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Saudações a este novo e corajoso mundo cripto! Você pode ou não ter ouvido falar do Ethereum, mas com certeza sabe algo sobre o Bitcoin. Mas, e se eu te disser que existem muitos outros tipos de criptomoeda por aí? Variando de tokens web3, tokens ICO, tokens ERC20, tokens DeFi a stablecoins, você ficará surpreso com o que este dinâmico espaço cripto tem a oferecer.
Com a temporada de altcoins em alta e os preços do Bitcoin continuando a subir, especialmente quando Elon Musk muda seu perfil no Twitter para #bitcoin. O mercado cripto como um colosso e a indústria continuará a florescer em algo ainda mais substancial.
Então, se você está curioso sobre o que vem depois do Bitcoin, continue lendo enquanto dissecamos os diferentes tipos de criptomoeda. Talvez, você também encontre algumas insights para diversificar seu portfólio de investimentos.
Assim como o tipo de moeda fiduciária (sua habitual nota de dólar), criptomoeda é descentralizada, contando apenas com a rede de computadores ponto a ponto composta pelas máquinas dos usuários ou "nós". Isso significa que é independente e não é governada por um banco central ou autoridade monetária. Também conhecida como moeda virtual ou moeda digital, a criptomoeda é frequentemente reconhecida como um meio de troca para fins transacionais.
Em contraste com os dólares americanos, a propriedade da criptomoeda é geralmente registrada em um blockchain que utiliza alguns componentes vitais. No caso do Bitcoin, é um livro-razão distribuído por cada nó na rede, transações criptografadas, servidor de marca temporal, consenso de Prova de Trabalho, e a própria rede de nós em execução.
Parece muito complicado?
Esse tipo de configuração amplia a capacidade das criptomoedas além do dinheiro comum, como você verá no caso dos tokens de criptografia. Mas mais importante, sendo a primeira moeda construída de forma diferente, o Bitcoin iniciou uma grande tendência de descentralização onde governos e bancos tradicionais não têm mais influência sobre sua privacidade.
Existem três tipos de criptomoedas por aí. Isso inclui bitcoin, altcoins e tokens.
Em 2008, um desenvolvedor anônimo conhecido como Satoshi Nakamoto publicou um whitepaper descrevendo o primeiro dinheiro eletrônico independente de governos ou bancos— Bitcoin (BTC). Ao contrário do pagamento online tradicional, ele promete uma taxa de transação mais baixa e é completamente descentralizado.
Não existem bitcoins físicos, mas apenas os saldos mantidos em um sistema de livro-razão público descentralizado, conhecido como uma blockchain. Esses saldos de tokens de Bitcoin são subsequentemente mantidos usando chaves públicas e privadas para descriptografar a criptografia. Para simplificar, a chave pública é como o número da sua conta bancária para você enviar ou receber bitcoin. Em comparação, a chave privada é uma chave secreta para você autorizar uma transmissão de bitcoin.
Como uma criptomoeda, o Bitcoin é aceito como meio de pagamento por produtos vendidos ou serviços prestados que funciona da mesma forma que a moeda fiduciária. Embora seja descentralizado, a parte mais intrigante do bitcoin é sua taxa de câmbio competitiva contra o dólar, atraindo potenciais investidores e traders. Apesar de não ser legalmente aceito, o Bitcoin continua sendo um tipo popular de criptomoeda e inspirou muitos criadores a lançarem suas criptomoedas, coletivamente conhecidas como altcoins.
No início, Bitcoin era a única criptomoeda, mas depois, outros projetos começaram a surgir. Daí o nascimento dos altcoins. Você já ouviu falar de Ethereum, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, ou Monero? Todos eles e muitos outros nasceram a partir de suas plataformas nativas, blockchains nativas, e todos eles eram ligeiramente diferentes do blockchain do Bitcoin.
Essas moedas recém-criadas como Fantom foram desenvolvidas principalmente para o uso de uma única finalidade, servindo como uma moeda digital que de alguma forma poderia ser melhor que o Bitcoin – ao menos de acordo com os desenvolvedores desses projetos.
Simplificando, elas foram feitas para competir com o Bitcoin mudando as regras para atrair diferentes usuários. E embora algumas delas desafiem o Bitcoin após todos esses anos, ironicamente, o bom e velho vovô de 10 anos ainda domina fortemente o mercado. Simultaneamente, todos os outros tipos de criptomoedas são popularmente estilizados agora como altcoins ou moedas alternativas.
