La stablecoin RLUSD de Ripple ha ganado impulso en las finanzas descentralizadas (DeFi), atrayendo una oferta significativa al mercado central de Ethereum V3 de Aave, con una cantidad notable en préstamos tomados. 

Rendimiento superior diario: Sui Network (SUI)

El S&P 500 ganó un 1,67 % al aliviar las tensiones comerciales y la tranquilidad de la Fed, pero redujo las ganancias después de que se restaran importancia a las esperanzas de recorte de aranceles. El oro cayó desde su máximo de 3500 USD, lo que indica una inversión bajista. El soporte clave se encuentra cerca de los 3167 USD, y es posible que siga cayendo. Los índices de Coindesk, que rastrean el mercado cripto en general, cayeron un 0,53 %, con Bitcoin y Ether un 2,19 % y un 5,92 %, respectivamente, en las últimas 24 horas. Haz trading con estos mercados y más con un apalancamiento de hasta 500x en Bybit MT5 utilizando este 

El mejor rendimiento de hoy es SUI, que sube un 7,3 %, tras la asociación de OVERTAKE con Sui para crear una plataforma de trading de activos de juegos escalable y sin confianza.

Sui Network (SUI), fundada en 2022, es una cadena de bloques de capa 1 de Mysten Labs, diseñada para mejorar la escalabilidad, velocidad y seguridad de la web3. Su objetivo es reducir la latencia de los contratos inteligentes y admitir juegos NFT innovadores, como Sui Monstar, con un entorno fácil de desarrollar. 

y eficiente. Aprovechando la arquitectura centrada en objetos, la ejecución paralela, zkLogin y la infraestructura modular de Sui, OVERTAKE tiene como objetivo permitir el trading sin confianza, los activos verificados en el juego y una economía de juegos real en cadena.

Echa un vistazo a los últimos precios, gráficos y datos de 

 ha ganado impulso en las finanzas descentralizadas (DeFi), lo que ha atraído una oferta significativa al mercado central de Ethereum V3 de Aave, con una cantidad notable en préstamos tomados. Inicialmente lento, el crecimiento de la stablecoin se ha acelerado después de su debut en Aave. RLUSD tiene una capitalización de mercado cercana a los 300 millones de dólares y una capitalización de suministro, con préstamos limitados a una cantidad específica. Ripple pretende que RLUSD se convierta en una de las cinco mejores stablecoin para finales de año. La colaboración de Ripple con Chainlink mejora la utilidad de RLUSD tanto en aplicaciones institucionales como en DeFi.

¡Echa un vistazo a los últimos precios, gráficos y datos de 

Ayer, los ETF spot de BTC registraron ingresos totales de 273,8 millones de USD, todos procedentes de fondos no GBTC.

, con el 10 % del suministro 1B de MILK asignado a usuarios elegibles: titulares de mPoint, titulares de NFT de oolitia y probadores de MilkINIT. Se requiere la participación para las reclamaciones de CEX; las reclamaciones de billetera no necesitan ninguna acción. Los depósitos previos cierran el 26 de abril a las 12 PM UTC.

Principiante

La stablecoin RLUSD de Ripple gana impulso con la integración de Aave y la creciente presencia de DeFi

La propuesta de BNB Spot ETF de VanEck podría llevar BNB a los mercados estadounidenses, ampliando el acceso y marcando un hito clave para el crecimiento de BNB Chain en las finanzas reguladas.

Después de que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) aprobara los productos de fondos spot cotizados (ETF) basados en 

 (ETH) en 2024, a principios de 2025 surgió una oleada de nuevas aplicaciones de ETF de altcoin. Muchas empresas destacadas de gestión de activos compiten por la aprobación de sus productos ETF, basados en monedas como 

 (AVAX) y otras. Incluso algunas monedas meme de menor capitalización, específicamente PENGU de Pudgy Penguins

, se han unido a la lista de espera de ETF de la SEC.

Dado que la mayoría de las principales criptomonedas ya tienen sus solicitudes de ETF presentadas ante el regulador financiero del país, no es de extrañar que la moneda BNB de BNB Chain

, la quinta criptomoneda más grande por capitalización de mercado, se haya unido al carro.

 A finales de marzo de 2025, el gigante de la gestión de inversiones global con sede en Nueva York, VanEck, registró una entidad fiduciaria llamada VanEck BNB ETF en el estado estadounidense de Delaware. El registro es una señal temprana de que el aclamado gestor de inversiones tiene previsto presentar una solicitud de ETF de BNB ante la SEC.

Si se aprueba, será el primer producto ETF de BNB con sede en EE. UU. en el mercado, lo que probablemente conducirá a un crecimiento significativo dentro del ecosistema ya bien establecido de BNB Chain.

El 31 de marzo de 2025, uno de los principales gestores de activos del mundo, VanEck, registró un fideicomiso llamado VanEck BNB ETF en el estado estadounidense de Delaware. Este es el indicador más potente imaginable de que la empresa tiene previsto lanzar posteriormente una solicitud con la SEC para la aprobación del ETF. Si el regulador lo aprueba, el producto será el primer ETF spot en los EE. UU. en rastrear la moneda BNB. Hasta el momento de redactar este documento (23 de abril de 2025), VanEck no ha presentado una solicitud formal ante la SEC, pero este paso es probablemente inminente.

