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El cultivo de rendimiento es un componente crítico de las finanzas descentralizadas (DeFi) en el que los inversores pueden bloquear sus fichas y obtener ingresos pasivos a través de diversas oportunidades de rentabilidad.
Aunque el ecosistema DeFi puede estar saturado con una amplia gama de productos agrícolas de rendimiento, Alpaca destaca como la primera plataforma que ofrece a los inversores un rendimiento agrícola apalancado a través de la cadena BNB, ofreciéndoles amplias oportunidades de cultivo multiplicándose. La plataforma reúne a prestamistas y prestatarios con préstamos con garantía insuficiente, maximizando aún más los beneficios.
Inicialmente, Alpaca Finance se había centrado en la agricultura de rendimiento apalancado, pero desde entonces se ha diversificado en más productos, como NFT, préstamos, un intercambio de Futuros Perpetuos y cámaras acorazadas automatizadas para abarcar una base de usuarios más amplia en el espacio criptográfico.
Echemos un vistazo más profundo al proyecto Alpaca Finance para ver por qué está causando tanto movimiento en el mundo de DeFi.
Conclusiones clave:
Alpaca Finance, el primer protocolo de préstamo y cultivo de rendimiento apalancado nativo de BNB Chain, se centra en la eficiencia del capital para los usuarios.
Sus productos clave incluyen cultivo de rendimiento apalancado, préstamos, cámaras acorazadas automatizadas, un intercambio de futuros perpetuos y NFT, conocidos como Alpies.
ALPACA es el token de gobierno y utilidad de Alpaca Finance, con un mecanismo deflacionario que garantiza la apreciación de su valor a lo largo del tiempo.
Alpaca Finance es un novedoso protocolo basado en blockchain sobre BNB Chain que proporciona a los inversores de DeFi una amplia gama de productos, como oportunidades de cultivo de rendimiento apalancado, préstamos, cámaras acorazadas automatizadas, intercambio de futuros perpetuos y NFT a través de una estructura de eficiencia de capital que maximiza los beneficios.
Lanzada en 2021, la primera versión de Alpaca Finance, AF1.0, se centró en su producto principal, la agricultura de rendimientos apalancados, lo que permitió a los prestamistas obtener rendimientos estables y seguros mientras que los prestatarios podían acceder a préstamos con garantías insuficientes.
Sin embargo, en 2023, Alpaca actualizó su protocolo a AF2.0, ampliando sus ofertas para incluir préstamos sobrecolateralizados, préstamos de activos escalonados, agricultura de rendimiento apalancado de margen cruzado, agricultura multitoken y otras estrategias de rentabilidad altamente flexibles.
El equipo de Alpaca decidió lanzar BNB Chain debido al aumento prohibitivo de los costes en Ethereum y a la falta de un protocolo de cultivo de rendimiento apalancado en cadena en el ecosistema popular. El proyecto tuvo un lanzamiento justo sin inversores, preminería o preventas. Aquellos que ayudan a arrancar su ecosistema son recompensados con el token económico y de gobierno de la plataforma, ALPACA.
En sus esfuerzos por exponer a los entusiastas de DeFi a numerosas oportunidades, Alpaca Finance ofrece un amplio conjunto de productos adaptados para garantizar una inversión simple, rentable y rentable.
La plataforma se concentró en la agricultura de rendimiento apalancado y los préstamos para su primera versión, AF1.0. Sin embargo, desde entonces Alpaca ha actualizado a AF2.0 para incluir más productos. Con la transición a AF2.0, Alpaca Finance anunció que iba a poner fin a su moneda estable, Alpaca USD (AUSD), y los usuarios tendrían que cambiar a BUSD.
Los siguientes son los productos principales de Alpaca.
Alpaca Finance lanzó DeFi al ofrecer un producto único que faltaba en BNB Chain, concretamente en la agricultura de rendimiento apalancado. Este producto permite a los usuarios entrar en posiciones agrícolas de rendimiento apalancado con un APR de hasta seis veces su capital. Los tres componentes principales del producto agrícola de rendimiento apalancado de Alpaca son prestamistas, agricultores de rendimiento y liquidadores.
Los prestamistas depositan sus activos en las bóvedas de préstamos de Alpaca para crear rendimientos seguros y estables a partir de las comisiones generadas por las posiciones apalancadas. Los agricultores de rendimiento pueden pedir préstamos de estas bóvedas de préstamo y utilizar los activos prestados para abrir posiciones agrícolas apalancadas para rendimientos agrícolas de hasta 6 veces (la mecánica del proceso está impulsada por los contratos inteligentes de Alpaca entre bastidores).
