AI қорытындысы
Көбірек көрсету
Бар болғаны 30 секундта мақаланың мазмұнын жылдам түсініңіз және нарықтағы көңіл-күйді бағалаңыз.
Peer-to-peer(P2P) платформаларындакриптовалютаны сатып алу және сату барған сайын танымал болып келеді — делдал тараптардың болмауы және осы сауда режимінің жалпы икемділігі арқасында. Сонымен қатар,Bybit компаниясының P2P саудаплатформасысияқты орнатылған P2P криптосауда орталары сенімді эскроу жүйелері мен дауларды шешу механизмдерін қамтамасыз етеді. Дегенмен, P2P криптографиялық саудасы, P2P қаржылық қызметінің кез келген басқа түрі сияқты, әр трейдер криптовалютаны сатып алу немесе сату алдында білуі керек көптеген алаяқтық пен алаяқтық схемалармен бірге келеді.
Бұл мақалада біз P2P криптографиялық алаяқтықтарды қарастырамыз және олардан қалай аулақ болу керектігін үйренеміз.
Негізгі қорытындылар:
P2P крипто алаяқтықтары адал трейдерлерді алдаудың әртүрлі стратегияларын қамтиды. Бұл эксплуатацияларға жалған төлем дәлелдері, төлемді қайтару, фишингтік әрекеттер, еліктеушілік, үшбұрышты алаяқтық, SMS алаяқтықтары және т.б. кіруі мүмкін.
P2P крипто алаяқтарының құрбаны болмаудың негізгі әдістеріне әрқашан платформадағы байланыс пен төлем арналарын пайдалану, төлем ақпаратын тексеру үшін тіркелгіңізді тексеру, сізден ақша алатын және төлемдер жасаған тараптарды мұқият қадағалау, төлеміңізді алмай ешқашан ақшаны шығармау және басқалар арасында сыртқы арналар арқылы «жақсы мәміле» ұсыныстарын болдырмау кіреді.
Криптографиялық саудадағы P2P алаяқтықтары арам адамдар немесе топтар адал трейдерлерді еңбекпен тапқан қаражаттарымен бөлісу үшін қолданатын әртүрлі алаяқтық әдістер мен схемаларды қамтиды. Бұл схемалар онлайн нарықтар мен платформалардағы P2P криптосаудасының бірегей сипатын пайдаланады.
Әдетте, криптографиялық P2P алаяқтығы жалған төлем құжаттамасын жасау, сенімді біреуді елестету немесе күдікті жәбірленушіні шатастыратын және оларды алаяқтарға қаражат шығаруға мәжбүрлейтін күрделі схеманы жүргізу сияқты әртүрлі элементтерді қамтиды. Жәбірленушіні заңды платформадан транзакция жасауға шақыру, тіпті психологиялық қысым көрсету тактикасын қолдану жиі кездеседі.
P2P қаржылық қызметінің кез келген түрі алаяқтықты қамтуы мүмкін болса да, крипто P2P саудасының белгілі бір бірегей сипаттамалары бұл аймақты алаяқтар мен барлық түрдегі алаяқтар үшін ерекше тартымды етеді. Біріншіден, криптографиялық сауда платформалары көптеген басқа нарықтарға, әсіресеқор нарығынақарағанда реттеудің төмен дәрежесіне ие . Екіншіден, алаяқтар өздерінің құрбандарын барлық байланыс және төлем әрекеттерін платформадан тыс алуға шақырады. Алаяқтармен жеке-жеке қалдырылған құрбандар қаражатынан айырылған кезде жүгіне алмайды.
Сонымен қатар, криптографиялық саудаға кіруге кедергілер салыстырмалы түрде төмен, бұл көптеген қаржылық тұрғыдан аңғал немесе тәжірибесіз адамдарды тартады, олардың көпшілігі осы салада жұмыс істейтін әртүрлі алаяқтардың құрбаны болады.
Төменде біз P2P криптовалюта саудасымен айналысатын ең көп таралған кейбір алаяқтықтарды қарастырамыз және оларды болдырмаудың ең жақсы жолдарын талқылаймыз.
Жалған түбіртекті алаяқтықта алаяқ ешқандай қаражат жібермей-ақ криптоңызды шығару үшін сізді алдау үшін жалған төлем құжаттамасын жібереді. Эскроу транзакцияларының алаяқтық әрекеттерінде алаяқ сізді жалған эскроу қызметін пайдалануға шақырады. Сіз оның заңды сипатын ескере отырып, төлемді эскроу қорына шығаруға алданып қалдыңыз.
