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Las instituciones financieras tradicionales han sido la principal fuente de préstamos en el pasado. También han proporcionado un pequeño flujo de ingresos pasivos para aquellos que almacenan efectivo con ellos. Ahora, sin embargo, el mundo criptográfico ha avanzado para proporcionar una alternativa moderna a las instituciones TradFi. Tectonic ofrece ingresos pasivos y préstamos rápidos a sus usuarios. Con el diseño innovador y las características clave de la plataforma, ya se ha convertido en una opción popular en el sector financiero.
Tectonic es un protocolo de mercado monetario con una plataforma descentralizada, sin custodia y algorítmica. Con el protocolo Tectonic, los usuarios pueden pedir prestado liquidez a través de un proceso rápido y disfrutar de rendimiento pasivo.
Tectonic opera en un mercado monetario multicadena que proporciona a los usuarios una forma moderna de obtener rendimiento pasivo y liquidez en préstamo al instante. Cuando los usuarios depositan sus activos criptográficos en la plataforma, pueden beneficiarse de una sólida rentabilidad. Además, los titulares de tokens pueden apostar sus tokens para ganar recompensas. El rendimiento se basa en las condiciones del mercado y se puede acceder a él inmediatamente.
Los usuarios de Tectonic también pueden pedir prestado liquidez para obtener un préstamo instantáneo. El protocolo tiene mecanismos de seguridad avanzados y un diseño de código abierto para distinguirse de otras plataformas similares. En beneficio de los usuarios, los contratos inteligentes de Tectonic se auditan de forma independiente a través de terceros respetados.
Gary Or, cofundador y exdirector de tecnología de Crypto.com, es la mente maestra de la Partícula B, que lanzó Tectonic en diciembre de 2021. La partícula B es una incubadora basada en cadena de bloques, o acelerador, que admite proyectos de alto valor en el mercado criptográfico. Tectonic funciona en la plataforma Cronos. Debido a esto, el token nativo de Tectonic, TONIC, a menudo se denomina moneda TONIC. Sin embargo, en realidad, se desarrolló como un token en el mercado criptográfico.
Los desarrolladores de Tectonic se centraron en crear una plataforma que coloca la gobernanza en manos de las partes interesadas y la comunidad de titulares de tokens TONIC. El equipo de desarrollo consultó con la comunidad y las partes interesadas para establecer todos los aspectos del protocolo ectónico. Esto incluye la estructura de tipos de interés, la distribución de tokens, la relación de colateralización y otros aspectos relevantes del diseño y la funcionalidad de la plataforma.
El diseño y la arquitectura del protocolo Tectonic se basan en Compound, un protocolo establecido que se ha auditado y probado minuciosamente. El protocolo Tectonic tiene como objetivo satisfacer una variedad de necesidades de sus usuarios a través de su protocolo avanzado, como proporcionarles préstamos instantáneos y garantizarles un flujo constante de ingresos pasivos.
Los titulares de tokens tectónicos se benefician de contribuir al fondo de liquidez a través de un sólido programa de incentivos que incluye intereses y recompensas. Los comerciantes TONIC pueden pedir prestado liquidez para cortocircuitar y cultivar, y los titulares de TONIC pueden acceder a otras criptomonedas a través de la plataforma sin necesidad de liquidar sus posiciones TONIC. Las otras criptomonedas se pueden utilizar para establecer vínculos, participar en ofertas iniciales de monedas y mucho más.
A un nivel más detallado, los contratos inteligentes controlan el fondo de liquidez de Tectonic, que es la acumulación de las contribuciones de los usuarios. Debido a que estos activos criptográficos se controlan mediante contratos inteligentes, son activos fungibles. Estos contratos inteligentes admiten retiradas inmediatas. Los activos del fondo de liquidez de Tectonic también pueden utilizarse como garantía para pedir préstamos en varias criptomonedas diferentes.
Tectonic cuenta con varios mecanismos y características incorporados para beneficiar a sus usuarios. Por ejemplo, mantiene un colchón de liquidez del 10% y actualmente está desarrollando un fondo de seguros. El fondo protegerá el fondo contra pérdidas de activos criptográficos prestados que no se devuelven al fondo. Además, la plataforma mantiene un APY de ajuste basado en las condiciones del mercado. Esto permite un retorno sólido para los soportes TONIC.
