AI қорытындысы
Көбірек көрсету
Бар болғаны 30 секундта мақаланың мазмұнын жылдам түсініңіз және нарықтағы көңіл-күйді бағалаңыз.
Әлемде криптовалютаның өсуіне куә болу жалғасып жатқандықтан, орталықтандырылмаған қаржыныңболашағын айқындайтын көз тартатын жобалардың жетіспеушілігі жоқ. Әрбір байыпты инвестор қазіргі уақытта өте төмен бағаланатын он бір жаңа жобаға назар аударуы керек. Криптовалюта бағасының кенеттен өсуі бұл жобаларды рекордтық серпілуге апаруы мүмкін.
Бұл мақалада не қарастырылады:
DeFi 2.0 жобаларын ерекше ететін нәрсе
Ең жақсы DeFi 2.0 жобаларын қалай анықтауға болады
Келесі DeFi жазына арналған 11 DeFi 2.0 жобасы
DeFi - орталықтандырылмаған қаржы идеясы - барлығына банктер мен тиісті қаржы делдалдары қойған әдеттегі шектеулерсіз қаржылық қызметтерді ұсыну.
Сондай-ақ DeFi 1.0 ретінде белгілі, ол дәстүрлі банкке ұқсас, бірақ ұзақ құжаттарды рәсімдеусіз және тексерусіз қаржыландыру әрекеттерін қолдауға бағытталған. Банкке барудың және қатаң жарамдылық ережелерін сақтаудың орнына, кез келген адам P2P платформасынан несие алу, ақша беру және сақтандыруды сатып алу үшін DeFi 1.0 платформасына қол жеткізе алады.
Дегенмен, DeFi 1.0-де қиындықтардың әділ үлесі болды. Мысалы, өте құбылмалы крипто нарығы өтімділік провайдерлері үшін қауіп төндіреді. Сол сияқты, ақылды келісімшарттың өзін-өзі реттейтін функциясы қауіпті болды, өйткені қаражат ұрланса, ештеңе істей алмайды. Масштабтау мәселелеріне байланысты жоғары газ ақысы қызмет провайдерлерінің жиі баяу және кең қызметтерді ұсынатынын білдіреді.
DeFi 2.0 бұл кемшіліктерге жауап береді. Бүгінгі күннің ең жақсы DeFi 2.0 жобалары блокчейндерді байланыстыратын кросс-тізбекті көпірлер арқылы өтімділікті шешеді, бұл әрбір актив үшін барабар өтімділікті қамтамасыз етеді. Сол сияқты, ашық бастапқы қауымдастықтар смарт келісімшарттардың аудитін қадағалайды, осылайша смарт келісімшарттар сақтандыру арқылы қорғалады. Бұрын пайдаланушыларға несие алу үшін үлкен кепілдік қажет болатын. Енді несиелер өзін-өзі өтейді, өйткені өнімді өсіру балансты өтеу үшін қолданылады.
Әрине, бұл DeFi 2.0 ұсынатын жалғыз шешімдер емес. Соңғы екі жылда көптеген жаңа DeFi 2.0 жобалары пайда болды. Бұл жобалардың әрқайсысы бір немесе бірнеше негізгі мәселелерді шешуге бағытталған. Инновациялар мен технологияға қарамастан, инвестициялау үшін ең жақсы DeFi 2.0 жобаларын табу қиын болуы мүмкін.
Міне, мұны қалай істеу керек.
Алдағы DeFi 2.0 жобасына инвестиция салудың көптеген жолдары бар. Ұзақ мерзімді перспективада DeFi 2.0 токендерін сатып алу, мүмкін, құнды түсірудің ең оңай әдісі. Кейбір инвесторлар сонымен қатар жылдам айналым үшін кірістілік шаруашылығын, өтімділікті өндіруді және ставканы қалайды. Сонымен қатар,DefiLlama сияқты веб-сайттар көптеген алдағы Defi жобалары туралы сыни түсініктер ұсынады, бұл оны инвестициялық мүмкіндіктердің шексіз тізімінен алтын кесектерді алудың ең жылдам әдісіне айналдырады.
