6 de enero de 2025: Nuestras análisis semanal de las finanzas institucionales explora los últimos desarrollos del mercado, el rendimiento del mercado, las noticias del sector, los ETF, las tendencias, los próximos acontecimientos y los lanzamientos de tokens para ayudarte en tu trading de cripto.

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Atractivos semanales: Mercados con cinco días de pérdida 

Los inversores están aprovechando ahora la oportunidad de comprar la caída de las acciones de EE. UU. después de un descenso de cinco días que eliminó más de 1 billón de USD en valor de mercado. Wall Street ha roto su racha de pérdidas más larga desde abril, con el Nasdaq-100 repuntando un 1,7% y el S&P 500 subiendo un 1,3% el viernes 3 de enero. Estas ganancias compensaron ligeramente las ventas masivas de la semana, que continuaron en el nuevo año después de un duro diciembre.

A pesar de las preocupaciones sobre la ralentización del crecimiento de los beneficios entre gigantes tecnológicos como el Magnificent Seven, los comerciantes siguen siendo optimistas, especialmente con respecto al líder de IA NVIDIA Corporation. El mercado cree que, mientras los inversores minoristas sigan invirtiendo en IA, se espera que persista el auge asociado del mercado bursátil. 

Las acciones alcanzaron sus máximos de sesión por la tarde después de que Mike Johnson fuera reelegido como orador de la Cámara de Representantes de los EE. UU., lo que indica un posible apoyo para una agenda favorable para los negocios. Mientras tanto, los rendimientos de los bonos aumentaron, con el 4,6 % de los bonos a 10 años tras los comentarios del presidente de la Fed de Richmond, Tom Barkin, sobre el mantenimiento de los tipos restrictivos. El sector manufacturero estadounidense mostró un crecimiento modesto, con nuevos pedidos en su nivel más alto desde principios del año pasado, mientras que los inversores evaluaron la solidez económica frente a la posibilidad de recortes más lentos de los tipos de interés.

Lo más destacado de Crypto semanal: próxima primavera para el agente de IA

Muchos inversores anticipan con entusiasmo una temporada alternativa, un periodo en el que las altcoins suelen aumentar su valor. Sin embargo, la dinámica actual del mercado sugiere que es posible que no veamos un repunte generalizado del altcoin. El gran número de tokens, combinado con la liquidez limitada, ha dado lugar a lo que se conoce como dispersión de altcoin, lo que hace que sea crucial seleccionar los sectores y tokens adecuados.

En la actualidad, el enfoque se centra en 

, que están prosperando incluso a medida que el mercado en general disminuye. Este sector incipiente está experimentando rápidos avances, y sus tokens asociados se enfrentan a menos presión de desbloqueos de capital de riesgo. Muchos de sus principales protocolos carecen de listados de intercambio centralizados, lo que indica que más compradores pueden entrar en el mercado.

Los inversores que perdieron oportunidades anteriores, como el verano de DeFi de 2020 y la operación Alt Layer 1, ahora tienen otra oportunidad. En lugar de dirigirse a agentes individuales de IA, la mejor estrategia de riesgo/remuneración consiste en invertir en yacimientos de infraestructura, que sirven como herramientas fundamentales para el sector.

El principal agente de IA es Virtuals Protocol, una plataforma para lanzar agentes de IA tokenizados en la red base. Al comprar tokens como Luna by Virtuals (LUNA) y VaderAI (VADER), los usuarios obtienen derechos de gobernanza sobre agentes específicos, lo que les permite influir en el desarrollo y compartir los beneficios. 

Recientemente, los ingresos diarios por comisiones de protocolo cayeron significativamente a mediados de diciembre de 2024, ya que la actividad se ralentizó por las vacaciones. Sin embargo, las especulaciones sobre los tokens asociados a los agentes aumentaron a medida que se acercaba el nuevo año. Actualmente, Virtuals Protocol genera más de 1 millón de dólares en tarifas diarias, aunque esto es un 50 % menos que las cifras de principios de diciembre. A pesar de estos desafíos, el valor del token VIRTUAL se ha más que duplicado, alcanzando una capitalización de mercado de 4600 millones de USD.

Otras oportunidades destacadas incluyen Zerebro, que está cambiando a un marco completo para agentes de IA; ARC, con su marco basado en óxido; y 

 (GRIFFAIN), una herramienta de búsqueda en cadena en lenguaje natural. Estos proyectos están bien posicionados para el crecimiento futuro en el panorama cambiante de la tecnología de IA.