Mientras que en la actualidad se utilizan otras plataformas del mercado monetario entre cadenas, Tectonic se distingue mucho de las otras. No solo ha sido diseñado por expertos con una variedad de características que admiten préstamos y generación pasiva de ingresos, sino que sus desarrolladores continúan realizando mejoras en la plataforma. Su comunidad y las partes interesadas deben autorizar las mejoras para garantizar que los usuarios se beneficien de ellas. Veamos las características de Tectonic que respaldan su funcionalidad y singularidad.
Como se mencionó anteriormente, una de las formas en que los titulares de TONIC pueden beneficiarse de sus tokens en un futuro cercano es tomar decisiones. Aunque aún está en desarrollo, esta característica permitirá a los titulares obtener recompensas de rendimiento pasivo simplemente depositando sus activos criptográficos en el módulo de toma de decisiones TONIC. Las recompensas se generan a través de los cargos por transacción que pagan los prestatarios de la plataforma.
El almacenamiento también respaldará el fondo de seguros TONIC y se utilizará para las acciones de gobernanza de la plataforma. Una vez que el almacenamiento esté disponible, los usuarios podrán acceder a él a través del menú de navegación del sitio web. El sencillo proceso requiere que los usuarios introduzcan la cantidad de token TONIC que desean apostar y envíen su pedido. El proceso de desmantelamiento es igualmente sencillo, pero un periodo de enfriamiento de 10 días evita que esos activos estén inmediatamente disponibles para los usuarios.
Las bóvedas Maturity Lock de la plataforma Tectonic admiten otra vía para la generación pasiva de rendimiento. Los titulares de tokens pueden elegir entre una variedad de períodos de tiempo fijos para respaldar el crecimiento a largo plazo, que oscilan entre seis y 48 meses. El rendimiento aumenta sustancialmente durante tiempos de retención más largos en la Bóveda de Bloqueo de Vencimiento. Las recompensas proporcionadas a estos titulares se pagarán en tokens TONIC y provendrán de incentivos comunitarios. Para contribuir a una Bóveda de bloqueo de vencimiento, los titulares de tokens deben tener al menos 100 tokens. Una vez hecho esto, se activa la función Bóveda de bloqueo de vencimiento.
Los titulares de TONIC pueden contribuir al fondo de liquidez, lo que permite a los usuarios pedir préstamos del fondo. Los contratos inteligentes gestionan el suministro de tokens. Este aspecto del diseño de la plataforma hace que la piscina sea un recurso fungible. Los usuarios que suministran sus activos criptográficos al grupo reciben tTokens a cambio. Esto les permite recuperar posteriormente sus tokens originales del grupo. El valor de tToken está determinado por la tasa de interés de los depósitos. Esta tasa de interés se basa en el principio económico de la oferta y la demanda.
Desde el fondo de liquidez, los usuarios pueden pedir prestados activos en forma de varias criptomonedas disponibles. Las que se apoyan (distintas de TONIC) incluyen CRO, WETH, WBTC, USDC, USDT, DAI y TUSD. Esto permite a los usuarios pedir prestado liquidez sin tener que vender sus posiciones de token TONIC. Tectonic mantiene un factor colateral, que es una proporción de los fondos disponibles para pedir préstamos a los activos del usuario. En caso de que el valor de los activos garantizados disminuya, algunos activos se liquidarán y se aplicará un descuento por liquidación. Este mecanismo de liquidación puede evitarse si el usuario aumenta su colateral o paga parte del saldo pendiente de su préstamo. Los fondos prestados estarán sujetos a una tasa de interés compuesta.
Actualmente en desarrollo, se espera que el Tectonic Insurance Fund se libere en un futuro próximo. El saldo del fondo se acumula a través de la tasa de interés compuesta de la cual todos los prestatarios son responsables. De los intereses cobrados, el 10 % se asignará al fondo de seguros. El propósito del fondo de seguros es crear un colchón financiero que proteja el fondo de pérdidas relacionadas con préstamos no liquidados.