Жалған түбіртек алаяқтықтарынан/эскроу транзакцияларынан қалай аулақ болуға болады: Жалған түбіртекті алаяқтыққа жол бермеу үшін транзакциядан қаражатты шығармас бұрынәрқашан нақты төлемді банктік шотыңызға немесеәмияныңызғаалғаныңызды тексеріңіз . Сонымен қатар, скриншоттарғаешқашансенбеңіз.
Жалған эскроу алаяқтықтарына келетін болсақ, тек беделді P2P платформаларының сенімді эскроу қызметтерін пайдаланыңыз және ешқашан ресми жүйеден тыс қаражат жібермеңіз.
Төлемді қайтару алаяқтықтарында алаяқ контрагент төлем жасайды, содан кейін сізден ақша алғаннан кейін, алаяқтық немесе рұқсат етілмеген транзакцияны талап еткеннен кейін кері қайтаруды жібереді. Нәтижесінде банк төлемді қайтарады және сіз өз ақшаңыздан да, криптодан да құтыласыз.
Сондай-ақ алаяқтар осы төлем түрін қабылдауға шақыру арқылы чек транзакцияларының осалдығын пайдаланғысы келеді. Чек сізге төлейтін болды, бұл сізге қазір құнсыз қағазды қолма-қол ақшаға айналдыруға мүмкіндік бермейді.
Төлемді қайтару/тексеру алаяқтықтарынан қалай аулақ болуға болады: Төлемді өз тарапыңыздан шығармас бұрын, әрқашан шотыңыздағы төлемді алғаныңызға және қаражат сізге қолжетімді екеніне, яғни, уақытша бұғаттаулар немесе күтудегі растаулар жоқ екеніне көз жеткізіңіз.
Сондай-ақ чек төлемдерін қабылдамаңыз. Чек транзакциялары алаяқтыққа өте осал болып табылады және 2025 жылы бұл өте ескірген төлем түрін пайдаланудың қажеттілігі жоқ.
Алаяқтықтың бұл түрінде алаяқ ақшаны жібергеннен кейін тапсырыстан бас тартамын деп алдап жібереді. Олар әдетте төлемдерде техникалық ақау немесе баға қатесі бар екенін айтып, бас тартуға және қайта тапсырыс беруге кеңес береді. Бас тартсаңыз, платформа сауданы жарамсыз деп санайды. Сонымен қатар, алаяқ сіздің қаражатыңызбен жоғалып кетеді және платформада орналастырған кез келген жарнамаларды жояды.
Тапсырыс беруден бас тартуды қалай болдырмауға болады: Тапсырыс беруден бас тартудың алдын алудың кілті қарапайым: контрагент қандай сылтау ойлап тапса да, төлем жасағаннан кейінешқашанбас тартпаңыз. Егер олар тарапынан шынайы мәселе болса, оларға нақты P2P сауда платформасы ұсынатын қолдау жүйесін пайдалануды ұсыныңыз.
Артық төлем алаяқтығында алаяқ мәміле кезінде келісілген сомадан жоғары соманы жібереді. Содан кейін олар сізден артық соманы қайтаруыңызды сұрайды, бұл олардың қателігі болды деп. Айырмашылықтың қайтарылуын жібергеннен кейін, бастапқы төлем дұрыс емес немесе алаяқтық ретінде кері қайтарылады.
Артық төлемді алаяқтықтан қалай болдырмауға болады: Артық төлем туралы алаяқтыққа жол бермеу үшін сұралған баға мен сізге уәде етілген нәрсе сәйкес келмейтін ұсыныс алған кезде абай болыңыз. Жағдайға сенімсіз болсаңыз, жай ғана транзакциядан бас тартыңыз немесе сатып алушыдан транзакцияны дұрыс сомаға қайта жасауын сұраңыз.
Фишинг алаяқтықтары сіздіжеке кілттеріңізді немесе кіру мәліметтерінберу үшін алдау үшін заңды платформалар немесе жеке тұлғалар болып көрінетін қаскүнем тараптарды қамтиды . Көбінесе олар сізге жалған электрондық пошталар мен хабарламалар жібереді немесе тіпті шынайыға ұқсайтын жалған веб-беттерді жасайды. Браузер арқылы осындай бетке кірсеңіз және мәліметтеріңізді бөлісу сұрауларына жауап берсеңіз, кіру тіркелгі деректеріне қауіп төнуі мүмкін.