Tras la presentación ante la SEC, la moneda BNB se unirá a una larga lista de otras criptomonedas líderes cuyas solicitudes de ETF spot se han presentado ante el regulador estadounidense. En los últimos meses, la SEC ha recibido solicitudes de ETF spot para Solana, 

El ETF VanEck BNB Spot realizará un seguimiento de la moneda BNB, lo que permitirá a los titulares invertir en el activo sin tenerlo directamente. Aunque BNB se encuentra entre los activos más populares en el mercado de las criptomonedas, muchos inversores lo están escapando y otras criptomonedas debido a su naturaleza no regulada. Tras la aprobación, el producto ETF estaría disponible para hacer trading en bolsas de valores reguladas.

La composición exacta de un producto de ETF cripto suele ser desconocida antes de que se presente su solicitud ante la SEC. Por lo tanto, podemos asumir que en esta etapa el ETF se basará completamente en el seguimiento de la moneda BNB. En teoría, se podría incluir cualquier componente adicional, como tenencias menores de otros activos, como equivalentes de efectivo, pero esto solo se conocerá tras la solicitud formal de VanEck a la SEC.

VanEck se encuentra entre los principales emisores de ETF en la industria financiera y es pionero en los ETF de criptomonedas. La empresa ya ofrece ETF de 

, y ha presentado solicitudes ante la SEC para ETF spot basados en otras criptomonedas, incluidos un 

Actualmente, no hay ETF en EE. UU. basados en la moneda BNB. En ese sentido, el registro de VanEck es el primer esfuerzo serio por introducir dicho producto. A nivel internacional, hay un producto cotizado (ETP) que rastrea BNB: el 21Shares Binance BNB ETP (ABNB), que cotiza en la Bolsa de Valores suiza. Este ETP lo ofrece 21Shares, una empresa líder en gestión de activos digitales con sede en Zúrich, Suiza.

Sin embargo, este producto no es un ETF. 

. Los ETP pueden basarse en varios activos, como acciones, bonos, materias primas o criptomonedas. Sin embargo, los ETF a menudo ofrecen una mejor liquidez, tarifas más bajas y una mayor eficiencia fiscal que otros tipos de ETP.

En resumen, a pesar de la presencia del ETP de ABNB en el mercado, el panorama de los ETF de BNB sigue siendo un nicho vacío, ya que el producto de 21Shares no es un ETF completo y no tiene aprobación regulatoria en EE. UU.

Impacto actual de las aplicaciones de ETF de BNB en el mercado cripto

La solicitud de ETF BNB de VanEck, o, para ser preciso, su registro en Delaware, no ha tenido hasta el momento un impacto inmediato en el precio de mercado de la moneda. De hecho, la moneda BNB cotiza actualmente a 615,68 USD, apenas diferente de su precio de 600 USD en los primeros días de abril, cuando surgieron las noticias del registro del ETF.

BNB es una criptomoneda importante que cuenta con al menos mil millones de dólares en volúmenes de trading diarios. Es poco probable que la noticia de la iniciativa de VanEck afecte seriamente el precio de BNB. Sin embargo, si el ETF obtiene finalmente la aprobación de la SEC, dicho desarrollo puede tener un impacto positivo significativo en el precio futuro de la criptomoneda.

¿Qué significará si se aprueba una solicitud de ETF Spot BNB?

Si la SEC aprueba el ETF Spot BNB, es probable que conduzca a una mayor demanda de moneda BNB, a medida que aumente la demanda de los inversores del producto, VanEck tendrá que obtener más BNB para respaldar sus acciones de ETF. Esta mayor demanda impulsaría el precio de BNB. Como se ha indicado anteriormente, BNB es una de las criptomonedas más grandes del mercado y cuenta con volúmenes de trading sustanciales. Por lo tanto, es poco probable que un ETF Spot BNB cause subidas drásticas en el precio de la moneda. Sin embargo, un cierto efecto positivo del precio es una apuesta segura, y la magnitud del efecto estará directamente relacionada con la popularidad del ETF entre los inversores.

Además, el ETF mejorará la visibilidad del ecosistema BNB, lo que podría conducir a aplicaciones más 

 (DApps) y proyectos lanzados en su cadena de bloques.

Si la SEC lo aprueba, el ETF Spot BNB de VanEck marcaría el comienzo de una nueva era para la moneda. Por primera vez, BNB como activo financiero estaría disponible a través del entorno regulado de las bolsas de valores estadounidenses. Esto no solo ayudaría a respaldar el precio de la moneda y expandiría el ecosistema de la cadena, sino que también sería una gran ganancia para la reputación de Binance, el exchange de criptomonedas más grande del mundo y la entidad corporativa detrás de BNB Chain.

A lo largo de los años, Binance ha tenido su parte justa de problemas y argumentos con reguladores estadounidenses. Un ETF spot totalmente aprobado basado en la propia moneda de Binance, por lo tanto, enviaría una señal al mercado cripto de que los principales componentes del ecosistema de Binance, BNB crypto, la cadena de bloques de BNB Chain y el exchange de criptomonedas de Binance, no son tan arriesgados de tratar como algunos estadounidenses pueden creer.

