AI қорытындысы
Көбірек көрсету
Бар болғаны 30 секундта мақаланың мазмұнын жылдам түсініңіз және нарықтағы көңіл-күйді бағалаңыз.
Биылғы жылы криптовалюталар мен блокчейнге негізделген жобалар өсу мен құндылық бойынша жаңа биіктерге жетеді. Yearn Finance, көбінесе YFI немесе Yearn.Finance ретінде белгілі, биткоин құнынан (бір уақытта) асатын жаппай баға раллиін көрсететінERC-20 токендерініңбірі болып табылады. Дегенмен, олардың жобалары мен көзқарастары бойынша керемет көрсеткіштеріне қарамастан, бұл әлі де естілмеді.
Сонымен, егер сіз «Yearn Finance дегеніміз не және ол қалай жұмыс істейді?» Деген сұраққа жауап іздеп жатсаңыз, оның тұжырымдамасын және оған қатысты процестерді толық түсіну үшін дәл осында.
Yearn.Finance - бұлEthereum блокчейніненегізделгенашық бастапқы, орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) несие беру хаттамасы. Ол пайдаланушы қаражатын Compound, Dydx,Curveнемесе Aaveсияқты DeFiнесиелеу протоколдарыарасында автоматты түрде жылжыту арқылы пайдаланушының инвестициясын барынша арттыру үшін кірістілікті біріктіретін платформа ретінде жұмыс істейді.
Қазіргі уақытта Yearn крипто секторындағы ең танымал және орталықтандырылмаған DeFi жобаларының бірі болып табылады. YFI - Yearn.finance компаниясының жергілікті криптовалютасы. Биткоиннан айырмашылығы, YFI - бұл автономды хаттамамен мақтана алатын басқару белгісі.
Бұл платформа пайдаланушыларының өз ниеттерін көбірек қолдайтын хаттаманың бағытына дауыс беруге құқығы бар дегенді білдіреді. Қазіргі уақытта YFI - автоматтандырылған кірістілік өсіру стратегияларына басымдық беретін Ethereum негізіндегі ең ірі таңбалауыштардың бірі.
Yearn.Finance ең жақсы жылдық пайыздық табысты (APR) ұсынатын хаттаманы табу арқылы пайдаланушылардың қаражатын көбірек пайда әкелетін жеткізушілерге автономды түрде жылжытуға арналған. Бұл стабилкоиндерге параллель болатын әлеуетті кірістілікке байланысты DeFi секторындағы революциялық серпіліс болып саналады.
Yearn.Finance-ті пайдаланушыларға DAI, USDC, USDT, TUSD немесе SUSD сияқты ERC-20тұрақты коиндарынхаттамаға енгізуге мүмкіндік беретін орталықтандырылмаған несиелеу платформасы ретінде қарастырыңыз. Қайтару ретінде стекерлер yTokens-тің баламалы мөлшерін алады. Техникалық тұрғыдан алғанда, YFI монетасы кез келген басқа ERC-20 таңбалауышы сияқты. Бірақ депозитке салынған стабилкоиндарды кез келген нақты хаттамаға берудің орнына, Yearn Finance платформасы пайдаланушының пайдасын барынша арттыру үшін таңбалауыштарды автоматты түрде ең жоғары кірісті хаттамаға ауыстырады.
YFI және басқа белгілерді салыстыру кезінде ол блокчейнде бұрын-соңды болмаған жақсы автоматтандыру мен икемділікке ие. Ең жақсы бөлігі? Желі тек платформа пулына салынған аз ғана комиссияны алады, содан кейін дивидендтер ретінде YFI токендерін ұстаушылар арасында бөлінеді.
Андре Кронье танымал DeFi протоколының негізін қалаушы - Yearn. Бұл хаттама2020 жылдың шілдесінде ғана іске қосылсада, ол криптографиялық салада айтарлықтай қолданысқа ие болды. Қыркүйек айының басында платформаның төл белгісі, YFI монетасы тіпті шамамен $44 000-ға жеткен ең жоғары мәнге жетті.
Платформаның бастапқы мақсаты Кронже достары мен отбасы үшін ақшаны өңдеуден туындады. Ол тұрақты пайда табу үшін жұмыс істеуге мүмкіндік беретін жолды іздеді. Сол кезде ең танымал протоколдар Aave, Fulcrum, Compound және dYdX болды. Осылайша, Кронже ең жақсы жылдық пайыздық табысты (APR) ұсынатынын көру үшін осы хаттамаларды қолмен тексереді.