Фишингтік алаяқтықтан қалай аулақ болуға болады: Ешқашан белгісіз көздерден алынған сілтемелерді баспаңыз. Нақты сайтта екеніңізге көз жеткізу үшін URL мекенжайларын растаңыз және жеке кілттеріңізді немесе жеке ақпаратыңызды ешкіммен ешқашан бөліспеңіз, тіпті олар сенімді болып көрінсе де. Оған қоса, тіркелгіңізді күшті құпия сөздермен жәнеекі факторлы аутентификация (2FA)сияқты қауіпсіздік мүмкіндіктерімен қорғағаныңызды тексеріңіз . Сондай-ақ, беделді веб-сайттар ешқашан шифрланбаған қосылымды ұсынбайтынына назар аударыңыз ( қауіпсіз httpsемес, httpарқылы басталатын).
Ескертпе: Bybit P2P сияқты заңды P2P сауда платформалары ешқашан кіру ақпаратын сұрайтынэлектрондық хаттарды немесе хабарламаларды жібермейді.
Еліктеу алаяқтықтары заңды P2P платформаларының өкілдері ретінде көрінетін алаяқтарды қамтиды. Олар сондай-ақ танымал, сенімді трейдерлер ретінде көрінуі мүмкін. Бұл тараптар өздерінің жеке басын бұрмалайды және әдетте әртүрлі сылтаулармен транзакцияны платформадан тыс алуға шақырады. Егер сіз осы алаяқтыққа тап болсаңыз және транзакцияларыңызды заңды платформаның ортасынан тыс жылжытсаңыз, сіз барлық қорғанысты жоғалтасыз және алаяқтар сіздің қаражатыңызды оңай ұрлай алады.
Алаяқтықтан қалай аулақ болуға болады: Әрқашан транзакциялар үшін платформада болыңыз. Платформадан шыққан кез келген адам сауданы сайттан тыс жылжытуды сұраса, бұл туралы дереухабарлаңыз.
SMS алаяқтықтары ұялы телефоныңызға банктен немесе төлем процессорынан келген сияқты жалған хабарламалар жіберетін алаяқтықты қамтиды. Хабарлама әдетте транзакциядан алуды күткен соманы көрсете отырып, төлемді алғаныңызды айтады. Мақсат сіздің құпия логин мәліметтеріңізді ұрлау (егер сіз хабарламаны бассаңыз) немесе сіз айналысып жатқан алаяқ трейдерге крипто немесе ақша жіберуге мәжбүрлеу болуы мүмкін.
SMS алаяқтықтан қалай аулақ болуға болады: Қажетсіз SMS хабарламаларындағы сілтемелерді баспаңыз. Банкке немесе сауда шотына тікелей ресми веб-сайт немесе қолданба арқылыкіру арқылыәрқашан екі рет тексеріңіз.
Жеке қолма-қол ақша операциялары, көптеген P2P криптографиялық сауда платформаларында рұқсат етілгенімен, жасалған төлемдерді дәлелдеу немесе қадағалау қиындықтарына байланысты ерекше тәуекел аймағы болып табылады. Бұл транзакциялар кезінде алдау алаяқтың бетпе-бет кездесу кезінде қолма-қол ақшамен крипто сатып алуын немесе сатуын қамтуы мүмкін. Сатып алу сценарийінде алаяқ жалған шоттармен төлеуі мүмкін. Сату сценарийінде олар крипто қаражатын алғаннан кейін жалған қолма-қол ақшамен төледім деп жалған мәлімдеме жасауы мүмкін.
Жеке қолма-қол ақша транзакцияларынан қалай аулақ болуға болады: Жалпы, қолма-қол ақшаға негізделген сауданы мүмкіндігінше шектеуге тырысыңыз - қолма-қол ақша операцияларын даулар жағдайында тексеру өте қиын. Егер сізге қолма-қол ақшаға крипто сатып алу немесе сату қажет болса, сауда платформасында контрагенттің беделі мен тарихын мұқият зерттеңіз.
Үшбұрышты алаяқтар сатушыны алдау үшін бірге жұмыс істейтін екі алаяқты қамтиды. Бұл былай жұмыс істейді: Scammer A және Scammer B екеуі де бір сатушыға тапсырыс береді. Алаяқ А тапсырысы 1000 USDT, ал алаяқ В тапсырысы 1500 USDT делік. Алаяқ В 1000 АҚШ долларына төлем жібереді, ал алаяқ А өз тапсырысын «төленген» деп белгілейді. Сатушы олардың тапсырысы ақылы деп белгіленгенін және сатушының шотына 1 000 USDT түскенін көріп, алаяқ А-ға криптографияны шығарады.