Cuando el factor colateral no se cumple en un préstamo establecido, como por ejemplo a través de una disminución en el valor del colateral o un aumento en el monto prestado, se activa el mecanismo de liquidación. El propósito de la liquidación es mantener la solvencia del protocolo ectónico. La interfaz Tectonic tiene una barra de lava en el panel de control del usuario. Una vez que el Lava Bar alcanza su capacidad máxima, puede producirse la liquidación. A medida que la barra alcanza el punto máximo, los usuarios pueden pagar una parte de su préstamo pendiente o aumentar su colateral para evitar la liquidación.
TectonicCore es la capa de gestión de riesgos del protocolo Tectonic. Mantiene el factor colateral, que establece la garantía mínima requerida por el usuario, y activa el mecanismo de liquidación. Cuando un usuario envía una solicitud de transacción, la aprobación o denegación se procesa a través de TectonicCore. A un nivel más profundo, TectonicCore sopesa los riesgos frente a los saldos de los usuarios para determinar una puntuación de riesgo.
Aunque Tectonic se lanzó en diciembre de 2021, el desarrollo de la plataforma ha continuado. Una parte clave del desarrollo posterior al lanzamiento tuvo lugar en febrero de 2022, cuando se publicaron noticias sobre el desarrollo de las acciones. Los tokens con estacas califican a los usuarios para un rendimiento pasivo que se financia a través de los cargos de préstamo de los prestatarios. Los primeros usuarios que formaron parte de la instantánea de la cartera en enero de 2022 podían recibir una gota de aire de token, que podía apostarse como se deseaba. Una asignación del 0,1 % del suministro total de tokens fue para la caída de aire.
De cara al futuro, Tectonic reforzará su proceso de gobierno comunitario. Por ejemplo, se espera que las facetas del factor colateral se rijan por la comunidad en un futuro próximo. Este y otros aspectos de la gobernanza dependen del crecimiento continuo de la plataforma. Como se mencionó anteriormente, Tectonic también está trabajando para establecer un fondo de seguros. Una asignación del 10% de los cargos por intereses del préstamo se almacenará en el fondo de seguro. Si un préstamo no puede liquidarse, el fondo de seguros repondrá el fondo de liquidez para esos fondos. Esto respaldará el bienestar financiero de la plataforma en el futuro.
La plataforma Tectonic es un sistema financiero descentralizado (DeFi) impulsado por Cronos. Su token nativo es TONIC. Tectonic se lanzó con un suministro de 500 billones de tokens TONIC. El equipo de Tectonic recibió una asignación del 23 % de los tokens. La reserva del ecosistema se benefició del 13 % de los tokens. Otro 13 % admite el mantenimiento y la seguridad de la red. Y, como ya se mencionó, el 0,1 % de los tokens se utilizaron en la cámara de aire. El 50,9 % restante está disponible para recompensas e incentivos comunitarios.
Mediante el uso de tokens, se apoyan las actividades de préstamo y préstamo. Aquellos que suministran tokens reciben ingresos pasivos por sus contribuciones, mientras que los prestatarios de liquidez pueden utilizar sus activos criptográficos para cortocircuitar, ICO, agricultura de rendimiento y apostar por el rendimiento.
El precio actual de un token TONIC es de aproximadamente $0.00000015. Cuando el token se lanzó en diciembre de 2021, su precio era de 0,0000004027 USD. Su precio máximo fue de 0,000001903 USD. Como ocurre con todos los tokens criptográficos, el valor fluctúa considerablemente y está sujeto a cambios debido a una variedad de factores, como la oferta y la demanda, y la actividad de ballenas. Cryptopolitan predice que el precio del token TONIC será de 0,00000013 USD para finales de año, también pronostica precios potenciales de 0,0000004 USD para 2025, 0,00000083 USD en 2027 y 0,000000365 USD en 2031.
