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従来型の金融機関は、過去には主要なローン源でした。また、現金を保管している人々に少額のパッシブインカムを提供しています。しかし現在、仮想通貨の世界はTradFi機関の近代的な代替手段として発展しています。Tectonicは、パッシブインカムとクイックローンの両方をお客様に提供しています。プラットフォームの革新的なデザインと主要な機能により、すでに金融分野で人気のあるオプションとなっています。
Tectonicは、分散型、非カストディアル、アルゴリズムプラットフォームを備えたマネーマーケットプロトコルです。テクトニックプロトコルでは、迅速なプロセスで流動性を借り入れ、パッシブ利回りを享受できます。
Tectonicはクロスチェーンマネー市場で事業を展開しており、パッシブ利回りと借入流動性を即座に獲得できる最新の方法を提供しています。仮想通貨資産をプラットフォームに入金すると、安定したリターンを得ることができます。また、トークン保有者はトークンをステーキングして特典を獲得できます。利回りは市況に基づいており、すぐにアクセスできます。
Tectonicの利用者は、流動性を借りて即時ローンを取得することもできます。このプロトコルは、高度なセキュリティメカニズムとオープンソース設計を備えており、他の類似プラットフォームと区別できます。利用者の利益のために、テクトニックスマートコントラクトは、尊敬される第三者を通じて独立して監査されます。
Crypto.com.jpの共同創設者兼元最高技術責任者であるGary Orは、2021年12月にTectonicを立ち上げたParticle Bのマスターマインドを務めています。粒子Bは、ブロックチェーンベースのインキュベーターまたはアクセラレーターであり、仮想通貨市場における高価値プロジェクトをサポートしています。Tectonicは、Cronosプラットフォーム上で動作します。そのため、TectonicのネイティブトークンであるTONICは、しばしばTONICコインと呼ばれます。しかし、実際には、仮想通貨市場でトークンとして開発されました。
Tectonicの開発者は、ステークホルダーやTONICトークン保有者のコミュニティにガバナンスを委ねるプラットフォームの構築に注力しました。開発チームはコミュニティやステークホルダーと協議し、テクトニックプロトコルのあらゆる側面を確立しました。これには、利率構造、トークン配布、担保比率、プラットフォームの設計や機能のその他の関連側面が含まれます。
テクトニックプロトコルの設計とアーキテクチャは、徹底的に監査されテストされた確立されたプロトコルである「化合物」に基づいています。Tectonicプロトコルは、即時ローンの提供や受動的収入の安定した流れの保証など、高度なプロトコルを通じて、さまざまなお客様のニーズに応えることを目的としています。
テクトニックトークン保有者は、利息や特典を含む強力なインセンティブプログラムを通じて流動性プールに貢献できます。TONICトレーダーは、ショートや農業のために流動性を借り入れることができます。また、TONIC保有者は、TONICの保有資産を強制決済することなく、プラットフォームを介して他の複数の仮想通貨にアクセスできます。他の仮想通貨は、ボンディングや初期コインオファリングへの参加などに使用することができます。
より詳細なレベルでは、スマートコントラクトは、ユーザーの貢献の蓄積であるテクトニック流動性プールを制御します。これらの仮想通貨資産はスマートコントラクトによって管理されるため、代替資産となります。これらのスマートコントラクトは、迅速な出金をサポートします。Tectonic流動性プールの資産は、複数の異なる仮想通貨で借入するための担保としても使用できます。
Tectonicには、複数のメカニズムと機能が組み込まれており、利用者にメリットをもたらします。たとえば、流動性クッションは10%に維持され、現在保険基金を開発中です。資金は、プールに返却されない借入された暗号資産からの損失からプールを保護します。また、プラットフォームは市況に基づいて調整されたAPYを維持します。これにより、TONIC保有者の確実なリターンが可能になります。
現在、他のクロスチェーン通貨市場プラットフォームが使用されていますが、テクトニックは他のプラットフォームとは大きく異なります。借入やパッシブインカムの生成をサポートするさまざまな機能で巧みに設計されているだけでなく、開発者はプラットフォームの改善を続けています。コミュニティとステークホルダーは、改善を承認し、利用者が利益を得られるようにする必要があります。機能や独自性をサポートするTectonicの機能を見てみましょう。
前述のように、近い将来、TONIC保有者がトークンから利益を得る方法の1つはステーキングです。この機能はまだ開発中ですが、保有者はTONICステーキングモジュールに仮想通貨資産を入金するだけでパッシブ利回り特典を獲得できます。特典は、プラットフォームの借り手が支払う取引手数料によって生成されます。