Sintoniza los conocimientos institucionales de esta semana 

 mientras profundizamos en los principales tokens de agentes de IA y los movimientos del mercado de la semana pasada.

Avanzado

Perspectivas institucionales semanales: Se acerca la primavera de Market Snaps Five-Day Loss Streak; AI Agent

Nuestro informe semanal de análisis de derivados criptográficos profundiza en eventos macroeconómicos, el estado actual de las señales criptográficas y de negociación del volumen de negociación al contado, y futuros, opciones y contratos perpetuos.

La expiración de las opciones de final de año de diciembre provocó una caída inesperada, ya que la volatilidad realizada cayó a los niveles más bajos del mes. El interés abierto perpetuo de los swaps se mantuvo estable, lo que indica que estos mercados no se utilizaron en gran medida para cubrir opciones vencidas, lo que probablemente contribuya a la volatilidad moderada. 

Aunque la mayoría de los intereses abiertos vencidos en Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) no se han reinvertido, el saldo de llamadas y opciones de venta sigue siendo constante. Cabe destacar que las opciones de ETH están teniendo en cuenta una mayor volatilidad implícita en comparación con BTC, especialmente para vencimientos más cortos, lo que conduce a una estructura plana a plazo para ETH, mientras que BTC ofrece una exposición a opciones más barata.

En los mercados perpetuos, la baja volatilidad y los mínimos movimientos al contado han llevado a los tipos de financiación para casi todos los tokens a reflejar la confianza más amplia del mercado durante la temporada navideña. En cuanto a las opciones, la estructura de términos de BTC es notablemente más baja y pronunciada que la de ETH, y la volatilidad realizada ahora está por debajo de los niveles de volatilidad implícitos, lo que destaca un cambio intrigante en la dinámica del mercado.

Consulte los aspectos destacados del informe.

Interés abierto sólido en medio de la caducidad de las opciones de final de año

Aunque el interés abierto para los swaps perpetuos de BTC y ETH no ha vuelto a los máximos de principios de diciembre de 2024, se mantuvo sólido durante el significativo evento de vencimiento de opciones de final de año. Esto sugiere que estos mercados no se utilizaron en gran medida para 

 de los contratos de opciones que vencen, lo que probablemente contribuya a la falta de volatilidad observada durante este periodo. En su lugar, los volúmenes de negociación han caído notablemente durante la temporada de vacaciones de invierno, coincidiendo con un colapso de la volatilidad realizada hasta los niveles más bajos de diciembre de 2024.

La curva de opción BTC permanece en reposo durante la paridad de llamada-salida

El vencimiento de las opciones de final de año de diciembre no desencadenó el aumento anticipado de la volatilidad; en su lugar, la volatilidad se ha desplomado hasta el extremo inferior de su rango reciente. La estructura del plazo de volatilidad implícita sigue siendo pronunciada en comparación con su comportamiento reciente y el de la ETH, con una volatilidad implícita a más largo plazo de alrededor del 57 %, y opciones de 1 semana a precio monetario que cotizan alrededor de cinco puntos por debajo. Gran parte del interés abierto vencido aún no se ha convertido en nuevas posiciones, manteniendo un equilibrio neutral entre las opciones put y call. En consecuencia, el posicionamiento en el mercado de opciones de BTC es relativamente neutral y carece del apalancamiento que tenía a principios de diciembre de 2024.

La gran caducidad de la opción ETH no provoca volatilidad

El repunte de la volatilidad realizada a finales de diciembre no se aplicó al año nuevo, y el precio al contado de la ETH muestra actualmente una volatilidad inferior a la volatilidad implícita a corto plazo. Curiosamente, la estructura del término de volatilidad implícita se ha visto pronunciada y reaplanada durante la última semana, en contraste con el perfil ligeramente más pronunciado de BTC. Esto sugiere que el mercado de opciones de ETH prevé una mayor volatilidad a corto plazo en los movimientos de los precios al contado. 

A pesar del significativo vencimiento de las opciones de interés abierto a finales de diciembre de 2024, que no condujo a una renovación a vencimientos posteriores, las opciones de compra siguen dominando el mercado y han aumentado a principios de 2025.

Informe de análisis de derivados criptográficos de Bybit X Block Scholes (2 de enero de 2025): Las opciones de BTC continúan viendo paridad entre llamada y venta, con menor volatilidad a corto plazo prevista

Sumérgete en FLock, una plataforma descentralizada que revoluciona la forma en que se desarrollan, capacitan e implementan los modelos de IA.