Токендерді қолмен жылжытпау және үнемігаз ақысынтөлеуді болдырмау үшін ол оны анықтауға көмектесетін кейбірақылды келісімшарттардыкодтады. Содан кейін ол yTokens үшін итерацияларды жазды. Бұл yTokens нормаланған APR шығысын оқи алады және ең жақсы қайтарымды ұсына отырып, орынға жылжи алады.
Кейіннен ол Yearn.Finance үшін негіз болды, оны Андре оны басқаларға ашпас бұрын өзі қолданды. Пайдаланушылар санының артуы хаттамаға оң әсер етті. Себебі пайдаланушы өзара әрекеттескен сайын смарт келісім-шарттар қайта теңгерім қажет пе екенін тексеретін. Өзара әрекеттесулердің жоғары жиілігі хаттамалар арасында көбірек ауысуға әкелді. Және көбірек ауысым жоғары табыс әкеледі.
Қазіргі уақытта Yearn өзінің кез келген төменгі ағындық көздеріне қарағанда жиынтықта жақсы кіріс береді. Тұжырымдама салыстырмалы түрде қарапайым - хаттама ең жоғары кірісі бар жерге көбірек капитал жібереді.
YFI - Yearn.Finance платформасының төл белгісі. Бұл иеленушілерге Yearn-ге әсер ететін шешімдерге дауыс беруге мүмкіндік беретін таза және жай басқару белгісі.
YFI – протоколды жаңарту/өзгерту ұсынысына дауыс беру сияқты платформадағы барлық басқару әрекеттері үшін пайдаланылатын ERC20 таңбалауышы. Қазіргі уақытта соғылған және толығымен таратылған 30 000 YFI монетасы бар.
Хаттамаға қатысу үшін пайдаланушылар алдымен басқару келісім-шартында өздерінің YFI үлесін алуы керек. Содан кейін олар тұрақты аралықта Yearn өнімдерінің әрқайсысы үшін дауыс беру құқығын және хаттамалық пайданың пайызын алады. Сыйлықтарды талап ету үшін пайдаланушылар дауыс беруі керек және олар дауыс бергеннен кейін олардың YFI токендері үш күнге құлыпталады, яғни олар активті ставкадан шығара алмайды.
Біріншіден, TVL орталықтандырылмаған несиелеу жобасында смарт келісімшартта бекітілген барлық белгілердің долларлық құнын білдіреді. YFI TVL талдауы кезіндешектелген ұсыныстыңкөп бөлігі (29 968 монета) айналысқа енді. Осылайша, таңбалауыштың жетістігі 2020 жылдың қыркүйек айының ортасында оның ата-аналық хаттамадағы TVL бағасы 676 миллион долларға дейін өскен кезде43 873 доллардықұраған жоғары бағамен белгіленді. Сатып алу көңіл-күйі өскен сайын, YFI/USD айырбастау бағамы YFI құнының13 0000%өсімінен жоғары көтерілді. Нәтиже? YFI енді бір бірлік үшін Bitcoin (BTC) құнынан асатын бірінші криптовалюта.
Yearn.Finance пайдаланушылар қазір пайдалана алатын бірнеше мүмкіндіктерге немесе қызметтерге ие. Протоколдың yEarn құрамдас бөлігі пайдаланушыларға бірнеше стабилкоиндердің кез келгенін депозитке салуға мүмкіндік береді: DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD және т.б. Қазіргі уақытта Yearn ең жоғары кірісті беретін DeFi платформаларын іздейді.
Өнімділік егін шаруашылығыныңалғашқы күндерінде Кронже yEarn-ді жасау үшін осылай жасады: жағдай өзгерген кезде стабилкоиндарды өсіру үшін ең жақсы жерге жылжытыңыз.
Уақыт өте келе хаттаманы қорғауға арналған жаңартулар мен жақсартулар Earn-ді күрделірек етеді. Осылайша, хаттаманың пайдаланушы базасының өлшемі yEarn оның барлық акцияларын бір жерде жай ғана тастамай, оңтайлы бөлуді бағалау әрекетін білдіреді. Бөлу үнемі өзгеріп отырады, себебі басқа пайдаланушылар өтімділік пулдарына тікелей кіреді және шығады.
