仮想通貨（暗号資産）のトラベルルールとその仕組み

旅行ルールは、1996年5月28日に米国銀行秘密法に基づく資金振替ルールの一部として、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）によって導入されました。金融機関は、複数の機関が関与する特定の資金送金において、特定の情報を次の機関に渡す必要がありました。

2018年、政府間グローバルマネーロンダリング（ML）とテロ資金調達（TF）のウォッチドッグである金融活動タスクフォース（FATF）は、仮想資産が関与する金融活動の規制に関するFATF勧告の一環として、旅行規則を盛り込みました。

2021年10月28日、FATFは、仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーに対するリスクベースのアプローチとして2019年に初めて採用されたガイダンス文書を更新しました。そのため、暗号資産関連の取引を行う企業は、旅行規則の対象となります。 

このような動きは、ビットコインやモネロなどのプライバシーコインなどの仮想通貨を取り巻く詐欺事件やマネーロンダリングの告発の増加により避けられませんでした。

このガイドでは、仮想通貨の旅行ルール、その仕組み、仮想通貨業界への影響について知っておくべきことをすべて説明します。