DeFi кеңістігіндегі сансыз мүмкіндіктерге қарамастан, әрбір DeFi жобасы жеңімпаз бола бермейді. Ең жақсы DeFi 2.0 жобасын табу қиын тапсырма болуы мүмкін, әсіресе егер сіз белгілі бір инвестициялық мүмкіндікті қалай бағалау керектігін білмесеңіз.
Бақытымызға орай, инвесторларға осындай жеңімпаздарды анықтауға көмектесетін бірнеше маңызды көрсеткіштер бар. Инвестициялау туралы шешім қабылдағанда, ең жақсы DeFi 2.0 жобаларын іздеу кезінде осы бес маңызды көрсеткішті есте сақтаңыз.
Инвесторларды тарту үшін ең жақсы DeFi 2.0 жобалары жобаның мақсаттары, қызметтік бағдарламасы және тіркелгі деректері туралы жеңілдетілген шолуды ұсынады. Күрделі пайдаланушы интерфейсі, салалық жаргон және ақпараттың жетіспеушілігі енді мақсатқа қызмет етпейді. Сондықтан, ұқыпты интерфейс және пайдалы веб-бет табысты жарнама үшін өте маңызды.
Белсенді қауымдастықсыз ешбір DeFi жобасы табысты бола алмайды. Қоғамдастық бүкіл экожүйенің қозғаушы күші болып табылады. Ол басқару хаттамаларын, болашақ мүмкіндіктерді және пайдаланушы тәжірибесін қадағалау арқылы жобаның ашықтығын сақтауға көмектеседі.
Инвестициялар алдында институционалдық қолдау белгілерін іздеңіз. Ең жақсы Defi 2.0 жобалары институционалдық деңгейде қаржыландыру арқылы қолдау табады. Қаражаттың болуы әзірлеушілерге өз идеяларын жүзеге асыруға және жаңа хаттамаларды қолданып көруге мүмкіндік береді. Қаржыландыру сонымен қатар тұрақты ынталандырулар мен тарату арқылы барлығын қызықтырады.
Хакерлер жобаны тұрақсыздандыру үшін үнемі смарт хаттамаларды нысанаға алады. Егер DeFi жобасы бағдарламалық қамтамасыз ету мәселелерін шеше алмаса, ол хакерлердің мейірімінде қалады. Сондықтан қауіпсіздіктің жақсы басып шығаруын мұқият оқып шығыңыз. Жақсы DeFi жобасы қауіпсіздік сынақтарын жүргізеді және олардың тізімін енгізбес бұрын оның смарт келісімшарттарының аудитін аяқтайды.
Tokenomics DeFi 2.0 монетасын немесе таңбалауышын инвесторлар үшін тартымды ететін барлық элементтердің шолуын ұсынады. Бұл статистика инвесторларға DeFi жобасының және оның активтерінің денсаулығын бағалауға мүмкіндік беретін көрсеткіш болып табылады. Жобаның пайдалылығы, жеткізу және баға тұрақтылығының тетіктері, монеталарды бөлу және басқару - сау DeFi 2.0 жобасының негізгі көрсеткіштері.
Төменде алдағы маусымға инвестициялауға болатын ең жақсы DeFi 2.0 жобаларының тізімі берілген:
Рари астанасы: DeFi қаржысын техникалық білімі жоқ қарапайым адамдар үшін қолжетімді етуді мақсат етеді.
Дөңес қаржы: Инвесторлар мен өтімділік жеткізушілеріне бар нарықпен салыстырғанда жоғары сыйақы алуға көмектеседі.
Ұқыпты: Дүние жүзіндегі пайдаланушыларға контактісіз крипто төлемдерін ұсынуға арналған.
Синапс: Қосымша өтімділікті іздейтін трейдерлер мен желілерге өтімділікті ұсынатын DEX.
Сирек: NFT-тердіоңай жасау және жарнамалау үшін әзірлеушілерге арналған ашық бастапқы протокол.