Agora, os tokens criptográficos são normalmente desenvolvidos para impulsionar o ecossistema relacionado a cripto. Você sabe, isso funciona quase como milhas de bônus. Você não pode comprar um pão com milhas acumuladas, mas pode comprar uma passagem de avião, e quanto mais milhas você tem, melhor é para o ecossistema da companhia aérea. A mesma abordagem funciona com tokens criptográficos!
Não se preocupe, você encontrará alguns exemplos práticos mais adiante no artigo. Por enquanto, entenda apenas que os tokens criptográficos não necessariamente têm suas próprias blockchains nativas e podem ser facilmente desenvolvidos em outras plataformas. Em comparação com as moedas criptográficas que desempenham o papel de moeda, os tokens frequentemente servem uma função específica, como votar em alterações ou recompensar pessoas por participar na rede.
Com base nas funções que os tokens de criptomoeda servem, eles podem ser segregados em várias categorias:
Uma diferença significativa entre tokens ERC20 e todos os outros tipos de tokens é que os tokens ERC20 são criados em cima do blockchain Ethereum.
A verdade é que, ERC20 não é sequer um token, mas sim mais um padrão de token. Digamos que uma empresa decide lançar um dApp, um aplicativo descentralizado, na plataforma Ethereum. Para que seu token funcione, eles precisam produzi-lo de acordo com o padrão ERC20, que define um conjunto de regras.
Assim, os tokens abaixo podem todos ser considerados ERC20 desde que sejam lançados na plataforma Ethereum. Abaixo exploraremos diferentes categorias de tokens, e alguns tokens podem estar em mais de uma categoria também.
Uma maneira para uma plataforma de negociação de criptomoedas se diferenciar de seus concorrentes é a variedade de pares de moedas e tipos de negociações, como OTC, negociação de margem ou negociação de futuros, e, de fato, tokens de troca nativos.
Esses tokens adicionam valor porque os usuários podem usá-los para pagar taxas, comprar e vender outras criptomoedas ou potencializar certas operações, como a votação da comunidade para novas listagens de moedas.
Pode-se argumentar que o token de troca mais conhecido e mais líquido é o token BNB para a exchange Binance. Ainda assim, há, é claro, outros tokens de troca, como Huobi Token (HT), KuCoin Shares (KCS), Bibox Token (BIX), etc.
Tokens DeFi foram a sensação durante o verão de 2020, conhecido como DeFi summer. DeFi significa Finanças Descentralizadas e refere-se a aplicações descentralizadas envolvendo finanças, como negociação, empréstimos e financiamentos, derivativos, sintéticos, seguros, e mais.
DeFi TVL subiu de $1B em 2020 para mais de $100B em 2022 em meio ao mercado de alta do Bitcoin. Então, isso significa que é um canal potencial para perturbar o nicho de criptomoedas? Se sim, como?
Acredite ou não, o nicho de criptomoedas ainda é centralizado. Tome a Binance como exemplo; ainda pertence a um grupo de pessoas que contrariam a visão de Satoshi.
O que define o DeFi é seu objetivo de distanciar-se das plataformas tradicionais de criptografia. Os projetos DeFi visam permitir que os usuários peçam e emprestem dentro de uma rede peer-to-peer, alavanquem os empréstimos e “cultivem” tokens por simplesmente estarem ativos.
Esses tokens “cultivados” ou tokens produzidos nas plataformas são tokens DeFi que incluem, mas não se limitam a Chainlink (LINK), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Dai (DAI), e mais.
Tokens de governança são usados para tomar decisões que ditarão ou governarão o futuro de um protocolo. Os detentores de tokens têm poder de voto e, assim, uma palavra nas decisões sobre novas propostas de funcionalidades e mudanças no sistema de governança do projeto.
Existem cada vez mais protocolos descentralizados que possuem governança on-chain, permitindo que detentores de tokens de governança influenciem uma decisão através dos sistemas de votação em vigor. À medida que as Dapps estão em ascensão, a governança desempenha um papel essencial para criar uma sinergia onde os participantes e desenvolvedores podem moldar o futuro de um protocolo juntos através da discussão e debate mais transparente.