La inteligencia artificial (IA) está preparada para transformar innumerables industrias, pero su desarrollo a menudo plantea preguntas sobre privacidad, control e inclusión. 

 es una plataforma descentralizada única que democratiza el entrenamiento, el ajuste y la inferencia de IA. Con su infraestructura impulsada por cadena de bloques, FLock garantiza la transparencia, la seguridad y la toma de decisiones impulsada por la comunidad, allanando el camino para modelos de IA que se alineen con los valores sociales establecidos.

En este artículo, exploraremos cómo FLock descentraliza el entrenamiento de IA, sus características clave y su posible impacto en desarrolladores, comunidades y usuarios.

 que revoluciona la forma en que se desarrollan, capacitan e implementan los modelos de IA.

  Al aprovechar la tecnología de cadena de bloques y un enfoque novedoso llamado 

, FLock aborda problemas críticos en el desarrollo de IA, como el control centralizado, la falta de transparencia y las preocupaciones de privacidad.

En esencia, la misión de FLock es democratizar la IA permitiendo a las comunidades participar directamente en la creación y el refinamiento de modelos de IA. A través del aprendizaje federado, FLock entrena modelos de IA en múltiples dispositivos o servidores descentralizados. Este método garantiza que los datos sigan siendo locales, lo que elimina la necesidad de intercambio de datos sin procesar y, al mismo tiempo, permite una sólida formación de modelos. Al descentralizar el proceso de formación, FLock no solo protege la privacidad individual, sino que también fomenta un ecosistema más inclusivo en el que los diversos contribuyentes pueden colaborar.

Lo que distingue a FLock es su integración de 

. Esto garantiza que todas las contribuciones, ya sean datos, potencia de computación o comentarios, se registren de forma transparente y se recompensen de forma justa. El libro mayor inmutable de Blockchain Tech mejora la confianza entre los participantes y protege el proceso contra la manipulación. Además, los mecanismos de incentivos en cadena de la plataforma fomentan la participación de una amplia gama de colaboradores, garantizando que las recompensas se distribuyan de forma equitativa.

En última instancia, FLock permite a las comunidades desarrollar modelos de IA personalizados adaptados a sus necesidades específicas. Al descentralizar el proceso y priorizar la transparencia y la colaboración, FLock rompe el monopolio de grandes corporaciones, creando un ecosistema de IA que se alinea con la ética pública y los valores sociales.

, un antiguo alumno de Oxford con un sólido historial en IA y tecnología de cadena de bloques. Sun, que trabaja como director ejecutivo de FLock, tiene una impresionante trayectoria profesional, ha trabajado como director de IA para el Royal Bank of Canada y como becario de investigación de IA en el Imperial College London. Su visión para FLock surge de una profunda comprensión de los desafíos técnicos y éticos del desarrollo de IA.

El equipo fundador también incluye a otros antiguos alumnos de Oxford, con más de una década de experiencia combinada en investigación de IA y en el sector de las criptomonedas. Este equipo aporta una combinación colectiva de excelencia académica y experiencia práctica que posiciona a FLock para liderar el movimiento de IA descentralizado.

FLock ha recaudado con éxito 11 millones de dólares en financiación en dos rondas, lo que refleja una fuerte confianza de los inversores en su visión. En mayo de 2024, FLock aseguró una ronda de semillas de 6 millones de USD dirigida por Lightspeed Faction y Tagus Capital, con respaldo adicional de Digital Currency Group (DCG), Volt Capital, OKX Ventures e Inception Capital.

Más tarde, en diciembre de 2024, FLock anunció una exitosa ronda de financiación de 3 millones de dólares liderada por DCG y unida por nombres destacados como Animoca Brands, Fenbushi Capital, GnosisVC y GSR. Estas inversiones se están canalizando para mejorar la red de pruebas de la plataforma y el cliente de aprendizaje federado, acelerando la misión de FLock de permitir el desarrollo de IA seguro y colaborativo.

Con esta financiación y más de 1500 nodos que contribuyen desde plataformas como Numerai y Kaggle, FLock está escalando rápidamente su impacto en el entrenamiento de IA descentralizado.

FLock AI revoluciona el desarrollo de IA a través de su marco de entrenamiento descentralizado. Este enfoque permite a los participantes contribuir a la formación sobre modelos de IA sin compartir nunca sus datos personales. En su lugar, los modelos se entrenan localmente en todos los dispositivos mediante aprendizaje federado, lo que garantiza que los datos permanezcan con sus propietarios mientras se mejora la precisión del modelo en general. 

El sistema de recompensas de FLock está diseñado para incentivar la participación activa. Los colaboradores que proporcionan datos, poder computacional y/o comentarios se compensan con tokens de BLOQUEO, lo que garantiza una distribución justa de las recompensas. 

