Resumen mediante IA
Mostrar más
¡Entérate rápidamente del contenido del artículo y calibra el sentimiento del mercado en tan solo 30 segundos!
En comparación con las instituciones financieras tradicionales (TradFi), los protocolos financieros descentralizados (DeFi) ofrecen una gran cantidad de beneficios a los usuarios. La escalabilidad, la flexibilidad, la democratización del acceso y la transparencia son algunas de las principales ventajas de comerciar e invertir en cadena en lugar de a través de bancos y otras entidades de TradFi.
Sin embargo, junto con sus beneficios, los muchos problemas asociados al sector de DeFi han puesto freno a su adopción más amplia. Una de estas áreas es el cumplimiento de los requisitos contra el blanqueo de capitales (AML). La privacidad de las transacciones de los clientes es otra área en la que los protocolos DeFi pueden tener dificultades debido a la naturaleza pública de las plataformas de cadena de bloques. Para complicar aún más las cosas, las regulaciones AML y la privacidad de las transacciones a menudo son onerosas de optimizar al mismo tiempo.
Pencils Protocol (DAPP), una aplicación DeFi líder en la red Scroll Layer 2, ha adoptado una serie de medidas para garantizar que los requisitos de AML, la privacidad de las transacciones, la escalabilidad y la flexibilidad de las operaciones en cadena se mantengan simultáneamente en un sistema comúnmente conocido como DeFi autorizado. Esto proporciona una solución holística mediante la cual los usuarios pueden disfrutar tanto de los beneficios de DeFi, como la eficiencia, la transparencia y la autonomía, como de los beneficios de TradFi, a saber, la seguridad y el cumplimiento. El protocolo actúa como una solución DeFi integral que crea oportunidades comerciales seguras y flexibles con productos como subastas, servicios de agregador de rendimiento, bóvedas agrícolas, reacondicionamiento y más.
Habiendo comenzado a principios de 2024 con el nombre de PenPad (PDD), el proyecto cambió de marca a Pencils Protocol en mayo de 2024 y lanzó su token nativo en septiembre. A pesar de ser uno de los protocolos DeFi más recientes en el ecosistema Scroll, Pencils Protocol ya ha crecido hasta convertirse en la aplicación DeFi más grande de la red (a partir del 8 de octubre de 2024), con un valor total bloqueado (TVL) de aproximadamente 286 millones de dólares.
Conclusiones clave:
Pencils Protocol es una plataforma DeFi que ofrece a los usuarios rendimiento agrícola, estrategias de bóveda y subastas en cadena para activos nativos de cadena de bloques y RWA.
El protocolo se basa en Scroll, una red zkEVM de capa 2 escalable y rentable vinculada a Ethereum.
Lanzado a finales de septiembre de 2024, el token nativo del protocolo, DAPP, se utiliza para gobernanza, agricultura de tokens, colateral de subasta, acceso a beneficios exclusivos de bóveda y pagos en la tienda virtual de la plataforma.
Pencils Protocol (DAPP) es una aplicación descentralizada (DApp) en la cadena Scroll Layer 2 que ofrece una amplia gama de productos DeFi, incluidas subastas, cultivo de rendimiento, bóvedas, apilado de líquidos y reacondicionamiento. Aprovechando la plataforma de agrupación de conocimientos cero (ZK) de Scroll, el protocolo cuenta con un alto grado de escalabilidad, rentabilidad, interoperabilidad entre cadenas e integración con la cadena de bloques Ethereum (ETH).
El protocolo ofrece productos DeFi flexibles e innovadores a la vez que mantiene una infraestructura DeFi con permiso a través de una combinación de mecanismos, como un sistema de verificación de identidad llamado Prueba de humanidad, regulaciones KYC/AML y tecnología ZK.
El proyecto se lanzó en febrero de 2024 como PenPad (PDD) antes de cambiar la marca a Pencils Protocol en mayo de 2024. El token nativo de Pencils Protocol, llamado DAPP de forma creativa y atractiva, debutó en septiembre de 2024.
Pencils Protocol se basa en la tecnología ZK de Scroll para ofrecer escalabilidad de transacciones, seguridad, privacidad e interoperabilidad entre cadenas con Ethereum. Scroll opera una plataforma de enrollado compatible con máquina virtual (EVM) Ethereum basada en ZK que facilita a los lápices ofrecer un entorno de comercio altamente eficiente y seguro que cuenta con una variedad de activos populares dentro del ecosistema Ethereum.