ステーキングは、TONIC保険基金もサポートし、プラットフォームのガバナンス活動に使用されます。ステーキングが利用可能になると、ウェブサイトのナビゲーションメニューからステーキングにアクセスできます。この簡単なプロセスでは、ステーキングしたいTONICトークンの金額を入力して、注文を送信する必要があります。ステーキング解除プロセスも同様に簡単ですが、10日間のクールダウン期間により、これらの資産がすぐに利用できなくなります。
Tectonicプラットフォームの満期ロック金庫は、パッシブ利回り生成の別の方法をサポートします。トークン保有者は、6ヶ月から48ヶ月の長期成長をサポートするため、一定の期間から選択できます。満期ロック保管庫の保有期間が長くなると、利回りが大幅に上昇します。これらの保有者に提供される特典は、TONICトークンで支払い、コミュニティインセンティブから支払われます。満期ロック保管庫に貢献するには、トークン保有者が100トークン以上をステーキングする必要があります。これが完了すると、満期日ロック保管庫機能が有効になります。
TONIC保有者は流動性プールに拠出でき、プールから借りることができます。スマートコントラクトはトークンの供給を管理します。プラットフォーム設計のこうした側面により、プールは実用的なリソースとなっています。仮想通貨資産をプールに供給する利用者は、その見返りとしてtTokenを受け取ります。これにより、プールから元のトークンを後で取得できます。tTokenの価値は、入金の利率によって決まります。この利率は、需給の経済原則に基づいています。
流動性プールから、複数の利用可能な仮想通貨の形で資産を借入できます。サポート対象（TONICを除く）は、CRO、WETH、WBTC、USDC、USDT、DAI、TUSDです。これにより、お客様はTONICトークンの保有資産を売却することなく流動性を借り入れることができます。Tectonicは、お客様の資産に借入できる資金の比率である担保係数を維持します。担保資産の価値が下落した場合、一部の資産は強制決済され、強制決済割引が適用されます。この強制決済メカニズムは、担保を増やしたり、未決済のローン残高の一部を返済したりした場合に回避できます。借入資金には複利率が適用されます。
現在開発中のテクトニック保険基金は、近い将来にリリースされる予定です。ファンドの残高は、すべての借り手が責任を負う複利率によって増加します。回収された利息のうち、10%が保険基金に配分されます。保険基金の目的は、非流動性ローンに関連する損失からプールを保護する金融バッファーを作成することです。
担保価値の低下や借入額の増加など、確立されたローンで担保ファクターが満たされない場合、強制決済メカニズムがトリガーされます。強制決済の目的は、テクトニックプロトコルのソルベンシーを維持することです。テクトニックインターフェースには、ユーザーダッシュボードに溶岩バーがあります。ラババーが満杯になると、強制決済が行われる可能性があります。バーが満点に達すると、未決済ローンの一部を返済したり、担保を増やして強制決済を防ぐことができます。
TectonicCoreは、Tectonicプロトコルのリスク管理レイヤーです。担保ファクターを維持し、利用者が必要とする最低限の担保を設定し、強制決済メカニズムをトリガーします。取引リクエストを送信すると、TectonicCoreを通じて承認または拒否が処理されます。より深いレベルでは、TectonicCoreはリスクとユーザー残高を比較検討し、リスクスコアを決定します。
Tectonicは2021年12月にローンチしましたが、プラットフォームの開発は続いています。2022年2月には、ステーキングの開発に関するニュースが公開され、ローンチ後の開発の重要な部分となりました。ステーキングトークンは、借り手のローン手数料で賄われるパッシブ利回りの対象となります。2022年1月にウォレットスナップショットに参加した初期のお客様は、トークンエアドロップを受け取ることができ、必要に応じてステーキングできます。トークン供給総額の0.1%がエアドロップに割り当てられました。
今後、Tectonicはコミュニティガバナンスプロセスを強化していきます。たとえば、担保要因の面は、近い将来、コミュニティによって支配される予定です。ガバナンスのこうした側面は、プラットフォームの継続的な成長にかかっています。前述のとおり、Tectonicは保険基金の設立にも取り組んでいます。ローン利息の10%の配分は、保険基金に保管されます。ローンを強制決済できない場合、保険ファンドはそれらの資金の流動性プールを補充します。これにより、今後のプラットフォームの財務健全性が高まります。
Tectonicプラットフォームは、Cronosを基盤とする分散型金融（DeFi）システムです。ネイティブトークンはTONICです。Tectonicは、500兆TONICトークンの供給でローンチしました。Tectonicチームはトークンの23%を配分しました。生態系準備金はトークンの13%から利益を得ています。さらに、13%がネットワークの維持とセキュリティをサポートしています。また、すでに述べたように、トークンの0.1%がエアドロップで使用されていました。残りの50.9%は、コミュニティ特典やインセンティブとして利用できます。