FLock empodera a su comunidad a través de un marco de gobierno sólido. Las decisiones sobre el desarrollo del modelo de IA, la implementación y las consideraciones éticas las toma la comunidad, lo que garantiza la alineación con los valores sociales establecidos. A través de mecanismos de votación basados en la cadena de bloques, los colaboradores pueden influir en la dirección de los proyectos de IA, fomentando la transparencia y la responsabilidad pública. 

La arquitectura modular de FLock permite a los colaboradores participar en aspectos específicos del desarrollo de modelos de IA. Tanto si proporciona datos sin procesar como potencia computacional o incluso algoritmos de refinado, la plataforma permite un proceso de desarrollo colaborativo y escalable. 

El núcleo de la filosofía de FLock es su compromiso con la privacidad y la seguridad. Al aprovechar la tecnología de cadena de bloques, la plataforma garantiza que ninguna entidad controla el proceso de desarrollo de IA. Los datos siguen siendo locales y protegidos por medidas criptográficas, mientras que la inmutabilidad de la cadena de bloques garantiza la transparencia en cada transacción y actualización del modelo. 

 comienza con una cadena de bloques y una capa de IA.

La capa de cadena de bloques respalda los mecanismos de incentivación y seguridad de FLock.

La capa de IA facilita la formación, el refinamiento y la implementación de modelos, aprovechando los enfoques centralizados y federados.

Utilidad de tokens y tokenómica de FLOCK

Echemos un vistazo a la oferta y la demanda del token de RELOJ.

FLock adopta un modelo de proporción 1:2 entre el equipo/los inversores (33,3 %) y la comunidad (66,7 %), priorizando el crecimiento impulsado por la comunidad y la expansión del ecosistema. La mayoría de los tokens se asignan para incentivar la participación del usuario y el éxito del ecosistema a largo plazo.

FLock tiene como objetivo mejorar el futuro del desarrollo de IA descentralizando el proceso de formación y garantizando la transparencia, la privacidad y la inclusión. Al aprovechar la cadena de bloques y el aprendizaje federado, FLock permite a las comunidades contribuir a la creación de IA sin comprometer la privacidad. Su innovador sistema de recompensas y su gobernanza impulsada por la comunidad fomentan un ecosistema justo y colaborativo. 

Con un respaldo significativo y una red creciente de colaboradores, FLock se posiciona como líder en IA descentralizada, ofreciendo una alternativa más ética y segura a los modelos de desarrollo de IA tradicionales. A medida que continúa escalando, FLock está listo para transformar la forma en que se construyen e implementan los modelos de IA.

 y ganar una participación en un grupo de premios de 10 millones de FLOCK. Para obtener más información, visite 

Intermedio

IA FLock: Formación en IA descentralizada

En este tutorial, exploraremos cómo puede completar una serie de tareas en Network3 para Bybit Web3 Airdrop Arcade.

Tarea 1: Regístrese para obtener una cuenta de Network3 y conecte su billetera Bybit 

: Vaya a la página de la campaña y haga clic en la 

 Haga clic en la tarea y Galxe le pedirá que lo redirija a la página de registro de Network3.

: Regístrese para obtener una cuenta de Network3 utilizando su dirección de correo electrónico. Puede indicar un 

: Una vez que haya iniciado sesión, haga clic en 

Tarea 2: Descargue la aplicación Network3 y ejecute un nodo durante una hora

 y elija su sistema operativo para descargar la aplicación Network3.

 o encendido, dependiendo del sistema operativo que esté utilizando.

  Para facilitar la referencia, hemos utilizado macOS e iOS como ejemplos a continuación.

: Siga ejecutando el nodo hasta que el temporizador llegue 

Principiante

Cómo completar las tareas de Network3 para Bybit Web3 Airdrop Arcade

Inversiones

Las mejores firmas de cuentas IRA criptográficas para diversificar sus inversiones y aumentar sus ahorros para la jubilación incluyen cuentas IRA de Bitcoin, iTrustCapital y BlockMint. Siga leyendo para encontrar la mejor cuenta IRA Crypto para usted.