Intermedio

ETF spot de BNB: Una nueva pasarela a medida que la cadena BNB evoluciona

En este artículo, exploramos las características clave del protocolo de staking líquido StakeStone, el lanzamiento del token STO, la tokenómica y cómo hacer trading con STO en Bybit.

StakeStone (STO) es un protocolo de infraestructura de liquidez omnichain de última generación diseñado para optimizar el rendimiento y la liquidez entre cadenas. Su introducción de versiones líquidas con rendimiento de ETH y BTC, STONE y STONEBTC, permite a los usuarios obtener rendimientos sostenibles al tiempo que mejora la eficiencia del capital. Este artículo explora la arquitectura, los activos principales, el equipo fundador, la tokenómica y el rendimiento reciente del mercado de StakeStone.

 es un protocolo de infraestructura de liquidez descentralizada que emite activos líquidos que generan rendimientos 

como STONE (Ethereum) y STONEBTC (Bitcoin).

 Diseñado para la integración omnichain, permite a los usuarios y protocolos con soluciones de staking componibles 

Lanzado en 2024, StakeStone se creó para abordar la naturaleza fragmentada e ineficiente de capital del staking de ETH y BTC introduciendo primitivas seguras, flexibles y modulares. La misión de StakeStone es maximizar el rendimiento on-chain al tiempo que garantiza una profunda liquidez en todos los ecosistemas.

Estadísticas clave (a partir de abril de 2025):

StakeStone fue fundada en 2023 por un equipo de constructores nativos de DeFi dirigido por Charles K, un veterano de las criptomonedas con más de 10 años de experiencia en exchanges centralizados (CEX), carteras de hardware e infraestructura DeFi. El equipo principal incluye a Rose Li, director de estrategia e Ivan K, director de marketing.

El proyecto ha obtenido financiación de notables fondos cripto, incluidos Polychain Capital, Binance Labs, OKX Ventures, Amber Group, HashKey Capital y Bankless Ventures. Estos apoyos no solo proporcionan capital, sino también acceso estratégico al ecosistema, posicionando a StakeStone como un actor serio en la liquidez omnichain y la infraestructura de rendimiento.

StakeStone convierte ETH y BTC en activos líquidos que generan rendimientos, STONE (ETH) y STONEBTC (respectivamente), a través de un marco modular y omnichain. Cuando ETH está en staking, fluye hacia el Depósito de staking y se asigna al Fondo de estrategias, y STONE se acuña a través del Inter.

El rendimiento se genera a través de estrategias como:

Los usuarios pueden implementar STONE a través de cadenas a través del 

 (LP), con bloqueo LP opcional para obtener mejores rendimientos.

  SBTC es el activo líquido de BTC que refleja el valor del Bitcoin, con STONEBTC añadiendo una capa de rendimiento al BTC y desbloqueando ingresos pasivos sin sacrificar la liquidez.

StakeStone implementa medidas de seguridad clave, incluidas las siguientes:

PIEDRA (ETH): Activo con rendimiento Omnichain

STONE (ETH) es el derivado de staking líquido insignia de StakeStone

 Se acuña cuando los usuarios hacen staking con ETH y está respaldada por el rendimiento subyacente de stETH, el restablecimiento de EigenLayer y estrategias DeFi adicionales.

STONE admite un puente entre cadenas sin problemas, lo que permite la implementación en redes compatibles y pools STONE-Fi para recompensas adicionales. Los usuarios se benefician del rendimiento pasivo, la utilidad entre cadenas, la participación en la gobernanza y la liquidez bajo demanda.

SBTC es un activo líquido de Bitcoin que refleja el valor de BTC y permite un uso fluido dentro de cadenas compatibles con EVM. STONEBTC, por otro lado, mejora el SBTC añadiendo una capa de rendimiento, lo que permite a los usuarios obtener rendimiento de estrategias basadas en BTC mientras preservan la liquidez.

Estos tokens abordan la utilidad DeFi limitada de BTC 

 desbloqueando la liquidez nativa de BTC y permitiendo nuevos casos de uso, como préstamos y préstamos entre cadenas, participación de LP en fondos DeFi basados en BTC e integración componible en protocolos DeFi multicadena.

Juntos, SBTC y STONEBTC tienen como objetivo posicionar el Bitcoin como una capa de capital activo en Ethereum y más allá.

 de StakeStone, con una oferta total de 1000 millones. Respalda la gobernanza del protocolo a través de propuestas OPAP, staking de STO (veSTO) con derecho a voto y 

Al bloquear STO en veSTO, los usuarios pueden:

La asignación del token STO es la siguiente:

Las emisiones se reducirán gradualmente hasta 2031, alineando los incentivos con el crecimiento del ecosistema a largo plazo.

Según CoinGecko, el 24 de abril de 2025, 

con una capitalización de mercado de más de 25 millones de USD. El token ha mostrado recientemente un fuerte impulso, con un aumento del 85,4 % en las últimas dos semanas. Además, el valor de StakeStone podría beneficiarse de varios catalizadores, como el aumento de la demanda de 

 y la aparición del restablecimiento de Ethereum

 el contrato de futuros perpetuos de STOUSDT en la zona de innovación, con un apalancamiento de hasta 20x.