Токемак: Пайдаланушыларға кіріс алу кезінде DEX және DeFi платформаларына өтімділікті қамтамасыз ету мүмкіндігін беретін агрегатор.
Frax протоколы: BTC сияқты тұрақты сандық активтерге қатысты кемшіліктерді еңсере алатын жоғары масштабталатын және орталықтандырылмаған активті енгізуге ұмтылады.
Абракадабра: Инвесторларға өздерінің пайыздық токендерін пайдаланбай MIM қарыз алуға мүмкіндік береді.
Алгоранд: Орталықсыздандырумен, жылдамдықпен және масштабпен байланысты мәселелерді шешуге бағытталған.
Центрифуга: Нақты әлемдік активтердің пайдаланылмаған экономикасын блокчейнге енгізу арқылы несиені қол жетімді етеді.
График: Блокчейндерден деректерді сұрауға және индекстеуге арналған орталықтандырылмаған хаттама.
Платформаны пайдалана отырып, әзірлеушілер жарнамаға пайдасыз уақыт жұмсаудың орнына бағдарламалық қамтамасыз ету хаттамаларын әзірлеуге назар аударуы үшін өз ұсыныстарын автоматтандыра алады.
Қазіргі уақытта RGT DeFi 2.0 таңбалауышы шамамен 14 долларға саудаланады және ол 2023 жылы 100 долларлық межеге жетуі мүмкін деген болжамдар бар.
Топтың Fuse ұсынысы допты айналдыруды қамтамасыз ететін көптеген инновациялық өнімдердің бір мысалы ғана. Сақтандырғыш – қарыз алу және несиелеу пулдарын рұқсатсыз құруды жеңілдететін ашық пайыздық мөлшерлеме хаттамасы.
Тұтастай алғанда, белсенді қоғамдастық, күшті инвестиция және үздіксіз инновация оны ұзақ мерзімді инвестициялау үшін ерекше жобаға айналдырады.
Тиімді тұрақты ставкаларымен танымал Curve Finance негізінде құрылған Convex Finance өзінің мүдделі тараптарымен және өтімділік провайдерлерімен бөлісетін ынталандыру механизмінің арқасында жоғары өтімділікке ие.
Токендердің санына қарамастан, интуитивті модель мүдделі тараптардың барлық түрлеріне максималды сыйақыны алуға мүмкіндік береді. Ол мұны барлығын өз активтерін біріктіруге ынталандыру және оларды veCRVайналдыру арқылы жасайды. Сол сияқты өтімділік провайдерлері әртүрлі кіріс ағындарына қатыса алады, соның ішінде базалық пайыздық мөлшерлеме, Curve Finance платформасының сауда комиссиясының бір бөлігі, Convex арқылы күшейтілген CRV сыйақылары және өтімділікті өндіру.
Осы жазу кезінде Curve Finance әлемдегі ең ірі орталықтандырылмаған биржалардың бірі болып табылады. Айырбастың күші оның қарапайымдылығынан туындайды: Ол тек CRV токендерін ұстаушылар мен Curve өтімділік провайдерлері үшін жаңа мүмкіндіктер жасауға бағытталған.
Convex Finance DeFi 2.0 сахнасында негізгі ойыншыға айналды. CVX DeFi 2.0 монеталарына инвестиция салудың үлкен әлеуеті бар, өйткені әрбір дерлік аналитик келешекке оң көзқараспен қарайды.
UQC ERC-20 механизмінде құрылған DeFi 2.0 монеталарының бірі болып табылады. Оның негізгі мақсаты - бүкіл әлемдегі пайдаланушыларға контактісіз крипто төлемдерін ұсынуға арналған UQUID желісініңөсуін қолдау. Нарықтағы ең жақсы криптокредиттік және дебеттік карталар сияқты, UQUID картасының бастамасы криптовалюталардың 100-ден астам түрін қолдайтын алғашқы алдын ала төленген карта болып табылады.