La criptomoneda como clase de activos está encontrando más formas de incorporarse a los planes de inversión tradicionales. Ahora es posible mantener criptomonedas bajo una variedad de cuentas individuales para la jubilación (IRA, por sus siglas en inglés). El interés en esta opción ha crecido considerablemente recientemente cuando el mayor proveedor de cuentas para la jubilación, 

, anunció planes para ofrecer criptomonedas dentro de sus cuentas 401(k). La medida se considera ampliamente como un precursor para hacer que las criptomonedas también estén disponibles en las cuentas IRA de la compañía. Las cuentas IRA criptográficas, que cuentan con importantes beneficios impositivos, como el impuesto sobre las ganancias de capital y las contribuciones deducibles de impuestos, son una nueva joya oculta para los inversionistas orientados a la jubilación.

Las cuentas IRA fueron introducidas por primera vez por la Ley de Seguridad de Ingresos de Jubilación de los Empleados de 1974 (ERISA). Durante mucho tiempo han sido el elemento básico de la inversión para la jubilación para los trabajadores autónomos, trabajadores autónomos, propietarios de pequeñas empresas o, de hecho, cualquier persona que desee administrar activamente sus propios fondos para la jubilación. Estas cuentas difieren del plan 401(k) patrocinado por el empleador y se basan en sus propias contribuciones individuales. Las cuentas IRA le permiten invertir en una variedad de clases de activos, generalmente acciones, bonos, fondos mutuos y fondos índice, pero también en inversiones alternativas menos convencionales. La criptomoneda también es un activo legítimo para poseer en virtud de una cuenta IRA.

Sin embargo, los proveedores de cuentas IRA tradicionales se han mostrado reacios durante mucho tiempo a ofrecer criptomonedas o cualquier otra clase de activos de alto riesgo a estas cuentas. Sin embargo, como sucede a menudo, el nicho no ha permanecido vacante durante demasiado tiempo. En los últimos años, han surgido varios proveedores de cuentas IRA criptográficas en el mercado. Estas compañías financieras ofrecen criptomonedas dentro de sus productos IRA. Entre los proveedores de IRA criptográficas más populares se encuentran Bitcoin IRA , iTrustCapital, Alto Solutions y BitIRA . Aunque el nicho de los proveedores de cuentas IRA criptográficas sigue siendo relativamente pequeño, está creciendo rápidamente. El plan de Fidelity de ofrecer criptomonedas en sus productos 401(k) también es un indicador del interés de los proveedores de cuentas IRA tradicionales en esta área.

Por lo general, las cuentas IRA se han utilizado para las ventajas impositivas que ofrecen. Dependiendo del tipo de cuenta IRA (de la cual hay varias), sus beneficios impositivos funcionarán de manera diferente. De la variedad de tipos de cuentas IRA, los dos más comunes son las cuentas IRA estándar, también denominadas cuentas IRA tradicionales (o simplemente cuentas IRA) y cuentas 

Las cuentas IRA estándar, en adelante, las cuentas IRA, le permiten realizar contribuciones deducibles de impuestos. Sin embargo, sus retiros de dicha cuenta IRA durante la jubilación no son deducibles de impuestos. Por el contrario, las contribuciones a una cuenta IRA Roth no son deducibles de impuestos, pero los retiros que realiza durante la jubilación sí lo son.

La diferencia clave entre las cuentas IRA y las cuentas IRA Roth

La mayoría de los proveedores de cuentas IRA criptográficas ofrecen tanto cuentas IRA como cuentas IRA Roth. Algunos proveedores solo tienen criptomonedas disponibles como una clase de activos elegible dentro de sus productos de cuentas para la jubilación, mientras que otros ofrecen una combinación de criptomonedas y varios activos.

El mercado de las cuentas IRA criptográficas está creciendo a día de hoy, con una selección cada vez más diversa de proveedores y productos disponibles para los inversores centrados en la jubilación. Entre esta variedad, hemos analizado y seleccionado los mejores proveedores de cuentas IRA en función de seis factores clave: ofertas específicas de Bitcoin, idoneidad para principiantes, variedad de monedas, idoneidad para inversiones autoadministradas, cargos y seguridad, así como el mejor proveedor general de cuentas IRA. 

1. Mejor en general — Cuenta IRA de Bitcoin y iTrustCapital en conjunto

Decidimos elegir dos proveedores como ganadores conjuntos para nuestra mejor cuenta IRA en general: la cuenta 

. En las categorías individuales a continuación, analizaremos más de cerca estas dos empresas. La cuenta IRA de Bitcoin es nuestra elección en la mejor categoría de inversión específica de Bitcoin, mientras que iTrustCapital es el ganador de la categoría de comisiones bajas.