Cómo hacer trading con StakeStone (STO) en Bybit

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 con depósitos cripto o monedas fiduciarias.

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StakingStone (STO): Protocolo de staking líquido entre cadenas

El salvaje desplome del token MANTRA (OM) el 13 de abril de 2025 sorprendió al mundo cripto. Descubre las causas, las consecuencias y lo que sigue en el camino de la recuperación de MANTRA.

En las horas de la mañana y del día del 13 de abril de 2025, el token nativo de la cadena de bloques MANTRA, OM, se encontraba en una capitalización de mercado respetable de 6000 millones de USD, lo que la convierte en la tercera criptomoneda de mayor rango en la 

 (RWA), el área en la que se especializa la plataforma.

  Todo parecía navegar sin problemas para el token.

Luego, justo después de las 18:00 UTC, el precio del token OM comenzó repentinamente a caer libremente, disminuyendo de casi 6 USD a aproximadamente 0,50 USD en solo dos horas.

Un proyecto que comenzó el día como uno de los mejores jugadores en el campo de la RWA ahora valía un 90 % menos a medida que se acercaba la noche. El desplome abrupto y brusco de OM llamó inmediatamente la atención del mercado, con especulaciones de que el equipo del proyecto está orquestando un 

Sin embargo, el director general de MANTRA, John Patrick Mullin, se puso en marcha inmediatamente para controlar los daños de las relaciones públicas en las redes sociales, lo que garantizó al público que los miembros del equipo no estaban echando tokens de OM en absoluto. En su lugar, el fundador y director ejecutivo de MANTRA alegó que las acciones deliberadas de algunos 

 (CEX) habían causado la catastrófica caída.

A partir de nuestra fecha de cobertura del 23 de abril de 2025, esta es una historia en desarrollo. En este artículo, estableceremos lo que realmente sucedió, quién está involucrado y qué espera el token de OM en el futuro próximo.

 dedicada a la tokenización y utilización de RWA en cumplimiento de los requisitos normativos del mundo real.

 Cuenta con una alta escalabilidad y tarifas de transacción bajas. El proyecto es una de las primeras iniciativas dedicadas al uso de RWA a través de la tecnología blockchain. Originalmente, MANTRA debutó como una 

 (ETH) en agosto de 2020. En octubre de 2024, el proyecto migró a su propia plataforma dedicada de capa 1, la cadena MANTRA. La cadena de bloques MANTRA se basa en el marco SDK de Cosmos y forma parte del ecosistema de Cosmos en general

Los principales productos del ecosistema MANTRA incluyen MANTRA DEX, un exchange 

 (DEX), una herramienta de gestión de identidad digital (DID), una solución de gestión y desarrollo de tokens compatible y un sistema integral de cumplimiento y permisos. MANTRA también se ha asociado con potencias globales como Google Cloud y con DAMAC Properties, uno de los desarrolladores más destacados de Dubái, para impulsar soluciones innovadoras para la 

A partir de finales de 2024, justo después de su propio lanzamiento de la red principal dedicada, MANTRA se había convertido en un actor importante en la esquina de RWA de 

 (DeFi). A finales de febrero de 2025, el token OM nativo de la plataforma había aumentado a un valor de casi 9 USD, con su capitalización de mercado alcanzando un máximo de aproximadamente 8200 millones de USD. Antes de los eventos desafortunados del 13 de abril de 2025, OM era la tercera criptomoneda con mayor límite en la categoría de RWA, con una capitalización de mercado de 627 USD, según el portal CoinGecko.

En las horas nocturnas (hora UTC) del 13 de abril de 2025, OM comenzó a perder su valor de forma precipitada, haciendo un bombardeo de más de $6 a aproximadamente $0.52 en un espacio de dos horas. La capitalización de mercado del token cayó a algo menos de medio mil millones de dólares, una pérdida de más del 90 %.

El director general, John Mullin, estaba rápidamente en línea, asegurando a la comunidad cripto que ningún miembro del equipo había vendido sus posiciones de OM, y que este no era un caso del mal tirón de alfombras. En su lugar, Mullin aludió que después de que los tokens OM se trasladaran a dos CEX líderes (Binance y OKX) para usarlos como garantía, los exchanges iniciaron una cascada de 

 de posiciones respaldadas por el token. Ambos exchanges refutaron las acusaciones y conectaron el colapso de los precios de OM con su reciente volatilidad de precios inusualmente alta

, y los cambios significativos en la tokenómica realizados en OM en octubre de 2024 que socavaron en gran medida su valor.

A medida que se producía una cadena de liquidaciones, el precio del token comenzó a caer, lo que provocó un pánico significativo que rápidamente provocó más caídas de precios. La situación solo se estabilizó más cerca del final del día, y el precio de OM permaneció por debajo de 1 USD. A fecha de 23 de abril, cotizaba a 0,5543 USD, muy lejos de su tasa de más de 6 USD hace solo dos semanas.

