Curve Finance (Kripto CRV): Memudahkan Trading Koin Stabil

Meskipun popularitas meningkat, beberapaDeFitokens telah memberikan investor imbal hasil lebih dari 400% dalam satu tahun terakhir. Sebagian besar kripto yang telah melakukannya menjadi sangat kembung, menunggu koreksi dan/atau penurunan besar. 

Namun, seperti yang disaksikan oleh rasio terkunci cap-to-total pasarnya yang rendah sebesar 0,07, satu token tetap tidak dinilai. Dalam hal total nilai terkunci, tidak ada protokol DeFi lain yang memiliki pangsa pasar lebih besar daripada protokol Keuangan Kurva($15,76 miliar). Mari kita lihat detailnya. 

Apa Itu Keuangan Kurva?

Diluncurkan pada tahun 2020, Curve Finance adalah protokol yang memiliki tiga tujuan utama:

1. Buat market maker otomatis (AMM) dengan biaya serendah mungkin.
2. Memberikan hadiah berisiko rendah dan hasil rendah untuk investasi yang memiliki risiko rendah secara keseluruhan, menghindari volatilitas sebagai imbalan atas stabilitas yang lebih baik. 
3. Dikenal oleh penyedia likuiditas sebagai akun tabungan fiat dengan hasil yang stabil dan dapat diprediksi. 

Salah satu masalah utama dengan pool likuiditas adalahkerugian tidak tetap, sebuah fenomena yang berhubungan dengan pasangan likuiditas yang sangat volatil. Meskipun kerugian permanen dapat diimbangi dengan biaya yang diperoleh, hal ini tidak selalu terjadi. 

Hasil dan nilainya menggambarkan dunia keuangan terdesentralisasi karena tingginya penyebaran antara harga beli dan harga permintaan dua token tidak likuid.Penyebaran ini terkadang mencapai 12%, menyebabkan pengguna mengulangi proses pembuatan pasar di kumpulan ini. 

Kurva dapat melewati volatilitas dengan memperdagangkanstablecoin. Kabar baiknya adalah nilai investasi meningkat karena semakin banyak orang yang terjun ke dunia kripto. Kurva memiliki biaya perdagangan tetap sebesar 0,04% per perdagangan. 50% dari biaya ini dibagi di antara staker CRV.

Apa Itu CRV?

Protokol Kurva adalah platform terdesentralisasi penuh yang dikendalikan oleh pengguna Kurva, dan karenanya diatur oleh organisasi otonom terdesentralisasi (DAO). Token CRV adalah "mesin" di balik protokol Kurva. Sebagai token tata kelola, CRV sangat penting dalam membuat perubahan pada protokol, memberikan suara pada peningkatan, dan mendapatkan keuntungan melalui pertanian hasil. 

Pool likuiditas berfungsi dengan penyedia yang menunjukDAI, USDT, atauUSDC ke pool Kurva tertentu dan mendapatkan bunga/biaya keuntungan dari pool. Ada banyak insentif untuk menjadi petani hasil di kolam renang, dan petani menikmati pendapatan pasif dan kepemilikan yang ditawarkan protokol Kurva.

Jumlah minimum token CRV harus dikunci sebelum pemilik dapat memilih untuk melakukan perubahan atau menyarankan perubahan pada pool. Sebagian besar suara ini berkisar pada perubahan biaya perdagangan, biaya perdagangan belanja, dan pengaturan hadiah pertanian hasil. 

Tidak seperti beberapa protokol, hak suara dengan token CRV tergantung pada berapa lama token Anda telah dikunci. Biasanya, token yang baru dikunci memiliki lebih sedikit hak suara dibandingkan token yang lebih lama.

Hanya ada dua cara untuk mendapatkan lebih banyak token CRV. Anda dapat memperolehnya secara pasif, melalui pool likuiditas, atau mendapatkannya dari bursa yang didukung CRV seperti Bybit.

Bagaimana Cara Kerja Protokol Kurva?

Seperti Uniswap, Curve menggunakan pembuat pasar otomatis, bukan buku pesanan, untuk meniru perilaku perdagangan pembuat pasar tradisional, sehingga mengurangi selip saat memperdagangkan stablecoin. Meskipun model Uniswap berfungsi dengan baik, terdapat batasan untuk aset tertentu, dan terbukti umumnya tidak sesuai untuk memperdagangkan stablecoin. 

Meskipun nilainya akan berubah menjadi $0,99 atau $1,01, harga koin stabil — sesuai dengan namanya — pada akhirnya akan kembali ke nilai $1. Dengan mempertimbangkan hal ini, Curve menggantikan pembuat pasar produk konstan dengan pembuat pasar stablecoin, yang dibuat khusus untuk stablecoin. 

Imbal hasil tahunan pada Kurva meningkat seiring volume transaksi Kurva meningkat, dan trader dapat melakukan lebih dari yang diharapkan dengan memberikan token pinjaman diCompound. Mereka akan mendapatkan uang dari biaya transaksi, dan dari bunga pinjaman.

Fitur Utama Protokol Kurva

Kurva Pengikatan

Kurva pengikatan Curve Finance berbeda dengan Uniswap. Berfokus pada stablecoin, membatasi rentang token yang dapat dibeli investor dan menawarkan lapisan keamanan yang tebal terhadap kerugian permanen. Apa kekurangan kurva pengikatan Keuangan Kurva dalam angka, itu membuat kekuatan: beberapa pasangan token dapat diperdagangkan tanpa memengaruhi perubahan harga token yang nyata. Hal ini tidak mungkin dilakukan dengan kumpulan likuiditas protokol lain. 