Жұртшылық пассивті қайтару үшінкриптовалюталық активтерді ставкалауәлеуетін түсінгеннен кейін кірістілік шаруашылығы танымал болды. YEarn хаттамасында кірістілік фермасы крипто-активтердің апта сайын ең жақсы APY ұсынатын өтімділік пулын қудалаумен қатар жүретінін көреді. Бұл сонымен қатар мезгіл-мезгіл қауіпті бассейндерге ауысуды білдіреді.
2020 жылдың маусым айында Y пулына тұрақты ставкаларды (USDT, USDC, DAI немесе TUSD) қою шамамен896% Жылдық Пайыздық кірісті (APY)береді.Қазіргі уақытта Y пулында 650 миллион доллардан астам крипто активтері бар. Осылайша, оны орталықтандырылмаған қаржы секторындағы ең жақсы кірістердің біріне айналдырады.
Қоймалар Yearn.Finance негізгі құрамдастарының бірі болып табылады. Олар мүдделі тараптардың пайдасын уақытша ұстап тұратын механизм. Бұл пайда қазына $500 мың немесе одан жоғары болған кезде YFI иелеріне бөлінеді. Ал пайда yCRV токендері ретінде бөлінеді.
Қоймалар нақты стратегияларды ұстанатын қорлар қорын білдіреді. Қоймаларды пайдалану қауымдастық мүшелеріне ең жақсы кірістілік протоколын анықтайтын стратегияларды құру үшін бірге жұмыс істеуге көмектеседі. Олар YFI монета ұстаушыларына кез келген активті өтімділік ретінде пайдалануға мүмкіндік береді. Кепіл ретінде өтімділік пайдаланылады және дефолтқа жол бермеу үшін кепілдік қауіпсіз деңгейде басқарылады. Содан кейін хаттама стабилкоиндерді қарызға алады және кейбір фермаларда жұмыс істеу үшін стабилкоиндарды қояды. Содан кейін ол тапқан стабилкоиндарды қайта инвестициялайды.
Yearn Finance басқа несиелік платформаларға ұқсас жұмыс істейді. Ол пайдаланушыларға DAI, USDC, USDT, TUSD немесе SUSD сияқты кез келген ERC20 стабилкоиндерін хаттамаға енгізуге жәнеyTokens (яғни, yDAI, yUSDC, yUSDT, yTUSD және ysUSD)баламалы мөлшерін алуға мүмкіндік береді. yTokens кез келген басқа ERC20 таңбалауышы сияқты. Содан кейін негізгі стабилкоин несиеге беріледі.
Тұрақты коиндарды кез келген нақты хаттамаға берудің орнына, Yearn Finance платформасы пайдаланушы пайдасын барынша арттыру үшін таңбалауыштарды автоматты түрде ең жоғары кірісті хаттамаға ауыстырады.
Желі платформа пулына салынған шағын ақы алады және оны тек YFI таңбалауыштарының иелері ғана пайдалана алады.
Yearn.Finance мақсаты әрқашан ұзақ мерзімді тұрақтылық пен симбиоз болды. Оны жасаушыАндре Кронжебастапқыда экожүйені қатысуға және оңтайландырылған өзара параметрлерге қолайлы етіп жасаған. Ұсыныс жасалған кезде, мақсат - құмарлық емес, барлық қатысушылар мен YFI монеталарының иелеріне пайда әкелетін барлық жүйелерді өзгерту.
«Жылдың өзі пайда әкелетін жүйе. Бұл бірінші күннен бастап тиімді болды және ол маған қажет шығындардың кез келгенін өтей алды, сондықтан мен басқалармен бірдей ережелер бойынша ойнауға қуанышты болған кезде ешқандай белгіні тағайындаудың қажеті жоқ деп ойладым. »
- Андре Кронье
Қазіргі уақытта YFI 24 сағатта сауда көлемі 300 миллион долларды құрайтын700 миллион доллардан астам нарықтық капиталғаие. Сонымен қатар, 151 белсенді нарықта белсенді түрде 29 мың YFI саудасы бар.