Tras investigarlo, la empresa de análisis de criptomonedas Lookonchain concluyó que 17 carteras habían depositado 43,6 millones de tokens OM (4,5 % de la oferta en circulación del token) en los exchanges implicados. Se cree que dos de estas carteras pertenecen a Laser Digital, uno de los inversores de MANTRA. También se sospecha que otro inversor del proyecto, Shorooq Partners, está entre las 17 carteras. Tanto Shorooq como Laser Digital han denegado las acusaciones.

Aunque el desplome de los precios se comparó inmediatamente con el colapso de 2022 de la 

 (LUNA), muchos analistas señalan que los dos colapsos son fundamentalmente diferentes.

  El desplome de Terra se debió a anomalías estructurales en el 

 que regula UST, la stablecoin del proyecto. Por el contrario, se sospecha que el fiasco de OM es el resultado directo de la manipulación impulsada por el mercado 

y posiblemente intercambios. No se ha producido ninguna violación de la seguridad, interrupción de los servicios o datos, u otros eventos estructurales adversos en la plataforma.

Aunque este desarrollo no tiene precedentes para el proyecto, MANTRA se ha visto envuelto en otras controversias a lo largo de su historia. Uno de ellos fue su 

, anunciado por primera vez en agosto de 2024 y luego retrasado varias veces. Alrededor del 50% de las carteras que se cree que son bots se han eliminado de la lista de airdrop. Sin embargo, muchos consideraron que el proceso de eliminación de bots se había realizado sin mucha prueba.

También ha habido informes de manipulación de votos en el sistema de gobernanza del proyecto en un intento por ocultar el modelo centralizado de asignación de beneficios de MANTRA. Además, algunos analistas han acusado al proyecto de "puente forzoso" para manipular el precio de mercado. Los usuarios de la plataforma tuvieron que migrar sus tokens OM basados en Ethereum a los tokens OM nativos de MANTRA mediante 

, lo que aumentaría las tarifas de gas y permitiría al equipo del proyecto controlar el ritmo de circulación del token.

¿Cómo se dirige MANTRA (OM) hacia la recuperación?

El director general de MANTRA rápidamente aseguró a los usuarios que el equipo ahora está trabajando arduamente para impulsar la recuperación del token. El 14 de abril de 2025, Mullin presentó planes para iniciar un esquema de recompra, junto con la intención de quemar todos los tokens de OM mantenidos por el equipo del proyecto. La oferta del equipo asciende a 300 millones de tokens, lo que representa aproximadamente el 17 % de la oferta total.

También negó hacer circular en línea afirmaciones incorrectas de hecho de que el equipo controla eficazmente el 90 % de la oferta de OM. Mullin también aseguró al público que no se han producido eventos de venta a gran escala por parte de los inversores.

Dado que el valor de OM se ha mantenido firmemente por debajo de 1 USD, aún queda por ver cómo estos esfuerzos de PR, así como la recompra y la quema planificadas, afectarán al futuro del token.

 como par de intercambio con USDT, o en el mercado de derivados como 

Naturalmente, dada la situación actual con el token OM, comprar OM es a tu propia discreción, ya que ahora mismo el token es realmente para los aventureros y valientes.

A 23 de abril de 2025, el token OM cotizaba a 0,5543 USD, un 93,8 % por debajo de su ATH de 8,99 USD el 23 de febrero de 2025 y un 3138,8 % por encima de su ATL de 0,01726 USD el 12 de octubre de 2023.

Curiosamente, la mayoría de los portales de predicción de precios cripto son optimistas sobre las perspectivas a largo plazo del token OM. DigitalCoinPrice 

 de 1,81 USD en 2027 y 2,82 USD en 2030, mientras quePricePrediction 

Es difícil verificar todas las acusaciones sobre la participación de los exchanges y los inversores clave en el incidente de MANTRA OM. Lo que importa en esta etapa es que el equipo del proyecto ha sido rápido y proactivo a la hora de inyectar transparencia y claridad en la situación.

La caída gratuita del precio del token parece haber terminado. De hecho, el declive de OM terminó horas después del incidente. Además, a diferencia de las monedas LUNA y UST de Terra, OM no se ha vuelto inútil. Todos estos factores apuntan a una posible estabilización y recuperación. La pregunta ahora es: ¿El ritmo y la magnitud de la recuperación serán suficientes para salvar el proyecto a largo plazo? En esta fase temprana después del colapso, pocas personas podían responder a la pregunta con confianza. Esperaremos con ansias los acontecimientos de las próximas semanas para ver si MANTRA sale del bosque. 

MANTRA (OM): Comprender su viaje salvaje y su camino hacia la recuperación

DeFi

Inversiones

¿Está buscando los próximos proyectos DeFi para invertir en 2022? No busque más, ya que el artículo detalla los 8 mejores proyectos DeFi del año.

El año 2020 fue testigo de un aumento fenomenal en toda la industria cripto. En ese crecimiento, la sección de 

, o finanzas descentralizadas, fue uno de los contribuyentes más prominentes.

Las finanzas descentralizadas son un sistema que promueve la tecnología blockchain para hacer el mundo de las finanzas más accesible. Esto incluye aplicaciones financieras diversas con el propósito de remover intermediarios bancarios o plataformas de intercambio centralizadas del sistema financiero.

