Anti Lavado de Dinero (AML)

Solo en 2021, los delincuentes utilizaron criptomonedas para blanquear fondos criminales por valor de 8600 millones de dólares. Aunque el anonimato de las criptomonedas puede beneficiar al usuario medio, hace que las monedas sean vulnerables a la actividad delictiva. Afortunadamente, muchos criptoactivos están empezando a utilizar técnicas antiblanqueo de dinero. Estas medidas pueden ayudar a evitar delitos financieros y evitar que las agencias de seguridad se involucren en las criptomonedas.

Comprender las criptomonedas

Antes de profundizar en el AML, es esencial comprender los fundamentos de las criptomonedas . A diferencia de las monedas tradicionales, las criptomonedas operan en plataformas descentralizadas utilizando tecnología de cadena de bloques. Esta tecnología no solo facilita las transacciones seguras, sino que también introduce complejidades en la supervisión y el control de estas transacciones con fines de AML.

Conceptos clave en criptomonedas:

• Tecnología de cadena de bloques: La columna vertebral de las transacciones de criptomonedas. Obtén más información sobre la cadena de bloques .

• Descentralización: Una característica principal de las criptomonedas, que desafía los mecanismos de control financiero tradicionales.

• Intercambios de criptomonedas: Plataformas en las que se negocian criptomonedas. Comprender su papel es crucial en el cumplimiento de AML.