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En el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi), los protocolos de préstamo complejos y las altas tarifas crean barreras para los usuarios que buscan pedir préstamos. Suilend fue creado por el equipo que respalda el exitoso protocolo de préstamos Solend con más de 400 millones de USD en valor total bloqueado (TVL). Se lanza en Sui con la misión clara de hacer que los préstamos DeFi sean simples, seguros y accesibles.
Este artículo explora las características innovadoras de Suilend, su token SEND nativo y su remodelación de DeFi en la cadena de bloques de Sui. Profundizaremos en la historia de Suilend, examinaremos sus ofertas únicas y analizaremos su potencial como una oportunidad de inversión en el creciente ecosistema Sui.
Conclusiones clave:
Suilend es un protocolo de préstamos descentralizado basado en Sui que permite a los usuarios pedir prestados y prestar activos criptográficos. Sus características incluyen apoyo colateral multiactivo, tipos de interés dinámicos, fondos de préstamos aislados en riesgo y participación en activos líquidos.
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Suilend es un protocolo de préstamos descentralizado basado en Sui que permite a los usuarios pedir prestados y prestar activos criptográficos, con características que incluyen soporte colateral multiactivo, tipos de interés dinámicos, grupos de préstamos aislados de riesgo y activos líquidos.
Lanzado en marzo de 2024, Suilend representa la expansión estratégica de Solend de Solana a Sui. El equipo de Suilend aporta experiencia demostrada al creciente ecosistema de Sui desde Solend, el décimo protocolo más grande de Solana, con 432 millones de dólares en TVL y más de 170 000 usuarios en 70 activos (a diciembre de 2024).
El proyecto está dirigido por el pseudónimo fundador de Solend, Rooter, y combina la experiencia de 15 miembros del equipo (incluidos 11 desarrolladores de Morgan Stanley, Bell Labs e IBM). El traslado a Sui se vio impulsado por las capacidades avanzadas de la cadena de bloques y las herramientas superiores del lenguaje de programación Move.
La visión de Suilend ha atraído 6 millones de dólares en dos rondas de financiación, con Robot Ventures liderando la última inversión de 4 millones de dólares. Suilend ya se ha convertido en el protocolo DeFi más grande de Sui, con una TVL de más de 500 millones de USD y 10,48 millones de USD en ingresos anualizados (a 12 de diciembre de 2024)
Suilend tiene como objetivo transformar los préstamos DeFi eliminando las barreras tradicionales de entrada. El protocolo aborda los desafíos clave de los altos costos de transacción que consumen beneficios, las interfaces complejas que disuaden la adopción y los riesgos de penetración comunes en la toma de líquidos.
Aprovechando la arquitectura de Sui, Suilend logra un rendimiento sin precedentes con 297 000 TPS y una finalización de 480 milisegundos. El protocolo combina esta velocidad con características integrales, como grupos de préstamos aislados, un sistema de puntos y su innovador estándar LST SpringSui.
Con un fuerte enfoque en la seguridad, Suilend ha sido sometida a auditorías exhaustivas por las principales empresas de seguridad de cadena de bloques Zellic y OtterSec. Este compromiso con la seguridad y las funciones centradas en el usuario establece una base de confianza para la innovación de DeFi.
Suilend opera a través de distintas categorías de grupos de préstamos: activos principales, que se someten a una rigurosa diligencia debida, y activos aislados para tokens más nuevos o más volátiles. Los usuarios pueden prestar sus activos para ganar intereses o pedir préstamos con garantía, con todas las transacciones automatizadas a través de contratos inteligentes.
Para los activos principales, los usuarios pueden combinar libremente diferentes tokens como colateral. Sin embargo, los activos aislados requieren garantías dedicadas que no se pueden compartir entre posiciones, protegiendo el protocolo de los derrames de riesgo. Los límites de préstamo para activos aislados son más conservadores y requieren una supervisión más estrecha, debido a la posible volatilidad de los precios.
La plataforma emplea un modelo de tasa de interés dinámico que se ajusta en función de la utilización del grupo. Las tarifas suelen fluctuar más para los activos aislados, dependiendo de la demanda y disponibilidad del mercado. Suilend implementa una estructura simple de tarifas de préstamo por única vez sin cargos ocultos para mantener los costos predecibles.
Más allá de los préstamos tradicionales, Suilend integra la solución de apilamiento de líquidos SpringSui para desatascar al instante los tokens SUI. Los usuarios pueden apostar por la interfaz de usuario para recibir tokens de sSUI, que mantienen su clavija a través de la implementación SIP-33 y se pueden utilizar como colateral dentro del protocolo.
Las sólidas medidas de seguridad y los sistemas automatizados de gestión de riesgos protegen los activos de los usuarios en cada paso. El protocolo supervisa las posiciones de forma continua, ajustando los requisitos en función de las condiciones del mercado y garantizando que los usuarios mantengan una garantía adecuada para evitar la liquidación.
Suilend ofrece un conjunto completo de características para mejorar la eficiencia y los beneficios para el usuario.
Suilend opera dos tipos de grupos de préstamos: activos principales y activos aislados. Los activos principales se someten a una diligencia debida rigurosa y respaldan posiciones colaterales combinadas, mientras que los activos aislados operan en grupos separados para contener riesgos potenciales de tokens más nuevos o más volátiles.
Cada grupo cuenta con parámetros de riesgo específicos y relaciones de garantía, lo que permite a los usuarios obtener rendimientos mientras mantienen la seguridad. A través de este sistema de doble combinación, Suilend equilibra las oportunidades de alto rendimiento con una sólida gestión de riesgos.