Por exemplo, o token AAVE dá aos seus membros da comunidade a capacidade de votar em mudanças-chave no protocolo AAVE. Isso significa que, se você possuir AAVE, você tem o poder de apoiar ou votar contra as mudanças propostas ou uma proposta futura.
Também conhecido como um token de segurança, este tipo de token pode ser a próxima grande novidade em cripto assim que os reguladores mundiais decidirem como regulamentá-lo. Os tokens de Ativos do Mundo Real são responsáveis por ativos do mundo real passarem por "tokenização" – o processo que ajuda a transformar ativos do mundo real, como imóveis, em tokens digitais.
Por exemplo, como um investimento, você quer comprar uma fração de um apartamento em Nova York, mas não um apartamento inteiro porque é muito caro. Você pode fazer isso comprando ativos digitais que podem ser facilmente divididos.
Tokens de segurança têm sido uma palavra da moda há algum tempo, mas é necessário um bom nível de regulamentação e padronização adequadas para colocá-los em uso. Por isso, não ouvimos muito sobre eles.
Por exemplo, o token PAXG, ou Pax Gold, é um token respaldado por ativos onde um token representa uma onça troy fina de uma barra de ouro London Good Delivery, armazenada em instalações profissionais de cofre. Qualquer pessoa que possui PAXG tem direitos de propriedade sobre esse ouro sob custódia da Paxos Trust Company, tornando-o um token de ativo do mundo real.
Há aproximadamente três anos, ICO (Oferta Inicial de Moedas) fez sua aparição, e decolou. Projetos de criptomoeda, às vezes de origem questionável, estavam buscando levantar dinheiro e, para isso, muitas vezes criavam uma nova moeda como forma de arrecadação de fundos. Para simplificar, uma ICO é uma fonte de capital para empresas iniciantes.
Qualquer investidor interessado pode participar da oferta e receber um novo token de criptomoeda emitido pela empresa em troca. Através da campanha de arrecadação, as empresas acumularão fundos suficientes para manter o processo de desenvolvimento. Enquanto esses tokens geralmente seriam trocados por BTC e ETH. Principalmente porque eles são mais fáceis de trocar por outras moedas, e a liquidez do mercado geralmente é maior.
Hoje, as ICOs dissiparam-se no ar à medida que o mercado está mudando.
Tokens Web3 visam descentralizar a infraestrutura atual da internet para que seja propriedade das pessoas em vez de depender dos gigantes centralizados do Web2 existentes. Tokens Web3 irão tentar trazer um padrão de internet mais justo para todos.
Você sabia que existem mais de 700.000 milhas de cabos submarinos em uso hoje? O Google possui 63.605 milhas e 8,5% de todos os cabos em seu nome; Facebook – 57.079; Amazon – 18.987; Microsoft – 4.014. Essas principais empresas controlam uma quantidade significativa dos cabos submarinos que compõem uma importante infraestrutura da nossa internet.
Os tokens Web3 são tokens desenvolvidos em cima dessas plataformas de criptomoeda que visam interromper essa tendência. E recompensam os usuários de suas plataformas com tokens de criptomoeda Web3 por contribuírem para o desenvolvimento da outra tendência.
Por exemplo, com o projeto descentralizado Filecoin, os usuários da rede armazenam dados de outros usuários em troca de recompensas em tokens Filecoin. Da mesma forma, Arweave oferece uma solução de armazenamento on-chain econômica que permite aos usuários arquivar informações em sites para sempre.
O token ThreeFold é concedido aos participantes que autorizaram seu nó no ecossistema ThreeFold, que representa a Internet livre de corporações globais.
Tokens de utilidade referem-se a um ativo integrado a uma blockchain que permite aos usuários adquirir um bem ou serviço no futuro. Ao contrário dos tokens de segurança, os tokens de utilidade não são um investimento direto, mas sustentam a economia da plataforma através do serviço fornecido.
Por exemplo, Binance Coin (BNB) é um token de utilidade que se destaca pelo seu método de pagamento para as taxas relacionadas ao comércio na sua exchange. Quando você usa este token de utilidade, pode receber descontos ao pagar pelas taxas de transação, usá-lo para despesas de viagem, cartões-presente, e mais. Em última análise, o objetivo do token de utilidade é impulsionar o desenvolvimento e o ecossistema da plataforma.
Observe que os tokens de utilidade são geralmente mais versáteis. Isso significa que são flexíveis para serem integrados para muitos propósitos e podem funcionar como outros tipos de tokens também. Um exemplo comum é que tokens de utilidade também são tokens de governança.