Kolam Renang Pinjaman

Koin stabil dapat dipinjam melalui dua pool: Pendanaan Senyawa danTahunan. Token yang dipinjamkan pada kumpulan Senyawa diidentifikasi sebagai “cToken,” sedangkan token yang ada di kumpulan pembiayaan Tahunan dikenal sebagai “token yEarn.” Dari keduanya, token yEarn adalah opsi risiko yang lebih tinggi/hadiah yang lebih tinggi karena terkait dengan banyak protokol DeFi. 

Tokenomik CRV 

Nama Token & Ticker: Keuangan Kurva (CRV)

Jenis Token: Tata Kelola dan Utilitas

Standar Token:ERC20

Pasokan maksimum: ~3 miliar CRV

Pasokan sirkulasi arus: 434 juta CRV

Sejauh ini, sekitar tiga miliar token CRV telah diterbitkan, dengan 62% akan masuk ke penyedia likuiditas. Sekitar satu miliar token didistribusikan di antara pemegang saham dan hanya dapat dibuka dalam waktu dua hingga empat tahun. 3% ditujukan kepada pengembang dan anggota tim Curve Finance, dan juga dapat ditarik setelah dua hingga empat tahun. Sisa 5% berfungsi sebagai cadangan komunitas. 

Pro dan Kontra Keuangan Kurva 

Kelebihan

1. Sederhana, aman, dan efisien, kontrak pintar Curve memiliki beberapa biaya terendah di ruang DeFi.
2. Karena Keuangan Kurva berfokus pada stablecoin yang — cepat atau lambat — akan kembali ke nilai awal sebesar $1, risiko kerugian permanen akan sangat berkurang.
3. Dengan Keuangan Kurva, Anda dapat menawarkan likuiditas kepada Yearn.finance dan Compound, dua mitra utama protokol. Oleh karena itu, Anda dapat memperoleh hadiah yang lebih besar dengan menjadi penyedia likuiditas melaluikomposabilitas.

Kekurangan

1. Karena protokol Kurva dibangun di Ethereum, protokol ini dipengaruhi oleh biaya gas yang tinggi saat jaringan Ethereum mengalami lalu lintas yang padat.
2. Meskipun Pembiayaan Kurva telah diaudit, tentu saja tidak bebas risiko. Salah satu risiko besar melibatkan Dolar AS, aset dasar di mana Dolar AS dibangun. Dengan ketakutan inflasi yang mengancam untuk mengurangi nilai pembelian dolar, nilai pembelian stablecoin juga terancam. Tidak seperti Bitcoin, stablecoin tidak dapat digunakan sebagai lindung nilai terhadap inflasi.

Apakah Curve Finance (CRV Kripto) adalah Investasi yang Baik? 

Protokol Keuangan Kurva telah mencatat pergerakan linier di pasar. Ini meningkat dengan pasar bull tahun 2021, mencapai lebih dari 420% dalam periode tersebut. Koreksi pasar juga merugikan token pada bulan Mei, mengonfirmasi hubungan pasar langsung dengan token. Sebelum membeli kripto CRV, berikut adalah tiga hal yang perlu Anda ketahui:

1. Seperti kebanyakan token terdesentralisasi lainnya, biaya perdagangan dari pool likuiditas adalah cara utama untuk mendapatkan hadiah di platform Kurva.
2. Pembiayaan Kurva adalah salah satu opsi terbaik di pasar untuk menukar stablecoin. Ada miliaran token terkunci; sejauh ini, Curve telah mampu mengelolanya tanpa masalah apa pun.
3. Uniswap V3 adalah pesaing yang kuat untuk Curve Finance, bersaing langsung dengan teknologi yang disebut terakhir dan hanya meningkatkan popularitasnya.

Secara keseluruhan, Keuangan Kurva telah menempatkan dirinya dengan baik di ruang DeFi, dan siap untuk tumbuh lebih besar seiring waktu. Pada tulisan ini, nilai totalnya yang terkunci tidak tertandingi, dan selipnya yang rendah serta kemungkinan kerugian permanen yang rendah membuatnya menarik bagi investor. Meskipun kami memiliki pandangan yang menguntungkan pada Keuangan Kurva, seperti setiap investasi lainnya, harap melakukan penelitian menyeluruh sebelum melakukan pembelian Anda. portofolio kripto

Membeli Kripto CRV

Token Curve (CRV) dapat dibeli di bursa kripto paling populer di pasar. Di bursa Bybit, Anda dapat membeli Curve dengan stablecoin DAI, USDC, dan USDT. Anda juga dapat memperdagangkan pairCRV/USDT menggunakan grafik TradingView kelas industri, seperti yang ada di bawah ini.

Kesimpulan

Ruang DeFi dikenal karena sifatnya yang inovatif dan fitur yang tidak terlihat pada keuangan tradisional. Meskipun stablecoin umumnya digunakan sebagai batu loncatan untuk mengukur pertumbuhan, sangat menarik untuk melihatnya digunakan sebagai aset. Sebagai bursa terdesentralisasi, Keuangan Kurva mungkin tidak menarik hype sebanyak beberapa protokol blockchain Layer 1, tetapi pasti siap untuk bull run lainnya. Kompetisi dari Uniswapis cenderung mencerminkan harga CRV. Namun, karena Curve Finance telah membuat ceruk untuk dirinya sendiri, ia harus dapat menghadapi badai yang mungkin datang.