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Invertir es un juego a largo plazo. La idea general de la inversión a largo plazo es poner el dinero en el mercado y ganar intereses o vender cuando el precio se aprecia. Como resultado, los inversores pueden hacer crecer sus ahorros o planificar su jubilación en cualquier mercado financiero: acciones, divisas, criptomonedas o metales preciosos. Sin embargo, invertir con éxito a largo plazo no es una tarea fácil, especialmente en el mercado de las criptomonedas.
La inversión a largo plazo en criptomonedas significa invertir en criptomonedas por más de un año, o HODLing. Una inversión a largo plazo es bastante diferente de la especulación a corto plazo, y los inversores deben tener un conocimiento explícito de lo que están haciendo. En la inversión a largo plazo, deben mantener los activos durante un año o más. Por lo tanto, ser un inversor a largo plazo significa aceptar una mayor cantidad de riesgos (agravados por los periodos de tiempo) para obtener una mayor ganancia.
En el contexto de la criptomoneda, la inversión a largo plazo conlleva riesgos inherentes. Esto se debe a que el mercado todavía es desconocido para muchas personas. Sin embargo, el mercado de las criptomonedas es cada vez más conocido, y las instituciones no le quitan ojo. Por lo tanto, se presenta como una gran oportunidad de inversión para los inversores a largo plazo que quieran diversificar sus carteras.
Además, sin un enfoque sistemático, cualquier decisión de inversión puede quedar obsoleta. Por este motivo, los inversores deben centrarse en elaborar una estrategia de inversión con una evaluación del riesgo y una estrategia de salida adecuadas.
En la siguiente sección, detallaremos una guía completa de estrategias de inversión en criptomonedas a largo plazo.
Por lo general, la inversión a largo plazo es una forma de estrategia de inversión que busca obtener beneficios manteniendo un activo durante más de tres años. La inversión a largo plazo estándar se produce cuando la empresa X posee una inversión significativa de la empresa Y sin tener la mayoría de las acciones con derecho a voto. El precio de compra se considera una partida del balance, mientras que las acciones de la inversión a corto plazo están relacionadas con las ganancias/pérdidas de la empresa. La venta de la inversión a largo plazo se clasificaría normalmente como otro resultado global, no relacionado con la ganancia/pérdida directo.
Veamos ahora un ejemplo práctico para ilustrar mejor la idea de la inversión a largo plazo.
Empecemos con dos hermanos, Bill y Joe. Ahorraron $100 al mes para su plan de inversión a largo plazo y, después de 20 años, obtuvieron $24,000 cada uno con la misma rentabilidad anual del 8%. Bill empezó a invertir a los 36 años, mientras que Joe esperó hasta los 46 años. A los 56 años, Bill tendrá una cantidad total de $131,613, y el saldo de Joe será de $59,295.
En el ejemplo, la rentabilidad se ha duplicado para la misma inversión simplemente porque Bill empezó diez años antes que Joe. Esto ilustra cómo una opción de inversión a largo plazo es más beneficiosa que una inversión a corto plazo (debido al interés acumulado).
En el mercado de las criptomonedas, mantener una inversión a largo plazo se conoce como “HODL”. Es una versión mal escrita de “hold”, y se convirtió en un meme del mercado de criptomonedas después de ser publicado en el foro de Bitcointalk en diciembre de 2013. (Algunos inversores de criptomonedas lo interpretan irónicamente como “hold on for dear life” [no lo sueltes para nada]). Hoy en día, “HODL” se refiere típicamente a la estrategia de inversión de comprar y mantener dentro del contexto del mercado de criptomonedas.
Fuente del gráfico: TradingView
Una inversión a largo plazo es una forma fiable de maximizar el rendimiento de un activo estable. Muchas personas que carecen de conocimientos sobre el análisis técnico y el comportamiento del mercado dependen principalmente de la inversión a largo plazo. Una ventaja común de una inversión a largo plazo es que no requiere observar el mercado a diario o semanalmente, ni tomar una decisión de trading basada en el análisis intradiario del mercado.