Tokens não fungíveis (NFTs) são certificados digitais de posse de um ativo único na blockchain. São popularmente usados para representar uma obra de arte, mas também podem ser usados para representar uma ampla variedade de ativos, desde fotos, vídeos, áudios, colecionáveis, imóveis, mundos virtuais, memes, GIFs, conteúdo digital como postagens e tweets, moda, música, pinturas, desenhos, academia, itens políticos, filmes, memes, esportes, jogos, ou basicamente qualquer arquivo digital de valor na blockchain.
O primeiro NFT foi criado em 2015 na blockchain Ethereum. A assinatura digital é criada de tal forma que não pode ser trocada por outra. Eles permitem que o portador possua um item original de uma oferta limitada, originalidade ou edição. Devido ao seu alto valor percebido, as edições podem ser limitadas ou impossíveis de reproduzir.
Os melhores NFTs são aqueles onde apenas uma pessoa ou poucas podem possuir um original. Ajuda artistas, criadores e colecionadores, principalmente, a vender seus itens. Eles podem ser comprados e vendidos em mercados de NFTs como OpenSea, Rarible, Foundation, e Decentraland. A aplicação inclui popularidade, monetização de produtos, para pagamento de royalties de modo que os artistas recebam uma porcentagem das vendas sempre que a arte for vendida para um novo usuário, posse parcial de terras e ativos caros, leilões para arrecadar capital e dinheiro, como o leilão de NFTs temáticos da Charmin e Taco Bell, criação de memória de momento único ou preservação de histórias, para objetivos de mercado como negociação, e emissão por celebridades. Podemos diferenciá-los de Initial Exchange Offering tokens, que são tokens normais de Initial Coin Offering oferecidos através de uma promoção de troca de criptomoedas.
Exemplos de NFTs: Bored Ape Yacht Club (BAYC), ativos de jogos em blockchain, terreno no metaverso, o NFT dos primeiros tweets do fundador do Twitter Jack Dorsey, "The First 5000 Days" de Beeple, e crypto kitties.
Stablecoins, como o nome sugere, são tokens de valor estável quase o tempo todo. Os stablecoins mais populares são atrelados ao dólar, como USDC e BUSD, e frequentemente são lastreados por um ativo estável ou razoavelmente estável, como moeda fiduciária ou títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo.
Existem também outros stablecoins menos populares, como stablecoins em euros, moedas lastreadas em ouro e outros metais preciosos, petróleo e tokens lastreados em commodities.
Tokens estáveis ajudam o mundo a se livrar da volatilidade em ativos ou até mesmo outras moedas digitais. Eles são respaldados em uma proporção definida e o ativo que os sustenta deve ser mantido em reservas conforme a proporção definida.
Temos aqueles lastreados por moeda fiduciária, cripto, commodities, mas também há stablecoins algorítmicos que usam software e regras para manter o lastro estável com moeda fiduciária ou outro ativo, mas a maioria falhou até agora.
Exemplos de stablecoins:
Lastreados em commodities: Tether Gold (XAUT) e DigixGlobal (DGX), também servem como stablecoins lastreados em ouro.
Lastreados por algoritmo: estáveis: Ampleforth (AMPL), USD Terra (UST), Empty Set Dollar (ESD), Frax (FRAX).
Como o nome sugere, tokens de privacidade são criptomoedas usadas para aplicações de privacidade porque seu código incentiva melhor privacidade do que o Bitcoin e as criptos convencionais.
Existem muitas razões para se precisar de melhor privacidade em transações cripto – primeiro como um direito à privacidade, investigações de segurança e transações altamente sensíveis, embora também sejam usadas para crimes e golpes.
Essas criptomoedas incorporam diferentes métodos de assegurar a privacidade das transações, por exemplo, mistura de moedas, técnicas de anonimato como CoinJoin, e transações offline. Isso além das técnicas empregadas nas criptos convencionais, por exemplo, ausência de associação de nomes do mundo real com endereços cripto e criptografia de blockchain.
Há até redes de privacidade de contratos inteligentes que são semelhantes ao uso do Ethereum, mas tudo é habilitado para privacidade por padrão, como a Secret Network.
Exemplos de tokens de privacidade: Secret Network, Monero, Zcash, Dash e Horizen.