Suilend incorpora un mecanismo de intercambio eficiente que permite a los usuarios intercambiar tokens directamente dentro de la plataforma. Esta integración reduce la necesidad de DEX externos y minimiza las tarifas de transacción para mejorar la experiencia general del usuario.
Suilend facilita las transferencias de activos entre diferentes redes de cadena de bloques a través de su funcionalidad de puente. El sistema garantiza transacciones seguras entre cadenas para ampliar la accesibilidad y mantener sólidas medidas de seguridad.
El sistema Suilend Points distribuye 10 millones de puntos diarios a los usuarios activos, según el monto y la duración del depósito. Estos puntos intransferibles liberan beneficios, como tasas de préstamo reducidas y participación futura en la gobernanza, para incentivar la participación de la plataforma a largo plazo.
SpringSui representa el estándar de código abierto de Suilend para la adquisición de líquidos en Sui. Los usuarios que apuestan por SUI reciben tokens de sSUI, que se pueden intercambiar, utilizar en DeFi o volver a convertir instantáneamente a SUI, eliminando así el período de espera tradicional de varios días para la eliminación de tareas.
Basado en actualizaciones de protocolo SIP-31 y SIP-33, SpringSui resuelve los riesgos de penetración comunes en la toma de líquidos. La plataforma pronto permitirá a otros equipos crear sus propios tokens de almacenamiento de líquidos, impulsando la adopción de LST y promoviendo la liquidez en todo el ecosistema Sui.
Suilend ha logrado hitos significativos desde su creación siguiendo un plan de desarrollo estratégico. El protocolo se lanzó en la red principal de Sui en marzo de 2024, y se estableció rápidamente como el protocolo de préstamos más grande de la cadena.
Los logros clave incluyen conseguir 6 millones de dólares en financiación en dos rondas, alcanzar casi 470 millones de dólares en TVL y generar ingresos mensuales de 820 000 dólares. La plataforma también ha integrado con éxito múltiples activos y ha lanzado características innovadoras como el estándar LST de SpringSui.
De cara al futuro, Suilend planea lanzar Steamm, una AMM con eficiencia de capital que presta activos inactivos para obtener rendimiento adicional, en el Q1 de 2025. El protocolo también pretende ampliar su ecosistema a través de mecanismos de gobernanza mejorados, soporte adicional de activos e integración más profunda con otros protocolos Sui.
SEND, el token nativo de Suilend, tiene un suministro total de 100 millones de tokens distribuidos con un enfoque comunitario. La asignación comprende el 65 % para la comunidad, el 20 % para los inversores y el 15 % para el equipo.
Una parte significativa (40 %) de SEND se distribuirá a través del mecanismo Mdrop, con un 20 % destinado a titulares de puntos y usuarios tempranos, un 5 % a comunidades del ecosistema y un 15 % a AHORRAR a los titulares de Solana. Cuando los usuarios canjean su asignación de ENVÍO, reciben tokens mSEND, que pueden utilizar para reclamar el ENVÍO.
Los vencimientos de Mdrop varían según el tipo de asignación: tres meses para los titulares de Puntos y Ecosistema, seis meses para el Equipo e Inversores y 12 meses para los titulares de SAVE. Después de estos períodos, los usuarios pueden reclamar su asignación completa de ENVÍO sin penalización. Para garantizar una distribución sostenible de los tokens, los tokens de los inversores desbloquean más de dos años y los tokens de los equipos más de cuatro años.
Dada la reciente entrada de Suilend en el mercado, los analistas de criptomonedas más destacados aún no han publicado previsiones detalladas de precios para el token SEND. Es probable que varios factores clave influyan en su valor: El crecimiento continuo de la plataforma de Suilend, la participación más amplia del ecosistema Sui y las condiciones generales del mercado de criptomonedas.
En comparación, el token SLND de Solend cotiza actualmente a 1,20 USD, con una valoración totalmente diluida de 138 millones de USD y 456 millones de USD en TVL (a 12 de diciembre de 2024). Dado que Suilend ya ha logrado un TVL mayor de 470 millones de dólares, su protocolo podría respaldar una capitalización de mercado similar o superior.
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Si bien Suilend ha demostrado un crecimiento impresionante y sólidos fundamentales en el espacio de préstamos DeFi, los inversores deben considerar cuidadosamente tanto sus fortalezas como sus factores de riesgo antes de tomar decisiones de inversión.
Impresionante crecimiento de TVL, alcanzando los 470 millones de dólares con ingresos mensuales de 820 000 dólares
Sólido historial de equipo, con protocolos anteriores que alcanzaron los 1800 millones de dólares en TVL
Financiación estratégica de 6 millones de dólares de inversores de renombre como Robot Ventures
Características innovadoras, como el sistema SpringSui LST y Points
Integración profunda dentro del ecosistema Sui en rápido crecimiento
Panorama competitivo de préstamos DeFi
Volatilidad del mercado e incertidumbres normativas
El éxito depende de la adopción continua de la red Sui
Con su respaldo institucional, experiencia de equipo comprobada y enfoque innovador para los préstamos DeFi, Suilend (SEND) muestra un potencial significativo. Sin embargo, los inversores potenciales deben llevar a cabo un análisis exhaustivo y considerar su propia tolerancia al riesgo antes de invertir.
Suilend aborda desafíos clave en DeFi, es decir, altos costes y complejidad, aprovechando la tecnología de Sui para crear una plataforma más accesible. Con innovaciones como el SpringSui LST y los tipos de interés dinámicos, Suilend podría marcar un punto de inflexión para la adopción de DeFi al hacer que los préstamos y préstamos sean accesibles para los usuarios disuadidos previamente por las barreras técnicas.
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