Hemos elegido la cuenta IRA de Bitcoin como una de las dos mejores cuentas IRA en general porque la inversión en criptomonedas sigue estando fuertemente dominada por 

 (BTC). Esto es especialmente relevante para la inversión en jubilación, ya que la mayoría de 

 se consideran más volátiles que la primera y mayor criptomoneda del mundo. Por lo tanto, no es sorprendente que nuestro mejor proveedor de cuentas IRA específicas de Bitcoin haya sido (conjuntamente) coronado también como el mejor en general.

En cuanto a iTrustCapital, el liderazgo de la empresa en la categoría de comisiones, las bajas barreras de entrada para la inversión y la diversidad de activos que se ofrecen son sus puntos fuertes clave. Estos factores ayudan a iTrustCapital a hacer que las cuentas IRA criptográficas sean lo más asequibles posible para diversos segmentos de inversionistas, algo que, en nuestra opinión, definitivamente justifica la mejor adjudicación general de cuentas IRA.

2. Lo mejor para los inversores en Bitcoin: cuenta IRA de Bitcoin

La cuenta IRA de Bitcoin es nuestra elección para la mejor cuenta IRA específica de Bitcoin. Como proveedor grande y bien establecido, la cuenta IRA de Bitcoin es capaz de ofrecer una plataforma de operaciones las 24 horas del día, los 7 días de la semana, una configuración fácil y un seguro de custodia de hasta 700 millones de dólares. Puede transferir sus cuentas IRA existentes e incluso el plan 401(k) a un producto IRA ofrecido por la compañía. El producto IRA principal de la compañía requiere una inversión mínima de $3,000.

La cuenta IRA de Bitcoin también cuenta con un sistema de almacenamiento muy seguro. Sus fondos se mantienen en almacenamiento en frío y están protegidos por soluciones de seguridad de grado militar.

debido a su combinación equilibrada de beneficios clave: el tamaño y la naturaleza establecida de la plataforma, una configuración conveniente, límites de seguro altos, numerosas opciones de transferencia y gran seguridad.

3. Lo mejor para los inversores iniciales en criptomonedas: BlockMint

Invertir en criptomonedas, especialmente a través de cuentas IRA, es un área que aún no es familiar para muchas personas. Esta falta de familiaridad crea incertidumbre y falta de comprensión sobre las opciones y estrategias para las inversiones en cuentas IRA criptográficas. Por eso, la idoneidad para principiantes es una categoría clave que hemos considerado en nuestra revisión de cuentas IRA criptográficas.

Entre la gran cantidad de proveedores de cuentas IRA criptográficas, 

, con sede en California, destaca por su excelente servicio y herramientas disponibles para los inversionistas principiantes. Cuando abre una cuenta IRA en BlockMint, su agente personal de BlockMint, que es un consultor calificado, le guía en el proceso. Esta es una característica destacada para los inversores novatos en criptomonedas que les ayuda a seleccionar el producto, los activos de criptomonedas y la estrategia de inversión más adecuados.

Después de la etapa de apertura de la cuenta, BlockMint continúa guiándote en la plataforma a través de un sistema de asistencia multicanal que incluye correo electrónico, teléfono y chat en línea. Esto brinda una oportunidad para que los inversionistas menos experimentados ajusten sus carteras y estrategias regularmente, algo que muchos principiantes, particularmente en el nicho de inversión para la jubilación, a menudo no hacen.

Además de un apoyo integral para inversores principiantes, BlockMint ofrece otras ventajas: Cobertura de seguro de hasta $600 millones y seguridad de grado militar para el almacenamiento de fondos.

4. Mejor variedad de criptos admitidos: activos regionales

Aunque Bitcoin sigue siendo el rey del mundo de las criptomonedas, muchos inversores no quieren limitarse a esta criptomoneda al diseñar sus estrategias de inversión. La inversión en múltiples criptomonedas es cada vez más aceptada, y algunos inversores buscan activamente productos con la mayor variedad de monedas posible.

, un proveedor de productos de inversión en criptomonedas y metales preciosos, reina de forma suprema. Regal Assets ofrece cuentas IRA con las que puede elegir prácticamente cualquier criptomoneda en la que invertir. Hay más de 20 criptomonedas populares, como Bitcoin, Ether (ETH), Cardano (ADA), Litecoin (LTC), Ripple (XRP) y otras criptomonedas de 

 enumeradas por Regal Assets según estén disponibles dentro de sus cuentas IRA. Además, la empresa ofrece la opción de añadir una criptomoneda personalizada, según su preferencia, un sueño para los inversores que desean tener un cubo diverso de monedas criptográficas.