トークンの使用により、貸出および借入活動がサポートされます。トークンを提供する人は、その貢献に対してパッシブインカムを受け取れます。一方、流動性借り手は、ショート、ICO、イールド農業、ステーキングに暗号資産を使用できます。
TONICトークンの現在の価格は、約0.00000015ドルです。2021年12月にトークンがローンチされたとき、価格は0.0000004027ドルでした。ピーク価格は0.000001903ドルでした。すべての仮想通貨トークンの場合と同様に、価値は大きく変動し、需要と供給、クジラの活動など、さまざまな要因によって変化する可能性があります。仮想通貨は、TONICトークン価格が年末までに0.00000013ドルになると予想しており、2025年までに0.0000004ドル、2027年には0.00000083ドル、2031年には0.000000365ドルになると予想しています。
セキュリティは、多くの仮想通貨利用者や投資家にとって最大の関心事です。コンパウンドプロトコルは、現在使用されている中で最も安全なプロトコルの1つとして正当に認められており、包括的な監査とテストを受けています。Tectonicプロトコルは、「化合物」プロトコルに根ざしているため、広範なセキュリティ対策が講じられています。また、ブロックチェーンエコシステムのセキュリティレビュアーのSlowMistは、Tectonicのセキュリティ対策の妥当性を確認するために、Tectonicを監査しました。
ただし、これらのセキュリティ対策が講じられている場合でも、テクトニックプロトコルは2021年12月以降しか使用されていないことにご注意ください。プラットフォームとトークンはどちらも積極的に開発され続けています。さらに、パッシブインカムの生成と借入の両方に使用されているにもかかわらず、プラットフォームの有用性は十分に証明されておらず、チームが開発を進めるにつれて進化し続けています。Tectonicは正当なプラットフォームですが、プラットフォームがしっかりと確立されるまで慎重に作業を進めてください。
現在のTONICトークン価格は特に低いため、多数のトークンへの投資はわずかな投資で済みます。今後数年で価格が上昇すると予想されていますが、極端なボラティリティに見舞われます。しかし、参入コストが低いため、投資家のリスクは比較的小さいです。
Tectonicは、TONIC保有者に金銭的なメリットを提供します。たとえば、ステーキング特典はパッシブインカムを生み、保管庫にトークンをロックすることで追加のリターンが得られます。借り手は借りた資金の利息に責任を負いますが、ローンの恩恵を受けることもできます。たとえば、TONICトークンを現金化せずに、収益性の高い農業やステーキングなどのために借りることができます。
Tectonicには、流動性プールの完全性を確保するためのメカニズムと機能が組み込まれています。これにより、トークンをステーキングし、プールに貢献した人の投資が支援されます。保護措置には、保険基金のリリース待ちと流動性メカニズムが含まれます。
全体として、TONICトークンへの投資は金銭的に有利である可能性があります。しかし、トークン価値に影響を与える可能性のある多くの要因があるため、考慮すべきリスクがあります。また、テクトニック保険基金や流動性メカニズムであっても、流動性プールに損失が生じる可能性があります。このリスクは、プラットフォームの新しさから生じます。これらの要因を考慮すると、TONICトークンの利用者は慎重に投資判断を下す必要があります。
Tectonic Cryptoは、仮想通貨市場でよく設計されたプラットフォームであり、その設計と機能は開発以来進化し続けています。Tectonicのアップデートの1つは、借り手が支払う利息から調達される保険基金の作成です。具体的には、その利息の10%が回収され、ローンの一部が適切に強制決済されない場合に、金銭的保護として機能します。
また、開発者は現在、TONICトークン保有者が特典を獲得できるように設計されたステーキングメカニズムの作成と立ち上げに取り組んでいます。プラットフォームの設計のこの側面は、保有資産の維持を促し、より大きな流動性プールをサポートします。これらは、Tectonicで予定されている多くの開発の一部にすぎません。
テクトニックプールから流動性を借り入れるための担保要因も、近い将来更新されます。具体的には、担保要因のパラメータと比率は現在、プラットフォームのチームによって管理されています。将来的には、コミュニティガバナンスプロセスを通じて規制されます。Tectonicの開発者は、ステークホルダーやコミュニティと引き続き相談し、成長と改善の新たな機会を見つけています。
Tectonicは比較的新しい仮想通貨プラットフォームですが、セキュリティとユーティリティを念頭に置いて設計されています。パッシブインカムを提供し、仮想通貨資産を即座に借りることができます。現在多くの機能と開発計画により、現在と将来の大きな可能性とリスクを持つプラットフォームです。