A continuación, el liquidador ayuda a supervisar el estado de todas las posiciones apalancadas en función de los parámetros designados. Si el puesto supera estos parámetros, el liquidador procederá a liquidar el puesto y a obtener una recompensa del 5 %. El 100 % de las recompensas ganadas se destinan a la recompra y la quema de ALPACA, lo que garantiza que los titulares de tokens sigan obteniendo el valor apreciable de sus tokens de ALPACA incluso cuando sus posiciones se liquiden.
En la actualidad, la agricultura de rendimiento apalancado admite BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT y USDC. Para facilitar este producto, Alpaca se ha integrado con PancakeSwap y Biswap.
El producto Lend de Alpaca proporciona otra estrategia de obtención de beneficios. Puede prestar sus activos para obtener rendimientos altos de forma sostenible, ya que la innovadora tecnología de Alpaca permite a los prestatarios obtener una eficiencia de capital notable, lo que les permite abrir préstamos infragarantizados para la agricultura de rendimientos. Los tokens depositados no están bloqueados y no se cobran cargos por depósito y retiro, lo que brinda a los prestamistas flexibilidad y garantía.
Una vez que ponga sus activos criptográficos a disposición de los prestatarios, recibirá ibTokens de Alpaca (tokens que generan intereses), que representan y rastrean su parte de los activos que ha depositado en los grupos de préstamos. Una vez que deposite BNB en un fondo de préstamos de Alpaca, recibirá tokens de ibBNB, que luego devengarán intereses con el tiempo. Cuanto más tiempo mantenga sus ibTokens, más valiosos serán.
Automated Vaults (AV), un producto innovador en Alpaca, ejecuta estrategias de inversión complejas en su nombre. Piense en el AV como un fondo de cobertura en cadena. Los AV en Alpaca funcionan de acuerdo con cualquiera de los siguientes planes:
Estrategia neutral en el mercado: los enfoques audiovisuales aprovecharon la agricultura de rendimiento al minimizar la exposición a los riesgos del mercado, a la vez que le dieron un APY alto. Por lo tanto, puede cultivar pares de APY altos con un riesgo bajo.
Estrategia de ahorro de almacén: el AV entra en una posición larga de 1x mediante la implementación de activos subyacentes, como BTC y BNB, de una manera que genera altos rendimientos sin riesgo de liquidación. Esto funciona de manera similar a los préstamos y las acciones, pero con un APY más alto. Para eliminar el riesgo de liquidación, el AV toma prestados y reequilibra varios activos antes de exponerlos a la posición larga.
Los AV de Alpaca han pasado por dos versiones y ahora están en la tercera, AVv3, que integra la liquidez concentrada de los intercambios descentralizados (DEX), incluido Uniswap. Algunas de las características clave de AVv3 incluyen apalancamiento variable, transacciones exclusivamente en cadena, cobertura automática, compuestos automáticos, riesgo de liquidación cero, diseño modular (en comparación con AVv2) y ausencia de bloqueos.
Governance Vault es un modelo diseñado para incentivar a los usuarios a bloquear sus tokens de ALPACA donde reciben tokens de xALPACA, que los califican para recompensas y poder de voto. El diseño del modelo se ha obtenido de la estructura de gobierno de CurveDAO. Puede bloquear sus tokens durante un mínimo de siete días hasta un máximo de un año. Cuanto más tiempo los bloquee, más tokens xALPACA ganará. Las recompensas se distribuyen semanalmente.
La bolsa Perpetual Futures de Alpaca permite a los inversores abrir posiciones de negociación sin fecha de vencimiento. En lugar de que su puesto caduque, sigue pagando tarifas para mantenerlo abierto. Este diseño le ahorra el coste y la molestia de cambiar de posición al caducar.
También garantiza una cobertura receptiva, ya que puede ajustar rápidamente la posición en función del mercado. Otro beneficio significativo de esta “perpetuidad” es que agrega una profunda liquidez, lo que proporciona un alto apalancamiento incluso para grandes posiciones comerciales.
La Bolsa de Futuros Perpetuos de Alpaca está compuesta por comerciantes y proveedores de liquidez. Como comerciante, puede abrir un alto apalancamiento de hasta 50 veces para posiciones largas/cortas sin deslizamientos a un coste mínimo y sin riesgo de centralización.
Los proveedores de liquidez, por otro lado, proporcionan liquidez a través de un fondo índice compuesto por las principales criptomonedas, como BNB y ETH, y monedas estables como USDT y USDC. A cambio, obtendrá rendimientos de varias comisiones, como las cobradas por préstamos, intercambios y depósitos/retiros de fondos de liquidez. Del 16 % de las comisiones generadas, el 10 % se utiliza para recomprar tokens ALPACA y se distribuye como recompensas a los usuarios que han participado en la bóveda de gobernanza, mientras que el 6 % se destina a recompras y quemaduras semanales.