Então, quais são as melhores criptomoedas que valem o seu tempo e investimento? Aqui está o que pensamos:
Cinco anos atrás, o Bitcoin era visto apenas como um investimento para que investidores de varejo lucrassem com a taxa de câmbio. Desta vez, grandes investidores institucionais, como a empresa de inteligência multimilionária - MicroStrategy, juntaram-se ao mercado, comprando mais de US$ 1 bilhão em Bitcoin em 2020. Elon Musk, o fundador da Tesla, também já aceitou Bitcoin como uma forma de pagamento para seus veículos elétricos, com planos de fazer isso novamente.
O último ano tem sido uma montanha-russa para o mercado de criptomoedas. Os preços do Bitcoin dispararam mais de 200%, explodindo para máximas históricas de $69k em maio de 2021, mas desde então caíram 60% devido à inflação econômica e medidas de aperto. Hoje, o Bitcoin está sendo negociado em uma média de $19,000 a $22,000.
Ethereum tem surfado ativamente nas ondas de alta junto com o Bitcoin. A estrela do verão DeFi de 2021 está lentamente fazendo a transição para o novo algoritmo de consenso Proof-of-Stake no Ethereum 2.0. Mas por que você deveria se importar?
Em uma escala global, a pegada de carbono anualizada do Bitcoin equivale à pegada de carbono da Nova Zelândia, 36,95 Mt CO2. Tudo isso porque o Proof-of-Work consenso força o Ethereum a lidar com os problemas de escalabilidade.
Uma vez que a fusão seja bem-sucedida, a ETH poderá hospedar ainda mais projetos DeFi e será difícil imaginar alguém que possa desafiar o fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, em seu caminho para a dominância de mercado.
Tether, amplamente conhecido como USDT, é um stablecoin que espelha o preço do dólar americano. O que isso significa? Ele tem um valor estável porque está atrelado ao USD e remove a volatilidade da equação. Essa estabilidade é alcançada mantendo uma soma de dólares nas reservas da Tether que é igual ao número de USDT em circulação, ou pelo menos é o que a Tether afirma, pois o USDT está atrelado não apenas aos dólares americanos, mas a outras reservas também.
De acordo com a Tether, todos os seus tokens são 100% respaldados por suas reservas, incluindo moedas fiduciárias tradicionais e dinheiro com outros ativos e recebíveis de empréstimos feitos pela Tether a terceiros.
Em 2018, a Circle anunciou o lançamento de um stablecoin respaldado por moeda fiduciária chamado USD Coin. Semelhante ao USDT, o USDC é uma stablecoin atrelada ao dólar americano e lastreada por dólares americanos mantidos em reserva. O crescimento explosivo delas ocorreu durante as condições da pandemia do coronavírus, quando as pessoas começaram a usá-las como uma proteção contra as moedas fiduciárias. O desenvolvimento do setor DeFi também ajudou a direcionar uma enorme quantidade de tráfego para o USDC.
A stablecoin se tornou um dos principais ativos de criptomoeda por quantidade depositada em diferentes plataformas DeFi. No momento da redação, a oferta circulante de USDC ultrapassou 54 bilhões após crescer mais de 500% em 2021.
Lançado em 2017 através de um ICO, Binance Coin é o token nativo do ecossistema BNB Chain. Usuários que possuem BNB na exchange Binance recebem um desconto nas taxas de negociação. No último ano, o desempenho estelar da BNB deu aos seus primeiros investidores um retorno impressionante de 1.300%, fazendo com que sua popularidade aumentasse rapidamente ao se tornar uma das moedas favoritas do mercado de criptomoedas.
Apesar da recente queda nos mercados de criptomoedas, seu desempenho tem sido bastante impressionante. Hoje, a BNB lidera o sexto maior token - BUSD, que por acaso é a stablecoin da BNB Chain, por impressionantes $24 bilhões em capitalização de mercado.
Agora você sabe quase tudo o que precisa sobre os diferentes tipos de criptomoedas existentes por aí! Ao falar sobre as múltiplas criptomoedas existentes no mercado, existem quase 5.000 moedas diferentes por aí. Quando a criptomoeda for mais amplamente adotada pelo público em geral, haverá ainda mais altcoins e tokens. No final das contas, entender esses fundamentos será ótimo para me ajudar a decifrar uma escolha melhor para seus futuros investimentos.
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