Содан кейін Scammer B екінші төлемді жібереді - 500 USDT, олардың сатып алу тапсырысындағы қалған сома - және сатушыдан екі аударым үшін төлем дәлелдерін жасап, өз қаражатын босатуға қысым жасайды.
Үшбұрышты алаяқтықтан қалай аулақ болуға болады: Төлеушінің аты платформадағы жеке басын растау ақпаратына сәйкес келетінін әрқашан тексеріңіз. Жасалған төлем дәлелдерімен абай болыңыз, өйткені алаяқтар бірнеше тапсырыстар үшін бірдей деректерді қайта пайдалануға тырысуы мүмкін. Дұрыс адаммен қарым-қатынас жасап, алаяқтыққа жол бермеу үшін криптовалюта шығарар алдында әрқашан екі рет тексеріңіз.
Алаяқтықтың бұл түрінде алаяқтар сізге Telegram немесе WhatsApp сияқты сыртқы байланыс көзі арқылы жақсырақ тариф ұсынады. Олар сізге сырттан жақсырақ мөлшерлемемен төлегеннен кейін заңды платформада тапсырыс жасауыңызды сұрайды. Дегенмен, төлем ешқашан келмейді және тек жалған дәлелдермен расталады.
MITM алаяқтықтарынан қалай аулақ болуға болады: Сыртқы арналар арқылы әлеуетті тараптармен байланыспаңыз және оларға сіз пайдаланатын P2P платформасынан тыс төлем жасамаңыз. Әрқашан белгіленген сауда платформасы ұсынатын байланыс арналарын пайдаланыңыз. Сонымен қатар, ақшаңызды алғанға дейін төлемдерді ешқашан босатпаңыз — кеңес тек MITM алаяқтықтарына ғана емес, сонымен қатар біз жоғарыда талқылаған көптеген басқа эксплуаттарға да қатысты.
Төменде P2P криптографиялық алаяқтықты анықтауға көмектесетін кейбір жалпы негізгі қызыл жалаулар берілген:
Байланысты платформадан шығару әрекеті
Әдеттен тыс жақсы ұсыныстар, әсіресе платформадан тыс транзакция жасауға дайын болсаңыз
Шұғылдық жасау үшін әртүрлі қысым тактикасы
Төлемді растау нақты қаражатпен бірге жүрмейді
Үшінші тарап төлемдері
Мәміледегі немесе келісілген сомалардағы кенет өзгерістер
P2P криптографиялық алаяқтықтарының құрбаны болмау үшін, контрагент не ұсынса да, бірнеше қарапайым қадамдар жасап, өз көзқарасыңызды ұстануға болады.
Біріншіден, ешқашан платформадан тыс байланыс немесе төлем әрекетін қабылдамаңыз.
Нашар танымал үшінші тарап эскроу немесе сауда қызметтеріне сенбеңіз.
Қолма-қол ақша және чектер сияқты қауіпсіз төлем әдістерімен мәмілелеріңізді шектеңіз.
Сондай-ақ төлемді растайтын скриншоттарға ешқашан сенбеу ұсынылады. Кез келген қаражатты шығармас бұрынәрқашаннақты төлемдіалғаныңызды тексеріңіз .
Соңында, ешқашан төлемдерді үшінші тұлғаларға жібермеңіз — әрқашан платформада тіркелгенконтрагенттің шотына төлеңіз. Ақырында, ең бастысы, қысым көрсету тактикасына, жедел өтініштерге немесе қорқыту тактикасынакөнбеңіз.
Егер сіз P2P криптографиялық алаяқтықтың құрбаны болсаңыз, мәселені дереу платформаға хабарлаңыз, рұқсат етілмеген төлемдерді болдырмау үшін есептік жазбаңыздың әрекетін тоқтатыңыз, мәселе туралы хабардар ету үшін банкке немесе төлем процессорына хабарласыңыз, құжаттық дәлелдемелерді жинаңыз және егер мәселе оны талап етсе, бұл туралы жергілікті билік органдарына хабарлаңыз.
P2P арналары арқылы крипто саудасы өте пайдалы және пайдалы әрекет болуы мүмкін. Жоғарыда аталған алаяқтардың кейбіреулері қорқынышты болып көрінгенімен, мұқият тексеріп , біз жоғарыда сипаттаған парасатты тәсілдер мен стратегияларды ұстану криптовалюта алаяқтарының сұмдық әрекеттерінің құрбаны болу қаупін барынша азайтуы керек.
#LearnWithBybit