Resumen mediante IA
Mostrar más
¡Entérate rápidamente del contenido del artículo y calibra el sentimiento del mercado en tan solo 30 segundos!
La primera ola de finanzas descentralizadas, conocida colectivamente como DeFi 1.0, dio a la gente una forma de invertir e intercambiar criptomonedas fuera de los mercados tradicionales centralizados. Ahora, una nueva generación de iniciativas descentralizadas está tomando forma y ya se ha denominado DeFi 2.0. Esta guía detallada responderá a la pregunta “¿Qué es DeFi 2.0?” También explicará DeFi 2.0 frente a DeFi 1.0 y describirá cómo invertir en DeFi 2.0, dándole el conocimiento que necesita para capitalizar las últimas innovaciones en finanzas descentralizadas (DeFi).
DeFi 2.0 es un conjunto de proyectos financieros descentralizados cuyo objetivo es mejorar los esfuerzos anteriores de DeFi 1.0. El movimiento se centra en realizar mejoras en las áreas de liquidez, escalabilidad, gobernanza y seguridad.
Una vez que hayamos respondido a nuestra pregunta inicial y descubierto qué es DeFi 2.0, debemos comprender por qué existe el movimiento. DeFi 2.0 rastrea sus orígenes hasta OlympusDAO, una organización autónoma descentralizada (DAO) basada en el token OHM. Esta organización administra el control de su token de firma a través de un sistema de políticas, y el protocolo está respaldado por activos mantenidos por el Tesoro de Olympus asociado. Lanzado en mayo de 2021, Olympus demostró una nueva gama de posibilidades para DeFi. En los meses desde su lanzamiento, se ha desarrollado una lista de DAO y proyectos similares, marcando el comienzo de DeFi 2.0.
Cualquier investigación de este tema debe comenzar con la pregunta “¿Qué es DeFi 2.0?” A partir de ahí, el seguimiento natural es: “En qué se diferencia DeFi 2.0 de. ¿DeFi 1.0?”
Si bien la idea de DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0” sugiere dos ideas separadas, vale la pena recordar que surgen de la misma teoría general. Tanto DeFi 1.0 como DeFi 2.0 son iteraciones de una sola noción: La idea de que las cadenas de bloques permiten un ecosistema financiero descentralizado que elude los centros tradicionales de poder financiero.
“DeFi” en general se refiere a una colección de aplicaciones descentralizadas que utilizan contratos inteligentes y redes oráculo seguras para llevar a cabo finanzas sin intermediarios. DeFi 2.0 sigue siendo fiel a esta premisa central, pero realiza ajustes para superar algunas de las principales deficiencias de DeFi 1.0.
A medida que los entusiastas de las criptomonedas acudían a las aplicaciones DeFi, no podían evitar notar limitaciones considerables. Por un lado, era difícil llegar a la liquidez. El hecho de que proporcionar liquidez requiriera que los usuarios bloquearan sus fondos condujo a una cantidad indeseable de rigidez financiera e ineficiencia de capital. Los protocolos DeFi también tenían interfaces de usuario notablemente complicadas, lo que significa que pocos comerciantes de criptomonedas más allá de los experimentados podían navegar por las aplicaciones. La dependencia de los protocolos en Ethereum causó más complicaciones, ya que la creciente popularidad de la cadena de bloques produjo tiempos de transacción más lentos y tarifas más altas.
Al considerar DeFi 2.0 frente a DeFi 1.0, debe recordar que DeFi 2.0 representa un esfuerzo concertado para superar algunas de estas dificultades centrales. Si bien el ecosistema DeFi aún está lejos de ser perfecto, algunas mejoras clave ya son evidentes. Una vez que los comprenda, estará listo para aprender a invertir en DeFi 2.0.
Si está pensando en qué son los protocolos DeFi 2.0 y en qué se diferencian de las aplicaciones financieras más tradicionales, los protocolos DeFi 2.0 son esencialmente aplicaciones financieras descentralizadas que se esfuerzan por conectar a los usuarios que contribuyen con la liquidez. Estas aplicaciones promueven los tipos de conexiones horizontales que fomentan relaciones duraderas. Esto, a su vez, producirá un ecosistema DeFi que está descentralizado pero aún interconectado.
La gobernanza es un problema clave en cualquier esfuerzo descentralizado, y DeFi 2.0 se basa en mejores soluciones administrativas. En los protocolos DeFi 2.0, los miembros de la comunidad cooperan para tomar decisiones y crear políticas. Este proceso democrático permite que los marcos se desarrollen sin depender de un potente árbitro.