Alpies es una colección de 10 000 NFT de alpaca disponibles en BNB Chain y Ethereum. Hay dos tipos de Alpies: Dauntless (para BNB Chain) y Dreamers (para Ethereum). Estas NFT se pueden unir entre las dos cadenas y negociar en mercados de NFT como OpenSea.
Algunas formas de utilizar tus Alpies son como imágenes de perfil o en el juego de juego para ganar de Alpaca. El veinte por ciento de los ingresos de ventas de Alpies se entregan a los titulares de ALPACA para facilitar el programa de recompra y grabación del token. Mientras tanto, el 5 % de los ingresos se donan a organizaciones benéficas que trabajan con alpacas reales.
ALPACA es el token nativo de la plataforma Alpaca Finance. Entró en el mercado como un proyecto de lanzamiento justo en 2021 con un suministro máximo de 188 millones de tokens.
Del suministro total de ALPACA, el 87 % se distribuyó a los usuarios de Alpaca, el 8,7 % se concedió al equipo durante dos años y el 4,3 % se asignó a gastos estratégicos futuros. ALPACA actúa como un token de gobernanza para dar a los titulares derechos de voto y como un token de utilidad para tarifas para facilitar el programa de recompra y grabación de la plataforma.
ALPACA presenta un diseño deflacionario a largo plazo mediante el cual el número de tokens distribuidos disminuye con el tiempo, lo que conduce a un aumento del valor. Además, el programa de recompra y grabación de ALPACA también aumenta el precio del token con el tiempo al crear escasez
Al 19 de octubre de 2023, el precio de ALPACA era de 0,16 USD, una caída del 98,21 % desde su máximo histórico (ATH) de 8,78 USD y un aumento del 23,97 % desde su ATL de 0,13 USD.
Los expertos en previsión de precios son relativamente optimistas con el token ALPACA. Según los expertos de PricePrediction, ALPACA podría alcanzar los 0,51 USD para 2025 y aumentar hasta un máximo de 3,52 USD en 2030. Por otro lado, DigitalCoinPrice se muestra prudentemente optimista sobre ALPACA y pronostica que el token podría alcanzar los 0,57 USD en 2025 y aumentar hasta los 1,65 USD en 2030.
Alpaca Finance ya ha creado un nombre para sí mismo en el nicho de negociación de rendimiento apalancado en DeFi. Como pionero en este sector, Alpaca tiene una ventaja estratégica para los inversores que buscan diversificar su cartera. Sus numerosos productos con rendimiento proporcionan un amplio espectro de opciones de inversión diseñadas para una implementación eficiente en términos de capital.
Además, la actualización de AF1.0 a AF2.0 aumenta las opciones para los inversores. La versión más reciente diversifica las cestas de inversión para incluir más productos como Perpetual Futures Exchange y Governance Vault, y también introduce deuda sobrecolateralizada, lo que contribuye a una mejor gestión del riesgo. Además, Alpaca sigue innovando y refinando sus productos, como lo demuestra la renovación de sus cámaras automatizadas para atraer a más usuarios de DeFi.
La tokenómica deflacionaria de ALPACA, a través de su diseño de recompra y quemado, garantizará que el token siga siendo escaso. Esto podría aumentar aún más su precio con el tiempo.
Basándonos en estas consideraciones, creemos que Alpaca Finance es un proyecto potencialmente rentable y podría resultar bastante valioso en el futuro. Sin embargo, esto no es asesoramiento financiero. Le recomendamos encarecidamente que investigue por su cuenta antes de invertir en Alpaca Finance.
Puede comprar tokens ALPACA en el intercambio de Bybit como contrato perpetuo de USDT (ALPACAUSDT). Solo tiene que registrarse en la plataforma, registrarse, verificarse y comenzar a operar con ALPACA, junto con muchas otras criptomonedas.
Las necesidades de los entusiastas de DeFi son dinámicas. Alpaca Finance ha diseñado un ángulo único para satisfacer estas necesidades y tiene como objetivo ser el protocolo de préstamos más grande del espacio. Incluso a medida que el acelerado mundo de DeFi continúa evolucionando, Alpaca Finance ha seguido el ritmo diversificando desde la agricultura de rendimiento apalancado y los préstamos hasta proporcionar una amplia gama de productos que incluyen cámaras automatizadas y un intercambio de futuros perpetuos.
Ya sea un granjero de rendimiento, prestamista o proveedor de liquidez, Alpaca Finance le ofrece una forma segura y lucrativa de usar sus tokens.
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