Este proveedor también ofrece inversión en metales preciosos: oro, plata, platino y paladio. Puede diversificar su inversión en cuentas IRA con Regal Assets combinando criptomonedas con estos activos tradicionales. Esta podría ser una gran opción para muchas carteras centradas en la jubilación, ya que los metales preciosos se consideran ampliamente como una “red de seguridad” y una inversión de bajo riesgo, mientras que la criptomoneda es un tipo de activo de alto riesgo/alto crecimiento.

5. Lo mejor para inversiones autodirigidas — Equity Trust

La mayoría de las cuentas IRA y las cuentas IRA Roth ofrecidas por los proveedores de inversión para la jubilación tradicionales imponen restricciones sobre los tipos de activos que usted puede tener dentro de estos productos. Por lo general, las cuentas IRA y las cuentas IRA Roth invierten en efectivo y equivalentes de efectivo, acciones, bonos, fondos mutuos, fondos índice y 

 (ETF). Estas clases de activos se consideran menos riesgosas y, por tanto, más adecuadas para una cartera de jubilación.

Sin embargo, existe una clase especial de cuentas IRA y cuentas IRA Roth —cuentas IRA autoadministradas (SDIRA)— para facilitar la inversión en una variedad más amplia de clases de activos. Un SDIRA puede utilizarse para mantener 

, como bienes raíces, capital privado, materias primas e incluso derechos de arrendamiento mineral.

Entre los proveedores de cuentas IRA criptográficas, nuestra elección para la categoría de inversiones autodirigidas es 

, un conocido especialista en el nicho de productos de inversión alternativos. Equity Trust ofrece inversiones en criptomonedas, así como en una variedad de otros activos de inversión alternativos que incluyen (entre otros) bienes raíces, capital privado y préstamos privados.

La elección de las clases de activos ofrecidas por Equity Trust es probablemente más diversa que en cualquier otro proveedor de cuentas IRA criptográficas. Al hablar con los consultores de la compañía, puede personalizar aún más su cartera de cuentas IRA y consultar sobre tipos de activos adicionales, aún más exóticos. SDIRA a menudo le dan total libertad con respecto a la composición de su cartera. Los únicos tipos de activos explícitamente prohibidos en una SDIRA son seguros de vida, cobrables y acciones de 

Equity Trust ofrece tanto cuentas IRA como cuentas IRA Roth para inversiones autodirigidas. Las empresas también pueden abrir cuentas autodirigidas 401(k) para sus empleados.

6. Lo mejor para tarifas bajas: iTrustCapital

Los cargos más bajos y otros factores de asequibilidad, por ejemplo, los bajos requisitos mínimos de inversión, se encuentran entre las variables de decisión más importantes para muchos inversionistas centrados en la jubilación. En esta categoría crítica, nuestra elección para la mejor cuenta IRA criptográfica es iTrustCapital, uno de los principales proveedores de cuentas IRA criptográficas del mercado.

iTrustCapital no cobra ningún cargo mensual en cuentas individuales, que incluyen cuentas IRA y cuentas IRA Roth ofrecidas por la compañía. Muy pocos proveedores en este mercado ofrecen cuentas IRA con cargo por cuenta cero. La empresa también tiene algunos de los requisitos mínimos de inversión más bajos: Puede abrir una cuenta IRA criptográfica en iTrustCapital con solo $1,000. La asequibilidad de la plataforma es una gran oportunidad para que los inversores preocupados por el presupuesto posean un producto IRA criptográfico.

iTrustCapital ofrece inversión en alrededor de 60 criptomonedas, así como dos metales preciosos, oro y plata. Puede combinar criptomonedas y metales preciosos en su producto IRA para una mayor diversificación de su cartera de jubilación. El cargo por transacción por la compra de criptomonedas en virtud de una cuenta IRA es del 1%, también uno de los más bajos del sector. Las tarifas de compra de metales preciosos son de $50/oz. para el oro y de $2.50/oz. para el plata.

iTrustCapital tampoco compromete la calidad de sus ofertas. Las cuentas IRA de la compañía cuentan con una cobertura de seguro de hasta $320 millones, almacenamiento en frío seguro y una plataforma de operaciones las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Nuestra última categoría, aunque definitivamente no la menos crítica, es la seguridad. Cuando se trata de sus fondos para la jubilación, ¿no desea ningún compromiso? Entonces, ¿qué proveedor de IRA criptográfica es el mejor desde el punto de vista de la seguridad? Los principales proveedores cuentan con almacenamiento en frío de fondos y generosos límites de cobertura de seguro. Sin embargo, en nuestra opinión, un proveedor, 

, va más allá para lograr la mejor seguridad para sus fondos IRA criptográficos.