Una gran cantidad de aplicaciones, plataformas y tokens de 

 están revolucionando el mundo de la economía y finanzas de las criptomonedas en general. En los párrafos siguientes, las analizaremos en detalle.

¿Qué son las DeFi y la economía de los tokens?

Cuando usas métodos de pago digitales ya existentes, como las tarjetas de crédito, allí existe un banco que te ha emitido la tarjeta para autorizar la transacción entre tú y el vendedor. En las finanzas descentralizadas, no existe ninguna autoridad centralizada ni un intermediario financiero entre el pagador y el beneficiario. Con excepción de las partes involucradas, nadie tiene el poder de parar, pausar o grabar la transacción en un libro contable privado.

La mayoría de las aplicaciones de DeFi usan la blockchain de 

 como base. Ethereum es más propicia que cualquier otra blockchain a desarrollar aplicaciones descentralizadas que sean entre pares. Lo que le da esta ventaja distintiva a Ethereum son los contratos inteligentes autoejecutables. Los lenguajes, como Solidity, están especialmente diseñados para crear e implementar estos contratos inteligentes.

Hay muchos tipos de aplicaciones de DeFi. Algunas de las más populares incluyen las plataformas de intercambio descentralizadas, las monedas estables, las plataformas de préstamo, los bitcoins envueltos y los mercados de predicción. Los conceptos de DeFi que han surgido recientemente, como la agricultura de rendimiento, la minería de liquidez, la componibilidad, los legos de dinero y más, potencian estas aplicaciones.

 de los tokens de las DeFi se encuentra en más de$110 mil millones. Con más de $18 mil millones de capitalización del mercado, los 

 están en la parte superior de la tabla, seguido por LINK ($16.9 mil millones), WBTC ($9 mil millones), LUNA ($6.2 mil millones) y Aave ($5.4 mil millones). Los otros protocolos cuyos tokens ocupan los cinco lugares restantes en la lista de los 10 mejores son Avalanche (AVAX), 

 (DAI), PancakeSwap (CAKE) y Maker (MKR).

¿Por qué hay una euforia en torno a las DeFi?

Las aplicaciones DeFi han expandido el alcance de la blockchain. La agricultura de rendimiento, las monedas estables, las plataformas de préstamo y muchas aplicaciones similares de derivados de DeFi han ayudado a la blockchain a ser más gratificante e inclusiva y menos volátil. Los inversores están viendo un gran potencial en las DeFi, como el multimillonario Mark Cuban, que compara su crecimiento con el de loscomienzos del Internet. Cuban ha invertido en una gran variedad de protocolos de DeFi, como enAAVE y Sushiswap.

Lo prometedor que ve Cuban en las DeFi se refleja en su crecimiento. Incluso en febrero de 2020, el valor total bloqueado en las DeFi estaba fluctuando cerca de $1 mil millones. Para el final de 2020, el valor total bloqueado (TVL) cruzó la marca de $13 mil millones, lo que registró cerca de un 2,000% de crecimiento al año.

 un protocolo descentralizado para el trading de criptomonedas con más de $205 mil millones en volumen de trading. El protocolo tiene más de72,000 proveedores de liquidez y más de 200 integraciones de DeFi. Hasta el momento, ha facilitado cerca de 41 millones de intercambios. Con características como los intercambios de token, la liquidez programable, los intercambios rápidos y altamente descentralizados, los oráculos de precios resistentes a la manipulación, es gratificante para los desarrolladores integrar sus proyectos con miles de tokens y mil millones en liquidez mediante Uniswap. 

El token nativo de Uniswap es UNI, y un60% del suministro original de UNI es para los miembros de la comunidad. Le sigue un 21.51% asignados para los miembros del equipo, un 17.80% para inversores y un 0.69% para los asesores. Los tokens UNI tienen su suministro máximo establecido enmil millones.

DAO significa Organización Autónoma Descentralizada. MakerDAO funciona mediante el apalancamiento de contratos inteligentes ejecutados en la blockchain de Ethereum. La plataforma ayuda a generar Dai, una moneda estable que cualquiera puede usar en cualquier lado y en todo momento. El precio del Dai está muy vinculado al precio del dólar estadounidense, y usa un conjunto de otras criptomonedas como garantía. 

El mecanismo de oferta y demanda de las monedas Dai no está bajo el alcance del protocolo. La moneda Dai no se produce a través de la minería, como Bitcoin o Ethereum. Tampoco ninguna compañía privada acuña monedas Dai, según esta política de emisión. Lo que hace que Dai sea única y descentralizada en el sentido más estricto del término es que cualquier usuario interesado puede acuñarla usando el protocolo Maker. El 

 de tokens de Dai ha cruzado la marca de 3.4 mil millones.