Жоба іске қосылғаннан бері ол барлық дерлік негізгі криптографиялық платформадан қолдау алды. Оның утилитасы одан әрі жетілдірілген, себебі картаны нақты өмір параметрлерінде пайдалануға болады. Карта ұстаушылар крипто валютасын қағаз валютаға оңай айырбастап, оны бірнеше жерден ала алады.
Карта қазірдің өзінде бірнеше криптовалюта платформаларында ұсынылған. Оның виртуалды валюталарды қағаз валюталарына айырбастау мүмкіндігі әзірлеушілер үшін үлкен ынталандыру болып табылады. Жалпы, UQC үлкен әлеуетке ие. Болашақ серіктестіктер мен инновациялар пайдаланушылар санын да, кеңірек қабылдауды да арттыруы мүмкін.
Synapse ұсынатын өтімділік пулдарын пайдалану өтімді емес нарықтар кедергі келтіретін көптеген жаңа стартаптар үшін ойын өзгертеді. Бұл өтімділік пулдары барлығына ашық. Маркет-мейкердің автоматтандырылған үлгілері мен келісім-шарт құрылымы ең кішкентай активтерді орналастыру үшін жеткілікті өтімділіктің болуын қамтамасыз етеді.
Synapse-де де дамып келе жатқан DeFi экожүйесі бар. Көптеген басқа платформалардан айырмашылығы, Synapse оңай қосылуды қолдайды. AML немесе KYC ережелері болмағандықтан, кез келген адам жай ғана электрондық әмиянды қосып, әртүрлі инвестициялық мүмкіндіктерден табыс таба алады. Бұл ашық нарық құрылымы да қатысушыларды қаржылық қызметтерді тексеруден өтпей алуға ынталандырады.
Synapse басшылығы валидаторларға желіні қорғау үшін SYN үлесін алуға көмектесетін дәлелді блокчейнді әзірлеу бойынша белсенді жұмыс істеуде. Инфрақұрылымды жақсартатын қызметтермен және 100-ден астам табысқа бағытталған шешімдермен қамтамасыз етілген сенімді инвестиция Synapse-ті келесі жылы көруге болатын DEX етеді.
Rarible мақсаты - әзірлеушілер NFT-терді оңай жасап, жарнамалай алатын ашық бастапқы протоколды ұсыну. Ең көрнекті мүмкіндіктердің бірі - құлыпталған мазмұн. Бұл мүмкіндікті пайдалана отырып, әзірлеушілер NFT коллекционерлеріне өте әсерлі тәжірибе ұсына алады. Құлыпты ашу NFT иелеріне жоғары ажыратымдылықтағы файлдарды алуға, сахна артындағы бейнелерді көруге, эксклюзивті мәмілелер алуға және тек мүшелерге арналған іс-шараларға қатысуға мүмкіндік береді.
Rarible платформасы сирек кездесетін NFT өнерін табуға тамаша орын. Интерфейс NFT-терді баға, мүмкіндіктер, танымалдылық, құндылық және басқа көрсеткіштер негізінде сұрыптай алады. NFTs-тен басқа, инвесторлар өтімділікті өндіру арқылы сыйақы ала алады.
Басшылық келесі буын Web3 жобаларына көбірек қаражат бөлуге белсенді түрде ұмтылуда. Бұл жобалар NFT кеңістігінен тыс қолданыстағы экожүйені қолдау және кеңейту үшін Rarible протоколында құрылады.
Жоба іске қосылған сәттен бастап мыңдаған жасаушыларға NFT кеңістігіне ешбір кодтаусыз кіруге көмектесті. Танымал NFT нарығынан басқа, ұсынылған жобалар 2022 жылы RARI DeFi 2.0 токендерінің құнын арттыруы мүмкін.