BitIRA tiene todas las campanas y silbatos que puede encontrar en un proveedor líder de cuentas IRA criptográficas, como cobertura de seguro (hasta $100 millones) y almacenamiento en frío de fondos. Además, BitIRA ha implementado medidas de seguridad líderes en el sector para proteger al máximo su inversión. En primer lugar, la cobertura de seguro de la compañía proporciona “protección integral”. Esto significa que su inversión está totalmente cubierta contra robo, piratería, pérdida física o cualquier otra forma de daño o destrucción en las etapas de compra, almacenamiento y movimiento de sus fondos.

Esta cobertura integral es bastante diferente del seguro estándar, que normalmente protege sus fondos solo en el momento de la compra.

En segundo lugar, BitIRA utiliza múltiples capas de cifrado y autenticación multifactor para proteger su inversión en cuentas IRA. A los actores malintencionados que intenten piratear sus fondos les resultará increíblemente difícil penetrar en el sistema de seguridad multicapa de la empresa.

Por último, el proceso de BitIRA de crear una cuenta IRA digital para un cliente debe cumplir con los estándares de seguridad de criptomonedas (Cryptocurrency Security Standards, CCSS) de nivel 2, un estándar de seguridad estricto creado por un organismo líder de certificación de seguridad criptográfica: el 

Con todas estas medidas implementadas, puede estar seguro de que sus fondos mantenidos en un producto IRA por BitIRA están protegidos las 24 horas del día, los 7 días de la semana por algunos de los mejores mecanismos de protección de la industria.

Las cuentas IRA de criptomonedas le permiten invertir en criptomonedas o mezclar criptomonedas y otras clases de activos en la misma cuenta. Algunos proveedores se centran solo en inversiones en criptomonedas. Otros muchos, por ejemplo, iTrustCapital, Equity Trust y Regal Assets, tienen una gama de activos diferentes en oferta además de criptomonedas.

Los proveedores con diferentes clases de activos son una gran opción para la diversificación de la cartera de jubilación. Sin embargo, si su proveedor de cuentas IRA criptográficas ofrece exclusivamente inversiones en criptomonedas, aún puede diversificar sus posiciones en cuentas IRA. Una forma común de hacerlo es abrir una cuenta IRA basada en criptomonedas en un proveedor especialista, y otra cuenta IRA en un proveedor tradicional que le permita invertir en acciones, bonos y otros activos financieros convencionales. El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) de los EE. UU. no impone ninguna restricción sobre la cantidad de cuentas IRA que usted puede abrir o retener. Como tal, puede abrir dos (o incluso más) cuentas para diversificar sus inversiones.

Al pensar en la estrategia de cuentas múltiples, considere dos factores clave:

A finales de 2022, los proveedores de cuentas IRA criptográficas ofrecen solo criptomonedas fungibles como opción de inversión disponible. ¡Los NFT no están en el menú! Es posible que con el desarrollo adicional del sector de las cuentas IRA criptográficas, las NFT se conviertan en una forma legítima de inversión en cuentas para la jubilación. Tal como está ahora, el uso de 

. Muchos profesionales de la industria dudan que las NFT estén permitidas en las cuentas IRA, ya que el IRS prohíbe específicamente la inversión en cobrables en virtud de estas cuentas. Si bien aún no existe una resolución explícita sobre las NFT, es probable que el IRS las considere “cobrables digitales”, lo que hace que su uso en las cuentas IRA sea problemático.

Ventajas y desventajas de las cuentas IRA criptográficas

Las cuentas IRA criptográficas ofrecen algunas ventajas significativas a los inversionistas centrados en la jubilación. Las ventajas clave de estas cuentas de inversión incluyen:

Las cuentas IRA criptográficas también tienen algunas desventajas o riesgos asociados con ellas que deberá tener en cuenta antes de abrir una cuenta para la jubilación centrada en las criptomonedas. Entre ellas se incluyen:

Las cuentas IRA criptográficas ya no son una opción exótica o inaudita para invertir para la jubilación. Esta nueva clase de productos IRA está creciendo rápidamente, ofreciendo oportunidades de diversificación y crecimiento que no estaban disponibles para los inversionistas preocupados por la jubilación hace solo unos años.

Las cuentas IRA que hemos incluido en este artículo representan una alternativa sólida para su inversión en criptomonedas. Su elección final de cuenta IRA debe determinarse por cuál de los seis factores clave que hemos cubierto aquí considera que es el más crítico.

Las 7 mejores compañías IRA (cuenta individual de jubilación) cripto para diversificar tu plan de jubilación

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