Aunque Pencils Protocol ofrece una amplia variedad de productos DeFi, los tres productos principales de la plataforma son subastas, cultivo de rendimiento y bóvedas diseñadas para ejecutar estrategias predeterminadas. Este último tipo de producto ofrece una variedad de estrategias avanzadas, grupos de liquidez mejorados y varios sintéticos en cadena. El protocolo de lápiz utiliza ampliamente el estándar ERC-4626 de Ethereum para bóvedas tokenizadas.ERC-4626
Otros productos DeFi en los protocolos de lápiz incluyen varias oportunidades de almacenamiento y repintado de líquidos a través de la puerta de enlace nativa de Scroll. Además, en julio de 2024, el equipo del proyecto anunció una próxima función de préstamo criptográfico que se integrará en la línea de productos.
Lápices. Un sistema de puntos de recompensa comunitario que el protocolo aprovecha activamente, se considera lo suficientemente central para que las operaciones se cambien de marca bajo el nombre del protocolo. Los usuarios pueden ganar lápices de dos formas principales: tomar y participar en las iniciativas de marketing del proyecto.
Una forma importante de ganar puntos Pencils es mediante el uso del servicio de asignación de lápices del protocolo. Por cada 1000 USDC equivalentes, los usuarios pueden esperar un punto de lápiz al día. Contribuir a las campañas de marketing del protocolo y al crecimiento general es otra forma de abastecerse de estos puntos. Por ejemplo, cualquier persona que contribuya al desarrollo del ecosistema como influencer, embajador de la marca o socio comercial gana puntos Pencils.
Los puntos Pencils ofrecen una variedad de beneficios y características de acceso exclusivas:
Asignaciones exclusivas durante los lanzamientos de tokens para proyectos en el protocolo
Compras de NFT y otros productos a través de la tienda en línea de Pencils Protocol
Acceso prioritario a las gotas de aire del protocolo
Acceso a oportunidades de alto apalancamiento disponibles en los productos de bóveda del protocolo
Pencils Vaults son bóvedas con tokens diseñadas para optimizar los rendimientos mediante la apilado de depósitos y la apilado de LP. Sus activos depositados se utilizan para la agricultura de rendimiento y se reinvierten a través de múltiples plataformas mediante estrategias de rendimiento predeterminadas. Los usuarios pueden invertir en estas bóvedas utilizando tokens de provisión de liquidez (LP) del grupo de bóvedas de protocolo de lápices.
Las bóvedas admiten operaciones apalancadas y ofrecen a los usuarios una gran flexibilidad y personalización cuando se trata de establecer sus niveles de apalancamiento preferidos. Para aumentar aún más los rendimientos, los usuarios pueden recurrir a las bóvedas para pedir prestados fondos adicionales para invertir. El interés que pagan sobre estos fondos prestados se utiliza para recompensar a aquellos que participan en la agricultura de rendimiento del Protocolo de Lápices.
Los servicios de agricultura de rendimiento y agregación de rendimiento apalancado también se encuentran entre los productos clave en el protocolo de lápiz. Estos productos permiten a los comerciantes de DeFi maximizar la utilización de activos y beneficiarse de rendimientos competitivos. Los rendimientos agrícolas se financian principalmente a través de los intereses pagados por los prestatarios en el protocolo, como se indicó anteriormente. Los siguientes tipos de activos son compatibles con la agricultura en el protocolo de lápiz:
ETH y varias variaciones envueltas/líquidas de la misma, como WETH, wstETH, weETH, token STONE del protocolo StakeStone y más
Variaciones BTC envueltas compatibles con EVM, como WBTC y SolvBTC
Monedas estables populares de alta capitalización, como USDC y USDT
Token DAPP propio del protocolo de lápices
El protocolo también admitirá la criptomoneda nativa de Scroll tras su lanzamiento. Además de los rendimientos, los productos agrícolas del protocolo también proporcionan recompensas en los puntos Pencils.