 te ayuda a crear tu contrato inteligente conectado globalmente. Su red de oráculo descentralizado provee entradas y salidas seguras a prueba de manipulación de contratos inteligentes complejos en cualquier blockchain. Chainlink es venerada en toda la industria por su capacidad de potenciar el futuro de los contratos inteligentes. Una gran cantidad de protocolos DeFi, como AAVE, Synthetix, Yearn.finance y Celsius, aprovechan los servicios de Chainlink. Permite que las pequeñas cadenas accedan a los datos del mundo real y a la computación fuera de la cadena, mientras se mantiene la seguridad y las garantías de confiabilidad inherentes a la tecnología de blockchain. El suministro máximo de los tokens LINK es de mil millones, mientras que el suministro en circulación fluctúa por encima de419 millones.

 viene con varias características innovadoras que tienen el poder de impulsar de manera radical el futuro de las DeFi. Permite la transferencia de varios tipos de datos o activos financieros entre blockchains. Además, ayuda a crear una blockchain personalizada usando el marco Substrate, lo que construye las bases para la escalabilidad económica. Polkadot se puede actualizar sin hard fork (bifurcación dura). Su nuevo esquema de disponibilidad y validez de datos garantiza la seguridad para todos. La gobernanza del protocolo es manejada por el usuario en el sentido estricto del término. DOT, el token nativo de la plataforma, tiene un suministro total de más de mil millones de tokens, con un suministro en circulación que ronda cerca de930 millones.

UMA significa Acceso Universal al Mercado. Ayuda a crear activos sintéticos en Ethereum de una forma rápida, flexible y segura para que los usuarios de DeFi puedan también acceder a instrumentos tradicionales del mercado. Con el uso de UMA, se pueden crear tokens que rastrean el precio de casi cualquier cosa. Sus garantías económicas permiten que tus contratos no sean manipulados. Las transacciones mínimas dentro de la cadena (on-chain) también ayudan a aumentar la seguridad y a reducir los costos. Con 11 proyectos construyendo sus activos sintéticos en UMA, el valor total bloqueado en contratos de UMA es casi de$193 millones. La moneda nativa, los tokens UMA, tienen un suministro total de un poco más de 102 millones. La circulación se encuentra en 60 millones.

PancakeSwap se ubica como el creador de mercado automatizado número uno en la plataforma de intercambio descentralizada (DEX) Binance. Al usar su servicio de intercambio, puedes comprar o vender criptos. Las granjas de PancakeSwap te permiten ganar mediante el staking (adquisición y bloqueo) de tokens de reserva de liquidez. Con estas reservas, se puede hacer staking de tokens nativos de la plataforma CAKE, y ganar tokens nuevos. Puedes “retirarlos de staking” en cualquier momento con estimaciones de recompensas por bloque. El protocolo también te ofrece la oportunidad de ganar con las loterías y de operar en coleccionables. En la actualidad, el suministro en circulación de los tokens CAKE se encuentra cerca de154.5 millones.

 Aave es un protocolo DeFi de fuente abierta basado en liquidez sin custodia. Te ayuda a ganar intereses en los depósitos y tomar prestado activos. Al usar Aave, puedes hacer depósitos o tomar prestado una gran variedad de activos. Esto incluye DAI, moneda USD, USDT, BUSD, WBTC y muchos más. Aave te brinda acceso a un tamaño de mercado de más de$4.1 mil millones, el cual crece cada día. Aave, el token nativo de la plataforma, tiene un suministro en circulación de aproximadamente 12.5 millones y un suministro máximo de 16 millones.

Conocido como un protocolo de liquidez de derivados, Synthetix es el eje troncal para el trading de derivados en DeFi. Te ayuda a ganar exposición dentro de la cadena para una gran variedad de activos de cualquier lado. El valor total bloqueado en Synthetix ya ha cruzado la marca de $2.4 mil millones. Los usuarios pueden ganar recompensas al proporcionar garantías al protocolo. Muchas plataformas, como Kwenta, Drudge, ParaSwap, y varios proyectos e interfaces aprovechan la liquidez de los derivados puestos a disposición por Synthetix. SNX, el token nativo de Synthetix, tiene un suministro total de un poco más de 215 millones. El suministro en circulación se encuentra aproximadamente en115 tokens de SNX.

Para comprar tokens DeFi, primero necesitas dirigirte a la plataforma de intercambio que elijas. El proceso de comprar monedas DeFi va a diferir según el tipo de plataforma de intercambio: centralizada o descentralizada.

Si quieres comprar tokens DeFi desde una plataforma de intercambio centralizada, deberás registrarse con una cuenta en la que proveerás tu nombre legal y dirección de correo electrónico. También tendrás que pasar por el proceso estándar de conoce a tu cliente (KYC) para activar tu cuenta. Para completar el proceso KYC, envía tu información personal, detalles bancarios y una tarjeta de identidad emitida por el gobierno.

Luego de la aprobación de KYC, dirígete a la interfaz de trading y selecciona el token que quieras comprar. Si deseas comprar con monedas fiduciarias, deposita fondos en tu cuenta.

Ingresa el monto del token que deseas comprar y haz clic en el botón de confirmación de la operación.

Luego de que hagas clic en el botón de comprar, el monto fiduciario equivalente al valor total de las monedas DeFi que compraste se deducirá de tu billetera fiduciaria en la plataforma de intercambio. 

Plataforma de intercambio descentralizada:

No existe el registro o el proceso KYC en una plataforma de intercambio descentralizada. Las únicas cosas que necesitarás para comprar tokens DeFi en una plataforma de intercambio descentralizada son una billetera y fondos suficientes de criptos compatibles para intercambiar por el token DeFi que deseas comprar. 

