas uma blockchain para tokenizar ativos, mas também um ambiente com suporte abrangente de análises em tempo real para usuários de RWA.
A Plume USD é a stablecoin da blockchain atrelada ao USD, indiretamente garantida pelos dois principais ativos stablecoin do mercado, USDC e USDT. Os usuários podem cunhar Plume USD depositando estas duas stablecoins. Sempre que necessário, eles podem recuperar seus depósitos originais convertendo Plume USD nestas stablecoins já estabelecidas.
A Plume USD é projetada para suportar várias aplicações através de plataformas DeFi parceiras. Essas aplicações podem incluir ganhar rendimento de RWAs, fazer apostas em protocolos de apostas, emprestar e pegar emprestado contra RWAs e mais.
O Nest é um protocolo de staking na blockchain Plume que cria oportunidades de ganho de rendimento para proprietários de RWA. Usando o Nest, os usuários podem ganhar rendimentos de nível institucional colateralizados com RWAs. Em janeiro de 2025, o protocolo Nest está em desenvolvimento. Espera-se que o primeiro conjunto de cofres geradores de rendimento seja lançado em breve.
O token nativo da Plume, PLUME, foi lançado em 21 de janeiro de 2025. O PLUME suporta uma variedade de funções na plataforma, a saber:
Pagamentos de taxa de gás. O token PLUME será usado para pagar taxas de transação na mainnet Plume, semelhante à forma como o Ether (ETH) é usado na blockchain Ethereum.
Governança. Os detentores de PLUME poderão participar de votos de governança para decidir sobre quaisquer mudanças (e a direção futura) da Plume.
Staking e delegação de staking. Os validadores usarão PLUME para ajudar a proteger a rede e ganhar recompensas de staking. Outros usuários da plataforma também poderão delegar seus fundos PLUME a um validador preferido e ganhar uma parte das recompensas de staking.
Provisão de liquidez. O token também é planejado para apoiar vários casos de uso focados em liquidez, incluindo a colateralização de ativos.
O token PLUME é uma criptomoeda deflacionária, com uma oferta total e máxima de 10 bilhões. No lançamento, 20% da oferta total (2 bilhões) foi liberada para circulação. As participações na distribuição da oferta do token são mostradas no gráfico abaixo.
A Plume anunciou um airdrop agendado para coincidir com o lançamento de seu token nativo. Em meados de janeiro de 2025, os usuários tiveram um prazo de quatro dias para se registrar, com os tokens PLUME a serem distribuídos no lançamento da criptomoeda, ou seja, a partir de 21 de janeiro de 2025. Um aumento adicional de 33% nos tokens do airdrop no evento de geração de tokens (TGE) estará disponível para usuários elegíveis durante o lançamento da mainnet.
Os usuários que se qualificam para o airdrop do TGE incluem usuários da testnet com milhas de fidelidade, stakers de pré-deposito e comunidades de usuários de várias plataformas DeFi parceiras — Polymarket, Ondo (ONDO), World Liberty Financial (WLFI), AIXBT by Virtuals (AIXBT) e alguns usuários da Backed Assets, Dinari e Swarm X.
O token PLUME está disponível no mercado spot da Bybit como um par de swap com a stablecoin USDT. Você também pode aproveitar a campanha Token Splash de PLUME para ganhar uma parte do prêmio de 40 milhões de PLUME.
De acordo com os termos da campanha, os novos usuários que concluírem a verificação de identidade básica podem ganhar recompensas em PLUME acumulando um volume de depósito de pelo menos 3.000 PLUME ou depositando 100 USDT e negociando 100 USDT de PLUME em sua primeira negociação com a Bybit. Usuários existentes também podem se qualificar para recompensas negociando pelo menos 500 USDT em PLUME no mercado spot da Bybit. A campanha é válida até 3 de fevereiro de 2025, à 6h BRT.
Ao simplificar a tokenização de diversos ativos do mundo real (RWAs) e construir uma rede de parceiros de infraestrutura financeira, a Plume Network está criando um ecossistema financeiro inclusivo para emissores e traders de RWAs. A integração dos RWAs impulsionada pela demanda levará, sem dúvida, à rápida adoção desses ativos dentro do setor das criptomoedas.
O ecossistema da Plume não é apenas uma blockchain para tokenizar RWAs, mas um ambiente abrangente com provedores de conformidade, parceiros de liquidez e um motor de tokenização versátil. Com todas essas funcionalidades disponíveis, a Plume está se preparando para se tornar uma líder em blockchain habilitadora de RWAs. Após o recente lançamento do token PLUME, todas as atenções estão agora voltadas para a iminente estreia da mainnet do projeto.
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