Pencils Protocol también ofrece servicios de subasta para diversos activos, como activos nativos de cadena de bloques y activos del mundo real tokenizados (RWA). Es una plataforma de subastas con todo incluido en la que tanto los activos digitales como los físicos en forma de tokens se pueden enumerar y comercializar. Los usuarios pueden beneficiarse de estas subastas al extraer activos a tarifas con descuento. A principios de octubre de 2024, los productos de subastas disponibles en el protocolo son limitados, y el proyecto se centra principalmente en sus ofertas de bóvedas y granjas.
Sin embargo, es probable que los servicios de subasta también se pongan al día en el futuro, como indica claramente el posicionamiento del protocolo de las subastas como uno de los productos esenciales en sus comunicaciones.
El token criptográfico nativo de Pencils Protocol, DAPP, se utiliza ampliamente en toda la plataforma para las siguientes funciones:
Gobernanza: Los titulares de tokens pueden participar en votaciones de gobierno para decidir sobre los cambios y la dirección futura del protocolo.
Agricultura de tokens: Obtenga rendimientos y recompensas al asentar DAPP en las granjas del protocolo. A los Stakers se les emite el token pDAPP, la versión en juego de DAPP, en una proporción de 1:1 como confirmación de sus depósitos. El token pDAPP puede entonces ser apostado o utilizado para la provisión de liquidez para obtener rendimientos adicionales.
Garantía en subastas: Para enumerar sus activos en las subastas del protocolo, los vendedores deben bloquear una cantidad requerida de DAPP como garantía. Este requisito actúa como medida de seguridad para ayudar a prevenir listados fraudulentos en subastas.
Beneficios exclusivos para bóvedas: Las bóvedas financiadas con DAPP proporcionan beneficios adicionales, como acceso a estrategias exclusivas y mayores relaciones de apalancamiento.
Como activo de pago en la tienda virtual del protocolo: La DAPP se utilizará en la tienda virtual de la plataforma para permitir el comercio flexible en una variedad de artículos, incluidos tokens no fungibles (NFT), RWA, productos derivados y puntos de recompensa.
El lanzamiento del token de DAPP a finales de septiembre de 2024 estuvo acompañado de una campaña de airdrop que asignó 3 millones de DAPP a usuarios elegibles. Dos tercios de esta cantidad se distribuirán en función de las posiciones de los lápices de los usuarios, mientras que el millón restante se reserva para recompensar la participación activa en las actividades del protocolo.
El suministro total de DAPP es de 100 millones. El siguiente gráfico muestra las acciones de distribución de suministro del token.
El token DAPP está disponible en Bybit como par Spot (DAPP/USDT). Además, puedes participar en una campaña dedicada al token para obtener una parte del total de 200 000 premios DAPP. Con validez hasta el 11 de octubre de 2024, esta campaña recompensa a los nuevos usuarios de Bybit que depositen al menos 125 DAPP, o depositen 100 USDT y negocien 100 USDT de DAPP en su primera operación al contado. Los usuarios existentes también pueden obtener recompensas de DAPP al negociar al menos 1000 USDT de DAPP en el mercado al contado de Bybit.
A día de hoy (8 de octubre de 2024), el token DAPP cotiza en 0,2163 USD, que es un 79,5 % más bajo que su máximo histórico de 1,06 USD el 27 de septiembre de 2024 y un 2,3 % más alto que su mínimo histórico de 0,212 USD, registrado anteriormente hoy.
Las previsiones de precios a largo plazo para la DAPP suelen ser alcistas. DigitalCoinPrice predice una tasa media de 0,65 USD en 2025 y 1,88 USD en 2030, mientras que CoinCodex espera que el token suba hasta un máximo de 1 USD en 2025 y que baje ligeramente hasta un máximo potencial de 0,84869 USD en 2030.
Con su enfoque en productos agrícolas y de bóveda innovadores, Pencils Protocol está emergiendo como una plataforma descentralizada de última generación para usuarios activos de DeFi. Además de sus productos principales, la plataforma también ofrece oportunidades de almacenamiento y restauración. Una vez que el protocolo comience a ofrecer una variedad más amplia de oportunidades de subasta, sin duda calificará para el título de una solución DeFi integral. Si la optimización del rendimiento, las estrategias avanzadas y/o el acceso a activos con descuento están en su calle, el protocolo de lápices podría valer la pena echar un vistazo.
#LearnWithBybit
Sin spam. Sólo un montón de contenido de calidad y actualizaciones sobre el mundo de las criptomonedas.