Негіз нарық жасау жүйелеріндегі кемшіліктерді жою үшін әзірленген. Маркетингтің дәстүрлі моделі тиімсіз, болжауға болмайтын және қымбат болуы мүмкін, бұл үлкен шығындарға және ірі крипто ұстаушыларға сенім артуға әкеледі. Tokemak өтімділік мәселесін бірнеше құрамдас бөліктерді пайдалана отырып шешеді, пайдаланушыларға арзанырақ, тиімдірек және ашық өтімділік береді.
Tokemak көмегімен пайдаланушылар өтімділікті қайда және қалай қамтамасыз ету керектігін шеше алады. Өз кезегінде, олар күш-жігері үшін ынталандырылған ставка кірісімен марапатталады. Қазіргі уақытта TOKE токенін DAO басқару құрылымына біріктіру әрекеттері жүргізілуде. TOKE рөлі болашақта кеңейе береді.
Үшінші тарапқа өтімділікті аутсорсинг тұжырымдамасы жаңа болмаса да, бұл дамып келе жатқан криптографиялық экожүйеге қатысушылар үшін күшті ынталандыру. Егер Tokemak басшылығы өз карталарын дұрыс ойнаса, барлық өтімділік ағындарын оның платформасы арқылы өткізуге мүмкіндік беру арқылы жоба тез жетілуі мүмкін. Мүмкін осының өзі инвесторлар үшін Токемакты радарларында ұстауға күшті ынталандыру болып табылады.
Өз мақсатына жету үшін хаттама әлемдегі алғашқы бөлшек-алгоритмдік модельге тәуелді болып, оның мәнін $1-ге жақын ұстайды. Мысалы, егер стабилкоин 1 доллардан жоғары саудаланса, алгоритм кепілдік коэффициентін төмендетеді және керісінше.
FRAX-ке дейін стабилкоиндер үш түрлі санатқа бөлінді: Fiat кепілдендірілген, криптовалютамен артық қамтамасыз етілген және кепілсіз алгоритмдік. Дегенмен, жаңа үлгіні енгізу мүдделі тараптарға сынақтан өтуге жаңа парадигма берді.
Болашақта мүмкін болатын кросс-тізбекті енгізулермен оны портфолиоға қосу туралы ойланудың дұрыс уақыты.
Тұжырымдама инвесторларға MIM-ті пайыздық белгілерді пайдаланбай қарызға алуға мүмкіндік береді. Осы бірегей орнатудың нәтижесінде инвесторлар кірістерін арттыру үшін токендер мен MIM көмегімен өтімділікті босатады.
Оның негізін қалаушылардың пікірінше, Абракадабра басқа стабилкоиндермен тікелей бәсекелес болып табылады. DAI сияқты DeFi 2.0 монеталары орталықтандырылған стабилкоинмен қамтамасыз етілгендіктен, қолданыстағы стабилкоиндердің көпшілігі жылтырлығын жоғалтты. Абракадабра бұл парадигманы MIM өтімді активін шығару үшін өтімді емес пайыздық токендерді енгізу арқылы шешеді. MIM-тен басқа, Абракадабрада SPELL қызметтік бағдарламасы мен басқару белгісі бар.
Осы DeFi жобасының ең инновациялық өнімдерінің бірі - көп тізбекті кірісті оңтайландыру платформасы,
Болашаққа арналған жол картасы жарқын көрінеді, өйткені Абракадабраның артындағы топ MIM үшін көбірек утилита жасау арқылы жоюды автоматтандыруға тырысады. Сонымен қатар, жобаны күшті қауымдастықтар қолдайтын көптеген тізбектерге кеңейтудің әртүрлі жоспарлары бар. Инвесторлар Абракадабра криптовалюта кеңістігіндегі ең үлкен орталықтандырылмаған стаблкоин болғанға дейін секіріп кетуді қалауы мүмкін.
2019 жылы іске қосылғаннан бері Algorand крипто әлеміндегі ең тартымды инвестициялық нұсқалардың бірі болып қала берді. Жоба орталықсыздандырумен, жылдамдықпен және ауқыммен байланысты мәселелерді шешуге тырысады. Ол мұны әзірлеушілер қолданбалар мен активтерді жасау үшін пайдалана алатын инфрақұрылым мен құралдарды қамтамасыз ету арқылы жасайды.