Las finanzas descentralizadas solo pueden sobrevivir con liquidez, y los proyectos de DeFi 2.0 están empleando programas de incentivos creativos para adquirir y mantener suficiente capital. Los incentivos no solo ayudan a resolver los problemas de liquidez que plagaban a DeFi 1.0, sino que también fomentan las conexiones entre usuarios, lo que ayuda a producir más comunidades cooperativas.
Si hay algo que debería comprender después de preguntar qué es DeFi 2.0, es que los nuevos protocolos descentralizados se están diseñando con miras a la sostenibilidad. Este también es el factor clave en el debate “DeFi 2.0 vs. DeFi 1.0”. La combinación de liquidez, interconexión y buen gobierno debería crear un ecosistema descentralizado que pueda durar. Esta sostenibilidad permitirá a los proyectos DeFi 2.0 obtener más impulso, atraer más usuarios y redefinir las finanzas a mayor escala.
Puede responder a la pregunta “¿Qué es DeFi 2.0?” sin saber cómo funcionan los protocolos asociados. Una rápida visión general de DeFi 2.0 frente a DeFi 1.0 es suficiente para explicar la idea básica detrás de la última iteración de las finanzas descentralizadas, pero un debate más profundo demuestra exactamente cómo los inversores pueden beneficiarse de DeFi 2.0.
Hay varias características exclusivas de DeFi 2.0 que hacen que el movimiento sea un objetivo más atractivo para los inversores en criptomonedas. Desde seguros de contratos inteligentes hasta préstamos autoreembolsables, estas ideas novedosas sientan las bases para un ecosistema DeFi sostenible.
En el debate de DeFi 2.0 frente a DeFi 1.0, uno de los mayores problemas es la facilidad de uso. Los protocolos DeFi 2.0 a menudo permiten a los inversores contratar seguros para sus contratos inteligentes. Esta es una importante fuente de protección, especialmente para los inversores principiantes.
A muchas personas les encantaría apostar tokens LP en un contrato inteligente, pero les preocupa que el contrato pueda verse comprometido. Saben que un contrato comprometido es imposible de rectificar en la cadena de bloques, y carecen del nÃomero tÃcnico para proteger sus inversiones por su cuenta. Una póliza de seguro les permite apostar tokens sin ninguna preocupación. Esto no solo ayuda a los inversores individuales, sino que también fomenta la entrada de más capital en el protocolo.
Con DeFi 1.0, los usuarios que han bloqueado dos tokens en un protocolo para iniciar la extracción de liquidez podrían perderse si la relación de precios entre los dos tokens fluctúa. Este fenómeno se denomina pérdida permanente y se encuentra entre las características más angustiantes de las finanzas descentralizadas.
Los proyectos DeFi 2.0 están introduciendo nuevas medidas para mitigar este riesgo inherente. Algunos protocolos utilizan los ingresos de las tarifas para asegurar a los usuarios contra pérdidas permanentes. También pueden acuñar nuevas monedas para compensar las pérdidas. Todas estas políticas hacen de DeFi una opción más segura para los inversores en criptomonedas.
El ecosistema DeFi 2.0 permite una maniobra financiera notable en la que los préstamos se pagan por sí mismos. Un prestamista puede proporcionarle a un usuario un préstamo a cambio de un colateral en forma de un depósito pequeño. Este depósito luego es invertido por el prestamista, quien continúa devengando intereses. Una vez que el prestamista ha obtenido el precio total del préstamo inicial, devuelve el depósito y el destinatario del préstamo termina sin tener que pagar el préstamo.
La mayoría de la gente pregunta: “¿Qué es DeFi 2.0?” también tienen curiosidad por los riesgos que podrían estar asociados con la inversión en el movimiento. Aunque esta segunda iteración de DeFi es generalmente más segura que su predecesor, aún no hay garantía de que cada inversión vaya a tener éxito. Incluso los mejores proyectos de DeFi 2.0 tienen inconvenientes inherentes, y los inversores deben ser conscientes de cualquier posible obstáculo antes de tomar fichas. Una vez que haya aprendido sobre los principales riesgos, comprenderá más sobre cómo invertir en DeFi 2.0.
Los inversores en criptomonedas no pueden estar completamente seguros de que los contratos inteligentes con los que interactúan no se piratearán. Antes de tomar fichas, investigue siempre el proyecto a fondo. Incluso después de haber realizado su diligencia debida, podría ocurrir un hackeo sorprendente. Afortunadamente, asegurar tus contratos inteligentes puede ayudar a limitar el daño en caso de actividad ilegal.
