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Finanças descentralizadas (DeFi) estão revolucionando a maneira como as pessoas fazem negócios. O Protocolo Venus visa tornar ainda mais fácil para as pessoas emprestar ou tomar emprestado dinheiro de maneira rápida, conveniente e transparente. Usando a blockchain BNB, o protocolo de empréstimo Venus é uma das maneiras mais rápidas e menos dispendiosas de alavancar suas posses de moeda digital.
Pontos Principais:
A tecnologia de mercado monetário algorítmico garante taxas de juros otimizadas com base nos princípios de oferta e demanda.
Com o Venus Protocol, você pode empenhar garantias para emprestar ou tomar emprestado moeda e cunhar VAI, um stablecoin sintético associado ao protocolo.
Decisões sobre taxas de juros e outras questões que impactam o ecossistema são decididas pelos participantes no próprio protocolo.
Venus Protocol é uma plataforma descentralizada que permite que indivíduos aproveitem suas atuais posses de criptomoeda de acordo com suas preferências ou necessidades. Por exemplo, os usuários podem empregar suas posses existentes como garantia para tomar emprestado contra um pool de moedas suportadas na BNB Chain.
Isso é chamado de empréstimo sobrecolateralizado, com limites de empréstimo baseados em quaisquer limites aplicáveis à moeda contra a qual você deseja emprestar. Por exemplo, se o valor de garantia de uma dada moeda for 50%, você pode tomar um empréstimo com valor de até metade do montante que empenhou.
Um dos principais benefícios da plataforma Venus é que ela não requer quaisquer permissões. Assim, qualquer pessoa com uma carteira de moeda digital provavelmente poderá conectar-se a este blockchain específico e participar como mutuário ou credor.
Ao cunhar uma stablecoin XVS, você pode usá-la para votar no futuro deste protocolo. A própria moeda é um token BEP-20 que lhe dá a oportunidade de votar em várias questões, como se tokens de governança devem ser bloqueados ou qual deve ser a taxa de juros sobre os empréstimos existentes.
Na prática, você pode se considerar um acionista ou membro do conselho de diretores do protocolo. Cada moeda que você possui tem um valor de aproximadamente $3,53. No entanto, seu valor exato pode subir ou cair com base em uma variedade de forças de mercado.
Você provavelmente já está familiarizado com o conceito de um mercado monetário, que é simplesmente um veículo de conta para traders comprarem e venderem dívidas de curto prazo. Em muitos casos, essas dívidas vencem em questão de horas ou dias. No entanto, também pode ser possível comprar títulos que não vencem por várias semanas ou meses.
A ideia por trás dos mercados monetários é fornecer liquidez para bancos, fundos de hedge e grandes empresas. Por exemplo, um banco pode precisar de dinheiro por algumas horas para se manter à tona desde o fechamento até receber novos depósitos pela manhã. Embora tecnicamente não faça parte de um mercado monetário, o governo faz algo semelhante quando emite notas do tesouro que expiram em qualquer período de vários dias a várias semanas após a emissão.
Um mercado monetário algorítmico usa contratos inteligentes para determinar taxas de juros e outros termos que se aplicam quando o dinheiro é movido de um mutuário para um credor. Ao contrário de um mercado tradicional, no entanto, um mercado monetário algorítmico é controlado por linhas de código, em vez da autoridade de um banco ou outro tipo de instituição financeira.
O algoritmo determina a taxa de juros vigente com base na simples oferta e demanda. Quanto maior a demanda por uma determinada moeda ou token, maior será a taxa de juros para emprestá-la. À medida que a demanda cai, a taxa de juros para um determinado instrumento também cai. Isso é semelhante a como os mercados monetários tradicionais funcionam, exceto que as taxas de juros são frequentemente determinadas por múltiplos fatores que podem estar fora do controle de um mutuário. Por exemplo, as taxas podem ser reduzidas em um esforço para estimular o empréstimo, e possivelmente prevenir ou atrasar uma recessão. Isso pode ocorrer mesmo que já haja demanda suficiente no mercado.
Um algoritmo de mercado monetário ajuda a garantir que haja liquidez suficiente em todos os momentos, o que pode maximizar a eficiência e manter os custos baixos, já que os mutuários têm várias opções de empréstimo. Enquanto isso, os credores ainda têm acesso aos seus fundos, o que significa que podem retirá-los se necessário.
O Venus Protocol é construído na BNB Chain, anteriormente conhecida como Binance Smart Chain (BSC). Usando o modelo de empréstimo supercolateralizado, você geralmente precisa penhorar 150% de qualquer quantia que deseja pegar emprestada. Por exemplo, se você quiser pegar emprestado $1.000, primeiro precisará penhorar $1.500.