Сарапшылардың көпшілігі Yearn.Finance өте тұрақты екендігімен келіседі, өйткені оның табыстылығы өте жоғары. Табыстылық жоғары, өйткені YFI өтімділікті өндіру бағдарламалары бар хаттамаларға алыпсатарлық ынтамен қолдау көрсетеді. «Фермерлердің» үш таңбалы және одан да жоғары пайыздармен «кіріс» алуының себебі, алыпсатарлар биржаларда жаңа белгілерді сатып алуды жалғастыруда. Бұл алыпсатарлар «фермерлер» қарапайым тұжырымдамада алатын «түсім» үшін төлейді дегенді білдіреді.
Қазіргі уақытта YFI DeFi егін шаруашылығында пионер болғанымен, бұл жалғыз несие платформасы емес. Жақында нарықта бірнеше (көбінесе күмәнді) YFI шанышқылары пайда болды жәнеAPY.Financeсияқты жаңа Yield Farming агрегаторлары жәнеSet V2сияқты активтерді басқару платформалары пайда болды. Бұл саладағы бәсекелестік тұрғысынан Yearn.Finance үшін жаңа қиындықтар тудыруы мүмкін.
Сонымен қатар, егіншіліктен түсетін ағымдағы кірістер өзгеріп отырады және ол мәңгілікке созылмайды. Көпшіліктің жаңа таңбалауыштарды сатып алуды тоқтатып, тұрақты құны барларға назар аударуына себеп болатын көптеген айнымалылар бар. Ақыр соңында, бұл төмен қайтаруға әкеледі. Сарапшылар мен криптовалюта әуесқойлары Yearn компаниясының жоспарланған сақтандыру, айырбастау, левередж және жою өнімдерін іске қосу YFI кіріс ағындарын әртараптандыруы және YFI ұстаушылары үшін опция құнын қамтамасыз етуі мүмкін деп үміттенеді.
Әзірге YFI орталықтандырылмаған басқарудағы ең қызықты жетістіктердің бірі болып қала береді. Хаттама yEarn табысына көп инвестиция салатын адамдардың үлкен, әртүрлі және ынталы қауымдастығын құрды. Сонымен қатар, Cronje басшылығы мен Yearn өнімдерін әртараптандыру әсерлі.
YFI әлі де орындалып жатқан жұмыс екенін есте ұстаған жөн. Бұл сәтті нәтижеге кепілдік жоқ немесе YFI таңбалауышы құнды болып қала беретінін білдіреді.
Yearn.Finance - бұл ашық,бастапқы жобажәне кез келген адам хаттама мен тұжырымдамаға еліктеуді шеше алады. Жыл бойы Ерн көптеген еліктеушілерді кездестірді. Дегенмен, Yearn.Finance-ке бәсекелестерінен артықшылық беретін меншікті технология көп емес.
YFI белгісінің мәні негізінен yEarn айналасындағы қауымдастықпен байланысты және адамдардың хаттамаға және оның артында тұрған адамдарға деген сенімін көрсетеді. Бұл оны болжау мүмкін емес және өте алыпсатарлық етеді.
Yearn Finance жобасы іске қосылған сәттен бастап үлкен қызығушылыққа ие болды. YFI таңбалауышы пайда болғаннан кейін бірнеше ай ішінде $ 40 000 мәнін кесіп өткеннен кейін, көптеген адамдар оны «биткоиннен жақсы» деп атады.
Табиғаты мен тиімді протоколы - Yearn тиімділігін басқаратын нәрсе. Осы себепті, платформаның пайдаланушы базасы алдағы жылдарда да көбейе береді. Әсіресе, Cronjeжақында шығарылатын жаңа DeriswapsжәнеYearn және Creamсеріктестігі туралы жариялағанын ескерсек. Негізгі несиелеуге және левередж арқылы кірісті арттыратын левередж өнімдеріне назар аударуды мақсат ету.
Кронженің қарапайым адам үшін DeFi-ны «мылқау» ету ниеті Yearn-ді крипто жұлдызына айналдырған жеңіске жеткен стратегия болды. Оның процесті жеңілдету және жақсырақ пайдаланушы тәжірибесін қамтамасыз ету күш-жігері YFI-ның жаппай қабылдануын және өсуін ынталандырды.
Yearn компаниясының кірістілік егіншілік стратегиясы тәуекелдің жоғары деңгейін қамтыса да, хаттама осы уақытқа дейін оны теңестіре алды және осы жылы салыстырмалы түрде шектеулі тәуекелмен тамаша кірістер берді.