Invertir en un activo comercial no es una estrategia a largo plazo. Sin embargo, los inversores pueden elegirla con la intención de venderla al cabo de unos años. En ese caso, se considerará una partida del activo no corriente en el balance, y su beneficio se mostrará sobre la base del valor razonable. Por otra parte, el ganancia/pérdida de una inversión a corto plazo afecta directamente al ganancia/pérdida de las entidades. En consecuencia, es eficaz para las instituciones que desean aumentar el valor de sus activos, y obtener beneficios como otros ingresos globales a la cuenta de resultados. Sin embargo, la inversión a largo plazo requiere un importe de inversión importante que suele ser difícil de mantener para muchos particulares o instituciones.
En la inversión a corto plazo, los traders ganan dinero con una fluctuación de precios a corto plazo que puede proporcionar más ganancias que si se mantiene el activo. En consecuencia, las inversiones a largo plazo suelen ser arriesgadas porque no hay forma de cambiar las decisiones de inversión después de su ejecución. Sin embargo, teniendo en cuenta las tarifas de corretaje, el impuesto sobre la ganancia de capital y los tarifas de los profesionales, la inversión a largo plazo es más barata y requiere menos esfuerzo.
En general, la inversión a largo plazo es una gran manera de diversificar una cartera en los mercados emergentes, como Bitcoin u otras criptomonedas, mientras se mantienen las inversiones a corto plazo en los mercados tradicionales.
Hay dos formas de invertir en el mercado de criptomonedas:
HODL
Comercio activo.
Con HODL, los inversores suelen comprar Bitcoin u otras criptomonedas y mantenerlas durante un periodo prolongado, ignorando las fluctuaciones a corto plazo. En este caso, no es sencillo encontrar cualquier criptoactivo o acción en particular para invertir a largo plazo. Sin embargo, las criptomonedas que sobrevivieron a la caída de las criptomonedas de 2018 son destacadas, debido a su estabilidad en el mercado y a la aceptación de los inversores.
Echemos un vistazo a cinco criptomonedas que sobrevivieron a la caída de las criptomonedas en 2018:
Además, las criptomonedas que producen dividendos también son eficaces para la inversión a largo plazo. Mantener los activos puede producir tanto dividendos como la apreciación del precio para los inversores. Esta es una lista de estos activos digitales:
Neo (NEO)
Decred (DCR)
Komodo (KMD)
PIVX (PIVX)
Reddcoin (RDD)
Navcoin (NAV)
Neblio (NEBL)
Ten en cuenta, sin embargo, que la inversión en el mercado de criptomonedas requiere un enfoque sistemático. Una estrategia de inversión adecuada es obligatoria para tomar cualquier decisión de inversión.
Independientemente de lo que queramos conseguir, es importante tener un plan. Las estrategias de inversión a largo plazo consisten en un plan de inversión completo que tiene en cuenta los objetivos de inversión, la evaluación del riesgo, el horizonte temporal, la implicación fiscal y el plan de entrada y salida. Los inversores deben contar con una estrategia de inversión bien estudiada que sea eficaz en el mercado y que tenga un largo historial de ganancias. Sin embargo, invertir en el mercado de criptomonedas es diferente al mercado tradicional de divisas o al mercado de valores. Por este motivo, requiere algunas estrategias de inversión exclusivas y eficaces.
Una de estas estrategias de inversión eficaces es el “HODL”, ya que los inversores solo tienen que mantener el activo. Otra es el promedio de costo en dólares (DCA), una estrategia de inversión en criptomonedas en la que los inversores asignan la cantidad de capital periódicamente, es un “gran secreto” para los pequeños inversores que no pueden acumular el requisito de inversión de una sola vez. Y otra estrategia es la reasignación de activos, en la que las decisiones de inversión se toman después de analizar los factores macroeconómicos.