A medida que las finanzas descentralizadas atraen a los usuarios y más personas aprenden a invertir en DeFi 2.0, los gobiernos de todo el mundo estarán cada vez más ansiosos por participar. Muchos gobiernos intentarán imponer regulaciones sobre los protocolos DeFi 2.0. Como inversionista, es importante reconocer que sus actividades futuras podrían verse afectadas por reglas y limitaciones que aún no existen. Aunque esta preocupación no debería asustarle por completo de participar, es algo que debe tener en cuenta mientras descubre cómo invertir en DeFi 2.0.
Las finanzas descentralizadas solo pueden producirse con criptomonedas, muchas de las cuales son notablemente volátiles. Cuando los precios fluctúan considerablemente, los inversores se quedan lidiando con las consecuencias. Algunos protocolos mitigan este riesgo al ofrecer a los usuarios monedas estables para usar en transacciones. Del mismo modo, la volatilidad inherente de los mercados criptográficos siempre será un factor en las finanzas descentralizadas.
Hemos respondido a nuestra pregunta inicial: “¿Qué es DeFi 2.0?” También hemos aprendido sobre DeFi 2.0 frente a DeFi 1.0. Ahora es el momento de aprender a invertir en DeFi 2.0. Las finanzas descentralizadas implican varios tipos de maniobras que pueden ser desconocidas para los recién llegados a las criptomonedas. Una vez que haya aprendido un poco sobre las estrategias de inversión comunes, tendrá una mejor comprensión del ecosistema general de DeFi 2.0.
Si estaba familiarizado con las finanzas descentralizadas antes de saber qué es DeFi 2.0, es posible que se haya preguntado cómo el nuevo movimiento trata el cultivo de rendimiento. Este mecanismo, una innovación clave de DeFi 1.0, se ha vuelto aún más útil para los inversores en la última parte de las finanzas descentralizadas.
Al igual que con los proyectos más antiguos, los protocolos DeFi 2.0 utilizan la agricultura de rendimiento para obtener liquidez de los usuarios. Sin embargo, van aún más lejos al permitir que los inversores utilicen tokens como garantía para préstamos. Este giro en la agricultura de rendimientos hace que los protocolos sean una opción más atractiva para los inversores.
Los préstamos autopagables representan oportunidades maravillosas tanto para prestamistas como para prestatarios. Ofrecer préstamos a cambio de pagos de intereses es una excelente manera de participar en la agricultura de rendimiento dentro de un protocolo DeFi 2.0.
La provisión de liquidez proporciona a los titulares de criptomonedas una forma fácil de beneficiarse de sus posiciones. Con esta maniobra, los titulares pasan parte de su criptomoneda a un fondo de liquidez para que los usuarios puedan negociar contra él. A cambio, el titular que proporciona la moneda recibe una tarifa. Estos tipos de transacciones simples y beneficiosas para todos permiten que los protocolos DeFi 2.0 atraigan liquidez mientras los usuarios obtienen ganancias.
Cualquier persona que pregunte por DeFi 2.0 probablemente tenga la misma curiosidad por las DAO, las organizaciones autónomas que proporcionan la base para la mayoría de las finanzas descentralizadas. Los inversores pueden unirse a una DAO comprando el token de la organización. Una vez que se haya adherido a la comunidad, debería tener una opinión sobre la gobernanza. Esta participación directa representa una motivación para aprender a invertir en DeFi 2.0.
Si desea saber cómo invertir en DeFi 2.0, necesita tener una comprensión básica de los proyectos existentes. Aunque hay demasiados protocolos para enumerarlos todos, esta guía le presentará algunas de las empresas más importantes.
Si hubo un solo proyecto del que había oído hablar cuando se preguntó por primera vez sobre DeFi 2.0, probablemente era Olympus DAO. Este protocolo de moneda de reserva descentralizado estableció nuevos estándares en DeFi y se convirtió en el punto de partida para DeFi 2.0. Los inversores pueden utilizar el proyecto para todo tipo de cultivos de rendimiento, desde acciones hasta la compra de bonos. La organización es especialmente famosa por su modelo de vínculo único y fácil de usar.
Para los principiantes de DeFi que intentan comprender DeFi 2.0, es simplemente un movimiento que busca mejorar DeFi 1.0 liberando liquidez adicional, fomentando más conexiones entre usuarios y creando un ecosistema financiero sostenible. Al considerar DeFi 2.0 frente a DeFi 1.0, recuerde que la última iteración de las finanzas descentralizadas representa una mejora importante, pero aún no se ha perfeccionado. A partir de aquí, puede emplear sus nuevos conocimientos sobre cómo invertir en DeFi 2.0.
Sin spam. Sólo un montón de contenido de calidad y actualizaciones sobre el mundo de las criptomonedas.