No entanto, como o dinheiro que você está colocando no mercado lhe fornece liquidez, você pode ter direito a recompensas de participação, mesmo se for um mutuário. Se você possui o stablecoin XVS, pode ter direito a taxas de juros e encargos menores em quaisquer empréstimos que contrair.
Para usar este protocolo, você precisará conectar sua carteira digital à cadeia e fazer um penhor colateral. Embora esta plataforma esteja disponível para a maioria das pessoas, há restrições para membros de certos países, e também é possível que a legislação federal em seu país de origem possa limitar ou proibir o uso de plataformas DeFi.
Venus é muito mais rápido e fácil de usar do que muitas outras plataformas DeFi porque usa a BNB Chain. Um bloco típico em muitas blockchains pode levar mais de 10 segundos para ser criado. No entanto, um bloco pode se formar em apenas três segundos na BNB Chain. Esse tempo de atraso reduzido significa que as transações podem ser processadas e verificadas de forma mais eficiente e econômica.
Outro benefício de usar o BNB Chain é que ele pode interagir com outras cadeias. Portanto, os desenvolvedores podem criar produtos que funcionem em vários mercados, o que pode ajudar a aumentar o número de pessoas que podem usar o Venus de forma eficaz. Isso também significa que você pode mover fundos entre várias plataformas na blockchain sem precisar liquidar sua conta Venus.
Finalmente, o BNB Chain tem uma grande comunidade de usuários e desenvolvedores aos quais recorrer se você tiver algum problema. Portanto, você não terá que esperar horas para resolver um problema relacionado a um contrato inteligente, ou outros problemas técnicos que possa enfrentar. Além disso, a capacidade de interagir com uma comunidade entusiástica e informada pode facilitar a criação e implementação de ideias para melhorar o Venus.
Há várias opções de empréstimo disponíveis para aqueles que desejam fazer uso de Venus. Por exemplo, você pode simplesmente optar por colocar seu dinheiro no equivalente a uma conta de poupança cripto, onde pode ganhar juros em vez de deixá-lo parado na sua carteira cripto.
Você também tem a opção de investir parte ou todos os seus ativos em vários pools de investimento que possuem taxas de juros variadas e outros benefícios. Se desejar, você pode simplesmente colocar todos os seus ativos no pool que oferece a maior taxa de retorno. Alternativamente, você pode alocar seus ativos entre vários pools para criar um portfólio diversificado.
Se estiver procurando fazer um empréstimo, você pode pesquisar vários pools para encontrar credores que oferecem a moeda que você está buscando. A Venus oferece uma multitude de moedas para escolher, em um esforço para ajudá-lo a obter a moeda que deseja alavancar, usando seu colateral subjacente.
Isso pode lhe proporcionar uma oportunidade de se envolver em uma versão de moedas digitais de uma operação de carry trade, que envolve trocar um tipo de moeda por outra que oferece uma maior taxa de juros. A diferença entre os juros do seu empréstimo existente e os juros coletados na segunda moeda é seu lucro total.
Um dos benefícios de usar Venus é que não há verificação de crédito, o que significa que você pode receber fundos em menos tempo. Além disso, você terá uma gama mais ampla de opções para atender às suas necessidades e ao seu cronograma de pagamento. Na maioria dos casos, não há necessidade de fazer pagamentos mensais, mas, como em qualquer tipo de empréstimo, geralmente é melhor pagar o que deve o mais rápido possível.
Uma das características mais intrigantes do Venus Protocol é que nenhuma moeda foi cunhada especificamente para os fundadores ou investidores iniciais. Portanto, esta plataforma é verdadeiramente governada pelas pessoas que a utilizam. Quando você adquire um token XVS, você obtém o direito de participar da governança do ecossistema.
Tecnicamente, quaisquer decisões tomadas pela comunidade são referidas como Propostas de Melhoria Venus (VIPs). Na maioria dos casos, as votações ocorrem sempre que uma proposta é submetida por um usuário, e uma proposta só é submetida se você tiver pelo menos 300.000 tokens. Após atingir esse limite, a votação é realizada por 72 horas. Para que uma proposta seja aprovada, ela deve receber 600.000 tokens em votos.
Você recebe um voto para cada token XVS que possui, com o direito de votar você mesmo ou delegar seus direitos de voto a outra pessoa. Assumindo que uma proposta seja bem-sucedida, ela entrará em vigor dois dias após o quórum ser atingido.
O Venus Protocol visa facilitar para as pessoas a maximização de suas holdings de moeda digital. Ele também se esforça para facilitar a interação das pessoas com outras plataformas sem precisar retirar dinheiro do ecossistema Venus. Embora a plataforma seja menor do que outras atualmente em existência, ela tem um forte compromisso com a segurança e governança que a torna uma opção atraente para mutuários e credores.
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