La nueva ruta hacia el éxito de la inversión a largo plazo depende de la ejecución y la gestión de los riesgos. Para obtener la máxima ganancia, los inversores deben incluir en su estrategia un horizonte temporal y una evaluación del riesgo. Deben tener un conocimiento claro de cuánto tiempo quieren mantener la inversión, y de cuánto riesgo pueden permitirse.
Una inversión a largo plazo es más barata que el trading, pero los inversores deben preocuparse por algunos costos elevados antes de lanzarse al mercado. A continuación, se detallan algunos de los costos de la inversión a largo plazo en criptomonedas:
Tarifas de asesoramiento financiero: la tarifa de asesoramiento financiero es un importe que los inversores suelen pagar a los profesionales de la inversión, las finanzas y el dinero. Muchas empresas de asesoramiento en criptomonedas proporcionan orientación sobre la inversión en criptomonedas, o clasificaciones, como el grado de inversión a largo plazo de Vanguard, que a menudo funcionan para encontrar una posible oportunidad de inversión.
Proporción de gastos: la proporción de gastos se refiere a cuánto utilizan los activos en términos de gastos administrativos y otros gastos operativos. Los inversores deberían encontrar potenciales criptoactivos que tengan una proporción de gastos más bajo.
Interés compuesto a través de préstamos y pago de tarjetas de crédito: si su inversión a largo plazo en el mercado de criptomonedas incluye algún dinero procedente de préstamos y tarjetas de crédito, está sujeto a gastos por intereses. Si el resultado es menor que el gasto de intereses, los inversores deberían evitar comprar ese activo en particular.
“Comprar la caída” significa comprar un criptoactivo cuando su precio ha caído, y asumir que su precio aumentará de valor. Esta oportunidad proviene de observar el gráfico de precios durante un tiempo prolongado y observar cuando repentinamente se derrumba a un precio mínimo sustancial, visto como un descenso a corto plazo.
En 2018, el precio de Bitcoin se desplomó desde un pico de $19,675 hasta un nivel de $5,933. Por lo tanto, si alguien comprara en el valor más bajo, se consideraría como una caída de compra. Sin embargo, el mercado financiero zigzaguea, formando máximos y mínimos oscilantes. Por lo tanto, a menudo es difícil encontrar la caída real. El mejor método es encontrar una fuerte presión bajista en el mercado que induzca múltiples mínimos.
Otro método fiable es citar los informes de los analistas, para conocer las opiniones de los expertos sobre el movimiento. Los inversores con conocimientos sustanciales sobre el análisis técnico están mejor equipados para interpretar los informes de los analistas sobre una caída del mercado. Por último, una buena plataforma de intercambio de criptomonedas con un precio fiable y bajo costo es un excelente recurso a la hora de comprar una caída.
En general, el éxito en la compra de una caída depende del potencial de crecimiento futuro de la criptomoneda en cuestión. Uno de los mejores ejemplos es Bitcoin, que se desplomó durante la pandemia por el COVID-19. Los inversores que compraron esa caída y que se hicieron con ella están disfrutando ahora de beneficios de tres dígitos.
Fuente del gráfico: TradingView
Como podemos ver en el análisis anterior, está claro que la inversión a largo plazo es muy eficaz si los inversores pueden elegir el activo adecuado. No hay una forma exacta de decir que la inversión a largo plazo es más potente que la inversión a corto plazo. En última instancia, depende de la mentalidad del inversor y del comportamiento del mercado. Sin embargo, se recomienda claramente dividir su inversión en desembolsos a corto y largo plazo como parte de la diversificación de la cartera.
Por último, tener un sólido conocimiento del análisis técnico, que se refiere a la anticipación del movimiento del precio de una criptomoneda mediante la observación del comportamiento del precio en el pasado, es importante para entender el comportamiento del mercado.
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