Теориялық тұрғыдан, Algorand Византия консенсусын пайдаланудың арқасында барлығына proof-of-stake механизміне қатысуға мүмкіндік береді. Бұл сонымен қатар қатысушылар әмияндарында тиын ұстау арқылы ғана қатыса алады дегенді білдіреді. Жоба белгілі сарапшылар тобының басшылығын алады. Команда мүшелерінің бірі жақында экономика саласына қосқан үлесі үшін Нобель сыйлығын жеңіп алды.
Algorand – бұл транзакцияларды небәрі бес секундта аяқтауға мүмкіндік беретін таза блокчейн криптовалюта хаттамасы. Тиісінше, транзакцияларды жүргізу оңай, ал транзакциялық комиссия саладағы ең төмен болып табылады.
Қазіргі уақытта 500-ден астам компания Algorand технологиясын қолдануда. Күшті команда, өсіп келе жатқан қауымдастық, жақсы құрылған серіктестік және геймификация жүйесін дамыту инвесторлар мен сарапшыларды аяғынан тік тұруы мүмкін. Бұл 2022 жылы және одан кейінгі уақытта айтарлықтай кірісті қамтамасыз ету мүмкіндігі бар сенімді жоба.
Кредиторлар бизнеске өтімділікті пайдалану мүмкіндігін беру үшін Tinlake пулдарында тұрақты консольдерді, DAI-діқұлыптай алады. Тәуекелге байланысты Центрифуга нарықпен салыстырғанда несие берушілерге әлдеқайда жоғары кіріс ұсынады. Инвесторлар сонымен қатар төмен кірісті және әдепкіден қорғауды ұсынатын DROP таңбалауыштарын таңдай алады.
Бұл жобаға қолдау көп. Fenbushi, Moonwhale және FinTech Collective сияқты ірі компаниялар бастаманы қолдауға белсенді қатысуда. Сонымен қатар, платформа ірі инвесторлар мен венчурлық фирмалардан міндеттемелер алды.
Токеннің пайдалылығы оның ақшаны әділ және сенімсіз түрде тарататын жаһандық қаржы торын ұсыну мақсатынан көрінеді. Егер бәрі өзгеріссіз қалса, аналитиктер болжағаннан да жоғары көтерілудің маңызды белгілері бар.
Бұрын ол Ethereum-дағы мазмұнды индекстеген. Дегенмен, ол қазір Ethereum-мен үйлесімді емес әртүрлі танымал блокчейндерде жұмыс істейді. The Graph бағдарламасының ең пайдалы мүмкіндігі оның DEX файлдарын тиімдірек іске қосу және басқару үшін пайдалы деректерге қол жеткізу мүмкіндігі болып табылады.
Бүгінгі күні The Graph өзін DeFi 2.0 инфрақұрылымының маңызды құрамдастарының бірі ретінде көрсетті. Деректерді түрлендіруге, ұйымдастыруға және қолданбалар арасында ортақ пайдалануға болады. 2020 жылы іске қосылғаннан бері The Graph миллиардтаған сұраудан асты.
Түрлі DApps қазірдің өзінде 1700-ден астам субграфтарды орналастырды. Кіші топ, сайып келгенде, бүкіл әлемдегі жалпы ақпаратты қамтитын жаһандық графиктен тұруы мүмкін. Егер криптовалюта кеңістігі тартымды бола берсе, The Graph DeFi 2.0 жобаларының алдыңғы қатарында болатынына күмәнім жоқ.
Криптоның болашағы ең жақсы DeFi 2.0 жобалары ұсынатын жақсартулармен анықталады. Тіпті криптографиялық нарықтардағы бағаның аздап қалпына келуі негізгі токендердің құнының таңқаларлық өсуіне әкелуі мүмкін. Сондықтан бұл жобаларды елемеу жақын болашақта айтарлықтай пайда алу мүмкіндігін айналып өтуі мүмкін.