La seguridad es una de las principales preocupaciones para muchos usuarios e inversores de criptomonedas. El protocolo compuesto se reconoce legítimamente como uno de los más seguros en uso hoy en día, ya que ha sido auditado y probado exhaustivamente. El protocolo Tectonic se basa en el protocolo Compound, por lo que cuenta con amplias medidas de seguridad. Además, el revisor de seguridad del ecosistema de cadena de bloques SlowMist también ha auditado a Tectonic para confirmar la idoneidad de sus medidas de seguridad.
Sin embargo, incluso con estas medidas de seguridad implementadas, es importante tener en cuenta que el protocolo Tectonic solo ha estado en uso desde diciembre de 2021. Tanto la plataforma como el token siguen desarrollándose activamente. Además, a pesar de utilizarse tanto para la generación pasiva de ingresos como para el endeudamiento, la utilidad de la plataforma no se ha probado completamente y sigue evolucionando a medida que el equipo avanza en su desarrollo. Aunque Tectonic es una plataforma legítima, los usuarios deben proceder con precaución hasta que la plataforma esté firmemente establecida.
El precio actual de los tokens TONIC es notablemente bajo, por lo que invertir en un gran número de tokens solo requiere una inversión nominal. Aunque se espera que el precio aumente en los próximos años, está sujeto a una volatilidad extrema. Sin embargo, debido al bajo coste de entrada, el riesgo para los inversores es relativamente pequeño.
Tectonic ofrece beneficios financieros para los titulares de TONIC. Por ejemplo, la obtención de recompensas puede generar ingresos pasivos, y se ofrecen retornos adicionales a través del bloqueo de fichas en bóvedas. Si bien los prestatarios serán responsables de los cargos por intereses sobre los fondos prestados, también pueden beneficiarse de sus préstamos. Por ejemplo, sin cobrar sus tokens TONIC, pueden pedir prestados en su contra para una agricultura potencialmente rentable, apilado y más.
Tectonic cuenta con mecanismos y características incorporados para garantizar la integridad de su grupo de liquidez. Esto respalda la inversión de aquellos que apuestan por tokens y contribuyen al fondo. Las medidas de protección incluyen la liberación pendiente de un fondo de seguros y un mecanismo de liquidez.
En general, una inversión en el token TONIC puede demostrar ser financieramente lucrativa. Sin embargo, con numerosos factores que podrían influir en el valor del token, hay riesgos que considerar. Además, incluso con el Fondo de Seguros Tectónicos y el mecanismo de liquidez, podría haber una posible pérdida en el fondo de liquidez. Este riesgo surge de la novedad de la plataforma. Teniendo en cuenta estos factores, los usuarios de tokens TONIC deben tomar decisiones de inversión con mucha precaución.
Tectonic Crypto es una plataforma bien diseñada en el mercado criptográfico, y su diseño y funcionalidad han continuado evolucionando desde su desarrollo. Una de las actualizaciones planificadas para Tectonic es la creación de un fondo de seguros que se obtendrá del interés que pagan los prestatarios. Específicamente, se cobrará el 10% de ese interés y servirá como protección financiera en caso de que algunos de los préstamos no se liquiden correctamente.
Además, los desarrolladores están trabajando actualmente en la creación y el lanzamiento de un mecanismo de apilado diseñado para que los titulares de tokens TONIC ganen recompensas. Este aspecto del diseño de la plataforma anima a los usuarios a mantener sus posiciones, lo que a su vez respalda un mayor fondo de liquidez. Estos son solo algunos de los muchos desarrollos planificados para Tectonic.
El factor colateral para la liquidez de préstamos del fondo Tectonic también se actualizará en un futuro próximo. Específicamente, los parámetros y las proporciones para el factor colateral son gestionados actualmente por el equipo de la plataforma. En el futuro, se regularán a través de procesos de gobierno comunitario. Los desarrolladores de Tectonic siguen consultando con sus partes interesadas y su comunidad para identificar nuevas oportunidades de crecimiento y mejora.
Aunque Tectonic es una plataforma criptográfica relativamente nueva, ha sido bien diseñada teniendo en cuenta la seguridad y la utilidad. Ofrece a los usuarios ingresos pasivos y la capacidad de pedir prestados activos criptográficos al instante. Con sus muchas características actuales y desarrollos planificados, es una plataforma con un enorme potencial actual y futuro, así como un cierto riesgo.
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