Si tienes fondos suficientes, conecta tu billetera e inicia sesión mediante la billetera con la que deseas operar. Una vez que inicias sesión, la interfaz de trading de la plataforma de intercambio aparecerá. Selecciona el token que quieras intercambiar o selecciona el token que deseas comprar. Selecciónalos desde menú desplegable correspondiente.

Ahora configura tu pedido al seleccionar, ya sea cuánto quieres gastar o cuánto quieres comprar, ingresando la cifra apropiada en el espacio correspondiente.

Al final del menú de pedido, la plataforma de intercambio te mostrará cuánto es lo que puedes esperar recibir.

Si estás satisfecho con las cifras que ves, completa el pedido haciendo clic en el botón de confirmación de la operación apropiado.

¿Las DeFi son una mejor inversión en comparación con otros tokens?

Aunque no se puede decir en términos absolutos que todos los tokens DeFi son iguales en cuanto a su utilidad y valor, algunos tokens y protocolos DeFi demuestran ser una mejor inversión si se los compara con otros. La distinción viene de la gran versatilidad que tienen para ofrecer los protocolos DeFi. El mundo de las DeFi brinda muchas oportunidades a los inversores minoristas para generar ingresos pasivos. Los propietarios de tokens DeFi, por ejemplo, pueden depositar sus fondos en reservas de liquidez y ganar más. 

Varios protocolos benefician a sus propietarios de tokens con servicios adicionales, como reducción de tarifas, tasas de préstamo-por-valor mejoradas y recompensas de staking (adquisición y bloqueo). Mientras más utilidades tengan, más alto será el valor del token.

Las DeFi promueven la accesibilidad y la inclusión. Con la eliminación de intermediarios, las transacciones DeFi permiten las transacciones entre pares en las que los servicios bancarios están poco desarrollados o inaccesibles. Debido a que no hay un intermediario que intervenga, no hay riesgo de transacciones bloqueadas o cuentas suspendidas. Uno puede prestar o tomar prestado de manera instantánea desde un teléfono inteligente.

Construidas en la capa de Ethereum, las redes DeFi tienen nodos verificables, lo que las hace a prueba de manipulaciones.

Las aplicaciones DeFi son innovadoras y versátiles. Hacen que todo el sistema financiero sea altamente flexible, en el que puedes operar en activos divididos.

Como todo sistema en evolución, las DeFi también tienen sus desventajas. Todo el dominio de la tecnología blockchain está atravesando variaciones. Estos cambios traen con frecuencia inestabilidad para las DeFi. Por ejemplo, los protocolos que cambian sus mecanismos de consenso poseen riesgos no previstos para los proyectos DeFi.

La blockchain proveedora podría no tener un potencial suficiente de escalabilidad. Por lo general, esto crea problemas para los protocolos DeFi. Las transacciones demoran más tiempo para ser completadas y se vuelven caras si hay congestión en la red.

Las deficiencias en los códigos de contratos inteligentes podrían derivar en la pérdida de fondos de los protocolos. Los protocolos DeFi también enfrentan dificultades relacionadas con la baja liquidez y la baja interoperabilidad. Sin embargo, una gran cantidad de protocolos nuevos que solucionan estos problemas de manera directa están emergiendo.

¿Continuará aumentando el precio de las DeFi en 2021?

Si lo usuarios encuentran un acceso fácil y sin intermediarios para los préstamos, los seguros, el margen de las operaciones, las plataformas de intercambio y la agricultura de rendimiento, esto ayudará a que las DeFi crezcan en 2021. Muchas billeteras digitales, el eje central de las transacciones de blockchain, se están sumando al desafío de garantizar seguridad, transparencia y un fácil acceso a los fondos. La gran variedad de funciones de utilidad de estos protocolos alienta a los inversores más nuevos a unirse y a los ya existentes a invertir mucho más. Como resultado, un incremento en la liquidez y en el volumen de trading ayudará a los precios de las DeFi a aumentar en 2021. 

Un avance de este aumento esperado ya es evidente. Comparemos el volumen de trading mensual de alguna de las plataformas de intercambio descentralizada. El 1 de abril de 2020, los volúmenes mensuales de 0x Native, Synthetix, Curve, Uniswap y dYdX estaban aproximadamente en $121 millones, $34.5 millones, $38 millones, $170 millones y $123 millones, respectivamente. Dentro de un año, estas cinco DEX aumentaron a casi $2.2 mil millones, $191 millones, $4.7 mil millones, $21 mil millones y$324 millones, respectivamente.

Para alcanzar su potencial máximo, los protocolos principales de DeFi tendrán que trabajar más en la interoperabilidad. Deberán mostrar un frente combinado para convertirse en un oponente del sistema bancario tradicional o de las plataformas de intercambio centralizadas. Algunas de las ventajas más llamativas de las DeFi son la fácil accesibilidad, la inclusión mejorada, la autonomía y la transparencia. Lo único que se necesita hacer en este momento es que las plataformas de intercambio y los protocolos principales aumenten su coordinación.

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